證券投資基金培訓(xùn)

1、2009年真題題一、單選題(本本大題共600小題，每小小題0.5分分，共30分分。以下各小小題以給出的的4個(gè)選項(xiàng)中中，只有一項(xiàng)項(xiàng)最符合要求求)1、常用用來(lái)作為平均均收益率的無(wú)無(wú)偏估計(jì)的指指標(biāo)是()。A.加權(quán)平平均收益率B.算術(shù)術(shù)平均收益率率C.時(shí)間間加權(quán)收益率率D.幾何何平均收益率率標(biāo)準(zhǔn)準(zhǔn)答案：b解析：算術(shù)平均收收益率是對(duì)平平均收益率的的一個(gè)無(wú)偏估估計(jì)，常用于于對(duì)將來(lái)收益益率的估計(jì)。2、基金贖回回費(fèi)在扣除手手續(xù)費(fèi)后，余余額不得低于于贖回費(fèi)總額額的()。A.50%B.333%C.255%D.100%標(biāo)準(zhǔn)答案：c解析：基金贖回費(fèi)費(fèi)由贖回人承承擔(dān)，在扣除除必要的手續(xù)續(xù)費(fèi)后，贖回回費(fèi)余額不得得低于贖回

2、費(fèi)費(fèi)總額的255%，并歸入入基金財(cái)產(chǎn)。3、信息息披露人應(yīng)在在重大事件發(fā)發(fā)生之日起()日內(nèi)編制制并披露臨時(shí)時(shí)報(bào)告書(shū)。A.5B.3C.2D.1標(biāo)準(zhǔn)準(zhǔn)答案：c4、按照照對(duì)未來(lái)股利利支付的不同同假定，股利利貼現(xiàn)模型可可以分為很多多類型。下列列表述中不屬屬于股利貼現(xiàn)現(xiàn)模型的是()。A.現(xiàn)值增增長(zhǎng)模型B.固定增增長(zhǎng)模型C.三階段段股利貼現(xiàn)模模型D.隨機(jī)機(jī)股利貼現(xiàn)模模型標(biāo)準(zhǔn)答案：a解析：股利貼現(xiàn)模模型簡(jiǎn)稱DDDM，就是將將未來(lái)各期支支付的股利(通常還包括括未來(lái)某時(shí)股股票的預(yù)期售售價(jià))通過(guò)選選取一定的貼貼現(xiàn)率折合為為現(xiàn)值的方法法，考察即期期資產(chǎn)價(jià)格與與預(yù)期未來(lái)現(xiàn)現(xiàn)金流量折現(xiàn)現(xiàn)后的現(xiàn)值之之間的差異，即即凈現(xiàn)值(

3、NNPV)，據(jù)據(jù)此判斷股票票是否被錯(cuò)誤誤定價(jià)。按照照對(duì)未來(lái)股利利支付的不同同假定，DDDM可演化為為固定增長(zhǎng)模模型、三階段段DDM或隨隨機(jī)DDM等等具體表現(xiàn)形形式。5、下列列關(guān)于基金托托管人的內(nèi)部部控制的說(shuō)法法，錯(cuò)誤的是是()。A.基金托托管人必須將將自有資產(chǎn)與與基金資產(chǎn)嚴(yán)嚴(yán)格分開(kāi)B.基金托托管人應(yīng)以自自己名義代基基金開(kāi)立賬戶戶C.基金托托管人應(yīng)實(shí)行行嚴(yán)格的崗位位分離制度D.基金金托管人應(yīng)建建立會(huì)計(jì)復(fù)核核制度標(biāo)準(zhǔn)答案案：b解析：基金資產(chǎn)賬賬戶主要包括括銀行存款賬賬戶、清算備備付金賬戶和和證券賬戶三三類?；鹜型泄苋藨?yīng)以基基金名義代基基金開(kāi)立賬戶戶。6、假設(shè)設(shè)上證A股指指數(shù)上周上漲漲了10%，本

4、本周下跌了110%，下列列說(shuō)法正確的的是。()A.兩周累累計(jì)收益為00B.兩周周累計(jì)上漲11%C.兩周累累計(jì)下跌1%D.兩周累累計(jì)收益率無(wú)無(wú)法計(jì)算標(biāo)準(zhǔn)答答案：c7、根據(jù)據(jù)證券投資資基金法的的規(guī)定，封閉閉式基金成立立的條件包括括()。A.基金份份額總額超過(guò)過(guò)核準(zhǔn)的最低低募集份額總總額B.基金份份額總額達(dá)到到核準(zhǔn)規(guī)模的的60%以上上C.基金份額總總額達(dá)到核準(zhǔn)準(zhǔn)規(guī)模的800%以上D.基金份份額持有人人人數(shù)達(dá)到100000人以以上標(biāo)準(zhǔn)答案：c解析：對(duì)封閉式基基金來(lái)說(shuō)，成成立的條件是是自該基金批批準(zhǔn)之日起，33個(gè)月內(nèi)募集集的資金超過(guò)過(guò)批準(zhǔn)規(guī)模的的80%;對(duì)對(duì)開(kāi)放式基金金來(lái)說(shuō)，成立立的條件是批批準(zhǔn)之日起3

5、3個(gè)月內(nèi)凈銷銷售額不得少少于2億元，對(duì)對(duì)份額持有人人人數(shù)的要求求都是2000人。8、鑒于于小型股票的的流動(dòng)性偏低低，因此，從從長(zhǎng)期來(lái)看，小小型資本股票票的回報(bào)率()大型資本本股票。A.大大于B.小于于C.等于于D.可能能大于也可能能小于標(biāo)準(zhǔn)答案案：a解析：本題是對(duì)股股票投資風(fēng)格格分類的考查查。小型股票票的流動(dòng)性偏偏低，意味著著必須對(duì)小型型股票的投資資者進(jìn)行流動(dòng)動(dòng)性補(bǔ)償，從從而小型股票票的回報(bào)率大大于大型資本本股票的回報(bào)報(bào)率。9、QDDII基金不不可用以下哪哪種貨幣為計(jì)計(jì)價(jià)貨幣募集集?()A.人民幣幣B.泰幣幣C.美元元D.歐元元標(biāo)準(zhǔn)準(zhǔn)答案：b10、國(guó)國(guó)內(nèi)第一只契契約型開(kāi)放式式證券投資基基金是(

6、)。A.基金金金泰B.基金開(kāi)開(kāi)元C.華安創(chuàng)創(chuàng)新證券投資資基金D.南方穩(wěn)穩(wěn)健發(fā)展證券券投資基金標(biāo)準(zhǔn)準(zhǔn)答案：c解析：國(guó)內(nèi)第一只只契約型開(kāi)放放式證券投資資基金是華安安創(chuàng)新證券投投資基金。11、根據(jù)據(jù)我國(guó)證券券投資基金管管理暫行辦法法、開(kāi)放放式證券投資資基金試點(diǎn)辦辦法的規(guī)定定，開(kāi)放式基基金的設(shè)立主主體為()。A.基金持持有人B.基金金發(fā)起人C.基金管管理人D.基金金托管人標(biāo)準(zhǔn)答答案：c解析：開(kāi)放式基金金的設(shè)立主體體為基金管理理人。12、監(jiān)監(jiān)察稽核采取取()相結(jié)合的的方式進(jìn)行。A.不定期檢查與事先通知的臨時(shí)檢查B.不定期檢查與不通知的臨時(shí)檢查C.定期檢檢查與事先通通知的臨時(shí)檢檢查D.定期檢檢查與事先不不

7、通知的臨時(shí)時(shí)檢查標(biāo)準(zhǔn)答案案：d13、依依據(jù)證券投投資基金管理理暫行辦法的的規(guī)定，封閉閉式基金自批批準(zhǔn)之日起應(yīng)應(yīng)在多長(zhǎng)期限限內(nèi)完成募集集?()A.3個(gè)月月B.6個(gè)月月C.9個(gè)月月D.12個(gè)個(gè)月標(biāo)準(zhǔn)答案：b解析：封閉式基金金自批準(zhǔn)之日日起應(yīng)在6個(gè)個(gè)月內(nèi)完成募募集。14、在在基金管理公公司組織架構(gòu)構(gòu)中，()擁有對(duì)管管理基金的投投資事務(wù)的決決策權(quán)。A.基金持持有人大會(huì)B.董事事會(huì)C.投資資部D.投資資決策委員會(huì)會(huì)標(biāo)準(zhǔn)準(zhǔn)答案：d解析：投資決策委委員會(huì)是基金金管理公司管管理基金投資資的最高決策策機(jī)構(gòu)，是非非常設(shè)的議事事機(jī)構(gòu)，在遵遵守國(guó)家有關(guān)關(guān)法律法規(guī)、條條例的前提下下，擁有對(duì)所所管理基金的的投資事務(wù)的的最

8、高決策權(quán)權(quán)。15、根根據(jù)我國(guó)有關(guān)關(guān)規(guī)定，基金金清算結(jié)果由由基金清算小小組經(jīng)中國(guó)證證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)后后，公告的時(shí)時(shí)間是()。A.3個(gè)工工作日內(nèi)B.3H內(nèi)內(nèi)C.5個(gè)工工作日內(nèi)D.5日內(nèi)內(nèi)標(biāo)準(zhǔn)答案：a16、開(kāi)開(kāi)放式基金名名稱顯示投資資方向的，基基金的非現(xiàn)金金資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)至至少有()屬于該基基金名稱所顯顯示的投資內(nèi)內(nèi)容。A.65%B.70%C.75%D.80%標(biāo)準(zhǔn)準(zhǔn)答案：d解析：開(kāi)放式基金金應(yīng)以80%的資金投資資于非現(xiàn)金資資產(chǎn)。17、()是監(jiān)督基基金管理人的的投資運(yùn)作行行為是否符合合法律法規(guī)及及基金合同的的規(guī)定。A.資產(chǎn)保保管B.資金金清算C.投資資監(jiān)督D.會(huì)計(jì)計(jì)復(fù)核標(biāo)準(zhǔn)答案案：c解析：投資監(jiān)督是是監(jiān)督基金管管

