貿(mào)易融資信用業(yè)務策劃方案送審報告

1、編號:貿(mào)易融資信用業(yè)務方案送審報告 申請人: 百利融資租賃有限公司 業(yè)務種類: 融資租賃保理 授信金額: 3億元 國標行業(yè)分類： 上報分行: 天津分行 發(fā)起機構(gòu): 廣開業(yè)務部 214 年 06 月 22 日目 錄 TOCo 1-3h z .盡職 HYPERLIKl _Tc434調(diào)查報告XXHYPERLINK N:整理后金融服務方案xx.HYPERLINK N:整理后風險評審意見及結(jié)論xx.HYPERLINK N:整理后審批意見xx附：貿(mào)易融資信用業(yè)務差不多資料清單內(nèi) 容份數(shù)頁碼申請人差不多資料（包括直接授信申請人及貿(mào)易融資專項額度申請人) 授信業(yè)務申請書 營業(yè)執(zhí)照正副本（年檢合格) 企業(yè)組織機

2、構(gòu)代碼證(年檢合格） 稅務登記證（含國稅、地稅) 法定代表人身份證明書、身份證 法定代表人、實際操縱人、要緊經(jīng)營者、財務負責人簡歷 企業(yè)差不多戶開戶許可證 貸款卡及密碼 企業(yè)征信報告歷次驗資報告 公司章程或合資合同 內(nèi)部評級認定結(jié)果 專門經(jīng)營資格、資質(zhì)證明（安全生產(chǎn)許可證、排污許可證、質(zhì)量認證證書,施工企業(yè)的施工資質(zhì)證書，特種企業(yè)經(jīng)營許可證書等) 近三年經(jīng)審計的年度財務報告（含審計意見、財務報表及附注）、近期財務報表（申報日近個月內(nèi)）和上年同期財務報表，近期報表要緊財務科目明細講明(集團客戶須提供合并報表及本級報表） 近兩年及今年以來納稅證明（納稅申報表、電子繳稅付款憑證、稅收通用繳款書,包括

3、增值稅、企業(yè)所得稅、營業(yè)稅) 董事會、股東會等同意向本行申請授信的文件（適用直接授信) 董事會成員和要緊負責人、財務負責人名單和簽字樣本 證明貿(mào)易背景的相關(guān)材料（如購銷合同、增值稅發(fā)票等) 上輪業(yè)務登記臺賬 本行制度政策要求或需要提供的其它材料注：1、以上為貿(mào)易融資信用業(yè)務送審材料差不多要求,關(guān)于貿(mào)易融資具體業(yè)務品種，若本行相關(guān)制度對材料提供有特不要求，應參照相關(guān)制度規(guī)定執(zhí)行。2、貿(mào)易融資信用業(yè)務若涉及保證擔?；騻鹘y(tǒng)抵、質(zhì)押擔保，還應提供保證擔保人、抵、質(zhì)押物相關(guān)的送審材料。.盡職調(diào)查報告客戶名稱百利融資租賃有限公司是否首筆業(yè)務是 否 授信類型（可同時選擇）貿(mào)易融資專項額度 直接授信 業(yè)務人員

4、客戶經(jīng)理:范金鳳業(yè)務助理:趙翚產(chǎn)品經(jīng)理:張瑞晟機構(gòu)負責人:張健一、調(diào)查實施背景描述現(xiàn)場調(diào)查參與人員、客戶接待人員、時刻、地點調(diào)查要緊內(nèi)容客戶調(diào)查、資料收集采納的方式、方法。二、申請人(含直接授信申請人及貿(mào)易融資專項額度申請人，以下統(tǒng)稱申請人）與本行合作情況貿(mào)易融資信用業(yè)務開展情況申請人在我行尚無授信業(yè)務。與我行其它信貸業(yè)務合作情況申請人在我行無信貸業(yè)務合作，本筆業(yè)務屬首筆。風險分類情況申請人在我行風險分類為正常1。其他需要講明的業(yè)務或綜合收益無關(guān)聯(lián)公司與我行往來情況無三、申請人及其關(guān)聯(lián)方差不多情況申請人差不多情況差不多資料卡 差不多資料差不多情況企業(yè)名稱百利融資租賃有限公司 公司性質(zhì)有限責任公

5、司(臺港澳與境內(nèi)合資) 歸屬集團百利機械裝備集團有限公司注冊地址天津經(jīng)濟技術(shù)開發(fā)區(qū)洞庭路2號2段K206 注冊實收資本貳億元人民幣 經(jīng)營有效期14年1月日至4年1月2日經(jīng)營范圍融資租賃業(yè)務;租賃業(yè)務;向國外購買租賃資產(chǎn);租賃財產(chǎn)的殘值處理及維修；租賃交易咨詢及擔保（不含融資性擔保)。(以上經(jīng)營范圍涉及行業(yè)許可的憑許可證件,在有效期限內(nèi)經(jīng)營，國家有專項專營規(guī)定的按規(guī)定辦理）業(yè)務資格資質(zhì) 法定代表人楊川職員人數(shù)1 注冊號111000114 法定代表人身份證號財務聯(lián)系人及聯(lián)系方式郝經(jīng)理1822267196 銀行開戶情況41301010003059興業(yè)銀行股份有限公司天津和平支行組織機構(gòu)代碼08657

6、80-5貸款卡1160000294522 最新股東構(gòu)成出資人出資額股權(quán)占比行業(yè)歸屬實際操縱方是否逃廢債企業(yè)天津泰康投資有限公司 2000025 否 合計 200025% 公司設立與變更百利融資租賃有限公司（簡稱“百利融租”）是一家注冊資本5億元的中外合資融資租賃公司，其中百利機械裝備集團持股60%，天津進展(香港上市公司）通過泰康投資持股40,公司要緊經(jīng)營融資租賃業(yè)務。申請人是經(jīng)天津經(jīng)濟技術(shù)開發(fā)區(qū)治理委員會以(津開批2013597號）文件批準設立，013年月31日取得（商外資津外資字201301號）中華人民共和國外商投資企業(yè)批準證書，由天津泰康投資有限公司出資組建的有限責任公司（臺港澳與境內(nèi)合

7、資）,2014年1月3日取得天津市濱海新區(qū)工商行政治理局核發(fā)的1400049號中華人民共和國企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照，目前注冊資本人民幣貳億元，截至213年12月0日,公司實收資本人民幣50萬元。申請人歸屬于天津百利機械裝備集團有限公司（簡稱“百利裝備”）,系基于天津市原兩大市屬國有集團公司:天津百利機電控股集團有限公司和天津汽車工業(yè)(集團）有限公司整合重組而成，是天津裝備制造業(yè)的主力軍,中國裝備制造業(yè)的重要基地。公司獨立運營情況公司在資產(chǎn)、人員、財務、機構(gòu)、業(yè)務等方面與公司控股股東、實際操縱人及其操縱的企業(yè)完全分開、獨立運作，具備面向市場獨立經(jīng)營的能力。公司資產(chǎn)情況完整擁有合法、完整的所有權(quán),不存在

