金融年終工作總結

1、第20頁 共20頁金融年終工作總結金融年終工作總結 篇1新的一年里，我們襄陽金融生態(tài)環(huán)境建立工作將緊跟分行金融生態(tài)辦的工作步調(diào)，抓好各項金融生態(tài)環(huán)境建立工作，積極推進農(nóng)村金融效勞全覆蓋工作，協(xié)調(diào)推動金融支持實體經(jīng)濟開展“五個一”工程落實，為“兩個中心”、“四個襄陽”的創(chuàng)立創(chuàng)造更加優(yōu)良的金融生態(tài)環(huán)境。一、全行檔案工作根本情況：長期以來，我行緊緊圍繞上級行檔案工作的安排部署，在市分行的高度重視下，嚴格按照國家有關檔案工作的法律、法規(guī)和總行的檔案工作規(guī)章制度，堅持檔案集中統(tǒng)一管理原那么，不斷加大我行的檔案工作力度，努力進步檔案工作管理程度，科學保管各類檔案，做到檔案管理與業(yè)務開展有效結合，以充分發(fā)揮

2、和利用檔案資的使用價值。今年，我們結合我行檔案工作現(xiàn)狀，特別是xx對我行檔案工作造成嚴重影響的實際情況，確立了“一年一進步，三年一大步”，力爭xx年我行檔案工作目的管理考核到達一級標準”的工作目的。我們主要做了以下幾方面工作：一加強領導，落實責任，強化檔案工作組織建立。一是明確部門，落實責任。由綜合管理部門負責全行檔案日常工作管理及年度目的考核工作，研究解決檔案工作中存在的問題，并及時向行領導匯報。二是裝備精干高效，構造合理，數(shù)量充足的專職檔案人員，確保了檔案工作的正常，持續(xù)開展。三是梳理檔案管理制度，制定檔案工作開展規(guī)劃。近幾年檔案管理的方法制度隨著業(yè)務的開展都在不斷修改完善，為保證檔案工作

3、跟上業(yè)務開展的需要，我們及時對相關的管理制度、方法、操作流程進展了梳理，確保檔案管理與業(yè)務開展的有效結合。上半年，按照上級行的總體安排部署，并結合我行實際，我們制定了檔案管理三年目的規(guī)劃，確立了“一年一進步，三年一大步，力爭xx年我行檔案工作目的管理考核到達一級標準”的工作目的。四是檢查監(jiān)視日?；Ｎ覀儼雌趯θ械臋n案工作及檔案管理情況進展檢查監(jiān)視，及時發(fā)現(xiàn)問題，及時整改。五是努力加強檔案宣傳工作。我們通過各行處，部室組織員工理解，學習，熟悉檔案管理的相關規(guī)定，進步了員工的檔案法制意識，在全行上下形成良好的檔案工作環(huán)境。二強化檔案標準化管理，努力進步檔案管理質(zhì)量。一是初步建立了綜合檔案管理體系

4、。按照集中統(tǒng)一管理原那么，我們對全轄業(yè)務檔案實行了集中統(tǒng)一管理。全行的法人客戶信貸檔案，個人客戶信貸檔案，文書、財務會計、科技、特殊載體檔案等都根本上實現(xiàn)了集中管理；二是標準操作流程，強化管理制度。我們在各類檔案的搜集、整理、保管、借閱使用、鑒定銷毀方面，都嚴格遵守檔案管理制度，確保檔案搜集充分、檔案交接手續(xù)齊全、檔案整理標準、檔案內(nèi)容完好、檔案管理期限劃分準確，做到交接有手續(xù)、借閱有審批、歸還有記錄、鑒定銷毀有根據(jù)。三是重視全卷宗的建立。我們正在逐步建立內(nèi)容充實，標準的全宗卷。四是做好檔案統(tǒng)計工作，確保檔案統(tǒng)計報表上報的及時和準確完好。三堅持“防治結合，以防為主”的方針，加強檔案平安工作我們

