東莞松山湖中小微企業(yè)融資風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償

1、PAGE 17東莞松山湖中小微企業(yè)融資風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償資金池管理實(shí)施辦法（送審稿）第一章 總則第一條 為解決園區(qū)中小微企業(yè)融資難、融資貴、融資慢問題，根據(jù)廣東省支持中小企業(yè)融資的若干政策措施（粵金監(jiān)201958號(hào)）、東莞市人民政府關(guān)于支持莞企共克時(shí)艱打贏疫情防控阻擊戰(zhàn)的若干措施（東府辦202012號(hào)）和東莞市促進(jìn)科技金融發(fā)展實(shí)施辦法（東府辦201566號(hào)）等文件精神，管委會(huì)決定設(shè)立融資損失風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償資金池（以下簡稱資金池）。為保障資金池安全、高效、規(guī)范運(yùn)營，制定本辦法。第二條 本辦法所稱資金池是指由園區(qū)財(cái)政出資設(shè)立并積極申請(qǐng)省、市資金支持，對(duì)加盟機(jī)構(gòu)為園區(qū)符合條件的中小微企業(yè)提供融資形成的融資損失實(shí)行風(fēng)

2、險(xiǎn)補(bǔ)償?shù)馁Y金池，每年總規(guī)模1億元，由財(cái)政分局直接支付加盟機(jī)構(gòu)獲批的融資損失項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償款，不設(shè)立專用賬戶，并對(duì)回收的已撥付風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償資金，納入資金池滾存使用。融資損失符合國家、省和市有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償政策，加盟機(jī)構(gòu)應(yīng)優(yōu)先申請(qǐng)國家、省和市的補(bǔ)償，補(bǔ)償總額不得超過加盟機(jī)構(gòu)的損失本金。第三條 本辦法所資助的中小微企業(yè)是指在園區(qū)依法登記注冊(cè)，符合工業(yè)和信息化部 國家統(tǒng)計(jì)局 國家發(fā)展和改革委員會(huì) 財(cái)政部關(guān)于印發(fā)中小企業(yè)劃型標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定的通知（工信部聯(lián)企業(yè)2011300號(hào)）的規(guī)定，以及不屬于金融、類金融和房地產(chǎn)行業(yè)的企業(yè)。 第四條 本辦法所稱加盟機(jī)構(gòu)，是指在東莞松山湖轄區(qū)內(nèi)依法設(shè)立，自愿遵守本辦法有關(guān)規(guī)定，且與資金池

3、管理機(jī)構(gòu)簽訂東莞松山湖中小微企業(yè)融資損失風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償資金池合作協(xié)議（以下簡稱合作協(xié)議）的銀行（綜合性支行以上）、保險(xiǎn)公司、擔(dān)保公司、融資租賃公司、信托公司等機(jī)構(gòu)。第五條 本辦法所稱融資損失是指加盟機(jī)構(gòu)為中小微企業(yè)提供融資形成的實(shí)際本金損失，包括銀行不良貸款本金損失、保險(xiǎn)公司保證保險(xiǎn)貸款業(yè)務(wù)本金理賠損失、融資性擔(dān)保公司貸款本金代償損失、融資租賃公司壞賬本金損失、信托公司貸款類和權(quán)益類信托本金損失等。第六條 本辦法所稱資金池管理機(jī)構(gòu)是指受主管部門委托并簽訂東莞松山湖中小微企業(yè)融資損失風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償資金池委托管理協(xié)議（以下簡稱委托管理協(xié)議）的專業(yè)機(jī)構(gòu)。第七條 本辦法所稱主管部門為科技教育局，監(jiān)管部門為財(cái)政分局

