4、融通資本融華1號(hào)專(zhuān)項(xiàng)資產(chǎn)管理計(jì)劃-投資說(shuō)明書(shū)

1、重要提示本資產(chǎn)管理人保證本投資說(shuō)明書(shū)的內(nèi)容真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。本專(zhuān)項(xiàng)資產(chǎn)管理計(jì)劃按照初始份額面值 1.00 元發(fā)售，在市場(chǎng)波動(dòng)等的影響下，資產(chǎn)管理計(jì)劃份額凈值可能低于初始份額面值。本資產(chǎn)管理人未對(duì)委托的收益狀況作出任何承諾或擔(dān)保。資產(chǎn)委托人在投資本專(zhuān)項(xiàng)資產(chǎn)管理計(jì)劃前，需充分了解本專(zhuān)項(xiàng)資產(chǎn)管理計(jì)劃的產(chǎn)品特性，并承擔(dān)投資中出現(xiàn)的各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)，包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)、性風(fēng)險(xiǎn)、操作及技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)以及交易對(duì)手違約風(fēng)險(xiǎn)等。資產(chǎn)委托人保證委托來(lái)源及用途合法，并應(yīng)充分理解融通資本融華 1號(hào)專(zhuān)項(xiàng)資產(chǎn)管理計(jì)劃說(shuō)明書(shū)及融通資本融華 1 號(hào)專(zhuān)項(xiàng)資產(chǎn)管理計(jì)劃資產(chǎn)管理合同的相關(guān)內(nèi)容，了解相關(guān)權(quán)利、義務(wù)及風(fēng)險(xiǎn)收益特征，愿意承擔(dān)相應(yīng)的

2、投資風(fēng)險(xiǎn)，承諾其向資產(chǎn)管理人提供的有關(guān)投資目的、投資偏好、投資限制和風(fēng)險(xiǎn)承受能力等基本情況真實(shí)、完整、準(zhǔn)確、合法，不存在任何遺漏或誤導(dǎo)，并根據(jù)自身的投資目的、投資期限、投資經(jīng)驗(yàn)、資產(chǎn)狀況等判斷專(zhuān)項(xiàng)資產(chǎn)管理計(jì)劃是否和資產(chǎn)委托人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力相適應(yīng)。本資產(chǎn)管理人承諾依照恪盡職守、誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用委托資產(chǎn)，不保證委托一定，也不保證最低受益。本資產(chǎn)管理人提醒資產(chǎn)委托人投資的“買(mǎi)者自負(fù)”原則，在作出投資決策后，運(yùn)營(yíng)狀況與資產(chǎn)管理計(jì)劃凈值變化引致的投資風(fēng)險(xiǎn)，由資產(chǎn)委托人自行承擔(dān)。資產(chǎn)委托人應(yīng)當(dāng)通過(guò)本資產(chǎn)管理人或依法指定的銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)本計(jì)劃。目錄第一章前 言1第二章釋義1資產(chǎn)管理人與資產(chǎn)托管人

3、概況4資產(chǎn)管理計(jì)劃概況5第三章第四章第五章初始銷(xiāo)售期間8資產(chǎn)管理計(jì)劃的參與、退出與非交易過(guò)戶(hù)9第六章第七章資產(chǎn)管理計(jì)劃的備案10第八章資產(chǎn)管理計(jì)劃的費(fèi)用與. 11第九章資產(chǎn)管理計(jì)劃收益的分配13第十章風(fēng)險(xiǎn)提示15第一章前言融通資本融華 1 號(hào)專(zhuān)項(xiàng)資產(chǎn)管理計(jì)劃投資說(shuō)明書(shū)（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“本說(shuō)明書(shū)”或投資說(shuō)明書(shū)）由市融通資本管理（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“本資產(chǎn)管理人”）依據(jù)中民共和國(guó)投資基金法（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“基金法”）、投資基金管理子公司管理暫行規(guī)定（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“暫行規(guī)定”）、基金管理公司特定客戶(hù)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)試點(diǎn)辦法（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“試點(diǎn)辦法”）及其他有關(guān)以及融通資本融華 1 號(hào)專(zhuān)項(xiàng)資產(chǎn)管理計(jì)劃資產(chǎn)管理合同（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“資產(chǎn)管理合

4、同”）編寫(xiě)。本投資說(shuō)明書(shū)闡述了融通資本融華 1 號(hào)專(zhuān)項(xiàng)資產(chǎn)管理計(jì)劃的投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)、費(fèi)率等與資產(chǎn)委托人投資決策和獲取收益有關(guān)的全部必要事項(xiàng)，資產(chǎn)委托人在做出投資決策前應(yīng)仔細(xì)閱讀本投資說(shuō)明書(shū)。根據(jù)資產(chǎn)管理合同的約定，本投資說(shuō)明書(shū)對(duì)資產(chǎn)管理合同的各方當(dāng)事人具有同等法律約束力。本資產(chǎn)管理人承諾本投資說(shuō)明書(shū)不存在任何虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或遺漏，并對(duì)其真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性承擔(dān)。本計(jì)劃根據(jù)本投資說(shuō)明書(shū)所載明的資料申請(qǐng)募集。本投資說(shuō)明書(shū)由市融通資本財(cái)富管理負(fù)責(zé)解釋。本資產(chǎn)管理人未委托任何其他人提供未在本投資說(shuō)明書(shū)中載明的信息，或?qū)Ρ就顿Y說(shuō)明書(shū)作任何解釋或者說(shuō)明。本投資說(shuō)明書(shū)根據(jù)本計(jì)劃的資產(chǎn)管理合同編寫(xiě)，并

