國內保理應收賬款池融資業(yè)務細則

1、PAGE PAGE 69深圳發(fā)展銀行國國內保理應收收賬款池融資資業(yè)務實施細細則 總則第一條 為進進一步發(fā)揮我我行特色產品品的競爭力，根根據總行深深圳發(fā)展銀行行國內保理業(yè)業(yè)務管理辦法法（20006年版），制制定本實施細細則。第二條 國內內保理應收賬賬款池融資業(yè)業(yè)務是指在賣賣方轉讓與我我行的應收賬賬款能夠保持持穩(wěn)定的最低低余額的情況況下，保理授授信的期限可可以超過具體體每筆應收賬賬款的期限，并并且不必因為為授信發(fā)生時時所依賴的應應收賬款到期期而收回的特特殊授信方式式。該類型授授信主要適用用于賣方與特特定買方有長長期、穩(wěn)定、連連續(xù)的供應關關系而產生的的融資需求。第三條 本業(yè)業(yè)務模式僅適適用于有追索索

2、權明保理。第四條 敘做做“應收賬款款池融資”業(yè)業(yè)務時，適用用于主體評級級的受信企業(yè)業(yè)，該項業(yè)務務資產風險分分類應在正常常五級（含）以以上；適用于于自償性貿易易融資評級的的受信企業(yè)，該該項業(yè)務評級級在A+級（含含）以上。國內保理應收賬賬款池融資業(yè)業(yè)務納入全行行統(tǒng)一的授信信融資管理，根根據企業(yè)主體體資信、抗風風險能力、收收款記錄和應應收賬款池結結構安排和付付款人的付款款風險按規(guī)定定進行審批。第五條 國內內保理應收賬賬款池融資業(yè)業(yè)務的融資方方式僅限于流流動資金貸款款、開立銀行行承兌匯票、商商票保貼、開開立信用證、開開立保函等方方式。第六條 為保保障該項業(yè)務務的順利操作作，各分行貿貿易融資審批批機構應

3、設立立專職或兼職職國內保理業(yè)業(yè)務審批崗，并安安排熟悉該項項業(yè)務的專業(yè)業(yè)人員重點參參與該項業(yè)務務的調查、審審查和制度完完善。 融資對象和和條件第七條 國內內保理應收賬賬款池融資業(yè)業(yè)務的適用原原則國內保理應收賬賬款池融資業(yè)業(yè)務除須滿足足深圳發(fā)展展銀行國內保保理業(yè)務管理理辦法（22006年版版）第十三條條規(guī)定的保理理融資原則外外，還需滿足足以下原則：（1）買賣雙方方均具有2年年以上的連續(xù)續(xù)經營紀錄（包包括股東或實實際控制人的的從業(yè)經驗），且且原則上應具具有連續(xù)1年以上的交交易關系；（2）對于我行行認可的買方方，賣方同意意將與之在一一段時期內形形成的應收賬賬款全部轉讓讓給我行；第八條 關于于賬戶開立的

4、的要求1、國內保理回回款專戶（1）、在我行行敘做國內保保理應收賬款款池融資業(yè)務務，要求在我我行開立以賣賣方為戶名的的回款專戶。有多個買方方的，應分別別開立回款專專戶。（2）、分行應應取得客戶資資金劃撥的授授權。（3）、回款專專戶不得提供供支票、匯票票、網銀等支支付手段，該該賬戶的資金金劃出需經貿貿易融資部門門同意。2、保證金戶按照保證金賬戶戶管理規(guī)定對對池融資項下下的每筆授信信開立保證金金賬戶，核銷銷后的回款資資金應按授信信到期時間的的順序劃入單單筆授信業(yè)務務對應的保證證金戶，用于于償還授信敞敞口。 國內保理應應收賬款池業(yè)業(yè)務的基本操操作流程第九條 支行行業(yè)務受理1、支行接受賣賣方業(yè)務申請請時

5、，應要求求賣方填寫深深圳發(fā)展銀行行國內保理應應收賬款池業(yè)業(yè)務申請書（見見附件1）。2、支行應在對對賣方提出的的業(yè)務需求和和買賣雙方的的資信狀況進進行充分分析析的基礎上，向向客戶說明操操作我行國內內保理應收賬賬款池融資業(yè)業(yè)務的要求，明明確買賣雙方方的配合意愿愿和實際操作作的可行性，確定是否給予賣方申報國內保理應收賬款池融資業(yè)務。第十條 核定定額度和簽訂訂合同1、分支行受理理賣方業(yè)務申申請后，應按按照深圳發(fā)發(fā)展銀行國內內保理業(yè)務管管理辦法（22006年版版）的規(guī)定進進行審批，核核定保理額度度。2、分支行應在在辦理本業(yè)務務出賬前，按按照規(guī)定簽訂訂深圳發(fā)展展銀行國內保保理業(yè)務合同同（應收賬款款池融資版

6、）（見見附件2），并并根據我行確確定的融資比比例以及授信信額度的要求求及相關授信信使用方式填填寫相關授信信合同；3、保理總額度度金額和對不不同買方的分分項額度金額額不在合同中中體現(xiàn)，相關關保理額度、期期限、回款賬賬號、融資方方式等基本內內容以深圳圳發(fā)展銀行應應收賬款池業(yè)業(yè)務通知書（見見附件3）通通知賣方。分分項額度分別別控制，不予予串用。4、深圳發(fā)展展銀行應收賬賬款池業(yè)務通通知書須經經賣方簽章確確認，表示其其已理解并接接受我行應收收賬款池業(yè)務務的安排。第十一條 應應收賬款的轉轉讓和通知手手續(xù)1、支行與賣方方簽訂保理合合同之后，賣賣方每次向我我行轉讓應收收賬款需填制制深圳發(fā)展展銀行應收賬賬款轉讓

7、明細細表（見附附件4），列列明擬轉讓的的應收賬款明明細內容，同同時將與明細細表上列明的的擬轉讓應收收賬款相對應應的購銷合同同、貨運單據據（自行發(fā)運運的必須提交交買方貨物收收據）和商業(yè)發(fā)票票（如已出具具增值稅發(fā)票票或商業(yè)發(fā)票票）提交至我我行；2、本業(yè)務鼓勵勵采用深圳圳發(fā)展銀行應應收賬款轉讓讓通知函（見見附件5）一一次性通知，由由賣方與我行行聯(lián)名向買方方發(fā)出。3、一次性通知知適用深圳圳發(fā)展銀行國國內保理業(yè)務務管理辦法（22006年版版）規(guī)定的七七種通知送達達方式。4、我行對審查查合格的應收收賬款出具深深圳發(fā)展銀行行應收賬款融融資核準書（見見附件6）送送達賣方，未未經核準的應應收賬款的不不得融資。5