5、自始自終把檔案平安工作放在首要位置，堅持“防治結合，以防為主”的方針。一是重視對檔案實體的平安管理檢查。檔案管理人員通過定期或不定期對檔案實體進展平安檢查，檢查檔案實體是否存在水浸、霉變、粘連、字跡退色看不清、蟲蛀、鼠咬等現(xiàn)象，并做好檢查記錄，及時發(fā)現(xiàn)問題，及時匯報處理，保證了檔案實體的平安。二是重視檔案庫房設施的硬件建立。今年根據(jù)檔案工作需要，增配了一臺微機，并準備按檔案管理標準建立檔案庫房以及帶監(jiān)控錄像設備的借閱室，但由于地震原因，這些工作未能按方案進展。三是重視日常平安檢查。檔案管理人員通過定期或不定期對庫房防護設施的運行情況進展檢查，確保了所裝備設施的正常運行；通過定期或不定期檢查庫房

6、環(huán)境，定期測記溫濕度變化，定期投放防蟲藥物，定期檢查照明情況，定期檢查防火防盜，確保了庫房溫濕度適宜，庫房清潔衛(wèi)生，檔案無蟲霉滋生現(xiàn)象。四加強對檔案管理系統(tǒng)的運用，努力進步我行的檔案信息化管理程度一是重視檔案系統(tǒng)錄入工作。按照上級行的工作安排部署，我們按時完成了對文書檔案的錄入工作，法人信貸檔案、個人信貸檔案的錄入工作也正在有序進展。二是重視檔案管理系統(tǒng)建立。按照總行的統(tǒng)一部署，我們積極做好各種檔案管理系統(tǒng)的推廣工作。三是重視檔案管理系統(tǒng)的應用。除了檔案工作人員做到純熟掌握和應用檔案系統(tǒng)的各項功能，能充分利用系統(tǒng)完成監(jiān)測分析p 、催促歸檔、保管利用等各項工作外。還按規(guī)定及時向全行開放了各系統(tǒng)的

7、客戶端，準確、合規(guī)地建立用戶，設置權限，以滿足遠程網(wǎng)上調(diào)閱的需要。一、力推戰(zhàn)略合作，支持經(jīng)濟開展有思路在分局的參謀和爭取下，鄧智毅局長于4月份帶著21家省級金融機構到襄陽召開湖北銀行業(yè)支持“四個襄陽”建立工作會，省局與襄陽市簽訂了戰(zhàn)略合作備忘錄。在省局支持下，XX區(qū)域性金融效勞中心建立步伐加快，20 xx年引進了漢口、興業(yè)2家銀行，浦發(fā)、平安、廣發(fā)等銀行提出了設點方案。各行面向襄陽制定了業(yè)務創(chuàng)新試點、信貸審批綠色通道、貸款額度優(yōu)先配置等傾斜政策，有效支持了襄陽省域副中心城市建立。省委常委、襄陽市委書記范銳平對襄陽分局支持實體經(jīng)濟開展政策措施專報給予了批示肯定。二、施行惠農(nóng)工程，農(nóng)村金融效勞有特

8、色三、堅持創(chuàng)新驅(qū)動，效勞小微企業(yè)有亮點四、狠抓制度落實，案件風險防控有措施堅持將防險控案作為監(jiān)管工作的重中之重。結合實際制定了20 xx年案防工作意見，召開了全市案防專項工作會，組織各行一把手簽訂了案防承諾書，采取了“八個一”的案防工作措施，即：層層召開一次案防工作發(fā)動會、層層簽定一份案防責任承諾書、組織一次案防專題教育培訓、每月開展一次案防突查、每季開展一次案防排查、每行推出一項特色品牌、每年組織一次應急演練、年底組織一次案防工作考評，繼續(xù)保持了案件防控高壓態(tài)勢。五、加強監(jiān)管督導，做實貸款五級分類有動作堅持將做實貸款五級分類作為20 xx年重點監(jiān)管工作，及時印發(fā)工作意見、召開推進會，組織對8