4、，審計(jì)部門為黨政辦審計(jì)督察科。第二章 管理職責(zé)與分工第八條 科技教育局的職責(zé)如下：（一）負(fù)責(zé)資金池監(jiān)督管理工作，負(fù)責(zé)健全監(jiān)督機(jī)制，建立相關(guān)內(nèi)控制度，牽頭制訂相關(guān)制度性文件。（二）編制資金池年度預(yù)算，將所需資金預(yù)算納入科技發(fā)展專項(xiàng)資金下一年預(yù)算安排。（三）負(fù)責(zé)風(fēng)險(xiǎn)損失補(bǔ)償資金池受托管理機(jī)構(gòu)的遴選工作，與資金池管理機(jī)構(gòu)簽訂委托管理協(xié)議，對(duì)資金池管理機(jī)構(gòu)進(jìn)行年度考核；（四）負(fù)責(zé)資金使用安全，對(duì)資助項(xiàng)目的執(zhí)行情況和資金的使用情況開展日常監(jiān)督和檢查，負(fù)責(zé)協(xié)同相關(guān)部門，對(duì)資金池資金預(yù)算執(zhí)行、使用及管理等情況實(shí)行監(jiān)督和檢查，根據(jù)需要可委托中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行審計(jì)；（五）開展資金池績效管理，配合財(cái)政部門開展重點(diǎn)績效評(píng)

5、價(jià)。（六）負(fù)責(zé)資金池管理與運(yùn)營的信息公開工作，將資金池的管理運(yùn)行情況以及加盟機(jī)構(gòu)的年度績效評(píng)價(jià)情況與財(cái)政部門、產(chǎn)業(yè)部門共享。（七）職責(zé)范圍內(nèi)的其他工作事項(xiàng)第九條 財(cái)政分局的職責(zé)如下：（一）復(fù)核資金池年度預(yù)算。（二）根據(jù)需要對(duì)資金池資金使用情況實(shí)施重點(diǎn)績效評(píng)價(jià)。（三）管理資金池，按資金池管理機(jī)構(gòu)通知撥付經(jīng)審核的風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償資金，接收加盟機(jī)構(gòu)返還的已補(bǔ)償融資損失項(xiàng)目清收所得資金。（四）職責(zé)范圍內(nèi)的其他工作事項(xiàng)。第十條 審計(jì)部門的職責(zé)如下： （一）會(huì)同財(cái)政部門做好風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償金的績效評(píng)價(jià)工作，并對(duì)其使用情況進(jìn)行監(jiān)督；（二）會(huì)同科教局加強(qiáng)對(duì)資金池管理機(jī)構(gòu)的監(jiān)督和管理，督促資金池管理機(jī)構(gòu)做好風(fēng)險(xiǎn)防控及不良融資處

6、置等工作；（三）職責(zé)范圍內(nèi)的其他工作事項(xiàng)。第十一條 資金池管理機(jī)構(gòu)的職責(zé)如下：（一）建設(shè)和管理東莞松山湖中小微企業(yè)融資項(xiàng)目庫東莞松山湖中小微企業(yè)融資損失項(xiàng)目庫東莞松山湖中小微企業(yè)融資損失風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償項(xiàng)目庫和東莞松山湖中小微企業(yè)融資損失清償項(xiàng)目庫（以下分別簡稱融資項(xiàng)目庫融資損失項(xiàng)目庫風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償項(xiàng)目庫和清償項(xiàng)目庫）。（二）受理、審核各加盟機(jī)構(gòu)融資損失項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償申請(qǐng)。（三）督促加盟機(jī)構(gòu)及時(shí)處置融資損失項(xiàng)目，審核處置情況，核對(duì)風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償后加盟機(jī)構(gòu)回款金額與實(shí)際上報(bào)金額是否一致，并做好回款臺(tái)賬。（四）負(fù)責(zé)建立和維護(hù)涉及風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償?shù)募用藱C(jī)構(gòu)、企業(yè)名單及各加盟機(jī)構(gòu)不良融資額度審核，保護(hù)加盟機(jī)構(gòu)客戶信息安全等工作。（

