國(guó)際結(jié)算SWIFT等介紹課件

1、電子支付體系銀行A Modem 調(diào)制解調(diào)器POP銀行BModemPOP電話接入網(wǎng)點(diǎn) SWIFT NetPOP電話接入網(wǎng)點(diǎn)LAN局域網(wǎng)Customer-managedDial router 顧客的撥號(hào)路由器SWIFTNet或MT=Message test standard=標(biāo)準(zhǔn)格式（的信息）S.W.I.F.T.= 環(huán)球銀行間金融電訊協(xié)會(huì)：Society forWorldwide inter-bank Financial Telecommunication優(yōu)點(diǎn): 速度快、更可靠的通訊減少交易錯(cuò)誤傳遞成本更低效率更高數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)更精確提高了安全性電子支付體系銀行A Modem 調(diào)制解調(diào)器POP銀行BMo

2、dS.W.F.T. 網(wǎng)絡(luò)SWIFT在布魯塞爾的操作中心SWIFT 在阿姆斯特丹的操作中心SWIFT 在幅吉尼亞的操作中心分處理器分處理器分處理器地區(qū)處理器地區(qū)處理器地區(qū)處理器用戶用戶用戶用戶用戶用戶S.W.F.T. 網(wǎng)絡(luò)SWIFT在布魯塞SWIFT 在阿姆斯SWIFT的信息輸送量信息總量(至2019年6月30日）1,321,305,048信息增長(zhǎng)數(shù)量( 本年度至今的輸送總量)12.91%日平均輸送量( 本年至今)9,040,746增加數(shù)量( 日平均數(shù)量)12.56%最近的高峰日數(shù)量:30 June 201910,139,170SWIFT 接通效率接通率99.999%傳遞率99.995%總服務(wù)率

3、99.995%SWIFT 客戶數(shù)量國(guó)家數(shù)量202會(huì)員數(shù)量2,293分會(huì)員數(shù)量3,018其它參與者2,267現(xiàn)存總用戶7,578S.W.I.F.T. 統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)SWIFT的信息輸送量信息總量(至2019年6月30日）1,10種標(biāo)準(zhǔn)格式信息MT 100 顧客匯款與支票MT 200 銀行頭寸調(diào)撥MT 300 外匯買賣和存放款MT 400 托收MT 500 證券MT 600 貴金屬和辛迪加MT 700 跟單信用證和保函MT 800 旅行支票MT 900 銀行帳務(wù)MT 1000 SWIFT系統(tǒng)電報(bào)（1）每一類電訊根據(jù)業(yè)務(wù)情況分為若干種格式，每一種格式又由若干個(gè)項(xiàng)目組成。每個(gè)項(xiàng)目可根據(jù)業(yè)務(wù)要求進(jìn)行多種選擇。

4、（2）電訊傳遞安全可靠。每一份電訊都得到SWIFT的發(fā)妥或未發(fā)妥證實(shí)，在未發(fā)妥證實(shí)中說明未發(fā)妥的原因。（3）自動(dòng)核押加密。SWIFT密押(authentication key)由電腦自動(dòng)完成編押、核押工作。密押的組成根據(jù)電文中的貨幣名稱、金額、日期以及每一個(gè)字符作為編押依據(jù)，在每份電訊最后寫上自動(dòng)核押（SAC=SYSTEM AUTHENTICATION CORRECT）字樣。（4）SWIFT速度快，費(fèi)用底，是普通電傳的48192倍，每份電訊的費(fèi)用是普通電報(bào)的2 / 3左右，是電傳的1 / 7。10種標(biāo)準(zhǔn)格式信息MT 100 顧客匯款與支票（1）每一類電Example of MT700 (Doc

5、umentary Credit ):D1022TLRM301R1022BJT0 174ZCZC BJT174 CPUA347 S9710221753210RN105122463P3 TJBOC.ICUA:TO:1751 22 BKCHCNBJA20190512（發(fā)電銀行參考號(hào)）BANK OF CHNINA TIANJIN:FM:1718 22CHGKJPJZAXXX28202 CHUGOKU BANK, LTD., THE OKAYAMA: MT: 700 02: 27: SEQUENCE OF TOTAL: 1 / 2: 40A: FORM OF DOC. CREDIT: IRREVOCAB