9、家銀行進展貸款五級分類現(xiàn)場檢查，發(fā)現(xiàn)并催促整改貸款風險分類不準確、貸后管理不到位、貸款風險分類管理制度不完善等五大類問題，促使轄內(nèi)銀行業(yè)貸款風險分類意識明顯增強，分類工作質(zhì)量明顯提升，形成的做實貸款風險分類工作的制約因素與對策建議調(diào)研報告被銀監(jiān)會刊用。六、夯實監(jiān)管根底，數(shù)據(jù)質(zhì)量管理有起色堅持以數(shù)據(jù)質(zhì)量競賽為載體，兩次召開“提升數(shù)據(jù)質(zhì)量”發(fā)動會、現(xiàn)場會，兩次下發(fā)通報文件，不定期編發(fā)數(shù)據(jù)質(zhì)量競賽簡報，通報情況、交流經(jīng)歷、剖析問題，加強統(tǒng)計數(shù)據(jù)報送質(zhì)量監(jiān)管。并對2家村鎮(zhèn)銀行開展了統(tǒng)計現(xiàn)場檢查，催促銀行機構夯實根底，進步了統(tǒng)計數(shù)據(jù)的報送質(zhì)量。七、創(chuàng)新工作形式，治理不標準經(jīng)營有作為堅持以開展“誠信與責任

10、文化建立年”活動為主線，將專項治理與提升銀行效勞程度、保護金融消費者權益等6項工作整體聯(lián)動，通過采取廣泛發(fā)動、自查整改、現(xiàn)場檢查、明查暗訪等措施督導銀行認真落實銀監(jiān)會“七不準”規(guī)定，結實樹立老實守信的企業(yè)文化和效益第一增益社會的價值文化。今年以來，全市銀行業(yè)收費工程得到全面清理，實現(xiàn)了公開透明，共清退不合理收費8291筆、765.29萬元，8個網(wǎng)點被評為全國和全省優(yōu)質(zhì)文明標準效勞示范網(wǎng)點。八、嚴守風險底線，清理標準平臺貸款有進展加強溝通協(xié)調(diào)、多方聯(lián)動、風險排查和重點推進，促使全轄平臺貸款戶數(shù)得到有效控制，存量平臺貸款得到有效整改，新增貸款政策得到有效落實。11月末，轄內(nèi)平臺貸款14戶，比20

11、xx年減少4戶;平臺貸款余額74.4億元，已辦理有效抵押擔保73.22億元，占比91.17%。二級公路貸款到達了債務分解、按季付息、每年至少一次還本的監(jiān)管要求。九、堅持聯(lián)建共促，監(jiān)管文化建立有深度圍繞“責任心、專業(yè)性、成就感”為核心理念的監(jiān)管文化建立與理論，舉辦“監(jiān)管文化與廉政文化聯(lián)建共促研討會”，提煉出具有自身特色的“科學審慎、務實高效、和諧包容、勇于擔當、忠直清廉”的監(jiān)管文化理念和“清廉、公正、誠信、守法、合規(guī)”的廉政文化理念。廉政文化建立試點工作得到省局秦漢鋒紀委書記批示肯定。十、深化創(chuàng)先爭優(yōu)，加強黨的建立有成果以基層組織建立年活動為推動，結合實際制訂為民效勞創(chuàng)先爭優(yōu)工作意見，采取強化黨

12、務、標準政務、優(yōu)化效勞、拓展業(yè)務、協(xié)調(diào)事務“五務合一”的新舉措，創(chuàng)新活動載體，豐富活動內(nèi)容，使創(chuàng)爭活動不斷引向深化。20 xx年，全轄獲得省級以上榮譽9項，創(chuàng)先爭優(yōu)工作得到省局肯定，并在全省表彰大會上介紹經(jīng)歷。金融年終工作總結 篇2尊敬的各位領導、同志們：你們好！我叫xxx，28歲，專科學歷，助理經(jīng)濟師。如今，我將三年來的工作、學習情況向大家總結匯報一下。一、以“勤懇務實、勇于創(chuàng)新”為信條，加強學習，進步自身素質(zhì)。三年來，我可以認真學習各項金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學習活動，不斷進步自己的理論素質(zhì)和業(yè)務技能。利用業(yè)余時間，通過自學考試獲得山東經(jīng)濟學院金融專業(yè)?？茖W歷和助師資格。在抓好

