信保通系統(tǒng)培訓(xùn)資料

1、信保通系統(tǒng)簡介及常見問題的分析與對策2010年12月31日1信保通是通過信用社的現(xiàn)有柜面設(shè)備及人員，來銷售安貸寶業(yè)務(wù)的新保的一種方式，它可以看作是保險公司柜面的延伸，使信用社的儲蓄網(wǎng)點間接成為保險公司的業(yè)務(wù)柜臺?？墒贡ｋU公司在不增加網(wǎng)點的基礎(chǔ)上將出單的功能延伸到縣、鄉(xiāng)、鎮(zhèn)，節(jié)約保險公司的費(fèi)用。什么是信保通？2信保通使用過程中存在的問題分析一、系統(tǒng)出現(xiàn)故障的原因分析： 信保通運(yùn)行方式分為保險方服務(wù)部分、信用社服務(wù)部分及二者通過租用網(wǎng)絡(luò)運(yùn)營商的專線連接，通過雙方各自原有的網(wǎng)絡(luò)傳輸數(shù)據(jù)。雙方只負(fù)責(zé)各自部分系統(tǒng)的維護(hù)，對于非本方的故障只能通過雙方相互配合來解決。 3信保通使用過程中存在的問題分析因技術(shù)

2、環(huán)節(jié)較多，出現(xiàn)故障的可能發(fā)生的部位也較多，但故障類型基本有兩類：一是服務(wù)出現(xiàn)故障，如我方或?qū)Ψ降姆?wù)器、局域網(wǎng)網(wǎng)絡(luò)設(shè)備、防火墻等硬件發(fā)生故障以及服務(wù)程序出現(xiàn)錯誤，但這種故障一般較少發(fā)生；二是我方以及對方各個機(jī)構(gòu)間租用的通訊運(yùn)營商網(wǎng)絡(luò)出現(xiàn)故障，因網(wǎng)絡(luò)分布較廣，尤其是鄉(xiāng)鎮(zhèn)級對方的網(wǎng)點設(shè)備老化線路不穩(wěn)定等因素，這種故障出現(xiàn)的概率較大。省公司與省信用社之間網(wǎng)絡(luò)出現(xiàn)故障。省公司與省信用社相互溝通，如果雙方都正常的話要向通訊運(yùn)營商的申報故障，這種情況下只能由通訊運(yùn)營商負(fù)責(zé)解決故障。 4信保通使用過程中存在的問題分析 信用社方省、市之間，市、縣（區(qū)）之間，縣（區(qū)）、鄉(xiāng)鎮(zhèn)營業(yè)點之間網(wǎng)絡(luò)故障。此時通過出現(xiàn)故障點

3、的營業(yè)機(jī)構(gòu)將不能正常使用銀保通系統(tǒng)。如果省信用社與市信用社出現(xiàn)故障，則這個市以下所有營業(yè)點將不能使用信保通系統(tǒng)；如果市局或市行與縣區(qū)局或縣區(qū)行之間出現(xiàn)故障，則這個縣及以下營業(yè)點將不能使用信保通系統(tǒng)。此故障只能由信用社方根據(jù)不同的故障點自行解決。 5信保通使用過程中存在的問題分析平時受理信保通問題時發(fā)現(xiàn)，多數(shù)情況下是由信用社方柜面操作人員操作錯誤或不會操作或在客戶經(jīng)理或內(nèi)勤的錯誤指導(dǎo)下操作造成的，但同時也有因為我方操作人員原因造成的，與信保通系統(tǒng)無任何關(guān)系，此類問題大致有以下幾種：6信保通使用過程中存在的問題分析共性問題：信用社方部分柜面人員對保險基礎(chǔ)知識欠缺、對其使用的程序生疏，有的網(wǎng)點根本沒