8、為股東和其他個人提供擔保的情形,不存在資金被控股股東、實際操縱人及其操縱的其他企業(yè)以借款、代償債務、代墊款項或者其他方式占用的情形。股權(quán)結(jié)構(gòu)和相關(guān)公司差不多信息1、申請人資本構(gòu)成如下圖: 截至01年月0日止 單位：萬元人民幣股東名稱注冊資本（萬元)實收資本（萬元）占注冊資本比例（%)天津泰康投資有限公司200025合計20050025申請人為天津泰康投資有限公司全資子公司，申請注冊資本為人民幣200萬元,由股東天津泰康投資有限公司于兩年內(nèi)繳清。截至2013年月0日止,申請人實收資本人民幣5000萬元,占注冊資本的25%,出資方式為貨幣。由天津中審聯(lián)會計師事務所出具津中審聯(lián)驗字（2014）第3號

9、驗資報告。2、治理模式及組織架構(gòu)圖總經(jīng)理風險操縱部副總經(jīng)理財務部綜合辦公室治理部各部門職能：總經(jīng)理:負責租賃公司日常治理和業(yè)務開展;總經(jīng)理具體職能為治理公司高級治理層，與公司高級治理層一起完成如下工作:1. 起草租賃公司的戰(zhàn)略規(guī)劃和年度運營打算（包括業(yè)務打算和財務預算）,并報董事會審核; 核定租賃公司各項規(guī)章制度；核定租賃公司組織機構(gòu)增減和部門副經(jīng)理以上級不人員的任免;副總經(jīng)理:負責公司租賃項目風險防控和公司資產(chǎn)流淌性工作,保障公司資產(chǎn)的安全性、流淌性和盈利性；負責公司市場營銷和租賃產(chǎn)品研發(fā)工作,確保公司市場份額和資產(chǎn)規(guī)模在融資租賃行業(yè)內(nèi)地位；財務部:負責會計預算、核算工作和發(fā)行債券、股權(quán)融資

10、等資本運營工作，確保資本金保值、增值;風險操縱部:是公司風險治理的核心機構(gòu);綜合辦公室:負責公司各類行政事務3、公司差不多資料申請人百利融資租賃有限公司成立于4年1月3日，注冊地址天津經(jīng)濟技術(shù)開發(fā)區(qū)洞庭路2號2段K206,法人代表楊川,注冊資本貳億人民幣，屬于臺港澳與境內(nèi)合資企業(yè)。申請人要緊經(jīng)營范圍:融資租賃業(yè)務；租賃業(yè)務；向國外購買租賃資產(chǎn)；租賃財產(chǎn)的殘值處理及維修;租賃交易咨詢及擔保(不含融資性擔保）。(以上經(jīng)營范圍涉及行業(yè)許可的憑許可證件,在有效期限內(nèi)經(jīng)營，國家有專項專營規(guī)定的按規(guī)定辦理)。申請人截止014年4月末總資產(chǎn)4萬元，由于申請人于214年初成立，經(jīng)營期較短，故尚未產(chǎn)生銷售收入。

11、4、公司章程描述1、該公司不設股東會。2、該公司設董事會，由5名董事組成,董事每屆任期三年,任期屆滿，經(jīng)委派能夠連任。董事會設董事長一人,董事長由股東委派。董事會會議須由三分之二以上董事出席方可進行。董事會作出決議，須經(jīng)全體董事過半數(shù)通過。3、董事會對股東負責,行使下列職權(quán)：(一)向股東報告工作;（二）執(zhí)行股東決議；(三）決定公司的經(jīng)營打算和投資方案;（四)制訂公司的年度財務預算方案、決算方案;（五)制訂公司的利潤分配方案和彌補虧損方案;（六)制訂公司增加或者減少注冊資本以及發(fā)行公司債券的方案;(七)制訂公司合并、分立、解散或者變更公司形式的方案;（八）決定公司內(nèi)部治理機構(gòu)的設置；（九)決定聘

12、任或者解聘公司經(jīng)理及其酬勞事項，并依照經(jīng)理的提名決定聘任或者解聘公司副經(jīng)理、財務負責人及其酬勞事項;（十)制訂公司的差不多治理制度4、公司設經(jīng)理一名,由董事會決定聘任或者解聘，任期3年。5、實際操縱個人和治理層介紹百利融資租賃有限公司治理層介紹(一)法人代表兼總經(jīng)理姓 名楊川性不男出生年月1968.09.07出生地天津民族漢健康狀況良好專業(yè)技術(shù)職務高級經(jīng)濟師熟悉專業(yè)有何專長上市公司資本運營、企業(yè)治理學習經(jīng)歷183.0919.07 天津市二十一中學，學生19.09-1900 天津財經(jīng)學院,統(tǒng)計學,經(jīng)濟學學士1993.09-96.06南開大學,世界經(jīng)濟，經(jīng)濟學碩士207.09-2.6 南開大學，世

13、界經(jīng)濟,經(jīng)濟學博士工作經(jīng)歷1997-199天津汽車貿(mào)易總公司打算統(tǒng)計科,打算員、科負責人194.10-199.2天津市人民政府辦公廳綜合處，綜合編輯1998.02-2000. 天津港保稅區(qū)管委會貿(mào)易進展局，項目主管、局長助理2000.08-2006.01 中原百貨(集團）股份有限公司，常務副總經(jīng)理 （天津華聯(lián)商廈股份有限公司），董事長、總經(jīng)理200.0-26.0天津勸業(yè)場華聯(lián)集團有限公司,副總經(jīng)理（兼)2006201009天津海泰科技進展股份有限公司,黨總支書記、董事長、總經(jīng)理 (上交所上市公司600082.S）10102010. 麥購（天津)集團有限公司,總經(jīng)理0122-202.10 天津市

14、旅游(控股）集團有限公司,總經(jīng)理助理0.11-現(xiàn)在 天津泰康投資有限公司，董事長、總經(jīng)理(兼）、黨總支副書記012.1現(xiàn)在 天津百利機電控股集團有限公司,總經(jīng)理助理2013.12-現(xiàn)在 百利融資租賃有限公司總經(jīng)理(二）財務部長個人信息姓名劉春林 性不男出生日期1969.0.民族漢最后學歷經(jīng)濟學學士外語語種及水平英語 ET專業(yè)見長：資金打算和籌措、財務治理、內(nèi)部審計、預算治理、稅收籌劃等教育背景年 份畢業(yè)學校專 業(yè)學 位198.011.07天津財經(jīng)大學經(jīng)濟信息治理經(jīng)濟學學士工作經(jīng)歷年 份企業(yè)單位職 務1991-1996天津市染料化學工業(yè)公司(化工局內(nèi)部委派)會計1996-2000天津有機化學工業(yè)

15、總公司(化工局內(nèi)部委派）財務治理2001天津津華會計師事務所審計項目經(jīng)理2001-05天津海泰科技進展股份公司治理會計兼內(nèi)部審計0-206天津中辰番茄公司財務經(jīng)理200-204天津市港華雷克薩斯汽車銷售服務有限公司財務行政部長214-至今百利融資租賃有限公司財務治理部部長其他需要講明的信息無關(guān)聯(lián)企業(yè)差不多信息關(guān)聯(lián)架構(gòu)關(guān)系關(guān)聯(lián)架構(gòu)圖,包括公司名稱、控股關(guān)系、控股比例申請人內(nèi)部職能部門架構(gòu)圖及職能簡述內(nèi)部治理模式描述集團內(nèi)公司財務、經(jīng)營等治理方式,包括但不限因此否設立資金結(jié)算中心進行資金歸集、對下屬公司融資安排等操盡情況等內(nèi)容。上述公司在集團中職能定位、集團各公司之間商品買賣關(guān)系、集團各公司之間資

