銀行風(fēng)險報告制度培訓(xùn)論述課件

風(fēng)險報告制度培訓(xùn)風(fēng)險報告制度培訓(xùn)目錄一、制度出臺背景二、制度主要內(nèi)容三、補充說明風(fēng)險報告制度目錄一、制度出臺背景二、制度主要內(nèi)容三、補充說明風(fēng)險報告風(fēng)險報告制度制度出臺背景為什么要制定《風(fēng)險報告制度》？經(jīng)營管理風(fēng)險的需要建立現(xiàn)代銀行基本制度的要求從內(nèi)部情況看：風(fēng)險管理部門成立時間不長全行信息未能有效共享從外部情況看：戰(zhàn)略投資者、監(jiān)管部門和社會公眾評價風(fēng)險報告制度制度出臺背景為什么要制定《風(fēng)險報告制度》？經(jīng)營管風(fēng)險報告制度制度出臺背景風(fēng)險報告的實質(zhì)、目的、基礎(chǔ)是什么？實質(zhì)：有關(guān)信息的獲取、分析、判斷及傳導(dǎo)過程目的：經(jīng)營決策（管理處置風(fēng)險）和考核評價基礎(chǔ)：風(fēng)險監(jiān)測

風(fēng)險報告制度制度出臺背景風(fēng)險報告的實質(zhì)、目的、基礎(chǔ)是什么？實風(fēng)險報告制度制度出臺背景風(fēng)險報告的層次向投資者、社會公眾的報告（如：年報、半年報等）報告部門：董秘辦向外部監(jiān)管部門的報告報告部門：各相關(guān)部門向監(jiān)事會的報告報告部門：各相關(guān)部門風(fēng)險報告制度制度出臺背景風(fēng)險報告的層次向投資者、社會公眾的報風(fēng)險報告制度制度出臺背景風(fēng)險報告的層次（續(xù)）向董事會的報告報告部門：風(fēng)險管理部？ＣＲＯ？向高管層的報告報告部門：風(fēng)險管理部？各相關(guān)部門？向風(fēng)險管理部門的報告報告部門：各相關(guān)部門、下級行風(fēng)險管理部門業(yè)務(wù)部門的內(nèi)部報告報告方式：逐級。下級對口部門向上級對口部門報告風(fēng)險報告制度制度出臺背景風(fēng)險報告的層次（續(xù)）向董事會的報告風(fēng)險報告制度制度出臺背景各部門在風(fēng)險報告中的角色風(fēng)險管理部門風(fēng)險管理的牽頭、專業(yè)部門，首當(dāng)其中，需發(fā)揮重要作用。其他業(yè)務(wù)管理部門（中后臺部門）負(fù)責(zé)本業(yè)務(wù)條線的風(fēng)險管理各業(yè)務(wù)經(jīng)營部門（前臺部門）負(fù)責(zé)本業(yè)務(wù)條線的風(fēng)險管理報告首先和工作職責(zé)有關(guān)，而職責(zé)取決于部門定位，即在組織中的角色風(fēng)險報告制度制度出臺背景各部門在風(fēng)險報告中的角色風(fēng)險管理部門風(fēng)險報告制度制度出臺背景風(fēng)險報告制度制度出臺背景風(fēng)險報告制度制度出臺背景三道防線與五道防線理論三道防線第一道防線：業(yè)務(wù)部門的自我控制第二道防線：風(fēng)險部門的專業(yè)管理第三道防線：審計部門的再監(jiān)督五道防線第一道：業(yè)務(wù)部門——對管理層負(fù)責(zé)第二道：風(fēng)險管理部門——對董事會負(fù)責(zé)第三道：內(nèi)部審計——對股東負(fù)責(zé)第四道：外部審計——對投資者負(fù)責(zé)第五道：外部監(jiān)管部門——對國家和社會負(fù)責(zé)風(fēng)險報告制度制度出臺背景三道防線與五道防線理論三道防線目錄一、制度出臺背景二、制度主要內(nèi)容三、補充說明風(fēng)險報告制度目錄一、制度出臺背景二、制度主要內(nèi)容三、補充說明風(fēng)險報告風(fēng)險報告制度制度主要內(nèi)容第一部分總則風(fēng)險報告的定義。