XX信用社稽核工作總結

1、XX信譽社稽核工作總結XX,是中共中央關于加快信譽社改革的重要一年，也是我市信譽合作工作整體開展的關鍵一年。一年來，在銀監(jiān)分局的大力支持和監(jiān)管下，在省聯(lián)社的正確指導下，全體信合員工認真學習、理論黨的十六屆四中全會精神和深化貫徹中央X號文件精神，緊緊圍繞當?shù)卣P于農(nóng)村經(jīng)濟工作的整體部署，以“一手抓管理、一手抓開展為指導思想，狠抓稽核監(jiān)察隊伍建立，制定和完善了稽核制度；以支持“三農(nóng)為中心；以我市信譽聯(lián)社確定的“四個五奮斗目的為打破口；以經(jīng)營效益為出發(fā)點；以強化內(nèi)部管理和狠抓落實為手段，認真開展民主監(jiān)視工作，有效履行了行業(yè)效勞、管理、協(xié)調(diào)、指導的監(jiān)視職能，加大稽核督導力度，加大跟蹤檢查力度，加大處

2、分力度，重點放在“落實二字上，由以前事后監(jiān)視變?yōu)槭虑盎?，將存在問題扼殺在萌芽狀態(tài)，從而有力的保障了我市農(nóng)村信譽社全年各項業(yè)務經(jīng)營穩(wěn)步開展。經(jīng)過全體員工的不懈努力，獲得了存款穩(wěn)步增長，貸款收放兩旺，實力增加，效益進步，經(jīng)營成果獲得建社以來最好政績的新場面，為我市農(nóng)村信譽社“二次創(chuàng)業(yè)夯實了根底。現(xiàn)將一年來的稽核工作情況總結如下：一、根本情況*農(nóng)村信譽社設有總稽核一人，稽核經(jīng)理X人，專職稽核員四人，兼職稽核員X人。全轄設有獨立核算信譽社部*個，信譽分社*個，共*個營業(yè)網(wǎng)點，共有員工*X人。截止*年末，各項存款*X萬元，比上年增加*X萬元；各項貸款*X萬元，比上年增長*X萬元，其中不良貸款*X萬元，

3、占比為*X%，存貸比例*%；股本金余額*萬元，比上年增加*萬元，盈余總額*X萬元，實現(xiàn)凈利潤*X萬元。二、稽核工作概況*聯(lián)社稽核監(jiān)察部根據(jù)省聯(lián)社?XX稽核工作要點?及全省農(nóng)村信譽社工作會議精神，結合我市實際情況，先后對我市*個信譽社部，*個分社共計*個營業(yè)網(wǎng)點進展了最少X次，最多X次的全面序時稽核和X次全方位的時時跟蹤檢查，稽核面達*X。為了確?；藱z查質量高，定性準確，側重點突出，在每次稽核工作進展前都要結合各信譽部、分社，確定必查項，重點項，明確責任，合理分工，從而確保每次稽核檢查工作高效、及時、準確地進展。我們在進展序時、常規(guī)稽核的同時，根據(jù)聯(lián)社要求以及業(yè)務開展普遍存在的問題及時組織開展

4、專項稽核。今年共進展專項稽核X次，其中綜合業(yè)務網(wǎng)絡系統(tǒng) 專項稽核X次，共稽核*個新系統(tǒng) 營業(yè)網(wǎng)點，新系統(tǒng) 網(wǎng)點稽核面達*X；進展衛(wèi)生檢查專項稽核X次，共查*個營業(yè)網(wǎng)點，稽核面達*X；進展標準化效勞專項檢查X次；對我市農(nóng)村信譽兩個經(jīng)濟實體(誠信金店和銀鑫典當行)，進展專項稽核X次，根據(jù)省聯(lián)社安排，協(xié)同資產(chǎn)負債部對全轄信譽社進展“冒名貸款專項稽核X次。通過一年稽核檢查，共發(fā)出?稽核報告書?*份，?糾正通知書?*份,?整改通知書?*份，?離任報告書?*份，?待崗通知書?X份，?貸款催收通知書?*份，?清收貸款通知書?*份；為了標準信貸操作，*聯(lián)社稽核監(jiān)察部組織編寫了?*農(nóng)村信譽社信貸文本?,共發(fā)出?