16、金互相拆借、拖欠關(guān)系等。關(guān)聯(lián)企業(yè)差不多資料天津泰康投資有限公司成立于1997年1月4日，法定代表人楊川、注冊地天津經(jīng)濟技術(shù)開發(fā)區(qū)、主營投資,經(jīng)營范圍一、投資于國家鼓舞(或)同意外商投資的機電和機械行業(yè)及其他領域。二、受所投資企業(yè)的書面托付(經(jīng)董事會一致同意）,向其提供下列服務:（一）協(xié)調(diào)、協(xié)助或作為代理人為公司所投資的企業(yè)(經(jīng)所投資企業(yè)董事會一致同意)從國內(nèi)外采購該等所投資企業(yè)自用的機器設備、辦公設備和生產(chǎn)所需原材料、元器件、零部件和在中國國內(nèi)外銷售所投資企業(yè)的產(chǎn)品并為該等產(chǎn)品提供售后服務;(二)在外匯治理部門的同意的監(jiān)督下,在其與所投資企業(yè)之間平衡外匯收支;（三）協(xié)助所投資企業(yè)招聘人員并提供

17、技術(shù)援助和培訓、市場開拓、咨詢服務和研究開發(fā)的服務；（四)協(xié)助所投資企業(yè)獲得貸款并提供擔保。三、向其所投資企業(yè)及關(guān)聯(lián)企業(yè)提供咨詢服務。四、在中國境內(nèi)設立科研開發(fā)中心，從事新產(chǎn)品及高新技術(shù)的研究開發(fā),轉(zhuǎn)讓其研究成果,并提供相應的技術(shù)服務。五、承接其母公司和關(guān)聯(lián)公司的服務外包業(yè)務。 四、申請人所屬行業(yè)情況調(diào)查分析(1)所屬行業(yè)分析:現(xiàn)代融資租賃業(yè)產(chǎn)生于20世紀50年代的美國，其后由于其本身所具備的諸多先天優(yōu)勢,在世界各地獲得了快速進展。目前,融資租賃在歐美發(fā)達國家已成為僅次于銀行貸款的第二大融資方式,每年全球交易規(guī)模已超過0億美元。我國自上世紀8年代初誕生至今,中國融資租賃業(yè)已擁有超過30年的經(jīng)營

18、歷史。截至目前,融資租賃已在航空、醫(yī)療、印刷、工業(yè)裝備、船舶、教育、建設等領域成為主流融資方式,并已助推相關(guān)行業(yè)持續(xù)、快速的進展。過去三年,中國融資租賃業(yè)的復合增長率超過了5，其增速在金融行業(yè)中處于領先地位。面向以后，作為一種創(chuàng)新金融服務，中國融資租賃業(yè)仍是中國大陸版圖上的“朝陽產(chǎn)業(yè)”,以后進展空間巨大，表現(xiàn)在以下幾個方面:首先，在“十二五”規(guī)劃的藍圖框架下,中國融資租賃業(yè)所依附的“土壤”中國GDP在以后五年仍將保持較快增長。而進一步分析中國的GDP結(jié)構(gòu),能夠看出,第二產(chǎn)業(yè)，即制造業(yè),約占GP的一半。如此的產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)使以設備為依托和載體的融資租賃的經(jīng)營方法有了生存和進展的基礎。其次，隨著“十二五

19、”規(guī)劃的逐年實施，中國都市化、工業(yè)化步伐的大力推進，傳統(tǒng)行業(yè)的產(chǎn)業(yè)升級，新興行業(yè)和裝備制造業(yè)的快速進展，民生工程如保障房建設、中西部基礎設施建設、以及“醫(yī)改”、“教改”的穩(wěn)步落實，與此相關(guān)的固定資產(chǎn)和新增設備的投資需求將持續(xù)增長。這也為融資租賃行業(yè)的進展帶來了極大的進展機遇。(）申請人行業(yè)前景分析：在百利裝備集團進軍融資租賃領域的背后,是實體產(chǎn)業(yè)和融資租賃加速對接的洶涌浪潮。近期,華能集團、華電集團、國電集團、太鋼鋼鐵等深耕實體經(jīng)濟的大型集團紛紛在新區(qū)設立融資租賃公司。融資租賃是助力實體產(chǎn)業(yè)進展的有效渠道。融資租賃業(yè)是連接實體產(chǎn)業(yè)、金融業(yè)的橋梁，目前其在助力實體產(chǎn)業(yè)進展方面起到了強有力的推動作

20、用,已成為裝備制造業(yè)外貿(mào)出口、獲得市場訂單的有效渠道。以裝備制造業(yè)為例,目前我國已成為世界機械裝備的第一制造大國和銷售大國,而這些機械裝備60%以上差不多上通過租賃方式實現(xiàn)的。因此,融資租賃公司的成立為產(chǎn)融結(jié)合搭建了橋梁，作為新型融資平臺,融資租賃公司發(fā)揮著不可或缺的作用。五、申請人經(jīng)營情況調(diào)查分析、申請人主營融資租賃業(yè)務分析（1）依托集團資源平臺開展產(chǎn)融結(jié)合“特色”融租業(yè)務申請人自批準設立以來以服務百利裝備集團轉(zhuǎn)型升級為核心目標,緊密依托百利裝備集團的產(chǎn)業(yè)優(yōu)勢,圍繞“三個平臺”建設，為集團產(chǎn)業(yè)進展提供服務。作為典型的具有廠商背景的融資租賃企業(yè)，百利融資租賃公司的成立,不僅為集團制造企業(yè)銷售產(chǎn)

21、品提供了營銷工具，更大大降低了這些企業(yè)的“應收賬款”。制造企業(yè)的“應收賬款”，通過融資租賃業(yè)務,轉(zhuǎn)化成了融資租賃公司的“經(jīng)營性資產(chǎn)”。從融資租賃公司角度看，集團制造企業(yè)以融資租賃方式銷售產(chǎn)品，也為其提供了優(yōu)質(zhì)的客戶資源；集團制造企業(yè)更能夠為這些企業(yè)提供時期性回購擔保和租金履約擔保,從而大大降低融資租賃業(yè)務風險和盡職調(diào)查的大部分成本，實現(xiàn)了制造企業(yè)與融資租賃公司的“雙贏”。當集團制造企業(yè)產(chǎn)生更新改造需求時,百利融資租賃公司能夠作為購買方為其采購，通過融資租賃方式租賃給集團制造企業(yè)，大大降低了集團制造企業(yè)的資金壓力，從而大大提升了其設備更新改造的力度。（2）面向國內(nèi)市場開展融租業(yè)務申請人更積極開展