9、理人的投資資運(yùn)作行為是否符符合法律法規(guī)規(guī)及基金合同同的規(guī)定。18、()擔(dān)負(fù)投資計(jì)計(jì)劃反饋的職職能，及時(shí)向向投資決策委委員會(huì)提供市市場(chǎng)動(dòng)態(tài)信息息。A.市場(chǎng)部部B.交易易部C.投資資部D.研究究部標(biāo)準(zhǔn)答案：c19、如如果要求債券券組合的最低低價(jià)值為2000萬(wàn)元，剩剩余時(shí)間為22年，市場(chǎng)利利率為8%，則則應(yīng)急免疫的的觸發(fā)點(diǎn)為()。A.16萬(wàn)萬(wàn)元B.1000萬(wàn)元C.1711.47萬(wàn)元元D.2333.28萬(wàn)萬(wàn)元標(biāo)準(zhǔn)答案：c20、資資產(chǎn)組合管理理決策的各項(xiàng)項(xiàng)步驟中，最最重要的是()。A.資產(chǎn)配配置B.分散經(jīng)經(jīng)營(yíng)C.風(fēng)險(xiǎn)與與稅收定位D.收益生生成標(biāo)準(zhǔn)答案：a解析：資產(chǎn)配置決決定了能否達(dá)達(dá)到分散風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)、增加收

10、益益的目的。21、對(duì)威廉廉夏普資本資資產(chǎn)定價(jià)模型型(CAPMM)的檢驗(yàn)性性提出質(zhì)疑的的是()。A.法瑪B.馬柯柯威茨C.詹森森D.羅斯斯標(biāo)準(zhǔn)準(zhǔn)答案：d解析：本題是對(duì)現(xiàn)現(xiàn)代投資理論論的產(chǎn)生與發(fā)發(fā)展的考查。22、從從基金性質(zhì)上上來(lái)看，契約約型基金的資資金是通過(guò)發(fā)發(fā)行基金收益益憑證籌集起起來(lái)的()。A.信托資資產(chǎn)B.債務(wù)資資產(chǎn)C.法人資資產(chǎn)D.借貸資資產(chǎn)標(biāo)準(zhǔn)答案：a23、目目前，我國(guó)封封閉式證券投投資基金()披露一次次信息。A.每日B.每周C.每個(gè)月月D.每個(gè)季季度標(biāo)準(zhǔn)答案：b解析：本題是對(duì)定定期信息披露露的考查。244、一個(gè)基金下下設(shè)立若干個(gè)個(gè)子基金，各各子基金獨(dú)立立進(jìn)行決策，此此基金為()。A.

11、套利基基金B(yǎng).基金金中的基金C.保本本基金D.傘形形基金標(biāo)準(zhǔn)答案案：d25、根根據(jù)我國(guó)有關(guān)關(guān)規(guī)定，符合合基金契約規(guī)規(guī)定或經(jīng)基金金份額持有人人大會(huì)同意，并并經(jīng)()批準(zhǔn)后，封封閉式基金可可轉(zhuǎn)換為開(kāi)放放式基金。A.獨(dú)立董董事B.基金金發(fā)起人C.基金托托管人 D.監(jiān)管機(jī)構(gòu)標(biāo)準(zhǔn)準(zhǔn)答案：d26、我我國(guó)證券投資資基金持有的的交易所上市市的股票和權(quán)權(quán)證的估值，采采用的是()。A.收盤價(jià)價(jià)B.當(dāng)日加加權(quán)平均價(jià)格格C.開(kāi)盤價(jià)價(jià)D.當(dāng)日最最高價(jià)和最低低價(jià)的算術(shù)平平均價(jià)標(biāo)準(zhǔn)答案案：a解析：交易所上市市股票和權(quán)證證以收盤價(jià)估估值，上市債債券以收盤凈凈價(jià)估值，期期貨合約以結(jié)結(jié)算價(jià)格估值值。27、()是基金市市場(chǎng)交易價(jià)格格

12、的價(jià)值基礎(chǔ)礎(chǔ)，基金的市市場(chǎng)價(jià)格以此此為中心上下下波動(dòng)。A.基金面面值B.基金金的發(fā)行價(jià)格格C.1.01元D.基金單單位的資產(chǎn)凈凈值標(biāo)準(zhǔn)答案：d解析：基金單位的的資產(chǎn)凈值是是基金市場(chǎng)交交易價(jià)格的價(jià)價(jià)值基礎(chǔ)，基基金的市場(chǎng)價(jià)價(jià)格以此為中中心上下波動(dòng)動(dòng)。28、基基金管理人應(yīng)應(yīng)當(dāng)于收到基基金投資人贖贖回申請(qǐng)之日日的()個(gè)工作日日內(nèi)，對(duì)該交交易的有效性性進(jìn)行確認(rèn)。A.7B.3C.5D.1標(biāo)準(zhǔn)答案案：b29、對(duì)對(duì)于每日按照照面值進(jìn)行報(bào)報(bào)價(jià)的貨幣市市場(chǎng)基金，應(yīng)應(yīng)()進(jìn)行利潤(rùn)潤(rùn)分配。A.每日B.每周周C.每月月D.每季季標(biāo)準(zhǔn)準(zhǔn)答案：a解析：貨幣市場(chǎng)場(chǎng)基金管理暫暫行規(guī)定第第九條規(guī)定：“對(duì)于每日按按照面值進(jìn)行行報(bào)價(jià)

13、的貨幣幣市場(chǎng)基金，可可以在基金合合同中將收益益分配的方式式約定為紅利利再投資，并并應(yīng)當(dāng)每日進(jìn)進(jìn)行收益分配配?！?0、()是QDIII基金的會(huì)計(jì)計(jì)核算和資產(chǎn)產(chǎn)估值的責(zé)任任主體。A.中國(guó)證證監(jiān)會(huì)B.基金金登記機(jī)構(gòu)C.基金金管理人D.基金托托管人標(biāo)準(zhǔn)答案案：c31、依照證證券投資基金金法的規(guī)定定，提前終止止基金合同，應(yīng)應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大大會(huì)的基金份份額持有人所所持表決權(quán)的的()以上通過(guò)過(guò)。A.1/44B.1/22C.1/33D.2/33標(biāo)準(zhǔn)準(zhǔn)答案：d解析：本題是對(duì)基基金份額持有有人大會(huì)的決決定事項(xiàng)的考考查?；鸱莘蓊~持有人大大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代代表50%以以上基金份額額的持有人參參加，方可召召開(kāi);提前終終止基金合

14、同，應(yīng)當(dāng)經(jīng)經(jīng)參加大會(huì)的的基金份額持持有人所持表表決權(quán)的2/3以上通過(guò)過(guò)。32、封封閉式基金份份額要達(dá)到上上市交易的條條件，基金合合同期限應(yīng)該該在()以上。A.3年B.55年C.110年D.20年年標(biāo)準(zhǔn)準(zhǔn)答案：b33、封封閉式基金份份額要達(dá)到上上市交易的條條件，基金募募集金額不得得低于人民幣幣()。A.50000萬(wàn)元B.1億元元C.2億億元D.5億億元標(biāo)準(zhǔn)答案：c34、根根據(jù)我國(guó)有關(guān)關(guān)規(guī)定，基金金托管人由依依法設(shè)立并取取得基金托管管資格的()擔(dān)任。A.證券公公司B.信托托投資公司C.證券券登記結(jié)算公公司D.商業(yè)業(yè)銀行標(biāo)準(zhǔn)答案案：d35、目目前，我國(guó)基基金管理人編編制基金年報(bào)報(bào)由()復(fù)核。A.中國(guó)

15、證證監(jiān)會(huì)B.基金金發(fā)起人c.證券交交易所D.基金金托管人標(biāo)準(zhǔn)答答案：d解析：基金托管人人與基金管理理人相互監(jiān)督督，基金管理理人編制基金金年報(bào)，基金金托管人進(jìn)行行復(fù)核。36、()的主要任務(wù)務(wù)是使客戶在在需要的時(shí)間間和地點(diǎn)獲得得產(chǎn)品。A.促銷B.渠道道C.代銷銷D.包銷銷標(biāo)準(zhǔn)準(zhǔn)答案：b37、()是指?jìng)€(gè)別別證券特有的的風(fēng)險(xiǎn)，包括括企業(yè)的信用用風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)營(yíng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)、財(cái)務(wù)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)等。A.操作風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)B.系統(tǒng)統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)C.非系統(tǒng)統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)D.管理運(yùn)運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)標(biāo)準(zhǔn)答答案：c38、久久期可以較準(zhǔn)準(zhǔn)確地衡量利利率的微小變變動(dòng)對(duì)債券價(jià)價(jià)格的影響，但但當(dāng)利率變動(dòng)動(dòng)幅度較大時(shí)時(shí)，則會(huì)產(chǎn)生生較大的誤差差，這主要是是由債券所具具有的(

16、)引起的。A.凹性B.久期期c.凸性性D.收益益性標(biāo)準(zhǔn)答案：c解析：由于存在凸凸性，債券價(jià)價(jià)格隨著利率率的變化而變變化的關(guān)系就就接近于一條條凸函數(shù)。凸凸性的作用在在于可以彌補(bǔ)補(bǔ)債券價(jià)格計(jì)計(jì)算的誤差。39、下列負(fù)負(fù)責(zé)處理基金金公司自身費(fèi)費(fèi)用支付的部部門是()。A.行政管管理部B.財(cái)務(wù)務(wù)部C.信息息技術(shù)部 D.決策策部標(biāo)準(zhǔn)答案：b解析：財(cái)務(wù)部是負(fù)負(fù)責(zé)處理基金金公司自身費(fèi)費(fèi)用支付的部部門。40、一一般而言，全全球資產(chǎn)配置置的期限為()。A.1個(gè)季季度B.半年年以內(nèi)c.1年年以上D.100年以上標(biāo)準(zhǔn)答答案：c41、基金管管理公司應(yīng)當(dāng)當(dāng)建立健全獨(dú)獨(dú)立董事制度度，獨(dú)立董事事人數(shù)不得少少于()。A.2人B.