13、自身業(yè)務理論學習的同時，我可以立足本職工作，苦練出納根本功，并獲得較好的成績。先后獲得省行級單指單張、機器點鈔能手稱號、總行級機器點鈔能手稱號，在省分行第三屆業(yè)務技術比賽中，獲得出納專業(yè)機器點鈔第一名的好成績，20 xx年4月被推薦到省分行干部管理學校參加出納機器維修和反假的錢培訓學習，為今后工作夯實了理論根底。20 xx年10月，在競爭上崗中，我競聘到第二儲蓄所。到崗后，在部室領導和主任的幫助下，我立即撲下身子學習儲蓄各項規(guī)章和專業(yè)知識，在短時間內(nèi)可以獨立對外辦理業(yè)務。當時，儲蓄專業(yè)正面臨儲蓄綜合業(yè)務上機，時間緊、任務重。我珍惜每一次外出學習和上機理論時機，多問、多學、多練，不分晝夜地加班、

14、加點，結合自己在會計業(yè)務系統(tǒng)上機中學到的知識和探究出的經(jīng)歷，很快熟悉了儲蓄專業(yè)系統(tǒng)上機的各項工作。在20 xx年11月4日上機中，我所在的儲蓄所做到了不壓單、不壓人，很好的完成了上機后的第一天工作。二、以“立足本職、扎實工作”為理念，勤奮務實，為工行事業(yè)開展盡責盡職。三年來，我先后從事過管庫員、出納員、儲蓄員等不同的崗位，無論在哪一個崗位工作，我都可以立足本職、敬業(yè)愛崗、無私奉獻，為工行事業(yè)開展鞠躬盡瘁。20 xx年8月，在我行內(nèi)退人員離崗后，出納科人員缺口較大，我主動承當起大量的工作。清點現(xiàn)金是一項要求嚴、任務重的工作，我時時刻刻嚴格要求自己，按規(guī)章操作，快捷高效的辦好每一筆業(yè)務。在三、四季

15、度，我每天收款量月均在30 xxxx元以上，占我行月均收付量的4xxxx左右。在出納科期間，我同時兼任管庫員工作。大家知道，管庫員是一早、一晚，兩頭必須準時的工作。工作中，我認真學習管庫員守那么和庫房管理的各規(guī)定，嚴格遵守庫房鑰匙的管理規(guī)定，協(xié)助科領導共同做好現(xiàn)金清點、上繳人民銀行等業(yè)務，及時、準確地使儲蓄專業(yè)庫包出庫、入庫，保障了一線的工作需要。在從事所內(nèi)業(yè)務主辦時，我積極協(xié)同所主任搞好各項所內(nèi)工件利用自己所學掌握的.知識，做好所內(nèi)機具的保養(yǎng)和維修，保障業(yè)務的正常進展，營業(yè)前全面清掃所內(nèi)衛(wèi)生。營業(yè)終了，逐項檢查好各項平安措施，關好水電等再離所。三、以“客戶滿意、業(yè)務開展”為目的，搞好效勞，樹

16、立熱忱效勞的良好窗口形象。在出門收款中，每到一處，我們的一言一行，能代表我們工行的形象。所以，我對自己高標準、嚴要求，不該說的話不說，不該做的事不做，積極為客戶著想，在規(guī)章范圍內(nèi)，積極為客戶辦理殘損幣兌換、代捎回單等，極大的方便了客戶。同時，向客戶宣傳我行的各項新技術，新業(yè)務，新政策，擴大我行的知名度。把理解到的企業(yè)現(xiàn)金量、重大投資、款項專移等情況及時向信貸部門匯報，為我行對企業(yè)的全面理解和信貸工作提供及時有用的信息。在許多季節(jié)性的大額現(xiàn)金收款中，我都認真對待每一次大額現(xiàn)金收款任務，期間的工作也得到了信貸、公存等科室領導和同事們的認可。我到二所工作后，由于所里代替發(fā)財政工資較多，牽掛到的各單位

