中級(jí)經(jīng)濟(jì)師考試金融專業(yè)知識(shí)與實(shí)務(wù)臨考特考試卷及答案知識(shí)

1、中級(jí)經(jīng)濟(jì)師考試，金融專業(yè)知識(shí)與實(shí)務(wù)臨考特考試卷及答案知識(shí)資料fe品匯編資料內(nèi)部真題資料，考試必過，答案附后一、單項(xiàng)選擇題（每題1分）第1題根據(jù)匯率制度性質(zhì)，可以將匯率劃分為（）。A.買入?yún)R率與賣出匯率B.基本匯率與套算匯率C.官方匯率與市場匯率D.固定匯率與浮動(dòng)匯率正確答案：D,第2題按照“巴塞爾協(xié)議”的規(guī)定，商業(yè)銀行總資本 與加權(quán)風(fēng)險(xiǎn)總資產(chǎn)的比率不得低于（）。A. 4% B. 8%C. 10% D. 50%正確答案：B,第3題（2010年）1999年7月以后，根據(jù)中華人民共和國證券法，目前我國的經(jīng)紀(jì)類證券公司能 從事的證券業(yè)務(wù)是（）。A.承銷 B.發(fā)行C.自營買賣D.交易中介正確答案：D,銀

2、行的資本充足率不得低于（）。A. 10% B. 8%C. 6% D. 4%正確答案：B,第5題（2010年）一國之所以要對(duì)國際收支逆差進(jìn)行調(diào)節(jié)，是因?yàn)閲H收支逆差會(huì)導(dǎo)致（）。A.外匯匯率下跌B.通貨緊縮C.本幣匯率上升D.通貨膨脹正確答案：B,第6題（）是指所有投資者申報(bào)價(jià)格和數(shù)量，主承銷商對(duì)所有有效申購按價(jià)格從高到低進(jìn)行累計(jì)，累計(jì)申購量達(dá)到新股發(fā)行量的價(jià)位就是有效價(jià)位。A.固定價(jià)格方式B.競價(jià)方式C.混合方式D.詢價(jià)方式正確答案：B,第7題（2011年）根據(jù)“巴塞爾協(xié)議”，屬于商業(yè)銀行核心資本的是（）。A.中期優(yōu)先股B.損失準(zhǔn)備C.非累計(jì)性永久優(yōu)先股D.股本債券正確答案：C,通貨膨脹目標(biāo)制核

3、心是以確定的通貨膨脹率作為貨幣政策目標(biāo)或一個(gè)目標(biāo)區(qū)間，當(dāng)預(yù)測實(shí)際 通貨膨脹率高于目標(biāo)或目標(biāo)區(qū)間時(shí)就采?。ǎ?的貨幣政策。A.緊縮 B.寬松C.進(jìn)攻型D.防御性正確答案：A,第9題（2009年）在金融衍生工具中，遠(yuǎn)期合約的最大功能是（）。A.增加收益B.增加交易量C.方便交易D.轉(zhuǎn)嫁風(fēng)險(xiǎn)正確答案：D,第10題期權(quán)定價(jià)理論主要講的是無現(xiàn)金股利的（）定價(jià)公式。A.歐式看漲期權(quán)B.歐式看跌期權(quán)C.美式看漲期權(quán)D.美式看跌期權(quán)正確答案：A,第11題證券回購協(xié)議實(shí)質(zhì)是（）。A.信用貸款B.證券買賣行為C.以證券為質(zhì)押品短期借款D.信用借款正確答案：C,第12題（2010年）在商業(yè)銀行的金融業(yè)務(wù)創(chuàng)新中，貸款

4、證券化屬于（）業(yè)務(wù)創(chuàng)新。A.資產(chǎn) B.負(fù)債C.中間 D.投資正確答案：A,第13題（2009年）2003年修改通過的中華人民共和國商業(yè)銀行法規(guī)定，商業(yè)銀行以安全性、流動(dòng)性和（）為經(jīng)營原則。A.政策性 B.公益性C.效益性 D.審慎性正確答案：C,第14題（2010年）我國小額貸款公司從銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)獲得融入資金的余額，不得超過其資本凈額的（）。A. 50% B. 75%C. 100% D. 125%正確答案：A,第15題在資本市場上，投資銀行有義務(wù)為證券創(chuàng)造一個(gè)流動(dòng)性較強(qiáng)的二級(jí)市場，并維持市場價(jià)格的穩(wěn)定 性和連續(xù)性，這時(shí)投資銀行扮演的角色是（）。A.證券經(jīng)紀(jì)商B.證券發(fā)行商C.證券交易商D.證

5、券做市商正確答案：D,以下哪個(gè)國家的商業(yè)銀行實(shí)行單一銀行制度（）oA.英國 B.德國我國證券公司的設(shè)立實(shí)行（）的說法中，正確的是（）。成立成立定成立不成立C.日本 D.美國正確答案：D,第17題（2011年）在證券公司的市場準(zhǔn)入監(jiān)管制度中，A.登記制 B.備案制C.注冊(cè)制 D.審批制正確答案：D,第18題下列關(guān)于絕對(duì)購買力平價(jià)和相對(duì)購買力平價(jià)關(guān)系A(chǔ).絕對(duì)購買力平價(jià)成立，相對(duì)購買力平價(jià)一定B.相對(duì)購買力平價(jià)成立，絕對(duì)購買力平價(jià)一定 C.絕對(duì)購買力平價(jià)成立，相對(duì)購買力平價(jià)不一D.相對(duì)購買力平價(jià)成立，絕對(duì)購買力平價(jià)一定 正確答案：A,第19題菲利普斯曲線說明了貨幣政策之間存在矛盾的是（）。A.經(jīng)濟(jì)增