17、3人C.4人D.5人標(biāo)準(zhǔn)答答案：b解析：基金管理公公司應(yīng)當(dāng)建立立健全獨(dú)立董董事制度，獨(dú)獨(dú)立董事人數(shù)數(shù)不得少于33人，且不得得少于董事會(huì)會(huì)人數(shù)的1/3。42、反反映兩個(gè)證券券收益率之間間的走向關(guān)系系的是()。A.證券組組合的期望收收益率B.協(xié)方方差C.證券券各自的權(quán)重重D.證券券各自的方差差標(biāo)準(zhǔn)準(zhǔn)答案：b43、一一般情況下，基基金管理公司司內(nèi)部制定和和監(jiān)督執(zhí)行風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)控制政策策的機(jī)構(gòu)是()。A.投資決決策委員會(huì)B.風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)控制委員會(huì)會(huì)C.董事事會(huì)D.基金金份額持有人人大會(huì)標(biāo)準(zhǔn)答案案：b解析：風(fēng)險(xiǎn)控制委委員會(huì)屬于非非常設(shè)議事機(jī)機(jī)構(gòu)，一般由由副總經(jīng)理、監(jiān)監(jiān)察稽核部經(jīng)經(jīng)理及其他相相關(guān)人員組成成。風(fēng)險(xiǎn)控制制

18、委員會(huì)的主主要職責(zé)是制制定和監(jiān)督執(zhí)執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)控制制政策，根據(jù)據(jù)市場(chǎng)變化對(duì)對(duì)基金的投資資組合進(jìn)行風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，并并提出風(fēng)險(xiǎn)控控制建議。44、下列列不屬于證券券投資基金收收益的是()。A.基金管管理費(fèi)B.基金金買賣股票差差價(jià)收入C.基金買買賣債券差價(jià)價(jià)收入D.基金金存款利息標(biāo)準(zhǔn)準(zhǔn)答案：a45、基基金信息披露露義務(wù)人不依依法披露基金金信息或者披披露的信息有有虛假記載、誤誤導(dǎo)性陳述或或者重大遺漏漏的，責(zé)令改改正，沒(méi)收違違法所得，并并處()罰款。A.110萬(wàn)元以上上100萬(wàn)元元以下B.200萬(wàn)元以上2200萬(wàn)元以以下C.30萬(wàn)萬(wàn)元以上3000萬(wàn)元以下下D.500萬(wàn)元以上5500萬(wàn)元以以下標(biāo)準(zhǔn)答案：a解析：見(jiàn)

19、證券投投資基金法第第九十三條的的相關(guān)規(guī)定。46、根根據(jù)ETF跟跟蹤的指數(shù)不不同，可以將將ETF分為為()。A.股票型型、債券型B.抽樣復(fù)復(fù)制型、完全全復(fù)制型C.股票型型、完全復(fù)制制型D.抽樣樣復(fù)制型、債債券型標(biāo)準(zhǔn)答案：b47、關(guān)關(guān)于依法處分分基金財(cái)產(chǎn)的的說(shuō)法，正確確的是()。A.基金托托管人要根據(jù)據(jù)有關(guān)規(guī)定和和基金管理人人合法、合規(guī)規(guī)的投資指令令辦理資金清清算交割B.基基金托管人可可以單獨(dú)處分分基金財(cái)產(chǎn)C.基金托管人人可以自行運(yùn)運(yùn)用基金的分分紅資產(chǎn)D.托托管人應(yīng)該完完全執(zhí)行基金金管理人的指指令標(biāo)準(zhǔn)答案：a48、在在下列指標(biāo)中中，最能全面面反映基金經(jīng)經(jīng)營(yíng)成果的是是()。A.基金分分紅B.凈值值增

20、長(zhǎng)率C.久期D.已實(shí)現(xiàn)現(xiàn)收益標(biāo)準(zhǔn)答案案：b49、保保本比例是到到期時(shí)投資者者可獲得的本本金保障比率率，常見(jiàn)的保保本比例介于于()之間。A.70%100%B.800%1000%C.900%1000%D.955%1000%標(biāo)準(zhǔn)答案：b50、投投資者參與認(rèn)認(rèn)購(gòu)開(kāi)放式基基金，分()個(gè)步驟。A.1B.2C.3D.4標(biāo)準(zhǔn)答案案：c解析：投資者參與與認(rèn)購(gòu)開(kāi)放式式基金，分三三個(gè)步驟，即即開(kāi)戶、認(rèn)購(gòu)購(gòu)和確認(rèn)51、下列不不屬于證券投投資基金的作作用的是()。A.為中小小投資者拓寬寬了投資渠道道B.促進(jìn)進(jìn)產(chǎn)業(yè)發(fā)展和和基金增長(zhǎng)C.促進(jìn)證證券市場(chǎng)的穩(wěn)穩(wěn)定和健康發(fā)發(fā)展D.促進(jìn)進(jìn)了金融行業(yè)業(yè)交易成本的的降低標(biāo)準(zhǔn)答案案：d解

21、析：證券投資基基金屬于一種種間接投資，它它不是把資金金直接投向?qū)崒?shí)業(yè)領(lǐng)域，而而是投資于股股票、債券等等有價(jià)證券，同同直接投資相相比較，環(huán)節(jié)節(jié)增多了，交交易成本自然然升高了。52、根根據(jù)滬、深證證券交易所現(xiàn)現(xiàn)行的資金清清算規(guī)則，交交易資金采用用()制度。A.T+0日交割B.T+1日交割C.T+2日交割D.T+3日交割 標(biāo)準(zhǔn)答案案：b解析：根據(jù)滬、深深證券交易所所現(xiàn)行的資金金清算規(guī)則，交交易資金采用用T+1日交交割制度。53、積極調(diào)調(diào)整的債券投投資策略假定定投資人()。A.無(wú)論在在短期還是在在長(zhǎng)期都不能能持續(xù)獲得超超額收益B.在短期期中有可能獲獲得暫時(shí)的超超額收益，但但在長(zhǎng)期中不不能持續(xù)獲得得超額

22、收益C.無(wú)論在在短期還是長(zhǎng)長(zhǎng)期都可以持持續(xù)獲得超額額收益D.在短期期中不能獲得得暫時(shí)的超額額收益，但在在長(zhǎng)期中可以以持續(xù)獲得超超額收益標(biāo)準(zhǔn)答答案：c54、根根據(jù)規(guī)定，基基金清算后的的全部剩余資資產(chǎn)按()分配給基基金份額持有有人。A.基金份份額持有人持持有的基金份份額占基金總總份額的比例例B.實(shí)際持持有的基金資資產(chǎn)絕對(duì)數(shù)額額C.實(shí)際持持有的基金資資產(chǎn)絕對(duì)數(shù)額額扣除管理費(fèi)費(fèi)D.實(shí)際持有的的基金資產(chǎn)絕絕對(duì)數(shù)額扣除除應(yīng)付款標(biāo)準(zhǔn)答答案：a55、基基金資產(chǎn)估值值的對(duì)象是基基金所持有的的()。A.全部負(fù)負(fù)債B.全部資資產(chǎn)C.高收益資產(chǎn)產(chǎn)D.扣除除負(fù)債后的資資產(chǎn)標(biāo)準(zhǔn)答案：b解析：基金資產(chǎn)估估值的對(duì)象是是基金所

23、持有有的全部資產(chǎn)產(chǎn)。56、首首次發(fā)行上市市的股票，在在估值技術(shù)難難以可靠計(jì)量量公允價(jià)值的的情況下，按按()計(jì)量。A.評(píng)估價(jià)價(jià)B.估算算價(jià)C.、預(yù)預(yù)計(jì)市價(jià)D.成本標(biāo)準(zhǔn)答案：d解析：首次發(fā)行上上市的股票，在在估值技術(shù)難難以可靠計(jì)量量公允價(jià)值的的情況下，按按成本計(jì)量。57、債券基基金基本上屬屬于()。A.收入型型基金B(yǎng).成長(zhǎng)長(zhǎng)型基金C.平衡型型基金D.指數(shù)數(shù)基金標(biāo)準(zhǔn)答案案：a解析：收入型基金金是指以追求求穩(wěn)定的經(jīng)常常性收入為基基本目標(biāo)的基基金，主要以以大盤藍(lán)籌股股、公司債、政政府債券等穩(wěn)穩(wěn)定收益證券券為投資對(duì)象象。因?yàn)閭鹬饕砸詡癁橥顿Y資對(duì)象，投資資債券的風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)較小，收益益相對(duì)穩(wěn)定，因因此