5、備案。資產(chǎn)管理計(jì)劃資產(chǎn)委托人欲了解資產(chǎn)管理計(jì)劃份額持有人的權(quán)利和義務(wù)，應(yīng)詳細(xì)查閱資產(chǎn)管理合同。第二章釋義在本說(shuō)明書(shū)中，除上下文另有解釋或文義另有所指，下列詞語(yǔ)具有如下含義：1、本合同：指資產(chǎn)委托人、資產(chǎn)管理人和資產(chǎn)托管人簽署的融通資本融華1號(hào)專(zhuān)項(xiàng)資產(chǎn)管理計(jì)劃資產(chǎn)管理合同及其附件，以及對(duì)該合同及附件做出的任何有效變更和補(bǔ)充。2、資產(chǎn)委托人：指簽訂本合同，并依據(jù)本合同委托投資單個(gè)資產(chǎn)管理計(jì)劃初始金額不低于100萬(wàn)元，且能夠識(shí)別、判斷和承擔(dān)相應(yīng)投資風(fēng)險(xiǎn)的自然人、法人、依法成立的組織或中國(guó)認(rèn)可的其他特定客戶(hù)。3、資產(chǎn)管理人：指市融通資本管理4、資產(chǎn)托管人：指中信石家莊分行5、登記機(jī)構(gòu)：指資產(chǎn)管理人或其

6、委托的經(jīng)中國(guó)認(rèn)定可辦理開(kāi)放式投資基金份額登記業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)6、投資顧問(wèn)：指同信7、資產(chǎn)管理計(jì)劃（或稱(chēng)計(jì)劃）：指按照本合同的約定，為資產(chǎn)委托人的利益，將特定多個(gè)資產(chǎn)委托人交付的進(jìn)行集中管理、運(yùn)用或處分，進(jìn)行投資活動(dòng)的集合資產(chǎn)管理安排。8、投資說(shuō)明書(shū)：指融通資本融華1號(hào)專(zhuān)項(xiàng)資產(chǎn)管理計(jì)劃投資說(shuō)明書(shū)，內(nèi)容包括資產(chǎn)管理計(jì)劃概況、資產(chǎn)管理合同的主要內(nèi)容、資產(chǎn)管理人與資產(chǎn)托管人概況、投資風(fēng)險(xiǎn)揭示、初始銷(xiāo)售期間、中國(guó)規(guī)定的其他事項(xiàng)等。9、委托：指資產(chǎn)委托人合法擁有的，委托給資產(chǎn)管理人進(jìn)行管理的。10、委托/資產(chǎn)管理計(jì)劃/計(jì)劃：指委托以及資產(chǎn)管理人按本合同約定對(duì)委托進(jìn)行管理、運(yùn)用、處分或者其他而取得的。11、第i期

7、、i期: 指委托本金、委托等所對(duì)應(yīng)的期數(shù)。委托人根據(jù)本合同約定分別交付給管理人各期委托本金；管理人按照收到各期委托本金的順序，對(duì)委托進(jìn)行并分別進(jìn)行管理運(yùn)用。其中i=1、2、.N(N為自然數(shù))，每期委托單獨(dú)核算、估值。12、投資起始日：指第i期資產(chǎn)管理人將資產(chǎn)委托人交付的委托從賬戶(hù)投資至人償債提款賬戶(hù)之日。13、投資終止日：指第i期自投資起始日起計(jì)算的滿(mǎn)1年的對(duì)應(yīng)月對(duì)應(yīng)日，如遇國(guó)家法定節(jié)假日，則順延至下一個(gè)工作日。14、投資期限：指第i期自投資起始日（含）起至投資終止日（不含）之間的期限。15、投資收益：指資產(chǎn)委托人將委托交付資產(chǎn)管理人按照本合同約定進(jìn)行投資可獲得分配的全部經(jīng)濟(jì)利益。16、收益核

8、算日：指第i期本資產(chǎn)管理計(jì)劃投資起始日起滿(mǎn)3個(gè)月、6個(gè)月、9個(gè)月、12個(gè)月的對(duì)應(yīng)日及本資產(chǎn)管理計(jì)劃終止日（非工作日則順延至下一工作日）。17、收益分配日：指資產(chǎn)管理人按照本合同的約定向資產(chǎn)委托人分配投資收益之日，預(yù)計(jì)為相應(yīng)收益核算日起10個(gè)工作日內(nèi)中的任一日。18、核算期：指投資期限內(nèi)投資收益的核算期間，第i期首個(gè)核算期為第i期投資起始日（含）起至該日后第一個(gè)收益核算日（不含）之間的期間；最后一個(gè)核算期為前一個(gè)核算日（含）起至投資終止日（不含）之間的期間；除前述以外的核算期為前一個(gè)核算日（含）起至下一個(gè)收益核算日（不含）之間的期間。19、工作日：資產(chǎn)管理人和資產(chǎn)托管人均辦理相關(guān)業(yè)務(wù)的營(yíng)業(yè)日。2

9、0、開(kāi)放日：指非資產(chǎn)管理計(jì)劃初始銷(xiāo)售期間，資產(chǎn)管理人辦理資產(chǎn)管理計(jì)劃參與、退出業(yè)務(wù)的工作日；開(kāi)放日分為參與開(kāi)放日和退出開(kāi)放日。22、賬戶(hù)：指資產(chǎn)管理人為本資產(chǎn)管理計(jì)劃在資產(chǎn)托管人處開(kāi)立的、用于存放、收付和托管本資產(chǎn)管理計(jì)劃委托的賬戶(hù)。23、計(jì)劃、計(jì)劃份額：指代表資產(chǎn)管理計(jì)劃份額的，本資產(chǎn)管理計(jì)劃初始銷(xiāo)售期間每一元的委托所對(duì)應(yīng)的資產(chǎn)管理計(jì)劃利益為1個(gè)計(jì)劃份額，1個(gè)計(jì)劃份額分別代表1份該類(lèi)資產(chǎn)管理計(jì)劃利益。24、計(jì)劃資產(chǎn)總值：指本資產(chǎn)管理計(jì)劃持有的債權(quán)投資、存款本息及其他資產(chǎn)的價(jià)值總和25、計(jì)劃資產(chǎn)凈值：指本資產(chǎn)管理計(jì)劃資產(chǎn)總值減去負(fù)債后的價(jià)值26、計(jì)劃份額凈值：指計(jì)算日資產(chǎn)管理計(jì)劃資產(chǎn)凈值除以計(jì)

