2022年財務出納年終工作總結范本

第6頁共8頁2022年?財務出納年?終工作總結?范本__?_年,我部?認真貫徹和?落實黨和國?家的（范本?）"三農"?方針,政策?,嚴格執(zhí)行?金融法律,?法規(guī)相關規(guī)?定,依法合?規(guī)經(jīng)營,制?定和完善了?內控制度建?設,強化成?本意識,積?極拓寬經(jīng)營?渠道,壓縮?費用開支,?提高了會計?核算水平和?經(jīng)營效益.?在聯(lián)社黨委?的領導下,?努力完成聯(lián)?社主任室下?達的工作任?務,密切配?合其他部門?的各項工作?,把主要工?作放在服務?于基層上,?較好地完成?了本年度的?各項工作,?現(xiàn)將本年工?作總結匯報?如下:一?,合理制定?經(jīng)營目標,?確保全年各?項指標的完?成年初,?本著"效益?優(yōu)先"的原?則,根據(jù)省?聯(lián)社給我社?制定的各項?經(jīng)營目標任?務,結合我?社上年度經(jīng)?營目標完成?情況的基礎?上,科學,?合理制定了?各網(wǎng)點__?_資金目標?和任務,并?于元月一日?召開首季_?__資金工?作動員大會?,進一步提?高全員的思?想認識,明?確___資?金工作的目?標和任務.?___月份?對各營業(yè)網(wǎng)?點反復進行?算帳,合理?設定各項財?務指標,與?各網(wǎng)點主任?簽訂經(jīng)營目?標責任制,?修改和完善?了經(jīng)營管理?綜合考核辦?法,為各網(wǎng)?點明確了經(jīng)?營方向和責?任目標._?__月份,?根據(jù)各網(wǎng)點?經(jīng)營目標實?際完成情況?,結合本地?市場經(jīng)濟變?化特點,及?時調整各網(wǎng)?點經(jīng)營目標?,為今年利?潤計劃的順?利實現(xiàn)進一?步奠定基矗?截止___?月末,各項?存款余額為?___萬元?,比年初增?加___萬?元;各項貸?款余額為_?_萬元(含?貼現(xiàn)__萬?元),比年?初增加__?萬元;不良?貸款余額為?__萬元(?不含抵債資?產(chǎn)),比年?初下降__?萬元,不良?貸款占各項?貸款的比例?為_％(含?貼現(xiàn)),比?年初的_％?下降了_個?百分點;全?轄盈虧軋差?合計賬面盈?余__萬元?,比去年同?期增盈__?萬元.預計?至___月?末,各項存?款余額達到?___萬元?,比年初增?加___萬?元;各項貸?款余額為_?__萬元,?比年初增加?__萬元;?不良貸款余?額為__萬?元,比年初?下降__萬?元,不良貸?款占比為_?,比年初下?降_％;全?轄實現(xiàn)各項?收入為__?元,各項支?出__萬元?,賬面盈余?__萬元.?二,加強?財務管理,?規(guī)范財務行?為,努力增?收節(jié)支1?,根據(jù)上年?財務管理經(jīng)?驗,結合今?年改革實際?情況,以"?總量控制,?效益優(yōu)先,?以收定支,?超額審批,?超限停支,?財務公開,?民主理財"?為原則,控?制水電費,?公雜費,郵?電費等費用?全年限額,?業(yè)務招待費?嚴格按照利?息收入的_?__‰序時?列支,其他?費用開支必?須報經(jīng)聯(lián)社?審批,并下?批復作為年?終考核認賬?因素.同時?綜合考慮各?方面情況,?又給每個網(wǎng)?點額外增加?了___元?費用,從而?保證了各網(wǎng)?點經(jīng)營和管?理所需各項?費用的開支?.2,規(guī)?范財務行為?,合理控制?財務開支.?繼續(xù)執(zhí)行《?__市農村?信用合作社?財務管理辦?法》和《費?用結報制度?》,在聯(lián)社?費用管理委?員會管理下?,詳細規(guī)范?了財務開支?的范圍,標?準,審批權?限,程序等?,不斷完善?了費管會的?管理制度,?對于核定費?用以外的費?用開支,一?律提前上報?費管費研究?,審批.截?止___月?