金領(lǐng)電子投保書制作

1、金領(lǐng)單用戶版投保書操作手冊(cè)2010年3月content1、導(dǎo)讀2、制作電子投保書3、操作要點(diǎn)21、導(dǎo)讀 本操作手冊(cè)將從金領(lǐng)單用戶版制作投保書的方式、要點(diǎn)以及如何預(yù)覽、保存、打印投保書等幾個(gè)方面向您詳細(xì)介紹金領(lǐng)投保書的功能。同時(shí)，重點(diǎn)講解了在制作、打印、上傳電子投保書過程中的各項(xiàng)操作要點(diǎn)。32、制作投保書新建空白投保書建議書轉(zhuǎn)換投保書客戶信息投保事項(xiàng)健康告知財(cái)務(wù)及其他告知生成預(yù)覽打印投保書 制作投保書有兩種方式，可以新建空白投保書后錄入信息，也可以將已經(jīng)設(shè)計(jì)好的建議書轉(zhuǎn)換為投保書，以省略部分客戶信息和投保險(xiǎn)種信息的重復(fù)錄入。4案例一投保人被保險(xiǎn)人身故保險(xiǎn)金受益人姓名張平安陳子玲張小丫 客戶張平安

2、本次準(zhǔn)備為妻子智盈人生，之前與張平安接觸過，已經(jīng)在金領(lǐng)中保存了他本人完整的資料，我們來看一下如何為他做電子投保書。5條形碼下載小帖士：單用戶版金領(lǐng)每次可下載20個(gè)條形碼，當(dāng)使用后不足5個(gè)時(shí)，系統(tǒng)會(huì)自動(dòng)提示下載條形碼，以保證正常的使用需要。進(jìn)入投保管理模塊，點(diǎn)擊“電子投保書”按鈕首次使用要求下載條形碼，點(diǎn)擊“是”后開始下載在系統(tǒng)維護(hù)中也可以下載條形碼6新建投保書點(diǎn)擊“新投保書”或“新增”按鈕將新建一張空白投保書7客戶信息-投保人首先進(jìn)入客戶信息頁面，在這里錄入投保人和被保險(xiǎn)人信息張平安作為準(zhǔn)客戶已經(jīng)在金領(lǐng)中保存了他的相關(guān)資料，可以點(diǎn)擊“自動(dòng)引用”，在準(zhǔn)客戶中選擇到張平安，點(diǎn)擊“確認(rèn)”后相關(guān)的信息

3、就直接導(dǎo)入，不需要重復(fù)填寫小帖士：金領(lǐng)中的客戶資料維護(hù)在這個(gè)時(shí)候顯得尤為重要，因?yàn)樗茏屇愕牟僮鞲r(shí)省力。8客戶信息被保險(xiǎn)人小帖士：投保人與被保險(xiǎn)人為同一人時(shí)，可以不需要錄入被保險(xiǎn)人資料。系統(tǒng)自動(dòng)默認(rèn)投保人為被保險(xiǎn)人本人，此時(shí)需選擇為配偶，然后輸入被保險(xiǎn)資料9填寫規(guī)則提示和校驗(yàn)小帖士：藍(lán)色為錄入提示，紅色為錯(cuò)錄、漏錄提示。為方便錄入正確信息，系統(tǒng)會(huì)對(duì)每個(gè)項(xiàng)目自動(dòng)給出提示如果出現(xiàn)錄入錯(cuò)誤和漏錄的情況，系統(tǒng)也會(huì)給出錯(cuò)誤提示10客戶信息-職業(yè)代碼查詢職業(yè)代碼錄入需點(diǎn)擊“查詢”按鈕，根據(jù)查詢的結(jié)果選擇正確的職業(yè)代碼選定正確的職業(yè)代碼后，點(diǎn)擊確認(rèn)完成錄入11職業(yè)代碼查詢功能職業(yè)代碼可以通過三種方式進(jìn)行