22、集團外市場化業(yè)務，特不是國資系統(tǒng)的企業(yè)集團業(yè)務,目前洽談的儲備項目金額已超過5億元。隨著公司業(yè)務的不斷進展擴大,可能在以后5年內(nèi)公司規(guī)模達到5億元,差不多具備上市企業(yè)條件,成為集團裝備金融平臺的重要組成部分。2、目前開展項目及項目儲備情況：項目編號項目名稱租賃標的物金額利率期限還款方式1天津市天發(fā)重型水電設備制造有限公司大型生產(chǎn)設備303.003年按季度結(jié)息，等額本金2天津市機電工藝學院3007955年按季度結(jié)息，等額本金合計633申請人目前的融資租賃業(yè)務要緊分為直租和售后回租兩種模式,目前租賃物要緊為機器設備、辦公廠房等。公司融資租賃業(yè)務具備融資方式靈活、融資期限長、還款方式靈活、壓力小等特

23、點，融資期限可達5年。在還款方面,中小企業(yè)可依照自身條件選擇分期還款,極大地減輕了短期資金壓力,防止資金鏈斷裂。公司在傳統(tǒng)租賃業(yè)務的基礎上,積極拓展創(chuàng)新型融資租賃業(yè)務。六、申請人財務數(shù)據(jù)分析與講明(一）四期財務簡表及審計情況 單位：萬元年份2012年20年013年4月14年4月年份12年2013年2013年4月204年4月流淌資產(chǎn)-40流淌負債-1貨幣資金-406短期借款-短期投資-0應付票據(jù)-應收票據(jù)-0應付帳款-0應收股利-0預收帳款-應收利息-0應付工資-0應收帳款-0應付福利費0預付帳款-9應付股利-0其他應收款-0應交稅金-0存貨-0其他應交款-0應收補貼款-其他應付款-1待攤費用-

24、0預提費用-其他流淌資產(chǎn)-0其他流淌負債-0長期投資-910長期負債-0固定資產(chǎn)-0長期借款-0固定資產(chǎn)原價-專項應付款-0減:累計折舊-0應付債券-在建工程-0長期應付款-0無形資產(chǎn)-其他長期債券-0總資產(chǎn)-4975總負債-1-主營業(yè)務收入-0所有者權(quán)益-4974主營業(yè)務成本-股本-500主營業(yè)務利潤-0資本公積-0營業(yè)利潤-26盈余公積-0投資收益-未分配利潤-2利潤總額-26 -資產(chǎn)負債率-0.02流淌比-38211%速動比-337%毛利率-0銷售利潤率-由于申請人于014年月3日成立,經(jīng)營不足半年,故無法提供其他期財務報表，其中204年月財務報告未經(jīng)審計。(二）財務科目明細(201年月

25、）1、貨幣資金：436萬元科 目金額（萬元)占比現(xiàn) 金0.02%銀行存款059.98%2、短期投資:無3、應收賬款：無4、其他應收款:無5、預付賬款:余額29萬元為一年的中介機構(gòu)費用攤銷余額。6、存貨：無、待攤費用:無8、長期投資（長期應收款）：9萬元 單位名稱余額(萬元)占比%款項性質(zhì)賬齡融資租賃款9、固定資產(chǎn)：無0、在建工程：無11、無形資產(chǎn):無1、短期借款:無13、應付票據(jù):無14、應付賬款：無15、預收賬款：無16、其他應付款：余額1萬元,為應付稅務局的個人所得稅款。17、長期借款：無18、長期應付款：無(三）財務指標分析償債能力分析202年2013年03年4月04年4月資產(chǎn)負債率-0

26、%流淌比率-38119%速動比率-37938%現(xiàn)金比率-379378%主營收入現(xiàn)金率-非籌資性現(xiàn)金流入與流淌負債比率-7955利息保障倍數(shù)-.54通過指標分析能夠看出，申請人由于201年1月份剛成立，經(jīng)營期限較短屬于無負債經(jīng)營，資產(chǎn)負債率0.02%、流淌比率和速動比率分不為38219和379378%;14年4月現(xiàn)金比率938%，表明申請人資產(chǎn)變現(xiàn)能力較強，直接償還債務和舉債的能力強；利息保障倍數(shù)4.指標情況良好。由此可見，申請人目前資產(chǎn)結(jié)構(gòu)以凈資產(chǎn)為主，結(jié)構(gòu)合理；資產(chǎn)負債率、流淌比及速動比指標良好講明其長、短期償債能力強，資金運用能力較強。盈利能力分析 2012年23年2013年-4月2014

27、年-月毛利率- 0營業(yè)利潤率-0企業(yè)所處行業(yè)為租賃業(yè),成立初期尚未形成收入,但企業(yè)目前已運作項目及儲備項目都將會形成以后主營業(yè)務收入,因此可能利潤總額將不斷增加。就目前已落實的天發(fā)及機電工藝學院設備租賃項目的收益情況來看,百利租賃已具備較強盈利能力。營運能力分析 012年03年201年4月201年4月應收賬款周轉(zhuǎn)速度- 0存貨周轉(zhuǎn)速度- 0由于申請人租賃業(yè)務均為中長期業(yè)務故以長期應收款計入財務報表,而截至4月未產(chǎn)生營業(yè)收入,企業(yè)目前無存貨,也未發(fā)生業(yè)務成本，因此應收賬款及存貨周轉(zhuǎn)率均為0。申請人公司治理人員有多年從業(yè)經(jīng)歷,積存了大量的融資租賃經(jīng)驗,為公司治理運作奠定了良好基礎，該企業(yè)又有百利裝

28、備集團作為依托,可見該企業(yè)進展前景向好?，F(xiàn)金流分析指 標2012年213年13年4月014年4月一、經(jīng)營活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流量:現(xiàn)金流入小計-907現(xiàn)金流出小計-6經(jīng)營活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流量凈額-954二、投資活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流量：現(xiàn)金流入小計-0現(xiàn)金流出小計-投資活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流量凈額-三、籌資活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流量:現(xiàn)金流入小計-500現(xiàn)金流出小計-0籌資活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流量凈額5四、匯率變動對現(xiàn)金的阻礙-0五、現(xiàn)金及現(xiàn)金等價物凈增加額-4046申請人2014年1月成立，截至4月現(xiàn)金流情況良好。其中經(jīng)營性現(xiàn)金流入流出要緊體現(xiàn)在其他與經(jīng)營活動有關(guān)的現(xiàn)金上；公司無投資性現(xiàn)金流;在籌資方面，股東注資首筆投資款0

29、0萬元?，F(xiàn)金及現(xiàn)金等價物增加額4046萬元。綜上，該公司作為融資租賃公司現(xiàn)金流情況良好,目前資金流量較為充足。（四）財務分析系統(tǒng)評價及分析目前,申請人在我行內(nèi)部評級為 ,風險分類正常1。 申請人與銀行合作情況描述(一）征信系統(tǒng)查詢情況經(jīng)征信系統(tǒng)查詢，截至204年6月5日，百利融資租賃有限公司無信用業(yè)務，無對外擔保,未涉及訴訟、環(huán)評處罰等事項，貸款卡狀態(tài)正常。(三）重要事項講明(一)對外擔保情況無(二)未決訴訟、仲裁事項無(三）資產(chǎn)抵押、質(zhì)押、其他被限制處置事項無（四) 外部信息查詢情況無（五）近期重大事項情況分析無（六)其他重大事項講明無承租人差不多情況介紹及分析一、承租人差不多情況(一）承租