6、LE: 20: DOC.CREDIT NUMBER: 17-10-537: 31C: DATE OF ISSUE: 971216: 31d: EXPIRY: DATE: 971216 PLACE: IN CHINA: 50: APPLICANT: MARUBENI CORPORATION 5-7 HONMACHI 2-CHOME CHUO-KO OSAKA JAPAN: 59: BENEFICIARY: TIANJIN ANMAL BY-PRODUCTS IMPORT AND EXPORT CORP. 80 YANTAI STREET, TIANJIN, CHINA: 32B: AMOUNT:

7、 CURRENCY: USD AMOUNT:46530,00Example of MT700 (Documentary : 39A: POS./ NEG. TOL. 05/05: 41-: AVALIABLE WITH / BY : ANY BANK BY NEGOTIATION: 42C: DRAFTS AT : DTRAFTS AT SIGHT: 42- : DRAWEE: CHGKJPJZ: SX42: CHGKJPJZXXX CHUGOKU BANK, LTD., THE OKAYAMA: 43P: PARTIAL SHIPMENTS: ALLOWED: 43T: TRASSHIPME

8、NT: PROHIBITED: 44A: LOADING IN CHARGES: SHIPMENT FROM CHINESE PORT: 44B: FOR TRANSPORT TO: FOR TRANSPORTATION TO OSAKA / NAGOYA, JAPAN: 44C: LATEST DATE OF SHIP: 971125: 45A: SHIPMENT OF GOODS: LIGHT GREY DEHAIRED GOATSWOOL(KVT02) CONTRACT NO.9707JW518 1,000KGS.AT USD 47.00/KG. C.I.F. OSAKA / NAGOY

9、A, JAPAN: 46A: DOCUMENTS REQUIRED: + SIGNED COMMERCIAL INVOICE IN SEXTUPLICATE INDICATING CONTRACT NO.BB2769 AND ACCOUNTEES REF. NO.3X345. + FULL SET OF CLEAN ON BOARD OCEAN BILLS OF LADING MADE OUT TO ORDER OF SHIPPER AND BLANK ENDORSED AND MARKED FREIGHT PREPAID AND NOTIFY MARUBENI CORPORATION, OS

10、AKA. + INSURANCE POLICY OR CERTIFICATE IN DUPLICATE, ENDORSED IN BLANK, FOR 110 PERCENT OF THE INVOICE VALUE, INCLUDING: 接上頁(yè): 39A: POS./ NEG. TOL. 05/05接上 OCEAN MARINE CARGO CLAUSES (ALL RISKS) AND OCEAN MARINE WAR RISKS OF PICC CLAIMS TO BE PAYABLE IN JAPAN IN THE CURRENCY OF THE DRAFT（S） +WEIGHT L

11、IST， CERTIFICATE OF ORIGIN / QUALITY CERTIFICATE / VETERINARY CERTIFICATE IN DUPLICATE: 47A ADDITIONAL COND.:71B: DETAILS OF CHARGES: +ALL BANKING CHARGES OUTSIDE JAPAN AND REMITTANCE CHARGES AND ITS CABLE CHARGES ARE FOR BENEFICIARYS ACCOUNT: 48: PRESENTATION ERIOD: DOCUMENTS TO BE PRESENTED WITHIN

12、 21 DAYS OF AFTER THE DATEOF ISSUANCE OF TRANSPORT DOCUMENTS BUT WITHIN THE VALIDITY OF THE CREIDT: 49: CONFIRMATION: WITHOUT: 53- : REIMBURSEMENT BANK: CHGKJPJZ: SX53: CHGKJPJZXXX +CHUGOKU BANK, LTD., THE +OKAYAMA: 78: INSTRUCTIONS: THE NEGOTIATING BANK MUST SEND ALL DOCUMENTS AND DRAFTS TO US 15-2

13、0, MARUNOUCHI 1-CHOME, OKAYAMA JAPAN (P.O. BOX 28 OKAYAMA 700-91, JAPAN) IN TWO CONSECUTIVE AIRMAILS. NEGOTIATING OCEAN MARINE CARGO CL接上頁(yè) BANKS INSTRUCTIONS. - MAC / BC1A4AD8: SAC=10222304NNNNShipment / Dispatch / Taking in chargefrom / at . For transportation to 由 裝運(yùn)至44OTransshipment 轉(zhuǎn)運(yùn)43TOPartial