24、債券基金金基本上屬于于收入型基金金。58、隨隨著新會(huì)計(jì)準(zhǔn)準(zhǔn)則的實(shí)施，基基金未實(shí)現(xiàn)估估值增值(減減值)作為公公允價(jià)值變動(dòng)動(dòng)損益計(jì)入當(dāng)當(dāng)期損益，在在會(huì)計(jì)上成為為()的。A.可分配配B.不可可分配C.可增增值D.不可可增值標(biāo)準(zhǔn)答案：a59、()指在申購(gòu)購(gòu)或贖回基金金份額時(shí)，申申購(gòu)或贖回款款項(xiàng)中包含的的按未分配基基金凈收益(或累計(jì)計(jì)基金凈損失失)占基金凈凈值比例計(jì)算算的金額。A.基金凈凈收益B.基金金經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)C.損益益平準(zhǔn)金D.未分配配基金凈收益益考試大論壇壇標(biāo)準(zhǔn)答案：c解析：損益平準(zhǔn)金金指在申購(gòu)或或贖回基金份份額時(shí)，申購(gòu)購(gòu)或贖回款項(xiàng)項(xiàng)中包含的按按未分配基金金凈收益(或或累計(jì)基金凈凈損失)占基基金凈值

25、比例例計(jì)算的金額額。60、基金收收益來(lái)源中，存存款利息收入入可以按照規(guī)規(guī)定的利率確確認(rèn)存款利息息，利息()計(jì)提。A.逐逐周B.逐日日C.逐月月D.逐季季標(biāo)準(zhǔn)準(zhǔn)答案：b解析：基金收益來(lái)來(lái)源中，存款款利息收入可可以按照規(guī)定定的利率確認(rèn)認(rèn)存款利息，利利息逐日計(jì)提提。多選題(本大題題共40小題題，每小題11分，共400分。其中，每每題至少有兩兩項(xiàng)符合題目目要求)61、基金托托管協(xié)議是()。A.基金管管理人與基金金托管人(一一般為工商銀銀行)就基金金資產(chǎn)托管一一事達(dá)成的協(xié)協(xié)議書(shū)B(niǎo).協(xié)議書(shū)書(shū)以合同的形形式明確委托托人和托管人人的責(zé)任和權(quán)權(quán)利、義務(wù)關(guān)關(guān)系C.確保基基金財(cái)產(chǎn)的安安全D.保護(hù)基基金份額持有有人的

26、合法權(quán)權(quán)益標(biāo)準(zhǔn)答案：a,b,c,d解析：基金托管協(xié)協(xié)議是基金管管理人與基金金托管人(一一般為商業(yè)銀銀行)就基金金資產(chǎn)托管一一事達(dá)成的協(xié)協(xié)議書(shū)。協(xié)議議書(shū)以合同的的形式明確委委托人和托管管人的責(zé)任和和權(quán)利、義務(wù)務(wù)關(guān)系。主要要目的在于明明確雙方在基基金財(cái)產(chǎn)保管管、投資運(yùn)作作、凈值計(jì)算算、收益分配配、信息披露露及相互監(jiān)督督等事宜中的的權(quán)利義務(wù)及及職責(zé)，確保?；鹭?cái)產(chǎn)的的安全，保護(hù)護(hù)基金份額持持有人的合法法權(quán)益。62、反反映股票基金金風(fēng)險(xiǎn)大小的的指標(biāo)有()。A.貝塔值值B.標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)差C.持股集集中度D.持股數(shù)數(shù)量標(biāo)準(zhǔn)答案：a,b,c,d63、開(kāi)放式式基金中，股股票、債券型型基金的申購(gòu)購(gòu)原則是()。A.金額

27、申申購(gòu)B.份額申申購(gòu)C.“已知價(jià)”交易D.“未知價(jià)”交易標(biāo)準(zhǔn)答案：a,d解析：在開(kāi)放式基基金申購(gòu)、贖贖回原則中，股股票、債券型型基金的申購(gòu)購(gòu)、贖回原則則為：(1)“未知價(jià)”交易原則。投投資者在申購(gòu)購(gòu)、贖回時(shí)并并不能即時(shí)獲獲知買賣的成成交價(jià)格，申申購(gòu)、贖回價(jià)價(jià)格只能以申申購(gòu)、贖回日日交易時(shí)間結(jié)結(jié)束后，基金金管理人公布布的基金份額額凈值為基準(zhǔn)準(zhǔn)進(jìn)行計(jì)算。這這與封閉式基基金等大多數(shù)數(shù)金融產(chǎn)品按按“已知價(jià)”交易原則進(jìn)進(jìn)行買賣不同同。(2)“金額申購(gòu)、份份額贖回”原則。申購(gòu)購(gòu)以金額申請(qǐng)請(qǐng)，贖面以份份額申請(qǐng)。64、基基金銷售機(jī)構(gòu)構(gòu)在實(shí)施基金金銷售適用性性過(guò)程中，應(yīng)應(yīng)遵循以下哪哪些原則?()A.投資人人利益

28、優(yōu)先原原則B.全面面性原則C.客觀性性原則D.及時(shí)時(shí)性原則來(lái)源：標(biāo)準(zhǔn)答案：a,b,c,d65、以以下關(guān)于基金金管理公司辦辦事處，說(shuō)法法正確的是()。A.辦事處處不得從事經(jīng)經(jīng)營(yíng)性活動(dòng)B.辦事事處經(jīng)公司授授權(quán)可以從事事公司經(jīng)營(yíng)范范圍以內(nèi)的經(jīng)經(jīng)營(yíng)性活動(dòng)C.辦事處處經(jīng)中國(guó)證監(jiān)監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)可以以從事公司經(jīng)經(jīng)營(yíng)范圍以內(nèi)內(nèi)的經(jīng)營(yíng)性活活動(dòng)D.辦事處處的法律責(zé)任任由公司承擔(dān)擔(dān)標(biāo)準(zhǔn)準(zhǔn)答案：a,d66、利利率期限結(jié)構(gòu)構(gòu)的完全預(yù)期期理論認(rèn)為()。A.流動(dòng)溢溢價(jià)是對(duì)投資資者承擔(dān)額外外的流動(dòng)性風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)的補(bǔ)償B.遠(yuǎn)期利利率是對(duì)未來(lái)來(lái)短期利率的的無(wú)偏差的估估計(jì)值C.市場(chǎng)對(duì)對(duì)未來(lái)利率變變動(dòng)方向的預(yù)預(yù)期會(huì)反映在在利率曲線的的斜率上D.

29、利率曲曲線的斜率為為負(fù)時(shí)，市場(chǎng)場(chǎng)預(yù)期短期內(nèi)內(nèi)利率會(huì)下降降標(biāo)準(zhǔn)答案：b,c,d解析：流動(dòng)性偏好好理論認(rèn)為流流動(dòng)溢價(jià)是對(duì)對(duì)投資者承擔(dān)擔(dān)額外的流動(dòng)動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的補(bǔ)補(bǔ)償。67、證證券投資基金金資產(chǎn)依其形形態(tài)的不同分分為()。A.現(xiàn)金類類資產(chǎn)B.證券券類資產(chǎn)C.無(wú)形類類資產(chǎn)D.固定定資產(chǎn)標(biāo)準(zhǔn)答案案：a,b68、基基金托管人內(nèi)內(nèi)部控制的目目標(biāo)是()。A.保證基基金保值增值值B.保證證托管資產(chǎn)的的安全完整C.維護(hù)持持有人的權(quán)益益D.保障障基金托管業(yè)業(yè)務(wù)安全、有有效、穩(wěn)健運(yùn)運(yùn)翻標(biāo)準(zhǔn)答案：b,c,d69、如如果股票市場(chǎng)場(chǎng)是一個(gè)有效效的市場(chǎng)，那那么股票市場(chǎng)場(chǎng)上()。A.存在價(jià)價(jià)值低估的股股票B.存在在價(jià)值高估的的股票

30、C.不存在在價(jià)值低估的的股票D.不存存在價(jià)值高估估的股票標(biāo)準(zhǔn)答案：c,d70、投投資人在申購(gòu)購(gòu)贖回開(kāi)放式式基金單位時(shí)時(shí)直接承擔(dān)的的費(fèi)用有()。A.管理費(fèi)費(fèi)B.托管費(fèi)費(fèi)C.申購(gòu)購(gòu)費(fèi)D.贖回回費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)答案：c,d解析：投資人在申申購(gòu)贖回開(kāi)放放式基金單位位時(shí)直接承擔(dān)擔(dān)的費(fèi)用有申申購(gòu)費(fèi)和贖回回費(fèi)，管理費(fèi)費(fèi)和托管費(fèi)由由基金承擔(dān)。71、基金管管理公司的客客戶服務(wù)手段段通常有()。A.電話服服務(wù)中心B.一對(duì)一一專人服務(wù)C.利用用互聯(lián)網(wǎng)考試大論壇壇D.利用宣傳傳手冊(cè)標(biāo)準(zhǔn)答案：a,b,c,d解析：除以上四項(xiàng)項(xiàng)外，基金管管理公司的客客戶服務(wù)手段段還包括自動(dòng)動(dòng)傳真;電子子信箱與手機(jī)機(jī)短信;召開(kāi)開(kāi)講座、推介介會(huì)和座談會(huì)

