保險(xiǎn)股份有限公司代理銷(xiāo)售新疆xx聯(lián)合財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司保險(xiǎn)產(chǎn)品管理辦法模版

1、保險(xiǎn)股份有限公司代理銷(xiāo)售新疆xx聯(lián)合財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司保險(xiǎn)產(chǎn)品管理辦法第一章 總 則第一條 為促進(jìn)xxxx保險(xiǎn)股份有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“公司”）代理銷(xiāo)售新疆xx聯(lián)合財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“xx財(cái)險(xiǎn)”）保險(xiǎn)產(chǎn)品（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“壽銷(xiāo)產(chǎn)”），規(guī)范公司對(duì)壽銷(xiāo)產(chǎn)業(yè)務(wù)的管理，確保合規(guī)經(jīng)營(yíng)，根據(jù)中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法、保險(xiǎn)公司管理規(guī)定、保險(xiǎn)兼業(yè)代理管理暫行辦法及保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)頒布的其他各項(xiàng)規(guī)章制度及相關(guān)規(guī)定，特制定xxxx保險(xiǎn)股份有限公司代理銷(xiāo)售新疆xx聯(lián)合財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司保險(xiǎn)產(chǎn)品管理辦法（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“本辦法”）。第二條 本辦法所稱(chēng)的xx財(cái)險(xiǎn)保險(xiǎn)產(chǎn)品，是指經(jīng)保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)的雙方經(jīng)營(yíng)區(qū)域內(nèi)，公司代

2、理銷(xiāo)售xx財(cái)險(xiǎn)的保險(xiǎn)產(chǎn)品，包括機(jī)動(dòng)車(chē)保險(xiǎn)（機(jī)動(dòng)車(chē)交通事故責(zé)任強(qiáng)制保險(xiǎn)和機(jī)動(dòng)車(chē)商業(yè)保險(xiǎn)）；企業(yè)/家庭財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)及工程保險(xiǎn)（特殊風(fēng)險(xiǎn)除外）；責(zé)任保險(xiǎn)；船舶/貨運(yùn)保險(xiǎn)；短期健康/意外傷害保險(xiǎn)等，不得在上述區(qū)域外開(kāi)展壽銷(xiāo)產(chǎn)業(yè)務(wù)。第三條 公司在取得保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)許可證，并與xx財(cái)險(xiǎn)簽訂兼業(yè)代理協(xié)議后，分支機(jī)構(gòu)可向總公司提出開(kāi)展壽銷(xiāo)產(chǎn)業(yè)務(wù)申請(qǐng)。分支機(jī)構(gòu)在得到總公司授權(quán)后10個(gè)工作日內(nèi)，須按照當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局指定的信息系統(tǒng)報(bào)告基本信息，方可正式開(kāi)展壽銷(xiāo)產(chǎn)業(yè)務(wù)。第四條 本辦法所稱(chēng)的銷(xiāo)售人員，是指與公司簽訂勞動(dòng)合同的銷(xiāo)售系列員工或與公司簽訂代理合同的個(gè)險(xiǎn)代理人。第二章 組織架構(gòu)與職責(zé)第五條 公司的壽銷(xiāo)產(chǎn)業(yè)務(wù)責(zé)任人為總

3、公司總經(jīng)理室分管業(yè)務(wù)主要負(fù)責(zé)人。第六條 開(kāi)展壽銷(xiāo)產(chǎn)業(yè)務(wù)的分支機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)責(zé)任人為分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人。第七條 總公司組織成立壽銷(xiāo)產(chǎn)工作小組，由壽銷(xiāo)產(chǎn)業(yè)務(wù)責(zé)任人任組長(zhǎng)，工作小組成員由總公司業(yè)務(wù)部門(mén)負(fù)責(zé)人組成，主要職責(zé)如下：（一）與xx財(cái)險(xiǎn)總公司的工作小組溝通協(xié)調(diào)，制訂全公司壽銷(xiāo)產(chǎn)業(yè)務(wù)的管理規(guī)定與戰(zhàn)略目標(biāo)。（二）制訂全公司壽銷(xiāo)產(chǎn)業(yè)務(wù)的費(fèi)用預(yù)算，分解各機(jī)構(gòu)當(dāng)年度的保費(fèi)任務(wù)及各項(xiàng)指標(biāo)。（三）監(jiān)督各機(jī)構(gòu)壽銷(xiāo)產(chǎn)業(yè)務(wù)管理的實(shí)施情況，確保業(yè)務(wù)合法合規(guī)經(jīng)營(yíng)。第八條 開(kāi)展壽銷(xiāo)產(chǎn)業(yè)務(wù)的分支機(jī)構(gòu)成立壽銷(xiāo)產(chǎn)工作小組，由當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人任組長(zhǎng)，工作小組成員由分支機(jī)構(gòu)分管各業(yè)務(wù)線的負(fù)責(zé)人組成，主要職責(zé)如下：（一）與xx財(cái)險(xiǎn)當(dāng)?shù)貦C(jī)

