商業(yè)銀行外匯業(yè)務(wù)電訊操作和管理實(shí)施辦法

1、xx市商業(yè)銀行外匯業(yè)務(wù)電訊操作和管理實(shí)施辦法xx銀xx35號(hào)附件5第一章 總 則第一條 為加強(qiáng)對(duì)我行國(guó)際業(yè)務(wù)電訊系統(tǒng)的管理，安全、快速地為我行的外匯業(yè)務(wù)提供良好的通訊服務(wù)，提高管理的科學(xué)化、規(guī)范化水平，特制訂本實(shí)施辦法。第二條 本辦法中的電訊管理分為對(duì)SWIFT系統(tǒng)的操作和管理，我行SWIFT系統(tǒng)的操作與管理由國(guó)際業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)。第二章 SWIFT系統(tǒng)的操作與管理第一節(jié) 崗位職責(zé)第三條 人員安排我行在使用SWIFT系統(tǒng)時(shí)，須設(shè)立以下崗位：安全管理員崗、密押崗、報(bào)文崗、系統(tǒng)管理員崗。第四條 崗位職責(zé)（一）安全管理員崗：保管初始安裝密碼和安全管理員密碼，負(fù)責(zé)根據(jù)業(yè)務(wù)需要在SWIFT系統(tǒng)中增加、刪除用戶

2、，以及對(duì)用戶的權(quán)限進(jìn)行設(shè)置、修改等安全控制。（二）密押崗：負(fù)責(zé)與國(guó)外代理行之間交換SWIFT系統(tǒng)密押有關(guān)事宜。（三）報(bào)文崗：該崗位又分為收發(fā)崗、輸入崗、復(fù)核崗、授權(quán)崗等。負(fù)責(zé)日常的業(yè)務(wù)操作，包括電文的接收、發(fā)送、分檢、打印、備份、輸入、復(fù)核、授權(quán)、查詢、轉(zhuǎn)發(fā)等工作。其中電文接收、發(fā)送、分撿工作應(yīng)由電文收發(fā)人員完成，其他工作由相關(guān)的業(yè)務(wù)人員完成。（四）系統(tǒng)管理員崗：負(fù)責(zé)系統(tǒng)軟件安裝、測(cè)試以及升級(jí)和更新，負(fù)責(zé)系統(tǒng)內(nèi)部各項(xiàng)參數(shù)的設(shè)置、數(shù)據(jù)備份、保障通訊線路通暢，將SWIFT組織下發(fā)的各類(lèi)軟件、手冊(cè)和通知等資料進(jìn)行保存留檔，根據(jù)SWIFT組織要求定期更新BIC和相關(guān)數(shù)據(jù)。并負(fù)責(zé)檢查系統(tǒng)日志、系統(tǒng)中是否

3、存在未處理的報(bào)文等。系統(tǒng)維護(hù)工作須定期進(jìn)行。第五條 密碼管理SWIFT系統(tǒng)的有關(guān)人員在操作員正式啟用后，應(yīng)立即更換自己的密碼，同時(shí)為了防止密碼泄漏，應(yīng)經(jīng)常更換自己的密碼。嚴(yán)禁將自己的密碼交與他人使用或保管。第二節(jié) SWIFT工作管理第六條 SWIFT系統(tǒng)操作中各崗位人員必須各司其職，安全管理員、密押?jiǎn)T、系統(tǒng)管理員和操作人員必須分開(kāi)，未經(jīng)批準(zhǔn)，不可越權(quán)操作。第七條 安全管理 （一）安全管理由兩個(gè)各執(zhí)一半密碼的管理人員組成（LSO、RSO）。主要負(fù)責(zé)對(duì)系統(tǒng)管理人員和操作人員進(jìn)行授權(quán)。安全管理是SWIFT報(bào)文收發(fā)系統(tǒng)安全管理的核心，故其密碼（Password）是系統(tǒng)安全的關(guān)鍵，必須由該二人自己妥善保