7、五）按本辦法規(guī)定通知財(cái)政分局撥付經(jīng)審核的風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償資金，督促加盟機(jī)構(gòu)返還的已補(bǔ)償不良融資項(xiàng)目清收所得資金，復(fù)核加盟機(jī)構(gòu)對(duì)已補(bǔ)償不良融資項(xiàng)目的核銷，按項(xiàng)目做好相關(guān)臺(tái)賬。（六）建立資金池管理相關(guān)內(nèi)控制度，每半年按主管部門的要求，報(bào)送資金使用、回款、核銷和資金池管理情況，配合各項(xiàng)審計(jì)、監(jiān)督、績效評(píng)價(jià)工作。（七）實(shí)現(xiàn)資金池運(yùn)營管理系統(tǒng)與加盟機(jī)構(gòu)、東莞松山湖創(chuàng)業(yè)創(chuàng)新有關(guān)協(xié)會(huì)、平臺(tái)對(duì)接，更好為中小微企業(yè)提供服務(wù)。第十二條 加盟機(jī)構(gòu)的職責(zé)如下：（一）應(yīng)制定或完善與資金池管理相關(guān)的內(nèi)控制度，防范管理風(fēng)險(xiǎn)。定期對(duì)項(xiàng)目的執(zhí)行情況和資金的使用情況自查、自評(píng)，配合主管部門各項(xiàng)審計(jì)、監(jiān)督、績效評(píng)價(jià)工作。建立健全內(nèi)部激勵(lì)機(jī)

8、制，充分發(fā)揮財(cái)政資金撬動(dòng)信貸增長作用。（二）將符合本辦法規(guī)定的中小微企業(yè)融資項(xiàng)目按程序錄入上述各項(xiàng)目庫，對(duì)入庫融資項(xiàng)目的真實(shí)性、完整性、合規(guī)性負(fù)責(zé)。確保申請(qǐng)風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償?shù)娜谫Y損失項(xiàng)目符合本辦法規(guī)定條件。（三）負(fù)責(zé)融資項(xiàng)目的管理，匯總本機(jī)構(gòu)融資項(xiàng)目和風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償項(xiàng)目，按規(guī)定申請(qǐng)補(bǔ)償資金、上報(bào)已補(bǔ)償融資損失項(xiàng)目清收情況、返還已補(bǔ)償融資損失項(xiàng)目清收所得資金并做好臺(tái)賬，妥善保管申請(qǐng)資料以及原始票據(jù)單證以備查驗(yàn)。（四）積極、盡責(zé)開展已補(bǔ)償融資損失項(xiàng)目的處置工作，按照本辦法規(guī)定的補(bǔ)償比例和時(shí)限，將收回的資金納入資金池滾存使用。對(duì)經(jīng)盡責(zé)清收仍確定無法收回的已補(bǔ)償融資損失項(xiàng)目，按有關(guān)規(guī)定及時(shí)辦理核銷并報(bào)請(qǐng)資金池管理機(jī)

9、構(gòu)復(fù)核。第三章 補(bǔ)償對(duì)象、條件與標(biāo)準(zhǔn)第十三條 風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償對(duì)象為加盟機(jī)構(gòu)，資金池資金專項(xiàng)用于對(duì)符合本辦法規(guī)定的加盟機(jī)構(gòu)中小微企業(yè)融資項(xiàng)目發(fā)生的本金損失進(jìn)行有限風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償。融資損失符合國家、省和市有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償政策，加盟機(jī)構(gòu)應(yīng)優(yōu)先申請(qǐng)國家、省和市的補(bǔ)償，補(bǔ)償總額不得超過加盟機(jī)構(gòu)的損失本金。第十四條 本辦法實(shí)施后，對(duì)已錄入融資項(xiàng)目庫的融資項(xiàng)目，達(dá)到以下條件后加盟機(jī)構(gòu)可提出補(bǔ)償申請(qǐng)。（一）貸款項(xiàng)目包括信用貸款，保證擔(dān)保貸款，共同借款人（企業(yè)主與企業(yè)共擔(dān)債務(wù)）貸款，動(dòng)產(chǎn)、不動(dòng)產(chǎn)類抵（質(zhì)）押貸款等及按照中國銀監(jiān)會(huì)關(guān)于印發(fā)貸款風(fēng)險(xiǎn)分類指引的通知（銀監(jiān)發(fā)200754號(hào)）不良貸款等級(jí)為次級(jí)(包含)以上的。（二）保證保