14、 shipments 分批裝運(yùn)43PODrafts at Drawn on . 匯票期限 票據(jù)開給42OAvailable with by 結(jié)算銀行，結(jié)算方式41MMAmount specification 金額說明39OCurrency Code, Amount 計(jì)價(jià)貨幣代碼、金額32BMBeneficiary 受益人59MApplicant 申請(qǐng)人50MApplicant bank申請(qǐng)人的開證行51sODate and place of expiry 到期日和地點(diǎn)31DMDate of issue 開證日期31COReference to Pre-Advice 預(yù)告摘要23ODocumen

15、tary Credit No. 信用證編號(hào)20MForm of Documentary Credit 信用證類別40AMSequence of total 合計(jì)次序27M MT 700 ISSUE OF DOCUMENTARY CREDITBank ABank B接上頁(yè)Shipment / Dispatch / TakinBank to Bank Information 銀行間通訊72O“Advising through” Bank 轉(zhuǎn)遞銀行57sOInstructions to the Pay / Acc. / Neg. Bank 給指定銀行的指示78OReimbursement Bank

16、償付行53sOConfirmation instructions 保兌予否的指示49MPeriod for presentation 交單時(shí)間48OCharges 費(fèi)用71BOAdditional Conditions 附加條件47AODocuments required 所需單據(jù)46AOShipment of ( goods ) 商品描述和交易條件45AO MT 700 ISSUE OF DOCUMENTARY CREDIT收電銀行參考號(hào)的構(gòu)成 ：1751 22 BKCH CN BJ A 200 1051收電時(shí)間收電日期銀行代碼國(guó)家代碼城市代碼終端編碼分行代碼收電序號(hào)M = Mandator

17、y必選項(xiàng)O = Optional任選項(xiàng)ACK=收妥證實(shí)NAK=該電未發(fā)妥Bank to Bank Information 銀行間通訊發(fā)電銀行參考號(hào)的構(gòu)成 ：1718 22 CHGK JP JZ S 181 28202發(fā)電時(shí)間發(fā)電日期銀行代碼國(guó)家代碼城市代碼終端編碼分行代碼發(fā)電序號(hào)MT700/701：開立信用證時(shí)使用的格式MT705：信用證預(yù)先通知MT707：信用證修改MT710/711：通知由第三家銀行開立跟單信用證MT720/721：轉(zhuǎn)讓跟單信用證MT730：確認(rèn)收妥跟單信用證，證實(shí)已同治受益人MT732：通知單據(jù)已經(jīng)被申請(qǐng)人接受MT734：通知單證不符和拒絕通知MT740：償付授權(quán)MT74

18、2：索償MT750：電提MT752：接受電提MT754：指定銀行通知開證行 單證相符已付款MT756：償付行通知已付款發(fā)電銀行參考號(hào)的構(gòu)成 ：1718 22 CHGK JP 紐約票據(jù)交換所銀行同業(yè)清算系統(tǒng)(CHIPS)美聯(lián)儲(chǔ)紐約分行會(huì)員銀行A會(huì)員銀行F會(huì)員銀行E會(huì)員銀行D會(huì)員銀行C會(huì)員銀行B非會(huì)員銀行開立帳戶非會(huì)員銀行開立帳戶非會(huì)員銀行開立帳戶非會(huì)員銀行開立帳戶非會(huì)員銀行開立帳戶非會(huì)員銀行開立帳戶非會(huì)員銀行開立帳戶非會(huì)員銀行開立帳戶A行的帳戶B行的帳戶C行的帳戶D行的帳戶E行的帳戶F行的帳戶每個(gè)會(huì)員銀行有一個(gè)ABA號(hào)碼。每個(gè)在會(huì)員銀行開立帳戶的非會(huì)員銀行有個(gè)UID號(hào)碼。CHIPS 信 息 系

19、統(tǒng)紐約票據(jù)交換所銀行同業(yè)清算系統(tǒng)(CHIPS)美聯(lián)儲(chǔ)紐約分行會(huì)CHIPS,一個(gè)凈額結(jié)算系統(tǒng)322611722054凈額總額 29722211621545凈 額總額 47892823879189016791968827921借記8535261857925481836954 銀行F67461913159311088161316 銀行E6962250148321581546274 銀行D813969225116845283724 銀行C80441268145229437281653 銀行B94661864845321713752156 銀行A 貸記銀行F銀行E銀行D銀行C銀行B銀行 A換 入換 出換