4、有培訓(xùn)，還有的參加培訓(xùn)的崗位人員換崗或轉(zhuǎn)崗導(dǎo)致操作錯誤頻發(fā)且不知道如何解決。新上崗人員沒有參加崗前培訓(xùn)，直接上機(jī)操作，在理不清頭緒的時候或不愿意錄單的時候，直接歸為“系統(tǒng)不好使”。 7信保通使用過程中存在的問題分析特別需要注意的問題：現(xiàn)在發(fā)現(xiàn)信用社的柜面人員在操作一筆安貸寶業(yè)務(wù)出現(xiàn)問題后，在下一個客戶需要錄入安貸寶時，直接告訴客戶“系統(tǒng)不好使”，這樣的話會直接人為的影響系統(tǒng)使用。這類問題需要各機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)此項業(yè)務(wù)管理的人員重視起來，及時與對方勾通并積極尋求解決辦法，妥善解決。8信保通使用過程中存在的問題分析非系統(tǒng)問題分析。從我們目前掌握的情況看，有個別地方的信用社因代辦費(fèi)沒達(dá)成共識等原因，不想代辦

5、太保的業(yè)務(wù)，在找不到其他借口又不想影響雙方關(guān)系的情況下，以“系統(tǒng)不好使”為由間接不代辦我司業(yè)務(wù)。我方管理人員要清楚認(rèn)識到這一點，加強(qiáng)與對方的日常聯(lián)系和相互往來，掌握同業(yè)競爭的手續(xù)費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，并制訂相應(yīng)對策，解決問題。 9信保通出現(xiàn)問題的解決途徑信保通使用的程序是信用社自己開發(fā)、維護(hù)的，對方的管理辦法、操作方式與我方不完全相同，因此不要妄加評判，哪方對哪方錯，哪方程序不穩(wěn)定,以免影響雙方的合作氛圍。確實存在問題的，可與省公司對口業(yè)務(wù)管理部門溝通，由省公司出面與對方溝通解決。信用社多網(wǎng)點存在的基本知識欠缺問題，建議我方相關(guān)人員對基本知識欠缺的對方柜員進(jìn)行相應(yīng)的培訓(xùn)，不僅進(jìn)行業(yè)務(wù)常識的培訓(xùn)，還應(yīng)包括安貸

6、寶的錄入界面整體操作的培訓(xùn)。10加強(qiáng)太保方內(nèi)業(yè)管理投保單號已存在問題：目前信保通系統(tǒng)錄入一張保單的保險信息要通過兩個交易完成：第一個交易是錄入投保單號及承保信息，第二個交易是繳費(fèi)并生成保險單號。 生成保險單號后，太保系統(tǒng)就不會讓柜員再用這個投保單號，由于信合程序在這方面有缺陷，所以出現(xiàn)這種情況只能讓網(wǎng)點柜員聯(lián)系省信用社的技術(shù)人員李光處理（）新增網(wǎng)點要做的工作： 在團(tuán)險系統(tǒng)中錄入銀行網(wǎng)點，建立網(wǎng)點工號，分派給客戶經(jīng)理，將新增的儲蓄所號（行號），客戶經(jīng)理工號、姓名、網(wǎng)點工號、網(wǎng)點工號姓名上報分公司團(tuán)險部，團(tuán)險部根據(jù)上報信息建立網(wǎng)點代碼與當(dāng)?shù)刎攧?wù)帳號對應(yīng)關(guān)系，再設(shè)置行號與網(wǎng)點工號及客戶經(jīng)理對應(yīng)關(guān)系。 網(wǎng)點變更客戶經(jīng)理時注意： 不要將該原網(wǎng)點及其網(wǎng)點工號注銷，再重建網(wǎng)點及網(wǎng)點工號，這樣做會出現(xiàn)某網(wǎng)點以前出單正常但現(xiàn)在不能出單的現(xiàn)象。11錯誤提示 含 義 繳費(fèi)方式非法柜面人員錄入的繳費(fèi)方式不存在，一般為錄入錯誤。投保份數(shù)超限柜面人員錄入的投保份數(shù)超過了該險種的最大限制，查詢相關(guān)險種條款即知道原因。繳費(fèi)年限非法柜面人員錄入的繳費(fèi)年限超出了該險種的承保規(guī)則限制，查詢相關(guān)險種條款即知道原因。沒有該業(yè)務(wù)員 我方業(yè)務(wù)系統(tǒng)中網(wǎng)點配置信息錯誤 或沒有配置無此機(jī)構(gòu)號