2020年初級銀行從業(yè)資格證《銀行管理》考前練習(xí)試題B卷

一、單選題(本題共90小題，每題0.5分，共計45分)2020年初級銀行從業(yè)資格證《銀行管理》考前練習(xí)試題B卷第2頁共18頁15、處于補(bǔ)缺式地位的商業(yè)銀行資產(chǎn)規(guī)模(),提供的信貸產(chǎn)品()第3頁共18頁20、()是一個經(jīng)濟(jì)體中資金流動的基本框架，由金融市場、金融機(jī)構(gòu)和其他要素組成。21、關(guān)于同業(yè)拆借說法不正確的是()22、()又叫做辛迪加貸款。23、以下關(guān)于內(nèi)部控制的職責(zé)分工說法正確的是()A、業(yè)務(wù)部門是內(nèi)部控制的“第二道防線”B、內(nèi)部審計部門是內(nèi)部控制的“第三道防線”C、內(nèi)部控制管理職能部門是內(nèi)部控制的“第一道防線”24、()適用于水費(fèi)、電費(fèi)、電話費(fèi)等付款人眾多及分散的事業(yè)性收費(fèi)結(jié)算，在同城、異25、以下關(guān)于合規(guī)文化的特點(diǎn)說法錯誤的是()26、()有利于中央銀行有效調(diào)節(jié)市場短期資金供給，熨平突發(fā)性、臨時性因素導(dǎo)致的市A、短期流動性調(diào)節(jié)工具(SLO)B、常備借貸便利(SLF)C、中期借貸便利(MLF)D、抵押補(bǔ)充貸款(PSL)27、()是指經(jīng)中國銀保監(jiān)會批準(zhǔn)，以經(jīng)營融資租賃業(yè)務(wù)為主的非銀行金融機(jī)構(gòu)。28、下列關(guān)于我國經(jīng)濟(jì)供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革的說法中，錯誤的是()第4頁共18頁29、債券投資的()是指由于通貨膨脹的發(fā)生，債券持有人從投資債券中所收到的金錢的30、商業(yè)銀行采用內(nèi)部評級法計算信用風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)，以下不屬于非零售風(fēng)險暴露的是()31、平衡計分卡(BALAnCEDSCorE?CArD,BSC),是基于商業(yè)銀行()視角的重要評價工具。32、根據(jù)《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引》,下列不屬于董事會的合規(guī)管理職責(zé)的是()33、監(jiān)管人員到商業(yè)銀行約見高級管理人員，要求其就業(yè)務(wù)活動和風(fēng)險管理的重大事項明，這種監(jiān)管方式是()款的條件不得優(yōu)于其他借款人同類貸款的條件?！边@里所指的關(guān)系人不包括()36、()是指銀行向從事合法生產(chǎn)經(jīng)營的個人發(fā)放的，用于定向購買或租賃商用房、機(jī)械37、以下不屬于銀行業(yè)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)主要內(nèi)容的是()38、根據(jù)《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引》,下列不屬于董事會的合規(guī)管理職責(zé)的是()第5頁共18頁39、下列選項中，不符合銀行開展同業(yè)業(yè)務(wù)要求的是()40、下列哪些屬于資本市場的特點(diǎn)()41、金融會計具有()兩項主要功能。