《電信詐騙劇本一》復(fù)習進程

1、Good is good, but better carries it.精益求精，善益求善。電信詐騙劇本一-劇本一（詳本）騙子使用網(wǎng)絡(luò)電話進行詐騙。網(wǎng)絡(luò)電話可任意改號，進行語音播送，不掛線轉(zhuǎn)接。騙子先撥通事主電話，播送錄制好的語音提示，內(nèi)容多為：“您好，這里是XX(地區(qū)名稱)郵局（來電顯示的是某郵局電話），您有一掛號郵件在今年的X月X日，已投遞過兩次給您，但無人簽收領(lǐng)取，查詢請撥0，人工服務(wù)請撥9?！被蛘呤恰澳愫茫@里是XX(地區(qū)名稱)中級人民法院（來電顯示的是某法院電話），最后一次通知你，有你一張傳票，請于今天下午4點前來取，如有問題請按0鍵轉(zhuǎn)人工服務(wù)?！笔轮髀犨^此類語音播報后大多數(shù)都會按0

2、鍵或9鍵予以查詢，但無論事主按哪個鍵，其實都是轉(zhuǎn)接到下面將要出現(xiàn)的一線騙子那里，此時詐騙過程開始，詳細過程如下：一線騙子（女性，根據(jù)上述語音播報的內(nèi)容決定她扮演的角色，下面以扮演郵局工作人員為例）一線騙子（女性，冒充郵局工作人員）：您好！服務(wù)員工號XXXX(四碼)，很高興為您服務(wù)。事主：（詢問剛才聽到的語音內(nèi)容情況）一線騙子（女性，冒充郵局工作人員）：你是說您有接到本局的語音郵件通知是嗎?那您有收到郵件領(lǐng)取單嗎?事主：沒有?。∫痪€騙子（女性，冒充郵局工作人員）：請您提供一下您的姓名或單位名稱，我這邊幫您查是郵件還是包裹。事主：提供相關(guān)信息。一線騙子（女性，冒充郵局工作人員）：（模擬正在查詢的背

3、景音），XXX（事主的姓名）先生/女士!我這邊查到了與您同名同姓的郵件共有（2個或3個都可以），請問您的身份證號碼是多少呢?我為您核對一下是哪一份郵件。事主：提供身份證號。一線騙子（女性，冒充郵局工作人員）：XXX先生/女士，幫你查詢的結(jié)果是在今年X月X日，由某地公安局寄發(fā)給你的重要公文!郵局記錄確實投遞過二次，但一直都無人簽收領(lǐng)取，所以郵政局才會以電話通知您的！這公文是某地公安局寄發(fā)的，已經(jīng)超時十五天無人領(lǐng)取了！按照郵政總局規(guī)定會退回原寄發(fā)單位。您本人方便拿著身分證件材料到某地郵局領(lǐng)取嗎？公文上有注明是緊急郵件，這可能是很重要的掛號公文。事主：大多會詢問是什么重要公文。一線騙子（女性，冒充郵

4、局工作人員）：XXX先生/女士，這公文內(nèi)容我并不清楚!某地公安局通報我們郵局，一但連系到XXX先生/女士你本人，必須馬上通知公安局!您本人可以跟某地公安局聯(lián)系，了解公文內(nèi)容，這樣您會比較快、比較清楚的知道郵件內(nèi)容。我們郵局這里可以協(xié)助你，通過本局免費電話系統(tǒng)接到某地公安局，您自己向公安人員進行詢問。XXX先生/女士，這里有一個郵件編號，請您拿著筆跟紙記一下，郵件編號是9855，待會您就直接跟公安人員說你收到郵政局的郵件通知，再報上郵件編號9855，以及您的姓名、電話，請公安人員幫你查清楚。事主：肯定表示同意轉(zhuǎn)接。一線騙子（女性，冒充郵局工作人員）：此時，一線騙子要求事主電話不要掛機，并在電話里

5、設(shè)置一些按鍵音，好似正在轉(zhuǎn)接，至此，一線騙子詐騙環(huán)節(jié)結(jié)束，并以為事主轉(zhuǎn)接某地公安局為由，將二線騙子引入詐騙環(huán)節(jié)。事主：持機等待。至此，一線騙子詐騙環(huán)節(jié)結(jié)束，以下是二線騙子進入詐騙環(huán)節(jié)。二線騙子（男性，冒充某地公安局的值班民警，以電話從郵局轉(zhuǎn)接后進入詐騙環(huán)節(jié)，此時事主電話一直未掛機）二線騙子（男性）：這里某地公安局值班臺有什么需要幫助您的？您是要報案嗎?事主：肯定說不是。二線騙子（冒充值班民警）：你有什么事？事主：事主詢問郵件的事。二線騙子（冒充值班民警）：你是說，我們公安局有寄發(fā)郵件(公文)給你，是不是？那你有郵件編號嗎，你身份證號是幾號?事主：事主按照二線騙子提示向其提供一線騙子給的郵件號。