6、長與充分就業(yè)B.經(jīng)濟(jì)增長與穩(wěn)定物價(jià)C.穩(wěn)定物價(jià)與充分就業(yè)D.經(jīng)濟(jì)增長與國際收支平衡正確答案：C,銀行監(jiān)管的非現(xiàn)場監(jiān)測的審查對(duì)象是（）。A.會(huì)計(jì)師事務(wù)所的審計(jì)報(bào)告B.銀行的合規(guī)性和風(fēng)險(xiǎn)性C.銀行的各種報(bào)告和統(tǒng)計(jì)報(bào)表D.銀行的治理情況正確答案：C,第21題金融深化一個(gè)最基本的衡量方法是所謂“貨幣化”程度，即（）。A.社會(huì)信用總額與國民收入額的比例B.實(shí)物資產(chǎn)總額與對(duì)外凈資產(chǎn)之比C.某一時(shí)點(diǎn)上現(xiàn)存金融資產(chǎn)總額與國民財(cái)富之比D.國民生產(chǎn)總值中貨幣交易總值所占的比例正確答案：D,第22題治理通貨緊縮，凱恩斯主義認(rèn)為剌激經(jīng)濟(jì)的有效手段是實(shí)行（）。A.國際收支逆差政策B.增加收入政策C.赤字財(cái)政政策D.收入

7、指數(shù)化政策正確答案：C,第23題（2009年）在管理上，對(duì)境外貨幣和境內(nèi)貨幣嚴(yán)格分賬，是（）離岸金融中心的特點(diǎn)。A.倫敦型 B.紐約型C.避稅港型D.巴哈馬型正確答案：B,第24題（）是指交易雙方在集中性的交易場所，以公開競價(jià)的方式所進(jìn)行的標(biāo)準(zhǔn)化金融期貨合約交易。A.金融遠(yuǎn)期B.金融期貨C.金融期權(quán)D.金融互換正確答案：B,第25題我國境內(nèi)注冊(cè)的公司在香港發(fā)行并在香港上市的普通股票為（）。A. F股 B. H股C. B股 D. A股正確答案：B,第26題（2010年）商業(yè)銀行經(jīng)營的安全性原則，就是要求商業(yè)銀行要盡可能（）。A.增加盈利B.保持信譽(yù)C.減少風(fēng)險(xiǎn)D.不斷創(chuàng)新正確答案：C,第27題古

8、典學(xué)派認(rèn)為，利率是某些經(jīng)濟(jì)變量的函數(shù)，即（）。A.貨幣供給增加，利率水平上升B.儲(chǔ)蓄增加，利率水平上升C.貨幣需求增加，利率水平上升D.投資增加，利率水平上升正確答案：D,第28題（）是指客戶委托買入證券時(shí)，投資銀行以自有或外部融入的資金為客戶墊付部分資金以完成交 易，以后由客戶歸還并支付相應(yīng)的利息。A.融券 B.融資C.賣空 D.交割正確答案：B,第29題現(xiàn)代商業(yè)銀行財(cái)務(wù)管理的目標(biāo)是（）。A.銀行價(jià)值最大化 B.效率最大化C.社會(huì)效益最大化 D.風(fēng)險(xiǎn)最小化 正確答案：A,第30題（2010年）我國某商業(yè)銀行在向某企業(yè)發(fā)放貸款后，中國人民銀行宣布降息，該商業(yè)銀行隨后 下調(diào)了對(duì)該企業(yè)的貸款利率，

9、導(dǎo)致利息收益減少，則該商業(yè)銀行承受了（）。A.信用風(fēng)險(xiǎn)B.法律風(fēng)險(xiǎn)C.利率風(fēng)險(xiǎn)D.操作風(fēng)險(xiǎn)正確答案：C,第31題根據(jù)國際上通行的標(biāo)準(zhǔn)，負(fù)債率的警戒線是（）。A. 20% B. 25%C. 50% D. 100%正確答案：A,第32題與其他金融機(jī)構(gòu)相比，商業(yè)銀行最明顯的特征是（）。A.以盈利為目標(biāo)B.提供金融服務(wù)C.吸收活期存款，創(chuàng)造信用貨幣D.執(zhí)行國家金融政策正確答案：C,第33題（2009年）在各類金融機(jī)構(gòu)中，最典型的間接金融機(jī)構(gòu)是（）。A.投資銀行B.商業(yè)銀行C.證券公司D.中央銀行正確答案：B,第34題（2009年）某證券的3值是 1.5,同期市場上的 投資組合的實(shí)際利率比預(yù)期利潤 率高

10、10%則該證券的實(shí)際利潤率比預(yù)期利潤率高（）。A. 5% B. 10%C. 15% D. 85%正確答案：C,第35題政策性銀行與商業(yè)銀行的最顯著不同在于（）。A.是否以盈利為目的B.是否執(zhí)行國家金融政策C.是否自主經(jīng)營D.是否政府出資正確答案：A,第36題交易雙方在合約中規(guī)定，在未來某一確定時(shí)間以約定價(jià)格購買或出售一定數(shù)量的某種資產(chǎn)的衍生金融工具是（）。A.金融期貨B.互換C-遠(yuǎn)期合約D.金融期權(quán)正確答案：C,第37題假設(shè)美國和歐元區(qū)年利率分別為3嗨口 7%,則6個(gè)月的遠(yuǎn)期美元（）。A.升水2% B.貼水2%C.升水4% D.貼水4%正確答案：A,第38題（2011年）弗里德曼認(rèn)為，貨幣需求

