【綜合能力與法律法規(guī)】百題模擬卷

1、【綜合能力與法律法規(guī)】百題模擬卷一、單選您的姓名： 填空題 *_您的SAP： 填空題 *_1.某銀行積極開(kāi)展金融知識(shí)普及教育活動(dòng)，這是盡到了銀行的（）。 單選題 *A社會(huì)責(zé)任(正確答案)B經(jīng)濟(jì)責(zé)任C環(huán)境責(zé)任D教育責(zé)任2.假設(shè)某企業(yè)于3月3 1日持面額為20萬(wàn)元的銀行承兌匯票到銀行辦理貼現(xiàn)，匯票到期日為4月30日，若按0.6%的月貼現(xiàn)率計(jì)算，銀行實(shí)付該企業(yè)的貼現(xiàn)金額為（） 單選題 *A. 19980元B. 99380元C.1200元D. 198800元(正確答案)3.銀行業(yè)從業(yè)人員下列行為中，違反”勤勉盡職“要求的是（）。 單選題 *A通過(guò)支付回扣方式獲取業(yè)務(wù)B在工作時(shí)間上網(wǎng)瀏覽娛樂(lè)信息(正確答

2、案)C將客戶信息告知第三人D對(duì)所在機(jī)構(gòu)恪守誠(chéng)實(shí)信用原則4.按照中國(guó)人民銀行法規(guī)定，中國(guó)人民銀行的職能是（） 單選題 *A負(fù)責(zé)國(guó)有重點(diǎn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)事會(huì)的日常管理工作B制定和執(zhí)行貨幣政策，防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)金融穩(wěn)定(正確答案)C. 審查批準(zhǔn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的設(shè)立、變更、終止D對(duì)銀行自律組織的活動(dòng)進(jìn)行指導(dǎo)和監(jiān)督5.下列關(guān)于賬面資本、監(jiān)管資本、經(jīng)濟(jì)資本的表述，錯(cuò)誤的是（） 單選題 *A賬面資本是銀行資本金的靜態(tài)反映B經(jīng)濟(jì)資本已經(jīng)成為先進(jìn)銀行廣泛應(yīng)用的管理工具C經(jīng)濟(jì)資本反映的是所有者權(quán)益(正確答案)D監(jiān)管資本是銀行實(shí)際持有的符合監(jiān)管規(guī)定的合格資本6.設(shè)立城市商業(yè)銀行的注冊(cè)資本最低限額為（） 單選

3、題 *A.1億元(正確答案)B.2億元C.10億元D.5000萬(wàn)元7.信用證項(xiàng)下的匯票如附有商業(yè)單據(jù)則稱為（）。 單選題 *A無(wú)票信用證B不司撤銷信用證C. 可撤銷信用證D跟單商業(yè)信用證(正確答案)8.建立國(guó)家反洗錢數(shù)據(jù)庫(kù)，妥善保存金融機(jī)構(gòu)提交的大額交易和可疑交易報(bào)告信息是（）的職責(zé)之一 單選題 *A中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心(正確答案)B中國(guó)銀監(jiān)會(huì)C商業(yè)銀行D中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)9.下列不屬于政策性銀行職能的是（） 單選題 *A制定和執(zhí)行貨幣政策(正確答案)B支持進(jìn)出口貿(mào)易融資C承擔(dān)國(guó)家重點(diǎn)建設(shè)項(xiàng)目融資D發(fā)放農(nóng)業(yè)政策性貸款10.下列關(guān)于金融工具流動(dòng)性的表述，正確的是（） 單選題 *A與企業(yè)債相比，金融

4、債券的流動(dòng)性一般較差B銀行貸款的流動(dòng)性要高于國(guó)債C. 償還期越短流動(dòng)住越差D債務(wù)人信譽(yù)越好流動(dòng)性越好(正確答案)11.下列選項(xiàng)中，不屬于非銀行金融機(jī)構(gòu)的是（） 單選題 *A村鎮(zhèn)銀行(正確答案)B信托公司C貨幣經(jīng)紀(jì)公司D金融租賃公司12.下列不屬于公司董事會(huì)職責(zé)的是（） 單選題 *A公司增加或者減少注冊(cè)資本作出決議(正確答案)B聘任或者解聘公司經(jīng)理C. 制定公司基本管理制度D執(zhí)行股東大會(huì)決議，負(fù)責(zé)公司日常經(jīng)營(yíng)決策13.下列屬于貨幣貯藏手段職能的特點(diǎn)是（）。 單選題 *A必須是現(xiàn)實(shí)的、足值的貨幣或穩(wěn)定代表價(jià)值的貨幣(正確答案)B可以沒(méi)有退出流通領(lǐng)域C必須是現(xiàn)實(shí)的、可以是不足值或不穩(wěn)定代表價(jià)值的貨幣