各級行有關(guān)部門和經(jīng)營單位及時發(fā)現(xiàn)并準(zhǔn)確反映本行信用風(fēng)險、市場風(fēng)險、操作風(fēng)險、流動性風(fēng)險等風(fēng)險狀況，使高級管理層及外部監(jiān)管部門及時掌握全面風(fēng)險狀況并做出相應(yīng)決策的管理活動。風(fēng)險報告的原則全面性。完整覆蓋全部機構(gòu)、人員和業(yè)務(wù)的所有風(fēng)險。及時性。在事前和事中反映風(fēng)險狀況，在規(guī)定的時限內(nèi)履行報告責(zé)任。準(zhǔn)確性。在分類科學(xué)、標(biāo)準(zhǔn)規(guī)范的前提下客觀、準(zhǔn)確反映風(fēng)險狀況。保密性。風(fēng)險報告是內(nèi)部報告，信息傳遞應(yīng)限定在一定范圍，并遵守有關(guān)保密管理和信息披露的規(guī)定。風(fēng)險報告制度制度主要內(nèi)容第一部分總則風(fēng)險報告的定義。各級行風(fēng)險報告制度制度主要內(nèi)容第二部分報告種類風(fēng)險報告分為風(fēng)險分析報告、風(fēng)險事項報告和風(fēng)險管理報表三類。風(fēng)險分析報告包括全面風(fēng)險分析報告（針對各項風(fēng)險總體狀況）和部門風(fēng)險分析報告（針對某一業(yè)務(wù)條線全面或單項風(fēng)險狀況）兩大類，分為季度報告、年中報告和年度報告。風(fēng)險事項報告包括風(fēng)險監(jiān)測報告、風(fēng)險事件報告、風(fēng)險檢查報告。風(fēng)險監(jiān)測報告。對發(fā)現(xiàn)的內(nèi)外部風(fēng)險因素及時揭示報告，以防范和化解一定范圍內(nèi)的系統(tǒng)性風(fēng)險。風(fēng)險事件報告。對發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險事件經(jīng)過、發(fā)生原因、損失影響以及采取的措施等進行報告，分為首次報告和后續(xù)報告。風(fēng)險檢查報告。對檢查發(fā)現(xiàn)的問題或風(fēng)險隱患進行報告。風(fēng)險管理報表。用數(shù)據(jù)表格形式對顯現(xiàn)（潛在）因素和現(xiàn)狀（征兆）信息進行定量分析，可作為風(fēng)險管理報告的附表或單獨報告。風(fēng)險報告制度制度主要內(nèi)容第二部分報告種類風(fēng)險報告分為風(fēng)險分風(fēng)險報告制度制度主要內(nèi)容第三部分報告主體和對象全面風(fēng)險分析報告的報告主體是各級行風(fēng)險管理部門。報告對象是本行高級管理層和上級行（風(fēng)險管理部門）。如有規(guī)定，應(yīng)向?qū)俚赜嘘P(guān)監(jiān)管機構(gòu)報告。部門風(fēng)險分析報告的報告主體是各級行承擔(dān)或者管理風(fēng)險的部門。報告對象是同級風(fēng)險管理部門、上級行對口業(yè)務(wù)部門。風(fēng)險監(jiān)測報告的報告主體是監(jiān)測部門。若監(jiān)測部門為業(yè)務(wù)經(jīng)營管理部門，報告對象是同級風(fēng)險管理部門和上級行對口業(yè)務(wù)部門；若監(jiān)測部門為風(fēng)險管理部門風(fēng)險管理部門，報告對象是本行主管行長和上級行風(fēng)險管理部門風(fēng)險事件報告的報告主體是事件發(fā)生單位的業(yè)務(wù)管理部門。