10、算日資產(chǎn)管理計(jì)劃份額總數(shù)所得的數(shù)值27、委托收入：資產(chǎn)管理人管理、運(yùn)用、處分委托所取得的投資本金的償付、投資收益、違約金、存款利息以及其他收入。資產(chǎn)管理計(jì)劃的委托收入主要來(lái)源于償體按約定的投資收益率償付債權(quán)投資收益及到期償付債權(quán)投資本金28、初始銷(xiāo)售期間：指資產(chǎn)管理合同及投資說(shuō)明書(shū)中載明，并經(jīng)中國(guó)核準(zhǔn)的計(jì)劃初始銷(xiāo)售期限，自計(jì)劃份額發(fā)售之日起最長(zhǎng)不超過(guò)1個(gè)月29、合同有效期/資產(chǎn)管理計(jì)劃存續(xù)期：指本合同生效至投資終止之間的期限30、存續(xù)期：指本合同生效至終止之間的期限。31、認(rèn)購(gòu)：指在資產(chǎn)管理計(jì)劃初始銷(xiāo)售期間，資產(chǎn)委托人按照本合同的約定本計(jì)劃份額的行為。32、違約退出：指資產(chǎn)委托人在非合同約定的

11、退出開(kāi)放日退出資產(chǎn)管理計(jì)劃的行為。33、人/償體: 指天山房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)。34、委托債權(quán)投資：指中信石家莊分行。35、不可抗力：指本合同當(dāng)事人不能預(yù)見(jiàn)、不能避免、不能克服的客觀情況36、當(dāng)期：第i期第三章資產(chǎn)管理人與資產(chǎn)托管人概況一、資產(chǎn)管理人概況名稱(chēng)：市融通資本管理地址：市前海合作區(qū)前灣一路鯉魚(yú)門(mén)街一號(hào)前海合作區(qū)管理局綜合辦公樓A棟201室法定代表人：成立時(shí)間：企業(yè)類(lèi)型：公司資本：2000萬(wàn)元實(shí)收資本：2000萬(wàn)元存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營(yíng)：4009-100-688：2013 年 4 月 26 日，融通資本經(jīng)中國(guó)證監(jiān)(2013)591 號(hào)關(guān)于核準(zhǔn)融通基金管理設(shè)立子公司的批準(zhǔn)設(shè)立，于 2013 年 5 月

12、 12 日完成工商登記，企業(yè)法人號(hào)為 440301107334024，資本為 2000 萬(wàn)元。二、資產(chǎn)托管人概況名稱(chēng)：中信石家莊分行住址：河北省石家莊市橋西區(qū)自強(qiáng)路10號(hào)通訊地址：河北省石家莊市橋西區(qū)自強(qiáng)路10號(hào)法定代表人：謝宏儒聯(lián)系人：0311-6796 0758傳真：0311-6796 0791第四章資產(chǎn)管理計(jì)劃概況一、資產(chǎn)管理計(jì)劃基本情況（一）資產(chǎn)管理計(jì)劃的名稱(chēng) 融通資本融華1號(hào)專(zhuān)項(xiàng)資產(chǎn)管理計(jì)劃（二）資產(chǎn)管理計(jì)劃的類(lèi)別特定多個(gè)客戶(hù)專(zhuān)項(xiàng)資產(chǎn)管理計(jì)劃（三）資產(chǎn)管理計(jì)劃的方式：開(kāi)放式。（四）資產(chǎn)管理計(jì)劃的投資目標(biāo)在追求本金長(zhǎng)期安全的基礎(chǔ)上，力爭(zhēng)為資產(chǎn)委托人創(chuàng)造較高的當(dāng)期收益和回報(bào)。（五）資產(chǎn)管

13、理計(jì)劃的存續(xù)期限為自資管計(jì)劃第1期的成立之日至資管計(jì)劃的最后一期結(jié)束之日。（六）資產(chǎn)管理計(jì)劃的最低資產(chǎn)要求本資產(chǎn)管理合同生效時(shí)資產(chǎn)管理計(jì)劃的初始資產(chǎn)凈值不得低于3000萬(wàn)元，且不得超過(guò)50億元，但中國(guó)另有規(guī)定的除外。本管理計(jì)劃目標(biāo)規(guī)模為10000萬(wàn)元，分N期募集，第1期約10000萬(wàn)元，至第N期X萬(wàn)元（N為資管計(jì)劃總期數(shù)，N為自然數(shù)，X萬(wàn)元為目標(biāo)規(guī)模為10000萬(wàn)元與已募集規(guī)模的剩余部分）。資管計(jì)劃具體金額與各期金額均以資產(chǎn)管理計(jì)劃實(shí)際募集金額為準(zhǔn)。（七）資產(chǎn)管理計(jì)劃份額的初始銷(xiāo)售面值1.00元（八）其他資產(chǎn)管理計(jì)劃應(yīng)當(dāng)設(shè)定為均等份額。除資產(chǎn)管理合同另有約定外，每份計(jì)劃份額具有同等的合法權(quán)益。

