聯(lián)動新版制度

1、XXX農(nóng)村信用合伙聯(lián)社合規(guī)管理聯(lián)動制度第一章總則第一條 為了樹立全面風險管理理念，強化風險全程管理， 增強辨認、計量、預警、防備和處置風險能力，提高風險管理水 平，保證風險在可控目的之內(nèi)，安全穩(wěn)健運營，增進我旗農(nóng)村信 用社可持續(xù)發(fā)展，根據(jù)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會商業(yè)銀行合 規(guī)風險管理指引、農(nóng)村中小金融機構風險管理機制建設指引 等規(guī)定和規(guī)定，結合我農(nóng)村信用社實際，特制定本制度。第二條 合規(guī)管理聯(lián)動工作實行業(yè)務部門之間橫向聯(lián)動管 理、業(yè)務部門與基層網(wǎng)點縱向聯(lián)動管理、會議聯(lián)動、信息聯(lián)動等 形式進行全方位、多維度的管理模式。第三條本制度中所稱農(nóng)村信用社為XXX農(nóng)村信用合伙聯(lián)社 及其所屬分支機構。第二章

2、機構構成第二章機構構成第四條成立XXX農(nóng)村信用合伙聯(lián)社“合規(guī)管理聯(lián)動工作領導小組，理事長擔任組長，主任為副組長，職能部門、各信用 社為成員單位。辦公室設在風險合規(guī)和法律事務部，負責合規(guī)管理聯(lián)動工作的統(tǒng)一組織協(xié)調，信息收集、整頓、上報等工作；組 織規(guī)范、完善合規(guī)管理聯(lián)動運營機制第三章的和任務第三章的和任務第五條 保證XXX農(nóng)村信用社可持續(xù)發(fā)展，將風險管理納 入科左中旗農(nóng)村信用社整體發(fā)展戰(zhàn)略，通過風險管理增進發(fā)展戰(zhàn) 略的實現(xiàn)。第六條保證審慎合規(guī)經(jīng)營，嚴格遵循有關法律法規(guī)和行業(yè) 規(guī)章，符合監(jiān)管規(guī)定。第七條保證風險可控，在可承受范疇內(nèi)實現(xiàn)風險、收益與 發(fā)展的合理匹配。第四章協(xié)作分工第八條各業(yè)務部門、一

3、線窗口為農(nóng)村信用社風險管理的第 一道防線、合規(guī)風險管理部門和理事會下設的風險管理委員會 為第二道防線、內(nèi)審監(jiān)察部門和理事會下設的稽核監(jiān)督委員 會及監(jiān)事會為第三道防線。第九條 聯(lián)動工作要分工明確、職責清晰、互相制衡、運 營高效，加強風險管理的條線聯(lián)動性和專業(yè)性。各成員單位的重 距日主.要職責.一、理事會風險管理職責：（一）按照理事會授權研究制定和審核聯(lián)社整體風險戰(zhàn)略、風險管理政策、風險限額和重大風險管理制度;（二）研究本機構在法律和政策的框架內(nèi)審慎經(jīng)營的重大事 項，研究審核設定可承受的風險水平、風險容忍度等各項指標;（三）對風險管理組織機構設立方案進行研究初審；（四）按照理事會授權對經(jīng)營管理層在

4、信用、市場、操作等 方面的風險控制狀況進行監(jiān)督，定期審視全轄風險狀況報告，理 解全轄風險管理的總體狀況及有效性，提出完善風險管理和內(nèi)部 控制的意見；督促高檔管理層采用必要的措施有效辨認、評估、 監(jiān)測、控制和緩釋各類風險，保證高檔管理層（經(jīng)營層）采用必 要的措施辨認、計量、監(jiān)測和控制風險，并對高檔管理層執(zhí)行風 險管理政策狀況實行監(jiān)督、評價；（五）對風險管理體系的充足性與有效性評估進行審核把 關；（六）建議聘任或更換聯(lián)社常年法律顧問；（七）負責對經(jīng)營管理層超越理事會授權對外簽訂合同或合 同的簽訂權的審核以及對經(jīng)營管理層超越理事會授權的對外授 信業(yè)務的審核把關；（八）負責對經(jīng)營管理層超越理事會授權的

5、不良資產(chǎn)處置及 損失的審核把關；（九）負責對疑難、大額授信業(yè)務實行風險審核評估；（十）負責對聯(lián)社重大關聯(lián)交易進行風險審核評估。二監(jiān)事會風險管理職責：（一）監(jiān)督理事會、經(jīng)營管理層與否履行了建立完善風險管 理體系職責;（二）監(jiān)督理事會、經(jīng)營管理層與否履行了風險管理職責;（三）對經(jīng)營管理層執(zhí)行風險管理政策狀況實行檢查；（四）規(guī)定理事會成員及高檔管理人員糾正其損害機構整體 利益的行為并監(jiān)督執(zhí)行；（五）每年至少一次評估農(nóng)村信用社有效管理合規(guī)風險的限 度；（六）農(nóng)村信用社章程規(guī)定的其她合規(guī)職責。三經(jīng)營管理層風險管理職責：（一）認真執(zhí)行理事會制定的風險戰(zhàn)略，貫徹風險管理政策， 制定覆蓋所有業(yè)務和管理環(huán)節(jié)的風險管理制度和程序；（二）推動建立辨認、計量、監(jiān)測并控制風險的程序和機制, 采用合適的規(guī)避風險、緩釋風險、減少風險和分散風險的措施和 措施；（三）提出業(yè)務部門與風險管理部門的設立方案，保證風險 管理的各項職責得到有效履行；（四）對風險管理體系的充足性與有效性進行監(jiān)測、評估和 改善；（五）按照理事會規(guī)定定期或不定期向理事會報告風險狀 況、采用的管理措施以及風險管理長短期規(guī)劃等狀況。、業(yè)務管理部門風險管理職責：業(yè)務管理部