定向委托投資項(xiàng)目業(yè)務(wù)說明書模版

1、業(yè)務(wù)規(guī)則 2018/05【】系列定向委托投資項(xiàng)目業(yè)務(wù)說明書總則本說明書由JJ資產(chǎn)管理有限公司（“本公司”或“J公司”）制定并解釋。本說明書僅為定向委托投資、收益計(jì)算、提取及查詢等事項(xiàng)的簡要說明，并不構(gòu)成對相關(guān)當(dāng)事人有法律約束力的文件。具體定向委托投資內(nèi)容以定向委托投資管理協(xié)議為準(zhǔn)。“”是指委托人委托J公司將資金定向委托投資于專項(xiàng)資產(chǎn)管理計(jì)劃產(chǎn)品（“定向委托投資標(biāo)的”）的交易項(xiàng)目，委托人通過該等定向委托投資以獲取投資收益。定向委托投資的各方參與人包括委托人、受托人、資金監(jiān)管機(jī)構(gòu)、受托信息發(fā)布機(jī)構(gòu)、發(fā)行機(jī)構(gòu)、托管機(jī)構(gòu)等。委托人：指依據(jù)定向委托投資管理協(xié)議委托受托人進(jìn)行定向投資的一方。受托人：指接受

2、委托人委托將其委托資產(chǎn)定向投資于定向委托投資標(biāo)的的一方，即為J公司。資金監(jiān)管機(jī)構(gòu)：指為委托人定向委托投資至受托人賬戶的資金提供資金監(jiān)管服務(wù)的機(jī)構(gòu)，即泰安市商業(yè)銀行股份有限公司（“泰安市商業(yè)銀行”）或泰安市商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)。受托信息發(fā)布機(jī)構(gòu)：指受本公司委托為定向委托投資業(yè)務(wù)提供信息發(fā)布服務(wù)的機(jī)構(gòu)，即泰安市商業(yè)銀行。發(fā)行機(jī)構(gòu)：指管理定向委托投資標(biāo)的的金融機(jī)構(gòu)，即為基金管理公司資產(chǎn)管理子公司。托管機(jī)構(gòu)：指為定向委托投資標(biāo)的提供托管服務(wù)的金融機(jī)構(gòu)。定向委托投資依據(jù)定向委托投資管理協(xié)議委托人自愿將合法所有的資金委托給J公司投資于作為定向委托投資標(biāo)的的凈值管理型專項(xiàng)資產(chǎn)管理計(jì)劃。通過發(fā)行機(jī)構(gòu)對定向委托投資

3、標(biāo)的的管理獲取投資收益。定向委托投資標(biāo)的投資范圍為委托貸款、信托計(jì)劃（含信托受益權(quán)）、基金公司及子公司發(fā)行的特定/專項(xiàng)資產(chǎn)管理計(jì)劃、證券公司發(fā)行的資產(chǎn)管理計(jì)劃、商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品、基金公司貨幣基金、票據(jù)收益權(quán)、銀行存款等。委托人定向委托投資、提取定向委托投資的申請，即等同于委托J公司向發(fā)行機(jī)構(gòu)追加及贖回等同金額的定向委托投資標(biāo)的。委托人在T日（含T-1日15點(diǎn)之后至T日15點(diǎn)以前）向本公司提交有效定向委托投資申請，本公司在T日確認(rèn)委托人定向委托投資申請是否提交成功并于T+1日確認(rèn)是否接受委托人定向委托投資。其中(1)T日為委托人投資有效申請日，該日期為工作日，如投資人申請日為非工作日，則應(yīng)當(dāng)自動(dòng)

4、順延至下一個(gè)工作日(工作日為上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日為有效申請日,下同)為有效申請日；（2）T+1日為T日起第一個(gè)工作日。（具體示例參見本規(guī)則第十條）委托人單筆定向委托投資的最低金額為【1】元，且可以以1元為單位遞增。委托人單筆定向委托投資金額不設(shè)上限。委托人在辦理定向投資委托時(shí)本公司不收取服務(wù)費(fèi)。投資收益定向委托投資標(biāo)的發(fā)行機(jī)構(gòu)依據(jù)“每日計(jì)提、按日結(jié)轉(zhuǎn)”的原則對定向委托投資標(biāo)的進(jìn)行每日收益計(jì)算和分配(相關(guān)收益在收益分配日即統(tǒng)一結(jié)轉(zhuǎn)為新的投資款項(xiàng)，而不做實(shí)際分配)。本公司向委托人支付的定向委托投資本金和收益以委托人委托投資資金對應(yīng)的定向委托投資標(biāo)的所產(chǎn)生的投資收益為限，委托人

5、可以通過提取定向委托投資的方式實(shí)現(xiàn)投資收益。委托人于T日提出有效定向委托投資申請，且本公司于T+1日確認(rèn)接受委托的，委托投資資金的投資收益從T+1日開始計(jì)算，即投資收益起算日。示例：一般情況下，投資人有效申請日和投資收益起始日對應(yīng)關(guān)系如下：投資人投資申請日對應(yīng)投資有效申請日對應(yīng)投資收益起算日周一0點(diǎn)至周一15點(diǎn)周一為有效申請日周二確認(rèn)投資及收益起算周一15點(diǎn)后至周二15點(diǎn)周二為有效申請日周三確認(rèn)投資及收益起算周二15點(diǎn)后至周三15點(diǎn)周三為有效申請日周四確認(rèn)投資及收益起算周三15點(diǎn)后至周四15點(diǎn)周四為有效申請日周五確認(rèn)投資及收益起算周四15點(diǎn)后至周五15點(diǎn)周五為有效申請日下周一確認(rèn)投資及收益起算