報告對象是本行高級管理層、同級風(fēng)險管理部門、上級行處理該類事件的主管部門、上級行對口業(yè)務(wù)部門。風(fēng)險檢查報告的報告主體是內(nèi)部檢查的組織執(zhí)行部門或者配合外部檢查的牽頭協(xié)調(diào)部門。報告對象是本行高級管理層、同級風(fēng)險管理部門。風(fēng)險管理報表的報告主體和報告對象根據(jù)各類風(fēng)險管理報表具體要求另行確定。風(fēng)險報告制度制度主要內(nèi)容第三部分報告主體和對象全面風(fēng)險分析風(fēng)險報告制度制度主要內(nèi)容第四部分報告形式和內(nèi)容全面風(fēng)險分析報告：各項風(fēng)險總體狀況、采取的主要措施、當(dāng)前面臨的主要風(fēng)險因素、風(fēng)險趨勢及對策建議等。部門風(fēng)險分析報告：本部門業(yè)務(wù)條線所涉及的各類風(fēng)險狀況，報告內(nèi)容參照全面風(fēng)險分析報告。風(fēng)險監(jiān)測報告：宏觀經(jīng)濟風(fēng)險、政策風(fēng)險、法律風(fēng)險、產(chǎn)行業(yè)風(fēng)險、區(qū)域風(fēng)險、產(chǎn)品風(fēng)險、客戶群風(fēng)險、業(yè)務(wù)管理風(fēng)險、人員風(fēng)險、信息系統(tǒng)風(fēng)險等。著重點是反映某一類帶共性的風(fēng)險問題。風(fēng)險事件報告：事件發(fā)生單位（部門）、部位、時間、事件類別、事件經(jīng)過、原因、涉及人員和財產(chǎn)情況、事件影響范圍和風(fēng)險評估、已采取措施、擬采取措施等。風(fēng)險檢查報告：檢查單位和被檢查單位名稱、檢查時間、內(nèi)容、范圍、方式、發(fā)現(xiàn)問題列表及整改要求等。重在揭示經(jīng)營管理中存在的問題，提出改進建議，督促落實整改。風(fēng)險報告制度制度主要內(nèi)容第四部分報告形式和內(nèi)容全面風(fēng)險分析風(fēng)險報告制度制度主要內(nèi)容第五部分報告路徑和時限全面風(fēng)險分析報告：二級分行風(fēng)險管理部應(yīng)在每季后７日內(nèi)向省分行風(fēng)險管理部報送。部門風(fēng)險分析報告：省分行承擔(dān)或者管理風(fēng)險的各部門應(yīng)在每季后７日內(nèi)向風(fēng)險管理部報送。風(fēng)險事件報告：事件發(fā)生單位（部門）在按原有的相關(guān)制度辦法規(guī)定的內(nèi)容和程序向有關(guān)事件管理部門進行報告和處理的同時，應(yīng)立即向同級風(fēng)險管理部門作首次報告。風(fēng)險管理部門接到風(fēng)險事件首次報告后應(yīng)初步核實了解事件情況，符合向上級行報告標(biāo)準(zhǔn)的，立即向上級行風(fēng)險管理部門報告。符合向省分行報告標(biāo)準(zhǔn)的，二級分行應(yīng)在事件發(fā)現(xiàn)后二個工作日內(nèi)向省分行風(fēng)險管理部報告。事件發(fā)生單位（部門）在已報告的事項發(fā)生重要變化、事件處理取得重要進展、以及事件處理完畢時，應(yīng)及時主動按上述程序進行后續(xù)報告。同時，二級分行風(fēng)險管理部應(yīng)按季匯總，于每季后７內(nèi)日將《風(fēng)險事件報告統(tǒng)計表》報送省分行風(fēng)險管理部。風(fēng)險檢查報告：檢查報告完成后，內(nèi)部檢查的組織執(zhí)行部門或配合外部檢查的牽頭協(xié)調(diào)部門應(yīng)及時將了解到的有關(guān)風(fēng)險管理方面的問題向同級風(fēng)險管理部門通報。