11、量是穩(wěn)定的，可以預(yù)測的，因此，貨幣政策應(yīng)（）。A. “相機(jī)行事”B.重在調(diào)整利率C.實(shí)行“單一規(guī)則”D. “走走停?！闭_答案：C,第39題國債的發(fā)行價(jià)格低于面值，叫做（）發(fā)行。A.折價(jià) B.平價(jià)C.溢價(jià) D.競價(jià)正確答案：A,第40題銀行因未能遵循法律、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、自律性組織制定的有關(guān)準(zhǔn)則，而可能遭受法律制裁或監(jiān) 管處罰、重大財(cái)務(wù)損失或聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)是（）。A.法律風(fēng)險(xiǎn)B.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)C.操作風(fēng)險(xiǎn)D.系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)正確答案：B,第41題財(cái)政出現(xiàn)赤字，對(duì)貨幣供應(yīng)量的影響主要取決于（）。A.赤字的多少B.彌補(bǔ)赤字的時(shí)間C.彌補(bǔ)赤字的地點(diǎn)D.彌補(bǔ)赤字的辦法正確答案：D,第42題從2003年4月以來，（）

12、專門從事銀行監(jiān)管職能。A.國家開發(fā)銀行B.中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行C.中國建設(shè)銀行D.中閏銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)正確答案：D,第43題我國的貨幣政策目標(biāo)是（）。A.保持貨幣幣值穩(wěn)定，并以此促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長B.穩(wěn)定幣值C.促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長D.經(jīng)濟(jì)增長，充分就業(yè)正確答案：A,第44題若本金為P,年利率為r ,每年的計(jì)息次數(shù)為 日則n年末該投資的期值計(jì)算公式為 （）。正確答案：C,第45題金融機(jī)構(gòu)之所以被稱為金融企業(yè)，是因?yàn)樗?jīng)營的對(duì)象不是普通商品，而是（A.存款 B.貨幣資金C.資本 D.有價(jià)證券正確答案：B,第46題中國人民銀行作為我國的中央銀行，享有貨幣發(fā)行的壟斷權(quán)，因此它是（）。A.政府的銀行 B.壟斷的銀

13、行C.銀行的銀行D.發(fā)行的銀行正確答案：D,（2011年）認(rèn)為貨幣供給是外生變量，由中央銀行直接控制，貨幣供給獨(dú)立于利率的變動(dòng)，該觀點(diǎn)源自于（）。A.貨幣數(shù)量論B.古典利率理論C.可貸資金理論D.流動(dòng)性偏好理論正確答案：D,第48題在市場經(jīng)濟(jì)制度下，衡量貨幣是否均衡的主要標(biāo)志是（）。A.物價(jià)變動(dòng)率B.匯價(jià)變化率C.貨幣流通速度與物價(jià)指數(shù)D.貨幣流通速度變化率正確答案：A,第49題資本資產(chǎn)定價(jià)模型（CAPM中的貝塔系數(shù)測 度的是（）。A.匯率風(fēng)險(xiǎn)B.操作風(fēng)險(xiǎn)C.系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)D.利率風(fēng)險(xiǎn)正確答案：C,第50題宏觀調(diào)控是國家運(yùn)用宏觀經(jīng)濟(jì)政策對(duì)經(jīng)濟(jì)運(yùn)行進(jìn)行的調(diào)節(jié)和干預(yù)，其中，金融宏觀調(diào)控是指（）的運(yùn)用。

14、A.利率政策B.貨幣政策C.財(cái)政政策D.貼現(xiàn)政策正確答案：B,第51題在研究貨幣需求量時(shí)，應(yīng)綜合考察的因素是（）。A.靜態(tài)貨幣與動(dòng)態(tài)貨幣B.貨幣存量與貨幣流量C.通貨膨脹與通貨緊縮D.貨幣發(fā)行量與貨幣回籠量正確答案：B,第52題在監(jiān)測外債總量是否適度的指標(biāo)中，償債率等于（）。A.當(dāng)年未清償外債余額/當(dāng)年國民生產(chǎn)總值 X100% B.當(dāng)年未清償外債余額/當(dāng)年貨物 服務(wù)出口總額 X 100% C.當(dāng)年外債還本付息總額 /當(dāng)年貨物服務(wù)出口總額X100% D.當(dāng)年外債還本付息總額/當(dāng)年國民生產(chǎn)總值 X100% 正確答案：C,第53題中國人民銀行從銀行間外匯市場購入外匯時(shí)，相應(yīng)會(huì)（）。A.回籠基礎(chǔ)貨幣B

15、.投放基礎(chǔ)貨幣C.購入基礎(chǔ)貨幣D.買斷基礎(chǔ)貨幣正確答案：B,第54題（2011年）目前，我國記賬式國債采用的發(fā)行方式是（）。A.行政分配B.承購包銷C.邀請(qǐng)招標(biāo)D.公開招標(biāo)正確答案：D,第55題吸收說提出（），調(diào)節(jié)國際收支逆差。A.緊的財(cái)政和貨幣政策B.支出轉(zhuǎn)換政策C.緊的財(cái)政和貨幣政策要同支出轉(zhuǎn)換政策搭配使用D.松的財(cái)政和貨幣政策要同支出轉(zhuǎn)換政策搭配使用正確答案：C,第56題目前，我國和世界上絕大多數(shù)國家和地區(qū)采用的外匯標(biāo)價(jià)方法是（）。A.直接標(biāo)價(jià)法B.間接標(biāo)價(jià)法C.應(yīng)收標(biāo)價(jià)法D.單式標(biāo)價(jià)法正確答案：A,第57題為使資本充足率與銀行面對(duì)的主要風(fēng)險(xiǎn)更緊密地聯(lián)系在一起，新巴塞爾協(xié)議在最低資本金計(jì)