4、查詢：名稱查詢分類查詢常用代碼查詢名稱查詢也稱為模糊查詢，如果不能確定投保人的職業(yè)類別，可以將其所屬職業(yè)中的關(guān)鍵字輸入后點(diǎn)擊“查詢”按鈕，相關(guān)職業(yè)名稱和代碼將全部列出在分類查詢中可以根據(jù)8個(gè)職業(yè)類別分為大、中、小類進(jìn)行查詢，選擇好相關(guān)職業(yè)類別后點(diǎn)擊“查詢”按鈕，相關(guān)職業(yè)名稱和代碼將全部列出選擇常用代碼查詢，將列出最常用的職業(yè)名稱和代碼12客戶信息清空客戶信息點(diǎn)擊“清空重填”后，已錄入的相關(guān)信息將全部清空并能重新錄入錄入完客戶信息后，點(diǎn)擊“下一步”，進(jìn)入投保事項(xiàng)頁面13投保事項(xiàng)添加投保險(xiǎn)種點(diǎn)擊“主險(xiǎn)”按鈕將彈出險(xiǎn)種選擇的窗口選定需投保的險(xiǎn)種后，點(diǎn)擊“確認(rèn)”小帖士：添加投保險(xiǎn)種的操作與制作建議書時(shí)

5、的操作步驟和頁面是保持一致的。但萬能、投連如果沒有首期追加保費(fèi)可以不設(shè)置，調(diào)整基本保額和部分領(lǐng)取不允許設(shè)置。14投保事項(xiàng)交費(fèi)信息如投保一年期附加險(xiǎn)需選擇是否自動(dòng)申請(qǐng)續(xù)保如投保主險(xiǎn)為萬能險(xiǎn)或幸福定期時(shí)，系統(tǒng)自動(dòng)屏蔽，不必選擇如投保鐘愛一生時(shí)需要選擇養(yǎng)老金領(lǐng)取方式如果投保507、508時(shí)需要選擇是否享有醫(yī)?；蚬M(fèi)醫(yī)療交費(fèi)信息中的內(nèi)容，系統(tǒng)會(huì)根據(jù)投保的險(xiǎn)種進(jìn)行判斷是否需要選擇如投保主險(xiǎn)為分紅險(xiǎn)需要選擇紅利選擇方式15投保事項(xiàng)投連賬戶及身故保險(xiǎn)金受益人如果投保的主險(xiǎn)為投連險(xiǎn)，需要填寫賬戶分配比列身故保險(xiǎn)金受益人分為法定和指定兩類，系統(tǒng)自動(dòng)默認(rèn)為指定，如果選擇法定，可以不錄入相關(guān)信息身故保險(xiǎn)金受益人信息

6、的錄入與投保人、被保險(xiǎn)人信息錄入基本相同，也有自動(dòng)引用的功能。如果存在兩個(gè)以上的身故保險(xiǎn)金受益，可以點(diǎn)擊“新增”按鈕，增加身故保險(xiǎn)金受益人的錄入16投保事項(xiàng)轉(zhuǎn)帳授權(quán)如果選擇首期交費(fèi)方式為人工收取，續(xù)期交費(fèi)方式為自交，則不必錄入轉(zhuǎn)帳信息，系統(tǒng)會(huì)自動(dòng)屏蔽，選擇銀行轉(zhuǎn)賬方式要求填寫賬戶信息帳戶所有人可以選擇為投保人或被保險(xiǎn)人，選擇后系統(tǒng)自動(dòng)帶出姓名點(diǎn)擊“查詢”，選擇客戶的開戶銀行17投保事項(xiàng)閱讀轉(zhuǎn)帳協(xié)議轉(zhuǎn)賬協(xié)議隱藏于頁面中，在讓客戶閱讀時(shí)可以點(diǎn)擊“閱讀轉(zhuǎn)賬協(xié)議”，頁面下方將伸展出“轉(zhuǎn)賬協(xié)議”內(nèi)容18健康告知小帖士：1、健康告知中點(diǎn)擊“是”，相關(guān)內(nèi)容在對(duì)話框中錄入，系統(tǒng)將自動(dòng)將錄入內(nèi)容導(dǎo)入說明欄中。必

7、須填寫對(duì)話框中的相關(guān)內(nèi)容，否則無法點(diǎn)擊”確認(rèn)“按鈕；2、如果投保人與被保險(xiǎn)人為同一人時(shí)，只需要錄入被保險(xiǎn)人告知張平安目前是吸煙的，因此選擇“是”錄入告知的內(nèi)容，點(diǎn)擊確認(rèn)完成此項(xiàng)告知錄入完全部告知項(xiàng)，點(diǎn)擊下一步進(jìn)入財(cái)務(wù)及其他告知頁面19健康及其他告知小帖士：財(cái)務(wù)及其他告知中點(diǎn)擊“是”，相關(guān)內(nèi)容在對(duì)話框中錄入，系統(tǒng)將自動(dòng)將錄入內(nèi)容導(dǎo)入說明欄中。必須填寫對(duì)話框中的相關(guān)內(nèi)容，否則無法點(diǎn)擊”確認(rèn)“按鈕張平安去年曾在香港公干過半年，因此選擇“是”錄入告知的內(nèi)容，點(diǎn)擊確認(rèn)完成此項(xiàng)告知錄入完全部告知項(xiàng)，點(diǎn)擊下一步進(jìn)入財(cái)務(wù)及其他告知頁面20業(yè)務(wù)員信息銷售渠道，可根據(jù)實(shí)際情況選擇“個(gè)人營銷普通單”、“個(gè)人營銷職團(tuán)