6、二線騙子（冒充值班民警）：好的，我去查，你等一下。（一兩分鐘后）XXX先生/女士，我局確實給你寄發(fā)了郵件(公文)，是我局通知你到案接受傳訊的通知！事主：會很驚訝的詢問為什么被傳訊。二線騙子（冒充值班民警）：你是不是跟招商銀行有業(yè)務(wù)往來。事主：回答不清楚、不知道等等。二線騙子（冒充值班民警）：你是說，你不清楚(不知道或不可能)是吧!好的，我先幫你做個登記。你叫啥名字?事主：報上姓名。二線騙子（冒充值班民警）：你的聯(lián)系電話，手機和座機號碼？事主：報上電話。二線騙子（冒充值班民警）：來，你把本人的身分證號給我，不要搞到后面搞錯人了，浪費我們執(zhí)法單位的時間。事主：報上身份證號。二線騙子（冒充值班民警）

7、：你先不要著急，待會，我會連系我們辦案的同志，將你的相關(guān)材料傳送過去，三到五分鐘之內(nèi)，我們會跟你連系，你的電話先暫時不要撥打出去或占線，你就在座機旁邊等電話，避免呆會兒找不到你的人，知道嗎?好的!你的電話先行掛機。另外，你知道114嗎?114是查號臺，你現(xiàn)在用座機或手機撥打114，接通之后，你問服務(wù)人員我們公安局的電話是多少?等一會，我們辦案的同志會用公安局電話跟你聯(lián)系。我局報案中心提醒你，以后你要是遇到陌生的電話，都可以用114來查證對方身份，你懂了吧!事主：回答明白，掛機，撥打114查詢騙子提供的某地公安局電話，并得到114給予肯定的答復(fù)，此環(huán)節(jié)騙子提供的號碼是真實的公安局號碼，為下一步蒙

8、蔽事主做準備。至此，二線騙子以為事主聯(lián)系主辦民警為由，將三線騙子引入詐騙環(huán)節(jié)。三線騙子（男性，冒充某地公安局的案件主辦民警，以得到值班民警的通知后與事主聯(lián)系進入詐騙環(huán)節(jié)，此時事主一直在等待他的聯(lián)系）事主：接到三線騙子的電話，來電電話號碼顯示為某地公安局的電話號碼（騙子使用的是經(jīng)改號為某地公安局的網(wǎng)絡(luò)電話）。三線騙子（男性，冒充某地公安局的案件主辦民警）：我是某地公安局某警官，我的警號是XXXXX，我找XXX。事主：急切詢問有關(guān)被傳訊的事。三線騙子（男性，冒充某地公安局的案件主辦民警）：公安局有發(fā)公文給你，要你到案說明案情，你為何不報到，你是藐視國家公權(quán)力是嗎？就目前我看到的材料，你向XX招商銀

9、行申請信用卡，而且使用第一個月就欠了9580元沒去還款；這張招商銀行的信用卡是在X年X月X日所辦的，你為什么第一個月就欠費不還?你這是惡意詐欺的行為，你知不知道??？招商銀行在X月X日通報我們公安局，說你惡意申辦信用卡，而且在第一個月就故意不還錢，你這個案子我們已經(jīng)以詐騙案件著手偵辦了，通知你也通知不到，你現(xiàn)在倒底是什么情況!事主：急切解釋，并質(zhì)疑此事。三線騙子（男性，冒充某地公安局的案件主辦民警）：你是說你不知情，也是受害者是嗎？那照你的情況來看，我們警方不排除你的個人身份資料已經(jīng)被冒用，導(dǎo)致被冒名申請招商銀行的信用卡并透支使用。近期我們警方也接到其他群眾的報案，都跟你情形一樣，根據(jù)我們警方這