風(fēng)險管理部門根據(jù)檢查發(fā)現(xiàn)風(fēng)險管理問題的重要性和嚴(yán)重程度，向上級風(fēng)險管理部門報告，原則上正式納入外部檢查工作底稿的風(fēng)險事件均應(yīng)向省分行風(fēng)險管理部報告。風(fēng)險管理報表：按照各類風(fēng)險管理報表路徑和時限具體要求進行報告。風(fēng)險報告制度制度主要內(nèi)容第五部分報告路徑和時限全面風(fēng)險分析風(fēng)險報告制度制度主要內(nèi)容第六部分組織實施和評價考核健全風(fēng)險管理組織體系。建立健全風(fēng)險管理組織體系，完善風(fēng)險管理委員會設(shè)置和職能，保持風(fēng)險管理部門的風(fēng)險報告獨立性和權(quán)威性。提高風(fēng)險報告的真實性和全面性。風(fēng)險管理部門要對風(fēng)險報告的真實性、全面性進行必要的核查，并定期通報報告情況，評價報告效果，把風(fēng)險報告的全面性、及時性和準(zhǔn)確性納入評價考核指標(biāo)，不斷探索和完善風(fēng)險報告評價制度和考核指標(biāo)體系。實行風(fēng)險報告獎懲制度。對及時發(fā)現(xiàn)風(fēng)險、挽回或減少我行損失有突出貢獻(xiàn)的集體或個人，相關(guān)行要給予表彰獎勵。對存在遲報、漏報、瞞報、誤報、謊報、違反保密管理有關(guān)規(guī)定的，要追究責(zé)任，予以處罰。風(fēng)險報告制度制度主要內(nèi)容第六部分組織實施和評價考核健全風(fēng)險目錄一、制度出臺背景二、制度主要內(nèi)容三、補充說明風(fēng)險報告制度目錄一、制度出臺背景二、制度主要內(nèi)容三、補充說明風(fēng)險報告風(fēng)險報告制度補充說明由于總行尚未確定風(fēng)險管理報表樣式和要求，目前風(fēng)險管理報表暫以日常手工報表為主。除風(fēng)險管理委員會或?qū)ｉT風(fēng)險管理委員會審議通過的風(fēng)險報告外，各相關(guān)部門對高級管理層和外部監(jiān)管部門報送涉及風(fēng)險事項的報告均應(yīng)會簽同級風(fēng)險管理部門。下一階段，省分行將對各行風(fēng)險報告工作進行不定期通報和評價，評價的重點是主動性和及時性。風(fēng)險報告制度補充說明由于總行尚未確定風(fēng)險管理報表樣式和要求，風(fēng)險報告制度補充說明（續(xù)）風(fēng)險報告是全面風(fēng)險管理工作的基礎(chǔ)；是一項日常性、常規(guī)性的工作；是一項全行性的工作，涉及到各職能管理部門和各業(yè)務(wù)條線。要求：各行要指定專人（2人，A/B崗）負(fù)責(zé)風(fēng)險報告工作事宜。遵守報告制度，按要求履行報告職責(zé)。強化風(fēng)險意識，不斷提高報告質(zhì)量和水平。積極探索實踐，提出合理化的改進建議。風(fēng)險報告制度補充說明（續(xù)）風(fēng)險報告是全面風(fēng)險管理工作的基礎(chǔ)；謝謝！謝謝！風(fēng)險報告制度培訓(xùn)風(fēng)險報告制度培訓(xùn)目錄一、制度出臺背景二、制度主要內(nèi)容三、補充說明風(fēng)險報告制度目錄一、制度出臺背景二、制度主要內(nèi)容三、補充說明風(fēng)險報告風(fēng)險報告制度制度出臺背景為什么要制定《風(fēng)險報告制度》？經(jīng)營管理風(fēng)險的需要建立現(xiàn)代銀行基本制度的要求從內(nèi)部情況看：風(fēng)險管理部門成立時間不長全行信息未能有效共享從外部情況看：戰(zhàn)略投資者、監(jiān)管部門和社會公眾評價風(fēng)險報告制度制度出臺背景為什么要制定《風(fēng)險報告制度》？經(jīng)營管風(fēng)險報告制度制度出臺背景風(fēng)險報告的實質(zhì)、目的、基礎(chǔ)是什么？實質(zhì)：有關(guān)信息的獲取、分析、判斷及傳導(dǎo)過程目的：經(jīng)營決策（管理處置風(fēng)險）和考核評價基礎(chǔ)：風(fēng)險監(jiān)測