10、險(xiǎn)貸款業(yè)務(wù)本金理賠和融資擔(dān)保本金代償發(fā)生理賠和代償之日起。（三）融資租賃機(jī)構(gòu)就逾期付款提起訴訟（申請(qǐng)仲裁），在法院（或仲裁機(jī)構(gòu)）正式受理訴訟（仲裁）之日起。（四）信托公司在發(fā)生實(shí)際賠償之日起。第十五條 融資損失項(xiàng)目的補(bǔ)償條件：（一）融資行為發(fā)生于2020年1月1日（含）后，以放款時(shí)間為準(zhǔn)。（二） 融資必須用于本企業(yè)（商事主體）中短期生產(chǎn)經(jīng)營性資金需求，不得用于中長期固定資產(chǎn)投資、轉(zhuǎn)貸、委托貸款、并購貸款、國家產(chǎn)業(yè)政策禁止和限制的項(xiàng)目以及參與民間借貸、投資資本市場和個(gè)人消費(fèi)等，融資期限不超過2年。（三）企業(yè)融資成本合理。貸款利率上浮未超過國家同期貸款基準(zhǔn)利率或同期貸款市場報(bào)價(jià)利率的50%。其他融

11、資方式融資成本不超過同類型產(chǎn)品市場成本的50%。（四）該筆融資損失符合本辦法中對(duì)融資損失的定義。第十六條 補(bǔ)償標(biāo)準(zhǔn)：（一）不良貸款類（本金余額，下同）按以下標(biāo)準(zhǔn)補(bǔ)償：單個(gè)企業(yè)貸款項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)損失補(bǔ)償比例不超過該筆貸款本幣本金合計(jì)數(shù)的30%。其余貸款本金損失、貸款利息損失以及追償所產(chǎn)生的費(fèi)用均由加盟銀行承擔(dān)。（二）保險(xiǎn)公司為中小微企業(yè)提供保證保險(xiǎn)貸款業(yè)務(wù)發(fā)生的該筆業(yè)務(wù)本金理賠損失超過該筆保費(fèi)收入150%的部分，給予30%的風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償。（三）對(duì)融資性擔(dān)保公司擔(dān)保形成的中小微企業(yè)貸款的實(shí)際代償損失，給予融資性擔(dān)保公司該筆本金代償損失30%的風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償。（四）對(duì)融資租賃公司形成的中小微企業(yè)融資租賃業(yè)務(wù)發(fā)生的

12、實(shí)際壞賬損失，給予該筆30%的風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償。（五）對(duì)信托公司投資對(duì)象為中小微企業(yè)的貸款類和權(quán)益類信托產(chǎn)品形成的實(shí)際賠償給與30%的風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償。（六）符合以下條件的，風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償標(biāo)準(zhǔn)在前述基礎(chǔ)（指本條的第一至第五項(xiàng)規(guī)定）上適當(dāng)提高：1. 納入市后備上市企業(yè)的企業(yè)，風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償標(biāo)準(zhǔn)提高10個(gè)百分點(diǎn)。2. 國家高新技術(shù)企業(yè)，風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償標(biāo)準(zhǔn)提高5個(gè)百分點(diǎn)。3.借款企業(yè)在加盟機(jī)構(gòu)獲得的首筆融資，或是以知識(shí)產(chǎn)權(quán)、應(yīng)收賬款和動(dòng)產(chǎn)（質(zhì)）押等方式獲得的融資，風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償標(biāo)準(zhǔn)提高5個(gè)百分點(diǎn)。以無任何抵押物和無第三方擔(dān)保的純信用方式獲得的信用融資，風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償標(biāo)準(zhǔn)提高10個(gè)百分點(diǎn)。4. 對(duì)各加盟機(jī)構(gòu)在新冠肺炎疫情期間（2020年1月1日至