8、單”和“共同展業(yè)”業(yè)務(wù)員姓名和代碼系統(tǒng)會(huì)自動(dòng)帶出，不需要錄入在金領(lǐng)的系統(tǒng)維護(hù)-個(gè)人資料設(shè)置中，如果設(shè)置了本人的移動(dòng)電話、住宅電話或辦公電話號(hào)碼，直接點(diǎn)擊按鈕后，電話號(hào)碼將直接導(dǎo)入，避免輸入錯(cuò)誤在金領(lǐng)的系統(tǒng)維護(hù)-個(gè)人資料設(shè)置中，如果設(shè)置了部組號(hào)可以直接帶出如果銷售渠道選擇“共同展業(yè)”，則需要錄入第二招攬人的相關(guān)信息錄入完所有信息后，點(diǎn)擊“確認(rèn)”，進(jìn)入預(yù)覽檢視頁面小帖士：電子投保書中的客戶資料歸屬“共同展業(yè)”中的“第一招攬人”，請(qǐng)注意。21生成預(yù)覽投保書點(diǎn)擊頁面左小角的標(biāo)簽，可以在不同頁面之間切換，檢視錄入的內(nèi)容是否正確或有遺漏檢視完畢后，點(diǎn)擊“生成預(yù)覽”，系統(tǒng)要求設(shè)置條形碼如果錄入的信息存在錯(cuò)誤

9、或遺漏，系統(tǒng)會(huì)拒絕生成預(yù)覽，在有錯(cuò)誤或遺漏的頁面上給出提示，直到?jīng)]有錯(cuò)誤和遺漏后才能執(zhí)行預(yù)覽選擇是否上傳，如選“是”則會(huì)將“打印日期”打印至客戶簽名欄的“申請(qǐng)投保日期”作為起保日。如選“否”則不會(huì)，需要手工簽上日期。22打印、保存投保書投保書和建議書一樣可以保存為PDF文件，用郵箱發(fā)送給客戶點(diǎn)擊“打印”，選擇打印方式為直接打印系統(tǒng)會(huì)自動(dòng)分配條形碼，此處顯示的條形碼為電子投保書專用的0004條形碼23上傳投保書點(diǎn)擊“上傳”將投保書數(shù)據(jù)上傳自動(dòng)核保只有在打印之后才能夠進(jìn)行上傳，在未打印狀態(tài)下點(diǎn)擊上傳，系統(tǒng)會(huì)給出提示選擇上網(wǎng)方式后，點(diǎn)擊“確定”進(jìn)行上傳24點(diǎn)擊“查看核保信息”后，將彈出行銷支持管理系

10、統(tǒng)登錄頁面上傳成功后，投保書狀態(tài)變更為“已指定上傳”，在列表中選擇已上傳的投保書，點(diǎn)擊“查看核保信息”，可以看到此投保書自動(dòng)核保的結(jié)果輸入用戶名和密碼，點(diǎn)擊“登錄”后進(jìn)入電子投保書核保結(jié)果查看頁面查看核保信息25可以看到已上傳的投保書條形碼及投保人姓名、險(xiǎn)種代碼、險(xiǎn)種名稱、保費(fèi)金額、打印日期、上傳日期、投保書狀態(tài)。點(diǎn)擊投保書狀態(tài)欄的“查看”就能核保結(jié)果查看核保信息26案例二投保人被保險(xiǎn)人身故保險(xiǎn)金受益人姓名張平安張平安陳子玲 之前為客戶張平安遞送了建議書，他同意就按此建議書上的計(jì)劃投保，這時(shí)如何為張平安做一份投保書呢？27選擇建議書點(diǎn)擊“壽險(xiǎn)建議書”，進(jìn)入建議書列表頁面雙擊鼠標(biāo)選擇給張平安的建