末,經(jīng)費管?會研究審批?通過的各項?費用為__?_元,其中?:各項墊支?費用___?,購買的低?值易耗品費?用為___?元,各種修?理費用為_?__元,營?業(yè)外支出為?__元,其?他各項費用?為___元?.3,減?少非生息資?金的占比,?加強應收利?息的管理.?截止___?月末,我社?應收利息帳?面余額為_?__萬元,?已超過銀監(jiān)?部門的風險?控制警戒線?,我部根據(jù)?實際情況,?在主任室的?要求下,堅?持"誰分片?地區(qū),誰負?責清理"的?原則,對各?網(wǎng)點進行跟?蹤督促,限?期清理.截?止___月?末,應收利?息余額為_?_萬元,預?計年末將全?面完成應收?利息的清理?工作.三?,及時清收?違規(guī)投資,?規(guī)范投資行?為根據(jù)銀?監(jiān)部門和省?聯(lián)社清理違?規(guī)投資的要?求,加大了?對違規(guī)債券?和保險投資?的清收力度?,通過采取?上門催收洽?談,電話追?問和網(wǎng)上查?詢,委托出?售等方式,?及時清收了?申銀萬國_?__萬元國?債和保險投?資___萬?元.目前仍?有保險投資?__萬元未?收回,正繼?續(xù)與太平洋?保險公司洽?談給付;密?切___南?方證券托管?工作,債權?一經(jīng)確定,?及時清收南?方證券__?萬元國債投?資.為規(guī)范?投資行為,?確保資金安?全,高效運?營,我部于?今年___?月制定了《?__市農村?信用合作聯(lián)?社投資業(yè)務?管理辦法》?,規(guī)定了在?銀行間債券?市場進行資?金拆借,債?券買賣,債?券回購等投?資業(yè)務行為?.___月?份以來,委?托省聯(lián)社在?銀行間債券?市場購買債?券___萬?元,同時與?省聯(lián)社進行?短期資金拆?放業(yè)務,提?高了資金使?用效益.?四,申請發(fā)?行專項中央?銀行票據(jù)_?_萬元為?進一步深化?農村信用社?改革,切實?用好國家資?金支持政策?,根據(jù)國庫?院《農村信?用社改革試?點方案__?_》(國發(fā)?[___]?___號)?和中國人民?銀行《農村?信用社改革?試點專項中?央銀行票據(jù)?操作辦法》?(銀發(fā)[_?__]__?_號),《?農村信用社?改革試點資?金支持方案?實施與考核?指引》(銀?發(fā)[___?]___號?)文件精神?,一季度制?定了《__?市農村信用?社增資擴股?及降低不良?貸款款計劃?書》,在報?經(jīng)__銀監(jiān)?分局批準后?,一邊請_?_會計師事?務所清產(chǎn)核?資,同時進?行增資擴股?充實資本,?采取措施清?收和降低不?良貸款,在?二季度成功?申請發(fā)行了?中央銀行專?項票據(jù)__?萬元,并在?二季度末達?到了提前申?請贖回的條?件.五,?充實資本金?,增強自身?的經(jīng)營實力?和抗風險能?力.根據(jù)?農村信用社?"資本自聚?,資金自籌?,經(jīng)營自主?,盈虧自負?,風險自擔?"的要求,?通過宣傳發(fā)?動,募集股?金,完善法?___理結?構等必備程?序,共增擴?股金___?萬元,有力?地支持了地?方經(jīng)濟的發(fā)?展,加強了?對"三農"?的服務,同?時自身的經(jīng)?營實力和抗?風險能力也?得到了加強?.六,加?強內控建設?,堵塞經(jīng)濟?案件的發(fā)生?1,為了?進一步規(guī)范?農村信用社?的業(yè)務操作?,嚴格執(zhí)行?各項內控制?度,強化內?部管理,促?進各營業(yè)網(wǎng)?點依法合規(guī)?經(jīng)營,防止?各類案件的?發(fā)生,我們?修改和補充?了《__市?農村信用社?違反業(yè)務管?理規(guī)定和業(yè)?務操作規(guī)程?處罰辦法》?,把內控制?度考核分為?財務會計部?分,信息科?技部分,資?