5、D可以是觀念形式的貨幣14.合規(guī)是商業(yè)銀行所有員工的共同責(zé)任，并應(yīng)從商業(yè)銀行（）做起。 單選題 *A基層員工B中層干部C全體員工D高層領(lǐng)導(dǎo)(正確答案)15.近期市場(chǎng)波動(dòng)性極為緊張，很難融資或融資成本非常高，此時(shí)收益率曲線很可能是（） 單選題 *A. 條水平線B反轉(zhuǎn)收益率曲線(正確答案)C駝峰收益率曲線D正向收益率曲線16.在第三版巴塞爾資本協(xié)議中，用來(lái)反映壓力狀態(tài)下商業(yè)銀行短期流動(dòng)性水平的指標(biāo)是（）。 單選題 *A.流動(dòng)性覆蓋比率(正確答案)B.核心負(fù)債比例C.流動(dòng)性缺口比率D.凈穩(wěn)定融資比率17.下列關(guān)于銀行不良貸款撥備覆蓋率計(jì)算公式的表述，正確的是（）。 單選題 *A.不良貸款損失準(zhǔn)備與當(dāng)

6、年不良貸款新發(fā)生額的比值B.不良貸款余額與貸款余額的比值C.不良貸款損失準(zhǔn)備與不良貸款余額的比值(正確答案)D.當(dāng)年不良貸款新發(fā)生額與貸款余額的比值18.以下關(guān)于商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)的表述，錯(cuò)誤的是（）。 單選題 *A.商業(yè)銀行設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，由總行批準(zhǔn)即可(正確答案)B.商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)的民事責(zé)任由其總行承擔(dān)C.商業(yè)銀行的分支機(jī)構(gòu)，雖不具有獨(dú)立的法人資格，但卻具有民事訴訟主體的資格D.商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)不具有法人資格，在總行授權(quán)范圍內(nèi)依法開(kāi)展業(yè)務(wù)19.下列關(guān)于商業(yè)銀行貸款合同形式的要求，正確的是（）。 單選題 *A.除口頭形式和書面形式外，還可以采取雙方認(rèn)可的其他形式B.既可以采用口頭合同的形式，也

7、可以采用書面合同的形式C.只能采取書面合同的形式(正確答案)D.可以采取口頭合同的形式20.我國(guó)主管利率的有權(quán)機(jī)關(guān)是（）。 單選題 *A.財(cái)政部B.中國(guó)人民銀行(正確答案)C.國(guó)家發(fā)改委D.中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)21.貨幣市場(chǎng)的特點(diǎn)表現(xiàn)在（）。 單選題 *A.期限短、流動(dòng)性弱、風(fēng)險(xiǎn)小B.期限長(zhǎng)、流動(dòng)性強(qiáng)、風(fēng)險(xiǎn)小C.期限短、流動(dòng)性強(qiáng)、風(fēng)險(xiǎn)小(正確答案)D.期限短、流動(dòng)性強(qiáng)、風(fēng)險(xiǎn)大22.執(zhí)行國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策和外貿(mào)政策，為擴(kuò)大我國(guó)機(jī)電產(chǎn)品、成套設(shè)備和高新技術(shù)產(chǎn)品進(jìn)出口提供政策性金融支持而設(shè)立的政策性銀行是（）。 單選題 *A中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行B中國(guó)進(jìn)出口銀行(正確答案)C中國(guó)銀行D國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行23.假

8、設(shè)某企業(yè)持面額1000萬(wàn)元、剩4個(gè)月到期的銀行承兌匯票到某銀行申請(qǐng)貼現(xiàn)。該銀行扣收20萬(wàn)元貼現(xiàn)利息后將余額980萬(wàn)元付給該企業(yè)，則這筆貼現(xiàn)業(yè)務(wù)執(zhí)行的年貼現(xiàn)率為（）。 單選題 *A.2%B.5%C.4%D.6%(正確答案)24.下列關(guān)于商業(yè)銀行董事會(huì)、董事的說(shuō)法，正確的是（）。 單選題 *A商業(yè)銀行董事長(zhǎng)可以兼任銀行的行長(zhǎng)B銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的高級(jí)管理層就是以董事長(zhǎng)、行長(zhǎng)（總經(jīng)理）為首的領(lǐng)導(dǎo)集體C商業(yè)銀行的獨(dú)立董事，在銀行除擔(dān)任董事以外，還可以兼任該銀行的其他職務(wù)，如信貸部門的總經(jīng)理D董事會(huì)承擔(dān)商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)和管理的最終責(zé)任(正確答案)25.下列關(guān)于基本賬戶的表述，錯(cuò)誤的是（）。 單選題 *A任何單位

