證券營銷人員培訓(xùn).jsp課件

營銷人員培訓(xùn)

證券基礎(chǔ)知識

主講：喬亞

營銷人員培訓(xùn)整體構(gòu)架：一、證券市場概述

（一）證券市場的定義、原則、功能（二）證券市場結(jié)構(gòu)（三）證券交易規(guī)則以及細(xì)則二、證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的了解

（一）開戶流程（二）轉(zhuǎn)戶、銷戶流程

營銷人員培訓(xùn)第一章證券市場概述（一）證券市場定義、原則、功能1.定義：證券市場是股票、債券、投資基金份額等有價證券發(fā)行和交易的場所。

2.證券交易原則：

A:公開：又稱信息公開原則，是現(xiàn)代證券交易的基本原則。在我國，強調(diào)公開原則有許多具體的內(nèi)容，如：對股票上市的股份公司，其財務(wù)報表、經(jīng)營狀況等資料必須依法及時向社會公開，股份公司的一些重在事項也必須及時向社會公布。

3.證券市場的基本功能：⑴、籌資—投資功能：一方面為資金需求者提供了通過發(fā)行證券籌集資金的機會，另一方面為資金供給者提供了投資對象。⑵、定價功能：證券是資本的表現(xiàn)形式，所以，證券的價格實際上就是證券所代表的資本的價格。證券的這種價格是證券供求雙方共同作用的結(jié)果。營銷人員培訓(xùn)⑶、資本配置功能：證券價格的高低是由該證券所能提供的預(yù)期報酬率的高低來決定的。通過證券價格引導(dǎo)資本的流動從而實現(xiàn)資本的合理配置的功能。（二）證券市場的結(jié)構(gòu)：指證券市場的構(gòu)成及各部分之間的量比關(guān)系。證券市場的結(jié)構(gòu)有多種，較為重要的結(jié)構(gòu)包括：層次結(jié)構(gòu)、品種結(jié)構(gòu)、交易場所結(jié)構(gòu)。營銷人員培訓(xùn)1、證券市場的層次結(jié)構(gòu)：發(fā)行市場：一級市場或初級市場，是發(fā)行人以籌集資金為目的，按照一定的法律規(guī)定和發(fā)行程序，向投資者出售新證券所形成的市場。交易市場：二級市場或次級市場，是已發(fā)行的證券通過買賣交易系統(tǒng)實現(xiàn)流通轉(zhuǎn)讓的場所。

2、證券市場的品種結(jié)構(gòu)：依有價證券的品種而形成的結(jié)構(gòu)關(guān)系，主要構(gòu)成包括：股票市場、債券市場、基金市場、衍生品市場等。營銷人員培訓(xùn)3.證券市場涉及到的主要交易品種：（1）股票：是股份有限公司在籌集資本時向出資人發(fā)行的股份憑證。股票代表著其持有者（即股東）對股份公司的所有權(quán)。這種所有權(quán)是一種綜合權(quán)利，如參加股東大會、投票表決、參與公司的重大決策、收取股息或分享紅利等。股票具有以下特征：不可償還性：股票是一種無償還期限的有價證券，投資者認(rèn)購了股票后，就不能再要求退股，只能到二級市場賣給第三者。參與性：股東有權(quán)出席股東大會，選舉公司董事會，參與公司重大決策。股票持有者的投資意志和享有的經(jīng)濟(jì)利益，通常是通過行使股東參與權(quán)來實現(xiàn)的。

營銷人員培訓(xùn)股票代碼及股票代碼識別：滬市代碼均為6位數(shù)字：Ａ股“600×××”，Ｂ股“900×××”，基金“500×××”，投資基金“500×××”，新股申購“730×××”。深市代碼均為6位數(shù)：Ａ股“000×××”（與申購代碼一樣），Ｂ股“200×××”，基金“184×××”。A股的正式名稱是人民幣普通股票。它是由我國境內(nèi)的公司發(fā)行，供境內(nèi)機構(gòu)、組織或個人（不含臺、港、澳投資者）以人民幣認(rèn)購和交易的普通股股票。B股的正式名稱是人民幣特種股票，它是以人民幣標(biāo)明面值，以外幣認(rèn)購和買賣，在境內(nèi)（上海、深圳）證券交易所上市交易的營銷人員培訓(xùn)