4、管，嚴(yán)禁互相借用密碼，或只由一人掌握密碼。（二）安全管理員應(yīng)根據(jù)各部門(mén)操作人員要求，合理配置各操作員的操作權(quán)限，應(yīng)避免操作人員越權(quán)操作及自己擬稿自己復(fù)核現(xiàn)象發(fā)生。（三）安全管理員在設(shè)置用戶權(quán)限時(shí)應(yīng)嚴(yán)格控制，嚴(yán)禁設(shè)置超越崗位職責(zé)權(quán)限的用戶。權(quán)限的設(shè)置應(yīng)按由小及大的原則。對(duì)一時(shí)無(wú)法確定的權(quán)限應(yīng)暫不授予，然后根據(jù)使用情況再做相應(yīng)的調(diào)整。（四）若操作員調(diào)離國(guó)際業(yè)務(wù)部或調(diào)整崗位，安全管理員須將該用戶從系統(tǒng)中刪除或相應(yīng)調(diào)整其權(quán)限。（五）安全管理人員應(yīng)保持相對(duì)穩(wěn)定，若有變動(dòng)須經(jīng)部門(mén)領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)。若安全管理人員變動(dòng)，應(yīng)及時(shí)更改操作員密碼。第八條 日常操作管理通常的日常操作管理可分為輸入、復(fù)核、授權(quán)及收發(fā)等工作。（

5、一）每個(gè)操作員均有自己的權(quán)限和密碼，各人必須使用自己的用戶名并保管好自己的密碼，不允許互相交換使用或交他人代為保管密碼。（二）操作員在操作完畢或操作中途暫時(shí)離開(kāi)時(shí)，應(yīng)退出系統(tǒng)。（三）由于SWIFT報(bào)文是全文加押報(bào)文，一經(jīng)發(fā)出立即生效。因此輸入、復(fù)核、批準(zhǔn)人員在操作前必須檢查電文是否符合有效簽字的規(guī)定，如不符合應(yīng)立即通知退還。（四）輸入、復(fù)核、授權(quán)人員在完成輸入、復(fù)核、授權(quán)工作后，應(yīng)在原稿上簽名，以便有據(jù)可查，同時(shí)后手能及時(shí)按順序完成各自的工作。（五）每筆報(bào)文至少要經(jīng)過(guò)兩個(gè)環(huán)節(jié)：輸入和復(fù)核后方可發(fā)出，根據(jù)業(yè)務(wù)需要，復(fù)核人員可作輸入工作，但不可做自己輸入報(bào)文的復(fù)核；輸入人員也不允許復(fù)核自己輸入的報(bào)

6、文。（六）收發(fā)員應(yīng)每天定時(shí)檢查Queues Status內(nèi)的記錄，按規(guī)定時(shí)間發(fā)送SWIFT報(bào)文，每天下班前必須檢查_(kāi)SI_TO_SWIFT隊(duì)列確認(rèn)已將當(dāng)天的電文順利發(fā)出。（七）收發(fā)員對(duì)每天所收發(fā)的報(bào)文進(jìn)行排序檢查，做到不因某些原因而遺漏發(fā)報(bào)和收?qǐng)?bào)，如發(fā)現(xiàn)有遺漏發(fā)報(bào)或收?qǐng)?bào)現(xiàn)象，收發(fā)員應(yīng)及時(shí)查明情況，盡快發(fā)送漏報(bào)報(bào)文，重打漏收?qǐng)?bào)文。（八）收發(fā)員在收到SWIFT系統(tǒng)產(chǎn)生的未發(fā)送成功（NAK）回執(zhí)后，應(yīng)查明原因后及時(shí)返回給擬電部門(mén)作相應(yīng)處理。（九）每天上午收發(fā)員應(yīng)做好SWIFT數(shù)據(jù)的備份工作，并定期將數(shù)據(jù)備份文件再備份一份到另一臺(tái)PC機(jī)上或儲(chǔ)存在磁帶中。SWIFT數(shù)據(jù)文件應(yīng)保留一年。（十）在使用專(zhuān)線方