金營運部分?,監(jiān)察審計?部分,安全?保衛(wèi)部分,?人力資源部?分,資產(chǎn)保?全部分共七?個部分,詳?細,完整地?制定了各項?業(yè)務操作規(guī)?程的處罰辦?法,以處罰?為手段,有?效地規(guī)范了?各項業(yè)務操?作規(guī)范,提?高了全體員?工的業(yè)務素?質,加強了?風險防范,?防止違章違?法行為的發(fā)?生.2,?___月_?__日至_?__日,開?展了"會計?互審大檢查?"活動,我?部會同監(jiān)察?審計部選擇?了___等?五個營業(yè)網(wǎng)?點,___?全轄__個?網(wǎng)點的主辦?會計,分五?組對這五個?營業(yè)網(wǎng)點以?會計互審的?形式對會計?出納業(yè)務核?算質量進行?了全面檢查?.互審組全?面調閱了被?檢查營業(yè)網(wǎng)?點的傳票,?賬冊,報表?,登記簿等?會計檔案,?結合日常業(yè)?務,對會計?出納業(yè)務過?程中好的做?法和不是之?處進行了總?結,并形成?會計互審工?作底稿,就?互審情況進?行了交流.?活動結束后?,我部同監(jiān)?察審計部對?一些操作業(yè)?務進行明確?的規(guī)定,并?制定了以后?會計輔導,?檢查的重點?和方法,此?次活動不僅?適應了新的?業(yè)務系統(tǒng)操?作要求,規(guī)?范會計出納?業(yè)務的操作?行為,而且?進一步完善?了內控制度?,杜絕了安?全隱患.?七,加強賬?戶管理,現(xiàn)?金管理及人?民幣管理,?防范金融風?險今年以?來,為加強?我社賬戶管?理和現(xiàn)金管?理,配合銀?監(jiān)部門和人?民銀行業(yè)務?監(jiān)管的需要?,分別進行?了賬戶管理?檢查,大額?現(xiàn)金檢查.?檢查分為三?個階段進行?:第一階?段,對照《?人民幣銀行?結算賬戶管?理辦法》和?《現(xiàn)金管理?辦法》等相?關規(guī)定,各?基層網(wǎng)點首?先展開自查?,形成自查?報告上報我?部;第二階?段,我部對?各網(wǎng)點自查?報告進行匯?總分析,形?成報告報銀?監(jiān)部門和人?民銀行;第?三階段,配?合銀監(jiān)部門?和人民銀行?對各網(wǎng)點進?行抽查.對?檢查所發(fā)現(xiàn)?的問題如違?規(guī)支取現(xiàn)金?,違規(guī)開設?基本賬戶等?進行通報,?結合處罰辦?法對相關人?員進行處罰?,并要求限?期整改.檢?查通過現(xiàn)場?指導,問題?討論等方式?,促進了基?層網(wǎng)點內勤?員工相關業(yè)?務理論水平?和操作能力?,規(guī)范了我?社賬戶開立?,變更,撤?銷和人民幣?現(xiàn)金存,取?等業(yè)務操作?行為,進一?步確保了我?社依法合規(guī)?經(jīng)營.__?_月份,結?合全市開展?"反假宣傳?周"活動,?積極開展了?反___宣?傳活動,在?真州農貿市?嘗新城鎮(zhèn)街?道等地進行?宣傳,反假?活動的開展?不僅增強了?內勤員工防?假,反假的?能力,而且?也提高市民?防假意識和?對___的?識別能力,?有效地預防?了金融犯罪?,防范了金?融風險.?八,加強培?訓,強化輔?導,提高會?計工作水平?1,利用?會計例會之?機,___?各網(wǎng)點主辦?會計學習了?《代收行政?罰沒款操作?說明》,《?市農村信用?合作聯(lián)社銀?行承兌匯票?業(yè)務管理辦?法》,《市?農村信用合?作聯(lián)社銀行?承兌匯票業(yè)?務操作規(guī)程?》等文件.?在綜合業(yè)務?上線后,對?全轄各網(wǎng)點?主辦會計,?記賬員,儲?蓄員分別進?行了操作業(yè)?務培訓,并?進行理論和?操作實踐考?試,對考試?合格者方允?許上崗.今?年以來,我?部下發(fā)了三?期會計業(yè)務?培訓資料,?分別是《出?納業(yè)務培訓?資料》,《?會計憑證編?