9、和個(gè)人不得將單位的資金以個(gè)人名義開(kāi)立賬戶存儲(chǔ)B企事業(yè)單位可以自主選擇一家商業(yè)銀行的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所開(kāi)立個(gè)辦理日常轉(zhuǎn)賬和現(xiàn)金收付的基本賬戶，不得開(kāi)立兩個(gè)以上的基本賬戶C居民個(gè)人可以辦理基本存款賬戶(正確答案)D個(gè)體工商戶可以辦理基本存款賬戶26.下列關(guān)于信用卡的表述，錯(cuò)誤的是（）。 單選題 *A信用卡消費(fèi)信貸一般有最低還款額要求B信用卡具有消費(fèi)信貸、轉(zhuǎn)賬結(jié)算等功能C信用卡透支額度根據(jù)持卡人繳存的備用金額度核定(正確答案)D持卡人可在信用額度內(nèi)先使用后還款27.依據(jù)中華人民共和國(guó)票據(jù)法，票據(jù)被稱為無(wú)因證券，其含義是指（）。 單選題 *A持有票據(jù)即能行使票據(jù)權(quán)利，不問(wèn)取得票據(jù)的原因(正確答案)B轉(zhuǎn)讓票據(jù)須以

10、向受讓方交付票據(jù)的先決條件C當(dāng)事人發(fā)行、轉(zhuǎn)讓、背書等票據(jù)行為須依法定形式進(jìn)行D取得票據(jù)無(wú)需合法原因28.下列關(guān)于銀行福費(fèi)廷業(yè)務(wù)特點(diǎn)的表述，錯(cuò)誤的是（）。 單選題 *A福費(fèi)廷業(yè)務(wù)是一種前期票據(jù)貼現(xiàn)(正確答案)B出口商賣斷票據(jù)，放棄了對(duì)所出售票據(jù)的一切權(quán)益C銀行對(duì)國(guó)際貿(mào)易延期付款方式中出口商持有的遠(yuǎn)期承兌匯票或本票進(jìn)行無(wú)追索權(quán)貼現(xiàn)D銀行承擔(dān)了票據(jù)拒付的所有風(fēng)險(xiǎn)，帶有長(zhǎng)期固定利率的融資性質(zhì)29.根據(jù)我國(guó)個(gè)人外匯管理辦法，可以通過(guò)外匯儲(chǔ)蓄賬戶辦理的業(yè)務(wù)是（）。 單選題 *A存入外匯(正確答案)B轉(zhuǎn)賬C貸款D直接存入任何一種可自由兌換的外幣30.劉某在2013年7月8日存入筆12000元一年期整存整取定

11、期存款，假設(shè)一年期利率3.00%，活期存款利率為0.8%，半年后客戶支取存款，她從銀行取回的全部金額是（）元。 單選題 *A. 12048(正確答案)B. 12360C. 12180D. 1209631. 2018年2月，原銀監(jiān)會(huì)下發(fā)了關(guān)于調(diào)整商業(yè)銀行貸款損失準(zhǔn)備監(jiān)管要求的通知，將撥備覆蓋率的監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)調(diào)整為（）。 單選題 *A. 1.5%-2.5%B. 1.5%C. 120%-150%(正確答案)D. 150%32. 當(dāng)銀行日常經(jīng)營(yíng)無(wú)法滿足法規(guī)規(guī)定，導(dǎo)致不能履行合同，在這種情況下，銀行面臨的風(fēng)險(xiǎn)類型主要是（）。 單選題 *A操作風(fēng)險(xiǎn)B聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)C戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)D法律風(fēng)險(xiǎn)(正確答案)33. 按照債券發(fā)行

12、人的不同，債券可以分為（）。 單選題 *A金融債、國(guó)債、政府債券B金融債、企業(yè)債、政府債券C金融債、國(guó)債、企業(yè)債(正確答案)D國(guó)債、企業(yè)債、政府債券34. 由商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)、管理及其他行為或外部事件導(dǎo)致利益相關(guān)方對(duì)商業(yè)銀行負(fù)面評(píng)價(jià)的風(fēng)險(xiǎn)是（）。 單選題 *A國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)B流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)C聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)(正確答案)D法律風(fēng)險(xiǎn)35. 銀行憑借獲得貨運(yùn)單據(jù)質(zhì)押權(quán)利有追索權(quán)地對(duì)信用證項(xiàng)下或出口托收項(xiàng)下票據(jù)進(jìn)行融資行為是指（）。 單選題 *A進(jìn)口押匯B福費(fèi)廷C保理D出口押匯(正確答案)36. 中國(guó)人民銀行關(guān)于人民幣存貸款計(jì)結(jié)息問(wèn)題的通知中規(guī)定，從2005年9月21日起，我國(guó)對(duì)活期存款實(shí)行按()結(jié)息，每季度末月的（）日為