16、量要求中，提出（）。A.外部評(píng)級(jí)法B.流動(dòng)性狀況評(píng)價(jià)法C.內(nèi)部評(píng)級(jí)法D.資產(chǎn)安全狀況評(píng)價(jià)法正確答案：C,第58題（2009年）諾斯等學(xué)者認(rèn)為，金融創(chuàng)新就是（）。A.規(guī)避管制B.制度變革C.降低交易成本D.尋求利潤的最大化正確答案：B,第59題國際上通行的金融監(jiān)管評(píng)級(jí)制度，即駱駝評(píng)級(jí)制度 CAMEL媒中字母E代表的是（）。A.流動(dòng)性 B.收益水平C.經(jīng)營管理水平 D.市場敏感性正確答案：B,第60題目前實(shí)行集中統(tǒng)一監(jiān)管體制的國家主要有（）。A.美國 B.澳大利亞C.日本 D.巴西正確答案：C,二、多項(xiàng)選擇題（每題2分）第61題以下對(duì)金融期權(quán)的表述中，正確的是（）。A.金融期權(quán)實(shí)際上是一種契約的收

17、益執(zhí)行價(jià)格，他會(huì)放棄行使權(quán)利，所虧組合B.期權(quán)合約的買方可以實(shí)現(xiàn)有限的損失和無限C.對(duì)于看漲期權(quán)的買方來說，當(dāng)市場價(jià)格低于 損的是期權(quán)費(fèi)D.金融期權(quán)實(shí)質(zhì)上可以分解為一系列遠(yuǎn)期合約E.金融期權(quán)是一種非標(biāo)準(zhǔn)化的合約類型正確答案：A,B,C,措施有（）。在通貨緊縮時(shí)期，中央銀行可以采取的貨幣政策A.降低再貼現(xiàn)利率B.提高法定存款準(zhǔn)備金率C.在公開市場上買進(jìn)證券D.道義勸告E.社會(huì)總供求平衡狀況正確答案：A,C,D,第63題股票私募發(fā)行分為（）。A.客戶分?jǐn)侭.股東分?jǐn)侰.第三者分?jǐn)侱.公開分?jǐn)侲.混合分?jǐn)傉_答案：B,C,第64題凱恩斯主義認(rèn)為，人們持有貨幣的動(dòng)機(jī)有（）。A.投資動(dòng)機(jī)B.消費(fèi)動(dòng)機(jī)C.

18、交易動(dòng)機(jī)D.預(yù)防動(dòng)機(jī)E.投機(jī)動(dòng)機(jī)正確答案：C,D,E,第65題金融監(jiān)管國際協(xié)調(diào)的機(jī)制包括（）。A.信息交換B.政策的相互協(xié)調(diào)C.危機(jī)管理D.對(duì)商業(yè)銀行監(jiān)管和微觀傳導(dǎo)機(jī)制運(yùn)行的協(xié)調(diào)E.聯(lián)合行動(dòng)正確答案：A,B,C,E,第66題按金融創(chuàng)新的動(dòng)因劃分，金融創(chuàng)新可以分為（）等類型。A.逃避管制B.規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)型C.政策推動(dòng)D.技術(shù)推動(dòng)型E.理財(cái)型正確答案：A,B,D,E,第67題按收購融資渠道分類，并購分為（）。A.要約收購B.協(xié)議收購C.混合并購 D.杠桿收購E.管理層收購正確答案：D,E,第68題存款性金融機(jī)構(gòu)包括（）。A.投資銀行B.商業(yè)銀行C.儲(chǔ)蓄銀行D.信用合作社E.保險(xiǎn)公司正確答案：B,C,D

19、,第69題商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債管理的基本原理是（）。A.規(guī)模對(duì)稱原理B.結(jié)構(gòu)對(duì)稱原理 C.速度對(duì)稱原理 D.收支對(duì)稱原理E.目標(biāo)互補(bǔ)原理正確答案：A,B,C,E,第70題（2011年）金融自由化是指放松或取消金融管制，其實(shí)施的條件主要有（）。A.宏觀經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定B.外匯儲(chǔ)備充足C.財(cái)政紀(jì)律良好D.法規(guī)、會(huì)計(jì)制度、管理體制完善E.充分謹(jǐn)慎的商業(yè)銀行監(jiān)管正確答案：A,C,D,E,第71題西方供給學(xué)派經(jīng)濟(jì)學(xué)家主張治理通貨膨脹用刺激生產(chǎn)的方法增加供給，其主要措施有（）。A.降低邊際稅率B.刺激出口C.削減社會(huì)福利開支D.適當(dāng)增加貨幣供給，發(fā)展生產(chǎn)E.減少政府對(duì)企業(yè)活動(dòng)的限制正確答案：A,C,D,E,第72題在