5、*農(nóng)村信譽社信貸文本?*份。通過一年稽核檢查，共處理違規(guī)、違紀人員*X人，罰款*X元，其中：通報批評*人，行政警告X人，行政降級X人，行政記大過X人，交流信譽社主任X人，免信譽社副主任X人。查出了局部信譽社部、分社在業(yè)務經(jīng)營，財務費用、信貸、傳票帳務、內(nèi)控建立等方面存在的問題，我們通過說服教育、經(jīng)濟處分、召開現(xiàn)場會議、行政處分等方式加大了稽核處分力度，堵塞了破綻，糾正了各種違規(guī)、違紀和不良行為的錯誤作法,標準了各營業(yè)機構的業(yè)務操作，解決了業(yè)務操作中的實際困難，進步了依法經(jīng)營意識，增強了管理制約機制，從而為*聯(lián)社業(yè)務開展奠定了良好的根底。三、稽核工作詳細內(nèi)容、重點搞好常規(guī)稽核工作*年度會計決算常

6、規(guī)稽核。為了確保*年度會計決算真實、準確，聯(lián)社稽核、業(yè)務人員對所轄各網(wǎng)點進展了全面、細致的檢查，重點是對年終決算是否核對準確、是否有虛假收入或以貸收息，有無下甩費用，貸款形態(tài)是否真實，并進展相應科目的帳務調(diào)整。通過檢查發(fā)現(xiàn)了X個社少提應付未付利息*元；X個社多提應付未付利息*元；X個社加提應付未付利息*.*元；X個社各項提留根底數(shù)錯誤。對以上問題已按照聯(lián)社決算文件要求作了糾正和帳務處理。*年度經(jīng)營目的責任制考核兌現(xiàn)常規(guī)稽核。經(jīng)營目的責任制的考核采取“百分計計酬的方法,主要對我市農(nóng)村信譽社經(jīng)營目的完成的真實性及考核情況的合規(guī)性進展檢查。經(jīng)考核我市農(nóng)村信譽社*年度經(jīng)營目的責任制各項指標均真實、準確

7、，無超比例兌現(xiàn)工資現(xiàn)象。其中考核得*分以上的社*個，占比*%，得*-*分的社X個，占比為*%，*-*分的社X個，占比為X%。、積極開展序時稽核，定期監(jiān)控各社經(jīng)營情況。序時稽核是稽核檢查中定期性對信譽社各項業(yè)務經(jīng)營情況檢查的有效方法，有方案地搞好序時稽核有力于堵塞經(jīng)營中存在破綻，將存在的問題及時進展糾正和處理。一年來，我市聯(lián)社稽核監(jiān)察部，通過對全轄所有營業(yè)網(wǎng)點會計、出納根本制度執(zhí)行情況、結算業(yè)務合規(guī)性、有價證券管理、重要空白憑證管理、現(xiàn)金管理和綜合業(yè)務網(wǎng)絡系統(tǒng) 的合規(guī)性操作等方面進展了多達X次的序時稽核和X次跟蹤檢查，共檢查信譽社庫存*X次，共查現(xiàn)金*萬元；檢查重要空白憑證*X次，共查*萬份；檢

8、查抵質押物品*次，累計*X萬元；檢查計算機備份盤*次，計*X張；檢查計算機各類打印資料*次，計*份；檢查結算業(yè)務*X次；檢查各種登記簿*本；現(xiàn)場稽核傳票*本。、根據(jù)我社實際情況，及時開展專項稽核根據(jù)我市農(nóng)村信譽社實際情況和普遍存在的問題，及時進展研究、部署，開展專項稽核。一年來，稽核監(jiān)察部根據(jù)業(yè)務開展需要共進展專項稽核X次，其中綜合業(yè)務網(wǎng)絡系統(tǒng) 專項稽核X次；城區(qū)標準化效勞專項檢查X次；“冒名貸款專項稽核X次；進展專項稽核X次，檢查情況如下：、綜合業(yè)務網(wǎng)絡系統(tǒng) 專項檢查方面為了進一步加強我市農(nóng)村信譽社在新系統(tǒng) 下的業(yè)務經(jīng)營活動的監(jiān)視和檢查，稽核監(jiān)察部對全轄所有信譽社傳票、帳務、報表進展了全面、