4、構(gòu)的工作小組溝通協(xié)調(diào)，制訂當(dāng)?shù)貕垆N(xiāo)產(chǎn)業(yè)務(wù)的管理細(xì)則。（二）合理使用費(fèi)用預(yù)算，推動(dòng)當(dāng)?shù)貦C(jī)構(gòu)壽銷(xiāo)產(chǎn)業(yè)務(wù)發(fā)展，達(dá)成當(dāng)年度的保費(fèi)任務(wù)及各項(xiàng)指標(biāo)。（三）開(kāi)展當(dāng)?shù)貦C(jī)構(gòu)各銷(xiāo)售團(tuán)隊(duì)的日常管理，確保銷(xiāo)售流程的合規(guī)性。（四）協(xié)助xx財(cái)險(xiǎn)當(dāng)?shù)貦C(jī)構(gòu)開(kāi)展客戶服務(wù)與理賠工作。（五）實(shí)施當(dāng)?shù)貦C(jī)構(gòu)的財(cái)務(wù)管理、系統(tǒng)數(shù)據(jù)管理，確保業(yè)務(wù)操作的合規(guī)性。第三章 銷(xiāo)售管理第九條 分支機(jī)構(gòu)應(yīng)組織銷(xiāo)售團(tuán)隊(duì)進(jìn)行財(cái)險(xiǎn)相關(guān)知識(shí)培訓(xùn)，并根據(jù)考試通關(guān)的情況，授予壽銷(xiāo)產(chǎn)的資格。公司每年對(duì)銷(xiāo)售人員的壽銷(xiāo)產(chǎn)資格進(jìn)行評(píng)估考試，對(duì)于不符合或未通過(guò)當(dāng)年度相關(guān)培訓(xùn)考試的銷(xiāo)售人員，取消其壽銷(xiāo)產(chǎn)資格。第十條 為更好的推動(dòng)公司壽銷(xiāo)產(chǎn)業(yè)務(wù)開(kāi)展，xx財(cái)險(xiǎn)將派駐駐場(chǎng)人員到公司

5、各分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)壽銷(xiāo)產(chǎn)業(yè)務(wù)銷(xiāo)售推動(dòng)、業(yè)務(wù)品質(zhì)管理及運(yùn)營(yíng)作業(yè)、客戶理賠溝通及費(fèi)用結(jié)算等工作。駐場(chǎng)人員的考核及管理由xx財(cái)險(xiǎn)負(fù)責(zé),其日常管理歸屬公司所在分支機(jī)構(gòu)，由壽銷(xiāo)產(chǎn)工作小組現(xiàn)場(chǎng)管理。xx財(cái)險(xiǎn)駐場(chǎng)人員是指xx財(cái)險(xiǎn)派駐公司職場(chǎng),負(fù)責(zé)壽銷(xiāo)產(chǎn)業(yè)務(wù)銷(xiāo)售推動(dòng)、業(yè)務(wù)品質(zhì)管理及運(yùn)營(yíng)作業(yè)、客戶理賠溝通及費(fèi)用結(jié)算等工作的銷(xiāo)售人員。xx財(cái)險(xiǎn)駐場(chǎng)人員的主要職責(zé)如下:（一）負(fù)責(zé)對(duì)接公司分支機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所壽銷(xiāo)產(chǎn)業(yè)務(wù)的銷(xiāo)售推動(dòng)工作，包括但不限于：會(huì)議舉辦、培訓(xùn)宣導(dǎo)、業(yè)績(jī)追蹤、陪同展業(yè)、工作計(jì)劃制定及任務(wù)分解等。（二）負(fù)責(zé)對(duì)接公司分支機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所壽銷(xiāo)產(chǎn)業(yè)務(wù)的品質(zhì)管理、運(yùn)營(yíng)作業(yè)等工作，包括但不限于：做好客戶篩選、發(fā)展優(yōu)質(zhì)業(yè)務(wù)、協(xié)

6、助客戶投保、保前查勘(含驗(yàn)車(chē))、承保方案及服務(wù)書(shū)制作、投保初審、系統(tǒng)錄單及打單、批改相關(guān)處理等。（三）負(fù)責(zé)對(duì)接公司分支機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所壽銷(xiāo)產(chǎn)業(yè)務(wù)的客戶理賠溝通處理、費(fèi)用收付及結(jié)算、單證保管及移交等工作。（四）機(jī)構(gòu)壽銷(xiāo)產(chǎn)工作小組組長(zhǎng)安排的其他工作。第四章 系統(tǒng)報(bào)表管理第十一條 開(kāi)展壽銷(xiāo)產(chǎn)的分支機(jī)構(gòu)應(yīng)配備相應(yīng)的軟硬件系統(tǒng)設(shè)備，可承擔(dān)產(chǎn)險(xiǎn)產(chǎn)品錄單、出單等業(yè)務(wù)操作功能，以及客戶服務(wù)、理賠等業(yè)務(wù)查詢功能。第十二條 壽銷(xiāo)產(chǎn)的業(yè)務(wù)信息系統(tǒng)與xx財(cái)險(xiǎn)的核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)對(duì)接，業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)可獨(dú)立于公司壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)單獨(dú)查詢統(tǒng)計(jì)。第十三條 公司以及開(kāi)展壽銷(xiāo)產(chǎn)的分支機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)當(dāng)?shù)乇O(jiān)管部門(mén)要求報(bào)送保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)。第五章 財(cái)務(wù)