8、、實際操作中中賣方向我行行進行應收賬賬款轉讓的間間隔期原則上上不允許超過過45天，超超過45天賣賣方仍未向我我行辦理新的的應收賬款轉轉讓手續(xù)且沒沒有合理說明明的，我行視視同賣方主動動放棄在我行行繼續(xù)使用國國內保理應收收賬款池融資資額度。第十二條 辦辦理國內保理理應收賬款池池融資出賬1、支行在收到到客戶遞交的的深圳發(fā)展展銀行國內保保理應收賬款款池業(yè)務融資資申請書（附附件7）后，須須按照規(guī)定填填寫深圳發(fā)發(fā)展銀行國內內保理應收賬賬款池融資放放款申請審批批表（見附附件8）遞交交分行國內保保理管理部門門審批。2、國內保理管管理部門需要要確認應收賬賬款池和融資資申請滿足如如下條件方可可準予出賬：（1）、深

9、圳圳發(fā)展銀行國國內保理應收收賬款池業(yè)務務融資申請書書中列示的的應收賬款內內容須與深深圳發(fā)展銀行行應收賬款融融資核準書一一致；（2）、應收賬賬款池中的有有效應收賬款款余額（不含含已核銷的應應收賬款、未按時時回款被剔除除的應收賬款款、超過買方方限額的應收收賬款金額和和經我行審核核不納入池融融資的應收賬賬款）、保理理專戶回款余余額、融資比比例和授信敞敞口之間的關關系應滿足以以下計算公式式：（有效應收賬款款余額保理理專戶回款余余額）*融資資比例+保理理專戶的回款款余額授信信敞口授信敞口=授信信余額-保證證金保證金=初始保保證金+進入入保證金戶的的應收賬款回回款有效應收賬款余余額指應收賬賬款池中未獲獲付

10、款及已獲獲付款而未核核銷的應收賬賬款，如果該該部分應收賬賬款實際余額額超過我行核核準的買方額額度，則有效效應收賬款余余額按照買方方額度計算。核銷指我行減記記應收賬款的的行為。減記記應收賬款可可由以下三種種情況引起： 回款專戶中中的款項轉出出歸還融資或或轉入保證金金戶； 回款專戶中中的款項經審審查后轉入賣賣方結算賬戶戶； 池中應收賬賬款因商業(yè)糾糾紛或其他原原因被我行認認為不合格而而轉出。3、國內保理管管理部門在深深圳發(fā)展銀行行國內保理應應收賬款池融融資放款申請請審批表中中對客戶應收收賬款池、融融資額度、融融資比例、已已融資金額和和回款記錄等等出具審核意意見。4、放款中心憑憑經支行和分分行國內保理

11、理管理部門簽簽署的深圳圳發(fā)展銀行國國內保理應收收賬款池融資資放款申請審審批表辦理理出賬。第十三條 回回款資金處理理及應收賬款款核銷原則：1、應收賬款回回款后，應與與賣方對賬，對對已支付的應應收賬款逐筆筆核銷。對無無法對賬的，按按相應買方應應收賬款到期期時間先后的的順序逐筆足足額核銷靠前前的應收賬款款。2、回款資金應應優(yōu)先用于償償還授信或補補足保證金；除非剩余的的未到期應收收賬款足以覆覆蓋授信敞口口并且付款期期早于授信到到期日30天天。3、客戶要求劃劃轉資金時，應應填寫應收收賬款回款資資金劃轉申請請書（見附附件91），保保理業(yè)務管理理部門審批同同意后， 填填寫應收賬賬款回款資金金劃轉通知書書（見

12、附件件92）交交支行劃款。4、單筆應收賬賬款到期后330天之內仍仍未全部回款款的情況下，應應立即從應收收賬款池中剔剔除該筆不合合格的應收賬賬款，該筆被被剔除的應收收賬款需被未未到期的應收收賬款取代或或者由客戶補補足保證金，以以維持授信敞敞口與應收賬賬款的動態(tài)平平衡。 額度使用和和臺賬管理第十四條 應應收賬款池管管理臺賬是我我行進行應收收賬款賬戶管管理和池融資資的基礎，每每筆業(yè)務均須須實行雙人登登記制度，臺臺賬登記人對對臺賬數(shù)據的的及時性和準準確性負責，臺臺賬必須得到到妥善安全的的保管。第十五條 臺臺賬的種類。對每個“國內應應收賬款池融融資”客戶單單獨建立客戶戶臺賬。每個個客戶臺賬包包括六個表：

13、應收賬款池表：按不同買方方登記所有入入池的合格的的應收賬款，并并根據實際情情況，變更應應收賬款的狀狀態(tài)；計算池池中有效應收收賬款的余額額；回款明細表：按按不同買方的的回款賬號登登記回款信息息、核銷信息息；計算買方方回款賬戶余余額；融資明細表：登登記融資發(fā)放放和還款情況況；計算融資資余額；保證金明細表：登記保證金金明細；計算算保證金金額額；客戶資金明細表表：登記劃回回客戶使用的的資金的情況況；額度控制表：根根據前五個表表的情況，計計算“當前可可融資額度”。第十六條 臺臺賬的錄入及及更新1、檢索應收賬賬款池表，如如果有逾期的的應收賬款，則則從池中剔除除；2、新的應收賬賬款入池：按按買方錄入應應收賬

14、款池表表，狀態(tài)為“正正?！?； 3、回款：按買買方錄入回款款明細表；如如果錄入后，某某買方回款專專戶余額大于于等于其在應應收賬款池表表中日期最靠靠前的某筆應應收賬款，則則核銷該筆應應收賬款；4、核銷：（1）如果回款款金額小于等等于授信敞口口，則在回款款明細表登記記核銷信息、在在應收賬款池池表更改對應應核銷應收賬賬款信息、核核銷款進入保保證金并在保保證金明細表表登記保證金金存入信息；（2）如果回款款金額大于最最近到期授信信的敞口，則則在回款明細細表登記兩筆筆核銷信息：一筆金額為為該筆敞口金金額，入該筆筆授信保證金金，步驟同(1);另一一筆金額為（回回款金額-該該筆授信敞口口），可根據據客戶要求劃劃

15、給客戶使用用，同時登記記客戶資金明明細表；5、融資：新的的融資加入后后，要符合以以下要求：金額需滿足公式式：（有效應應收賬款余額額保理專戶戶回款余額）*融資比例+保理專戶的的回款余額授信敞口，即即新的融資額額不大于額度度控制表中“可可融資額度”，登登記融資明細細表；否則客客戶需補充保保證金。（2）期限：原原則上新申請請出賬的到期期日應晚于池池中最遲到期期的有效應收收賬款的到期期后30天。6、每次臺賬有有錄入及更新新時,必須雙雙人錄入復核核，并檢查臺臺賬的平衡性性、是否有缺缺漏。第十七條 臺臺賬的管理及及維護1、應收賬款管管理員須定期期通過核心賬賬務系統(tǒng)核查查保證金、回回款專戶余額額，確保任何何