20、2005年匯率形成機(jī)制改革之前，我國銀行間外匯市場實(shí)行的制度是（）。A.公司制 B.會(huì)員制C.撮合成交 D.集中清算E.詢價(jià)成交正確答案：B,C,D,第73題 資本項(xiàng)目收支包括（）。A.直接投資B.證券投資C.服務(wù)收支D.要素其他收支E.其他投資正確答案：A,B,E,第74題投資基金的優(yōu)勢是（）。A.分散風(fēng)險(xiǎn)B.專家理財(cái)C.規(guī)模經(jīng)濟(jì)D.社會(huì)效益E.投資組合正確答案：A,B,C,E,第75題以下對(duì)通貨膨脹的理解中，正確的是（）。A.物價(jià)水平上漲是指個(gè)別商品或勞務(wù)價(jià)格的上漲B.物價(jià)上漲是暫時(shí)性的上漲C.物價(jià)上漲是一定時(shí)間內(nèi)的持續(xù)上漲D.物價(jià)上漲指一般物價(jià)水平上漲E.物價(jià)上漲必須超過一定的幅度正確答

21、案：C,D,E,第76題（2010年）在貨幣需求理論中，費(fèi)雪方程式認(rèn)為長期中不受總貨幣存量影響的變量是（）。A.物價(jià)B.貨幣流通速度C.各類商品交易量D.恒常收入E.國民收入正確答案：B,C,第77題金融市場的類型按交易中介可以劃分（）。A.直接金融市場B.間接金融市場C.發(fā)行市場D.流通市場E.有形市場正確答案：A,B,第78題（2009年）資本資產(chǎn)定價(jià)理論認(rèn)為，理性投資者應(yīng)該追求（）。A.投資者效用最大化B.同風(fēng)險(xiǎn)水平下收益最大化C.同風(fēng)險(xiǎn)水平下收益穩(wěn)定化D.同收益水平下風(fēng)險(xiǎn)最小化E.同收益水平下風(fēng)險(xiǎn)穩(wěn)定化正確答案：A,B,D,第2題（多項(xiàng)選擇題）（每題2.00 分）題目分類：第十章金融風(fēng)

22、險(xiǎn)與金融危機(jī)多項(xiàng)選擇題（2009年）應(yīng)對(duì)金融危機(jī)的主要舉措包括（）。A.構(gòu)建健全、健康、有效的金融監(jiān)管體系B.構(gòu)建金融安全網(wǎng)C.構(gòu)建金融危機(jī)預(yù)警和處理機(jī)制D.構(gòu)建金融調(diào)控體系 E.進(jìn)行金融危機(jī)管理的國際協(xié)調(diào)與合作正確答案：A,B,E,國商業(yè)銀行核心資本包括（）。A.實(shí)收資本 B.資本公積金C.盈余公積金 D.未分配利潤E.貸款呆賬準(zhǔn)備金正確答案：A,B,C,D,三、不定項(xiàng)選擇題（每題2分）第81題（2010年）我國某公司到某一發(fā)達(dá)國家建立一家分公司。該分公司的基本運(yùn)營模式是，從母公司 進(jìn)口家用電器零部件，組裝成最終產(chǎn)品，并在當(dāng)?shù)劁N售。在運(yùn)營中.該分公司要保留一定數(shù)量的 貨幣資金，并將貨幣資金用

23、于在商業(yè)銀行存款、購買公司債券和股票等；同時(shí)，也會(huì)向當(dāng)?shù)厣虡I(yè)銀行進(jìn)行短期和中長期借款。該發(fā)達(dá)國家有發(fā)達(dá) 的金融市場，能夠進(jìn)行所有的傳統(tǒng)金融交易和現(xiàn)代金融衍生品交易。該分公司在商業(yè)銀行存款和購買公司債券時(shí)，承受的金融風(fēng)險(xiǎn)是（）。A.信用風(fēng)險(xiǎn)B.投資風(fēng)險(xiǎn)C.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)D.國家風(fēng)險(xiǎn)中的主權(quán)風(fēng)險(xiǎn)正確答案：A,第82題（2010年）我國某公司到某一發(fā)達(dá)國家建立一家分公司。該分公司的基本運(yùn)營模式是，從母公司 進(jìn)口家用電器零部件，組裝成最終產(chǎn)品，并在當(dāng)?shù)劁N售。在運(yùn)營中.該分公司要保留一定數(shù)量的 貨幣資金，并將貨幣資金用于在商業(yè)銀行存款、購買公司債券和股票等；同時(shí)，也會(huì)向當(dāng)?shù)厣虡I(yè)銀行進(jìn)行短期和中長期借款。該發(fā)達(dá)

24、國家有發(fā)達(dá) 的金融市場，能夠進(jìn)行所有的傳統(tǒng)金融交易和現(xiàn)代金融衍生品交易。該分公司為了控制在購買公 債券和向商業(yè)銀行 進(jìn)行中長期借款中的利率風(fēng)險(xiǎn)，可 以采取的方法是進(jìn)行（）。A.遠(yuǎn)期外匯交易B.利率期貨交易C.利率期權(quán)交易D.股指期貨交易正確答案：B,C,第83題（2010年）我國某公司到某一發(fā)達(dá)國家建立一家分公司。該分公司的基本運(yùn)營模式是，從母公司 進(jìn)口家用電器零部件，組裝成最終產(chǎn)品，并在當(dāng)?shù)劁N售。在運(yùn)營中.該分公司要保留一定數(shù)量的 貨幣資金，并將貨幣資金用于在商業(yè)銀行存款、購買公司債券和股票等；同時(shí)，也會(huì)向當(dāng)?shù)厣虡I(yè)銀行進(jìn)行短期和中長期借款。該發(fā)達(dá)國家有發(fā)達(dá) 的金融市場，能夠進(jìn)行所有的傳統(tǒng)金融