10、段時間的調(diào)查結(jié)果顯示，歹徒手上只要有你完整的個人資料，就有辦法來偽造你的身份證，并做非法使用，主要目的都是去銀行申辦銀行卡或信用卡。你現(xiàn)在是詐騙犯罪嫌疑人，如果你要轉(zhuǎn)為被害人，你必須制做一份被害人筆錄，這樣才能幫你把案件調(diào)查清楚，不然你將負刑事責任，招商銀行一樣也會跟你催討這張信用卡被透支的費用，你清楚了嗎？事主：表示聽明白了。三線騙子（男性，冒充某地公安局的案件主辦民警）：這張透支卡如果不是你申請的，你本人馬上到我們某地公安局一趟，制作1份報案筆錄。事主：表示沒辦法過去，因為騙子冒充的公安局一般都是離事主很遠的。三線騙子（男性，冒充某地公安局的案件主辦民警）：那我在這邊用電話錄音的方式來給你

11、作口供筆錄?我們會將電話錄音存證，作為檢察官的審判依據(jù)，你務(wù)必如實回答所有的問題。在進行錄音之前有幾個重點我必須要先說明清楚：(1)我們的錄音方式是采取一對一的交談來進行全程錄音，如果你身旁有第三者要和你交談的話，要他在我們錄音結(jié)束之后再進行交談，避免有錄到其它人的聲音而影響到錄音的真實性。(2)你要把手機或小靈通先關(guān)機，等錄音結(jié)束之后，再開機!才不會在錄音過程中，剛好有電話進來，造成信號干擾，影響到我們的錄音質(zhì)量，你現(xiàn)在先把手機關(guān)掉拿去充電，一會我們會對你的手機進行測試，查看是否有被盜打偷聽的情況發(fā)生，好了嗎?手機關(guān)了嗎?拿去充電。(3)也是最重要的一點，在我們?nèi)啼浺暨^程中，你務(wù)必要如實回

12、答所有相關(guān)的問題，是就是，不是就不是，不得有任何不實的行為，不然你將要負相關(guān)的法律責任，你都清楚了嗎?事主：會完全按照騙子的指示去做。三線騙子（男性，冒充某地公安局的案件主辦民警）：等會在進行錄音的同時，我這里會幫你填寫一份報案三連單，是一式三份。第一份在做筆錄后，我們會先行傳真給招商銀行法律部，要求他們在我們案子還沒結(jié)案之前，不得在對當事人你，也就是XXX同志你本人進行催討的動作；第二份我們會上傳到公安互聯(lián)網(wǎng)上做建檔工作，以后如果你還有遇到類似情況發(fā)生，都可以在你們當?shù)氐墓簿謥碚{(diào)閱現(xiàn)在所做的報案記錄；第三份警方會寄到你登記的地址，讓你本人簽收，收到后，你自己要妥善保存好，日后要是還有類似的

13、情況發(fā)生，你都可以出示這張報案三連單以示清白，現(xiàn)在跟你進行確認，身旁還有人嗎?手機關(guān)機在充電了嗎?事主：完全陷入騙局并按騙子指示進行各項確認。三線騙子（男性，冒充某地公安局的案件主辦民警）：好的!那我們現(xiàn)在正式開始錄音（騙子按類似錄音設(shè)備的東西，制造開始錄音的背景音），當事人XXX由于涉嫌招商銀行詐騙刑事案件，由某地公安局，警察編號568237，我叫XX，對當事人進行電話錄音筆錄口供，當事人請說出你的大名如何寫、以及你的身份證號碼？事主：說出自己的姓名、身份證號。三線騙子（男性，冒充某地公安局的案件主辦民警）：大聲一點說，確保錄音能錄進去。事主：提高音量又重說了一遍。三線騙子（男性，冒充某地公

14、安局的案件主辦民警）：在某地所申請的招商銀行信用卡確定不是你本人親自所申請的嗎?事主：回答肯定不是。三線騙子（男性，冒充某地公安局的案件主辦民警）：X年X月X日，你當天人在什么地方?事主：如實回答。三線騙子（男性，冒充某地公安局的案件主辦民警）：過去的這兩年內(nèi)有沒有到過某地？事主：如實回答。三線騙子（男性，冒充某地公安局的案件主辦民警）：你有沒有親戚或朋友住在某地？事主：如實回答。三線騙子（男性，冒充某地公安局的案件主辦民警）：你本人有正當工作嗎?（此時騙子會問事主收入情況）事主：如實回答。三線騙子（男性，冒充某地公安局的案件主辦民警）：目前居住的地方除了你，還有誰跟你住在一塊?家人或小孩現(xiàn)在