ST股票

(1）最近兩個會計年度的審計結(jié)果顯示的凈利潤為負(fù)值，也就是說，如果一家上市公司連續(xù)兩年虧損或每股凈資產(chǎn)低于股票面值，就要予以特別處理。（2）最近一個會計年度的審計結(jié)果顯示其股東權(quán)益低于注冊資本。也就是說，如果一家上市公司連續(xù)兩年虧損或每股凈資產(chǎn)低于股票面值，就要予以特別處理。

（3）注冊會計師對最近一個會計年度的財產(chǎn)報告出具無法表示意見或否定意見的審計報告。

（4）最近一個會計年度經(jīng)審計的股東權(quán)益扣除注冊會計師、有關(guān)部門不予確認(rèn)的部分，低于注冊資本。

（5）最近一份經(jīng)審計的財務(wù)報告對上年度利潤進(jìn)行調(diào)整，導(dǎo)致連續(xù)兩個會計年度虧損。

（6）經(jīng)交易所或中國證監(jiān)會認(rèn)定為財務(wù)狀況異常的。

營銷人員培訓(xùn)⑵、債券：是政府、金融機構(gòu)、工商企業(yè)等機構(gòu)直接向社會借債籌措資金時，向投資者發(fā)行，并且承諾按一定利率支付利息并按約定條件償還本金的債權(quán)債務(wù)憑證。償還性：債券一般都規(guī)定有償還期限，發(fā)行人必須按約定條件償還本金并支付利息。流通性：債券一般都可以在流通市場上自由轉(zhuǎn)讓。安全性：與股票相比，債券通常規(guī)定有固定的利率，收益比較穩(wěn)定，風(fēng)險較小。收益性：債券的收益性主要表現(xiàn)在兩個方面，一是投資債券可以給投資者定期或不定期地帶來利息收入；二是投資者可以利用債券價格的變動，買賣債券賺取差額。

⑶、基金所謂投資基金就是一種利益共享、風(fēng)險共擔(dān)的集合投資制度，它通過發(fā)行基金份額，集中投資者的資金，交由基金托管人托管，由基金管理人管理，主要投資于股票、債券等金融工具的投資?；鹁哂卸喾N分類方式，基本類型有封閉式基金和開放式基金。證券交易中，涉及較多的有上市封閉式基金、ETF基金和LOF基金。營銷人員培訓(xùn)（三）、證券市場基本交易規(guī)則交易時間：每周一至周五，每天上午9:30至11:30，下午13:00至15:00。法定公眾假期除外。交易原則：價格優(yōu)先、時間優(yōu)先。價格優(yōu)先——較高價格買進(jìn)申報優(yōu)先于較低價格買進(jìn)申報，較低價格賣出申報優(yōu)先于較高價格賣出申報。時間優(yōu)先——買賣方向、價格相同的，先申報者優(yōu)先于后申報者。先后順序按交易主機接受申報的時間確定。營銷人員培訓(xùn)股票交易采用足額保證金、現(xiàn)貨交易方式。交收制度：A股T+1交收，B股T+3交收。競價方式：證券交易一般采用電腦集合競價和連續(xù)競價兩種方式。集合競價是指對一段時間內(nèi)接受的買賣申報一次集中撮合的競價方式。上海、深圳時間稍有差異。連續(xù)競價是指對買賣申報逐筆連續(xù)撮合的競價方式。開市價：當(dāng)日該證券第一筆成交價；證券的開盤價通過集合競價方式產(chǎn)生，不能產(chǎn)生開盤價的，以連續(xù)競價方式產(chǎn)生。收市價：證券的收盤價為當(dāng)日該證券最后一筆交易前一分鐘所有交易的成交量加權(quán)平均價（含最后一筆交易）。當(dāng)日無成交的，以前收盤價為當(dāng)日收盤價。股票交易單位：A、B股、基金以100股（1手）或其整數(shù)倍為單位股票報價單位：深、滬A股、基金為0.01元人民幣，深B為0.01港元，滬B為0.001美元。漲跌幅限制：

