基金定投知識(shí)宣講課件

1、理財(cái)好助手基金定投理財(cái)好助手基金定投目錄1、基金定投業(yè)務(wù)基礎(chǔ)知識(shí)；2、如何開(kāi)展基金定投業(yè)務(wù)；3、客戶如何進(jìn)行基金定投業(yè)務(wù)；目錄1、基金定投業(yè)務(wù)基礎(chǔ)知識(shí)；什么是“基金定投”？ 基金定投是一種定期定額投資基金的方式。投資者在每個(gè)月固定的日期，用固定的資金申購(gòu)固定的基金的一種投資方式，與銀行零存整取的存款方式極為類似。 由于基金定投起點(diǎn)低、方式簡(jiǎn)單，所以它也被稱為“小額投資計(jì)劃”或“懶人理財(cái)”?；鸲ㄍ稑I(yè)務(wù)基礎(chǔ)知識(shí)什么是“基金定投”？基金定投業(yè)務(wù)基礎(chǔ)知識(shí)“基金定投計(jì)劃” 有那些好處？ 起點(diǎn)低每月投資最低扣款金額僅需幾百元； 手續(xù)簡(jiǎn)便、自動(dòng)扣款一次申請(qǐng)后，每月扣款和申購(gòu)自動(dòng)進(jìn)行； 堅(jiān)持儲(chǔ)蓄、積少成多不

2、加重經(jīng)濟(jì)負(fù)擔(dān)，做長(zhǎng)期穩(wěn)定投資； 平均成本、分散風(fēng)險(xiǎn)對(duì)閑散資金投資增值，按期投資，風(fēng)險(xiǎn)平均?；鸲ㄍ稑I(yè)務(wù)基礎(chǔ)知識(shí)“基金定投計(jì)劃” 有那些好處？基金定投業(yè)務(wù)基礎(chǔ)知識(shí)參加“基金定投”和一次性購(gòu)買基金相比的優(yōu)勢(shì)？ 基金定投通過(guò)每月固定的投資時(shí)間避免了投資者在擇時(shí)方面產(chǎn)生的主觀風(fēng)險(xiǎn)，用紀(jì)律性培養(yǎng)投資者良好的長(zhǎng)期投資習(xí)慣，用分散投資平衡市場(chǎng)波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)。而一次性投資購(gòu)買基金：一是面臨擇時(shí)問(wèn)題，二是需要承擔(dān)更高的市場(chǎng)波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)?；鸲ㄍ稑I(yè)務(wù)基礎(chǔ)知識(shí)參加“基金定投”和一次性購(gòu)買基金相比的優(yōu)勢(shì)？基金定投業(yè)務(wù)基礎(chǔ)參加“基金定投”和普通申購(gòu)相比有那些不同？ 基金定投計(jì)劃本質(zhì)上就是基金申購(gòu)，但在申購(gòu)金額、申購(gòu)時(shí)間上與普通申

3、購(gòu)有區(qū)別： 從申購(gòu)金額上講，一般來(lái)講，基金定投計(jì)劃申購(gòu)的金額比普通一次性申購(gòu)金額要低，而且每月申購(gòu)金額固定； 從申購(gòu)時(shí)間上講，您在華泰證券辦理基金定投計(jì)劃開(kāi)通以后，將根據(jù)您的要求每月從您指定的資金賬戶內(nèi)扣劃資金?；鸲ㄍ稑I(yè)務(wù)基礎(chǔ)知識(shí)參加“基金定投”和普通申購(gòu)相比有那些不同？基金定投業(yè)務(wù)基礎(chǔ)知基金定投可以部分適時(shí)贖回，資金活用不受限 許多投資人誤以為定期定額投資要辦理贖回時(shí)，只能將所有的持有單位數(shù)全部贖回結(jié)清。其實(shí)，定期定額投資一如單筆投資，也可以做部分贖回的動(dòng)作，或是部分轉(zhuǎn)換。 不少投資人因?yàn)橐粫r(shí)急需資金作其他用途，可以采取部分贖回基金的動(dòng)作，定期定額的協(xié)議仍存續(xù)，每個(gè)月仍可持續(xù)扣款?；鸲ㄍ?/p>

