公司投資項(xiàng)目立項(xiàng)工作制度模版

1、 GX金融控股有限公司項(xiàng)目立項(xiàng)工作暫行規(guī)定 為完善和規(guī)范項(xiàng)目立項(xiàng)工作流程，提高立項(xiàng)工作效率，保證項(xiàng)目承攬質(zhì)量，避免項(xiàng)目開展的盲目性，促進(jìn)公司業(yè)務(wù)的順利發(fā)展，特制定本規(guī)定。本規(guī)定的適用范圍是資金需求在人民幣5,000萬元以上（含5000萬元）的項(xiàng)目立項(xiàng)工作。第一章 立項(xiàng)申請第一條 業(yè)務(wù)部門應(yīng)嚴(yán)格把握項(xiàng)目質(zhì)量。業(yè)務(wù)部門在申請立項(xiàng)前，應(yīng)與客戶充分溝通、收集基礎(chǔ)資料并按照公司業(yè)務(wù)要求及管理規(guī)定，對項(xiàng)目進(jìn)行初步判斷、篩選，撰寫初步調(diào)查報(bào)告。項(xiàng)目實(shí)行項(xiàng)目經(jīng)理負(fù)責(zé)制，業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人應(yīng)對初步調(diào)查報(bào)告及相關(guān)資料進(jìn)行復(fù)核。第二條 業(yè)務(wù)部門分管領(lǐng)導(dǎo)應(yīng)就報(bào)審項(xiàng)目的具體情況，結(jié)合公司業(yè)務(wù)規(guī)劃、結(jié)構(gòu)比例、凈資本占用等因素

2、進(jìn)行審核。經(jīng)審核，同意提交立項(xiàng)審查的，業(yè)務(wù)部門應(yīng)將立項(xiàng)申請及相關(guān)資料提交至風(fēng)險(xiǎn)管理部，由其進(jìn)行立項(xiàng)審查。第三條 業(yè)務(wù)部門立項(xiàng)申請報(bào)審材料應(yīng)包括立項(xiàng)申請表（附件1）、初步調(diào)查報(bào)告、基礎(chǔ)資料及清單（見附件2）等。基礎(chǔ)資料中，由客戶提供且為復(fù)印件的文件材料，應(yīng)在復(fù)印件上加蓋客戶單位印章；應(yīng)在有關(guān)部門登記備案的文件材料，應(yīng)以登記部門蓋章確認(rèn)的資料為準(zhǔn)。申請報(bào)審材料的內(nèi)容及格式應(yīng)參考公司模版，業(yè)務(wù)部門應(yīng)根據(jù)項(xiàng)目內(nèi)容和公司要求對報(bào)審材料進(jìn)行相應(yīng)調(diào)整和完善。第二章 立項(xiàng)審查第四條 立項(xiàng)審查工作由風(fēng)險(xiǎn)管理部負(fù)責(zé)。立項(xiàng)審查的重點(diǎn)包括形式審查和合規(guī)性審查。審查時(shí)限為自收到立項(xiàng)報(bào)審材料之日起兩個(gè)工作日。形式審查的內(nèi)

3、容包括項(xiàng)目資料完整性、內(nèi)容一致性等。經(jīng)審查，資料缺失明顯、錯(cuò)誤較多（包括文字、格式、表述等），風(fēng)險(xiǎn)管理部可要求業(yè)務(wù)部門限期補(bǔ)充資料或調(diào)整初步調(diào)查報(bào)告，業(yè)務(wù)部門應(yīng)在要求時(shí)限內(nèi)完成。風(fēng)險(xiǎn)管理部的審查時(shí)限自收到補(bǔ)充資料或報(bào)告之日起重新計(jì)算。合規(guī)性審查的內(nèi)容包括報(bào)審項(xiàng)目的客戶需求、交易結(jié)構(gòu)、項(xiàng)目要素等是否符合法律法規(guī)、監(jiān)管要求及公司業(yè)務(wù)及管理規(guī)定等。第五條 審查結(jié)束后，風(fēng)險(xiǎn)管理部應(yīng)出具書面立項(xiàng)審查意見。立項(xiàng)審查意見應(yīng)寫明審查依據(jù)及結(jié)論，內(nèi)容包括形式審查意見、合規(guī)性審查意見、業(yè)務(wù)部門應(yīng)落實(shí)事項(xiàng)以及提示關(guān)注的問題等。風(fēng)險(xiǎn)管理部根據(jù)報(bào)審項(xiàng)目的不同情況，出具下列立項(xiàng)審查意見：（一）形式審查中，業(yè)務(wù)部門逾期補(bǔ)充