6、周五15點(diǎn)至周日24點(diǎn)下周一為有效申請日下周二確認(rèn)投資及收益起算如周一至周五遇非工作日，則自動(dòng)順延至下一工作日為有效申請日，相應(yīng)有效申請日后一工作日為收益起算日。 本公司向委托人支付定向委托投資本金和收益的責(zé)任以定向委托投資標(biāo)的項(xiàng)下本公司實(shí)際收到的投資本金和收益為限，本公司并不對委托人的委托投資資金本金和任何收益(包括任何預(yù)期收益)承擔(dān)保證、保本承諾或任何責(zé)任。提取 委托人有權(quán)于有效定向委托投資申請?zhí)峤缓蠹匆笠远ㄏ蛭型顿Y投資金額為限提取全部或部分定向委托投資。 委托人于某日（“提取日”）通過資金監(jiān)管機(jī)構(gòu)向本公司發(fā)出有效提取請求的，本公司正常應(yīng)于提取日向委托人開立在泰安市商業(yè)銀行的收款賬戶支

7、付其請求提取的金額，委托人提取的投資金額部分在提取日當(dāng)日起不再計(jì)收投資收益。委托人提取金額的實(shí)際到賬時(shí)間受限于泰安市商業(yè)銀行以及相關(guān)銀行系統(tǒng)轉(zhuǎn)賬的時(shí)間規(guī)定。 委托人單筆提取的最低金額為【0.01】元，可以以0.01元為單位遞增。委托人可以提取的金額以本公司通知的定向委托投資資產(chǎn)價(jià)值為限，該等投資金額依照發(fā)行機(jī)構(gòu)每天計(jì)算并分配的定向委托投資標(biāo)的收益計(jì)算，并保留到小數(shù)點(diǎn)后面兩位(即小數(shù)點(diǎn)后面兩位之后的金額舍去)。依據(jù)定向委托投資標(biāo)的相關(guān)協(xié)議約定，J公司授權(quán)泰安市商業(yè)銀行在任一日實(shí)時(shí)統(tǒng)計(jì)的當(dāng)日的提取總金額，如提取總金額高于銀行存款金額的50%，或發(fā)生本公司認(rèn)為可能造成定向委托投資項(xiàng)目其他流動(dòng)性障礙時(shí)

8、，則本公司有權(quán)不時(shí)決定暫時(shí)關(guān)閉提取功能。 本公司對委托人辦理定向委托投資的提取不收取手續(xù)費(fèi)。查詢 委托人于T日提出有效定向委托投資申請，且本公司于T+1日確認(rèn)接受委托的，委托人可以于T日起通過受托信息發(fā)布機(jī)構(gòu)查詢定向委托投資金額情況，并于T+1日起通過受托信息發(fā)布機(jī)構(gòu)查詢定向委托投資成交情況。 委托人任一日提出有效提取請求后，可以于當(dāng)日通過受托信息發(fā)布機(jī)構(gòu)查詢提取申請辦理、資金劃付以及提取申請辦理完成后屆時(shí)委托人定向委托投資項(xiàng)下的定向委托投資投資金額的情況。 依據(jù)發(fā)行機(jī)構(gòu)提供的有關(guān)定向委托投資標(biāo)的的每日收益情況，本公司將于每工作一日發(fā)布定向委托投資每萬元收益（即萬元收益）、定向委托投資最新七日

9、年化收益率（即七日年化收益率）及前一日委托人定向委托投資資產(chǎn)最新收益（即昨日收益）。如遇到非工作日，本公司將在該等非工作日結(jié)束后的第一個(gè)工作日發(fā)布前一個(gè)工作日及其后連續(xù)非工作日的定向委托投資七日年化收益率（即七日年化收益率）、定向委托投資每萬元收益（即萬元收益）及委托人定向委托投資資產(chǎn)分配收益（即昨日收益）。示例：一般情況下，發(fā)布日期和數(shù)據(jù)對應(yīng)關(guān)系如下：發(fā)布日期數(shù)據(jù)對應(yīng)日期周一發(fā)布上周五、周六、周日三天每萬元收益，七日年化收益率、昨日收益周二發(fā)布周一每萬元收益，七日年化收益率、昨日收益周三發(fā)布周二每萬元收益，七日年化收益率、昨日收益周四發(fā)布周三每萬元收益，七日年化收益率、昨日收益周五發(fā)布周四每萬元收益，七日年化收益率、昨日收益如周一至周五遇非工作日，則自動(dòng)順延至下一工作日累計(jì)披露。第二十條 本公司依據(jù)本規(guī)則提供的收益率、昨日收益、定向委托投資投資金額情況僅供參考，并不代表委托人已經(jīng)實(shí)現(xiàn)的投資本金和收益，實(shí)際兌付應(yīng)當(dāng)以發(fā)行機(jī)構(gòu)對定向委托投資標(biāo)的項(xiàng)下相對應(yīng)投資款項(xiàng)和收益兌付為條件。第二十一條 如定向委托投資