30、人差不多情況1差不多資料卡差不多資料差不多情況企業(yè)名稱天津經(jīng)濟技術(shù)開發(fā)區(qū)房地產(chǎn)開發(fā)公司公司性質(zhì)全民所有制歸屬集團泰達投資控股集團注冊地址天津開發(fā)區(qū)新城西路2號7-06注冊實收資本13000萬元經(jīng)營有效期成立日期：97年11月1日經(jīng)營范圍房地產(chǎn)開發(fā)及商品房銷售、維修;房屋出租;房地產(chǎn)技術(shù)咨詢、小型工程治理、代理、建筑材料。國家有專項、專管規(guī)定的，按規(guī)定執(zhí)行;設計上述審批的,按審批有效期為準。業(yè)務資格資質(zhì)法定代表人李斌職員人數(shù)6注冊號1201160003803法定代表人身份證號1201036122264財務聯(lián)系人及聯(lián)系方式蔣部長銀行開戶情況120183005003237中國建設銀行股份有限公司天津

31、開發(fā)分行組織機構(gòu)代碼101254-3貸款卡121180000945最新股東構(gòu)成出資人出資額股權(quán)占比行業(yè)歸屬實際操縱方是否逃廢債企業(yè)天津泰達建設集團有限公司1000萬元10%泰達控股否合計000萬元10%公司設立與變更天津經(jīng)濟技術(shù)開發(fā)區(qū)房地產(chǎn)開發(fā)公司(承租人)由天津泰達建設集團有限公司出資組建，于187年1月19日成立,領取了天津市濱海新區(qū)工商行政治理局核發(fā)的注冊號為1211600009803的企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照。注冊資本人民幣1.3億元。法定代表人:李斌。注冊地址：天津開發(fā)區(qū)新城西路2號7-50。是經(jīng)建設部批準的具有國家一級資質(zhì)的房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)。承租人歸屬于天津泰達投資控股有限公司(簡稱“泰達控

32、股”）,集團成立于984年2月。202年主營業(yè)務收入799.6億元,總資產(chǎn)930億元（其中非金融類資產(chǎn)006億元）,要緊經(jīng)營領域為區(qū)域開發(fā)與房地產(chǎn)、公用事業(yè)、制造業(yè)、金融和現(xiàn)代服務業(yè),擁有泰達集團、泰達建設等15家全資公司,天津鋼管、濱?？焖俚?3家控股公司和泰達進展、長江證券等23家參股公司,其中泰達股份、津濱進展、濱海能源、泰達物流、濱海投資、四環(huán)藥業(yè)等6家為上市公司。3.公司獨立運營情況公司在資產(chǎn)、人員、財務、機構(gòu)、業(yè)務等方面與公司控股股東、實際操縱人及其操縱的企業(yè)完全分開、獨立運作，具備面向市場獨立經(jīng)營的能力。公司資產(chǎn)情況完整擁有合法、完整的所有權(quán),不存在為股東和其他個人提供擔保的情形

33、,不存在資金被控股股東、實際操縱人及其操縱的其他企業(yè)以借款、代償債務、代墊款項或者其他方式占用的情形。(二)股權(quán)結(jié)構(gòu)和相關(guān)公司差不多信息1、承租人資本構(gòu)成如下圖: 單位:萬元人民幣股東名稱注冊資本（萬元）實收資本（萬元)占注冊資本比例（)天津泰達建設集團有限公司130001300100合權(quán)結(jié)構(gòu)圖:泰達控股100%控股 建設集團00%控股天津經(jīng)濟技術(shù)開發(fā)區(qū)房地產(chǎn)開發(fā)公司、治理模式及組織架構(gòu)圖總經(jīng)理副總副總副書記財務部辦公室進展部營建部審算部安技部各項目部目前公司職工總?cè)藬?shù):69人，其中研究生學歷：8人,本科學歷：42人,其他:9人,取得高級職稱:6人,中級職稱：7人。天

34、津經(jīng)濟技術(shù)開發(fā)區(qū)房地產(chǎn)開發(fā)公司(承租人）實行經(jīng)理負責制,其中總經(jīng)理1名，副總名及副書記1名。下設營建部、審算部、財務部、進展部、辦公室、安技部及項目部七大部室。目前公司職工總?cè)藬?shù):9人,其中研究生學歷：8人，本科學歷:42人，其他:9人,取得高級職稱：6人，中級職稱:27人。、公司差不多資料承租人：天津經(jīng)濟技術(shù)開發(fā)區(qū)房地產(chǎn)開發(fā)公司成立于198年11月19日，注冊地址天津開發(fā)區(qū)新城西路號7-0,法人代表李斌，注冊資本壹億叁仟萬人民幣,為全民所有制企業(yè)。承租人要緊經(jīng)營范圍:房地產(chǎn)開發(fā)及商品房銷售、維修;房屋出租；房地產(chǎn)技術(shù)咨詢、小型工程治理、代理、建筑材料。國家有專項、專管規(guī)定的，按規(guī)定執(zhí)行;設計

35、上述審批的，按審批有效期為準。截止2013年末總資產(chǎn)23882萬元,其中凈資產(chǎn)03萬元，營業(yè)收入53萬元,利潤總額1078萬元。、公司章程描述天津經(jīng)濟技術(shù)開發(fā)區(qū)房地產(chǎn)開發(fā)公司系19年11月19日在天津市工商行政治理局天津經(jīng)濟技術(shù)開發(fā)區(qū)分局登記成立的國有企業(yè)，自成立之日起沒有設立公司董事會，也未進行公司制改革,因此公司不能提供公司章程及驗資報告。該公司法定代表人、總經(jīng)理由李斌擔任，實行經(jīng)理負責制。李斌對外簽訂借款、擔保等合同合法、有效,公司無簽字樣本。5、實際操縱個人和治理層介紹(一）法人代表、總經(jīng)理姓 名李斌性 不男出生年月966.2籍貫天津民族漢學歷研究生政治面貌黨員職稱高級政工師現(xiàn)任職務總

36、經(jīng)理、黨支部書記學習經(jīng)歷5.0919.7 山東大學中文系漢語言文學專業(yè)本科工作經(jīng)歷189.0192 中共天津市河西區(qū)委組織部 干部1992.04-001.05 天津開發(fā)區(qū)房產(chǎn)公司進展部 、辦公室、項目部 主任、部長、工會主席2001.0-206 天津開發(fā)區(qū)泰達建設集團房地產(chǎn)事業(yè)部 副總經(jīng)理、黨總支委員、工會主席2002.0603.06 天津燈塔涂料股份有限公司 董事、副總經(jīng)理、黨委委員2003.06-205.06天津開發(fā)區(qū)房地產(chǎn)開發(fā)公司 常務副總經(jīng)理 20.06-至今天津開發(fā)區(qū)房地產(chǎn)開發(fā)公司 總經(jīng)理、黨支部書記（二）財務部部長姓名蔣建明性 不男出生年月1982.10籍貫云南省民族漢學歷本科政治