17、事情也比擬多。在各種代機款，代交費，以及單位與銀行的業(yè)務來中。我想客戶所想，急客戶所急，協(xié)同所主任共同搞好效勞。獲得了各單位會計人員的信任和支持。在離退休職工換取工資時，提早兌換好大小票，積極主動、熱情效勞，盡最大努力為老年人提供方便，讓他們快樂而來、滿意而去。一次，東關批發(fā)市場一農(nóng)資經(jīng)營戶送來三麻袋零、殘、破幣，要求兌換，我們加班加點，僅用一周時間就把三萬余元兌換好的現(xiàn)金送到儲戶手中。此后，這位儲戶陸續(xù)把自己的資金轉(zhuǎn)移到我所來，成為我們的黃金儲戶。這樣的例子還有許多。由于工作認真勤奮，在20 xx年度考評中，我被評為良好。入行十年來，在不同的崗位上，我都兢兢業(yè)業(yè)、任勞任怨，也獲得了一定的成績

18、?？偨Y過去，是為了汲取過去的經(jīng)歷和教訓，更好地干好今后的工作。工作中的缺乏和欠缺，請各位領導和同事批評、指正。同時，本人也熱切企盼有時機為工行今后的開展繼續(xù)奉獻力量。金融年終工作總結 篇3今年年，對于XX可謂是命運多舛，浴火重生，對于我個人卻是不知所措、前途未卜，有道是：山河千古在、城郭一時非。相信XX證券在各位領導的整合和經(jīng)營之下，定能繼往開來、無限風光。而對于我自己，從知道公司被接收之日起，整整一年，每天都是夜不能寐、戰(zhàn)戰(zhàn)兢兢、如臨深淵、如履薄冰。自1993年加盟XX證券已歷十二年，業(yè)內(nèi)常說：“能在證券業(yè)中從業(yè)超過十年者，非富即囚”，象我這樣在一個公司兢兢業(yè)業(yè)十二年，照舊是一個最普通員工的

19、，自己都不知道自己怎么活成這樣。兢兢業(yè)業(yè)十二年，卻面對公司接收，失落、無奈、擔憂、憤慨、迷茫、恐懼百感交集，常常反省自己、反省在十二年工作中遇到的點點滴滴，雖百思不得其解，卻實在不甘心就此認命。總結今年的工作，心中先是有愧，有道是：“敗兵之將，豈能言勇”?？偢凶约旱膸ё镏恚桓疑菡劰ぷ鞒煽?，所作所為，都是按照接收組領導和部門領導的安排，盡力為之：1、在接收組領導和部門領導的指示，認真反思對接收的認識，寫了數(shù)千字的反思報告，深化刨析對行政接收的理解和自身工作的缺乏，同時根據(jù)接收后的業(yè)務調(diào)整，認真學習第三方存管業(yè)務的所有內(nèi)容，包括相應的政策，電腦、財務流程、以及和銀行業(yè)務接軌方面的全部問題，并不

20、斷搜集這個領域相關知識，作為公司將來開展的知識儲藏。2、根據(jù)接收組領導和部門領導的詳細安排，參與第三方存管業(yè)務的銀行方面的培訓工作3、根據(jù)接收組領導和部門領導的安排，處理第三方存管中的一些問題，包括許多營業(yè)部的4、為公司電子商務業(yè)務的進一步開展，在部門領導的指示下，先后屢次去5、根據(jù)接收組領導和部門領導的安排，去其它證券公司學習理解營業(yè)部的經(jīng)營管理情況和電子商務業(yè)務的開展情況，對6根據(jù)部門內(nèi)部的培訓安排，參加的所有的內(nèi)部培訓，并主講有關第三方存管業(yè)務的培訓內(nèi)容。7、利用所有的可利用時間，進展與工作有關的知識和技能的學習，不斷的充實自己，并在多家媒體、尤其是廣電媒體，發(fā)表有關證券、財經(jīng)、電子商務