13、結(jié)息日，次日付息。 單選題 *A季度:31B月度:30C季度:20(正確答案)D月度:1537. 第二版巴塞爾資本協(xié)議構(gòu)建了”三大支柱”的監(jiān)管框架，其中，“第支柱”指的是（）。 單選題 *A監(jiān)督檢查B市場(chǎng)紀(jì)律C最低資本要求(正確答案)D內(nèi)部控制38. 中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)對(duì)涉嫌金融違法的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)工作人員的賬戶可以予以（）。 單選題 *A查詢(正確答案)B凍結(jié)C扣劃D銷戶39. 從銀行審慎、穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)的角度而言，銀行持有的賬面資本數(shù)量應(yīng)（）經(jīng)濟(jì)資本。 單選題 *A小于等于B等于C小于D大于(正確答案)40. 我國(guó)金融資產(chǎn)管理公司的主要經(jīng)營(yíng)目標(biāo)是（）。 單選題 *A保持金融穩(wěn)定B最大限度

14、保全資產(chǎn)，減少損失(正確答案)C對(duì)商業(yè)銀行提供資金支持D以盈利為目標(biāo)41. 以依法可以轉(zhuǎn)讓的注冊(cè)商標(biāo)專用權(quán)、專利權(quán)、著作權(quán)中的財(cái)產(chǎn)權(quán)出質(zhì)的，出質(zhì)人與質(zhì)權(quán)人應(yīng)當(dāng)訂立書面合同，并向管理部門辦理出質(zhì)登記，質(zhì)權(quán)自（）之日起設(shè)立。 單選題 *A登記(正確答案)B出質(zhì)C訂立D轉(zhuǎn)讓42. 將款項(xiàng)和證券等金融工具的交割放在成交后的某一約定時(shí)間（如個(gè)月、兩個(gè)月、三個(gè)月或半年等，一般在個(gè)月以上、一年之內(nèi)）進(jìn)行的市場(chǎng)是（）。 單選題 *A期貨市場(chǎng)(正確答案)B流通市場(chǎng)C現(xiàn)貨市場(chǎng)D發(fā)行市場(chǎng)43. （）是商業(yè)銀行最主要的資產(chǎn)，是商業(yè)銀行最主要的資金運(yùn)用。()是商業(yè)銀行最主要的負(fù)債業(yè)務(wù)，是商業(yè)銀行最主要的資金來(lái)源。 單選

15、題 *A存款業(yè)務(wù):貸款業(yè)務(wù)B貸款業(yè)務(wù);存款業(yè)務(wù)(正確答案)C理財(cái)業(yè)務(wù):代理業(yè)務(wù)D代理業(yè)務(wù);理財(cái)業(yè)務(wù)44. 下列選項(xiàng)中，通常不用于衡星銀行盈利性的指標(biāo)是（）。 單選題 *A資產(chǎn)回報(bào)率B資本回報(bào)率C資本充足率(正確答案)D風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后的資本回報(bào)率45. 中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)的宗旨是（）。 單選題 *A對(duì)銀行業(yè)自律組織的活動(dòng)進(jìn)行指導(dǎo)和監(jiān)督B審查批準(zhǔn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的設(shè)立、變更和終止C促進(jìn)會(huì)員單位實(shí)現(xiàn)共同利益(正確答案)D對(duì)銀行業(yè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行審慎監(jiān)管二、多選題1.有下列情形之一的,不得擔(dān)任公開(kāi)募集基金的基金管理人的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和其他從業(yè)人員（）。 *A.因違法行為被吊銷執(zhí)業(yè)證書或者被取消姿格的律師、注冊(cè)

16、會(huì)計(jì)師和資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)、驗(yàn)證機(jī)構(gòu)的從業(yè)人員、投資咨詢從業(yè)人員(正確答案)B.對(duì)所任職的公司、企業(yè)因經(jīng)營(yíng)不善破產(chǎn)清算或者因違法被吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照負(fù)有個(gè)人責(zé)任的董事、監(jiān)事、廠長(zhǎng)、高級(jí)管理人員、自改公司、企業(yè)破產(chǎn)清算終結(jié)或者被吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照之日起未逾五年的(正確答案)C.個(gè)人所負(fù)債務(wù)數(shù)額較大，到期未清償?shù)?正確答案)D.因違法行為被開(kāi)除的基金管理人、基金托管人、證券交易所、證券公司、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)、期貨交易所、期貨公司及其他機(jī)構(gòu)的從業(yè)人員和國(guó)家機(jī)關(guān)工作人員(正確答案)E.因犯有貪污賄賂、瀆職、侵犯財(cái)產(chǎn)罪或者破壞杜會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)秩序罪，被判處刑罰的(正確答案)2.中華人民共和國(guó)臺(tái)同法規(guī)定，公司解散的情形主要