31、會(huì)。72、開(kāi)開(kāi)放式基金收收取費(fèi)用的方方式應(yīng)當(dāng)在()中予以載載明。A.清算協(xié)協(xié)議B.基金金契約C.招募募說(shuō)明書(shū)D.回購(gòu)協(xié)協(xié)議標(biāo)準(zhǔn)答案：b,c73、公公開(kāi)披露基金金信息時(shí)，不不得有的情形形是()。A.在每個(gè)個(gè)基金會(huì)計(jì)年年度結(jié)束后990日內(nèi)編制制完成年度報(bào)報(bào)告B.就基金業(yè)業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)測(cè)C.詆毀毀同行D.承諾諾最低收益標(biāo)準(zhǔn)答案：b,c,d解析：證券投資資基金信息披披露管理辦法法第六條規(guī)規(guī)定，公開(kāi)披披露基金信息息不得有下列列行為：(11)虛假記載載，誤導(dǎo)性陳陳述或者重大大遺漏;(22)對(duì)證券投投資業(yè)績(jī)進(jìn)行行預(yù)測(cè);(33)違規(guī)承諾諾收益或者承承擔(dān)損失;(4)詆毀其其他基金管理理人、基金托托管人或者基基金份

32、額發(fā)售售機(jī)構(gòu);(55)登載任何何自然人、法法人或者其他他組織的祝賀賀性、恭維性性或推薦性的的文字;(66)中國(guó)證監(jiān)監(jiān)會(huì)禁止的其其他行為。74、影影響投資者風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)承受能力力和收益需求求的因素通常常包括()。A.投資者者的年齡B.投資者者的投資周期期C.投資者風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)偏好D.投資者者的財(cái)富狀況況標(biāo)準(zhǔn)準(zhǔn)答案：a,b,c,d75、契契約基金的當(dāng)當(dāng)事人包括()。A.委托人人B.受托人人C.投資顧顧問(wèn)D.受益益人標(biāo)準(zhǔn)答案：a,b,d解析：契約基金的的當(dāng)事人包括括委托人和受受托人，委托托人即投資人人，同時(shí)也是是受益人。76、關(guān)于證證券投資基金金的說(shuō)法，正正確的有()。A.是一種種利益共享、風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集集合證

33、券投資資方式B.通過(guò)發(fā)發(fā)行股票集中中投資者的資資金C.由基金金托管人托管管，由基金管管理人管理和和運(yùn)用資金D.主要業(yè)業(yè)務(wù)是從事股股票、債券等等金融工具的的投資標(biāo)準(zhǔn)答案：a,c,d解析：證券投資基基金通過(guò)發(fā)售售基金份額集集中投資者的的資金，而不不是通過(guò)發(fā)行行股票，所以以B選項(xiàng)的說(shuō)說(shuō)法錯(cuò)誤。77、下下列關(guān)于期末末可供分配利利潤(rùn)的說(shuō)法，正正確的是()。來(lái)源：考試大A.是一個(gè)個(gè)能夠全面反反映基金在一一定時(shí)期內(nèi)經(jīng)經(jīng)營(yíng)成果的指指標(biāo)B.是指期期末可供基金金進(jìn)行利潤(rùn)分分配的金額、C.如果期末未分配利潤(rùn)的未實(shí)現(xiàn)部分為正數(shù)，則期末可供分配利潤(rùn)的金額為期末未分配利潤(rùn)(已實(shí)現(xiàn)部分扣減未實(shí)現(xiàn)部分)D.如果期期末未分配利

34、利潤(rùn)的未實(shí)現(xiàn)現(xiàn)部分為負(fù)數(shù)數(shù)，則期末可可供分配利潤(rùn)潤(rùn)的金額為期期末未分配利利潤(rùn)(已實(shí)現(xiàn)現(xiàn)部分扣減未未實(shí)現(xiàn)部分)標(biāo)準(zhǔn)準(zhǔn)答案：b,d解析：能夠全面反反映基金在一一定時(shí)期內(nèi)經(jīng)經(jīng)營(yíng)成果的指指標(biāo)是本期利利潤(rùn)。期末可可分配利潤(rùn)是是指期末可供供基金進(jìn)行利利潤(rùn)分配的金金額。由于基基金本期利潤(rùn)潤(rùn)包括已實(shí)現(xiàn)現(xiàn)和未實(shí)現(xiàn)兩兩部分，如果果期末未分配配利潤(rùn)(報(bào)表表數(shù)，下同)的未實(shí)現(xiàn)部部分為正數(shù)，則則期末可供分分配利潤(rùn)的金金額為期末未未分配利潤(rùn)的的已實(shí)現(xiàn)部分分;如果期末末未分配利潤(rùn)潤(rùn)的未實(shí)現(xiàn)部部分為負(fù)數(shù)，則則期末可供分分配利潤(rùn)的金金額為期末未未分配利潤(rùn)(已實(shí)現(xiàn)部分扣減未實(shí)現(xiàn)現(xiàn)部分)。78、當(dāng)當(dāng)前中國(guó)證券券投資基金發(fā)發(fā)展中應(yīng)從

35、()等機(jī)制方方面進(jìn)一步加加以完善。A.制度機(jī)機(jī)制B.銷售售機(jī)制C.管理理機(jī)制D.國(guó)際際監(jiān)管機(jī)制標(biāo)準(zhǔn)準(zhǔn)答案：a,c,d79、我我國(guó)證券法法規(guī)定，()為知悉證證券內(nèi)幕交易易信息知情人人員。A.發(fā)行股股票或者公司司債券的公司司董事、監(jiān)事事、經(jīng)理、副副經(jīng)理及有關(guān)關(guān)的高級(jí)管理理人員B.持有11%以上股份份的股東C.發(fā)行股股票公司的控控股公司的高高級(jí)管理人員員D.證券監(jiān)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)構(gòu)工作人員以以及由于法定定的職責(zé)對(duì)證證券交易進(jìn)行行管理的其他他人員標(biāo)準(zhǔn)答案案：a,c,d解析：持有1%以以上股份的股股東不一定是是內(nèi)幕信息知知情者。80、關(guān)關(guān)于基金臨時(shí)時(shí)報(bào)告，下列列說(shuō)法正確的的是()。A.基金臨臨時(shí)報(bào)告須經(jīng)經(jīng)上

36、市的證券券交易所核準(zhǔn)準(zhǔn)后予以公告告，同時(shí)上報(bào)報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)會(huì)B.基金臨臨時(shí)報(bào)告須經(jīng)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)會(huì)核準(zhǔn)后予以以公告，同時(shí)時(shí)上報(bào)上市的的證券交易所所C.基金投投資的上市公公司出現(xiàn)重大大事件，基金金應(yīng)編制臨時(shí)時(shí)報(bào)告并予以以公告D.基金投投資的上市公公司出現(xiàn)重大大事件，由于于上市公司已已經(jīng)公告，基基金無(wú)需再進(jìn)進(jìn)行公告標(biāo)準(zhǔn)答答案：a,c解析：基金臨時(shí)報(bào)報(bào)告無(wú)須經(jīng)中中國(guó)證監(jiān)會(huì)核核準(zhǔn)后予以公公告，基金的的投資的上市市公司出現(xiàn)重重大事件，基基金公司也要要披露。81、封閉式式基金交易價(jià)價(jià)格的影響因因素有()。A.基金名名稱B.基金金份額持有人人的數(shù)量和結(jié)結(jié)構(gòu)C.基金金資產(chǎn)凈值變變動(dòng)D.市場(chǎng)場(chǎng)供求關(guān)系標(biāo)準(zhǔn)準(zhǔn)答案：c

37、,d82、在在基金管理公公司組織架構(gòu)構(gòu)下，屬于后后臺(tái)支持部門門的機(jī)構(gòu)是()。A.行政管管理部B.信息息技術(shù)部C.財(cái)務(wù)部部D.市場(chǎng)場(chǎng)部標(biāo)準(zhǔn)答案：a,b,c考試大論壇壇83、目目前，我國(guó)基基金管理人禁禁止的行為有有()。A.運(yùn)用基基金資產(chǎn)B.不公平平地對(duì)待其管管理的不同基基金財(cái)產(chǎn)C.發(fā)起設(shè)設(shè)立基金D.向基金金份額持有人人違規(guī)承諾收收益或者承擔(dān)擔(dān)損失標(biāo)準(zhǔn)答案：b,d84、馬馬柯威茨投資資組合理論的的主要缺陷有有()。A.當(dāng)證券券數(shù)量較多時(shí)時(shí)，基金輸入入所要求的估估計(jì)量非常大大B.解的不不穩(wěn)定性C.數(shù)據(jù)誤誤差帶來(lái)解的的不可靠性D.重新新分配的成本本高標(biāo)準(zhǔn)答案：a,b,c,d85、完完善基金管理理公司治

38、理結(jié)結(jié)構(gòu)，應(yīng)避免免()。A.大股東東利益優(yōu)先B.管理理人利益優(yōu)先先C.利益益公平D.責(zé)任任到位標(biāo)準(zhǔn)答案案：a,b解析：基金管理公公司完善的治治理結(jié)構(gòu)必須須體現(xiàn)“利益公平、信信息透明、信信譽(yù)可靠、責(zé)責(zé)任到位”的基本原則則。因此，AA、B屬于應(yīng)應(yīng)避免的情形形。86、久期綜綜合考慮了()對(duì)債券價(jià)價(jià)格的影響，可可以用以反映映利率的微小小變動(dòng)對(duì)債券券價(jià)格的影響響，因此是一一個(gè)較好的債債券利率風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)衡量指標(biāo)。A.債券規(guī)規(guī)模B.到期期時(shí)間C.債券券現(xiàn)金流D.市場(chǎng)利利率對(duì)債券價(jià)價(jià)格的影響標(biāo)準(zhǔn)準(zhǔn)答案：b,c,d解析：久期是指一一只債券的加加權(quán)到期時(shí)間間。它綜合考考慮了到期時(shí)時(shí)間、債券現(xiàn)現(xiàn)金流以及市市場(chǎng)利率對(duì)債債