37、面貌黨員職稱會計師現(xiàn)任職務財務部部長學習經(jīng)歷20019-2007 天津市南開大學 工作經(jīng)歷205.06-至今 天津經(jīng)濟技術(shù)開發(fā)區(qū)房地產(chǎn)開發(fā)公司 財務部 二、承租人所屬行業(yè)情況調(diào)查分析（1）商品房開發(fā)1、全國商品房開發(fā)的現(xiàn)狀和前景房地產(chǎn)業(yè)是我國國民經(jīng)濟的主導產(chǎn)業(yè)，在現(xiàn)代社會經(jīng)濟生活中有著舉足輕重的地位。總體來看,200年至011年近十年全國商品房銷售面積和銷售金額穩(wěn)步增長。由于房地產(chǎn)行業(yè)的特點，房地產(chǎn)市場受宏觀調(diào)控和經(jīng)濟形勢阻礙顯著，7年1月,為了抑制07年下半年房價增長過快的勢頭,央行出臺了針對二套房貸的政策,隨后商品房銷售出現(xiàn)了回落。2008年，受國際金融危機的阻礙，國際、國內(nèi)經(jīng)濟出現(xiàn)了明顯

38、下滑，我國房地產(chǎn)市場出現(xiàn)了價格下降、銷量萎縮的情況。得益于金融危機以后政府推進的信貸寬松政策刺激了房地產(chǎn)業(yè)的復蘇，2009年全年銷售量和銷售額再創(chuàng)新高。20年,針對部分都市房價過快上漲,中央政府連續(xù)出臺調(diào)控措施，從信貸政策、住房保障政策、土地政策、預售制度、行政監(jiān)管等方面做了進一步規(guī)定。來自人民銀行的數(shù)據(jù)顯示，房地產(chǎn)貸款余額同比增速回落趨勢明顯，二套房及以上住房貸款占比呈明顯回落態(tài)勢。房地產(chǎn)市場從最高位逐漸回歸到理性價位。以后考慮到我國都市化進程的不斷推進、經(jīng)濟規(guī)模的持續(xù)增長和人口紅利等因素，中國房地產(chǎn)市場的進展從中長期看仍將保持樂觀進展趨勢。從我國商品房市場的供需關(guān)系來看，隨著國民經(jīng)濟的持續(xù)

39、快速進展，人民生活水平顯著提高,都市化進程進入一個全新的進展時期。假如沒有約束條件,可能01-020年住房剛性、改善性差不多需求約為每年9-11億平米建筑面積,假設其60%80由商品住宅市場解決（%-40%由保障房市場解決),則需要每年提供6.47億平方米商品住宅。每年10億平米建筑面積（包括保障房）差不多需求-8億平米土地供應量。在可供出讓土地大幅下降的情況下,土地供給專門難滿足如此巨大的需求,全國房屋市場上的供需矛盾依舊專門大。當前中央政府及地點政府對房地產(chǎn)的調(diào)控,要緊是針對二套房的限購及限貸,但新增人口及改善性需求對商品房的需求仍然較高,限購政策并不能從全然上改變房地產(chǎn)市場的供需矛盾，因

40、此在以后若干年內(nèi)商品房價格仍將保持在相對高位,銷售額差不多面將維持一定的增速。2、天津市商品房開發(fā)的現(xiàn)狀和前景從擔保人所在的要緊市場-天津房地產(chǎn)市場的銷售面積和金額來看,差不多與全國的進展趨勢相同,同時借助天津市整體的迅速進展和濱海新區(qū)效應的帶動,增減幅度與全國相比較為平穩(wěn)。自200年國家對房地產(chǎn)市場宏觀調(diào)控以來,天津市的商品房和二手房全年成交面積均有所下降,但由于市場大量剛性需求的支撐,房價仍有小幅上漲。以后依托天津市整體進展和濱海新區(qū)的帶動效應,天津房地產(chǎn)市場還有巨大的進展空間。天津作為我國北方經(jīng)濟中心，第三個增長極環(huán)渤海經(jīng)濟帶的核心都市，同時也擔負著北京的一些重要的交通、配套等功能,可能

41、天津在以后十年內(nèi)，仍將保持快速進展的趨勢，這將對當?shù)胤康禺a(chǎn)市場起到重要支撐作用。(2)物業(yè)出租和治理房地產(chǎn)交易和流通的形式要緊有房地產(chǎn)買賣、租賃、交換、抵押、貸款擔保、拍賣、土地使用權(quán)出讓、轉(zhuǎn)讓、出租等。一個健康進展的房地產(chǎn)市場，應由一級市場買賣和二級市場流通租賃兩個大部分組成,房地產(chǎn)流通企業(yè)的存在能夠滿足不同需求者的多樣化需求。大力進展房屋流通租賃市場，是滿足房地產(chǎn)市場有效需求,提高生活居住水平的必定選擇。伴隨著天津市整體的進展建設和濱海新區(qū)開發(fā)開放的加快推進,天津逐步成為萬商云集的中心,越來越多的外資機構(gòu)、民營企業(yè)進駐天津，大量的辦公樓和其他商業(yè)物業(yè)需求使得天津的辦公樓出租面積一直呈上升趨

42、勢。與此同時,物業(yè)治理作為一種新的產(chǎn)業(yè)類型已在社會化分工中被逐步認同，其規(guī)模也正在進展成為一個融治理、經(jīng)營、服務為一體的覆蓋全社會的龐大經(jīng)濟行業(yè)，并成為現(xiàn)代化都市治理和房地產(chǎn)經(jīng)營治理重要的組成部分和國民經(jīng)濟新的增長點。人們普遍認識到，物業(yè)治理與服務差不多成為一種社會需求,而越來越多的開發(fā)商也開始認識到，今后房地產(chǎn)業(yè)的競爭要緊集中在兩點:設計和物業(yè)治理。以后物業(yè)治理更將成為維系房產(chǎn)品牌的關(guān)鍵，并在整個房地產(chǎn)市場中占據(jù)越來越重要的地位。 三、承租人經(jīng)營情況調(diào)查分析1、承租人經(jīng)營情況分析天津經(jīng)濟技術(shù)開發(fā)區(qū)房地產(chǎn)開發(fā)公司（ED Real aeDvelopment Co)“泰達房產(chǎn)”成立于1年，是經(jīng)建設

43、部批準的具有國家一級資質(zhì)的房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)。承租人為國有企業(yè)，注冊資金3億元人民幣,總資產(chǎn)逾5億元人民幣；公司集房地產(chǎn)開發(fā)、投資、銷售、治理及服務于一體，自成立以來，在天津市區(qū)、天津市經(jīng)濟技術(shù)開發(fā)區(qū)、塘沽區(qū)、寶坻區(qū)等地區(qū)累計開發(fā)了共計百余萬平米的商品住宅、十余萬平米的商業(yè)項目以及近三十萬平米的標準工業(yè)廠房,獲得了較高的市場認同度和美譽度，在天津市房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)二十強中名列前茅，銀行信用評級AA。該公司自成立以來已取得了多項榮譽:2001年公司開發(fā)的“泰達園”項目被中國房協(xié)評選為“康居型住宅開發(fā)模式典范項目”稱號；202年公司榮獲中國房協(xié)授予的“中國房地產(chǎn)行業(yè)百強企業(yè)形象獎”及“中國房地產(chǎn)行業(yè)百強