17、有（） *A公司分立的需要(正確答案)B公司被吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照(正確答案)C公司董事、監(jiān)事全部辭職D公司章程規(guī)定的營(yíng)業(yè)期限屆滿(正確答案)E. 公司合并的需要(正確答案)3.通貨膨脹的前提條件及其表象包括（） *A.紙幣貶值(正確答案)B.物價(jià)持續(xù)上漲(正確答案)C.紙幣流通(正確答案)D.金幣流通E.貨幣供應(yīng)量超過(guò)需求量(正確答案)4.商業(yè)銀行的貸款承諾業(yè)務(wù)包括（） *A.履約保函B.客戶資信證明C.開(kāi)立信貸證明(正確答案)D.項(xiàng)目貸款承諾(正確答案)E.票據(jù)貼現(xiàn)5.商業(yè)銀行私募理財(cái)產(chǎn)品是指商業(yè)銀行面向合格投資者非公開(kāi)放的理財(cái)產(chǎn)品合格投資者是指具備相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承受能力，投資于單只理財(cái)產(chǎn)

18、品不低于一定金額且符合定條件的自然人、法人或者依法成立的其他組織，其中自然人應(yīng)具有2年以上投資經(jīng)歷，且滿足下列條件之一（） *A.家庭金融凈資產(chǎn)不低于300萬(wàn)元人民幣(正確答案)B.家庭金融資產(chǎn)不低于600萬(wàn)元人民幣C.家庭金融凈資產(chǎn)不低于200萬(wàn)元人民幣D.家庭金融資產(chǎn)不低于500萬(wàn)元人民幣(正確答案)E.近3年本人年均收入不低于40萬(wàn)元人民幣(正確答案)6.下列關(guān)于銀行卡業(yè)務(wù)的表述，正確的是（）。 *A.借記卡要求先存款后消費(fèi)，不具備透支功能(正確答案)B.信用卡具有無(wú)抵押無(wú)擔(dān)保貸款性質(zhì)(正確答案)C.貸記卡可以先消費(fèi)，后還款(正確答案)D.貸記卡要求交存定金額的備用金，不具備透支功能E.

19、借記卡和貸記卡統(tǒng)稱信用卡7.貨幣作為特殊商品，其特殊性表現(xiàn)在（）。 *A.貨幣是財(cái)富B.貨幣是衡量切商品價(jià)值的材料(正確答案)C.貨幣能夠體現(xiàn)生產(chǎn)關(guān)系D.具有同其他一切商品相交換的能力(正確答案)E.貨幣是商品8.以下關(guān)于銀行業(yè)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)實(shí)施的說(shuō)法中，正確的有（）。 *A.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)納入公司治理、企業(yè)文化建設(shè)和經(jīng)營(yíng)發(fā)展戰(zhàn)略(正確答案)B.金融機(jī)構(gòu)對(duì)金融產(chǎn)品和服務(wù)進(jìn)行信息披露時(shí)，應(yīng)當(dāng)使用有利于金融消費(fèi)者接收、理解的方式(正確答案)C.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作專職部門或者指定牽頭部門(正確答案)D.金融機(jī)構(gòu)可以向低風(fēng)險(xiǎn)承受等級(jí)的金融消費(fèi)者推薦高風(fēng)險(xiǎn)金融產(chǎn)品，

20、但不得代其購(gòu)買E.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)的各項(xiàng)內(nèi)控制度(正確答案)9.以下關(guān)于票據(jù)權(quán)利的表述，正確的有（）。 *A.明知前手以欺詐、偷盜或者脅迫等手段取得票據(jù)，出于惡意取得票據(jù)的持票人不得享有票據(jù)權(quán)利(正確答案)B.根據(jù)中華人民共和國(guó)票據(jù)法規(guī)定，因稅收、繼承、贈(zèng)與可以依法無(wú)償取得票據(jù)的，不受給付對(duì)價(jià)的限制。但是，所享有的票據(jù)權(quán)利不得優(yōu)于其前手的權(quán)利(正確答案)C.票據(jù)權(quán)利的行使，應(yīng)當(dāng)在票據(jù)債務(wù)人的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所和營(yíng)業(yè)時(shí)間內(nèi)進(jìn)行，票據(jù)債務(wù)人無(wú)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的，應(yīng)當(dāng)在其住所進(jìn)行D.票據(jù)權(quán)利，是指持票人向票據(jù)債務(wù)人請(qǐng)求支付票據(jù)金額的權(quán)利，包括付款請(qǐng)求權(quán)和追素權(quán)(正確答案)E.在票據(jù)權(quán)利中，追素權(quán)

21、是第順序請(qǐng)求權(quán)，付款請(qǐng)求權(quán)是第二順序請(qǐng)求權(quán)10.利率水平變動(dòng)會(huì)影響匯率波動(dòng)，當(dāng)一國(guó)提高利率水平或本國(guó)利率高于外國(guó)利率時(shí)，對(duì)匯率的影響包括（）。 *A.會(huì)引起資本從本國(guó)流出，外匯升值，本幣貶值B.會(huì)引起資本流入，使本幣升值，外匯貶值(正確答案)C.會(huì)引起對(duì)外匯需求增大，外匯升值，本幣貶值D.會(huì)引超對(duì)本國(guó)貨幣需求增大，便本幣升值，外匯貶值(正確答案)E.會(huì)引起資本流出，使本幣升值，外匯貶值11.保險(xiǎn)合同的當(dāng)事人有（）。 *A.投保人(正確答案)B.保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人C.保險(xiǎn)人(正確答案)D.被保險(xiǎn)人E.受益人12.商業(yè)銀行可以開(kāi)展的代理業(yè)務(wù)有（）。 *A.代理國(guó)債買賣(正確答案)B.代售人壽保險(xiǎn)(正確答案