16、時點上池中中有效應收賬賬款余額與核核定融資比例例的乘積加上上回款專戶余余額不小于融融資敞口。若若核查結果與與上述相反，即即通知客戶補補充保證金賬賬戶。2、每日核查應應收賬款的到到期狀況，及及時將到期未未回款的應收收賬款從有效效的應收賬款款余額中剔除除，及時更新新應收賬款管管理臺賬。單個買方應收賬賬款到期未回回款達到兩次次，應收賬款款管理員除應應剔除對應應應收賬款外，如如買賣雙方未未進行合理書書面說明的，則則剔除應收賬賬款池中所有有該買方的應應收賬款并停停止接受該買買方的新的應應收賬款轉讓讓，應收賬款款余額不足覆覆蓋授信敞口口的，應要求求賣方于3日日內補足相應應保證金；應收賬款管理員員剔除的應收

17、收賬款應通知知賣方回購并并取得賣方確確認，賣方不不予確認的，則則停止額度下下出賬。3、在融資期間間，如出現(xiàn)應應收賬款逾期期的情況，應應收賬款管理理員通過支行行向客戶發(fā)出出深圳發(fā)展展銀行國內保保理應收賬款款池融資風險險提示函（見見附11），提提示業(yè)務風險險和了解情況況。4、應收賬款管管理人員每日日監(jiān)測應收賬賬款池的連續(xù)續(xù)性和穩(wěn)定性性，對于業(yè)務務發(fā)生不穩(wěn)定定的客戶或記記錄不良的客客戶及時向授授信管理部門門匯報，必要要的情況下，可可立即終止其其業(yè)務并通知知支行強行收收貸。5、如果當天臺臺賬有錄入及及更新，必須須對臺賬備份份。應收賬款款管理人員還還應對臺賬進進行定期備份份。6、我行每月向向賣方寄送有有

18、關應收賬款款發(fā)生及回款款的明細對賬賬單，對賣方方的應收賬款款進行管理。 保理費、賬賬戶管理費和和融資利息費費的收取第十八條 保保理費收取標標準按照深深圳發(fā)展銀行行國內保理業(yè)業(yè)務管理辦法法（20006年版）執(zhí)執(zhí)行。分行也也可按照應收收賬款筆數(shù)逐逐筆加收賬戶戶管理費，建建議每筆人民民幣30元。第十九條 融融資利息按照照保理合同以以及授信合同同約定收取。 國內保理業(yè)業(yè)務的逾期催催收第二十條 國國內保理應收收賬款的付款款寬限期一般般設定為合同同約定的應收收賬款到期時時間或對某一一買家的應收收賬款平均到到期時間（買買方實行定期期結算時）加加30天。第二十一條 應收賬款到到期而買方沒沒有如期付款款的，在寬

19、限限期內國內保保理管理部門門啟動應收賬賬款催收程序序，具體步驟驟為：1、在應收賬款款到期日當天天通知支行，提提示該筆應收收賬款在約定定的到期日內內尚未回款，要要求支行客戶戶經理向買賣賣雙方了解回回款的進度和和相關情況后后，向國內保保理管理部門門書面匯報。2、應收賬款到到期日后一周周之內，國內內保理管理部部門連同支行行正式對買方方發(fā)出書面的的應收賬款款催收通知書書（見附件件10）；應應收賬款到期期日后30天天之內，向賣賣方發(fā)出深深圳發(fā)展銀行行國內保理應應收賬款池融融資風險提示示函（見附附件11），提提示風險并進進一步了解情情況，并于當當天從應收賬賬款池中剔除除該筆不合格格的應收賬款款，該筆應收收

20、賬款不再參參與池融資。3、如果應收賬賬款池中的應應收賬款余額額不足以覆蓋蓋已發(fā)放的授授信敞口，要要求賣方在三三日內補足相相應的保證金金，否則，我我行將立即停停止該賣方在在我行所有授授信出賬或宣宣布授信提前前到期實行資資產保全措施施。附則第二十二條 本實施細則則下發(fā)之日起起，國內保理理應收賬款池池融資業(yè)務操操作流程應按按照實施細則則規(guī)定執(zhí)行，深深圳發(fā)展銀行行國內保理業(yè)業(yè)務操作規(guī)程程（20006年版）不不適用于本業(yè)業(yè)務。第二十三條 各分支行根根據本實施細細則制訂補充充條款時不得得違反本實施施細則規(guī)定。附件：1. 深深圳發(fā)展銀行行國內保理應應收賬款池業(yè)業(yè)務申請書2. 深圳發(fā)發(fā)展銀行國內內保理業(yè)務合合

21、同（應收賬賬款池融資版版）3. 深圳發(fā)發(fā)展銀行應收收賬款池業(yè)務務通知書4. 深圳發(fā)發(fā)展銀行應收收賬款轉讓明明細表5. 深圳發(fā)發(fā)展銀行應收收賬款轉讓通通知函6. 深圳發(fā)發(fā)展銀行應收收賬款融資核核準書7. 深圳發(fā)發(fā)展銀行國內內保理應收賬賬款池業(yè)務融融資申請書8. 深圳發(fā)發(fā)展銀行國內內保理應收賬賬款池融資單單筆放款申請請/審批表9-1. 應應收賬款回款款資金劃轉申請書9-2. 應應收賬款回款款資金劃轉通通知書10. 應收收賬款催收通知書11. 深圳圳發(fā)展銀行國國內保理應收收賬款池融資資風險提示函函附件1深圳發(fā)展銀行國國內保理應收收賬款池業(yè)務務申請書致：深圳發(fā)展銀銀行 分分（支）行：因我司擬向貴行行申

22、請敘做國國內保理應收收賬款池融資資業(yè)務，有關關資料如下： 單位：萬元我司（賣方）資資料申請人全稱經營地址成立時間經營范圍企業(yè)性質法定代表人財務負責人聯(lián)系電話營業(yè)執(zhí)照號注冊資本實收資本開戶時間開戶銀行銀行賬號申請人前三年經營指標完成情況年度總資產年銷售收入年利潤應收賬款周轉速速度一年以上未收回回的應收賬款款總額預計下年銷售額額預計下年賒銷金金額主營產品或服務務產品品名產品年銷售額占總銷售額比例例產品瑕疵比例產品退貨率主要買方客戶名名稱上年銷售額占總銷售額比例主要貿易條件其中賒銷比例結算方式應收賬款余額逾期應收款余額債務人（買方）資資料買方1全稱地 址聯(lián) 系 人聯(lián)系電話開戶行賬號有否折扣寬限期期/