39、券價(jià)格的影影響，可以用用以反映利率率的微小變動(dòng)動(dòng)對(duì)債券價(jià)格格的影響，因因此是一個(gè)較較好的債券利利率風(fēng)險(xiǎn)衡量量指標(biāo)。87、基基金運(yùn)營(yíng)部包包括()。A.行政管管理部B.機(jī)構(gòu)構(gòu)理財(cái)部C.信息技技術(shù)部D.市場(chǎng)場(chǎng)營(yíng)銷部標(biāo)準(zhǔn)答答案：a,c,d88、下下列關(guān)于保本本基金的說(shuō)法法中，正確的的有()。A.保本基基金一般都有有保本期B.保本基金在在本質(zhì)上屬于于混合基金C.“保本本”的性質(zhì)限制制了基金收益益的上升空間間D.保本型基金金無(wú)法回避通通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)標(biāo)準(zhǔn)準(zhǔn)答案：a,b,c,d解析：保本基金，指指通過(guò)采用投投資組合保險(xiǎn)險(xiǎn)技術(shù)，保證證投資者在投投資到期時(shí)至至少能夠獲得得投資本金或或一定回報(bào)的的證券投資基基金。保

40、本基基金一般都有有保本期，基基金持有人只只有持有基金金到期后才能能獲得本金保保證或收益保保證。保本基基金從本質(zhì)上上講是一種混混合基金?！氨１尽钡男再|(zhì)在一一定程度上限限制了基金收收益的上升空空間。盡管投投資保本型基基金虧本的風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)幾乎等于于零，但投資資者仍必須考考慮投資的機(jī)機(jī)會(huì)成本與通通貨膨脹損失失。89、投投資決策委員員會(huì)的職責(zé)是是制定()。來(lái)源：A.基金的的投資計(jì)劃B.基金金的投資策略略C.基金金的投資原則則D.基金的的投資目標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)準(zhǔn)答案：a,b,c,d90、以以下屬于基金金注冊(cè)登記機(jī)機(jī)構(gòu)的職責(zé)或或業(yè)務(wù)范圍的的是()。A.建立投投資人基金份份額賬戶B.負(fù)責(zé)基基金份額注冊(cè)冊(cè)登記C.確定并并發(fā)放

41、基金紅紅利D.保管管基金投資人人名冊(cè)標(biāo)準(zhǔn)答案案：a,b,d91、根據(jù)相相關(guān)規(guī)定，封封閉式基金擴(kuò)擴(kuò)募或續(xù)期應(yīng)應(yīng)具備()。A.基金運(yùn)運(yùn)營(yíng)業(yè)績(jī)良好好B.基金金份額持有人人大會(huì)決議通通過(guò)C.經(jīng)國(guó)務(wù)務(wù)院證券監(jiān)督督管理機(jī)構(gòu)核核準(zhǔn)D.基金金管理人、托托管人核準(zhǔn)標(biāo)準(zhǔn)準(zhǔn)答案：a,b,c解析：本題是對(duì)封封閉式基金的的擴(kuò)募或延長(zhǎng)長(zhǎng)合同條件的的考查。證證券投資基金金法第六十十六條對(duì)此進(jìn)進(jìn)行了詳細(xì)的的規(guī)定。92、目目前，我國(guó)的的開(kāi)放式基金金的認(rèn)購(gòu)渠道道主要有()。A.證券公公司B.證券券投資咨詢機(jī)機(jī)構(gòu)C.商業(yè)業(yè)銀行D.證券券登記結(jié)算中中心標(biāo)準(zhǔn)答案：a,b,c解析：目前，我國(guó)國(guó)可以辦理開(kāi)開(kāi)放式基金認(rèn)認(rèn)購(gòu)業(yè)務(wù)的機(jī)機(jī)構(gòu)主要包

42、括括商業(yè)銀行、證證券公司、證證券投資咨詢?cè)儥C(jī)構(gòu)、專業(yè)業(yè)基金銷售機(jī)機(jī)構(gòu)以及中國(guó)國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定定的其他具備備基金代銷業(yè)業(yè)務(wù)資格的機(jī)機(jī)構(gòu)。93、根據(jù)有有關(guān)規(guī)定，基基金管理人職職責(zé)終止的情情形為()。A.被依法法取消基金管管理資格B.被基金金份額持有人人大會(huì)解任C.依法解解散、被依法法撤銷或者被被依法宣告破破產(chǎn)D.基金金合同約定的的其他情形標(biāo)準(zhǔn)準(zhǔn)答案：a,b,c,d94、資資產(chǎn)配置的買買入并持有策策略的特征包包括()。A.在市場(chǎng)場(chǎng)變動(dòng)時(shí)，不不采取行動(dòng)B.支付付模式為直線線C.在熊熊市時(shí)較為有有利D.對(duì)市市場(chǎng)流動(dòng)性要要求較小標(biāo)準(zhǔn)答案：a,b,d解析：本題是對(duì)資資產(chǎn)配置主要要類型之一買買入并持有策策略特征的

43、考考查。就收益情況與有有利的市場(chǎng)而而言，買入并并持有策略在在各種資產(chǎn)配配置策略中處處于中間地位位。因此C項(xiàng)項(xiàng)說(shuō)法不正確確。95、通通常，積極型型股票投資策策略包括()。來(lái)源：A.以基本本分析為基礎(chǔ)礎(chǔ)的投資策略略B.以技技術(shù)分析為基基礎(chǔ)的投資策策略C.市場(chǎng)場(chǎng)異常策略D.指數(shù)數(shù)投資法標(biāo)準(zhǔn)答案：a,b,c96、基基金財(cái)產(chǎn)不得得用于()等投資活活動(dòng)。A.承銷銷證券B.向他他人提供貸款款或者提供擔(dān)擔(dān)保C.從事承承擔(dān)無(wú)限責(zé)任任的投資D.向其基基金管理人出出資標(biāo)準(zhǔn)答案：a,b,c,d解析：基金財(cái)產(chǎn)不不得用于下列列投資或者活活動(dòng)：承銷證券;向他人提供供貸款或者提提供擔(dān)保;從事承擔(dān)無(wú)無(wú)限責(zé)任的投投資;買賣其他基

44、基金份額，但但是國(guó)務(wù)院另另有規(guī)定的除除外;向其基金管管理人、基金金托管人出資資或者買賣其其基金管理人人、基金托管管人發(fā)行的股股票或者債券券;買賣與其基基金管理人、基基金托管人有有控股關(guān)系的的股東或者與與其基金管理理人、基金托托管人有其他他重大利害關(guān)關(guān)系的公司發(fā)發(fā)行的證券或或者承銷期內(nèi)內(nèi)承銷的證券券;從事內(nèi)幕交交易、操縱證證券交易價(jià)格格及其他不正正當(dāng)?shù)淖C券交交易活動(dòng);有關(guān)法律法法規(guī)禁止的其其他活動(dòng)。97、價(jià)價(jià)值型股票可可以進(jìn)一步被被細(xì)分為()。A.低市盈盈率股B.收益型型股票C.防御御型股票D.逆勢(shì)型型股票標(biāo)準(zhǔn)答案：a,b,c,d98、優(yōu)先置置產(chǎn)理論認(rèn)為為()。A.債券市市場(chǎng)是不可分分割的B.債

45、券券期限結(jié)構(gòu)反反映了未來(lái)利利率趨勢(shì)與風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)貼C.遠(yuǎn)期利利率包括了預(yù)預(yù)期的未來(lái)利利率和流出溢溢價(jià)D.投資者者會(huì)考察整個(gè)個(gè)市場(chǎng)并選擇擇溢價(jià)最高的的債券品種進(jìn)進(jìn)行投資標(biāo)準(zhǔn)答答案：a,d99、貨貨幣市場(chǎng)基金金不得投資于于以下哪些金金融工具?()A.剩余期期限在3977天以內(nèi)(含含397天)的資產(chǎn)支持持證券B.可轉(zhuǎn)換換債券C.期限在在1年以內(nèi)(含1年)的的債券回購(gòu)D.剩余余期限超過(guò)3397天的債債券標(biāo)準(zhǔn)答案：b,d100、道氏理論將將市場(chǎng)劃分為為哪幾種趨勢(shì)勢(shì)?()A.主要趨勢(shì)B.次要趨趨勢(shì)C.短暫趨趨勢(shì)D.穩(wěn)定定趨勢(shì)標(biāo)準(zhǔn)答案：a,b,c三、判斷題(本本大題共600小題，每題題0.5分，合合計(jì)30分。)

46、101、對(duì)企業(yè)投資資者從基金分分配中獲得的的債券差價(jià)收收入，暫不征征收企業(yè)所得得稅。()對(duì)錯(cuò)標(biāo)準(zhǔn)答案：正確102、據(jù)有關(guān)規(guī)定定，我國(guó)開(kāi)放放式基金申購(gòu)購(gòu)費(fèi)的法定上上限低于贖回回費(fèi)的法定上上限。()對(duì)錯(cuò)標(biāo)準(zhǔn)答案：錯(cuò)誤解析：我國(guó)相關(guān)法法律規(guī)定：申申購(gòu)、贖回費(fèi)費(fèi)率的上限分分別為5%、33%，即申購(gòu)購(gòu)費(fèi)的法定上上限高于贖回回費(fèi)的法定上上限103、開(kāi)放式基金金是指事先確確定發(fā)行總額額，在存續(xù)期期內(nèi)基金單位位總數(shù)不變，投投資者可以按按基金的報(bào)價(jià)價(jià)在規(guī)定的營(yíng)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所申購(gòu)購(gòu)或贖回基金金單位的一種種基金類型。()對(duì)錯(cuò)標(biāo)準(zhǔn)答案：錯(cuò)誤解析：事先確定發(fā)發(fā)行總額，在在存續(xù)期內(nèi)基基金單位總數(shù)數(shù)不變，投資資者可以按基基金的報(bào)