22、)C.代繳電費(fèi)(正確答案)D.代銷開(kāi)放式基金(正確答案)E.代發(fā)工資(正確答案)13.法人成立應(yīng)當(dāng)具備的條件有（）。 *A.依法成立(正確答案)B.有自己的名稱(正確答案)C.有自己的組織機(jī)構(gòu)和住所(正確答案)D.有自己的財(cái)產(chǎn)或者經(jīng)費(fèi)(正確答案)E.有自己的章程14.我國(guó)銀行監(jiān)管的屢次包括（）。 *A.審慎監(jiān)管B.銀行自我監(jiān)管(正確答案)C.外部監(jiān)管(正確答案)D.市場(chǎng)約束(正確答案)E.行業(yè)自律(正確答案)15.根據(jù)中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法，下列屬于中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)可以采取的監(jiān)管措施有（）。 *A.非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管(正確答案)B.現(xiàn)場(chǎng)檢查(正確答案)C.監(jiān)管談話(正確答案)D.強(qiáng)制披露(正確答案

23、)E.限制資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓(正確答案)16.下列有關(guān)貨幣政策目標(biāo)的表述，正確的有（）。 *A現(xiàn)階段我國(guó)貨幣政策的操作目標(biāo)是基礎(chǔ)貨幣和準(zhǔn)備金(正確答案)B現(xiàn)階段我國(guó)貨幣政策的操作目標(biāo)是基礎(chǔ)貨幣和貨幣供應(yīng)量C現(xiàn)階段我國(guó)貨幣政策的中介目標(biāo)是基礎(chǔ)貨幣，操作目標(biāo)是貨幣供應(yīng)量D現(xiàn)階段我國(guó)貨幣政策的中介目標(biāo)是貨幣供應(yīng)量和利率(正確答案)E. 貨幣政策的目標(biāo)是保持幣值穩(wěn)定，并以此促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)(正確答案)17.下列支票中，可以支取現(xiàn)金的有（）。 *A轉(zhuǎn)賬支票B現(xiàn)金支票(正確答案)C普通支票(正確答案)D旅行支票E劃線支票18.商業(yè)銀行開(kāi)展理財(cái)業(yè)務(wù)，運(yùn)用受托資金進(jìn)行投資。應(yīng)當(dāng)遵守審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則，制定科學(xué)合理的投資策略和風(fēng)險(xiǎn)

24、管理制度，有效防范和控制風(fēng)險(xiǎn)，商業(yè)銀行履行管理人職責(zé)，其中包括（）。 *A對(duì)所管理的不同產(chǎn)品受托財(cái)產(chǎn)分別管理、分別記賬，進(jìn)行投資(正確答案)B辦理產(chǎn)品登記備案或者注冊(cè)手續(xù)(正確答案)C依法計(jì)算并披露產(chǎn)品凈值或者投資收益情況，確定申購(gòu)、贖回價(jià)格(正確答案)D按照產(chǎn)品合同的約定確定收益分配方案，及時(shí)向投資者分配收益(正確答案)E在兌付受托資金及收益時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保證受托資金及收益返回委托人的原賬戶、同名賬戶或者合同約定的受益人賬戶(正確答案)19.中華人民共和國(guó)公司法主要以股東承擔(dān)責(zé)任的范圍和形式，將公司分為（）。 *A資合公司B兩合公司(正確答案)C無(wú)限公司(正確答案)D股份有限公司(正確答案

25、)E有限責(zé)任公司(正確答案)20.股份有限公司健全的公司治理組織機(jī)構(gòu)應(yīng)包括（）。 *A監(jiān)事會(huì)(正確答案)B股東會(huì)C公司經(jīng)理D股東大會(huì)(正確答案)E董事會(huì)(正確答案)21.銀行業(yè)從業(yè)人員在所在機(jī)構(gòu)接受監(jiān)管時(shí)，下列屬于符合銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守行為的有（）。 *A配合現(xiàn)場(chǎng)檢查(正確答案)B拒絕監(jiān)管人員不合理的私人要求(正確答案)C支付監(jiān)管人員加班費(fèi)D接受監(jiān)管(正確答案)E配合非現(xiàn)場(chǎng)檢查(正確答案)22.根據(jù)商業(yè)銀行資本管理辦法（試行），下列選項(xiàng)中，可計(jì)入銀行二級(jí)資本的有（）。 *A符合條件的優(yōu)先股B符合條件的次級(jí)債(正確答案)C符合條件的超額貸款損失準(zhǔn)備(正確答案)D符合條件的可轉(zhuǎn)債(正確答案)E