15、在家嗎?事主：如實回答。三線騙子（男性，冒充某地公安局的案件主辦民警）：家中有沒有被小偷偷過?事主：如實回答。三線騙子（男性，冒充某地公安局的案件主辦民警）：那你最近有沒有把你的身份證原件或復(fù)印件交由第三者幫你辦理業(yè)務(wù)?事主：如實回答。三線騙子（男性，冒充某地公安局的案件主辦民警）：你本人最近有沒有在你們當?shù)厣暾堖^例如：證卷、股票、基金等業(yè)務(wù)。事主：如實回答。三線騙子（男性，冒充某地公安局的案件主辦民警）：因為之前我們某地警方曾經(jīng)查獲一起由證券公司配合銀行主管，為了謀取暴利，把2萬多個客戶個人資料販賣給不法團伙使用的案件，說不定你的個人資料就是那時后泄露出去的，警方這邊不排除你的資料是由當?shù)啬?/p>

16、個單位外泄的，目前我們也抓獲了2名主要的銀行工作人員，這案子還在偵辦當中。你本身有無覺得比較可疑的人，可能刻意去使用你的個人資料?你可以提供給我們警方作參考。事主：如實回答。三線騙子（男性，冒充某地公安局的案件主辦民警）：XXX現(xiàn)在我先幫你用我們總部的8號分機來幫你查詢，看看是否還有類似的情形發(fā)生，XXX同志你的電話不要掛機，在我們錄音還沒結(jié)束之前你都不要中斷錄音，你稍等一下。事主：表示同意并持機等待。三線騙子（男性，冒充某地公安局的案件主辦民警）：01呼叫總部，01呼叫總部，聽到請回答。（制造正在通過電臺呼叫的聲音，此時應(yīng)有另外一名騙子會假裝總部給予回應(yīng)，這一階段騙子與騙子間的對話，事主會聽

17、到）。請總部查詢報案群眾XXX，身分證號碼XXXXX。這位群眾疑似個人資料外泄，遭人冒名申辦銀行賬戶透支使用，請總部查詢這位群眾名下是否還有其它非法業(yè)務(wù)產(chǎn)生。（此時假冒總部的騙子會說01所要查詢的身分證號碼是XXXXX是否正確，三線騙子會說正確。接著假冒總部的騙子會說“馬上查詢”并大約等待3至5分鐘）三線騙子（男性，冒充某地公安局的案件主辦民警）：XXX同志你拿紙筆記一下，你的報案三聯(lián)單，單號是49868。XXX同志我這里先跟你說一個重點，你這個案子算是正式立案了，而且會并入我們的專案小組進行調(diào)查，在偵查不公開的原則下，在未來的72小時內(nèi)你不得把本案相關(guān)的內(nèi)容告知給無關(guān)的第三者，這一點相當重要

18、，所以XXX同志你一定要全力配合，這樣你清楚了嗎?事主：回答清楚。三線騙子（男性，冒充某地公安局的案件主辦民警）：此時事主會聽到冒充總部的騙子聲音“總部呼叫01，總部呼叫01，01聽到請回答”，三線騙子給予回應(yīng)。下面是事主在電話里聽到的冒充總部的騙子和三線騙子間的對話冒充總部騙子：01查詢的身分證號碼XXXXX是登記在XXX名下，出生于X年X月X日，發(fā)證地是X省X市。這位群眾于09年10月20號，在某地開立一張尾數(shù)8681的招商銀行銀行卡及交通銀行賬戶，因賬戶涉嫌販毒資金交易，非法洗黑錢，已被列為是一級警示賬戶，請注意是一級警示賬戶。三線騙子（男性，冒充某地公安局的案件主辦民警）：總部是說這位

19、群眾XXX在某地開立的招商銀行及交通銀行賬戶目前已被列為警示賬戶，確定是警示賬戶。冒充總部騙子：確定！目前檢察官認為這位群眾涉嫌違反國家金融秩序法，已將這位群眾列為涉案嫌疑人，將在今日對他提起公訴，并已下達凍結(jié)令將于今日凍結(jié)這位群眾名下所有銀行賬戶資金、動產(chǎn)及不動產(chǎn)以利司法調(diào)查。三線騙子（男性，冒充某地公安局的案件主辦民警）：總部是說目前檢察官認為這位群眾涉嫌重大刑事案件，已將這位民眾列為涉案嫌疑人?冒充總部騙子：是的！目前檢查官認為XXX涉嫌重大刑事案件，要將XXX名下所有銀行賬戶作資金做比對，如果不配合調(diào)查馬上逮捕到某地人民法院聽后審問，請01密切注意這位群眾動向，并隨時向總部回報，是否收

