財務部融資人員工作總結(jié)及工作計劃財務部總結(jié)及工作計劃

第8頁共8頁財務部融資人員工作總結(jié)及工作方案:財務部總結(jié)及工作方案光陰荏苒，歲月飛逝，不知不覺間已逐漸離我們遠去，嶄新的20xx年正快步向我們走來。回首過去的一年，當初對工作有一絲迷茫和質(zhì)疑的我，自有幸參加財務部融資團隊后，在領導的悉心關(guān)心和同事的熱情幫助下，堅決了工作的信心、明確了工作的方向、對自己的將來有了一定的規(guī)劃，這種在人生轉(zhuǎn)軌的關(guān)鍵時期所受的鼓舞，必將使我受用終生。我于5月底來到公司財務部融資團隊工作，由于之前沒有接觸過融資方面的工作，所以內(nèi)心還是緊張的，呈如今自己眼前的是完全生疏的工作領域，雖然大學時曾學習過財務方面的專業(yè)知識，可對于財務融資工作中的實際運用，自己可以說是完全的門外漢，因此對即將開展的工作既有期待、憧憬也有疑慮和困惑，不知這項工作會帶給自己怎樣的經(jīng)歷和成長。部門領導的悉心照顧和同事的熱情幫助鼓勵并鼓勵了我，也讓我這個初來財務部工作的新人盡快的融入了自己的角色，完成了角色的轉(zhuǎn)換。隨著不斷地向領導和同事學習請教，我理解了財務融資工作在公司整個運轉(zhuǎn)過程中的重要性和必要性，也理解到自己作為其中一員承當著的責任，更明確了要潛心學習、踏實做事、不斷進步的自我要求。從最初的一無所知開場，逐步在為各個融資工程準備相關(guān)資料中理解公司的情況和各工程所需資料、流程、如何與相關(guān)業(yè)務人員聯(lián)絡等，再到自己親自去負責某一個小的分解工程，如開戶、押匯等，在不斷的學習和理論中，我也逐漸的積累了相關(guān)方面的經(jīng)歷和技巧，得到了鍛煉與進步，當然其中也有許多有待完善和繼續(xù)進步的方面?？偟膩碚f，主要總結(jié)為以下幾個方面：1、融資工程方面工作情況。從來到財務部開場最先接觸的工作就是為銀行提供公司相關(guān)資料這一項工作。在準備資料的過程中，我逐漸學習到了相關(guān)融資工程所需何種資料、流程等，也在準備過程中理解了公司的根本情況，熟悉了本部門的同事和各位同事的根本分工。在配合老同事的同時，虛心請教，不斷學習，將工作流程、所需資料、時間安排、交流溝通、資調(diào)配等方面工作記錄在日志中，深印在腦海里。例如最根底的開戶工作，自第一次跟伴隨事在交行開戶起，三次開戶后，綜合各銀行要求，我便牢記了開戶所需資料、流程、開戶過程中可能遇到的困難和相應的解決方案，以及歲開戶資料的歸檔、賬號的保存等后續(xù)工作，這一期間共計在近十家銀行順利開立一般結(jié)算戶及保證金戶、外幣戶等近三十個。2、領導臨時交辦工作和配合其他同事工作情況。在配合其他同事方面，由于我們這個團隊本身就有很強的凝聚力和整體性，良好的團隊氣氛使得彼此之間的溝通和交流非常順暢，使得我們的配合非常的默契。無論是為同事提供資料、報表還是為同事分擔臨時工作任務等都做到熱情投入、全力配合。3、內(nèi)勤和資料保管方面工作情況。內(nèi)勤方面的工作非常的瑣碎，要求細心和投入，我在接手這一工作后，也不斷以這樣標準來要求自己，盡最大努力配合同事更好的開展工作。資料保管方面，按照領導要求，對發(fā)生的融資工程及時要求材料歸檔，與相關(guān)工程負責人主動及時聯(lián)絡，并將詳細的資料歸檔情況記錄在冊。在新的一年里，面對著新的工作要求和公司開展形勢，我們財務融資工作有著更重大的責任和使命，我們不僅僅是滿足公司開展，更要從部門努力主動推進公司開展，而分解到我們每一個部門員工，我們也面臨著新的任務和挑戰(zhàn)，但挑戰(zhàn)也是機遇，我們只要在新的任務和要求下更嚴格的要求自己，不斷成長進步、不斷充實自己、不斷迎難而上，也會獲得更大的進步和收獲。20xx年的融資工作在年初即已呈現(xiàn)出其紛繁復雜的一面，中國人民銀行在1月12日，調(diào)高存款準備金率50基點。之后監(jiān)管層踩下信貸急剎車，局部商業(yè)銀行重啟擱置一年的貸款額度審批，加之甚囂塵上的信貸關(guān)閉等消息使融資市場上產(chǎn)生了一定的恐慌，所有這些給我們今年的融資工作帶來了宏大的壓力。面對宏大的壓力，我們并不能坐以待斃，應該積極的發(fā)揮我們的主觀能動性，銳意創(chuàng)新，集思廣益，在嚴峻的信貸緊縮情況下，不僅仍要保證集團開展所需要的資金支持，更要迎難而上，創(chuàng)造新的貸款額度，為集團整體開展做出更大奉獻。