4、資料或報(bào)告的，風(fēng)險(xiǎn)管理部應(yīng)出具不同意上會的立項(xiàng)審查意見，并將立項(xiàng)申請退回至業(yè)務(wù)部門。（二）報(bào)審項(xiàng)目存在明顯違規(guī)及交易結(jié)構(gòu)不清晰等合規(guī)性問題的，風(fēng)險(xiǎn)管理部應(yīng)出具不同意上會的立項(xiàng)審查意見，并經(jīng)分管領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)后將立項(xiàng)申請退回至業(yè)務(wù)部門。（三）報(bào)審項(xiàng)目主要資料齊全、合法合規(guī)、結(jié)構(gòu)清晰的，風(fēng)險(xiǎn)管理部應(yīng)出具無保留意見的同意上會的立項(xiàng)審查意見；（四）報(bào)審項(xiàng)目形式上需進(jìn)一步修改、完善，但不涉及合規(guī)問題的，風(fēng)險(xiǎn)管理部應(yīng)出具同意上會的立項(xiàng)審查意見，但應(yīng)在意見中明確補(bǔ)充及完善的具體要求，業(yè)務(wù)部門應(yīng)在要求時(shí)限內(nèi)完成補(bǔ)充及完善要求；（五）報(bào)審項(xiàng)目如存在交易結(jié)構(gòu)等問題，且風(fēng)險(xiǎn)管理部意見與業(yè)務(wù)部門及相關(guān)部門存在明顯分歧的，風(fēng)

5、險(xiǎn)管理部在請示分管領(lǐng)導(dǎo)后，可出具同意上會的立項(xiàng)審查意見，但應(yīng)在意見中寫明分歧事項(xiàng)及理由，提示立項(xiàng)小組關(guān)注并評議。第三章立項(xiàng)小組工作機(jī)制第六條 立項(xiàng)工作采取小組評議及投票表決制立項(xiàng)小組成員構(gòu)成及會議召開、決策機(jī)制與項(xiàng)目評審委員會相同。相關(guān)規(guī)定見業(yè)務(wù)評審委員會工作規(guī)則。立項(xiàng)小組成員應(yīng)依據(jù)自身的專業(yè)知識及工作經(jīng)驗(yàn)獨(dú)立地對立項(xiàng)項(xiàng)目發(fā)表意見。意見應(yīng)從項(xiàng)目是否符合公司戰(zhàn)略發(fā)展要求，客戶的信用風(fēng)險(xiǎn)，項(xiàng)目的市場、政策風(fēng)險(xiǎn)，項(xiàng)目的收益、資本占用，項(xiàng)目是否符合外部監(jiān)管要求，客戶需求及解決方案是否存在法律、合規(guī)問題等角度出發(fā)，對客戶的資質(zhì)、財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)、需求及解決方案、立項(xiàng)后應(yīng)落實(shí)事項(xiàng)等提出意見。第七條 對立項(xiàng)審查通過

6、的項(xiàng)目，風(fēng)險(xiǎn)管理部應(yīng)向評審會主任委員提交立項(xiàng)會議申請單，具體內(nèi)容包括上述評議項(xiàng)目簡介、小組成員名單、會議召開時(shí)間等，報(bào)評審會主任委員審定。審定通過后，風(fēng)險(xiǎn)管理部應(yīng)將會議通知及材料提前1個(gè)工作日發(fā)至立項(xiàng)小組成員郵箱，但情況緊急或召開臨時(shí)會議的可不受此時(shí)間限制。第八條 在評議具體項(xiàng)目時(shí)，如各組員對項(xiàng)目的意見較多、分歧較大，認(rèn)為業(yè)務(wù)部門或風(fēng)險(xiǎn)管理部需對相關(guān)事項(xiàng)做進(jìn)一步落實(shí)或出具專項(xiàng)意見，無法現(xiàn)場作出表決的，組長可決定中止立項(xiàng)評議。立項(xiàng)會議中止的，風(fēng)險(xiǎn)管理部應(yīng)根據(jù)會議討論情況匯總會議要點(diǎn)，及時(shí)反饋給業(yè)務(wù)部門，并根據(jù)會議要求，對相關(guān)事項(xiàng)進(jìn)行核實(shí)并出具專項(xiàng)意見。事項(xiàng)落實(shí)后，業(yè)務(wù)部門可重新提出立項(xiàng)申請，風(fēng)險(xiǎn)

7、管理部應(yīng)優(yōu)先安排立項(xiàng)會評議。第九條 會議結(jié)束后，小組成員應(yīng)按要求在立項(xiàng)評議表（附件3）上對是否同意立項(xiàng)進(jìn)行表決，并填寫具體意見。小組成員享有一票表決權(quán)，表決意見分為“同意”、“不同意”。表決意見為“不同意”的，應(yīng)寫明不同意的理由。立項(xiàng)申請經(jīng)小組成員三分之二及以上同意后通過。第十條 風(fēng)險(xiǎn)管理部應(yīng)及時(shí)匯總各組員意見及表決結(jié)果。第四章 會議后續(xù)工作第十一條 風(fēng)險(xiǎn)管理部承擔(dān)立項(xiàng)會議秘書工作。風(fēng)險(xiǎn)管理部應(yīng)根據(jù)會議情況制作會議記錄，并應(yīng)結(jié)合立項(xiàng)審查意見、組員發(fā)言要點(diǎn)、表決情況及總經(jīng)理審批意見等制作立項(xiàng)會議決議。風(fēng)險(xiǎn)管理部在立項(xiàng)會決議上簽字并及時(shí)向業(yè)務(wù)部門反饋。第十二條 立項(xiàng)會議結(jié)束后，風(fēng)險(xiǎn)管理部應(yīng)及時(shí)整理