42、下列貸款不能歸為關(guān)注類的是()43、商業(yè)銀行的代理業(yè)務(wù)不包括()44、存款業(yè)務(wù)是屬于商業(yè)銀行的()45、既可以用于支取現(xiàn)金，也可以用于轉(zhuǎn)賬的支票是()46、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將從業(yè)人員行為守則及評估報告報送()47、由于不完善的內(nèi)部資金管理程序、有問題的人員或外部事件所造成損失的風(fēng)險是指()D、信用風(fēng)險48、無論商業(yè)銀行是采用內(nèi)部評級法初級法還是內(nèi)部評級法高級法，都必須按照監(jiān)管要求估計A、違約概率B、違約損失率C、違約風(fēng)險暴露49、下列關(guān)于各監(jiān)管機(jī)構(gòu)職責(zé)劃分說法不正確的是()A、中國銀行負(fù)責(zé)互聯(lián)網(wǎng)支付業(yè)務(wù)的監(jiān)督管理B、銀監(jiān)會負(fù)責(zé)包括個體網(wǎng)絡(luò)借貸和網(wǎng)絡(luò)小額貸款在內(nèi)的網(wǎng)絡(luò)借貸以及互聯(lián)網(wǎng)信托和互聯(lián)網(wǎng)消費(fèi)金融的監(jiān)督管理C、證監(jiān)會負(fù)責(zé)股權(quán)眾籌融資和互聯(lián)網(wǎng)基金銷售的監(jiān)督管理D、保監(jiān)會負(fù)責(zé)互聯(lián)網(wǎng)保險的監(jiān)督管理50、銀行內(nèi)部審計主要的審計方法是()A、現(xiàn)場審計與自行查核B、現(xiàn)場走訪與自行查核C、現(xiàn)場審計與現(xiàn)場走訪D、現(xiàn)場審計與非現(xiàn)場審計51、宋體()有利于中央銀行有效調(diào)節(jié)市場短期資金供給，熨平突發(fā)性、臨時性因素導(dǎo)致的市場資金供求大幅波動，促進(jìn)金融市場平穩(wěn)運(yùn)行。A、短期流動性調(diào)節(jié)工具(SL0)B、常備借貸便利(SLF)C、中期借貸便利(MLF)D、抵押補(bǔ)充貸款(PSL)52、下列不屬于單位結(jié)算賬戶是()A、基本存款賬戶B、長期存款賬戶C、臨時存款賬戶D、一般存款賬戶53、外匯業(yè)務(wù)中較獨(dú)特的風(fēng)險是()A、流動性風(fēng)險B、利率風(fēng)險C、外匯風(fēng)險D、信用風(fēng)險54、對于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)重組失敗的，國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以決定終止重組，由()按照法律規(guī)定的程序依法宣告破產(chǎn)。A、人民法院C、公安機(jī)關(guān)B、人民檢察院55、下列()屬于社會責(zé)任類的指標(biāo)。A、收入結(jié)構(gòu)調(diào)整指標(biāo)B、合規(guī)執(zhí)行C、業(yè)務(wù)及客戶發(fā)展指標(biāo)D、公眾金融教育56、銀監(jiān)會應(yīng)根據(jù)商業(yè)銀行的合規(guī)記錄及合規(guī)風(fēng)險管理評報告，確定合同風(fēng)險現(xiàn)場檢查的頻率、范圍和深度，檢查的主要內(nèi)容不包括()A、商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理體系的適當(dāng)性和有效性B、商業(yè)銀行董事會和高級管理層在合規(guī)風(fēng)險管理中的作用C、商業(yè)銀行績效考核制度，問責(zé)制度和誠信舉報制度的適當(dāng)性和有效性D、商業(yè)銀行合規(guī)管理智能的獨(dú)立性和權(quán)威性57、抵押是擔(dān)保的一種方式，根據(jù)《物權(quán)法》,下列說法正確的是()第7頁共18頁58、下列關(guān)于空殼公司特點(diǎn)的表述，錯誤的是()59、債務(wù)人或交易對手未能履行合同所規(guī)定的義務(wù)或信任質(zhì)量發(fā)生變化，從而給銀行帶來的可能性屬于()60、中央銀行在公開市場上買賣有價證券，將直接影響(),從而影響貨幣供應(yīng)量。