風(fēng)險報告制度制度出臺背景風(fēng)險報告的實質(zhì)、目的、基礎(chǔ)是什么？實風(fēng)險報告制度制度出臺背景風(fēng)險報告的層次向投資者、社會公眾的報告（如：年報、半年報等）報告部門：董秘辦向外部監(jiān)管部門的報告報告部門：各相關(guān)部門向監(jiān)事會的報告報告部門：各相關(guān)部門風(fēng)險報告制度制度出臺背景風(fēng)險報告的層次向投資者、社會公眾的報風(fēng)險報告制度制度出臺背景風(fēng)險報告的層次（續(xù)）向董事會的報告報告部門：風(fēng)險管理部？ＣＲＯ？向高管層的報告報告部門：風(fēng)險管理部？各相關(guān)部門？向風(fēng)險管理部門的報告報告部門：各相關(guān)部門、下級行風(fēng)險管理部門業(yè)務(wù)部門的內(nèi)部報告報告方式：逐級。下級對口部門向上級對口部門報告風(fēng)險報告制度制度出臺背景風(fēng)險報告的層次（續(xù)）向董事會的報告風(fēng)險報告制度制度出臺背景各部門在風(fēng)險報告中的角色風(fēng)險管理部門風(fēng)險管理的牽頭、專業(yè)部門，首當(dāng)其中，需發(fā)揮重要作用。其他業(yè)務(wù)管理部門（中后臺部門）負(fù)責(zé)本業(yè)務(wù)條線的風(fēng)險管理各業(yè)務(wù)經(jīng)營部門（前臺部門）負(fù)責(zé)本業(yè)務(wù)條線的風(fēng)險管理報告首先和工作職責(zé)有關(guān)，而職責(zé)取決于部門定位，即在組織中的角色風(fēng)險報告制度制度出臺背景各部門在風(fēng)險報告中的角色風(fēng)險管理部門風(fēng)險報告制度制度出臺背景風(fēng)險報告制度制度出臺背景風(fēng)險報告制度制度出臺背景三道防線與五道防線理論三道防線第一道防線：業(yè)務(wù)部門的自我控制第二道防線：風(fēng)險部門的專業(yè)管理第三道防線：審計部門的再監(jiān)督五道防線第一道：業(yè)務(wù)部門——對管理層負(fù)責(zé)第二道：風(fēng)險管理部門——對董事會負(fù)責(zé)第三道：內(nèi)部審計——對股東負(fù)責(zé)第四道：外部審計——對投資者負(fù)責(zé)第五道：外部監(jiān)管部門——對國家和社會負(fù)責(zé)風(fēng)險報告制度制度出臺背景三道防線與五道防線理論三道防線目錄一、制度出臺背景二、制度主要內(nèi)容三、補充說明風(fēng)險報告制度目錄一、制度出臺背景二、制度主要內(nèi)容三、補充說明風(fēng)險報告風(fēng)險報告制度制度主要內(nèi)容第一部分總則風(fēng)險報告的定義。各級行有關(guān)部門和經(jīng)營單位及時發(fā)現(xiàn)并準(zhǔn)確反映本行信用風(fēng)險、市場風(fēng)險、操作風(fēng)險、流動性風(fēng)險等風(fēng)險狀況，使高級管理層及外部監(jiān)管部門及時掌握全面風(fēng)險狀況并做出相應(yīng)決策的管理活動。風(fēng)險報告的原則全面性。