13、2020年12月31日）新增（展期視同新增）的業(yè)務(wù)，在前述標(biāo)準(zhǔn)（是指上述第一至第五項(xiàng)規(guī)定以及第六項(xiàng)下的第1至3點(diǎn)）的基礎(chǔ)上再提高30個(gè)百分點(diǎn)補(bǔ)償，補(bǔ)償比例最高不超過該筆實(shí)際本金損失的70%。（七）本條第六項(xiàng)第四點(diǎn)情形以外的單筆融資損失補(bǔ)償比例累計(jì)最高不超過該筆融資實(shí)際本金損失的50%。（八）納入損失補(bǔ)償范圍的單個(gè)企業(yè)各類融資項(xiàng)目余額合計(jì)數(shù)不超過1000萬元（含），按照申請(qǐng)的先后順序執(zhí)行補(bǔ)償，先到先得，補(bǔ)完為止，超出部分不納入損失補(bǔ)償范圍。（九）加盟機(jī)構(gòu)與政府合作推出的政策性金融類產(chǎn)品所產(chǎn)生的融資損失補(bǔ)償比例以產(chǎn)品合作協(xié)議約定為準(zhǔn)。第十七條 對(duì)加盟機(jī)構(gòu)入庫的中小微企業(yè)融資項(xiàng)目中，當(dāng)融資損失項(xiàng)目本

14、金總額超過該機(jī)構(gòu)入庫融資項(xiàng)目本金總額的6%時(shí)，即暫停辦理該機(jī)構(gòu)入庫項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償業(yè)務(wù)。待前述比例降至6%以內(nèi)，恢復(fù)辦理。第四章 基本操作規(guī)程第十八條 主管部門與資金池管理機(jī)構(gòu)簽訂委托管理協(xié)議，明確雙方權(quán)利和責(zé)任。加盟機(jī)構(gòu)與資金池管理機(jī)構(gòu)協(xié)商簽訂合作協(xié)議，確定合作細(xì)節(jié)以及獎(jiǎng)懲機(jī)制。第十九條 加盟機(jī)構(gòu)的主要操作流程：（一）在每季度前5日（工作日，下同）內(nèi)將上季度（期限起算日以業(yè)務(wù)合同記載日期為準(zhǔn)）發(fā)生的融資業(yè)務(wù)的主要數(shù)據(jù)錄入融資項(xiàng)目庫。（二）在判定融資項(xiàng)目庫內(nèi)的項(xiàng)目達(dá)到第十四條所述情況的1個(gè)月內(nèi)，向資金池管理機(jī)構(gòu)申請(qǐng)將該融資項(xiàng)目轉(zhuǎn)錄入融資損失項(xiàng)目庫并及時(shí)提出補(bǔ)償申請(qǐng)。（三）在融資損失項(xiàng)目補(bǔ)償資金到

15、賬后的5日內(nèi)，將該項(xiàng)目轉(zhuǎn)錄入風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償項(xiàng)目庫，并依據(jù)合作協(xié)議立即啟動(dòng)清收等處置工作。（四）如已補(bǔ)償?shù)娜谫Y項(xiàng)目從不良轉(zhuǎn)為正常，加盟機(jī)構(gòu)應(yīng)在5日內(nèi)向資金池管理機(jī)構(gòu)提出申請(qǐng)，經(jīng)審核通過后由資金池管理機(jī)構(gòu)將該筆融資轉(zhuǎn)回融資項(xiàng)目庫，加盟機(jī)構(gòu)在該筆融資轉(zhuǎn)回融資項(xiàng)目庫后5日內(nèi)將已補(bǔ)償資金返還至資金池。（五）在完成對(duì)已補(bǔ)償融資損失項(xiàng)目處置工作（包括處置所得資產(chǎn)情形）的5日內(nèi)在系統(tǒng)內(nèi)提出清收申請(qǐng)，由資金池管理機(jī)構(gòu)將該筆項(xiàng)目轉(zhuǎn)錄入清償項(xiàng)目庫；經(jīng)資金池管理機(jī)構(gòu)審核后，加盟機(jī)構(gòu)將清收所得本金按該筆補(bǔ)償比例返還至資金池滾存使用，返還資金最高不超過已補(bǔ)償資金；分次收回的，應(yīng)按前述規(guī)則于每半年度前5日內(nèi)在系統(tǒng)中上報(bào)清收及資金