47、價(jià)在在規(guī)定的營(yíng)業(yè)業(yè)場(chǎng)所申購(gòu)或或贖回基金單單位的基金類類型是封閉式式基金。104、在我國(guó)，開(kāi)開(kāi)放式基金贖贖回采用“未知價(jià)”法，按照“份額贖回曩曩的方式進(jìn)行行。()對(duì)錯(cuò)標(biāo)準(zhǔn)答案：正確105、考慮到政策策因素、系統(tǒng)統(tǒng)的靈活性、方方便對(duì)客戶資資料的運(yùn)用等等因素，我國(guó)國(guó)現(xiàn)有基金管管理公公司普遍采用用內(nèi)置型注冊(cè)冊(cè)登記模式。()對(duì)錯(cuò)標(biāo)準(zhǔn)答案：正確106、開(kāi)放式證券券投資基金的的申購(gòu)、贖回回和登記，只只能由基金管管理人直接辦辦理。()對(duì)錯(cuò)標(biāo)準(zhǔn)答案：錯(cuò)誤107、契約型證券券投資基金管管理人獲得了了基金份額持持有人的委托托后有權(quán)對(duì)所所籌集的基金金進(jìn)行投資運(yùn)運(yùn)作。()對(duì)錯(cuò)標(biāo)準(zhǔn)答案：正確108、證券投資基基金招募說(shuō)明

48、明書(shū)可以登載載研究機(jī)構(gòu)的的推薦性用語(yǔ)語(yǔ)。()對(duì)錯(cuò)標(biāo)準(zhǔn)答案：錯(cuò)誤解析：招募說(shuō)明書(shū)書(shū)不得登載任任何個(gè)人、機(jī)機(jī)構(gòu)或企業(yè)的的祝賀性、恭恭維性或推薦薦性的題字、用用語(yǔ)及任何廣廣告、宣傳性性用語(yǔ)。109、資產(chǎn)管理者者進(jìn)行資產(chǎn)配配置時(shí)，不能能脫離投資人人的風(fēng)險(xiǎn)承受受能力而無(wú)約約束地進(jìn)行。()對(duì)錯(cuò)標(biāo)準(zhǔn)答案：正確110、當(dāng)市場(chǎng)收益益率曲線大幅幅波動(dòng)時(shí)，債債券到期收益益率與其實(shí)際際回報(bào)率之間間的誤差較小小。()對(duì)錯(cuò)標(biāo)準(zhǔn)答案：錯(cuò)誤解析：在市場(chǎng)收益益率曲線波動(dòng)動(dòng)平緩且票息息較低時(shí)，債債券到期收益益率與實(shí)際收收益率之間潛潛在的誤差較較小。111、基金在資產(chǎn)產(chǎn)變現(xiàn)時(shí)可能能遭受損失的的風(fēng)險(xiǎn)被稱為為市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。()對(duì)錯(cuò)標(biāo)準(zhǔn)答案

49、：錯(cuò)誤解析：基金在資產(chǎn)產(chǎn)變現(xiàn)時(shí)可能能遭受的風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)稱為流動(dòng)性性風(fēng)險(xiǎn)。112、從長(zhǎng)期看，資資本市場(chǎng)參與與者從證券投投資管理過(guò)程程中獲利的是是與其風(fēng)險(xiǎn)承承擔(dān)水平一致致的正正常收益，而而不是超額收收益，因?yàn)轱L(fēng)風(fēng)險(xiǎn)本身被消消除了。()對(duì)錯(cuò)標(biāo)準(zhǔn)答案：錯(cuò)誤解析：從長(zhǎng)期看，資資本市場(chǎng)參與與者從證券投投資管理過(guò)程程中獲利的是是與其風(fēng)險(xiǎn)承承擔(dān)水平一致致的正常收益益，而不是超超額收益，是是因?yàn)榉稚⒘肆朔窍到y(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)，而系統(tǒng)風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)不能分散散。113、在契約中沒(méi)沒(méi)有明確給定定具體的風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)分散程度及及受其影響的的風(fēng)險(xiǎn)收益狀狀況時(shí)，投資資管理理人才能自主主決定投資分分散化的程度度。()對(duì)錯(cuò)標(biāo)準(zhǔn)答案：正確來(lái)源：考試試大114、

50、在決定資產(chǎn)產(chǎn)配置過(guò)程中中，資產(chǎn)管理理人必須受制制于投資者的的資產(chǎn)負(fù)債狀狀況。()對(duì)錯(cuò)標(biāo)準(zhǔn)答案：正確115、資產(chǎn)選擇過(guò)過(guò)程是指資產(chǎn)產(chǎn)管理人在資資產(chǎn)配置的基基礎(chǔ)上，確定定自身投資策策略，并據(jù)此此構(gòu)造投資組組合的過(guò)程。()對(duì)錯(cuò)標(biāo)準(zhǔn)答案：錯(cuò)誤解析：資產(chǎn)投資決決策過(guò)程是指指資產(chǎn)管理人人在資產(chǎn)配置置的基礎(chǔ)上，確確定自身投資資策略，并據(jù)據(jù)此構(gòu)造投資資組合的過(guò)程程。116、債券收益率率與基礎(chǔ)利率率之間的利差差反映了投資資者投資于非非短期國(guó)債的的債券時(shí)所面面臨的額外風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)，即風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)溢價(jià)。()對(duì)錯(cuò)標(biāo)準(zhǔn)答案：正確117、買入并持有有策略下的投投資組合依據(jù)據(jù)短期投資市市場(chǎng)的變化而而變化。()對(duì)錯(cuò)標(biāo)準(zhǔn)答案：錯(cuò)誤解析：通

51、常采取買買入并持有策策略的投資者者常常忽略市市場(chǎng)的短期波波動(dòng)，而著眼眼于長(zhǎng)期投資資。118、開(kāi)放放式基金的申申購(gòu)費(fèi)只能在在申購(gòu)時(shí)收取取。()對(duì)錯(cuò)標(biāo)準(zhǔn)答案：錯(cuò)誤解析：開(kāi)放式基金金的申購(gòu)費(fèi)是是投資人在申申購(gòu)時(shí)直接支支付給基金管管理人的一次次性費(fèi)用，申申購(gòu)費(fèi)用可以以在申購(gòu)時(shí)支支付，也可以以在贖回時(shí)支支付。119、混合合基金的風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)低于股票基基金，預(yù)期收收益則要高于于債券基金。()對(duì)錯(cuò)標(biāo)準(zhǔn)答案：正確120、主動(dòng)型基金金一般選取特特定的指數(shù)作作為跟蹤的對(duì)對(duì)象，因此通通常稱為指數(shù)數(shù)型基金。()對(duì)錯(cuò)標(biāo)準(zhǔn)答案：錯(cuò)誤解析：被動(dòng)型基金金一般選取特特定的指數(shù)作作為跟蹤的對(duì)對(duì)象，因此通通常稱為指數(shù)數(shù)型基金。121、投

52、投資組合理論論中，風(fēng)險(xiǎn)厭厭惡投資者是是指那些不喜喜歡波動(dòng)的投投資者，他們們?yōu)榱双@得可可能的高收益益，愿意承擔(dān)擔(dān)較高的風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)。()對(duì)錯(cuò)標(biāo)準(zhǔn)答案：錯(cuò)誤解析：風(fēng)險(xiǎn)喜好者者為了高收益益，愿意承擔(dān)擔(dān)高風(fēng)險(xiǎn)，而而風(fēng)險(xiǎn)厭惡者者傾向于風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)較低的投資資?？荚嚧笾袊?guó)教育考試門門戶網(wǎng)站(。ccom)122、我國(guó)證券券投資基金法法規(guī)定，依依法設(shè)立并取取得基金托管管資格的證券券公司才能出出任基金托管人人。()對(duì)錯(cuò)標(biāo)準(zhǔn)答案：錯(cuò)誤123、證券投資基基金初創(chuàng)階段段，在類型上上以封閉式基基金為主。()對(duì)錯(cuò)標(biāo)準(zhǔn)答案：正確124、ETF的基基金凈值報(bào)價(jià)價(jià)率較LOFF的基金凈值值報(bào)價(jià)率要低低。()對(duì)錯(cuò)標(biāo)準(zhǔn)答案：錯(cuò)誤解析：ETF每1

53、15秒提供一一個(gè)基金凈值值報(bào)告，LOOF通常一天天提供一次或或N次基金凈凈值報(bào)告。125、基金金清算費(fèi)用由由基金清算小小組優(yōu)先從基基金資產(chǎn)中支支付。()對(duì)錯(cuò)標(biāo)準(zhǔn)答案：正確126、當(dāng)市場(chǎng)具有有較強(qiáng)的保持持原有運(yùn)動(dòng)方方向趨勢(shì)時(shí)，投投資組合保險(xiǎn)險(xiǎn)策略的效果果將優(yōu)于買入入并持有策略略，進(jìn)而將優(yōu)優(yōu)于恒定混合合策略。()對(duì)錯(cuò)標(biāo)準(zhǔn)答案：正確127、M2測(cè)度與與夏普指數(shù)對(duì)對(duì)基金績(jī)效表表現(xiàn)的排序可可能出現(xiàn)差異異。()對(duì)錯(cuò)標(biāo)準(zhǔn)答案：錯(cuò)誤解析：M2測(cè)度與與夏普指數(shù)對(duì)對(duì)基金績(jī)效表表現(xiàn)的排序沒(méi)沒(méi)有差異。128、在其他條件件不變的情況況下，票息越越高修正期限限越低，存續(xù)續(xù)期限越長(zhǎng)修修正期限越高高，到期收益益率越高修正正期