20、到。三線騙子（男性，冒充某地公安局的案件主辦民警）：01收到，請總部將這位群眾的相關(guān)案件材料，以及凍結(jié)管制命令傳到某地公安局。事主：聽到上述兩個騙子的對話后，此時已完全被嚇住。至此冒充總部騙子和三線騙子對話結(jié)束，三線騙子繼續(xù)與事主進行對話。三線騙子（男性，冒充某地公安局的案件主辦民警）：XXX同志，根據(jù)總部查詢結(jié)果，我看到這張卡號尾數(shù)8681的招商銀行卡確實是登記在你名下，并且還查到你名下另一個交通銀行賬戶，目前已被我們公安機關(guān)列為問題賬戶，這兩個賬戶已涉及販毒的刑事案件，并觸犯到金融洗錢法條例，如果你沒澄清的話，刑期是五年以上至無期徒刑，這是相當重的刑罰，你知道嗎？事主：極力解釋，否認自己涉

21、案。三線騙子（男性，冒充某地公安局的案件主辦民警）：你剛剛說你不知情(不知道)是嗎？但是咱們國家法律是講求證據(jù)的??！現(xiàn)在整個案情對你相當不利，你要自己提出有利的證據(jù)來澄清你不是涉案人，現(xiàn)在檢察官要針對你名下所有賬戶來做資金比對，你個人申辦過那幾家銀行的賬戶?你要如實回答，這賬戶資金比對是要報給檢察官及金融監(jiān)管局的，你清楚了嗎?事主：回答聽明白了。三線騙子（男性，冒充某地公安局的案件主辦民警）：你本人親自開戶有往來的銀行有哪幾家?事主：如實回答。三線騙子（男性，冒充某地公安局的案件主辦民警）：你使用的是銀行卡還是銀聯(lián)卡?事主：如實回答。三線騙子（男性，冒充某地公安局的案件主辦民警）：有沒有定存?

22、事主：如實回答。三線騙子（男性，冒充某地公安局的案件主辦民警）：你的賬戶是否是自己保管?事主：如實回答。三線騙子（男性，冒充某地公安局的案件主辦民警）：賬戶上面的資金有多少?事主：如實回答。三線騙子（男性，冒充某地公安局的案件主辦民警）：如果你上報的金額，經(jīng)調(diào)查不符合或相差太多，也會被凍結(jié)，明白嗎?事主：回答明白。三線騙子（男性，冒充某地公安局的案件主辦民警）：你有沒有買股票、基金等有價證券?目前市值多少?事主：如實回答，并有可能會反問騙子干嘛要問開立的賬戶有哪幾家。三線騙子（男性，冒充某地公安局的案件主辦民警）：XXX同志你放心，在我們錄制口供的時候，我們都有錄音存證，所以我們并不會問到你名

23、下賬戶的賬號及密碼，因為這關(guān)系到你的隱私，我們只是做為登記，之后要上呈給人民法院主訴檢察官，請他們凍結(jié)其它賬戶，并且為你有開金融保單的賬戶做升級防護的設(shè)定!事主：表示認同。三線騙子（男性，冒充某地公安局的案件主辦民警）：你這些賬戶平常做何使用的?事主：如實回答，如工資卡、家庭存款等等。三線騙子（男性，冒充某地公安局的案件主辦民警）：那這些賬戶你辦理的是銀行卡還是存折本?事主：有些事主會反問騙子，問這干什么？三線騙子（男性，冒充某地公安局的案件主辦民警）：因為如果你是存折本的話，里頭都有你的賬號及姓名等資料，如果你XX銀行的折子有不正常使用的情況話，我們可先從為你開辦存折的銀行職工開始調(diào)查。事主

24、：如實回答。三線騙子（男性，冒充某地公安局的案件主辦民警）：你這些賬戶最后使用的時間和使用后的余額是多少?事主：如實回答。三線騙子（男性，冒充某地公安局的案件主辦民警）：騙子制造敲鍵盤的聲音并說，我已經(jīng)把你的材料傳到金融監(jiān)管局了，金融監(jiān)管局主任會馬上給你做處理的?？偛總魉偷南嚓P(guān)案件材料過來了，你等我一下(大約會有一分鐘，制造去取材料的假象)事主：持機等待。三線騙子（男性，冒充某地公安局的案件主辦民警）：XXX同志，材料傳過來了，我看了一下，檢察官確實已經(jīng)下令，今日之內(nèi)將要把你名下所有開立的銀行賬戶全部凍結(jié)，凍結(jié)時間是18個月，若發(fā)現(xiàn)你確實涉案，你名下賬戶所有資金將全數(shù)充公，并追究相關(guān)刑責，這樣

