XXXX年績效考核方案第一稿

1、2011年績效考核方案第一稿 2010.12.29 一、績效考核依據(jù)1、業(yè)務(wù)部部門以年年初下發(fā)發(fā)的220111年經(jīng)營營指標(biāo)分分解-計(jì)計(jì)劃進(jìn)度度（或或者績績效合約約）作為為部門的的考核依依據(jù)。2、管理部部門以年年初下發(fā)發(fā)的220111年管理理指標(biāo)分分解-計(jì)計(jì)劃進(jìn)度度（或或者績績效合約約）作作為部門門的考核核依據(jù)。二、績效考考核周期期績效考核分分成季度度考核和和年度考考核。季季度考核核針對每每年的前前三個(gè)季季度，分分別在下下一季度度的第一一個(gè)月內(nèi)內(nèi)完成，旨旨在督促促各部門門及全體體員工認(rèn)認(rèn)真梳理理階段性性工作，總總結(jié)經(jīng)驗(yàn)驗(yàn)、查找找問題并并制定有有效的解解決方案案，確保保全面完完成年度度經(jīng)營指指標(biāo)和

2、管管理目標(biāo)標(biāo)。當(dāng)季季未能完完成的經(jīng)經(jīng)營指標(biāo)標(biāo)將滾動動疊加到到下一季季度進(jìn)行行考核，即即第三季季度以前前三季度度指標(biāo)綜綜合進(jìn)行行考核；即第二二季度以以上半年年指標(biāo)綜綜合進(jìn)行行考核；第一季季度以第第一季度度指標(biāo)綜綜合進(jìn)行行考核。年度考核覆覆蓋第四四季度，于于翌年的的一月份份完成，以全年指標(biāo)綜合進(jìn)行考核，旨在全面評價(jià)各部門及全體員工完成全年經(jīng)營指標(biāo)和管理目標(biāo)的情況，對應(yīng)實(shí)施獎懲。三、績效工工資提取取規(guī)則業(yè)務(wù)績效工工資提取取比例根據(jù)現(xiàn)階段段工作重重點(diǎn)，本本著鼓勵勵新增擔(dān)擔(dān)保業(yè)務(wù)務(wù)的原則則，確定定各項(xiàng)業(yè)業(yè)務(wù)績效效工資提提取比例例如下業(yè)務(wù)種類/階段季度考核解除責(zé)任年度考核長期績效獎獎金合計(jì)新增擔(dān)保業(yè)業(yè)務(wù)2

3、%4%3%3%12%留存擔(dān)保業(yè)業(yè)務(wù)1.5%2.5%2%2%8%資金業(yè)務(wù)-1%2%1%4%1、實(shí)行風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)留存存，以此此制約項(xiàng)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)。（1）新增增擔(dān)保業(yè)業(yè)務(wù)：完完成內(nèi)部部操作流流程、銀銀行放款款并根據(jù)據(jù)季度考考核以后后根據(jù)實(shí)實(shí)際考核核情況，即即可提取取2%，另另外4%在解除除擔(dān)保責(zé)責(zé)任后提提取。 （2）留存存擔(dān)保業(yè)業(yè)務(wù)：完完成內(nèi)部部操作流流程、銀銀行放款款并根據(jù)據(jù)季度考考核以后后根據(jù)實(shí)實(shí)際考核核情況，即即可提取取1.55%，另另外2.5%在在解除擔(dān)擔(dān)保責(zé)任任后提取取。（3）各類類資金業(yè)業(yè)務(wù)（含含小額貸貸款）：在結(jié)清清資金本本息并根根據(jù)季度度考核以以后根據(jù)據(jù)實(shí)際考核核情況，即即可提取取1%。2、