23、優(yōu)惠期：是（ ）否否（ ），如如有，請列明明方式：近三年雙方交易情況年度總購買額其中賒購金額主要購買產品品品名有無逾期付款記記錄申請分項額度：買方2全稱地 址聯(lián) 系 人聯(lián)系電話開戶行賬號有否折扣寬限期期/優(yōu)惠期：是（ ）否否（ ），如如有，請列明明方式：近三年雙方交易情況年度總購買額其中賒購金額主要購買產品品品名有無逾期付款記記錄申請分項額度：買方3全稱地 址聯(lián) 系 人聯(lián)系電話開戶行賬號有否折扣寬限期期/優(yōu)惠期：是（ ）否否（ ），如如有，請列明明方式：近三年雙方交易情況年度總購買額其中賒購金額主要購買產品品品名有無逾期付款記記錄申請分項額度：買方4全稱地 址聯(lián) 系 人聯(lián)系電話開戶行賬號有否折

24、扣寬限期期/優(yōu)惠期：是（ ）否否（ ），如如有，請列明明方式：近三年雙方交易情況年度總購買額其中賒購金額主要購買產品品品名有無逾期付款記記錄申請分項額度：買方5全稱地 址聯(lián) 系 人聯(lián)系電話開戶行賬號有否折扣寬限期期/優(yōu)惠期：是（ ）否否（ ），如如有，請列明明方式：近三年雙方交易情況年度總購買額其中賒購金額主要購買產品品品名有無逾期付款記記錄申請分項額度：申請總額度： 融融資比例： 期限限： 申請人保證申請請書所陳述的的各項內容及及所提供的資資料的真實性性。申請人蓋章 ： 法定代表人或委委托代理人簽簽字： 年 月 日附件2國內保理業(yè)務合合同（應收賬款池融融資版）深圳發(fā)展銀行二七年七月月 合同編

25、號：深發(fā)發(fā) 保理字字第 號號 非非額度內 額額度內 綜綜合授信額度度合同編號： 深發(fā) 綜字第 號甲方：深圳發(fā)展展銀行 （保保理商）地址：電話： 傳真：負責人： 職務：乙方： （賣方）地址：電話： 傳真：法定代表人： 職務務：鑒于乙方業(yè)務需需求,就乙方方與商務合同同買方之間的的應收賬款向向甲方申請國國內保理業(yè)務務，經充分協(xié)協(xié)商，本著自自愿、平等、互互利、守信的的原則,按照照有關法律規(guī)規(guī)定，達成本本合同。第一條 定義義本合同中，除非非文義另有所所指，下列名名詞具有如下下特定含義：1.保理：本合同所稱的保保理是指甲方方通過與乙方方協(xié)商受讓乙乙方與買方的的商務合同項項下的應收賬賬款，取得對對買方收款的

26、的權利。甲方方受讓應收賬賬款的對價支支付期限為應應收賬款到期期后30天之之內。2.應收賬款池池額度：指甲方對乙方核核準的可用于于融資的應收收賬款總額。在在有效期內的的任一時點，乙乙方每次申請請融資，甲方方將考慮乙方方當時的資信信狀況，并通通過對買方資資信狀況的嚴嚴格審查，在在不超過已核核定的額度內內，決定是否否同意乙方提提出的申請；如同意，該該次提取計算算在應收賬款款池額度內。乙乙方向甲方轉轉讓的應收賬賬款的余額超超過該額度部部分，甲方有有權不提供融融資。3.買方:指與乙方簽訂商商務合同的另另一方。4.商務合同:指乙方與各買方方簽訂的由乙乙方向買方提提供產品或服服務的各項合合同或協(xié)議的的統(tǒng)稱，

27、或根根據上下文義義，指其中的的任何一份合合同或協(xié)議。5.應收賬款:指乙方與商務合合同的買方之之間的交易因因采用賒銷方方式而產生的的買方尚未清清償?shù)膫鶛?。其其具體計算方方法是乙方根根據商務合同同的約定應向向買方收取的的扣除預付款款、已付款、傭傭金、銷售折折扣等后的款款項凈額。6.有效應收賬賬款余額有效應收賬款余余額是指應收收賬款池中未未獲付款、及及已獲付款而而未核銷的應應收賬款（不不含已核銷、因因未按時回款款被剔除、超超過甲方核定定的買方限額額以及經我行行審核不納入入池融資的應應收賬款）凈凈額之和。7.正?；厥掌谄?指商務合同規(guī)定定的應收賬款款的支付期限限。8.完整轉讓:指在乙方全面履履行本合同

28、和和商務合同項項下義務的前前提下，甲方方將在已核準準的保理額度度范圍內收購購乙方在商務務合同項下享享有的全部或或部分的應收收賬款所對應應的全部權利利。9. 融資比例例：指甲方提供乙方方融資金額與與經核準的應應收賬款余額額的比例，該該比例由甲方方根據乙方資資信情況、應應收賬款質量量和買方付款款情況核定。10.融資款：指甲方在根據本本合同受讓乙乙方應收賬款款的前提下，向向乙方提供的的資金融通款款項。融資方方式為授信。11.保理費及及賬戶管理費費:保理費指甲方為為乙方提供本本項服務而收收取的費用,由甲乙雙方方視保理業(yè)務務的復雜程度度和風險程度度而定。賬戶管理費指甲甲方因處理應應收賬款而向向乙方收取的

29、的費用。12.應收賬款款轉讓通知函函:指由甲乙雙方共共同向買方發(fā)發(fā)出應收賬款款轉讓通知，通通知買方應收收賬款已經轉轉讓的事實,并通知買方方付款至本合合同規(guī)定回款款賬戶的函件件。13.應收賬款款回款賬戶乙方應在甲方開開立如下賬戶戶作為雙方應應收賬款回款款的專用賬戶戶，本合同項項下應收賬款款轉讓后，相相應買方支付付的應收賬款款項下回款應應付至如下賬賬戶：買方 對對應的應收賬賬款回款賬戶戶為：回款賬戶戶名名： 賬號： 開戶行：深圳發(fā)發(fā)展銀行 分行行 支行/營業(yè)業(yè)部買方 對對應的應收賬賬款回款賬戶戶為：回款賬戶戶名名： 賬號： 開戶行：深圳發(fā)發(fā)展銀行 分行行 支行/營業(yè)業(yè)部買方 對對應的應收賬賬款回款

30、賬戶戶為：回款賬戶戶名名： 賬號： 開戶行：深圳發(fā)發(fā)展銀行 分行行 支行/營業(yè)業(yè)部買方 對對應的應收賬賬款回款賬戶戶為：回款賬戶戶名名： 賬號： 開戶行：深圳發(fā)發(fā)展銀行 分行行 支行/營業(yè)業(yè)部買方 對對應的應收賬賬款回款賬戶戶為：回款賬戶戶名名： 賬號： 開戶行：深圳發(fā)發(fā)展銀行 分行行 支行/營業(yè)業(yè)部甲乙雙方明確如如下：（1）乙方同意意在應收賬款款轉讓給甲方方后，接受甲甲方委托收取取該應收賬款款項下款項，并并以上述回款款賬戶作為轉轉讓應收賬款款項下回款的的唯一賬戶。（2）上述回款款賬戶僅作為為本合同項下下應收賬款的的回款賬戶，該該賬戶資金的的轉出須經甲甲方同意。（3）乙方承諾諾未經甲方同同意不

