互聯(lián)網(wǎng)金融監(jiān)管課件

1、互聯(lián)網(wǎng)金融監(jiān)管內(nèi)容Contents1案例導(dǎo)讀2國內(nèi)互聯(lián)網(wǎng)金融監(jiān)管概述3國內(nèi)互聯(lián)網(wǎng)金融監(jiān)管原則4國外互聯(lián)網(wǎng)金融監(jiān)管概況案例導(dǎo)讀積木盒子推出法律援助金案例導(dǎo)讀案例解讀： 法律援助金是什么？ 對(duì)誰有益？誰出錢？ 為什么？討論：作為互聯(lián)網(wǎng)金融投資人，主要面臨哪些風(fēng)險(xiǎn)？ 案例導(dǎo)讀討論： 傳統(tǒng)金融（證券、基金、銀行理財(cái)），有哪些舉措保護(hù)投資人權(quán)益？ 案例導(dǎo)讀討論：互聯(lián)網(wǎng)金融平臺(tái)有哪些措施保護(hù)投資人權(quán)益？ 03貸后02貸中01貸前案例導(dǎo)讀互聯(lián)網(wǎng)金融監(jiān)管概況互聯(lián)網(wǎng)金融核心是金融創(chuàng)新互聯(lián)網(wǎng)金融監(jiān)管和法律真空客戶資金安全從業(yè)機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)規(guī)范信用體系和金融消費(fèi)者保護(hù)機(jī)制不健全互聯(lián)網(wǎng)金融監(jiān)管必要性P2P平臺(tái)“跑路”成風(fēng)

2、視頻二女生為買手機(jī)借1.25萬校園貸 8個(gè)月滾成23萬視頻互聯(lián)網(wǎng)金融監(jiān)管發(fā)展2013.8互聯(lián)網(wǎng)金融發(fā)展與監(jiān)管研究小組2014.1關(guān)于加強(qiáng)影子銀行業(yè)務(wù)若干問題的通知 2014.3完善金融監(jiān)管協(xié)調(diào)機(jī)制2015.7關(guān)于促進(jìn)互聯(lián)網(wǎng)金融健康發(fā)展的指導(dǎo)意見互聯(lián)網(wǎng)金融指導(dǎo)意見發(fā)布視頻互聯(lián)網(wǎng)金融監(jiān)管體系互聯(lián)網(wǎng)金融監(jiān)管中國人民銀行銀監(jiān)會(huì)證監(jiān)會(huì)保監(jiān)會(huì)工信部國家互聯(lián)網(wǎng)信息公安部財(cái)政部互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)互聯(lián)網(wǎng)金融監(jiān)管體系傳統(tǒng)金融監(jiān)管分工與互聯(lián)網(wǎng)金融監(jiān)管分工的聯(lián)系與區(qū)別？互聯(lián)網(wǎng)金融監(jiān)管體系討 論國內(nèi)互聯(lián)網(wǎng)金融監(jiān)管規(guī)則互聯(lián)網(wǎng)支付網(wǎng)絡(luò)借貸股權(quán)眾籌融資互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)互聯(lián)網(wǎng)基金銷售消費(fèi)金融互聯(lián)網(wǎng)信托互聯(lián)網(wǎng)金融監(jiān)管規(guī)則非銀行支付機(jī)構(gòu)網(wǎng)絡(luò)

3、支付業(yè)務(wù)管理辦法2016年7月1日起施行關(guān)于實(shí)施支付機(jī)構(gòu)客戶備付金集中存管有關(guān)事項(xiàng)的通知2017年4月17日?qǐng)?zhí)行關(guān)于將非銀行支付機(jī)構(gòu)網(wǎng)絡(luò)支付業(yè)務(wù)由直連模式遷移至網(wǎng)聯(lián)平臺(tái)處理的通知互聯(lián)網(wǎng)支付監(jiān)管非銀行支付機(jī)構(gòu)網(wǎng)絡(luò)支付業(yè)務(wù)管理辦法發(fā)布視頻央行：支付機(jī)構(gòu)客戶備付金實(shí)施集中存管視頻監(jiān)管部門中國人民銀行監(jiān)管細(xì)則分組討論網(wǎng)聯(lián)“收編”進(jìn)行時(shí) 支付寶本月15日向網(wǎng)聯(lián)切量視頻分組討論這一改變對(duì)第三方支付的影響？對(duì)消費(fèi)者的影響？對(duì)商戶的影響？網(wǎng)絡(luò)借貸監(jiān)管網(wǎng)絡(luò)借貸資金存管業(yè)務(wù)指引出臺(tái)視頻監(jiān)管部門銀監(jiān)會(huì)網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)活動(dòng)管理暫行辦法網(wǎng)絡(luò)借貸資金存管業(yè)務(wù)指引 地方性法規(guī)深圳網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)備案登記管理辦法上海網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)