A、B股、基金漲跌幅限制為前收盤價的±10%，ST股、非上市股份為±5%。股票、基金上市首日不受漲跌幅限制。營銷人員培訓(xùn)委托注意事項：Ａ、委買必須是1手的整數(shù)倍。A股、基金：1手=100股；國債：1手=10股，1手為1000元面值；轉(zhuǎn)債：1手=10股。委賣：可以為零股。且賬上零股必須一次性賣出；Ｂ、每筆委托都應(yīng)在漲跌停板限制內(nèi)，否則為無效委托；Ｃ、每筆委托為限價委托，當(dāng)日有效；Ｄ、選擇高于最低委賣價（委賣一）報買，以及低于最高委買價（委買一）的報賣，其成交機率較大。（尤其在基金上，經(jīng)常出現(xiàn)不成交情況的原因）；Ｅ、Ｔ＋1制度：當(dāng)日買入的股票，次日才可賣出；營銷人員培訓(xùn)⑦不成交原因：分析常見不成交的原因：Ａ、以委賣價報買，或以委買價報賣，未成交；Ｂ、委托后，市場上有該價位成交，但自己的委托沒有成交；Ｃ、非當(dāng)日委托（不知道委托當(dāng)日有效）；Ｄ、手誤。⑧撤單：Ａ、條件：尚未成交的買賣委托；Ｂ、時間：9：30以后。應(yīng)注意，下午開盤前的委托，在主機開始接單時，存在撤單優(yōu)先，即如果在中午先委托買賣后，又撤銷該委托，會出現(xiàn)撤單先于委托進(jìn)入主機，這樣很可能造成撤不了單；營銷人員培訓(xùn)新股申購

招股說明書在申購日的前2－5交易日公布,其內(nèi)容包括:主營業(yè)務(wù)、近年財務(wù)報表、發(fā)行數(shù)量、市盈率等。內(nèi)容包括：發(fā)行時間、發(fā)行數(shù)量、申購上限、注意事項等（一般公告當(dāng)日，營業(yè)部公告欄即會有提示性通知，投資者可注意其特別提示，以免申購時出現(xiàn)失誤）。

新股申購流程①投資者申購（申購當(dāng)天）：投資者在申購時間內(nèi)繳足申購款，進(jìn)行申購委托。②資金凍結(jié)（申購后第一天）：由中國結(jié)算公司將申購資金凍結(jié)。③驗資及配號（申購后第二天）：交易所將根據(jù)最終的有效申購總量，按每1000(深圳500股)股配一個號的規(guī)則，由交易主機自動對有效申購進(jìn)行統(tǒng)一連續(xù)配號。④搖號抽簽（申購后第三天）：公布中簽率，并根據(jù)總配號量和中簽率組織搖號抽簽，并公布中簽結(jié)果，對未中簽部分的申購款予以解凍。Ｄ、滬市規(guī)定每一申購單位為1000股，申購數(shù)量不少于1000股，超過1000股的必須是1000股的整數(shù)倍，但最高不得超過當(dāng)次社會公眾股上網(wǎng)發(fā)行數(shù)量或者9999.9萬股。深市規(guī)定申購單位為500股，每一證券賬戶申購委托不少于500股，超過500股的必須是500股的整數(shù)倍，但不得超過本次上網(wǎng)定價發(fā)行數(shù)量，且不超過999，999，500股。Ｅ、超過申購上限的委托無效。Ｆ、中簽股票，只有上市后才會顯示。營銷人員培訓(xùn)N、XD、XR、DR分別表示什么當(dāng)股票名稱前出現(xiàn)了N字，表示這只股是當(dāng)日新上市的股票當(dāng)股票名稱前出現(xiàn)XD字樣時，表示當(dāng)日是這只股票的除息日當(dāng)股票名稱前出現(xiàn)XR的字樣時，表明當(dāng)日是這只股票的除權(quán)日當(dāng)股票名稱前出現(xiàn)DR字樣時，表示當(dāng)天是這只股票的除息、除權(quán)日營銷人員培訓(xùn)二、證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的熟悉：辦理證券帳戶卡投資者如需入市，應(yīng)事先開立證券賬戶卡。分別開立深圳證券賬戶卡和上海證券賬戶卡。個人投資者：本人持身份證到證券登記機構(gòu)或證券公司辦理上海,深圳證券帳戶卡.由他人代辦的，還須提供代辦人身份證及其復(fù)印件、授權(quán)委托書。費用:上海股東卡40元,深圳股東卡50元。注意事項:每個身份證只能開一次深圳,上海股東卡,不能重復(fù)開.