61、下列屬于商業(yè)銀行利息收入的是()62、支票的特點(diǎn)不包括()D、支票的提示付款期限為自出票日起10日63、下列選項中不屬于銀監(jiān)會監(jiān)管職責(zé)的是()64、開發(fā)銀行和政策性銀行應(yīng)當(dāng)遵循風(fēng)險管理()原則，充分考慮金融業(yè)務(wù)和金融風(fēng)險的相關(guān)性，按照相關(guān)規(guī)定確定會計并表、資本并表和風(fēng)險并表管理范圍，并將各65、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要想提升競爭力、構(gòu)筑良好品牌優(yōu)勢的有效途徑求利益的同時，還應(yīng)當(dāng)遵守善業(yè)道德和履行()66、()是采用現(xiàn)場檢查方法對特定事項進(jìn)行專門調(diào)查的活動。D、臨時檢查C、發(fā)行市場67、狹義的金融創(chuàng)新是指()的金融創(chuàng)新，主要是指由于金融管制的放松而引發(fā)的一系列D、長期市場金融業(yè)務(wù)和金融工具的創(chuàng)新。72、對于()方來說，在交易所回購交易開始時，其申報買賣部位為買入。A、微觀金融主體A、以券融資B、宏觀金融主體B、以券融券C、個別金融主體C、以資融券D、大型金融主體D、以資融資68、以下哪項是國務(wù)院金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的反洗錢職責(zé)()73、某鋼鐵廠向銀行貸款，當(dāng)?shù)蒯t(yī)院可否提供擔(dān)保()A、組織協(xié)調(diào)全國的反洗錢工作，負(fù)責(zé)反洗錢資金監(jiān)測A、可以B、監(jiān)督、檢查金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的情況C、對所監(jiān)督管理的金融機(jī)構(gòu)提出按照規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度的要求C、只要銀行接受就可以D、根據(jù)國務(wù)院授權(quán)、代表中國政府與外國政府和有關(guān)國際組織開展反洗錢合作D、有相應(yīng)的財產(chǎn)能力就可以69、金融租賃公司的同業(yè)拆借比例不得超過資本凈額的()74、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)在()要求的基礎(chǔ)上計提儲備資本。A、20%A、最低資本B、50%B、儲備資本和逆周期資本C、80%C、系統(tǒng)重要性銀行附加資本D、100%D、核心資本70、風(fēng)險對沖是指通過投資或購買與標(biāo)的資產(chǎn)收益波動()的某種資產(chǎn)或衍生產(chǎn)品，來沖75、宋體以下不屬于投訴處理基本要求的是()銷標(biāo)的資產(chǎn)潛在損失的一種策略性選擇。A、建立投訴處理機(jī)制A、正相關(guān)B、暢通投訴渠道B、負(fù)相關(guān)C、明確投訴處理時限C、同等D、投訴處理結(jié)果公開D、不相關(guān)76、信用風(fēng)險又稱(),是指發(fā)行債券的借款人不能按時支付債券利息或償還本金，而給71、資本市場是指()債券投資者帶來損失的風(fēng)險。A、短期市場A、貸款風(fēng)險B、一級市場B、操作風(fēng)險第9頁共18頁C、違約風(fēng)險B、30萬元D、運(yùn)營風(fēng)險C、50萬元77、下列不屬于商業(yè)銀行同業(yè)業(yè)務(wù)的是()D、100萬元A、同業(yè)代付82、銀行資產(chǎn)負(fù)債表中資產(chǎn)減去負(fù)債后的余額是銀行的()C、會計資本78、重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)當(dāng)由商業(yè)銀行關(guān)聯(lián)交易控制委員會審查后，提交()批準(zhǔn)，并在批準(zhǔn)D、市場資本79、前進(jìn)機(jī)械廠購買一批設(shè)備急需資金500萬元向甲商業(yè)銀行申請貸款，并請市第三人民醫(yī)院84、商業(yè)銀行的代理業(yè)務(wù)不包括()85、()是指債務(wù)人或交易對手未能履行合同所規(guī)定的義務(wù)或信用質(zhì)量發(fā)生變化，影響金80、()管理是銀行經(jīng)營的重要職能，是銀行體系穩(wěn)健運(yùn)行的重要保障。