7、式的情況下，收發(fā)員應(yīng)定期對(duì)撥號(hào)備份線線路進(jìn)行測(cè)試，確保線路暢通。（十一）嚴(yán)禁將SWIFT系統(tǒng)接入公共廣域網(wǎng)。第九條 系統(tǒng)管理系統(tǒng)管理可分為系統(tǒng)維護(hù)和密押管理二個(gè)部分。（一）系統(tǒng)維護(hù)1、系統(tǒng)管理員負(fù)責(zé)系統(tǒng)的正常運(yùn)行，對(duì)SWIFT系統(tǒng)的計(jì)算機(jī)、讀卡器和打印機(jī)等設(shè)備進(jìn)行經(jīng)常性保養(yǎng)，確保系統(tǒng)的安全運(yùn)轉(zhuǎn)。2、系統(tǒng)管理員應(yīng)建立計(jì)算機(jī)系統(tǒng)維護(hù)記錄臺(tái)賬，對(duì)系統(tǒng)的參數(shù)設(shè)置、軟件升級(jí)等操作均需及時(shí)進(jìn)行登記備查。3、系統(tǒng)管理員應(yīng)定期對(duì)系統(tǒng)數(shù)據(jù)做一致性檢查及壓縮工作，以確保系統(tǒng)的完整、可靠。系統(tǒng)管理員應(yīng)在適當(dāng)?shù)臅r(shí)候?qū)ο到y(tǒng)的數(shù)據(jù)庫(kù)進(jìn)行清理，以保留足夠的硬盤(pán)空間。4、系統(tǒng)管理員應(yīng)根據(jù)SWIFT組織要求，按要求及時(shí)做好系統(tǒng)

8、升級(jí)的有關(guān)工作。（二）密押管理密押管理人員（RMA officer）應(yīng)根據(jù)與國(guó)內(nèi)外代理行之間的協(xié)定及時(shí)登記、修改、撤銷(xiāo)有關(guān)密押記錄，經(jīng)常檢查密押交換狀態(tài)，密押交換過(guò)程中是否存在問(wèn)題并做出相應(yīng)的處理。第三節(jié) 收發(fā)報(bào)管理第十條 收?qǐng)?bào)管理（一）收?qǐng)?bào)次數(shù)為每天四次，可按需增加每天收?qǐng)?bào)次數(shù)。（二）收?qǐng)?bào)人員應(yīng)對(duì)來(lái)報(bào)進(jìn)行按部門(mén)分類(lèi)，并及時(shí)傳送到各個(gè)相關(guān)部門(mén)，各部門(mén)領(lǐng)取收?qǐng)?bào)時(shí)必須在SWIFT報(bào)文登記本上簽字/簽章。（三）如遇打印機(jī)故障，報(bào)文未能打印完畢，收?qǐng)?bào)人員應(yīng)及時(shí)重新打印并銷(xiāo)毀不完整報(bào)文。第十一條 發(fā)報(bào)管理（一）發(fā)報(bào)次數(shù)為每日四次，可按需增加每天發(fā)報(bào)次數(shù)。（二）發(fā)報(bào)人員應(yīng)將每天的發(fā)報(bào)報(bào)文打印后，按部門(mén)分類(lèi)

9、，并及時(shí)將發(fā)報(bào)電文傳送至相關(guān)部門(mén)簽收，各部門(mén)領(lǐng)取發(fā)報(bào)電文時(shí)必須在SWIFT報(bào)文登記本上簽字/簽章。（三）SWIFT發(fā)報(bào)一般只用NORMAL形式，如需發(fā) URGENT報(bào)文，必須由國(guó)際業(yè)務(wù)部總經(jīng)理簽字批準(zhǔn)。第十二條 SWIFT報(bào)文的整理及歸檔對(duì)外發(fā)送的SWIFT報(bào)文退業(yè)務(wù)人員與底稿按相應(yīng)業(yè)務(wù)辦法整理歸檔，報(bào)文收發(fā)員定期將SWIFT系統(tǒng)中的報(bào)文進(jìn)行歸檔。第三章 電訊運(yùn)行環(huán)境第十六條 我行配備專(zhuān)用電訊室,非SWIFT系統(tǒng)管理人員、密押管理人員或SWIFT、電傳收發(fā)報(bào)值機(jī)人員不得隨便進(jìn)入。第十七條 要愛(ài)護(hù)設(shè)備,保證機(jī)器潔凈,同時(shí)SWIFT、電傳通訊設(shè)備要配備不間斷電源系統(tǒng)供電。對(duì)于設(shè)備故障要及時(shí)修復(fù),本部門(mén)不能解決的要及時(shí)通知科技部或行政保衛(wèi)部等相關(guān)部門(mén)解決。第十八條