營銷人員培訓(xùn)營銷人員培訓(xùn)營銷人員培訓(xùn)營銷人員培訓(xùn)第三方存管制度：

第三方存管制度是指證券公司將客戶證券交易結(jié)算資金交由銀行等獨立第三方進(jìn)行存管。遵循“券商管證券，銀行管資金”的原則，在證券公司與所屬客戶交易結(jié)算資金之間建立隔離墻。加強行業(yè)公信。保障客戶資金安全。存管銀行：工行、農(nóng)行、中行、建行、交行、招行、興業(yè)等營銷人員培訓(xùn)指定交易

由于滬市股票由上海證券交易所進(jìn)行中央托管，投資者的上海股票可在任何一家券商進(jìn)行交易，為保證投資者的股票安全，上交所推出“指定交易”服務(wù)，就是由投資者自愿選定一家券商，限定其上海股票交易只在此家券商交易，不能在除此外第二家券商交易，以防止其股票在其它券商被盜賣，保證其股票安全?！爸付ń灰住敝豢芍付ㄎㄒ坏囊患胰?，若重新在第二家“指定交易”，必須在原“指定”券商辦理“指定撤銷”后，方可在第二家券商辦理“指定交易”。此種指定交易隨時可以辦理，也可隨時撤銷。

營銷人員培訓(xùn)轉(zhuǎn)托管

在深圳市場，一個股東代碼可以在多個證券公司買賣股票。但在哪里買入則托管在該家證券公司，如想賣出則必須通過該營業(yè)部。如想在另外一個營業(yè)部賣出所持股份或想更換證券公司則需要辦理轉(zhuǎn)托管手續(xù)。在交易時間內(nèi)，投資者可憑本人身份證、證券賬戶卡及資金賬戶卡到原托管證券營業(yè)部提出轉(zhuǎn)托管申請，轉(zhuǎn)出證券在辦理轉(zhuǎn)托管后的第二個工作日便可到達(dá)指定轉(zhuǎn)入的證券商處。從這一天起投資者便可在轉(zhuǎn)入證券營業(yè)部買賣證券。投資者可將其名下所有證券一次性全部轉(zhuǎn)出也可轉(zhuǎn)出部分券種或某一證券的一部分。另外，在當(dāng)天交易時間內(nèi)轉(zhuǎn)托管報盤允許撤單。如何轉(zhuǎn)戶已在其它券商開戶本人攜帶身份證、證券帳戶卡和資金帳戶卡到原開戶處辦理撤銷上海指定交易和辦理深圳股票轉(zhuǎn)托管手續(xù)。轉(zhuǎn)托管轉(zhuǎn)入席位名稱：民生證券北京營業(yè)部，轉(zhuǎn)入席位號：深A(yù):234300

深B:250200轉(zhuǎn)戶注意事項:(1)在交易時間9:30-11:3013:00-15:00(2)當(dāng)日無委托(3)無新股申購營銷人員培訓(xùn)掛失銷戶如果不慎丟失證券帳戶卡，您應(yīng)及時到指定交易的證券營業(yè)部辦理掛失轉(zhuǎn)戶手續(xù)。未辦理指定交易的投資者，可選擇一家證券營業(yè)部辦理掛失轉(zhuǎn)戶手續(xù)。證券帳戶掛失轉(zhuǎn)戶的流程是：首先向您所在的證券營業(yè)部報失，辦理證券帳戶凍結(jié)手續(xù)，然后憑證券營業(yè)部出具的掛失證明到開戶代理機構(gòu)開立新的證券帳戶并在該證券營業(yè)部辦理新帳戶的指定交易，最后委托指定交易的證券營業(yè)部辦理帳戶掛失轉(zhuǎn)戶手續(xù)，您可在掛失后的第三個交易日起通過新的證券帳戶賣出原帳戶內(nèi)的證券。如果您因各種原因不再使用證券帳戶，可憑本人身份證和證券帳戶卡到指定交易的證券營業(yè)部辦理（未指定的必須先辦理指定交易）證券帳戶銷戶手續(xù)。投資者在辦理證券帳戶銷戶前，必須賣出該帳戶中的所有證券。

營銷人員培訓(xùn)標(biāo)準(zhǔn)交易費用

收費項目收費標(biāo)準(zhǔn)深圳A股（RMB）上海A股（RMB）深圳B股（HKD）上海B股（USD）非上市股份轉(zhuǎn)讓（RMB）代碼卡開戶費50401201930交易手續(xù)費不高于0.30%不高于0.30%不高于0.30%不高于0.30%不高于0.30%規(guī)費0.02175%0.018%0.084%0.08%印花稅0.1%0.1%0.1%0.