26、符合條件的普通股23. 我國(guó)銀行業(yè)監(jiān)管規(guī)則體系的層次結(jié)構(gòu)包括（）。 *A法律(正確答案)B內(nèi)控制度C規(guī)范性文件(正確答案)D部門規(guī)章(正確答案)E行政法規(guī)(正確答案)24. 中央銀行傳統(tǒng)的一般性貨幣政策工具有（）。 *A再貼現(xiàn)率(正確答案)B消費(fèi)信用控制C存款準(zhǔn)備金率(正確答案)D公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)(正確答案)E利率管制25.關(guān)于反洗錢的表述，正確的是（）。 *A銀保監(jiān)會(huì)是國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門，依法對(duì)金融機(jī)構(gòu)的反洗錢工作進(jìn)行監(jiān)督管理B銀保監(jiān)會(huì)根據(jù)國(guó)務(wù)院授權(quán)，代表中國(guó)政府開(kāi)展反洗錢國(guó)際合作C中國(guó)人民銀行對(duì)金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定的行為有權(quán)進(jìn)行檢查監(jiān)督(正確答案)D金融機(jī)構(gòu)辦理的單筆交易或者在規(guī)定

27、期限內(nèi)的累計(jì)交易超過(guò)規(guī)定金額或者發(fā)現(xiàn)可疑交易的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向反洗錢信息中心報(bào)告(正確答案)E金融機(jī)掏不需要向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告外幣大額交易，只需向外匯管理局匯報(bào)即可26. 商業(yè)銀行貸款業(yè)務(wù)的基本業(yè)務(wù)流程包括（）。 *A貸款審批(正確答案)B貨后管理(正確答案)C貸款調(diào)查(正確答案)D貸款申請(qǐng)(正確答案)E貸款發(fā)放(正確答案)27. 根據(jù)現(xiàn)行的個(gè)人外匯管理辦法規(guī)定，個(gè)人外匯賬戶按賬戶性質(zhì)區(qū)分為（）。 *A外匯結(jié)算賬戶(正確答案)B外匯買賣賬戶C外匯儲(chǔ)蓄賬戶(正確答案)D經(jīng)常項(xiàng)目外匯賬戶E資本項(xiàng)目賬戶(正確答案)28. 下列選項(xiàng)中，屬于商業(yè)銀行常用的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理手段的有（）。 *A限額管理

28、(正確答案)B融資管理(正確答案)C資產(chǎn)分類D現(xiàn)金流量管理(正確答案)E壓力測(cè)試(正確答案)29. 我國(guó)基金管理公司的業(yè)務(wù)主要包括（）。 *A投資咨詢業(yè)務(wù)(正確答案)B證券投資基金業(yè)務(wù)(正確答案)C特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)D金融期貨經(jīng)紀(jì)E監(jiān)管證券投資基金活動(dòng)30. 經(jīng)濟(jì)波動(dòng)周期對(duì)商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)狀況的影響主要體現(xiàn)在（）。 *A在衰退和蕭條階段，銀行信用投放能力減少，經(jīng)營(yíng)利潤(rùn)也下降(正確答案)B在衰退階段，企業(yè)資金需求上升，信貸規(guī)模擴(kuò)大，銀行經(jīng)營(yíng)利潤(rùn)上升C在經(jīng)濟(jì)高漲階段，商業(yè)銀行資產(chǎn)規(guī)模和利潤(rùn)量也會(huì)處于最高水平(正確答案)D-般來(lái)說(shuō)，經(jīng)濟(jì)處于繁榮時(shí)期，銀行業(yè)整體經(jīng)營(yíng)狀況會(huì)比較好(正確答案)E在經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇階

29、段，企業(yè)生產(chǎn)活動(dòng)趨于正常，商業(yè)銀行利潤(rùn)也明顯擴(kuò)大(正確答案)31. 下列屬于商業(yè)銀行在金融創(chuàng)新中保護(hù)客戶利益的做法有（） *A客戶資產(chǎn)隔離(正確答案)B充分信息披露(正確答案)C引導(dǎo)理性消費(fèi)(正確答案)D客戶教育(正確答案)E審慎盡責(zé)(正確答案)32. 下列關(guān)于貨幣政策的表述，正確的有（） *A從緊貨幣政策目的是促使經(jīng)濟(jì)合理增長(zhǎng)B從緊貨幣政策背景是經(jīng)濟(jì)過(guò)熱(正確答案)C貨幣政策最終四大目標(biāo)可以同時(shí)實(shí)現(xiàn)D我國(guó)當(dāng)前的貨幣政策目標(biāo)是保持貨幣幣值穩(wěn)定，并以此促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)(正確答案)E貨幣政策效果的傳導(dǎo)具有時(shí)滯性(正確答案)33. 下列關(guān)于信托法律特征的說(shuō)法，正確的有（）。 *A信托是以信任為基礎(chǔ)，受托