25、交易和現(xiàn)代金融衍生品交易。該分公司為了控制在當(dāng)?shù)刭徺I股票中的投資風(fēng)險(xiǎn)，可以采取的方法是（）。A.進(jìn)行缺口管理B.進(jìn)行5C分析C.分散投資D.購買股票型投資基金正確答案：C,D,第84題（2010年）我國某公司到某一發(fā)達(dá)國家建立一家分公司。該分公司的基本運(yùn)營模式是，從母公司 進(jìn)口家用電器零部件，組裝成最終產(chǎn)品，并在當(dāng)?shù)劁N售。在運(yùn)營中.該分公司要保留一定數(shù)量的 貨幣資金，并將貨幣資金用于在商業(yè)銀行存款、購買公司債券和股票等；同時(shí)，也會(huì)向當(dāng)?shù)厣虡I(yè)銀行進(jìn)行短期和中長期借款。該發(fā)達(dá)國家有發(fā)達(dá) 的金融市場，能夠進(jìn)行所有的傳統(tǒng)金融交易和現(xiàn)代金融衍生品交易。該分公司為了控制從母公司進(jìn)口零部件的匯率風(fēng)險(xiǎn)，可以采

26、取的方法是（）。A.做遠(yuǎn)期利率協(xié)議B.進(jìn)行遠(yuǎn)期外匯交易C.做利率上下限D(zhuǎn).進(jìn)彳T3C”分析正確答案：B,第85題（2009年）2008年上半年，中國人民銀行先后 5次上調(diào)金融機(jī)構(gòu)人民幣存款準(zhǔn)備金 率，由14. 5%調(diào)整到了 17. 5%。下半年以后，隨著國際金融動(dòng)蕩加劇，為保證銀行體系流動(dòng)性充分供應(yīng)，中國人民銀行分別于9月25日、10月15日、12月5日和12月25日4次下調(diào)金融機(jī)構(gòu)人民幣存款準(zhǔn)備金率，累計(jì)下調(diào)2個(gè)百分點(diǎn)，截至2008年年末，動(dòng)態(tài)測算共釋放流動(dòng)性約8 000億元。2008年年末，廣義貨幣供應(yīng)量 M2余額為47. 5 萬億元，狹義貨幣供應(yīng)量 M1余額為 16. 6萬億 元，流通中

27、現(xiàn)金 M0余額為3. 4萬億元，全年現(xiàn) 金凈投放3 844億元。2008年年末，我國單位活期存款總額應(yīng)為（）萬億元。A. 13. 2 B. 27.5C. 30.9 D. 44. 1正確答案：A,第86題（2009年）2008年上半年，中國人民銀行先后 5次上調(diào)金融機(jī)構(gòu)人民幣存款準(zhǔn)備金 率，由14. 5%調(diào)整到了 17. 5%。下半年以后，隨著國際金融動(dòng)蕩加劇，為保證銀行體系流動(dòng)性充分供應(yīng)，中國人民銀行分別于9月25日、10月15日、12月5日和12月25日4次下調(diào)金融機(jī)構(gòu)人民幣存款準(zhǔn)備金率，累計(jì)下調(diào)2個(gè)百分點(diǎn)，截至2008年年末，動(dòng)態(tài)測算共釋放流動(dòng)性約8 000億元。2008年年末，廣義貨幣供

28、應(yīng)量 M2余額為47. 5 萬億元，狹義貨幣供應(yīng)量 M1余額為 16. 6萬億 元，流通中現(xiàn)金 M0余額為3. 4萬億元，全年現(xiàn) 金凈投放3 844億元。2008年年末，我國居民個(gè)人儲(chǔ)蓄存款和單位定期存款等準(zhǔn)貨幣總額應(yīng)為（）萬億元。A. 13. 2 B. 27. 5C. 30. 9 D. 44. 1正確答案：C, 第87題（2009年）2008年上半年，中國人民銀行先后5次上調(diào)金融機(jī)構(gòu)人民幣存款準(zhǔn)備金率，由14. 5%調(diào)整到了 17. 5%。下半年以后，隨著國際金融動(dòng)蕩加劇，為保證銀行體系流動(dòng)性充分供應(yīng)，中國人民銀行分別于9月25日、10月15日、12月5日和12月25日4次下調(diào)金融機(jī)構(gòu)人民幣

29、存款準(zhǔn)備金率，累計(jì)下調(diào) 2個(gè)百分點(diǎn)，截至 2008年年末，動(dòng)態(tài)測算共釋放流動(dòng)性約8 000億元。2008年年末，廣義貨幣供應(yīng)量 M2余額為47. 5 萬億元，狹義貨幣供應(yīng)量 M1余額為 16. 6萬億 元，流通中現(xiàn)金 M0余額為3. 4萬億元，全年現(xiàn) 金凈投放3 844億元。下列屬于中央銀行投放基礎(chǔ)貨幣的渠道有（）。A.對(duì)金融機(jī)構(gòu)的再貸款B.收購?fù)鈪R等儲(chǔ)備資產(chǎn)C.購買政府債券D.對(duì)工商企業(yè)貸款正確答案：A,B,C,第88題（2009年）2008年上半年，中國人民銀行先后5次上調(diào)金融機(jī)構(gòu)人民幣存款準(zhǔn)備金率，由14. 5%調(diào)整到了 17. 5%。下半年以后，隨著國際金融動(dòng)蕩加劇，為保證銀行體系流動(dòng)