11、議書28點(diǎn)擊“制作投保單”將進(jìn)入投保書制作頁面客戶信息以從建議書中導(dǎo)入點(diǎn)擊頁面下方的小標(biāo)簽，可以在各個(gè)頁面中自由切換進(jìn)入投保事項(xiàng)頁面后，建議書中設(shè)計(jì)的險(xiǎn)種也已經(jīng)導(dǎo)入到投保書中其他沒有錄入的信息，系統(tǒng)會(huì)自動(dòng)給出提示小帖士：從建議書轉(zhuǎn)成投保書，可以將已有的客戶資料和險(xiǎn)種搭配帶入到投保書中，省去重復(fù)錄入的環(huán)節(jié)，只需要補(bǔ)足其他相關(guān)信息就可以了，提高了操作速度，其他操作方式不變。建議書轉(zhuǎn)投保書293、操作要點(diǎn)1、條形碼的使用條形碼的數(shù)量是沒有限制的，如果是第一次使用，系統(tǒng)會(huì)要求下載條形碼，每次下載的數(shù)量為20個(gè)。當(dāng)條形碼使用后只剩下5個(gè)或不足5個(gè)時(shí)，系統(tǒng)會(huì)自動(dòng)提示用戶進(jìn)行條形碼下載。生成預(yù)覽投保書時(shí)，系

12、統(tǒng)會(huì)自動(dòng)分配一個(gè)條形碼到此投保書上，完成打印操作后，此條形碼不會(huì)再重復(fù)使用。如果沒有條形碼，則無法生成預(yù)覽投保書。2、金領(lǐng)電子投保書的打印要求金領(lǐng)電子投保書必須用A4（210MM*297MM）標(biāo)準(zhǔn)空白紙打印，紙質(zhì)80G/,防靜電，不得雙面打印，或者在已使用過的A4紙上打印。打印完整的金領(lǐng)電子投保書除包括客戶信息、轉(zhuǎn)賬授權(quán)、投保事項(xiàng)、健康及財(cái)務(wù)告知等主要內(nèi)容外，還必須打印出完成的條形碼，以及每頁投保書下方的“共四頁，第X頁”的字樣和投保書的唯一標(biāo)識(shí)號(hào)。首選激光打印機(jī)打印，不能使用針式打印機(jī)打印。若使用噴墨打印機(jī)，須保證打印的金領(lǐng)電子投保書效果良好，字體清晰可辨，不得出現(xiàn)折疊、涂改痕跡。不能出現(xiàn)打

13、印字跡模糊不清、顏色過淺、不連貫、重影等情況。303、不得用筆添加或修改內(nèi)容金領(lǐng)投保書上除了由投保人、被保險(xiǎn)人簽名、業(yè)務(wù)員簽名、初審人簽章、交接人簽章、暫收收據(jù)號(hào)、保險(xiǎn)合同號(hào)處可以用筆填寫，其他地方一律不得有任何用筆添加或修改的內(nèi)容，否則視為問題件處理。4、電子投保書可以在打印之后緊接著上傳，也可以在交單之后后援中心錄入之前（大約24小時(shí)內(nèi)）補(bǔ)上傳；金領(lǐng)電子投保書上傳件，可在的打印日期后的七個(gè)自然日內(nèi)交單。315、打印日期可根據(jù)需要進(jìn)行修改打印日期可向后適當(dāng)調(diào)整，以滿足實(shí)際展業(yè)的靈活性需要326、金領(lǐng)電子投保書的上傳要求首期交費(fèi)交費(fèi)方式必須選擇“銀行轉(zhuǎn)賬”，如首期交費(fèi)方式為其他，上傳時(shí)系統(tǒng)會(huì)自動(dòng)提示。必須先打印投保書后才可以進(jìn)行上傳，如未打印，上傳時(shí)系統(tǒng)會(huì)自動(dòng)提示。337、確定客戶身份在進(jìn)行核保時(shí)，例如判斷客戶本次投保的累計(jì)風(fēng)險(xiǎn)保額或重疾保額等，會(huì)根據(jù)客戶姓名、性別、證件類型。證件號(hào)碼、出生日期在公司的數(shù)據(jù)庫中查詢此客戶是否曾經(jīng)投保過，如果有部分信息不一致，將要求由業(yè)務(wù)員本人進(jìn)行確認(rèn)。點(diǎn)擊鏈接進(jìn)入客戶身份判斷頁面系統(tǒng)同時(shí)列出本次投保的客戶信息和公司數(shù)據(jù)庫與本次投保客戶身份相似的客戶，如果確定為同