14、二、資產(chǎn)管理計(jì)劃的投資（一）資產(chǎn)管理計(jì)劃的投資政策1、投資目標(biāo)在有效控制風(fēng)險(xiǎn)的前提下，追求委托的穩(wěn)健增值。2、投資范圍本資產(chǎn)管理計(jì)劃向天山房地產(chǎn)開(kāi)發(fā),實(shí)際用于位于石家莊位于高新區(qū)的“天山熙湖”項(xiàng)目建設(shè)。經(jīng)資管計(jì)劃全體委托人和天山房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)同意，本計(jì)劃資產(chǎn)管理人將簽署以下合同：（1）資產(chǎn)管理人與同信簽署為2014-JH091TGXY-001的投資顧問(wèn)協(xié)議；（2）資產(chǎn)管理人與天山房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)實(shí)際控制人簽署為2014-JH091BZZY-004的市融通資本管理與之保證合同；（3）資產(chǎn)管理人與中信石家莊分行簽署為（2014）冀銀委字第14150012的委托委托合同；（4）資產(chǎn)管理人、天山房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)與中信

15、石家莊分行簽署為2014-JH091JGXY-008的市融通資本管理與天山房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)以及中信石家莊分行之賬戶(hù)協(xié)議；除上述資產(chǎn)管理人參與簽署的合同外，本計(jì)劃還涉及的合同列示如下：（5）中信石家莊分行與天山房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)簽署為（2014）冀銀委貸14110015號(hào)的委托借款合同；（6）天山房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)與中信石家莊分行簽署為（2014）冀銀抵14130205號(hào)的抵押合同；（7）威海天山房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)與中信石家莊分行簽署為（2014）冀銀抵字14130245號(hào)的抵押合同；對(duì)于以上所列合同的簽署，委托人同信代表的同信同心熙湖集合資產(chǎn)管理計(jì)劃和天山房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)已知悉并同意執(zhí)行，委托人同信代表的同信同心熙湖集合資產(chǎn)管理

16、計(jì)劃和天山房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)已經(jīng)閱讀并充分了解相關(guān)合同以及所有操作細(xì)節(jié)，自愿承擔(dān)可能的風(fēng)險(xiǎn)。3、投資策略資產(chǎn)管理人當(dāng)遵循相關(guān)和本合同中的約定、遵循謹(jǐn)慎誠(chéng)實(shí)的原則，對(duì)本計(jì)劃進(jìn)行投資決策并對(duì)投資后事項(xiàng)進(jìn)行監(jiān)督管理，并按相關(guān)規(guī)定出具、履行向資產(chǎn)委托人和向中國(guó)備案等義務(wù)。4、投資限制本資產(chǎn)管理計(jì)劃不參與任何本合同約定投資范圍以外的投資。5、投資行為本資產(chǎn)管理計(jì)劃從事下列行為：1）承銷(xiāo)；2）從事承擔(dān)無(wú)限責(zé)任的投資；3）從事交易、價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)慕灰谆顒?dòng)；4）、中國(guó)以及本合同規(guī)定從事的其他行為。6、風(fēng)險(xiǎn)收益特征本資產(chǎn)管理計(jì)劃為債權(quán)投資型資產(chǎn)管理計(jì)劃投資品種，具有收益較為穩(wěn)定、風(fēng)險(xiǎn)較低的特點(diǎn)。因此，本資產(chǎn)管理計(jì)劃

17、在專(zhuān)項(xiàng)資產(chǎn)投資計(jì)劃中屬于中等風(fēng)險(xiǎn)品種。（二） 投資顧問(wèn)的聘任經(jīng)資產(chǎn)委托人指定，本計(jì)劃聘請(qǐng)同信擔(dān)任投資顧問(wèn)。投資顧問(wèn)為本計(jì)劃提供投資建議向天山房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)。資產(chǎn)委托人認(rèn)可投資顧問(wèn)提供的投資建議向天山房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)，并承諾接受資產(chǎn)管理人采納該投資建議所帶來(lái)的任何收益或損失。投資顧問(wèn)的權(quán)利義務(wù)，由資產(chǎn)管理人與同信有限公司簽署為2014-JH091TGXY-001的投資顧問(wèn)協(xié)議確定。第五章資產(chǎn)管理計(jì)劃份額的初始銷(xiāo)售（一）資產(chǎn)管理計(jì)劃份額的初始銷(xiāo)售期間、銷(xiāo)售方式、銷(xiāo)售對(duì)象1、初始銷(xiāo)售期間本資產(chǎn)管理計(jì)劃每期初始銷(xiāo)售期間自計(jì)劃份額發(fā)售之日起最長(zhǎng)不超過(guò)1個(gè)月，具體時(shí)間由資產(chǎn)管理人根據(jù)相關(guān)以及本合同的規(guī)定確定，并在投

18、資說(shuō)明書(shū)中披露。2、銷(xiāo)售方式本資產(chǎn)管理計(jì)劃通過(guò)資產(chǎn)管理人及其銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)進(jìn)行銷(xiāo)售。3、銷(xiāo)售對(duì)象能夠識(shí)別、判斷和承擔(dān)相應(yīng)投資風(fēng)險(xiǎn)的自然人、法人、依法成立的組織或中國(guó)認(rèn)可的其他特定客戶(hù)。（二）資產(chǎn)管理計(jì)劃份額的認(rèn)購(gòu)和持有限額認(rèn)購(gòu)應(yīng)以現(xiàn)金形式交付。特定客戶(hù)初始認(rèn)購(gòu)本資產(chǎn)管理計(jì)劃份額資產(chǎn)凈值不低于100萬(wàn)元（不含認(rèn)購(gòu)費(fèi)用），并可多次認(rèn)購(gòu)，認(rèn)購(gòu)期間單筆追加委托投額應(yīng)不低于10萬(wàn)元。（三）資產(chǎn)管理計(jì)劃份額的認(rèn)購(gòu)費(fèi)用本資產(chǎn)管理計(jì)劃不收取認(rèn)購(gòu)費(fèi)用。（四）初始銷(xiāo)售期間的認(rèn)購(gòu)程序1、認(rèn)購(gòu)程序。資產(chǎn)委托人辦理認(rèn)購(gòu)業(yè)務(wù)時(shí)應(yīng)提交的文件和辦理手續(xù)、辦理時(shí)間、處理規(guī)則等在遵守本合同規(guī)定的前提下，以各銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的具體規(guī)定為準(zhǔn)。2、