30、性充分供應(yīng)，中國人民銀行分別于9月25日、10月15日、12月5日和12月25日4次下調(diào)金融機(jī)構(gòu)人民幣存款準(zhǔn)備金率，累計(jì)下調(diào) 2個(gè)百分點(diǎn)，截至 2008年年末，動(dòng)態(tài)測算共釋放流動(dòng)性約8 000億元。2008年年末，廣義貨幣供應(yīng)量 M2余額為47. 5 萬億元，狹義貨幣供應(yīng)量 M1余額為 16. 6萬億 元，流通中現(xiàn)金 M0余額為3. 4萬億元，全年現(xiàn) 金凈投放3 844億元。若中央銀行要對(duì)沖流動(dòng)性，可采取的措施有（）。A.使黃金銷售量大于收購量B.收購?fù)鈪R等儲(chǔ)備資產(chǎn)C.債券逆回購D.債券正回購正確答案：A,D,第89題（2009年）以下資料選自2009年7月中國建筑 股份有限公司首次公開發(fā)行

31、A股的發(fā) 行公告。中國建筑首次公開發(fā)行不超過120億股人民幣普 通股（A股）的申請(qǐng)已獲中國證券監(jiān)督管理委員 會(huì)證監(jiān)許可2009627號(hào)文核準(zhǔn)。本次發(fā)行的保薦人是中國國際金融有限公司。本次發(fā)行采用網(wǎng)下向詢價(jià)對(duì)象詢價(jià)配售與網(wǎng)上資金申購發(fā)行相結(jié)合的方式進(jìn)行，其中網(wǎng)下初始發(fā)行規(guī)模不超過48億股，約占本次發(fā)行數(shù)量的40%,網(wǎng)上發(fā)行數(shù)量為本次發(fā)行總量減去網(wǎng)下最終發(fā)行量。對(duì)網(wǎng)下發(fā)行采用詢價(jià)制，分為初步詢價(jià)和累計(jì)投標(biāo)詢價(jià)。發(fā)行人及保薦人通過向詢價(jià)對(duì)象和配售對(duì)象進(jìn)行預(yù)路演和初步詢價(jià)確定發(fā)行價(jià)格區(qū)間，在發(fā)行價(jià)格區(qū)間內(nèi)通過向配售對(duì)象累計(jì)投標(biāo)詢價(jià) 確定發(fā)行價(jià)格。網(wǎng)上申購對(duì)象是持有上交所股票賬戶卡的自然人、法人及其他機(jī)

32、構(gòu)。各地投資者可在指定的時(shí) 間內(nèi)通過與上交所聯(lián)網(wǎng)的各證券交易網(wǎng)點(diǎn)，以發(fā)行價(jià)格區(qū)間上限和符合本公告規(guī)定的有效申購數(shù) 量進(jìn)行申購委托，并足額繳付申購款。股份有限公司首次公開發(fā)行股票時(shí)，通常由投資銀行充當(dāng)金融中介，因此，中國國際金融公司是此次股票發(fā)行的（）。A.做市商 B.承銷商C.交易商 D.經(jīng)紀(jì)商正確答案：B,第90題（2009年）以下資料選自2009年7月中國建筑 股份有限公司首次公開發(fā)行 A股的發(fā) 行公告。中國建筑首次公開發(fā)行不超過120億股人民幣普 通股（A股）的申請(qǐng)已獲中國證券監(jiān)督管理委員 會(huì)證監(jiān)許可2009627號(hào)文核準(zhǔn)。本次發(fā)行的保薦人是中國國際金融有限公司。本次發(fā)行采用網(wǎng)下向詢價(jià)對(duì)

33、象詢價(jià)配售與網(wǎng)上資金申購發(fā)行相結(jié)合的方式進(jìn)行，其中網(wǎng)下初始發(fā)行規(guī)模不超過48億股，約占本次發(fā)行數(shù)量的40%,網(wǎng)上發(fā)行數(shù)量為本次發(fā)行總量減去網(wǎng)下最終發(fā)行量。對(duì)網(wǎng)下發(fā)行采用詢價(jià)制，分為初步詢價(jià)和累計(jì)投標(biāo)詢價(jià)。發(fā)行人及保薦人通過向詢價(jià)對(duì)象和配售對(duì)象進(jìn)行預(yù)路演和初步詢價(jià)確定發(fā)行價(jià)格區(qū)間，在發(fā)行價(jià)格區(qū)間內(nèi)通過向配售對(duì)象累計(jì)投標(biāo)詢價(jià) 確定發(fā)行價(jià)格。網(wǎng)上申購對(duì)象是持有上交所股票賬戶卡的自然人、法人及其他機(jī)構(gòu)。各地投資者可在指定的時(shí) 間內(nèi)通過與上交所聯(lián)網(wǎng)的各證券交易網(wǎng)點(diǎn)，以發(fā)行價(jià)格區(qū)間上限和符合本公告規(guī)定的有效申購數(shù) 量進(jìn)行申購委托，并足額繳付申購款。從公告中可知，我國目前對(duì)企業(yè)首次公開發(fā)行股票所采取的監(jiān)管制

34、度是（）。A.審批制中的指標(biāo)管理B.核準(zhǔn)制中的保薦制C.注冊(cè)制D.備案制正確答案：B,第91題（2009年）以下資料選自2009年7月中國建筑 股份有限公司首次公開發(fā)行A股的發(fā)行公告。中國建筑首次公開發(fā)行不超過120億股人民幣普 通股（A股）的申請(qǐng)已獲中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)證監(jiān)許可2009627號(hào)文核準(zhǔn)。本次發(fā)行的保薦人是中國國際金融有限公司。本次發(fā)行采用網(wǎng)下向詢價(jià)對(duì)象詢價(jià)配售與網(wǎng)上資金申購發(fā)行相結(jié)合的方式進(jìn)行，其中網(wǎng)下初始發(fā)行規(guī)模不超過48億股，約占本次發(fā)行數(shù)量的40%,網(wǎng)上發(fā)行數(shù)量為本次發(fā)行總量減去網(wǎng)下最終發(fā)行量。對(duì)網(wǎng)下發(fā)行采用詢價(jià)制，分為初步詢價(jià)和累計(jì)投標(biāo)詢價(jià)。發(fā)行人及保薦人通過向詢價(jià)對(duì)