20、出 在清算所換給其它銀行的支票 其它銀行要支付的支票換入在清算所換入的支票要支付給其它銀行的支票單位: 千USD貸記余額 借記余額 = 凈額CHIPS,一個(gè)凈額結(jié)算系統(tǒng)322611722054凈額總額作為支付系統(tǒng)的CHIPS: CHIPS已在世界上獲得最有效率、大額、實(shí)時(shí)支付系統(tǒng)的聲譽(yù)每天劃撥款平均總額為$1.37萬億，其中只有$28億需要融資。每天平均結(jié)算和清算交易267,000筆。 每天同過本系統(tǒng)處理的所有付款中有85%在下午12點(diǎn)前完成。 處理跨境美元付款中的95%。 全世界只有美國(guó)實(shí)時(shí)支付系統(tǒng)帶有匯款信息遞交能力。 擁有34年的經(jīng)驗(yàn)、知識(shí)和可靠性。 全世界22個(gè)國(guó)家使用本系統(tǒng)。 提供大

21、額和小額支付交易服務(wù)。提供美元外匯結(jié)算。 提供金融結(jié)算服務(wù)，不包括貸款及其利息支付。提供商務(wù)付款服務(wù)提供離岸投資服務(wù)。作為支付系統(tǒng)的CHIPS: 通過CHIPS電匯例子FM: ICBC, TIANJINTO: CHEMICAL BANK, NEW YORKDATE: 14TH JUNETEST 2819 OUR REF 97TT-0125 PAY USD 650,000.00 VALUE TODAY TO SANWA BANK LTD. NEW YORK BY CHIPS ABA 982 FOR CREDITOF THEIR INTERNATIONAL HEADQUATERS TOKYO AC

22、COUNT UID024153 MESSAGE OUR LC 15237 THEIR BP 70054376 ORDER TIANJINADVANCED MACHINARY EQUIPMENT CORP. TIANJIN COVER DEBITOUR HO USD A / C WITH YOU.通過CHIPS電匯例子FM: ICBC, TIANJIN英格蘭銀行會(huì)員銀行A會(huì)員銀行F會(huì)員銀行E會(huì)員銀行D會(huì)員銀行C會(huì)員銀行B非會(huì)員銀行開立帳戶非會(huì)員銀行開立帳戶非會(huì)員銀行開立帳戶非會(huì)員銀行開立帳戶非會(huì)員銀行開立帳戶非會(huì)員銀行開立帳戶非會(huì)員銀行開立帳戶非會(huì)員銀行開立帳戶借記銀行E 的帳戶貸記銀行F 的帳

23、戶每個(gè)非會(huì)員銀在會(huì)員銀行開立帳戶。結(jié)算信息（英國(guó)）票據(jù)交換所自動(dòng)支付系統(tǒng)（CHAPS）英格蘭銀行會(huì)員銀行A會(huì)員銀行F會(huì)員銀行E會(huì)員銀行D會(huì)員銀行CCHAPS的新發(fā)展 （1）CHAPS仍然是世界最大的實(shí)時(shí)總額結(jié)算(RTGS)系統(tǒng)，向其會(huì)員銀行及其約400家代理行提供實(shí)時(shí)總額結(jié)算服務(wù)。新會(huì)員資格標(biāo)準(zhǔn)若要成為或保持會(huì)員銀行，金融機(jī)構(gòu)必須： 在英格蘭銀行開立英鎊和/或歐元帳戶，以便進(jìn)行CHAPS結(jié)算； 有能力持續(xù)遵守CHAPS系統(tǒng)的技術(shù)和操作要求； 是本公司的股東； 支付加入費(fèi)；會(huì)員費(fèi)為100,000，用于CHAPS英鎊 或歐元或兩者清算。本標(biāo)準(zhǔn)和收費(fèi)水平每年進(jìn)行校訂和更新。CHAPS的新發(fā)展 （1）

24、CHAPS仍然是世界最大的實(shí)時(shí)總額CHAPS清算公司是跨國(guó)、雙貨幣清算系統(tǒng)，是世界上唯一雙貨幣支付系統(tǒng)和最大的RTGS系統(tǒng)之一。其交易數(shù)量持續(xù)增長(zhǎng)。截止到2009年的最大日交易數(shù)量和金額是：CHAPS的新發(fā)展 （2）英鎊205,301324 billion歐元33,239303 billion交易金額交易數(shù)量CHAPS清算公司是跨國(guó)、雙貨幣清算系統(tǒng)，是世界上唯一雙貨CCHAPS英鎊會(huì)員CHAPS歐元會(huì)員ABN AMRO BANK N. V.荷蘭銀行 ABBEY倫敦阿比國(guó)民銀行BANK OF ENGLAND英格蘭銀行ABN AMRO BANK N. V荷蘭銀行.BANK OF SCOTLAND蘇