81、《存款保險條例》規(guī)定，存款保險實(shí)行限額償付，償付限額為人民幣()86、處于補(bǔ)缺式地位的商業(yè)銀行資產(chǎn)規(guī)模(),提供的信貸產(chǎn)品()第10頁共18頁得分評卷人二、多選題(本題共40小題，每題1分，共計40分)第11頁共18頁D、解決長期性資金需求10、互聯(lián)網(wǎng)金融的主要特征包括()6、我國商業(yè)銀行綜合化經(jīng)營的工商企業(yè)控股模式的代表有()B、效率高D、寶鋼集團(tuán)11、下列關(guān)于存款保險制度的說法，正確的是()7、在銀行績效考評指標(biāo)體系中，合規(guī)經(jīng)營類指標(biāo)包第12頁共18頁第13頁共18頁D、統(tǒng)一執(zhí)行28、產(chǎn)品開發(fā)的方法可分為()D、減少稅收29、信托公司設(shè)立信托計劃，應(yīng)當(dāng)符合的要求包括()B、一次性還款D、信托期限不少于1年26、對于商業(yè)銀行，在下列()情況下可能會導(dǎo)致集團(tuán)客戶授信業(yè)務(wù)風(fēng)險。B、優(yōu)化產(chǎn)品結(jié)構(gòu)，改進(jìn)操作流程，重點(diǎn)發(fā)展以質(zhì)押和抵押為擔(dān)保方式的個貸業(yè)務(wù)，審慎發(fā)D、完善業(yè)務(wù)授權(quán)制度，加強(qiáng)法律審查，實(shí)行檔案集中管理，加快個人信貸電子化建設(shè)E、實(shí)行個人信貸業(yè)務(wù)集約化管理，提升管理層次，實(shí)現(xiàn)審貸部門分離A、根據(jù)期限不同可以將金融市場分為貨幣市場和資本市場31、以下屬于狹義貨幣的有()B、金融市場是以金融工具為交易對象而形成的資金供求關(guān)系的總和A、城鄉(xiāng)居民儲蓄存款C、金融市場的構(gòu)成要素包括交易主體、交易對象、交易工具、交易的組織形式和交易價格B、流通中現(xiàn)金等C、企業(yè)單位定期存款D、金融市場是金融體系的構(gòu)成要素之一D、農(nóng)村存款E、金融市場是貨幣和資本的交易活動、交易技術(shù)、交易制度、交易產(chǎn)品和交易場所的集合E、企業(yè)單位活期存款36、商業(yè)銀行可以通過不同的策略來達(dá)到營銷目的，其中分層營銷策略的特點(diǎn)不包括()32、關(guān)于高級管理層應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的內(nèi)部控制職責(zé)，說法正確的有()A、把客戶分成不同的細(xì)分市場，提供不同的產(chǎn)品和不同的服務(wù)A、負(fù)責(zé)組織對內(nèi)部控制體系的充分性與有效性進(jìn)行監(jiān)測和評估B、能夠?yàn)榭蛻籼峁┬枰膫€性化服務(wù)，針對性強(qiáng)B、負(fù)責(zé)制定系統(tǒng)化的制度、流程和方法，采取相應(yīng)的風(fēng)險控制措施C、等同于一對一的營銷C、負(fù)責(zé)建立和完善內(nèi)部組織機(jī)構(gòu)，保證內(nèi)部控制的各項職責(zé)得到有效履行D、滿足大眾化需求，適宜所有的人群D、負(fù)責(zé)監(jiān)督董事會完善內(nèi)部控制體系E、用相對少的資源滿足一批客戶的需求E、負(fù)責(zé)保證商業(yè)銀行建立并實(shí)施充分有效的內(nèi)部控制體系37、中央銀行基準(zhǔn)利率主要包括()33、宋體目前，我國新增再貸款主要用于()A、再貸款率A、促進(jìn)信貸結(jié)構(gòu)調(diào)整B、再貼現(xiàn)率B、增加工業(yè)信貸投放