44、品牌形象獎”;204年公司榮獲“中國房地產(chǎn)企業(yè)優(yōu)秀品牌示范單位”稱號和天津市“十五大地產(chǎn)品牌”,公司開發(fā)的“泰達時代”項目被評選為“0042005中國典型住宅項目”;00年公司榮獲天津市“十大公信力企業(yè)”和“重合同守信譽單位”榮譽稱號；26年公司榮獲“中國房地產(chǎn)公信力10公信力企業(yè)獎”，開發(fā)的“北斗星城”項目被評為“006年天津最具投資價值樓盤”和“環(huán)渤海最佳居住品質(zhì)名盤”；等等。截至2013年末，天津經(jīng)濟技術(shù)開發(fā)區(qū)房地產(chǎn)開發(fā)公司總資產(chǎn)38862萬元，其中凈資產(chǎn)034萬元，營業(yè)收入521萬元，實現(xiàn)利潤總額1078萬元。2、承租人開發(fā)項目情況介紹近年來公司又先后開發(fā)了泰達時代花園、泰達北斗花園一

45、期、北斗花園二期等項目，同時該公司全資子公司天津金色領地房地產(chǎn)開發(fā)有限公司開發(fā)了泰達金色領地項目，天津逸港藍灣投資有限公司公司開發(fā)了泰達福波園項目(在建)，等等，具體情況如下:（一)已竣工項目、恬園不墅,座落于開發(fā)區(qū)生活區(qū)中心地帶，面向國際杰出人士構(gòu)筑理想人文居住空間。已正式交房。 2、泰達園，位于河西區(qū)永安道、廣東路交口,與人民公園、中心綠地一路之隔,水榭樓臺，風景怡人。小區(qū)處于商業(yè)區(qū)的中心居住區(qū)內(nèi)，方圓兩公里內(nèi)商業(yè)、文化、娛樂設施俱全。泰達園共分三期，總建筑面積14萬平方米,整體設計新穎、外形美觀、房型多樣、布局合理，并采納多種新材料、新工藝。小區(qū)現(xiàn)已交房入住，實行封閉式物業(yè)治理，現(xiàn)在,“

46、泰達園”已成為地產(chǎn)名牌。3、芳林泰達園，坐擁天津經(jīng)濟技術(shù)開發(fā)區(qū)第三大街核心地段，緊鄰開發(fā)區(qū)管委會和金融街，南依百米都市綠化帶,環(huán)境景觀優(yōu)勢十分明顯。小區(qū)周邊商業(yè)及生活服務配套設施齊全,人文環(huán)境優(yōu)越。小區(qū)除了高檔住宅外,配套會所、游泳池等服務設施以及中型商場、沿街商店、汽車庫等公建設施齊全，是高端白領人士居住的理想選擇?，F(xiàn)已交房入住。 4、海韻園，地處于塘沽區(qū)繁華地段上海道，周圍商業(yè)、學校及生活配套設施齊全。小區(qū)景色怡人,除了其自身的樓宇外檐不具一格、景觀設計優(yōu)美動人外，小區(qū)內(nèi)更是保存了二十余棵樹齡均有數(shù)十年的參天大樹,使海韻園在城區(qū)中心獨享一份恬靜和自然。海韻園建筑品質(zhì)優(yōu)越，榮獲“海河杯”,取

47、得了專門高的市場認可度,成為塘沽區(qū)標志性住宅小區(qū)。 、財寶星座,位于開發(fā)區(qū)第三大街，占地面積1.8萬平方米，建筑面積3.6萬平方米,一、二層為底商，三至五層為花園式獨立辦公空間，五層商業(yè)樓靈活多樣的分戶面積、人性化的設計,為客戶搭建了一個不可復制的創(chuàng)富平臺。目前眾多商家陸續(xù)開業(yè),商業(yè)氣氛濃厚,其優(yōu)雅的環(huán)境在開發(fā)區(qū)獨樹一幟。 6、泰達時代，毗鄰開發(fā)區(qū)華納高爾夫球場和市民廣場，項目位置優(yōu)越。全架空層設計，：1生態(tài)地下車位,完全實現(xiàn)人車分流。超大樓間距,多層次景觀,營造優(yōu)美居住環(huán)境。米通高陽臺、移步花園陽臺,現(xiàn)代感十足的大玻璃外檐,多樣的先鋒住宅大堂設計,在提供個性的居住空間的同時,體現(xiàn)了全新的居住

48、方式?，F(xiàn)已交房入住。該項目曾獲得天津市海河杯建筑工程獎等一系列榮譽。 7、八方園明，位于塘沽區(qū)外灘北側(cè)，占地面積27萬平方米，建筑面積5.2萬平方米，于03年11月確定項目。205年4月開盤,206年6月5日正式交房入住。目前,眾多商家陸續(xù)開業(yè)。8、泰達北斗花園：該項目位于天津市河北區(qū)金鐘河大街與新開路交口,項目建筑面積20多萬平米，目前項目已竣工交房，銷售情況良好。9、泰達金色領地項目：金色領地項目為我公司全資子公司天津金色領地房地產(chǎn)開發(fā)有限公司開發(fā)，項目位于天津市寶坻區(qū)潮陽大道與開元路交口,總建筑面積14.49萬平米,總投資3468萬元,項目已于07年12月竣工交房。10、泰達福波園泰達福

49、波園項目為開發(fā)區(qū)房產(chǎn)公司子公司天津逸港藍灣投資有限公司開發(fā)(我公司占股5%），項目位于天津市大港區(qū)港東新城，項目總建筑面積6.2萬平米,總投資3200萬元，已完成投資1000萬元。目前項目已竣工交房，尚有部分余房待售。此外,還有早期開發(fā)的曉園新村、翠園不墅項目以及數(shù)十萬平米的工業(yè)廠房項目。(二)在建項目1、泰達風景項目由該公司子公司天津逸港藍灣投資有限公司開發(fā)（我公司占股5），項目位于天津市大港區(qū)港東新城，規(guī)劃總建筑面積13.8萬平米。目前差不多施工建設。，臨港工業(yè)廠房項目項目位于臨港開發(fā)區(qū)，共有10萬平米的工業(yè)廠房,屬于濱海新區(qū)十大戰(zhàn)役項目之一。在臨港開發(fā)區(qū)所有在建項目中,開發(fā)區(qū)房產(chǎn)公司的工

50、業(yè)廠房建設進展速度最快,為濱海新區(qū)的開發(fā)開放作出一定貢獻。四、承租人財務數(shù)據(jù)分析與講明(一)四期財務簡表及審計情況 單位：萬元年份02212013520.5年份2012202013.514.5流淌資產(chǎn)16821 306701200 1359 流淌負債542 634 39 8251 貨幣資金990 71 803752 短期借款0 00 110 短期投資0 0 0應付票據(jù)0 0 00 應收票據(jù)0 0 應付帳款624 691514 42 應收股利6403 0125590預收帳款5 762 0234 092 應收利息0 0 0 應付工資0 0196 應收帳款1705 14607261應付福利費 00

51、0 預付帳款2220 226135 應付股利 0 00 其他應收款420 5716 1 448 應交稅金067 58 -632-1存貨7024 528 53808 6789 其他應交款 0 0 應收補貼款0 0 0 0 其他應付款97663159 227待攤費用00 0 一年內(nèi)到期的非流淌負債20260 144870 其他流淌資產(chǎn)326 111 0 0 其他流淌負債0 0 0 長期投資44934908 364434908 長期負債242040 8527 64 固定資產(chǎn)243 2347 3902301 長期借款62427 540 87 6420 固定資產(chǎn)原價3141 3151 1831 專項應付