7、管理第十四條 保費(fèi)管理（一）代理銷(xiāo)售的產(chǎn)險(xiǎn)保費(fèi)應(yīng)按雙方兼業(yè)代理協(xié)議約定條款，轉(zhuǎn)入xx財(cái)險(xiǎn)指定的收取保費(fèi)賬戶中。（二）嚴(yán)禁任何個(gè)人、部門(mén)或機(jī)構(gòu)對(duì)保費(fèi)進(jìn)行挪用、截留。（三）對(duì)于“非見(jiàn)費(fèi)出單”的產(chǎn)險(xiǎn)業(yè)務(wù)，分支機(jī)構(gòu)駐場(chǎng)人員、財(cái)務(wù)人員應(yīng)定期進(jìn)行保費(fèi)催收，逾期未交人員要予以通報(bào)批評(píng)。第十五條 手續(xù)費(fèi)管理（一）分支機(jī)構(gòu)應(yīng)指定專(zhuān)人與xx財(cái)險(xiǎn)工作人員進(jìn)行對(duì)接，核對(duì)當(dāng)期產(chǎn)險(xiǎn)保單數(shù)據(jù)，并按雙方兼業(yè)代理協(xié)議約定的手續(xù)費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，核算手續(xù)費(fèi)金額。（二）分支機(jī)構(gòu)核對(duì)手續(xù)費(fèi)金額后，應(yīng)向xx財(cái)險(xiǎn)開(kāi)具手續(xù)費(fèi)專(zhuān)用發(fā)票。（三）分支機(jī)構(gòu)應(yīng)指定手續(xù)費(fèi)收入專(zhuān)用賬戶。嚴(yán)禁任何個(gè)人、部門(mén)或機(jī)構(gòu)對(duì)手續(xù)費(fèi)進(jìn)行挪用、截留。第十六條 單證管理（一）分支

8、機(jī)構(gòu)應(yīng)指定專(zhuān)人與xx財(cái)險(xiǎn)駐場(chǎng)人員對(duì)接，協(xié)助產(chǎn)險(xiǎn)產(chǎn)品的單證管理，協(xié)助進(jìn)行入庫(kù)、分發(fā)、核銷(xiāo)等工作。（二）對(duì)于遺失、報(bào)廢、破損的單證，應(yīng)及時(shí)通知xx財(cái)險(xiǎn)駐場(chǎng)人員，按xx財(cái)險(xiǎn)的相關(guān)規(guī)定進(jìn)行操作。第六章 理賠與客服管理第十七條 開(kāi)展壽銷(xiāo)產(chǎn)的分支機(jī)構(gòu)應(yīng)協(xié)助xx財(cái)險(xiǎn)做好客戶服務(wù)與理賠服務(wù)。第十八條 分支機(jī)構(gòu)應(yīng)定期與xx產(chǎn)險(xiǎn)的相關(guān)工作人員溝通，根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展及當(dāng)?shù)厥袌?chǎng)實(shí)際情況，提出改進(jìn)產(chǎn)壽險(xiǎn)的客戶服務(wù)方案與舉措，不斷提升客戶滿意度。第十九條 分支機(jī)構(gòu)應(yīng)與xx產(chǎn)險(xiǎn)共同制訂大案、巨災(zāi)的響應(yīng)與賠付機(jī)制，服務(wù)好當(dāng)?shù)氐目蛻簟５谄哒?合規(guī)檢查管理第二十條 總公司及分公司工作小組每年應(yīng)進(jìn)行至少一次壽銷(xiāo)產(chǎn)業(yè)務(wù)合規(guī)檢查，主要檢查內(nèi)容如下：（一）授予銷(xiāo)售人員的壽銷(xiāo)產(chǎn)資格是否符合相關(guān)規(guī)定。（二）銷(xiāo)售人員的日常管理，包含會(huì)議管理、培訓(xùn)管理、活動(dòng)量管理、合規(guī)獎(jiǎng)懲管理是否符合相關(guān)規(guī)定。（三）財(cái)務(wù)管理，包含保費(fèi)、手續(xù)費(fèi)、單證管理是否符合相關(guān)規(guī)定。（四）公司兼業(yè)代理資質(zhì)是否在有效期內(nèi)，是否在有效期屆滿30日前向發(fā)證保監(jiān)局申請(qǐng)延續(xù)。（五）分支機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所顯著位置有否放置許可證復(fù)印件。（六）開(kāi)展壽銷(xiāo)產(chǎn)業(yè)務(wù)的分支機(jī)構(gòu)變更名稱(chēng)、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、壽銷(xiāo)產(chǎn)責(zé)任人，以及增加壽銷(xiāo)產(chǎn)分支機(jī)構(gòu)、撤銷(xiāo)合并有關(guān)壽銷(xiāo)產(chǎn)分支機(jī)構(gòu)的，是否在事項(xiàng)發(fā)生之日起5