完整覆蓋全部機構(gòu)、人員和業(yè)務(wù)的所有風(fēng)險。及時性。在事前和事中反映風(fēng)險狀況，在規(guī)定的時限內(nèi)履行報告責(zé)任。準(zhǔn)確性。在分類科學(xué)、標(biāo)準(zhǔn)規(guī)范的前提下客觀、準(zhǔn)確反映風(fēng)險狀況。保密性。風(fēng)險報告是內(nèi)部報告，信息傳遞應(yīng)限定在一定范圍，并遵守有關(guān)保密管理和信息披露的規(guī)定。風(fēng)險報告制度制度主要內(nèi)容第一部分總則風(fēng)險報告的定義。各級行風(fēng)險報告制度制度主要內(nèi)容第二部分報告種類風(fēng)險報告分為風(fēng)險分析報告、風(fēng)險事項報告和風(fēng)險管理報表三類。風(fēng)險分析報告包括全面風(fēng)險分析報告（針對各項風(fēng)險總體狀況）和部門風(fēng)險分析報告（針對某一業(yè)務(wù)條線全面或單項風(fēng)險狀況）兩大類，分為季度報告、年中報告和年度報告。風(fēng)險事項報告包括風(fēng)險監(jiān)測報告、風(fēng)險事件報告、風(fēng)險檢查報告。風(fēng)險監(jiān)測報告。對發(fā)現(xiàn)的內(nèi)外部風(fēng)險因素及時揭示報告，以防范和化解一定范圍內(nèi)的系統(tǒng)性風(fēng)險。風(fēng)險事件報告。對發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險事件經(jīng)過、發(fā)生原因、損失影響以及采取的措施等進行報告，分為首次報告和后續(xù)報告。風(fēng)險檢查報告。對檢查發(fā)現(xiàn)的問題或風(fēng)險隱患進行報告。風(fēng)險管理報表。用數(shù)據(jù)表格形式對顯現(xiàn)（潛在）因素和現(xiàn)狀（征兆）信息進行定量分析，可作為風(fēng)險管理報告的附表或單獨報告。風(fēng)險報告制度制度主要內(nèi)容第二部分報告種類風(fēng)險報告分為風(fēng)險分風(fēng)險報告制度制度主要內(nèi)容第三部分報告主體和對象全面風(fēng)險分析報告的報告主體是各級行風(fēng)險管理部門。報告對象是本行高級管理層和上級行（風(fēng)險管理部門）。如有規(guī)定，應(yīng)向?qū)俚赜嘘P(guān)監(jiān)管機構(gòu)報告。部門風(fēng)險分析報告的報告主體是各級行承擔(dān)或者管理風(fēng)險的部門。報告對象是同級風(fēng)險管理部門、上級行對口業(yè)務(wù)部門。風(fēng)險監(jiān)測報告的報告主體是監(jiān)測部門。若監(jiān)測部門為業(yè)務(wù)經(jīng)營管理部門，報告對象是同級風(fēng)險管理部門和上級行對口業(yè)務(wù)部門；若監(jiān)測部門為風(fēng)險管理部門風(fēng)險管理部門，報告對象是本行主管行長和上級行風(fēng)險管理部門風(fēng)險事件報告的報告主體是事件發(fā)生單位的業(yè)務(wù)管理部門。報告對象是本行高級管理層、同級風(fēng)險管理部門、上級行處理該類事件的主管部門、上級行對口業(yè)務(wù)部門。風(fēng)險檢查報告的報告主體是內(nèi)部檢查的組織執(zhí)行部門或者配合外部檢查的牽頭協(xié)調(diào)部門。報告對象是本行高級管理層、同級風(fēng)險管理部門。風(fēng)險管理報表的報告主體和報告對象根據(jù)各類風(fēng)險管理報表具體要求另行確定。