4、季度績績效工資資留存，作作為年度度績效工工資，以以此制約約完成年年度經(jīng)營營計(jì)劃情情況。（1）新增增擔(dān)保業(yè)業(yè)務(wù)：年年度考核核后按照照考核情情況提取取2% （2）留存存擔(dān)保業(yè)業(yè)務(wù)：年年度考核核后按照照考核情情況提取取1.55%（3）各類類資金業(yè)業(yè)務(wù)（含含小額貸貸款）：年度考考核后按按照考核核情況提提取2%。 3、長期績績效獎金金留存長期績效獎獎金留存存，從第第二年起起分3年年提取（詳詳見績績效工資資分期計(jì)計(jì)劃），以以此制約約項(xiàng)目風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)和道道德風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)，鼓勵勵員工樹樹立長期期為本公公司服務(wù)務(wù)的思想想。（1）新增增擔(dān)保業(yè)業(yè)務(wù)：分分期提取取4% 。（2）留存存擔(dān)保業(yè)業(yè)務(wù)：分分期提取取2.55% 。（3）各

5、類類資金業(yè)業(yè)務(wù)（含含小額貸貸款）：分期提提取1% 。四、績效考考核計(jì)算算1、績效考考核內(nèi)容容分為量量化指標(biāo)標(biāo)和質(zhì)量量指標(biāo)兩兩大方面面，二者者以百分分比乘積積計(jì)算出出最終績績效工資資提取額額度。2、前臺業(yè)業(yè)務(wù)部門門考核計(jì)計(jì)算：（1）績效效工資總總額業(yè)務(wù)部門以以收入指指標(biāo)為主主要考核核指標(biāo)，并按照照各業(yè)務(wù)務(wù)部門實(shí)實(shí)際完成成收入指指標(biāo)的情情況，來來確定“績效工工資總額額”未完成經(jīng)營營計(jì)劃指指標(biāo)的，按按照以下下比例核核定績效效工資總總額：指標(biāo)完成率率100%X90%90%XX80%80%XX70%70%XX60%X60%績效工資率率80%70%50%30%0超額完成經(jīng)經(jīng)營計(jì)劃劃指標(biāo)以以上的部部分，按按

6、照以下下比例增增提績效效工資總總額：超額完成率率10%20%30%40%40%增提績效工工資比例例10%20%30%40%50%（2）量化化考核績績效工資資總額發(fā)展指標(biāo)為為輔助指指標(biāo)。（附附件2-X，各各部門分分別制定定）。各各指標(biāo)的的扣除比比例上限限：新增增擔(dān)保額額度100%，新新增客戶戶數(shù)量220%以以及客戶戶留存率率10%。對于未完成成的發(fā)展展指標(biāo)，將將以部門門為單位位按其指指標(biāo)比例例相應(yīng)地地扣除績績效工資資。例：計(jì)劃指指標(biāo)新增增客戶數(shù)數(shù)量100戶，實(shí)實(shí)際完成成6戶，將將扣除部部門績效效工資的的8%。計(jì)計(jì)算過程程如下：未完成成比例（110-66）/110=440%，扣除比比例400%*2

7、20%=8%。各發(fā)展指標(biāo)標(biāo)的未完完成比例例之和作作為總的的發(fā)展指指標(biāo)的扣扣除比例例，即發(fā)發(fā)展指標(biāo)標(biāo)的扣除除%。計(jì)算公式：績效工工資總額額*（11-發(fā)展展指標(biāo)的的扣除%）= 量化考考核績效效工資總總額（3）業(yè)務(wù)務(wù)部門量量化考核核績效工工資額度度量化考核績績效工資資總額的的50%是各業(yè)業(yè)務(wù)部門門的量化化考核績績效工資資額度，管管理部門門共享其其余的550%。計(jì)算公式：量化考考核績效效工資總總額*550% = 業(yè)業(yè)務(wù)部門門量化考考核績效效工資額額度（4）質(zhì)量量考核%業(yè)務(wù)部門質(zhì)質(zhì)量考核核主要是是考核項(xiàng)目目風(fēng)險(xiǎn)管管理狀況況和內(nèi)部部管理目目標(biāo)（考考勤、部部門例會會以及公公司決策策的落實(shí)實(shí)情況等等）（附附件