54、限越低。()對(duì)錯(cuò)標(biāo)準(zhǔn)答案：正確129、一般來(lái)說(shuō)，資資產(chǎn)流動(dòng)性越越高，價(jià)格波波動(dòng)性越小，價(jià)價(jià)格越高，則則價(jià)差在價(jià)格格中所占比重重越小。()對(duì)錯(cuò)標(biāo)準(zhǔn)答案：正確130、風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整的的方法中，詹詹森指數(shù)衡量量的是差異收收益率，而另另外兩個(gè)指數(shù)數(shù)衡量的是單單位風(fēng)險(xiǎn)超額收益率。()對(duì)錯(cuò)標(biāo)準(zhǔn)答案：正確131、基金金托管人負(fù)責(zé)責(zé)查詢資金到到賬情況，資資金未到賬時(shí)時(shí)要查明原因因，及時(shí)通知知基金所有人人。()對(duì)錯(cuò)標(biāo)準(zhǔn)答案：錯(cuò)誤解析：基金托管人人負(fù)責(zé)查詢資資金到賬情況況，資金未到到賬時(shí)要查明明原因，及時(shí)時(shí)通知基金管管理人。132、基金金托管人對(duì)每每一個(gè)基金單單獨(dú)設(shè)賬、分分賬管理。()對(duì)錯(cuò)標(biāo)準(zhǔn)答案：正確考試大中中國(guó)教育

55、考試試門戶網(wǎng)站(。com)133、托管銀行要要向監(jiān)管機(jī)構(gòu)構(gòu)報(bào)送內(nèi)部監(jiān)監(jiān)察稽核報(bào)告。()對(duì)錯(cuò)標(biāo)準(zhǔn)答案：正確134、我國(guó)開(kāi)放式式基金按規(guī)定定需在合同中中約定每年基基金利潤(rùn)分配配的最多次數(shù)數(shù)和基金利潤(rùn)潤(rùn)分配的最低低比例。()對(duì)錯(cuò)標(biāo)準(zhǔn)答案：正確135、基金的市場(chǎng)場(chǎng)部負(fù)責(zé)總證證券投資基金金托管業(yè)務(wù)的的市場(chǎng)開(kāi)拓、市市場(chǎng)研究、客客戶管理關(guān)系系維護(hù)等。()對(duì)錯(cuò)標(biāo)準(zhǔn)答案：正確136、高管人員和和基金經(jīng)理有有三代以內(nèi)親親屬在基金監(jiān)監(jiān)管部門工作作的，其中一一方應(yīng)當(dāng)回避避。()對(duì)錯(cuò)標(biāo)準(zhǔn)答案：錯(cuò)誤解析：高管人員和和基金經(jīng)理有有直系親屬在在基金監(jiān)管部部門工作的，其其中的一方應(yīng)應(yīng)當(dāng)回避。137、如果果某一只股票票的貝塔值小

56、小于1，說(shuō)明明它是一只活活躍或激進(jìn)型型的基金。()對(duì)錯(cuò)標(biāo)準(zhǔn)答案：錯(cuò)誤138、目前，我國(guó)國(guó)契約型封閉閉式基金由發(fā)發(fā)起人設(shè)立，然然后委托基金金管理人管理理，基金托管管人托管。()對(duì)錯(cuò)標(biāo)準(zhǔn)答案：正確139、根據(jù)利率期期限結(jié)構(gòu)的完完全預(yù)期理論論，上升的收收益率曲線意意味著預(yù)期未未來(lái)的短期利利率會(huì)上升。(、)對(duì)錯(cuò)標(biāo)準(zhǔn)答案：正確140、根據(jù)審慎性性原則，基金金管理公司內(nèi)內(nèi)部控制的核核心是風(fēng)險(xiǎn)控控制。()對(duì)錯(cuò)考試大中國(guó)教教育考試門戶戶網(wǎng)站(。ccom)標(biāo)準(zhǔn)答案：正確141、資本資產(chǎn)定定價(jià)模型的應(yīng)應(yīng)用是資本市市場(chǎng)線。()對(duì)錯(cuò)標(biāo)準(zhǔn)答案：錯(cuò)誤142、預(yù)期理論假假定不同期限限的債券是可可相互替代的的。()對(duì)錯(cuò)標(biāo)準(zhǔn)答

57、案：正確143、行為金融理理論以心理學(xué)學(xué)的研究成果果為依據(jù)，認(rèn)認(rèn)為投資者行行為是理性的的，投資者的的實(shí)際投資決決策行為與投投資者的理性性投資行為一一致。()對(duì)錯(cuò)標(biāo)準(zhǔn)答案：錯(cuò)誤解析：行為金融理理論認(rèn)為投資資者行為是非非理性的，投投資者的實(shí)際際投資決策行行為與投資者者的理性投資資行為不一致致。144、紅利收益率率通常和公司司增長(zhǎng)能力呈呈反向變化關(guān)關(guān)系。()對(duì)錯(cuò)標(biāo)準(zhǔn)答案：正確145、從長(zhǎng)期看來(lái)來(lái)，大盤資本本股票的回報(bào)報(bào)率要比小型型股票的回報(bào)報(bào)率更高。()對(duì)錯(cuò)標(biāo)準(zhǔn)答案：錯(cuò)誤解析：從長(zhǎng)期來(lái)看看，小型資本本股票的回報(bào)報(bào)率要比大型型股票的回報(bào)報(bào)率更高。146、開(kāi)放式基金金的資產(chǎn)凈值值應(yīng)至少每月月在指定的全全

58、國(guó)性報(bào)刊上上公告一次。()對(duì)錯(cuò)標(biāo)準(zhǔn)答案：錯(cuò)誤解析：封閉式基金金的資產(chǎn)凈值值應(yīng)至少每周周在指定的全全國(guó)性報(bào)刊上上公告一次，開(kāi)開(kāi)放式基金曲曲基金管理人人在每個(gè)開(kāi)放放日后的第-天公告。147、分散散風(fēng)險(xiǎn)和最大大化投資收益益是組合管理理的基本目標(biāo)標(biāo)。()對(duì)錯(cuò)標(biāo)準(zhǔn)答案：正確來(lái)源：考試大148、恒定混合策策略是指保持持投資組合中中各類資產(chǎn)的的比例固定。.()對(duì)錯(cuò)標(biāo)準(zhǔn)答案：正確149、數(shù)據(jù)庫(kù)和操操作系統(tǒng)的密密碼口令應(yīng)當(dāng)當(dāng)分別由不同同人員負(fù)責(zé)。()對(duì)錯(cuò)標(biāo)準(zhǔn)答案：正確150、初始取得的的股票投資，應(yīng)應(yīng)以采用估值值技術(shù)確定其其公允價(jià)值的的基礎(chǔ)。()對(duì)錯(cuò)標(biāo)準(zhǔn)答案：錯(cuò)誤解析：初始取得的的股票投資，應(yīng)應(yīng)以采用成本本確定

59、其公允允價(jià)值的基礎(chǔ)礎(chǔ)。151、基金凈值公公告要求封閉閉式基金每周周公告2次。()對(duì)錯(cuò)標(biāo)準(zhǔn)答案：錯(cuò)誤解析：基金凈值公公告要求封閉閉式基金每周周公告1次，開(kāi)開(kāi)放式基金凈凈值每天公告。152、基金收益分分配最普遍的的形式是分紅紅再投資轉(zhuǎn)換換為基金份額額。()對(duì)錯(cuò)來(lái)源：考試試大標(biāo)準(zhǔn)答案：錯(cuò)誤153、現(xiàn)金股息在在除息日直接接計(jì)人基金收收益。()對(duì)錯(cuò)標(biāo)準(zhǔn)答案：正確154、對(duì)非金融機(jī)機(jī)構(gòu)買賣基金金份額的差價(jià)價(jià)收入不征收收營(yíng)業(yè)稅。()對(duì)錯(cuò)標(biāo)準(zhǔn)答案：正確155、當(dāng)市場(chǎng)利率率上升時(shí)，債債券發(fā)行人更更傾向于提前前償還高息債債券，這將使使得債券持有有人面臨提前前贖回風(fēng)險(xiǎn)。()對(duì)錯(cuò)標(biāo)準(zhǔn)答案：錯(cuò)誤解析：提前贖回風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)是指

60、債券券發(fā)行人有可可能在債券到到期日之前回回購(gòu)債券的風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)。當(dāng)市場(chǎng)場(chǎng)利率下降時(shí)時(shí)，債券發(fā)行行人將能夠以以更低的利率率融資，因此此可以提前償償還高息債券券。持有附有有提前贖回權(quán)權(quán)債券的基金金將不能再獲獲得高息收益益，而且還會(huì)會(huì)面臨再投資資風(fēng)險(xiǎn)。156、收入型基金金的投資目標(biāo)標(biāo)是資本的長(zhǎng)長(zhǎng)期增值而不不是現(xiàn)金收益益。()對(duì)錯(cuò)標(biāo)準(zhǔn)答案：錯(cuò)誤解析：成長(zhǎng)型基金金重視資金長(zhǎng)長(zhǎng)期穩(wěn)定而持持續(xù)地增長(zhǎng)，其其投資目標(biāo)是是資本的長(zhǎng)期期增值而不是是現(xiàn)金收入。收收入型基金的的投資目標(biāo)在在于獲取最大大的當(dāng)期收入入，通常該基基金的投資者者對(duì)基金的現(xiàn)現(xiàn)金收益比潛潛在的資本增增值更感興趣趣。來(lái)源：考試試大157、偏債型基金金，債券