8、會議材料，并定期將會議材料移交公司檔案管理部門（立項(xiàng)申請未能通過及廢止的項(xiàng)目材料同樣適用此規(guī)定）。第五章 附則第十三條 本規(guī)定由風(fēng)險(xiǎn)管理部負(fù)責(zé)解釋和修訂。第十四條 本規(guī)定自總經(jīng)理辦公會審批并自印發(fā)之日起生效并施行。附件1:項(xiàng)目立項(xiàng)申請表 項(xiàng)目名稱： 項(xiàng)目類型： 項(xiàng)目經(jīng)理： 部門負(fù)責(zé)人： 填報(bào)日期： 年 月 日 有限公司一、客戶情況簡介客戶名稱所屬行業(yè)注冊資本注冊地址法定代表人公司性質(zhì)公司經(jīng)營情況概述二、客戶基本財(cái)務(wù)指標(biāo)（單位：萬元）資產(chǎn)總額負(fù)債總額資產(chǎn)負(fù)債率短、長期借款合計(jì)股東權(quán)益主營業(yè)務(wù)收入主營業(yè)務(wù)利潤銷售利潤率凈利潤凈資產(chǎn)收益率流動比率速動比率或有負(fù)債三、客戶需求簡述四、初步解決方案交易結(jié)

9、構(gòu)簡述資金規(guī)模期限還款來源資金用途擔(dān)保方式利率預(yù)計(jì)費(fèi)用五、下步工作計(jì)劃時(shí)間安排盡調(diào)開始時(shí)間盡調(diào)報(bào)告完成時(shí)間擬上評審會時(shí)間六、立項(xiàng)意見項(xiàng)目所屬部門意見: 項(xiàng)目經(jīng)理： 部門負(fù)責(zé)人：分管領(lǐng)導(dǎo)意見:七、審查意見及評議結(jié)果風(fēng)險(xiǎn)管理部意見： 審查人： 部門負(fù)責(zé)人： 立項(xiàng)會議評議結(jié)果： 附件： 立項(xiàng)申請基礎(chǔ)資料清單序號內(nèi)容獲取途徑是否與原件進(jìn)行了核對原件復(fù)印件是否已加蓋公司章一交易對手資料1企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照（正副本）2組織機(jī)構(gòu)代碼證（正副本）3稅務(wù)登記證-國稅、地稅4評級文件5行業(yè)資質(zhì)證明6企業(yè)簡介7開戶許可證8貸款卡（正反面）及密碼9征信報(bào)告10法定代表人個(gè)人簡歷11法定代表人證明、身份證12公章樣本、法

10、定代表人簽章樣本、股東、董事簽章樣本13對外擔(dān)保情況14公司章程及歷次章程修正案15驗(yàn)資報(bào)告16近三年審計(jì)報(bào)告17最近一期財(cái)務(wù)報(bào)表二擔(dān)保方資料（同交易對手資料）三擬募投項(xiàng)目資料1相關(guān)批準(zhǔn)文件（如立項(xiàng)文件、發(fā)改委批復(fù)）2可行性研究報(bào)告3項(xiàng)目建議書4相關(guān)權(quán)證（如建設(shè)用地規(guī)劃許可證、建設(shè)工程規(guī)劃許可證、建筑工程施工許可證）5環(huán)評報(bào)告6土地出讓合同7土地劃款憑證8自有資金投入證明四抵/質(zhì)押物資料清單1抵/質(zhì)押物權(quán)證2租賃合同3預(yù)評估報(bào)告五合規(guī)部認(rèn)為需要提交的其他資料交收人： 接收人：附件3：項(xiàng)目立項(xiàng)評議表項(xiàng)目所屬部門項(xiàng)目名稱會議日期評議意見：表決意見： 同意 不同意 簽名： 日期：注：1.填寫“評議意見”時(shí)請從以下幾個(gè)角度分別表述，(1)是否符合公司戰(zhàn)略發(fā)展要求；(2)項(xiàng)目方的信用風(fēng)險(xiǎn)；(3)項(xiàng)目對應(yīng)的市場、政策風(fēng)險(xiǎn)；(4)項(xiàng)目的收益、資本占用情況；(5)是否符合外部監(jiān)管要求；(6)融資需求及解決方案中存在的法律問題等。2.表決意見如為“不同意”的，應(yīng)在“評議意見”欄中陳述具體理由。項(xiàng)目評立項(xiàng)決議書評審會信息評審會成員列席人員業(yè)務(wù)相關(guān)人員記錄員業(yè)務(wù)基本信息項(xiàng)目名稱項(xiàng)目編號業(yè)務(wù)種類承辦單位評審會表決結(jié)果票同意， 票不同意， 票附條件同意，評審會通過/否決/附條件同意。評審