30、人應(yīng)具有良好的信譽(yù)(正確答案)B信托依法成立后，信托財(cái)產(chǎn)即從委托人、受托人以及受益人的自有財(cái)產(chǎn)中分離出來(lái)，稱為獨(dú)立運(yùn)作的財(cái)產(chǎn)(正確答案)C信托成立的前提是委托人要將自有財(cái)產(chǎn)委托給受托人(正確答案)D受托人要為受益人的最大利益管理信托事務(wù)(正確答案)E信托不因委托人或者受托人的死亡、喪失民事行為能力、依法解散、被依法撤銷或者宣告破產(chǎn)而終止(正確答案)34. 中央銀行選擇性貨幣政策工具包括（）。 *A信用配額管理B流動(dòng)性比率管理C證券市場(chǎng)信用控制(正確答案)D消費(fèi)者信用控制(正確答案)E不動(dòng)產(chǎn)信用控制(正確答案)35. 按照我國(guó)的產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)劃分，下列說(shuō)法正確的是（）。 *A房地產(chǎn)是第三產(chǎn)業(yè)(正確答案

31、)B信息傳輸、軟件和信息技術(shù)服務(wù)業(yè)是第三產(chǎn)業(yè)(正確答案)C銀行業(yè)屬于國(guó)民經(jīng)濟(jì)第二產(chǎn)業(yè)D第一產(chǎn)業(yè)是農(nóng)林牧漁業(yè)(正確答案)E采礦業(yè)是第二產(chǎn)業(yè)(正確答案)36. 中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的基本職能包括（）。 *A受發(fā)行人的委托派發(fā)證券權(quán)益(正確答案)B證券持有人名冊(cè)及權(quán)益登記(正確答案)C證券賬戶、結(jié)算賬戶的設(shè)立和管理(正確答案)D證券的存管和過(guò)戶(正確答案)E證券和資金的清算交收及相關(guān)管理(正確答案)37. 商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)范圍包括（）。 *A吸收公眾存款，發(fā)放短期、中期和長(zhǎng)期貸款(正確答案)B代理收付款項(xiàng)及代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)(正確答案)C辦理國(guó)內(nèi)外結(jié)算，買賣、代理買賣外匯(正確答案)D發(fā)行、買賣金融

32、債券，代理發(fā)行、代理兌付、承銷、買賣政府債券(正確答案)E證券經(jīng)紀(jì)38. 公眾持有現(xiàn)金到商店購(gòu)買商品的交換過(guò)程可以表明（）。 *A貨幣發(fā)揮了流通手段的職能(正確答案)B交換過(guò)程中，買和賣不是在同一時(shí)間和空間進(jìn)行C貸幣發(fā)揮了支付手段的職能D貨幣發(fā)揮了價(jià)值尺度的職能(正確答案)E在商品流通中貨幣充當(dāng)商品交換的媒介(正確答案)39. 票據(jù)貼現(xiàn)實(shí)質(zhì)上是商業(yè)銀行的一種放款性資產(chǎn)業(yè)務(wù)，根據(jù)票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)的基本原理可認(rèn)為（）。 *A用于貼現(xiàn)的票據(jù)必須是沒(méi)有到期的票據(jù)(正確答案)B貼現(xiàn)利率一般要低于貸款利率(正確答案)C經(jīng)過(guò)票據(jù)貼現(xiàn)會(huì)改變票據(jù)原有的債權(quán)債務(wù)關(guān)系(正確答案)D票據(jù)貼現(xiàn)會(huì)改變票據(jù)的所有權(quán)(正確答案)

33、E票據(jù)貼現(xiàn)屬于短期融資業(yè)務(wù)(正確答案)40. 商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)有（）。 *A實(shí)現(xiàn)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效識(shí)別和管理(正確答案)B確保股東利潤(rùn)回報(bào)C確保依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)(正確答案)D促進(jìn)全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)(正確答案)E建立健全合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理框架(正確答案)41. 銀行監(jiān)管包括銀行監(jiān)督和銀行管理雙重屬性。其中銀行監(jiān)督的主要內(nèi)容包括（） 。 *A對(duì)銀行機(jī)構(gòu)和市場(chǎng)進(jìn)行管理B對(duì)銀行機(jī)構(gòu)實(shí)施全面、經(jīng)常性的檢查和督促，促進(jìn)銀行依法經(jīng)營(yíng)，健康發(fā)展(正確答案)C對(duì)銀行市場(chǎng)運(yùn)行狀況進(jìn)行系統(tǒng)的信息收集和處理，以維護(hù)金融市場(chǎng)秩序(正確答案)D對(duì)銀行市場(chǎng)運(yùn)行狀況進(jìn)行系統(tǒng)的信息收集和處理，以防范金融風(fēng)險(xiǎn)(正確答案)E對(duì)銀行機(jī)構(gòu)