4、備案登記管理辦法北京網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)備案登記管理辦法監(jiān)管細(xì)則課堂思考實(shí)踐基金公司、證券公司是怎樣存管客戶資金？網(wǎng)貸公司以往是怎樣存管客戶資金?有哪些公司已按要求完成資金存管？股權(quán)眾籌融資監(jiān)管股權(quán)眾籌監(jiān)管細(xì)則有望本月出臺(tái)視頻監(jiān)管部門證監(jiān)會(huì)1）中介機(jī)構(gòu)平臺(tái)2）融資方為小微企業(yè)3）投資者進(jìn)行小額投資監(jiān)管要求相關(guān)政策關(guān)于對(duì)通過互聯(lián)網(wǎng)開展股權(quán)融資活動(dòng)的機(jī)構(gòu)進(jìn)行專項(xiàng)檢查的通知股權(quán)眾籌風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治工作實(shí)施方案 課堂思考實(shí)踐股權(quán)融資監(jiān)管要求中小微企業(yè)的內(nèi)涵？（從資產(chǎn)規(guī)模、產(chǎn)品、運(yùn)營(yíng)等角度進(jìn)行對(duì)比分析）股權(quán)融資監(jiān)管中，為什么要求投資者是小額投資?互聯(lián)網(wǎng)基金銷售監(jiān)管監(jiān)管部門證監(jiān)會(huì)1）風(fēng)險(xiǎn)披露 2）期限錯(cuò)配和流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)3）

5、活動(dòng)收益與基金收益區(qū)別4）遵循客戶備付金、基金銷售結(jié)算資金的監(jiān)管要求監(jiān)管要求討論討 論你見過的寶寶類廣告？收益達(dá)到了廣告宣傳預(yù)期嗎？互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)監(jiān)管監(jiān)管部門保監(jiān)會(huì)1）準(zhǔn)入門檻與經(jīng)營(yíng)范圍 2）信息披露3）經(jīng)營(yíng)規(guī)則 4）監(jiān)督管理監(jiān)管要求互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)監(jiān)管暫行辦法（2015年10月1日起施行，期限3年）監(jiān)管細(xì)則課堂思考實(shí)踐互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)最新監(jiān)管要求？互聯(lián)網(wǎng)信托、消費(fèi)金融監(jiān)管1）風(fēng)險(xiǎn)管理2）合格投資者3）完善產(chǎn)品簽署制度監(jiān)管部門銀監(jiān)會(huì)監(jiān)管要求相關(guān)政策關(guān)于加大對(duì)新消費(fèi)領(lǐng)域金融支持的指導(dǎo)意見關(guān)于加強(qiáng)校園不良網(wǎng)絡(luò)借貸風(fēng)險(xiǎn)防范和教育引導(dǎo)工作的通知關(guān)于銀行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)防控工作指導(dǎo)意見課堂思考實(shí)踐 一時(shí)糊涂 深陷校園貸視頻分

6、組討論什么是校園貸？現(xiàn)金貸？現(xiàn)金貸的套路有哪些？怎樣避免類似風(fēng)險(xiǎn)？識(shí)破現(xiàn)金貸的套路視頻其他相關(guān)監(jiān)管政策互聯(lián)網(wǎng)廣告管理暫行辦法今起實(shí)施視頻互聯(lián)網(wǎng)金融信息披露規(guī)范（初稿）征信業(yè)務(wù)管理辦法（草稿）互聯(lián)網(wǎng)廣告管理暫行辦法其他相關(guān)監(jiān)管政策國外互聯(lián)網(wǎng)金融監(jiān)管傳統(tǒng)+消費(fèi)金融保護(hù)局金融產(chǎn)品監(jiān)管嚴(yán)格金融從業(yè)者誠信、自覺美國德國日本澳大利亞第三方支付資質(zhì)要求金融服務(wù)電子交易進(jìn)展及監(jiān)督報(bào)告書銀行法執(zhí)行規(guī)則修訂案針對(duì)新形態(tài)銀行資格審查及監(jiān)督運(yùn)用指針金融交易報(bào)告法第三方支付實(shí)名制國外互聯(lián)網(wǎng)金融監(jiān)管概況第三方支付監(jiān)管立法層面監(jiān)管機(jī)制層面沉淀資金管理層面美國歐盟立法層面沉淀資金管理層面網(wǎng)絡(luò)借貸監(jiān)管注冊(cè)證券經(jīng)紀(jì)商信息披露美國證 券 業(yè)英國行業(yè)自律 政府管理消費(fèi)者信貸歐盟消費(fèi)者信貸不公平商業(yè)操作消費(fèi)者權(quán)益眾籌融資平臺(tái)監(jiān)管適當(dāng)放開眾籌股權(quán)融資 保護(hù)投資者利益美國JOBS法案課堂思考實(shí)踐互聯(lián)網(wǎng)金融監(jiān)管國際可借鑒的經(jīng)驗(yàn)？ （1）強(qiáng)化法律規(guī)范，強(qiáng)調(diào)行業(yè)自律 （2）強(qiáng)化外部監(jiān)管 （3）強(qiáng)化注冊(cè)登記和信息披露 （4）強(qiáng)化各自監(jiān)管 （5）強(qiáng)化監(jiān)管評(píng)估 互聯(lián)網(wǎng)金融監(jiān)管的國際經(jīng)驗(yàn)實(shí)訓(xùn)練習(xí)實(shí)訓(xùn)練習(xí)非銀行支付機(jī)構(gòu)網(wǎng)絡(luò)支付業(yè)務(wù)許可證查詢浙江易