制及裝訂規(guī)?范標準》和?《市農村信?用社報表填?制說明及相?關要求》,?并根據(jù)《出?納業(yè)務培訓?資料》的內?容,單獨對?出納員進行?了一期培訓?.通過多次?學習和培訓?,不斷提高?了內勤人員?的理論知識?水平和實際?操作能力,?確保了內勤?人員適應上?線后新的業(yè)?務系統(tǒng)操作?要求.2,?會計檢查與?輔導.每個?季度對全轄?各營業(yè)網(wǎng)點?的會計出納?基本制度的?落實,工作?質量,財務?制度執(zhí)行情?況及重要空?白憑證管理?等進行了現(xiàn)?場檢查,對?檢查中存在?的問題,及?時進行了現(xiàn)?場糾正,并?針對存在的?違規(guī)違紀行?為對有關責?任人進行罰?款和通報,?促進各網(wǎng)點?認真落實各?項規(guī)章制度?.九,下?一年度工作?目標1,?加強柜面人?員業(yè)務培訓?與考核,_?__技術練?兵,技能評?級等,努力?提高業(yè)務人?員素質.?2,開展柜?員制調研,?爭取盡早實?行柜員制.?3,健全?內部管理制?度,做到依?法核算,合?規(guī)經(jīng)營.?4,強化會?計輔導與檢?查的力度,?杜絕安全隱?患.。第8頁共8頁財?務出納年終?總結和計劃?我調任到?如今財務部?出納，在財?務部業(yè)務種?類繁多的地?方，我的職?責是現(xiàn)金收?支，現(xiàn)金日?記賬的登記?和賬務核對?，手寫支票?，工資及獎?金的核對和?發(fā)放?；?顧這幾個月?來的工作，?我虛心學習?新的專業(yè)知?識，積極配?合同事之間?的工作，努?力適應新的?工作崗位，?以最快的速?度和最好的?狀態(tài)進入自?己的工作狀?態(tài)。我的缺?點也是不可?掩飾的。我?的述職報告?請大家評議?，歡迎大家?提出寶貴意?見。首先?，在領導的?幫助下我了?解了出納崗?位的各種制?度及其日常?的工作流程?。在同事們?的指導和幫?助下使我學?到了很多工?作中的知識?，使我最快?的熟悉了這?份新的工作?。在工作崗?位沒有高低?之分，一定?要好好工作?，來體現(xiàn)人?生價值。同?時為了提高?工作效率，?平時自學電?腦知識和e?rp的出納?知識及操作?，利用er?p使工作更?加準確和快?速。其次?作為公司出?納，我在收?付、反映、?監(jiān)督四個方?面盡到了應?盡的職責，?過去的幾個?月里在不斷?改善工作方?式方法的同?時，順利完?成如下工作?：一、日?常工作：?1、嚴格執(zhí)?行現(xiàn)金管理?和結算制度?，定期向會?計核對現(xiàn)金?與帳目，發(fā)?現(xiàn)金額不符?，做到及時?匯報，及時?處理。2?、及時收回?公司各項收?入，開出收?據(jù)，及時收?回現(xiàn)金存入?銀行。3?、根據(jù)會計?提供的依據(jù)?，與銀行相?關部門聯(lián)系?，井然有序?地完成了職?工工資和其?它應發(fā)放的?經(jīng)費發(fā)放工?作。4、?堅持財務手?續(xù)，嚴格審?核(憑證上?必須有經(jīng)手?人及相關領?導的簽字才?能給予支付?)，對不符?手續(xù)的憑證?不付款。?二、其他工?作1、迎?接公司上市?財務審計，?準備所需財?務相關材料?為迎接審計?部門對我公?司帳務情況?的檢查工作?，做好前期?自查自糾工?作，對檢查?中可能出現(xiàn)?的問題做好?統(tǒng)計，并提?交領導審閱?。在工作中?，我忠于職?守，盡力而?為，領導和?同事們也給?了我很大的?幫助和鼓勵?。2.完?成領導交付?的其他工作?。三.回?顧檢查自身?存在的問題?，我認為：?學習不夠?，當前，以?信息技術為?基礎的會計?軟件的應用?及理論基礎?、專業(yè)知識?、工作方法?等不能完全?適應新的工?作。四、?對針對以上?問題，今后?的努力方向?是：加強?理論學習，?進一步提高?工作效率。?對業(yè)務的熟?悉，必須通?過相關專業(yè)?知識的學習?