恒生財富管理系統(tǒng)

1、恒生財富管理系統(tǒng)系統(tǒng)概述隨著銀行理財業(yè)務(wù)的發(fā)展，銀行的理財產(chǎn)品品種在不斷豐富，客戶的可以買到類似的產(chǎn)品。上述問題正在促使銀行的理財服務(wù)理念從簡單的“銷售產(chǎn)品”向“財富管理”系統(tǒng)架構(gòu)客戶管理：360客戶信息視圖、優(yōu)質(zhì)客戶篩選、客戶財務(wù)信息、風(fēng)險能力、監(jiān)控、分析和定級管理。產(chǎn)品管理：產(chǎn)品信息管理、套餐管理。理財規(guī)劃：快速規(guī)劃、購車規(guī)劃、購房規(guī)劃、教育規(guī)劃、保險規(guī)劃、養(yǎng)老規(guī)劃、綜合規(guī)劃。規(guī)劃方案執(zhí)行、規(guī)劃方案跟蹤。業(yè)務(wù)等方面的資訊，為理財和投資決策提供幫助。信平臺接口等。戶的資產(chǎn)負(fù)債表，對客戶的資產(chǎn)負(fù)債情況進(jìn)行 360 度全視圖分析。過程以及快速決策過程。行客戶資產(chǎn)診斷，以及資產(chǎn)組合配置分析。不同的

2、人生目標(biāo)規(guī)劃，配置相應(yīng)的資產(chǎn)組合，并進(jìn)行獨立的跟蹤管理。1990 Markowitz 的（、（財務(wù)指標(biāo)）理和投資人掌握資產(chǎn)組合運行狀況，并及時調(diào)整。典型案例大連銀行財富管理系統(tǒng)杭州銀行理財規(guī)劃系統(tǒng)廣西農(nóng)行理財營銷服務(wù)系統(tǒng)平安 VIP 客戶管理及營銷服務(wù)系統(tǒng)VIP 上海民生重要客戶管理系統(tǒng)廈門興業(yè)客戶管理與營銷系統(tǒng)福州興業(yè)客戶管理與營銷系統(tǒng)溫州交行客戶管理與營銷系統(tǒng)杭州民生客戶管理與營銷系統(tǒng)私人銀行專戶理財系統(tǒng)系統(tǒng)概述投資組合再平衡、風(fēng)險監(jiān)測和到期兌付等業(yè)務(wù)過程，幫助私人銀行 /高凈值客戶實現(xiàn)資產(chǎn)增值、保值及流動性管理。系統(tǒng)架構(gòu)系統(tǒng)功能： 的財富管理目標(biāo)和規(guī)劃方案。 個子賬戶，并對投資賬戶進(jìn)行出

3、入金管理。 進(jìn)行統(tǒng)一管理，并設(shè)定各資產(chǎn)類別的投資方式、資產(chǎn)特征、適合群體等信息。 資產(chǎn)組合配置：根據(jù)投資人的風(fēng)險偏好、投資目標(biāo)、投資偏好等，為投資賬戶設(shè)計符合客戶需求的、符合資產(chǎn)管理目標(biāo)的資產(chǎn)/產(chǎn)品比例。 不同類別的資產(chǎn)或者產(chǎn)品，且與行內(nèi)各相關(guān)系統(tǒng)對接 客戶經(jīng)理績效考核系統(tǒng)（AMPE）系統(tǒng)概述恒生客戶經(jīng)理績效考核系統(tǒng)融合了恒生公司在金融領(lǐng)域里多年的業(yè)務(wù)KPI IT 系統(tǒng)建設(shè)后，提供的一套先進(jìn)的、實用的綜合性解決方案。系統(tǒng)架構(gòu)系統(tǒng)功能標(biāo)的目標(biāo)值、預(yù)警值、挑戰(zhàn)值的管理，目標(biāo)指標(biāo)的分解等。提供對這四個可循環(huán)過程的管理工具。供績效鉆取等功能，用于對受約對象進(jìn)行績效分析指導(dǎo)提升。提供錄入功能。息維護(hù)功，

4、權(quán)限分配等。融合 KPI 考核、目標(biāo)管理、平衡積分卡等考核理念，來實現(xiàn)指標(biāo)體系的建立。期不同戰(zhàn)略目標(biāo)的需要。目標(biāo)提供平臺支撐。提供績效回報應(yīng)用，注重績效與回報相結(jié)合。提供績效分析，讓考核對象分析了解自身績效結(jié)構(gòu)。象能及時了解自身績效和系統(tǒng)擴展提供保障。理財產(chǎn)品銷售系統(tǒng)（FSS）系統(tǒng)概述理財產(chǎn)品銷售系統(tǒng)為銀行提供各種理財產(chǎn)品的統(tǒng)一銷售管理平臺，系系統(tǒng)架構(gòu)系統(tǒng)遵循“小核心、大外延”的設(shè)計思想，系統(tǒng)核心本身為多層次、組“框架組件”業(yè)務(wù)組件，搭建適合自己的理財產(chǎn)品銷售系統(tǒng)，同時也便于擴展新功能?？蛻艄芾恚嚎蛻舻睦碡敇I(yè)務(wù)簽約、解約管理，行外TA賬戶的開戶、銷戶、登記等處理。受理及相關(guān)資金清算。自動交易處

5、理：定期定額、智能投資等自動觸發(fā)類交易管理。銷售適用性管理：把合適的產(chǎn)品銷售給合適的人。銷售限制：銷售區(qū)域限制、各級機構(gòu)銷售額度控制。營銷支持：靈活的銷售費率折扣設(shè)置。業(yè)務(wù)參數(shù)設(shè)置：TA參數(shù)、產(chǎn)品參數(shù)、工作日參數(shù)等。運營管理：系統(tǒng)日始日終清算、數(shù)據(jù)統(tǒng)計。查詢報表：各類監(jiān)管報表及業(yè)務(wù)統(tǒng)計報表。系統(tǒng)特點整體構(gòu)架先進(jìn)、安全、開放性強數(shù)據(jù)結(jié)構(gòu)設(shè)計完整、合理，實現(xiàn)規(guī)范的外圍接口業(yè)務(wù)可擴展性強，支持產(chǎn)品豐富并能靈活配置通過各類參數(shù)模板，在滿足系統(tǒng)靈活性的同時降低操作復(fù)雜度支持 724 小時交易T0 支持多賬戶交易完整的銷售適用性管理綜合理財平臺系統(tǒng)概述恒生綜合理財平臺融合了恒生公司近 20 年在國內(nèi)銀行、基金、證券、期貨、80 佳解決方案。系統(tǒng)架構(gòu)JRES 系統(tǒng)特點業(yè)務(wù)覆蓋面廣：全面支持基金代銷、理財產(chǎn)品銷售、銀保通、實物貴金屬銷售、信托產(chǎn)品代銷、交易所黃金二級代理等各類理財業(yè)務(wù)。程。轉(zhuǎn)賬、凍結(jié)兩種資金模式。權(quán)限嚴(yán)格分離，功能權(quán)限細(xì)化到每個菜單?？冃Ыy(tǒng)計等功能，支持交易實時確認(rèn)。投、產(chǎn)品轉(zhuǎn)讓、日日金產(chǎn)品、周期滾動產(chǎn)品等。持有期限區(qū)間、銷售渠道等維度進(jìn)行產(chǎn)品定價。適用性管理和完善的監(jiān)管報表。EXTJS 與登記過戶整合，減少操作量；日終流程可視化、自動化。JRES SOA架構(gòu)體系要求。外