8、3-X，各各部門統(tǒng)統(tǒng)一使用用），考考核評分分即為質(zhì)質(zhì)量考核核%。（5）績效效工資提提取額度度計(jì)算公式：業(yè)務(wù)部門門量化考考核績效效工資額額度*質(zhì)質(zhì)量考核核% = 績效效工資提提取額度度（6）業(yè)務(wù)務(wù)部門績績效考核核計(jì)算公公式：績績效工資資總額*（1-發(fā)展指指標(biāo)的扣扣除%）*50%*質(zhì)量考核% = 績效工資提取額度根據(jù)實(shí)際完完成情況況，經(jīng)考考核確認(rèn)認(rèn)后，由由計(jì)財(cái)部部將應(yīng)得得“績效工工資提取取額度”劃入各各業(yè)務(wù)部部門獎金金池。留留存績效效工資存存放在各各自獎金金池中，由由計(jì)劃財(cái)財(cái)務(wù)部和和人力資資源部協(xié)協(xié)同管理理。3、后臺管管理部門門考核計(jì)計(jì)算：（1）管理理部門的的績效工工資總額額上文提到的的“量化考考

9、核績效效工資總總額”的500%作為為各管理理部門的的量化考考核績效效工資額額度。根根據(jù)各自自定員標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)分配配到各個(gè)個(gè)管理部部門作為為各管理理部門的的績效工工資總額額。（2）量化化考核%管理部門的的量化考考核主要要考核部部門的管管理指標(biāo)標(biāo)完成情情況，其其中可量量化管理理指標(biāo)為為主要指指標(biāo)?？伎己嗽u分分即為量量化考核核%。（3）發(fā)展展指標(biāo)的的扣除%各管理部門門獨(dú)立承承擔(dān)的發(fā)發(fā)展指標(biāo)標(biāo)為輔助助指標(biāo)。（附附件2-X，各各部門分分別制定定）。其其中風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)部、計(jì)計(jì)財(cái)部和和綜合管管理部的的發(fā)展指指標(biāo)扣除除比例上上限為新新增客戶戶數(shù)量220%；機(jī)構(gòu)拓拓展部的的發(fā)展指指標(biāo)扣除除比例上上限為：集團(tuán)客客戶數(shù)量量10

10、%，新增增開戶數(shù)數(shù)量200%，新新增擔(dān)保保額度110%。對于未完成成的發(fā)展展指標(biāo)，將將以部門門為單位位按其指指標(biāo)比例例相應(yīng)地地扣除績績效工資資。例：計(jì)劃指指標(biāo)新增增客戶數(shù)數(shù)量100戶，實(shí)實(shí)際完成成6戶，將將扣除部部門績效效工資的的8%。計(jì)計(jì)算過程程如下：未完成成比例（110-66）/110=440%，扣扣除比例例40%*200%=88%。各發(fā)展指標(biāo)標(biāo)的未完完成比例例之和作作為總的的發(fā)展指指標(biāo)的扣扣除比例例，即發(fā)發(fā)展指標(biāo)標(biāo)的扣除除%。（3）質(zhì)量量考核%管理部門質(zhì)質(zhì)量考核核主要是是考核不可可量化管管理指標(biāo)標(biāo)和內(nèi)部部管理目目標(biāo)（考考勤、部部門例會會以及公公司決策策的落實(shí)實(shí)情況等）（附件件3-XX，各部部門統(tǒng)一一使用），考核評分即為質(zhì)量考核%。（4）管理理部門績績效考核核計(jì)算公公式：管管理部門門的績效效工資總總額*量量化考核核%*（11-發(fā)展展指標(biāo)的的扣除%）*質(zhì)質(zhì)量考核核% = 績效效工資提提取額度度根據(jù)實(shí)際完完成情況況，經(jīng)考考核確認(rèn)認(rèn)后