31、得撤銷銷上述賬戶、不不得使用網銀銀和辦理對外外結算。（4）雙方同意意，甲方有權權隨時扣收該該賬戶中的資資金用于償還還乙方在甲方方的融資或者者將該賬戶中中的資金劃轉轉至乙方在甲甲方開立的保保證金賬戶（賬賬戶號為： ），作為乙乙方在甲方編編號為深發(fā) 綜綜字第號綜合合授信額度合合同項下債務務的質押擔保保。包括進入入上述回款賬賬戶的非來源源自本合同項項下應收賬款款的款項。（5）雙方同意意，該賬戶的的資金未經甲甲方同意，乙乙方不得以任任何方式進行行處置。上述回款賬戶明明確后，乙方方應立即書面面通知買方更更改或確認回回款賬戶。14.銀行工作作日:指除國家法定節(jié)節(jié)假日以外的的銀行正常營營業(yè)的時間。本合同未作

32、定義義或約定的詞詞語，按相關關法律、法規(guī)規(guī)及行業(yè)慣例例解釋。第二條 追索索權本合同項下保理理業(yè)務為有追追索權保理業(yè)業(yè)務,不論乙乙方轉讓的應應收賬款是否否在保理額度度之內，甲方方均不承擔壞壞賬風險。當當應收賬款發(fā)發(fā)生壞賬時，乙乙方須為買方方的履約行為為承擔保證擔擔保責任。第三條 應收收賬款池額度度1. 應收賬款款池額度金額額、期限和融融資比例以深深圳發(fā)展銀行行應收賬款池池業(yè)務通知書書記載的內內容為準，該該通知書為本本合同不可分分割部分。2.業(yè)務合作過過程中，乙方方可向甲方申申請調整額度度，經甲方審審核同意后和和乙方重新簽簽訂深圳發(fā)發(fā)展銀行應收收賬款池業(yè)務務通知書。應收賬款池額度以最新簽訂的通知書

33、為準。3.甲方在額度度有效期內，有有權單方面按按照本合同的的規(guī)定調整、取取消或中止保保理額度或調調整額度有效效期。4.額度有效期期屆滿時，額額度自動終止止，未使用的的額度自動失失效；第四條 應收賬賬款轉讓1.乙方必須將將其與在深深圳發(fā)展銀行行應收賬款池池業(yè)務通知書書中列明的的買方在一段段時期內形成成的所有應收收賬款全部轉轉讓給甲方，并并不得轉讓、質質押、抵押給給任何第三方方。2乙方轉讓給給甲方的所有有應收賬款，不不管該應收賬賬款是否核準準融資，所產產生的回款乙乙方均同意優(yōu)優(yōu)先用于償還還在甲方的融融資。3甲方與乙方方的應收賬款款轉讓事項應應簽發(fā)應收收賬款轉讓通通知函一次次性通知買方方，并與買方方

34、明確以下內內容：乙方已已與甲方簽訂訂了國內應收收賬款保理協(xié)協(xié)議，根據協(xié)協(xié)議，乙方已已經將商業(yè)發(fā)發(fā)票日期標注注為某年某月月某日起（含含該日）任何何日期的所有有應收賬款全全部轉讓給甲甲方。基于轉轉讓，甲方已已經成為買方方的債權人，享享有乙方作為為該應收賬款款債權人的所所有權利和權權益。買方對對該應收賬款款的付款應直直接支付至甲甲方與乙方約約定的唯一指指定付款賬號號，從而解除除買方相應的的債務。甲、乙雙方簽發(fā)發(fā)應收賬款款轉讓通知函函的有效印印鑒如下： 甲方的的有效印鑒式式樣為： 乙乙方的有效印印鑒式樣為：3.應收賬款款轉讓通知函函由甲、乙乙雙方簽章后后共同送達買買方簽收或由由乙方簽章后后交由甲方單單

35、獨送達買方方簽收。單筆筆應收賬款轉轉讓時，甲方方有權另行通通過電話、傳傳真等方式與與買方進行確確認。4、乙方每次向向甲方辦理單單筆應收賬款款轉讓時，應應向甲方提交交應收賬款款轉讓明細表表、商務合合同、銷售發(fā)發(fā)票（增值稅稅發(fā)票）、貨貨運單據等乙乙方履行合同同的證明以及及甲方認為需需要的其他資資料，乙方所所有提交的資資料均應加蓋蓋公章，并應應對所提供的的資料的準確確性、完整性性和真實性負負責。5、自甲方認定定的買方簽收收應收賬款款轉讓通知函函之日起，無無論乙方是否否需要融資，乙乙方均需按甲甲方相關規(guī)定定將甲方認定定的買方與乙乙方貿易交易易項下的所有有應收賬款全全部轉讓給甲甲方；乙方向向甲方進行應應

36、收賬款轉讓讓的間隔期限限原則上不得得超過45天天，超過455天乙方仍未未向甲方辦理理新的應收賬賬款轉讓手續(xù)續(xù)且沒有合理理說明的，甲甲方視同乙方方主動放棄在在甲方繼續(xù)使使用國內保理理應收賬款池池融資額度。6.乙方向甲方方轉讓的應收收賬款需同時時符合以下條條件:（1）有真實合合法的貿易背背景；（2）商務合同同合法有效且且乙方已按合合同的約定全全面履行了合合同項下的義義務,并能提提供相應的證證明；（3）乙方與買買方之間不存存在商務合同同執(zhí)行的糾紛紛；（4）乙方未將將應收賬款轉轉讓給任何第第三方或設定定任何形式的的擔保；（5）買方不是是乙方的附屬屬機構、控股股公司及其他他關聯(lián)企業(yè)；（6）無法律禁禁止轉

37、讓的情情形，商務合合同中無禁止止轉讓的條款款；（7）不存在被被第三人主張張抵銷、代位位權等權利瑕瑕疵或被采取取法律強制措措施的情形；（8）應收賬款款債權憑證完完整；（9）雙方約定定的其他條件件:7.甲方審核單單筆應收賬款款轉讓資料后后，對其同意意進行融資的的應收賬款，甲甲方向乙方發(fā)發(fā)出應收賬賬款融資核準準書。第五條 融資資發(fā)放1.乙方需要辦辦理融資時，可可在額度內選選擇一次性出出賬和多次出出賬，確定使使用方式、期期限和利率，須須填寫深圳圳發(fā)展銀行國國內保理應收收賬款池融資資申請書向向甲方申請出出賬。2.應收賬款池池中的有效應應收賬款余額額足以覆蓋甲甲方發(fā)放的授授信敞口的情情況下甲方將將給予出賬