9、細致的稽核檢查，仍然發(fā)現(xiàn)局部信譽社存在不少問題，如：柜員業(yè)務操作權限過大，錯帳沖正無會計主管簽字，主管柜員沒有起到事中、事后監(jiān)視的作用；存在記帳串戶或在新系統(tǒng) 中無摘要欄等現(xiàn)象大額結算業(yè)務無主管柜員簽字；計算機報表裝訂不標準；局部信譽社由于上線時核對工作不扎實和發(fā)放貸款柜員責任心不強、收息時存在少收、多收利息現(xiàn)象，對此，聯(lián)社稽核監(jiān)察部及時下發(fā)?關于認真核對貸款合同利率與微機輸入利率的通知?文件，責成各社對上述情況進展自查、上報。、衛(wèi)生及標準化效勞專項檢查方面為了加強我市農(nóng)村信譽社標準化效勞，增強員工品牌意識，打造精品網(wǎng)點，進步效勞質量，我社從根本的環(huán)境衛(wèi)生入手，對全轄*個營業(yè)網(wǎng)點進展衛(wèi)生專項稽

10、核，共發(fā)出“最清結*份、“清潔*份、“不清潔X份；對城區(qū)信譽社標準化效勞進展突擊檢查，共檢查*個營業(yè)網(wǎng)點，稽核面達*%，共處分違規(guī)人員*人，經(jīng)濟罰款計*X元。、協(xié)同相關部門進展“冒名貸款專項檢查經(jīng)過認真部署、合理安排，我社及時組織人員對全轄信譽社“冒名貸款進展了一次詳細專項檢查，通過認真核對、匯總和統(tǒng)計，發(fā)現(xiàn)我市*個信譽社存在冒名貸款，共計*X戶，*X筆，金額*X元。四、工作中存在的問題和障礙由于農(nóng)村信譽社機構分散，人員較多，經(jīng)營管理者和從業(yè)人員文化程度和業(yè)務素質參差不齊，規(guī)章制度、職業(yè)道德、法律意識等方面觀念淡薄，對內(nèi)控制度的認識特別是在防范和化解風險上的認識不到位，粗放型經(jīng)營，有章不循，違

11、規(guī)操作，屢查屢犯，屢糾不改，內(nèi)控制度形同虛設，只圖眼前的經(jīng)營利益，而無視了長遠意義上的社會效益，從而導致內(nèi)控方面執(zhí)行不力的現(xiàn)象。帶來便捷的結算渠道的同時，也給新系統(tǒng)下稽核檢查工作帶來了新的問題和要求。如：沒有行之有效的與綜合業(yè)務網(wǎng)絡系統(tǒng)相匹配的“稽核檢查、風險預警系統(tǒng)，使得在所有業(yè)務數(shù)據(jù)“集中處理下，稽核人員無法直接從系統(tǒng) 得到相應的稽核工程，從而使存在風險不能在第一時間得到發(fā)現(xiàn)和解決，管理部門不能應用興隆的計算機網(wǎng)絡進展監(jiān)控。沒有很好的將非現(xiàn)場稽核與現(xiàn)場稽核有機結合，來構成農(nóng)村信譽社稽核監(jiān)視管理工作的完好體系。其主要原因，一是由于綜合業(yè)務網(wǎng)絡系統(tǒng) 對“稽核、監(jiān)視、檢查等方面存在“真空狀態(tài)，新系統(tǒng) 下對稽核信息的采集、整理、分析、利用不充分，導致非現(xiàn)場稽核無法進展的現(xiàn)象存在。二是非現(xiàn)場稽核的技術支持不夠，全省農(nóng)村信譽社綜合業(yè)務網(wǎng)絡系統(tǒng) 仍未建立功能齊全、實用性較強的非現(xiàn)場稽核監(jiān)控系統(tǒng) 。而手工和半手工操作，不能對浩繁復雜的數(shù)據(jù)進展快捷處理，形成時效性強的監(jiān)視管理信息。由于聯(lián)社對各部室的分工不同，稽核與其他職能部門缺乏協(xié)作，造成抓經(jīng)營和抓管理“兩張皮現(xiàn)象，使得在內(nèi)部控制上各個防范主體不能有效聯(lián)