16、返還信息，將之前收回的資金按補(bǔ)償比例返還至資金池。（六）對(duì)于經(jīng)盡責(zé)清收仍無法全部收回的融資損失，加盟機(jī)構(gòu)應(yīng)查清責(zé)任，根據(jù)國家財(cái)政部金融企業(yè)呆賬核銷管理辦法（2017年版）（財(cái)金201790號(hào)）等有關(guān)規(guī)定，按法定程序核銷，并實(shí)行賬銷案存管理。加盟機(jī)構(gòu)應(yīng)在核銷批準(zhǔn)文件下達(dá)10日內(nèi)向資金池管理機(jī)構(gòu)提出申請(qǐng)，報(bào)送該融資項(xiàng)目核銷資料，資金池管理機(jī)構(gòu)復(fù)核無誤后按有關(guān)規(guī)定進(jìn)行核銷。（七）加盟機(jī)構(gòu)應(yīng)于每半年度前5日內(nèi)更新融資損失項(xiàng)目以及已補(bǔ)償融資損失項(xiàng)目資產(chǎn)清收情況相關(guān)信息，匯總補(bǔ)償資金申請(qǐng)情況、清收資金返還情況、呆賬壞賬核銷情況，并向資金池管理機(jī)構(gòu)提交相應(yīng)的融資損失確認(rèn)表補(bǔ)償資金申請(qǐng)明細(xì)表清收資金返還明細(xì)表

17、融資損失追索明細(xì)表及融資損失核銷明細(xì)表。（八）加盟機(jī)構(gòu)應(yīng)于融資項(xiàng)目庫中正常項(xiàng)目到期結(jié)清的3個(gè)月內(nèi)于資金池管理系統(tǒng)進(jìn)行結(jié)項(xiàng)操作。第二十條 資金池管理機(jī)構(gòu)的主要操作流程：（一）資金池管理機(jī)構(gòu)在收到加盟機(jī)構(gòu)提交的融資損失項(xiàng)目補(bǔ)償申請(qǐng)資料后，在10日內(nèi)完成審核，并將審核結(jié)果告知加盟機(jī)構(gòu)，加盟機(jī)構(gòu)可對(duì)審核結(jié)果申請(qǐng)復(fù)議。（二）通過審核的風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償項(xiàng)目，由科技教育局每季度第5個(gè)工作日前集中網(wǎng)上公示，公示期為10天，公示期滿后無異議或異議不成立的，由科技教育局下達(dá)風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償項(xiàng)目資助計(jì)劃；公示有異議的，由資金池管理機(jī)構(gòu)開展復(fù)核，并出具復(fù)核報(bào)告結(jié)論。（三）資金池管理機(jī)構(gòu)按合作協(xié)議規(guī)定，自收到風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償項(xiàng)目資助計(jì)劃下達(dá)文

18、件及相關(guān)資料起5日內(nèi)通知財(cái)政分局支付風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償資金。（四）資金池管理機(jī)構(gòu)應(yīng)持續(xù)跟蹤、督促加盟機(jī)構(gòu)對(duì)已補(bǔ)償融資損失項(xiàng)目的處置工作，加盟機(jī)構(gòu)完成不良融資清收后，資金池管理機(jī)構(gòu)就該筆清收所得資金進(jìn)行核賬結(jié)項(xiàng)。（五）資金池管理機(jī)構(gòu)每半年統(tǒng)計(jì)各加盟機(jī)構(gòu)的補(bǔ)償資金申請(qǐng)情況、清收資金返還情況及融資損失追索情況等，并向主管部門報(bào)送統(tǒng)計(jì)結(jié)果。（六）對(duì)于確已無法收回的融資損失，資金池管理機(jī)構(gòu)應(yīng)在收到加盟機(jī)構(gòu)核銷批準(zhǔn)文件10日內(nèi)完成審核，并反饋審核結(jié)果。資金池管理機(jī)構(gòu)應(yīng)定期對(duì)加盟機(jī)構(gòu)融資損失補(bǔ)償核銷情況進(jìn)行匯總，每半年度將此類融資損失信息報(bào)送主管部門。第五章 預(yù)算管理第二十一條 風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償資金預(yù)算由科技教育局提出年度預(yù)