38、，否否則不予出賬賬。3. 單筆應收收賬款到期后后30天之內內仍未全部回回款的情況下下，甲方將立立即從應收賬賬款池中剔除除該筆不合格格的應收賬款款，乙方應補補足相應的保保證金或將新新的應收賬款款轉讓給甲方方。剔除該筆筆應收賬款致致使應收賬款款池中的有效效應收賬款余余額不足以覆覆蓋乙方已發(fā)發(fā)放的授信敞敞口，而乙方方未補足保證證金或將新的的應收賬款轉轉讓給甲方時時，甲方有權權立即停止乙乙方在甲方的的所有授信出出賬，且乙方方須為買方的的履約行為承承擔保證擔保保責任。甲方方有權從乙方方在甲方開立立的賬戶中主主動扣款或采采取其他辦法法強行收款，直直至全部收回回甲方發(fā)放的的融資本金、利利息及相關費費用為止。

39、4.若乙方在甲甲方的應收賬賬款池中的有有效應收賬款款余額不足以以覆蓋甲方已已發(fā)放的授信信敞口時，乙乙方同意在接接到甲方通知知后的三工作作日內補足相相應的保證金金或將新的應應收賬款轉讓讓給甲方，否否則，甲方有有權立即停止止乙方在甲方方的所有授信信出賬，并從從乙方在甲方方開立的賬戶戶中主動扣款款或采取其它它辦法強行收收款，直至全全部收回甲方方發(fā)放的融資資本金、利息息及相關費用用為止。5.乙方承諾所所有轉讓給甲甲方的應收賬賬款產生的收收入均可優(yōu)先先用于歸還甲甲方的授信。6.乙方同意甲甲方隨時以受受讓應收賬款款的對價抵銷銷乙方的授信信清償責任，無無須單獨通知知乙方。第六條 乙方方應支付保理理費和賬戶管

40、管理費，具體體約定以深深圳發(fā)展銀行行應收賬款池池業(yè)務通知書書為準。第八條 融資資方式本合同項下融資資方式為授信信，具體約定定以深圳發(fā)發(fā)展銀行應收收賬款池業(yè)務務通知書為為準。第九條 乙方方未及時足額額支付上述保保理費或融資資利息時，乙乙方同意甲方方有權從乙方方在深圳發(fā)展展銀行開立的的賬戶中直接接扣收上述費費用。第十條 應收收賬款的回收收1.應收賬款正正?；厥掌诘降狡谇?乙方方應協(xié)助甲方方督促買方按按時付款至甲甲方回款賬戶戶。2.不管買方是是否收到應收收賬款轉讓通通知，如買方方仍將應收賬賬款支付給乙乙方的,乙方方應及時通知知甲方,并在在收到買方款款項后1個工工作日內將款款項劃至甲方方的回款賬戶戶,

41、并通知買買方在其后的的付款時糾正正。乙方授權權甲方從其賬賬戶中直接扣扣劃款項。3.如甲方擬采采取仲裁或訴訴訟程序向買買方追索的,乙方應積極極協(xié)助甲方,包括但不限限于:在甲方方要求的合理理期限內,就就買方提出的的抗辯理由提提出相反的證證據。4.應收賬款的的到期追索如買方超過正常常回收期而未未向甲方付款款的,甲方有有權要求乙方方補足相應的的保證金或將將新的應收賬賬款轉讓給甲甲方，或采取取自認為合適適的方式向乙乙方追償買方方未支付的應應收賬款并開開始計收罰息息。追償?shù)姆椒绞桨ǖ徊幌抻趶囊曳椒皆谏钲诎l(fā)展展銀行開立的的賬戶上扣款款。5.應收賬款尾尾款的支付甲方收到買方支支付的應收賬賬款款項后，有有權

42、將全部或或者部分款項項用于清償乙乙方在甲方的的保理融資，甲甲方扣收到期期的保理授信信款項或將與與未到期保理理授信相對應應的款項劃入入專用保證金金賬戶后，再再將余款劃與與乙方。第十一條 甲甲方反索1.正?；厥掌谄跐M出現(xiàn)以下下情形,且甲甲方沒有收到到買方付款的的,甲方可向向乙方提出反反索，乙方應應在接到甲方方書面反索通通知后5個工工作日內,向向甲方支付包包括但不限于于保理融資款款、融資費等等:（1）買方對乙乙方基于商務務合同履行的的義務提出異異議而造成買買方對有關應應收賬款提出出抗辯、反訴訴或抵銷等爭爭議,乙方應應及時通知甲甲方。只要買買方以此為由由拒絕付款，甲甲方即有權認認為交易糾紛紛已經發(fā)生,

43、并向乙方行行使反索權；（2）如果乙方方向甲方提供供的應收賬款款清單中所列列的應收賬款款與本協(xié)議定定義的“應收收賬款”不相相符,不論是是否造成甲方方的損失,甲甲方有權向乙乙方行使反索索權。2.乙方應按照照甲方要求的的時間、金額額，將上述應應付款項劃至至甲方指定的的賬戶。3.如果乙方未未按甲方要求求的時間和金金額履行付款款責任,甲方方有權從乙方方的結算賬戶戶中扣收或從從乙方的其他他賬戶中扣劃劃。4.對甲方主張張反索的應收收賬款,乙方方仍應支付至至付清之日止止的相應融資資費。第十二條 集集團客戶授信信與關聯(lián)交易易的特別約定定一、集團客戶是是指具有以下下特征的企事事業(yè)法人：1.在股權上或或者經營上直直

44、接或間接控控制其他企事事業(yè)法人或被被其他企事業(yè)業(yè)法人控制的的；2.共同被第三三方企事業(yè)法法人所控制的的；3.主要投資者者個人、關鍵鍵管理人員或或與其關系密密切的家庭成成員（包括三三代以內直系系親屬關系和和二代以內旁旁系親屬關系系）共同直接接控制或間接接控制的；4.存在其他關關聯(lián)關系，可可能不按公允允價格原則轉轉移資產和利利潤，應視同同集團客戶進進行授信管理理的。二、乙方為集團團客戶成員時時，應在發(fā)生生凈資產100%以上的關關聯(lián)交易之日日起十日內向向甲方書面報報告，報告內內容包括交易易各方的關聯(lián)聯(lián)關系、交易易項目和交易易性質、交易易金額或相應應比例以及定定價政策（包包括沒有金額額或只有象征征性金

45、額的交交易）。第十三條 乙乙方承諾及保保證1.乙方在法律律上有資格簽簽訂和履行本本合同，并且且，簽訂和履履行本合同已已獲得其董事事會或任何其其他有權機構構的充分授權權（如需授權權）。乙方保證向甲方方提供的各項項申請資料是是真實、合法法、有效的，不不含有與事實實不符的任何何重大錯誤或或遺漏任何重重大事實。2.乙方保證按按照甲方的要要求提供財務務會計資料及及生產經營狀狀況資料，包包括但不限于于財務報告、應應收賬款明細細、有關債權權及其它必要要資料，并保保證所提供資資料的真實性性、完整性、有有效性。3.乙方已經充充分知悉、理理解本合同的的全部條款內內容，簽署本本合同是其真真實意思表示示。4.本合同有