52、款 0 0 0 減：累計折舊3 7385應付債券0 0 0 0 投資性房地產(chǎn)0 0936 316670936 長期應付款0 0 0 0無形資產(chǎn)19 0 9 0 遞延所得稅負債 64 0 654總資1204 270總負債11289 11828 282513925 主營業(yè)務收入60 521 121 83所有者權(quán)益7288 703 719 955 主營業(yè)務成本3787 56136 9股本1300 13000 13000 100 主營業(yè)務經(jīng)營利潤13 342 15 42資本公積588 4 250816營業(yè)利潤65 177 -166 -92 盈余公積1322 132 13228

53、 3228 投資收益-42 8 18 21未分配利潤424839 1883 4636 利潤總額-671 -165-4 資產(chǎn)負債率69%3%58%流淌比29%1250%205速動比18%10%186%9%毛利率1%15%99%銷售利潤率5.00%20.25%-13589%-249.33企業(yè)2012、3年度的報表均為審計后報表，20年審計單位為華寅五洲會計師事務所(專門一般合伙)，013年為瑞華會計師事務所(專門一般合伙）,在審計意見方面均無保留意見。財務科目明細單位:萬元應收賬款：11萬元，其中前五項明細如下：項目名稱金額恬園86曉園459 恬園23泰達園三期53 翠園3#不墅.7應付賬款:42

54、2萬元，其中前五項明細如下：項目名稱金額大港項目海鄰園（西區(qū)）1212 大港項目-海鄰園(西區(qū)）20大港項目-海鄰園(西區(qū)）146加利加工程5 其他應收款：44978萬元,其中前五項明細如下:項目名稱金額天津泰誠達投資有限責任公司3767 天津泰信達投資有限責任公司7143 天津開發(fā)區(qū)恬園不墅物業(yè)治理服務中心526天津開發(fā)區(qū)天怡汽車服務聯(lián)合公司 其他應付款:202萬元,其中前五項明細如下:項目名稱金額天津泰恒達投資有限公司40 泰景（天津)實業(yè)進展有限公司495天津泰達建設集團有限公司31 天津開發(fā)區(qū)金泰實業(yè)進展有限公司334 天津逸港藍灣投資有限公司31 預收賬款:0923萬元，其中前五項明

55、細如下:項目名稱金額大港海鄰園項目:12-2-502132 12-15033 4-102113 4-2-401109 43-401109長期股權(quán)投資：3490萬元,其中前五項明細如下：項目名稱金額天津華泰實業(yè)進展股份有限公司12天津銀行106 天津塘沽房地產(chǎn)開發(fā)股份有限公司1天津華聯(lián)商廈股份有限公司9 天津海運股份有限公司6 短期借款:100萬元，明細如下:貸款行起始日到期日金額當前余額擔保形式項目用途信達資產(chǎn)公司204.4.172015.4.161001100抵押+擔保海鄰園二期債務重組長期借款：600萬元，明細如下:貸款行起始日到期日金額當前余額擔保形式項目用途中行濱海分行2081.901

56、7.1.2250183抵押泰東廠房中行濱海分行2008.2920181213800抵押豐華廠房中行濱海分行2001.29201.1.1260408抵押相安廠房華融資產(chǎn)201.12.1925.618500014000抵押+擔保海鄰園一期債務重組華一銀行天津分行201206.302014.06.316050抵押北斗應付賬款華融資產(chǎn)01.1.305.1.2980000擔保+質(zhì)押泰恒達股權(quán)質(zhì)押華融資產(chǎn)238.1205.1146020擔保華夏銀行213.1520281200080抵押經(jīng)營性物業(yè)渤海銀行14.1022.1.77107100抵押經(jīng)營性物業(yè)(三)財務指標分析.償債能力分析20122013201

57、3.52014.資產(chǎn)負債率61%5%6%8%流淌比率211%50%05%速動比率11816%18%89%現(xiàn)金比率2%93%9%利息保障倍數(shù)-71-.1689承租人1年、23年、2013年5月及214年月總資產(chǎn)分不為1857萬元、2362萬元、1204萬元、2704萬元；凈資產(chǎn)分不為285萬元、9703萬元、719萬元和95580萬元。該企業(yè)資產(chǎn)負債率水平較低保持在同業(yè)較好水平,資產(chǎn)結(jié)構(gòu)合理。流淌比、速動比維持在同業(yè)高水平，指標良好；現(xiàn)金比率較上年有所降低,其要緊緣故為01年4月7日新增信達資產(chǎn)公司00萬元用于海鄰園二期債務重組的短期借款造成流淌負債增加;利息保障倍數(shù)指標不理想,2012年是由于

58、企業(yè)年末調(diào)減被投資單位所有者權(quán)益221萬元造成當期指標偏低;而2014年5月該指標為負的緣故要緊是1-5月營業(yè)利潤較上年末減少20萬元所致，但這也與企業(yè)年末集中結(jié)轉(zhuǎn)銷售收入有直接關(guān)系。由此可見，承租人企業(yè)資產(chǎn)結(jié)構(gòu)合理，負債率處于良好水平；短期償債能力強，資產(chǎn)變現(xiàn)能力一般，長期償債能力一般。2.盈利能力分析012201301352014.5毛利率4%71%15%99%營業(yè)利潤率-0120%-136%-159%12年、201年、213年月及2014年5月承租人主營業(yè)務收入分不為650萬元、5321萬元、221萬元和83萬元，主營業(yè)務利潤分不為1203萬元、342萬元、15萬元和542萬元，營業(yè)利潤

59、分不為6537萬元、7萬元、-161萬元和-92萬元,盈利空間逐步擴大。其中營業(yè)收入、成本構(gòu)成情況如下:項 目203年212年收入成本收入成本主營業(yè)務小計532156602787房地產(chǎn)銷售209155301221房屋出租262346115其他業(yè)務小計-合計32155503787由上表能夠看出，該企業(yè)業(yè)務收入構(gòu)成要緊有房地產(chǎn)銷售和房屋出租兩大部分，03年兩者收入分不為205萬元和2萬元。截至2014年5月底,承租人在售項目（大港海鄰園項目:銷售面積900平米）銷售已近4,陸續(xù)實現(xiàn)回款20922萬元因未進行結(jié)轉(zhuǎn)故該筆款項體現(xiàn)在當月預收賬款中。承租人毛利率水平處于行業(yè)高值且房地產(chǎn)行業(yè)利潤率本身較其他

60、行業(yè)也屬高水平,加上2013年銷售費用、治理費用等期間費用均得到良好操縱,故13年營業(yè)利潤率水平較高。由此可見,承租人公司每年均保持較高的利潤,財務指標數(shù)值良好，具有良好的盈利能力。3.營運能力分析012201320305應收賬款周轉(zhuǎn)速度330.38存貨周轉(zhuǎn)速度0.04.020.0四期財務報表中，應收賬款分不為17萬元、16萬元、726萬元和161萬元,要緊為該企業(yè)開發(fā)項目期間所形成的應收房款，結(jié)合歷年主營業(yè)務收入分析,承租人應收賬款周轉(zhuǎn)速度慢;存貨分不為7024萬元、22萬元、38萬元和65789萬元，存貨要緊集中在近年來房地產(chǎn)項目的開發(fā)成本上,該項數(shù)目專門大，另外還有324萬元為泰達北斗商