19、認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)的確認(rèn)。銷(xiāo)售網(wǎng)點(diǎn)受理認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)并不表示對(duì)該申請(qǐng)是否成功的確認(rèn)，而僅代表銷(xiāo)售網(wǎng)點(diǎn)確實(shí)收到了認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)。認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)采取時(shí)間優(yōu)先（時(shí)間相同時(shí)以金額優(yōu)先）原則進(jìn)行確認(rèn)。申請(qǐng)是否有效應(yīng)以登記機(jī)構(gòu)的確認(rèn)并且資產(chǎn)管理合同生效為準(zhǔn)。投資者應(yīng)在本合同生效后到各銷(xiāo)售網(wǎng)點(diǎn)查詢(xún)最終確認(rèn)情況和有效認(rèn)購(gòu)份額。認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)一經(jīng)受理，不得撤銷(xiāo)。（五）初始銷(xiāo)售期間客戶(hù)的管理資產(chǎn)管理人應(yīng)當(dāng)將資產(chǎn)管理計(jì)劃初始銷(xiāo)售期間客戶(hù)的存入專(zhuān)門(mén)賬戶(hù)，在資產(chǎn)管理計(jì)劃初始銷(xiāo)售行為結(jié)束前，和個(gè)人不得動(dòng)用。（六）委托利息的處理方式委托人的委托在本資管計(jì)劃所認(rèn)購(gòu)的資管計(jì)劃成立日之前產(chǎn)生的活期存款利息（）歸資產(chǎn)管理計(jì)劃所有。（七）本計(jì)劃募集賬戶(hù)的信息如下：賬

20、戶(hù)名稱(chēng)：市融通資本管理行：平安香蜜湖賬號(hào)： 19014503523009第六章資產(chǎn)管理計(jì)劃的參與、退出與非交易過(guò)戶(hù)（一）參與與退出場(chǎng)所（1）本計(jì)劃采取封閉、定期開(kāi)放參與和贖回的方式。（2）本計(jì)劃第i期份額在其當(dāng)期到期日之前不接受退出（包括違約退出）。（3）本計(jì)劃原則上每季度開(kāi)放一次；管理人將提前第i期計(jì)劃份額開(kāi)放日、及在計(jì)劃份額開(kāi)放日開(kāi)放退出和參與的份額類(lèi)別；本計(jì)劃具體開(kāi)放日將以管理人的提前的開(kāi)放日為準(zhǔn)。（4）管理人將在定期開(kāi)放日之前5個(gè)工作日內(nèi)提前開(kāi)放參與的計(jì)劃份額。（5）本計(jì)劃在定期開(kāi)放日只接受到期計(jì)劃份額的退出，不接受計(jì)劃份額提前退出。（6）本計(jì)劃在初始銷(xiāo)售期的初始認(rèn)購(gòu)金額和定期開(kāi)放日的

21、首次參與金額均不得低于人民幣100萬(wàn)元，超過(guò)100萬(wàn)元以10萬(wàn)元遞增。（7）在本計(jì)劃存續(xù)期內(nèi)的定期開(kāi)放計(jì)劃用于收取委托人交付的新參與或追加參與的賬戶(hù)為本計(jì)劃的直銷(xiāo)賬戶(hù)；委托人匯款時(shí)須注明“參與融通資本融華1號(hào)專(zhuān)項(xiàng)資產(chǎn)管理計(jì)劃”。（8）資產(chǎn)管理計(jì)劃存續(xù)期內(nèi)，委托人參與資產(chǎn)管理計(jì)劃的，如果其參與在定期開(kāi)放日前到達(dá)資產(chǎn)管理計(jì)劃直銷(xiāo)賬戶(hù)，則參與到達(dá)資產(chǎn)管理計(jì)劃直銷(xiāo)賬戶(hù)之日至定期開(kāi)放日期間所產(chǎn)生的活期利息歸屬資產(chǎn)管理計(jì)劃，不單獨(dú)另行分配。（9）本計(jì)劃在初始銷(xiāo)售期間和定期開(kāi)放日投資者認(rèn)購(gòu)和參與的各類(lèi)期限計(jì)劃份額面值均為1元。（二）參與和退出的時(shí)間本管理計(jì)劃目標(biāo)規(guī)模為10000萬(wàn)元，分N期募集（N為資管計(jì)劃

22、總期數(shù)，N為自然數(shù)），第1期約10000萬(wàn)元，第N期計(jì)劃募集為目標(biāo)規(guī)模為10000萬(wàn)元與已募集規(guī)模的剩余部分（具體金額以資產(chǎn)管理計(jì)劃實(shí)際募集金額為準(zhǔn)）。其中第i期的參與時(shí)間為第i期的資管計(jì)劃成立之日起至一年后的對(duì)應(yīng)月對(duì)應(yīng)日。具體成立時(shí)間、開(kāi)放時(shí)間與退出時(shí)間以資產(chǎn)管理人的公告為準(zhǔn)，資產(chǎn)管理人在其發(fā)布公告視為已經(jīng)通知。（三）非交易過(guò)戶(hù)的認(rèn)定及處理方式1、資產(chǎn)管理人只受理繼承、司法強(qiáng)制執(zhí)行和經(jīng)資產(chǎn)管理人認(rèn)可的其他情況下的非交易過(guò)戶(hù)，其中“繼承”是指資產(chǎn)委托人，其持有的計(jì)劃份額由其合法的繼承人繼承；“司法強(qiáng)制執(zhí)行”是指司法機(jī)構(gòu)依據(jù)生效司法文書(shū)將資產(chǎn)委托人持有的計(jì)劃份額強(qiáng)制劃轉(zhuǎn)給其他自然人、法人、社會(huì)團(tuán)