46、效效期間，乙方方發(fā)生名稱、法法定代表人（負負責人）、住住所、經營范范圍、注冊資資本變更等事事項時，乙方方保證及時通通知甲方。5.本合同有效效期間，如乙乙方發(fā)生重大大產權轉讓、體體制變更、申申請停業(yè)整頓頓、申請解散散、申請破產產等足以影響響其債務清償償能力及甲方方權利實現(xiàn)的的行為時，乙乙方保證提前前 個銀行工作作日通知甲方方，征得甲方方同意，并按按照甲方要求求落實清償措措施。6.乙方保證向向甲方提交的的每筆應收賬賬款均代表一一筆在正當業(yè)業(yè)務過程中產產生的真實善善意的交易行行為,向甲方方轉讓的應收收賬款所涉及及的交易符合合甲方憑以核核準的相關信信息中所涉及及的乙方的經經營范圍和付付款條件。7.乙方

47、承諾其其對要求甲方方收購的應收收賬款享有所所有權,不存存在其他人的的權利和要求求,除了商務務合同中明確確由乙方給予予買方的一定定比例的傭金金或折扣外,應收賬款不不能用來抵銷銷、反訴、賠賠償損失、對對銷賬目、留留置或作其他他扣減等。8.乙方保證與與買方不存在在附屬機構、控控股公司或同同一集團的成成員等關聯(lián)關關系。9.乙方保證甲甲方享有與被被轉讓的應收收賬款有關的的一切權利。10.乙方保證證忠實完全地地履行商務合合同項下的義義務,避免因因此與買方產產生糾紛,影影響甲方按時時收回應收賬賬款。11.獲得的款款項用于合法法用途。12.未經甲方方書面同意,乙方不得對對商務合同進進行修改。第十四條 救濟濟措

48、施1.如發(fā)生下列列情況之一時時,甲方依據據本合同及商商務合同的規(guī)規(guī)定可以采取取第2款規(guī)定定的救濟措施施：（1）乙方或買買方發(fā)生或即即將發(fā)生破產產清算事件；（2）乙方或買買方的財務狀狀況發(fā)生嚴重重惡化；（3）買方明確確表示或以自自己的行為表表明將拒絕支支付應收賬款款的全部或部部分；（4）乙方違反反其與甲方或或其他第三人人所簽訂的其其他類似合同同，或者因該該類合同產生生爭議而進行行訴訟或仲裁裁；（5）危及或可可能危及甲方方應收賬款按按時、足額收收回的其他事事實或行為。2.甲方有權采采取以下一項項或幾項違約約救濟措施:（1）相應調整整、取消或終終止應收賬款款保理額度；（2）對甲方享享有追索權的的保理

49、業(yè)務，甲甲方有權立即即向乙方追索索尚未收回的的應收賬款，有有權從乙方在在深圳發(fā)展銀銀行開立的賬賬戶上扣收乙乙方應付甲方方的款項；（3）解除本合合同；（4）甲方依法法有權采取的的其他違約救救濟措施。第十五條 罰罰息就乙方在本合同同項下應付而而未及時支付付的任何款項項，除本合同同另有規(guī)定外外，乙方應按按拖欠款項的的實際天數(shù)及及罰息利率向向甲方支付罰罰息；罰息利利率為合同約約定的融資利利率加收 %。第十六條 違約約責任1.任何一方違違反本合同約約定的任何義義務均構成違違約事件。2.違約事件發(fā)發(fā)生后,守約約方有權發(fā)出出書面通知,要求違約方方在一定期限限內糾正其違違約行為并采采取充分、有有效和及時的的措

50、施消除違違約后果,并并賠償守約方方因違約而遭遭受的損失。第十七條 不不可抗力1.不可抗力指指所有本合同同生效后發(fā)生生的,阻礙本本合同一方履履行其全部或或部分義務的的、本合同一一方無法控制制、不可預見見、不可避免免或不可克服服的事件，包包括地震、臺臺風、水災、火火災、戰(zhàn)爭等等。2.宣稱發(fā)生不不可抗力的一一方應立即書書面通知另一一方,并在通通知后10天天內提供此種種不可抗力發(fā)發(fā)生及其持續(xù)續(xù)時間的足夠夠證據和不能能履行或部分分不能履行本本合同義務的的理由。宣稱稱發(fā)生不可抗抗力的一方應應盡一切合理理的努力盡量量減輕這種不不可抗力所帶帶來的影響。3.發(fā)生不可抗抗力時,雙方方應立即協(xié)商商尋求一個公公平的解

51、決辦辦法并應盡一一切合理的努努力盡量減輕輕不可抗力帶帶來的后果。由由于不可抗力力致使一方不不能部分或全全部履行本合合同義務,可可以部分或全全部免除其違違約責任。第十八條 甲甲乙雙方約定定的其他事項項 第十九條 法法律適用及爭爭議解決本合同按中華人人民共和國法法律訂立，適適用中華人民民共和國法律律。合同履行行中如發(fā)生爭爭議，雙方應應進行協(xié)商或或調解；協(xié)商商或調解不成成的，應按以以下第項規(guī)定的的方式解決爭爭議。1.向甲方所在在地人民法院院提起訴訟。2.向仲裁裁委員會申請請仲裁。3.若本合同經經甲乙雙方辦辦理賦予強制制執(zhí)行效力的的公證后，乙乙方不履行或或不完全履行行合同規(guī)定的的義務，甲方方有權向原公

52、公證機關申請請執(zhí)行證書，并并憑原公證書書及執(zhí)行證書書向有管轄權權的人民法院院（即被執(zhí)行行人住所地或或者被執(zhí)行人人的財產所在在地的人民法法院）申請執(zhí)執(zhí)行。4. 。第二十條 合合同的生效和和失效1.本合同經雙雙方法定代表表人（或負責責人）或授權權代理人簽字字并加蓋公章章后生效,若若任何一方發(fā)發(fā)生改制、合合并等,本合合同對改制、合合并后的公司司繼續(xù)有效。2.本合同至履履行完畢后失失效。第二十一條 合同文本1.本合同一式式 份，甲方執(zhí)執(zhí) 份，乙方執(zhí)執(zhí) 份，具有同同等法律效力力。2.對本合同的的任何修改和和補充均應另另行簽訂補充充協(xié)議。3.本合同項下下深圳發(fā)展展銀行應收賬賬款池業(yè)務通通知書、深深圳發(fā)展銀