21、方面的相關內(nèi)容。8隨時根據(jù)公司的業(yè)務需要，完成領導部署的各項其他工作。以上所言，只是今年的局部工作，但不管我做什么，無不以XX證券的利益為重，無不是心懷對XX證券的感謝與期待。XX證券股份XXXX業(yè)務總部XX20 xx年1月18日金融年終工作總結 篇420 xx年市金融辦以省、溫州市推進“金改”工作的各項決策部署為統(tǒng)領，全力抓好金融綜合改革以及維護金融穩(wěn)定的各項任務落實，在效勞實體經(jīng)濟、地方金融組織創(chuàng)新、標準民間融資行為、培育資本市場開展、推動金融集聚區(qū)建立、維護經(jīng)濟金融秩序穩(wěn)定等方面做了大量富有成效工作。一、金融組織創(chuàng)新進一步深化深化小額貸款公司試點，新增2家小貸公司試點指標。已開業(yè)3家小貸

22、公司均獲得20 xx年省優(yōu)秀小貸公司稱號，啟動瑞安農(nóng)村合作銀行股份制改造。穩(wěn)妥推進民間借貸登記效勞中心試點，創(chuàng)新民間資本管理公司發(fā)起形式。做好農(nóng)村資金互助會、農(nóng)村保險互助會試點工作，施行金融創(chuàng)新產(chǎn)業(yè)園規(guī)劃建立。二、區(qū)域金融效勞進一步優(yōu)化1、加大經(jīng)濟開展的金融支持。引導銀行業(yè)金融機構積極向上爭取信貸指標，鼓勵銀行業(yè)機構加大對實體經(jīng)濟信貸支持力度。率溫州之先開展小額貸款保證保險試點，全面推行火災公眾責任保險工作，積極開展順位抵押貸款業(yè)務。2、建立民間金融風險防控體系。及時協(xié)調(diào)銀行機構幫助企業(yè)資金周轉(zhuǎn)。組織開展風險企業(yè)幫扶和銀行不良貸款化解百日專項行動，同時全力以赴做好擔保關聯(lián)企業(yè)風險防控工作。三、

23、地方金融監(jiān)管進一步加強1、加強對銀行業(yè)金融機構監(jiān)管。修訂金融機構支持地方經(jīng)濟開展業(yè)績考評方法。探究建立銀行機構地方奉獻度季度公開排名制度，深化施行財政資金分存業(yè)務比例與銀行機構奉獻度掛鉤制度。深化開展企業(yè)資金鏈風險排查，建立風險企業(yè)預警信息數(shù)據(jù)庫，實行動態(tài)跟蹤管理。2、引導地方金融組織標準開展。制訂各類地方金融組織日常監(jiān)管方法，逐步形成監(jiān)管框架。采取多種方式檢查監(jiān)管各類地方金融組織，以進一步掌握其經(jīng)營動態(tài)。3、建立非法集資風險排查機制制定關于開展全市非法集資風險排查工作的方案。研究部署展開非法集資風險排查工作。4、多管齊下整治非法金融活動。20 xx年9月前后歷時2個月時間對各類地方金融組織的

24、根本情況進展了全面的排查摸底，對各類地方金融組織的根底數(shù)據(jù)資料分門別類加以整理，多管齊下整治非法金融活動。四、資本市場融資渠道進一步拓展1、發(fā)行首只企業(yè)融資債券?！?0 xx年瑞安市國有資產(chǎn)投資集團債券”11月26日正式上市發(fā)行，這是我市以發(fā)行企業(yè)債券方式進展融資的第一只企業(yè)債券。本次發(fā)行企業(yè)債券為全市企業(yè)融資方式創(chuàng)新提供了有益探究。2、拓寬資本市場融資渠道。圍繞地方實體經(jīng)濟融資需求，形成多元化融資格局。3、加大資本市場融資宣傳。我們積極做好企業(yè)向資本市場多渠道融資的宣傳、培訓工作。4、培育擬上市企業(yè)后備資修訂新擬上市企業(yè)扶持政策，提請市政府出臺一系列優(yōu)惠政策，一是出臺資金獎勵機制。二是政策扶