23、體或其他組織的情形。2、辦理非交易過(guò)戶(hù)業(yè)務(wù)必須提供資產(chǎn)管理人規(guī)定的相關(guān)資料。符合條件的非交易過(guò)戶(hù)申請(qǐng)自申請(qǐng)受理日起2個(gè)月內(nèi)辦理，申請(qǐng)人按資產(chǎn)管理人規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)繳納過(guò)戶(hù)費(fèi)用。第七章 資產(chǎn)管理計(jì)劃的備案（一）資產(chǎn)管理計(jì)劃備案的條件本資產(chǎn)管理計(jì)劃初始銷(xiāo)售期限屆滿(mǎn)，符合下列條件的，資產(chǎn)管理人應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定辦理驗(yàn)資和資產(chǎn)管理計(jì)劃備案手續(xù)：200人，但單筆委托金額在300萬(wàn)元資產(chǎn)管理計(jì)劃委托人人數(shù)不少于 2 人且不超過(guò)以上的投資者數(shù)量不受限制，資產(chǎn)管理計(jì)劃的初始資產(chǎn)合計(jì)不低于 3000 萬(wàn)元人民幣，但不超過(guò) 50 億元，中國(guó)另有規(guī)定的除外。（二）資產(chǎn)管理計(jì)劃的備案和成立初始銷(xiāo)售期限屆滿(mǎn)，符合資產(chǎn)管理計(jì)劃備案條

24、件的，資產(chǎn)管理人應(yīng)當(dāng)自初始銷(xiāo)售期限屆滿(mǎn)之日起 10 日內(nèi)聘請(qǐng)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資，自收到驗(yàn)資之日起 10 日內(nèi)，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交驗(yàn)資及表，辦理相關(guān)備案手續(xù)。表應(yīng)包括委托人名稱(chēng)、委托人明文件號(hào)碼、通訊地址、參與資產(chǎn)管理計(jì)劃的金額和其他信息。自中國(guó)確認(rèn)之日起，資產(chǎn)管理計(jì)劃備案手續(xù)辦理完畢，資產(chǎn)管理合同生效。（三）資產(chǎn)管理計(jì)劃銷(xiāo)售失敗的處理方式資產(chǎn)管理計(jì)劃初始銷(xiāo)售期限屆滿(mǎn)，不能滿(mǎn)足備案條件的，資產(chǎn)管理人應(yīng)當(dāng)：1、以其固有承擔(dān)因銷(xiāo)售行為而產(chǎn)生的和費(fèi)用。2、在資產(chǎn)管理計(jì)劃初始銷(xiāo)售期限屆滿(mǎn)后30日內(nèi)返還客戶(hù)已繳納的款項(xiàng)，并加計(jì)同期活期存款利息。第八章 資產(chǎn)管理計(jì)劃的費(fèi)用與（一）資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)費(fèi)用的種類(lèi)1、資產(chǎn)管

25、理人的。2、資產(chǎn)托管人的托管費(fèi)。3、委托續(xù)費(fèi)。4、計(jì)劃備案后與之相關(guān)的會(huì)計(jì)師費(fèi)和費(fèi)。5、資產(chǎn)管理計(jì)劃的匯劃費(fèi)用。6、按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定和本合同約定，可以在計(jì)劃資產(chǎn)中列支的其他費(fèi)用。（二）費(fèi)用計(jì)提方法、計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)和支付方式1、資產(chǎn)管理人的本計(jì)劃的第i期按本專(zhuān)項(xiàng)資產(chǎn)管理計(jì)劃第i期項(xiàng)下委托本金的 0.24%年費(fèi)率計(jì)提。的計(jì)算方法如下：第i期應(yīng)計(jì)提的本第i期專(zhuān)項(xiàng)資產(chǎn)管理計(jì)劃項(xiàng)下委托本金年率/360。本計(jì)劃的第i期自當(dāng)期資產(chǎn)管理計(jì)劃成立之日起于第i期每個(gè)投資收益核算日核算，并于當(dāng)期相應(yīng)的收益分配日支付。第i期支付金額為第i期應(yīng)計(jì)提的第i期資管計(jì)劃存續(xù)期。資產(chǎn)管理人按照合同約定計(jì)算并啟動(dòng)支付時(shí)，向資產(chǎn)托管人發(fā)

26、送管理費(fèi)劃付指令，托管人復(fù)核一致后劃付至管理人指定賬戶(hù)。資產(chǎn)管理人指定的接收的賬戶(hù)信息：賬戶(hù)名稱(chēng)（接收）：市融通資本管理：建行市分行營(yíng)業(yè)部賬號(hào)：122、資產(chǎn)托管人的托管費(fèi)本計(jì)劃的第i期托管費(fèi)按本專(zhuān)項(xiàng)資產(chǎn)管理計(jì)劃第i期項(xiàng)下委托本金的 0.02%年費(fèi)率計(jì)提。托管費(fèi)的計(jì)算方法如下：第i期應(yīng)計(jì)提的托管費(fèi)本第i期專(zhuān)項(xiàng)資產(chǎn)管理計(jì)劃項(xiàng)下委托本金年托管費(fèi)率/360。本計(jì)劃的第i期托管費(fèi)自當(dāng)期資產(chǎn)管理計(jì)劃成立之日起于第i期每個(gè)投資收益核算日核算，并于當(dāng)期相應(yīng)的收益分配日支付。第i期支付金額為第i期應(yīng)計(jì)提的第i期資管計(jì)劃存續(xù)期。資產(chǎn)管理人按照合同約定計(jì)算并啟動(dòng)支付時(shí)，向資產(chǎn)托管人發(fā)送托管費(fèi)劃付指令，托管人復(fù)核一致