25、格蘭銀行BANK OF AMERICA N.A. 美洲銀行BARCLAYS BANK PLC巴克萊銀行BANK OF ENGLAND英格蘭銀行CITIBANK N. A.花旗銀行BANK OF SCOTLAND 蘇格蘭銀行CLYDESDALE BANK PLCBARCLAYS BANK PLCTHE CO-OPERATIVE BANK plc合作銀行THE BANK OF TOKYO-MITSUBISHI LTDDEUTSCHE BANK A.G. CITIBANK N. A.花期銀行HSBC BANK PLC匯豐銀行THE CO-OPERATIVE BANK plcLLOYDS TSB BA

26、NK plc.勞合銀行DEUTSCHE BANK A.G. 德意志銀行THE ROYAL BANK OF SCOTLAND plcDnB NOR BANK ASASTANDARD CHARTERED BANK查打銀行HSBC BANK plc.匯豐銀行J P MORGAN AG.摩根銀行LLOYDS TSB BANK plc勞合銀行NATIONAL AUSTRALIA BANKNATIONAL WESTMINSTER BANK plcTHE ROYAL BANK OF SCOTLAND plcSTANDARD CHARTERED BANKWACHOVIA BANK N.A.國(guó)民西敏司銀行蘇格蘭

27、皇家銀行澳大利亞國(guó)民銀行CHAPS英鎊會(huì)員CHAPS歐元會(huì)員ABN AMRO BAN歐元支付清算系統(tǒng)(TARGET)TARGET(Trans-European Automated Real Time Gross Settlement Express Transfer System)是歐洲間實(shí)時(shí)全額自動(dòng)清算系統(tǒng)的簡(jiǎn)稱 ,是歐元支付清算系統(tǒng)。歐元支付清算系統(tǒng)(TARGET)TARGET(Trans-E聯(lián)儲(chǔ)銀行支付系統(tǒng) (Fed Wire)（1）什么是Fed Wire?Fedwire是聯(lián)邦儲(chǔ)備銀行電子網(wǎng)絡(luò)，是高速電子通訊網(wǎng)絡(luò)，將聯(lián)邦儲(chǔ)備委員會(huì)、12個(gè)美聯(lián)儲(chǔ)銀行及其24家支行、美國(guó)財(cái)政部和其它聯(lián)邦機(jī)構(gòu)

28、聯(lián)結(jié)在一起。Fed Wire是干什么用的？Fedwire用于： 時(shí)間要求緊的大額美元支付； 聯(lián)儲(chǔ)銀行之間的資金劃撥； 代理行之間聯(lián)邦基金買賣的劃撥； 美國(guó)政府記賬債券的買賣； 收取稅款和銀行帳戶上的貸款劃撥； 資金支付。聯(lián)儲(chǔ)銀行支付系統(tǒng) (Fed Wire)（1）什么是Fed W美聯(lián)儲(chǔ)分行美聯(lián)儲(chǔ)分行美聯(lián)儲(chǔ)分行美聯(lián)儲(chǔ)分行美聯(lián)儲(chǔ)分行用戶用戶用戶用戶用戶用戶用戶用戶12 家美聯(lián)儲(chǔ)分行和24家支行聯(lián)儲(chǔ)銀行支付系統(tǒng) (Fed Wire)（2）美聯(lián)儲(chǔ)分行美聯(lián)儲(chǔ)美聯(lián)儲(chǔ)美聯(lián)儲(chǔ)美聯(lián)儲(chǔ)分行用戶用戶用戶用戶用戶用誰與Fedwire連接? 美聯(lián)儲(chǔ)會(huì)員銀行 在美聯(lián)儲(chǔ)開立帳戶的儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu) 在美國(guó)的外國(guó)銀行其缺陷支付系統(tǒng)的電訊不允許攜帶額外的信息。銀行收到電劃之后經(jīng)常不知道付款用途。聯(lián)儲(chǔ)銀行支付系統(tǒng) (Fed Wire)（3）誰與Fedwire連接?其缺陷支付系統(tǒng)的電訊不允許攜帶額外的ApplyBuyerApplicantIssuingBankDocumentary creditAd