25、持方面傾斜。三是實際行動幫扶企業(yè)。四是建立上市企業(yè)數(shù)據(jù)庫。金融年終工作總結 篇5在即將過去的這一年里，針對我在工作上的缺乏，我進展了長久的反思總結，我存著的缺乏之處有以下幾點：第一、 方案不明確，不連接； 第二、 工作的持續(xù)跟蹤做的不到位；很多業(yè)務的開發(fā)有時候是從老客戶的持續(xù)跟蹤開場，通過客戶轉(zhuǎn)介紹等的一些方式開發(fā)的。第三、 老客戶轉(zhuǎn)化做的不夠。針對這幾個問題，新的一年結合工作性質(zhì)取長補短我的工作方案是：第一、 注重老客戶的轉(zhuǎn)化，原來有一些貸款客戶平時從銀行貸款資金一時花不完會希望做一些理財，原來我不太重視這些，如今已經(jīng)開場跟蹤維護。第二、 指定客戶開發(fā)方案，從年前這段時間的市場開發(fā)情況來看，

26、總結分析p 客戶群體，根據(jù)客戶對風險的愛好和承受才能鎖定客戶群，通過參加理財講座、專業(yè)會議、社區(qū)活動等方式跟這些群體獲得聯(lián)絡，開發(fā)業(yè)務。第三、 積極參加社區(qū)活動，創(chuàng)造更多條件開發(fā)客戶資。第四、 對于客戶的持續(xù)跟進，要細致耐心，做好詳細的客戶跟蹤筆記，耐心的為客戶答疑解惑，成交在于持續(xù)的跟蹤之下。 第五、 積極的跟公司優(yōu)秀的同事們學習溝通。第六、 平時加強金融知識的學習，不斷的充實自己的大腦 第七、 嚴格要求自己按照以上方案開展新一年的工作。金融年終工作總結 篇620 xx年是互聯(lián)網(wǎng)金融形式不平凡的一年，這一年，理財投資不再需要找銀行、券商;基金貸款可以在網(wǎng)上找;金融行業(yè)也在互聯(lián)網(wǎng)領域刷存在感了

27、。各種形式的轉(zhuǎn)變，各式跨界的嘗試，讓互聯(lián)網(wǎng)金融形式在20 xx年留下了難以磨滅的痕跡。首先，是互聯(lián)網(wǎng)金融一詞首次被寫入了政府的工作報告中，這是一次政府對行業(yè)鼓勵支持包容的表態(tài)，決策層的重視與肯定為互聯(lián)網(wǎng)金融形式在20 xx年高速開展奠定了根底，大資產(chǎn)管理機構以此為根底發(fā)力互聯(lián)網(wǎng)金融，可以說這是互聯(lián)網(wǎng)金融領域的頭等大事件。互聯(lián)網(wǎng)金融中各類形式都在今年有了長足的開展：1、第三方支付挪動支付的產(chǎn)業(yè)標準制度、市場環(huán)境、生態(tài)體系的不斷完善和技術產(chǎn)品、商業(yè)形式的創(chuàng)新支撐都在促進著產(chǎn)業(yè)的市場規(guī)模不斷擴大并繼續(xù)保持高位增長?；ヂ?lián)網(wǎng)巨頭之間的錢包大戰(zhàn)很好的詮釋了挪動支付的宏大競爭，微信錢包、百度錢包、支付寶錢包、京東小金庫等產(chǎn)品陸續(xù)問世，這些錢包都在以各種不同的方式搶奪用戶，各種紅包、補貼接踵而來。2、眾籌眾籌形式早已存在，而參加了互聯(lián)網(wǎng)因素，就直接影響到資產(chǎn)管理行業(yè)。融資不再依靠各類產(chǎn)業(yè)基金，投資不再需要金融中介。20 xx年，眾籌募資規(guī)模高速增長，股權眾籌征求意見稿發(fā)布，20 xx年被視為眾籌元年。3、P2P網(wǎng)絡借貸