27、后劃付至托管人指定賬戶(hù)。中信石家莊分行托管賬戶(hù)信息：行：中信石家莊分行戶(hù)名： 待處理托管業(yè)務(wù)收益款項(xiàng)賬號(hào)：13、委托的委貸手續(xù)費(fèi)本計(jì)劃的第i期委貸手續(xù)費(fèi)按本專(zhuān)項(xiàng)資產(chǎn)管理計(jì)第i期劃項(xiàng)下委托本金的 0.02%年費(fèi)率計(jì)提。委貸手續(xù)費(fèi)的計(jì)算方法如下：第i期應(yīng)計(jì)提的委貸手續(xù)費(fèi)本第i期專(zhuān)項(xiàng)資產(chǎn)管理計(jì)劃項(xiàng)下委托本金年委貸手續(xù)費(fèi)率/360。本計(jì)劃的第i期委貸手續(xù)費(fèi)自資產(chǎn)管理計(jì)劃成立日起于第i期每個(gè)投資收益核算日核算，并于當(dāng)期相應(yīng)的收益分配日支付。第i期支付金額為第i期應(yīng)計(jì)提的委貸手續(xù)費(fèi)第i期資管計(jì)劃存續(xù)期。資產(chǎn)管理人按照合同約定計(jì)算并啟動(dòng)支付時(shí)，向資產(chǎn)托管人發(fā)送委貸手續(xù)費(fèi)劃付指令，托管人復(fù)核一致后劃付至委托指

28、定賬戶(hù)。委托賬戶(hù)信息：行：中信石家莊分行戶(hù)名：臨時(shí)存欠賬號(hào)：14、上述（4）-（6）項(xiàng)費(fèi)用根據(jù)有關(guān)及相應(yīng)協(xié)議規(guī)定，按費(fèi)用實(shí)際支出金額列入當(dāng)期費(fèi)用，由資產(chǎn)托管人從計(jì)劃中支付。（三）不得列入資產(chǎn)管理計(jì)劃業(yè)務(wù)費(fèi)用的項(xiàng)目1、資產(chǎn)管理人和資產(chǎn)托管人因未履行或未完全履行義務(wù)導(dǎo)致的費(fèi)用支出或資產(chǎn)管理計(jì)劃的損失。2、資產(chǎn)管理人和資產(chǎn)托管人處理與計(jì)劃無(wú)關(guān)的事項(xiàng)發(fā)生的費(fèi)用。3、其他根據(jù)相關(guān)及中國(guó)的有關(guān)規(guī)定不得列入計(jì)劃費(fèi)用的項(xiàng)目。（四）費(fèi)用調(diào)整資產(chǎn)管理人和資產(chǎn)托管人與資產(chǎn)委托人協(xié)商一致，可根據(jù)市場(chǎng)發(fā)展情況調(diào)整率和托管費(fèi)率。（五）資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的本計(jì)劃過(guò)程中涉及的各納稅主體，其納稅義務(wù)按國(guó)家執(zhí)行。資產(chǎn)委托人必須自行繳納

29、的，由資產(chǎn)委托人負(fù)責(zé)，資產(chǎn)管理人不承擔(dān)代扣代繳或納稅的義務(wù)。第九章資產(chǎn)管理計(jì)劃收益的分配本資產(chǎn)管理計(jì)劃收益分配政策比照投資基金現(xiàn)行。（一）收益分配原則1、資產(chǎn)委托人自投資起始日起，享有投資收益。除本合同另有規(guī)定產(chǎn)委托人投資收益均以現(xiàn)金形式向資產(chǎn)委托人分配。2、本資產(chǎn)管理計(jì)劃項(xiàng)下每一資產(chǎn)委托人按其持有的資產(chǎn)管理計(jì)劃份額比例當(dāng)期全部可獲分配的投資收益。3、若本資產(chǎn)管理計(jì)劃期限屆滿(mǎn)時(shí)，本資產(chǎn)管理計(jì)劃項(xiàng)下仍存在未變現(xiàn)的委托，則資產(chǎn)管理人將委托予以原狀的方式返還給本資管計(jì)劃的委托人。4、投資收益的分配第 i 期資管計(jì)劃份額的資產(chǎn)委托人的預(yù)期年化投資收益率= 9.72%/年。在第一個(gè)收益核算日（投資起始日

30、至滿(mǎn) 3 個(gè)月的當(dāng)日）資管計(jì)劃份額的委托人應(yīng)分配的投資收益上限=委托人持有的計(jì)劃份額數(shù)量實(shí)際投資天數(shù)9.72%/365在第二個(gè)收益核算日（上一個(gè)收益核算日至滿(mǎn) 3 個(gè)月的當(dāng)日）資管計(jì)劃份額的委托人應(yīng)分配的投資收益上限=委托人持有的計(jì)劃份額數(shù)量實(shí)際投資天數(shù)9.72%/365在第三個(gè)收益核算日（上一個(gè)收益核算日至滿(mǎn) 3 個(gè)月的當(dāng)日）資管計(jì)劃份額的委托人應(yīng)分配的投資收益上限=委托人持有的計(jì)劃份額數(shù)量實(shí)際投資天數(shù)9.72%/365在第四個(gè)收益核算日（上一個(gè)收益核算日至滿(mǎn) 3 個(gè)月的當(dāng)日）資管計(jì)劃份額的委托人應(yīng)分配的投資收益上限=委托人持有的計(jì)劃份額數(shù)量實(shí)際投資天數(shù)9.72%/365（二）委托收入的分配