25、做是要防止你的證件材料，繼續(xù)申辦任何不法業(yè)務(wù)，如果說你名下所有銀行賬戶被凍結(jié)作調(diào)查會對你生活造成麻煩嗎？事主：肯定會啊！三線騙子（男性，冒充某地公安局的案件主辦民警）：以我多年辦案的經(jīng)驗，如果你是涉案人今天你是不會自己打電話過來的，所以我暫且相信你，到目前為止你確實是相當配合我們公安機關(guān)調(diào)查案情，我會幫你由涉嫌人轉(zhuǎn)為被害人，幫你向檢察官或國家金融監(jiān)管局對你名下的銀行賬戶申請金融保單，及賬戶防護安全的設(shè)定。你知道什么是國家金融保單嗎?事主：不知道。三線騙子（男性，冒充某地公安局的案件主辦民警）：國家金融保單就是在我們公安機關(guān)介入調(diào)查的這十八個月，你名下所有銀行賬戶都必須凍結(jié)，接受調(diào)查，只有你名下

26、開立金融保單的銀行賬戶，是可以正常使用。也就是說有開立金融保單的賬戶是不會被凍結(jié)的，你一樣可以繼續(xù)使用，沒有開立金融保單所指定的銀行賬戶，將在第一時間全數(shù)凍結(jié)，以做徹底的調(diào)查。另外，在調(diào)查期間，你開立金融保單的銀行賬戶如果有發(fā)生任何資金損失，或是發(fā)生賬戶資金被盜領(lǐng)，一切的損失將由國家金融監(jiān)管局，依照保單申請金額作一個全數(shù)的賠償，你聽明白了嗎?事主：聽明白了。三線騙子（男性，冒充某地公安局的案件主辦民警）：那你要申請金融保單嗎?事主：要。三線騙子（男性，冒充某地公安局的案件主辦民警）：那好，我先幫你做個申請書登記，登記好馬上傳到國家金融監(jiān)管局，由監(jiān)管局主任在第一時間來做一個審核，我只能先幫你做申

27、請登記，會不會過，是要由監(jiān)管局的主任來決定的，你明白嗎?事主：聽明白了，謝謝您了。三線騙子（男性，冒充某地公安局的案件主辦民警）：此時騙子會假裝給金融監(jiān)管局主任打電話。喂!你好XX主任，現(xiàn)在有位XXX同志，就是剛剛傳給您的文件里提到的那位，因為他的個人資料嚴重外泄，所以懇請主任幫他落實金融保單和做賬戶安全設(shè)定，由于這位群眾是自行報案的，所以請主任幫他落實金融保單。.是！好的！事主：持機等待。三線騙子（男性，冒充某地公安局的案件主辦民警）：XXX同志，可能你要去XX銀行(如建行、農(nóng)行或工行)開立個新的銀行卡賬戶，并將你其它銀行里面的資金提領(lǐng)出來，然后全部整合存進這張在XX銀行以你個人名義開立的新

28、銀行賬戶中。事主：可能會問為什么要這樣做。三線騙子（男性，冒充某地公安局的案件主辦民警）：因為XX銀行是國務(wù)院直屬的金融機構(gòu)，所以監(jiān)管局主任要在這家銀行為你開立金融保單，已確保你的權(quán)益，至于為什么要以銀行卡作保護措施?是因為存折本上都有你的賬號及姓名等基本資料，而銀行卡的話，密碼只有你會知道，所以保護措施都以銀行卡做設(shè)定，以防有不法的銀行職員又將你的個人資料外泄。另外，你待會去辦卡、轉(zhuǎn)款的時候，注意一下XX銀行是否扣除了你賬戶里頭的金額，并注意內(nèi)容是否有異，然后將金融保單申請金額告訴監(jiān)管局主任，請他為你開立金融保單并做升級防護設(shè)定，你明白了嗎？事主：聽明白了。三線騙子（男性，冒充某地公安局的案件主辦民警）：那好，現(xiàn)在你就去XX銀行辦理新卡吧，記住要把手機銀行、網(wǎng)銀等功能一并開通。你到XX銀行大約需要多久??？事主：如實回答。三線騙子（男性，冒充某地公安局的案件主辦民警）：那好，你現(xiàn)在抓緊去銀行辦理吧。XXX同志，你去銀行