19、算草案，納入科技發(fā)展專項(xiàng)資金預(yù)算管理，財(cái)政分局按預(yù)算管理要求進(jìn)行審核，上報(bào)管委會(huì)審定。由資金池管理機(jī)構(gòu)組織預(yù)算執(zhí)行。第二十二條 風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償資金池委托管理費(fèi)用按年度納入科技教育局預(yù)算，予以直接支付給資金池管理機(jī)構(gòu)。委托管理費(fèi)用由基本管理費(fèi)和績效管理費(fèi)相結(jié)合，基本管理費(fèi)和績效管理費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)以委托管理協(xié)議約定為準(zhǔn)。第二十三條 有下列情況的可進(jìn)行預(yù)算調(diào)整：（一）當(dāng)年出現(xiàn)超計(jì)劃的重大支出項(xiàng)目，按規(guī)定由科技教育局提出增加預(yù)算需求，財(cái)政分局審核并報(bào)管委會(huì)批準(zhǔn)后，按預(yù)算調(diào)整程序辦理。（二）管委會(huì)規(guī)定的其他情況。第六章 監(jiān)督與管理第二十四條 設(shè)定以下指標(biāo)對(duì)各加盟機(jī)構(gòu)進(jìn)行年度績效評(píng)價(jià)：（一）當(dāng)年融資項(xiàng)目庫入庫融資總額。

20、（二）當(dāng)年融資項(xiàng)目庫入庫中小微企業(yè)家數(shù)。（三）當(dāng)年中小微企業(yè)融資總額同比增速（以下簡稱“同比增速”），即本條第一項(xiàng)入庫融資總額增量與上年度入庫融資總額之比。該指標(biāo)自資金池啟動(dòng)第二年開始計(jì)算。（四）當(dāng)年融資項(xiàng)目庫入庫筆數(shù)和筆數(shù)增量。（五）創(chuàng)新指標(biāo)考核：信用貸占比、知識(shí)產(chǎn)權(quán)貸占比等第二十五條 按照以下規(guī)定對(duì)各加盟機(jī)構(gòu)進(jìn)行年度績效評(píng)價(jià)：一、對(duì)加盟機(jī)構(gòu)的年度績效評(píng)價(jià)分為“優(yōu)秀”“良好”“合格”與“不合格”四個(gè)等級(jí)。加盟機(jī)構(gòu)按類型分類評(píng)比。二、加盟機(jī)構(gòu)同時(shí)符合以下條件的，年度績效評(píng)價(jià)為“優(yōu)秀”：（一）從高到低排列，融資項(xiàng)目庫入庫總額排名在前60%（含本數(shù)）或入庫中小微企業(yè)家數(shù)排名在前60%（含本數(shù)）；（

21、二）從高到低排列，當(dāng)年同比增速排名在前15%（含本數(shù)）；（三）無違反本辦法之行為。三、加盟機(jī)構(gòu)符合本條第二款第（一）、（三）項(xiàng)的規(guī)定，且當(dāng)年同比增速排名在前15%（不含本數(shù)）至30%（含本數(shù)），年度績效評(píng)價(jià)為“良好”。四、加盟機(jī)構(gòu)出現(xiàn)以下情形之一的，年度績效評(píng)價(jià)為“不合格”：（一）當(dāng)年融資項(xiàng)目庫入庫總額和入庫中小微企業(yè)家數(shù)同比均出現(xiàn)下滑（同類型加盟機(jī)構(gòu)均出現(xiàn)下滑情況除外）；（二）有違反本辦法之行為。加盟機(jī)構(gòu)不屬于上述第二、三、四款規(guī)定情形的，年度績效評(píng)價(jià)為“合格”。第二十六條 加盟機(jī)構(gòu)年度測評(píng)為不合格的，即暫停其次年加盟資格，第3年方可再次申請(qǐng)加盟。第二十七條 加盟機(jī)構(gòu)應(yīng)依據(jù)本辦法規(guī)定于每年2月末前對(duì)其上年度服務(wù)中小微企業(yè)的效果進(jìn)行績效評(píng)價(jià)說明，并報(bào)資金池管理機(jī)構(gòu)進(jìn)行復(fù)評(píng)和評(píng)比排名，復(fù)評(píng)和排名結(jié)果報(bào)主管部門備案。第二十八條 科技教育局、財(cái)政分局等部門根據(jù)各自職責(zé)對(duì)資金池資金預(yù)算執(zhí)