31、順序（僅以委托為限）投資收益自投資起始日起計(jì)算，于收益核算日計(jì)提，資產(chǎn)管理人于收益分配日前 2 個(gè)工作日內(nèi)向資產(chǎn)托管人發(fā)送資產(chǎn)委托人當(dāng)期投資收益的劃款指令，資產(chǎn)托管人復(fù)核后于當(dāng)期收益分配日從委托中支付給資產(chǎn)委托人。在每一收益核算日，資產(chǎn)管理人按照以下順序以該日委托為限進(jìn)行計(jì)提并在收益分配日向各方進(jìn)行支付：1、支付委托承擔(dān)的費(fèi)用；2、本合同第十七條第（一）款約定的資產(chǎn)委托人根據(jù)當(dāng)期所持有的本資產(chǎn)管理計(jì)劃份額所應(yīng)獲分配的當(dāng)期投資收益；3、支付完第 1 條費(fèi)用和第 2 條收益后，剩余，剩余部分歸資產(chǎn)管理人所有。（三）投資收益的分配1、資產(chǎn)管理人于每一收益分配日，按本合同第十七條第（一）款及第（二）款

32、規(guī)定的分配原則和分配順序進(jìn)行分配。2、到期支付的投資本金。本計(jì)劃投資起始日滿(mǎn)12個(gè)月的當(dāng)日，即該期資管計(jì)劃份額資產(chǎn)委托人的投資終止日，根據(jù)與資產(chǎn)管理人達(dá)成的到期返還債權(quán)投資本金的約定，償體向資產(chǎn)管理人支付全部債權(quán)投資本金。資產(chǎn)管理人在確認(rèn)全部或部分的債權(quán)投資本金已償還后，按本合同第十七條第（一）款及第（二）款規(guī)定的分配原則和分配順序進(jìn)行分配。第十章風(fēng)險(xiǎn)提示計(jì)劃投資可能下列各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)，包括但不限于：（一）市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)1、政策風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家的變化以及國(guó)家貨幣政策、財(cái)政政策、產(chǎn)業(yè)政策及對(duì)監(jiān)管政策的調(diào)整可能會(huì)導(dǎo)致本資產(chǎn)管理計(jì)劃因有關(guān)規(guī)定而無(wú)效、被撤銷(xiāo)或被解除。2、經(jīng)濟(jì)周期風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)濟(jì)運(yùn)行具有周期性的特點(diǎn)，宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行

33、狀況可能對(duì)投資項(xiàng)目產(chǎn)生影響，從而對(duì)預(yù)期收益率和委托產(chǎn)生影響。3、利率風(fēng)險(xiǎn)隨著利率的市場(chǎng)化的進(jìn)一步深化，將改變委托人對(duì)機(jī)會(huì)成本的考量。若中國(guó)人民提高同期存款利率水平，則增大了委托人的機(jī)會(huì)成本，對(duì)委托收益會(huì)造成一定影響。（二）管理風(fēng)險(xiǎn)在委托管理過(guò)程中，可能發(fā)生資產(chǎn)管理人因獲取的信息不全或存在誤差，對(duì)經(jīng)濟(jì)形勢(shì)等判斷有誤，錯(cuò)誤選擇投資標(biāo)的，進(jìn)而影響本資產(chǎn)管理計(jì)劃的收益。本計(jì)劃由同信作為投資顧問(wèn)，在其投資建議不、本合同及資產(chǎn)管理人需遵循的政策、制度的前提下，資產(chǎn)管理人將執(zhí)行其投資建議。投資顧問(wèn)的專(zhuān)業(yè)技能、研究能力及投資管理水平直接影響 到其對(duì)信息的占有、分析和對(duì)經(jīng)濟(jì)形勢(shì)走勢(shì)的判斷，進(jìn)而影響本計(jì)劃的投資收

34、益水平。（三）性風(fēng)險(xiǎn)本資產(chǎn)管理計(jì)劃終止時(shí)，如償體未按時(shí)履行付款義務(wù)，存在委托不全部的風(fēng)險(xiǎn)，從而給資產(chǎn)委托人投資收益的及時(shí)足額實(shí)現(xiàn)造成不利影響。（四）信用風(fēng)險(xiǎn)1、根據(jù)資產(chǎn)管理人與償體之間的約定，償體應(yīng)按約定支付債權(quán)投資收益并償還全部債權(quán)投資本金，如果償體不履行或不能履行上述義務(wù)，將對(duì)本資產(chǎn)管理計(jì)劃的收益的實(shí)現(xiàn)造成較大影響。2、資產(chǎn)管理人委托資產(chǎn)托管人托管賬戶(hù)內(nèi)的，如果資產(chǎn)托管人怠于履行或不能履行其托管義務(wù)，可能給委托造成風(fēng)險(xiǎn)和損失。（五）提前終止風(fēng)險(xiǎn)如果償體提前償付全部債權(quán)投資本金，則本資產(chǎn)管理計(jì)劃將提前終止，資產(chǎn)委托人的本金將提前收回且不能繼續(xù)享有預(yù)期收益。（六）特定的投資方法及資產(chǎn)管理計(jì)劃所投資的特定投資對(duì)象可能引起的特定風(fēng)險(xiǎn)本專(zhuān)項(xiàng)資產(chǎn)管理計(jì)劃擬通過(guò)委托債權(quán)投資的方式對(duì)人進(jìn)行債權(quán)投資，該