53、行行應收賬款轉轉讓明細表、深圳發(fā)展銀行應收賬款轉讓通知函及應收賬款轉讓通知確認函均為本合同有效組成部分,與本合同具有同等法律效力。 甲方單位蓋章: 乙方方單位蓋章:負責人 法定代表表人或委托代理人簽簽字: 或委托代代理人簽字: 年年 月 日 年 月附件3深圳發(fā)展銀行應應收賬款池業(yè)業(yè)務通知書編號： 致 公司（賣方方）：經審核，我行擬擬與貴司進行行國內保理應應收賬款池業(yè)業(yè)務合作，現(xiàn)現(xiàn)將有關事項項通知如下：一、我行核定的的應收賬款池池融資總額度度為： 二、額度期限： 三、應收賬款的的融資比例為為： 四、本額度為有有追索權明保保理額度，核核定的買方及及買方在應收收賬款池中的的買方限額如如下：買方名稱買

54、方限額付款期限付款方式五、貴司每次轉轉讓應收賬款款時應提交我我行要求格式式的深圳發(fā)發(fā)展銀行應收收賬款轉讓明明細表，并并列明擬轉讓讓的應收賬款款明細內容，同同時提交與申申請書上列明明的擬轉讓應應收賬款對應應的購銷合同同、貨運單據據（自行發(fā)運運的必須提交交買方貨物收收據）和商業(yè)業(yè)發(fā)票（如已已出具發(fā)票）等等資料一并提提交我行審核核。六、我行擬聯(lián)同同貴司將貴司司的應收賬款款轉讓事項一一次性通知買買方，單筆應應收賬款轉讓讓時，我行將將另行通過電電話、傳真、電電子郵件等方方式與買方進進行確認。七、應收賬款款轉讓通知函函應按我行行要求的格式式制作，由貴貴司與我行共共同送達買方方簽收或由貴貴司簽章后交交由我行

55、單獨獨送達買方簽簽收。八、自我行認定定的買方簽收收應收賬款款轉讓通知函函之日起，我行規(guī)定的應收賬款轉讓的間隔期原則上不超過45天，超過45天貴司仍未向我行辦理新的應收賬款轉讓手續(xù)且沒有合理說明的，我行視同貴司自行放棄在我行繼續(xù)使用國內保理應收賬款池融資額度。九、國內保理應應收賬款池業(yè)業(yè)務收費項目目包括保理費費、賬戶管理理費等。保理費（ ）保理費費為按實際轉轉讓的應收賬賬款金額的 向向乙方逐筆支支付。（ ）以年費費方式按保理理額度金額支支付 %/年的的保理費。乙乙方以以下具具體方式支付付年費：在簽訂保理合合同時一次性性支付 元；每季度支付 元；每月支付 元元。賬戶管理費為每每筆應收賬款款 元；十

56、、融資方式融資采用預支價價金/授信方方式，分別受受以下規(guī)定約約束。1.預支價金 甲方按照照實際融資的的金額按照正正?；厥掌谒鶎闹袊鴩嗣胥y行公公布的同期貸貸款基準利率率 （上浮/下?。?向向乙方收取融融資利息。乙乙方同意在額額度有效期內內每次支用額額度后，按以以下第 種方式式向甲方支付付融資利息：（1）在保理融融資款發(fā)放當當日支付。（2）在公歷年年每月的第220日支付。（3）在公歷年年每季末月的的第20日支支付。2.授信 甲甲方在受讓應應收賬款的加加總余額內向向乙方發(fā)放授授信，授信品品種包括貸款款、承兌、減減免保證金開開證、減免保保證金開立保保函、商業(yè)承承兌匯票貼現(xiàn)現(xiàn)等。授信的的收費和計

57、息息方式在授信信合同中另行行約定。十一、貴司須按按要求在我行行開立應收賬賬款回款專戶戶，應收賬款款池業(yè)務項下下買方回款應應全部進入對對應買方回款款專戶。十二、應收賬款款池業(yè)務項下下發(fā)生保理融融資時，如果果應收賬款池池中的有效應應收賬款余額額不足以覆蓋蓋我行已發(fā)放放的授信敞口口或應收賬款款逾期不能收收回，貴司應應在接到我行行通知后的三三個工作日內內補足相應的的保證金或將將新的應收賬賬款轉讓給我我行，否則，我我行將立即停停止貴司在我我行所有授信信出賬，并從從貴司在我行行開立的賬戶戶中主動扣款款或采取其它它辦法強行收收款，直至全全部收回我行行的融資本金金、利息及相相關費用為止止。十三、應收賬款款池中

58、轉讓的的應收賬款付付款逾期時，我我行將向貴司司發(fā)出業(yè)務務風險提示函函提示風險險，并正式向向買方發(fā)出書書面的應收收賬款催收通通知；同時時，從應收賬賬款池中剔除除該筆不合格格的應收賬款款，該筆應收收賬款不再參參與池融資；十四、其他限制制條件： 十五、以以上各項與深深圳發(fā)展銀行行國內保理業(yè)業(yè)務合同（應應收賬款池融融資版）不不一致的，以以合同約定為為準。 十六、本本通知書一式式兩份，經由由貴司簽章后后將其中一份份返還我行，以以示貴司已理理解并接受我我行對貴司的的國內保理應應收賬款池業(yè)業(yè)務安排。深圳發(fā)展銀行 公司（賣方方）（簽章） （簽章）年 月 日 年 月 日附件4深圳發(fā)展銀行應應收賬款轉讓讓明細表編

59、號： 號致深圳發(fā)展銀行行 ：根據我司與貴行行簽署的編號號為 的深圳發(fā)發(fā)展銀行國內內保理業(yè)務合合同（應收賬賬款池融資版版），貴行行于 年 月 日核定我司司的國內保理理應收賬款池池融資業(yè)務的的融資比例為為 %，最高高融資額度為為 萬人民幣幣。我公司將將以下應收賬賬款項的所有有權益全部轉轉讓給貴行。應收賬款轉讓清清單序號付款人名稱合同號運單號發(fā)票號發(fā)票或合同金額額已付款金額預付款金額傭金及折讓金額應收賬款金額付款方式應收賬款到期日備注我公司聲明并保保證：1、上述的應收收賬款貿易背背景真實、合合法和有效，我我司享有完整整和唯一的收收款權利。2、以上應收賬賬款中所列明明的債務人名名稱和債務明明細記載正確

60、確。3、我司擬憑上上述受核準的的應收賬款向向貴行申請資資金融通。我我司保證將按按貴行要求支支付融資利息息及費用。4、此次應收賬賬款轉讓的附附隨資料如下下：購銷合同貨運單據商業(yè)發(fā)票其他資料： 特此聲明。 申請人： （公章章）法定代表人（負負責人）或授授權委托人（簽簽字）：申請日期： 年 月月 日附件5深圳發(fā)展銀行應應收賬款轉讓讓通知函編號： 致 公司（買方方）：鑒于我司已與深深圳發(fā)展銀行行 支行行（下稱受讓讓人）簽訂了編號號為 的深深圳發(fā)展銀行行國內保理業(yè)業(yè)務合同（應應收賬款池融融資版），根根據該合同，我我司已將對貴貴方的商業(yè)發(fā)發(fā)票日期標注注為自 年 月 日起（含該該日）的所有有的應收賬款款全部