首先，著眼于集團長遠的開展，我們必須在如何對待最近的信貸緊縮這個問題上明確方向，面對當前錯綜復雜、一日千里的經(jīng)濟形勢，我們要進展多方面的解讀和認識，把握住問題的關(guān)鍵和最本質(zhì)的內(nèi)容，防止被外表現(xiàn)象影響我們的判斷，并根據(jù)集團自身的開展情況制定出適宜我們自己的融資策略。在中國，通貨膨脹的壓力卻已悄然升起，銀行貸款的沖動仍然強勁。今年第一個星期，銀行貸出近6000億元的貸款，截止到1月18日，國內(nèi)銀行新增貸款已達1.2萬億元，不僅遠快過去年下半年的貸款速度，甚至可以媲美初的瘋狂貸款。去年全國新增貸款9.59萬億元，其中上半年高達7.37萬億，而下半年已經(jīng)開場緊縮新增貸款僅2.22萬億，不到上半年的1/3。這種不平衡的狀況，導致今年初貸款壓力大增，盡管央行和貨幣委再三強調(diào)要平衡放貸，結(jié)果還是以每周6000億的速度放貸，導致央行不得不使出暫停放貸的殺手锏。而且中國的工資增長可能已經(jīng)箭在弦上了。政府出于政策目的，正在制造工資上漲，連同已經(jīng)出現(xiàn)的食品價格和公用價格上漲，很可能觸發(fā)一輪聯(lián)動式的通脹。人民銀行調(diào)高準備金率，銀監(jiān)會指導各大銀行重啟額度審批，其實只是貨幣環(huán)境正?；牡谝徊?。盡管監(jiān)管層踩下信貸急剎車，局部商業(yè)銀行重啟擱置一年的貸款額度審批，但并不意味著我們無資可融，無款可貸，因為監(jiān)管部門對銀行貸款按月實行額度控制，超過額度就放不起來，所以一旦貸款額度用光了，不管什么貸款都發(fā)放不了。但這并不意味著銀行放貸政策的改變，等到下個月或者下個季度，銀行有了新的貸款額度，就又可以發(fā)放貸款了，只要在下一波的放款時限內(nèi)抓住時機，事先做好充分的準備，與銀行方面進展充分的溝通，憑借我們自身強大的實力、以往良好的信譽和對銀行的優(yōu)異回報率，我們還是能創(chuàng)造出很大的新增貸款額度的。作為銀行來說，也是要保證自己的生存和開展的，即使監(jiān)管部門要求嚴格，但出于自身的考慮，對于像我們集團這樣的重點客戶，還是要想方法增加新增貸款發(fā)放空間的，或者是直接申請額度，或者是通過開發(fā)新產(chǎn)品、新業(yè)務間接增加額度，因此我們要認清形勢，分門別類，對可以盡量爭取的銀行盡最大努力爭取。總之，我們沒有必要對暫停放貸過于恐慌。只要敢于創(chuàng)新融資思路和方法，做好自身融資準備，通過以下幾點，我們一定可以的實現(xiàn)任務目的：第一、目的，明確分解任務，確定工作導向。方向比努力更重要，有的放矢才能讓我們在工作中找到自己真正要努力的方向。以我們?nèi)谫Y團隊為例，各小組今年的分解任務就是每組新增流動資金貸款3000萬，新增貿(mào)易融資1.7億，實現(xiàn)700萬元理財利潤。只有明確了這一工作目的和工作方向，才能在更高的層面統(tǒng)籌規(guī)劃，理清思路，為實現(xiàn)這一工作任務打好根底。第二、蓄勢，夯實自身根底，做好融資準備。促進自身融資條件的完善，夯實融資根底，從企業(yè)開展的長遠考慮做好增資、審計、評估、年檢、開立新戶、企業(yè)間網(wǎng)絡關(guān)系梳理等根底工作，時刻準備進展新的融資工程，才能新的融資機遇出現(xiàn)時能第一時間占據(jù)資，為企業(yè)的長遠開展蓄勢。第三、合作，加強溝通交流，展現(xiàn)企業(yè)實力。通過我們將集團的實力和開展前景展如今銀行面前，在當下政策導向下，銀行會更加慎重選擇貸款對象，傾向于規(guī)模大、盈利才能強、風險小的大企業(yè)，這些對我們也可以說是一個機遇，憑借集團本身的強大實力和資金密集型的特點，產(chǎn)業(yè)鏈完善、風險意識強、長期良好的合作關(guān)系、較高的回報率等都是我們在與其他融資競爭者競爭的閃光點。適當?shù)淖晕彝其N和展示是集團開展必不可少的工具。第四、開，創(chuàng)新融資形式，滿足資金需求。目前與我司有嚴密合作關(guān)系的銀行既包括資金雄厚、貸款額度大的國有銀行，也包括一些政策性傾向的銀行，還包括很多靈敏性高的商業(yè)銀行。因此對各銀行甄別分類，并作出與之特點相應的融資方案，針對各自銀行的優(yōu)勢開掘其與我們企業(yè)的契合點，做到“行盡其用”。第五、節(jié)流，核算融資本錢，選取最優(yōu)組合。在對各種融資工程或融資產(chǎn)品使用前，進展全面的本錢核算，并將預期收益進展縱向和橫向比照，在長期收益與短期收益間找到最優(yōu)平衡，并綜合各方面因素選取最適宜我們聚龍的融資