4、業(yè)務(wù)基礎(chǔ)知識(shí)基金定投可以部分適時(shí)贖回，資金活用不受限基金定投業(yè)務(wù)基礎(chǔ)知識(shí)目錄1、基金定投業(yè)務(wù)基礎(chǔ)知識(shí)；2、如何開(kāi)展基金定投業(yè)務(wù)；3、客戶如何進(jìn)行基金定投業(yè)務(wù)；目錄1、基金定投業(yè)務(wù)基礎(chǔ)知識(shí)；Diagram選擇適合基金的客戶開(kāi)展基金定投需要做什么？選擇合適的基金產(chǎn)品Diagram選擇適合基金的客戶開(kāi)展基金定投需要做什么？選擇基金定投適合的客戶群體：一、“月光族”：由于基金定投具備投資和儲(chǔ)蓄兩個(gè)功能，可以強(qiáng)迫“月光族”進(jìn)行儲(chǔ)蓄；二、“上班族”：工作忙，沒(méi)有時(shí)間打理投資，基金定投是“懶人”理財(cái)；三、“幸福家庭”：30多歲的夫婦既要考慮子女教育，又須為養(yǎng)老做打算，可把基金定投作為長(zhǎng)期理財(cái)工具；另外家庭為

5、改善財(cái)務(wù)狀況也可以選擇基金定投；四、缺少投資經(jīng)驗(yàn)的人群：一次性申購(gòu)單只基金的風(fēng)險(xiǎn)大于長(zhǎng)期定投，每月定投則可以降低風(fēng)險(xiǎn)；如何開(kāi)展基金定投業(yè)務(wù)基金定投適合的客戶群體：如何開(kāi)展基金定投業(yè)務(wù)選擇合適的基金 基金收益率決定定投收益率 定投收益率的高低無(wú)疑取決于定投期間所定投基金的累計(jì)收益率。因?yàn)槎ㄍ吨皇歉淖兞送顿Y資金的流入方式，相對(duì)降低了收益波動(dòng)，但整體上定投計(jì)劃的收益率仍然受制于基金本身的累計(jì)收益。如何開(kāi)展基金定投業(yè)務(wù)選擇合適的基金如何開(kāi)展基金定投業(yè)務(wù)選擇合適的基金如何開(kāi)展基金定投業(yè)務(wù)選擇合適的基金如何開(kāi)展基金定投業(yè)務(wù)定投策略 定投優(yōu)勢(shì)在于平均投資成本、分散選時(shí)風(fēng)險(xiǎn)，因此相對(duì)而言波動(dòng)較大的偏股類基金產(chǎn)

6、品更為適合定投。但這并不意味著所有投資者都適合于定投偏股類基金，還是需要從自身的理財(cái)需求、風(fēng)險(xiǎn)承受能力等方面出發(fā)，選擇對(duì)自身而言風(fēng)險(xiǎn)收益比最為合適的基金類型。如年輕人風(fēng)險(xiǎn)承受能力較高，可以選擇股票型基金，而老年人則更適宜于多配置債券型基金。如何開(kāi)展基金定投業(yè)務(wù)定投策略如何開(kāi)展基金定投業(yè)務(wù)目錄1、基金定投業(yè)務(wù)基礎(chǔ)知識(shí)；2、如何開(kāi)展基金定投業(yè)務(wù)；3、客戶如何進(jìn)行基金定投業(yè)務(wù)；目錄1、基金定投業(yè)務(wù)基礎(chǔ)知識(shí)；基金定投網(wǎng)上交易步驟1、華泰證券網(wǎng)上委托系統(tǒng)左下方，選擇基金一欄；然后再選擇基金定投一欄客戶如何進(jìn)行基金定投業(yè)務(wù)基金定投網(wǎng)上交易步驟客戶如何進(jìn)行基金定投業(yè)務(wù)基金定投網(wǎng)上交易步驟2、選擇基金類別：扣款日期、每月定投金額、期滿類型客戶如何進(jìn)行基金定投業(yè)務(wù)基金定投網(wǎng)上交易步驟客戶如何進(jìn)行基金定投業(yè)務(wù)漲樂(lè)商城的基金欄目里有“基金定投”的頁(yè)面，可以查詢各基金的定投收益率，方便客戶進(jìn)行定投客戶如何進(jìn)行基金定投業(yè)務(wù)漲樂(lè)商城的基金欄目里有“基金定投”的頁(yè)面，可以查詢各基金的定漲樂(lè)商城的“基金定投”頁(yè)面，還有三組定投計(jì)劃，以基金定投組合方式 ，方便提客戶根據(jù)專家建議進(jìn)行定投。客戶如何