風(fēng)險報告制度制度主要內(nèi)容第三部分報告主體和對象全面風(fēng)險分析風(fēng)險報告制度制度主要內(nèi)容第四部分報告形式和內(nèi)容全面風(fēng)險分析報告：各項風(fēng)險總體狀況、采取的主要措施、當(dāng)前面臨的主要風(fēng)險因素、風(fēng)險趨勢及對策建議等。部門風(fēng)險分析報告：本部門業(yè)務(wù)條線所涉及的各類風(fēng)險狀況，報告內(nèi)容參照全面風(fēng)險分析報告。風(fēng)險監(jiān)測報告：宏觀經(jīng)濟風(fēng)險、政策風(fēng)險、法律風(fēng)險、產(chǎn)行業(yè)風(fēng)險、區(qū)域風(fēng)險、產(chǎn)品風(fēng)險、客戶群風(fēng)險、業(yè)務(wù)管理風(fēng)險、人員風(fēng)險、信息系統(tǒng)風(fēng)險等。著重點是反映某一類帶共性的風(fēng)險問題。風(fēng)險事件報告：事件發(fā)生單位（部門）、部位、時間、事件類別、事件經(jīng)過、原因、涉及人員和財產(chǎn)情況、事件影響范圍和風(fēng)險評估、已采取措施、擬采取措施等。風(fēng)險檢查報告：檢查單位和被檢查單位名稱、檢查時間、內(nèi)容、范圍、方式、發(fā)現(xiàn)問題列表及整改要求等。重在揭示經(jīng)營管理中存在的問題，提出改進建議，督促落實整改。風(fēng)險報告制度制度主要內(nèi)容第四部分報告形式和內(nèi)容全面風(fēng)險分析風(fēng)險報告制度制度主要內(nèi)容第五部分報告路徑和時限全面風(fēng)險分析報告：二級分行風(fēng)險管理部應(yīng)在每季后７日內(nèi)向省分行風(fēng)險管理部報送。部門風(fēng)險分析報告：省分行承擔(dān)或者管理風(fēng)險的各部門應(yīng)在每季后７日內(nèi)向風(fēng)險管理部報送。風(fēng)險事件報告：事件發(fā)生單位（部門）在按原有的相關(guān)制度辦法規(guī)定的內(nèi)容和程序向有關(guān)事件管理部門進行報告和處理的同時，應(yīng)立即向同級風(fēng)險管理部門作首次報告。風(fēng)險管理部門接到風(fēng)險事件首次報告后應(yīng)初步核實了解事件情況，符合向上級行報告標(biāo)準(zhǔn)的，立即向上級行風(fēng)險管理部門報告。符合向省分行報告標(biāo)準(zhǔn)的，二級分行應(yīng)在事件發(fā)現(xiàn)后二個工作日內(nèi)向省分行風(fēng)險管理部報告。事件發(fā)生單位（部門）在已報告的事項發(fā)生重要變化、事件處理取得重要進展、以及事件處理完畢時，應(yīng)及時主動按上述程序進行后續(xù)報告。同時，二級分行風(fēng)險管理部應(yīng)按季匯總，于每季后７內(nèi)日將《風(fēng)險事件報告統(tǒng)計表》報送省分行風(fēng)險管理部。風(fēng)險檢查報告：檢查報告完成后，內(nèi)部檢查的組織執(zhí)行部門或配合外部檢查的牽頭協(xié)調(diào)部門應(yīng)及時將了解到的有關(guān)風(fēng)險管理方面的問題向同級風(fēng)險管理部門通報。風(fēng)險管理部門根據(jù)檢查發(fā)現(xiàn)風(fēng)險管理問題的重要性和嚴(yán)重程度，向上級風(fēng)險管理部門報告，原則上正式納入外部檢查工作底稿的風(fēng)險事件均應(yīng)向省分行風(fēng)險管理部報告。風(fēng)險管理報表：按照各類風(fēng)險管理報表路徑和時限具體要求進行報告。風(fēng)險報告制度制度主要內(nèi)容第五部分報告路徑和