35、象和配售對(duì)象進(jìn)行預(yù)路演和初步詢價(jià)確定發(fā)行價(jià)格區(qū)間，在發(fā)行價(jià)格區(qū)間內(nèi)通過向配售對(duì)象累計(jì)投標(biāo)詢價(jià) 確定發(fā)行價(jià)格。網(wǎng)上申購對(duì)象是持有上交所股票賬戶卡的自然人、法人及其他機(jī)構(gòu)。各地投資者可在指定的時(shí) 間內(nèi)通過與上交所聯(lián)網(wǎng)的各證券交易網(wǎng)點(diǎn)，以發(fā)行價(jià)格區(qū)間上限和符合本公告規(guī)定的有效申購數(shù) 量進(jìn)行申購委托，并足額繳付申購款。下列機(jī)構(gòu)中屬于我國新股發(fā)行的詢價(jià)對(duì)象的有（）。A.商業(yè)銀行B.證券公司C.財(cái)務(wù)公司D.證券投資基金管理公司正確答案：B,C,D,第92題（2009年）以下資料選自2009年7月中國建筑 股份有限公司首次公開發(fā)行 A股的發(fā) 行公告。 中國建筑首次公開發(fā)行不超過 120億股人民幣普 通股（A

36、股）的申請(qǐng)已獲 中國證券監(jiān)督管理委員 會(huì)證監(jiān)許可2009627號(hào)文核準(zhǔn)。本次發(fā)行的保薦 人是中國國際金融有限公司。本次發(fā)行采用網(wǎng)下向詢價(jià)對(duì)象詢價(jià)配售與網(wǎng)上資金申購發(fā)行相結(jié)合的方式進(jìn)行，其中網(wǎng)下初始發(fā)行規(guī)模不超過48億股，約占本次發(fā)行數(shù)量的40%,網(wǎng)上發(fā)行數(shù)量為本次發(fā)行總量減去網(wǎng)下最終發(fā)行量。對(duì)網(wǎng)下發(fā)行采用詢價(jià)制，分為初步詢價(jià)和累計(jì)投標(biāo)詢價(jià)。發(fā)行人及保薦人通過向詢價(jià)對(duì)象和配售對(duì)象進(jìn)行預(yù)路演和初步詢價(jià)確定發(fā)行價(jià)格區(qū)間，在發(fā)行價(jià)格區(qū)間內(nèi)通過向配售對(duì)象累計(jì)投標(biāo)詢價(jià) 確定發(fā)行價(jià)格。網(wǎng)上申購對(duì)象是持有上交所股票賬戶卡的自然人、法人及其他機(jī)構(gòu)。各地投資者可在指定的時(shí) 間內(nèi)通過與上交所聯(lián)網(wǎng)的各證券交易網(wǎng)點(diǎn)，以

37、發(fā)行價(jià)格區(qū)間上限和符合本公告規(guī)定的有效申購數(shù) 量進(jìn)行申購委托，并足額繳付申購款。競價(jià)方式與累計(jì)投標(biāo)咨詢方式的共同之處是發(fā)行方式與投資者進(jìn)行信息溝通，發(fā)行方由此了解投 資者禍求信息，但是，二者在發(fā)行價(jià)格的確定上存在區(qū)別，即：（）。A.在競價(jià)方式中，發(fā)行價(jià)格最終由做市商確定B.在競價(jià)方式中，發(fā)行價(jià)格最終由投資方確定C.在累計(jì)投標(biāo)詢價(jià)中，發(fā)行價(jià)格最終由發(fā)行方確定D.在累計(jì)投標(biāo)詢價(jià)中，發(fā)行價(jià)格最終由承銷商確定正確答案：B,C,第93題（2011年）根據(jù)國家外匯管理局公布的 2010年中國國際收支報(bào)告， 2010年我國 貨物貿(mào)易順 差2542億美元，服務(wù)貿(mào)易逆差221億美元，收入項(xiàng)目順差304億美元，

38、經(jīng)常轉(zhuǎn)移項(xiàng)目順差 429億美元，資本項(xiàng)目順差46億美元，直接投資順 差1249億美 元，證券投資順差240億美元，其他投資順差724億美元，凈錯(cuò)誤與遺漏一一597億 美元。我國國際收支的經(jīng)常項(xiàng)目為（）億美元。A.順差2625 B.順差3054C,逆差221 D.逆差597正確答案：B, 第94題（2011年）根據(jù)國家外匯管理局公布的 2010年中國國際收支報(bào)告， 2010年我國 貨物貿(mào)易順 差2542億美元，服務(wù)貿(mào)易逆差221億美元，收入項(xiàng)目順差304億美元， 經(jīng)常轉(zhuǎn)移項(xiàng)目順差 429億美元，資本項(xiàng)目順差46億美元，直接投資順 差1249億美 元，證券投資順差240億美元，其他投資順差724億美元，凈錯(cuò)誤與遺漏一一597億 美元。我國國際收支的資本與金融項(xiàng)目為（