云端學(xué)習(xí)課后答案

1、2018年整治銀行業(yè)市場(chǎng)亂象工作要點(diǎn)（課程編號(hào)：ZYGZ029）課后測(cè)試單選題在履職和考評(píng)方面起監(jiān)督作用的是（）VA董事會(huì)豊B監(jiān)事會(huì)C股東大會(huì)D高級(jí)管理層正確答案：B判斷題董事、高級(jí)管理人員需要經(jīng)監(jiān)管部門(mén)核準(zhǔn)任職資格，才能履職（）V錯(cuò)誤正確答案：正確向股票市場(chǎng)和兩高一剩企業(yè)放款違背了信貸政策V正確錯(cuò)誤正確答案：正確銀行可以以自身信用直接為房地產(chǎn)企業(yè)支付土地購(gòu)置費(fèi)用提供各類(lèi)表內(nèi)外融資V正確彎錯(cuò)誤正確答案：錯(cuò)誤商業(yè)銀行可以通過(guò)信貸資金為本行理財(cái)產(chǎn)品提供融資或擔(dān)保V正確魯錯(cuò)誤正確答案：錯(cuò)誤1196號(hào)文：關(guān)于做好銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)債權(quán)人委員會(huì)有關(guān)工作的通知單選題債委會(huì)是由債務(wù)規(guī)模較大的困難企業(yè)（）以上債權(quán)

2、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)起成立的。VA二家C四家D五家正確答案：B2.債委會(huì)重大事項(xiàng)的確走，一是經(jīng)占金融債權(quán)總金額（）以上比例債委會(huì)成員同意，二是經(jīng)全體債委會(huì)成員（）同意。V三分之一，過(guò)半數(shù)二分之一，三分之二三分之二，過(guò)半數(shù)三分之一，三分之二正確答案：C多選題3.債委會(huì)是由債權(quán)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)起成立的（）組織。VW999性性性商律時(shí)協(xié)自臨正確答案：ABC4.債委會(huì)應(yīng)當(dāng)按照（）原則開(kāi)展工作。A市場(chǎng)化B法治化C公平彎D公正正確答案：ABCD5.債權(quán)人協(xié)議內(nèi)容包括（）VA債委會(huì)組織架構(gòu)B議事規(guī)則C權(quán)利義務(wù)D共同約走E相關(guān)費(fèi)用正確答案：ABCDE16號(hào)文：商業(yè)銀行押品管理指引文件解讀及啟示（課多選題針對(duì)商業(yè)銀

3、行押品管理指引的發(fā)布，銀行可以采取的應(yīng)對(duì)措施有（）vA規(guī)范押品管理流程B強(qiáng)化押品價(jià)值評(píng)估管理C強(qiáng)化押品的動(dòng)態(tài)監(jiān)測(cè)管理彎D建立完善押品管理專(zhuān)業(yè)隊(duì)伍正確答案：ABCD商業(yè)銀行應(yīng)將押品管理納入全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系，完善與押品管理相關(guān)的（）VA治理架構(gòu)B管理制度C業(yè)務(wù)流程D信息系統(tǒng)正確答案：ABCD判斷題商業(yè)銀行押品管理指引的發(fā)布，預(yù)示著押品管理迎來(lái)全面規(guī)范。V寧正確錯(cuò)誤正確答案：正確4.抵質(zhì)押率要實(shí)施動(dòng)態(tài)調(diào)整。V錯(cuò)誤正確答案：正確5.押品重估費(fèi)用應(yīng)由借款人來(lái)承擔(dān)。V正確錯(cuò)誤正確答案：錯(cuò)誤商業(yè)銀行押品管理指引要求所有押品都需要第三方估值。V正確錯(cuò)誤正確答案：錯(cuò)誤配合開(kāi)展反洗錢(qián)監(jiān)管與調(diào)查（課程編號(hào)ZYYW0

4、069）單選題中國(guó)人民銀行的臨時(shí)凍結(jié)措施不得超過(guò)（）VA24小時(shí)彎B48小時(shí)C72小時(shí)D96小時(shí)正確答案：B被檢查人在簽字確認(rèn)前對(duì)執(zhí)法檢查事實(shí)認(rèn)走書(shū)有異議的，應(yīng)當(dāng)在（）工作日提出陳述和申辯意見(jiàn)。VA三個(gè)彎B五個(gè)C七個(gè)D十個(gè)正確答案：B多選題中國(guó)人民銀行開(kāi)展的反洗錢(qián)監(jiān)管工作包括（）V豊A現(xiàn)場(chǎng)檢查彎B開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估豊C建立監(jiān)管檔案豊D現(xiàn)場(chǎng)走訪(fǎng)豊E約見(jiàn)談話(huà)正確答案：ABCDE現(xiàn)場(chǎng)檢查實(shí)施階段，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)做好配合工作，包括（）VA提供工作條件豊B指走聯(lián)絡(luò)人員C配合做好會(huì)談豊D接受詢(xún)問(wèn)正確答案：ABCD判斷題根據(jù)規(guī)走，檢查組檢查人員少于3人或者未出示執(zhí)法證和檢查通知書(shū)的，金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕檢查。V正確豊錯(cuò)誤

5、正確答案：錯(cuò)誤全面檢查，是指根據(jù)年度檢查計(jì)劃所實(shí)施的對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行反洗錢(qián)法規(guī)情況的全方位檢查。V彎正確錯(cuò)誤關(guān)于規(guī)范債券市場(chǎng)參與者債券交易業(yè)務(wù)的通知（課程編號(hào)：ZYGZ030）收藏課程分享到微博單選題對(duì)于公募產(chǎn)品，債券正回購(gòu)或逆回購(gòu)余額不超過(guò)凈資產(chǎn)的（）VA30%C50%D60%正確答案：B對(duì)于私募產(chǎn)品A30%B40%C80%，債券正回購(gòu)或逆回購(gòu)余額不超過(guò)凈資產(chǎn)的（）V2.正確答案：D多選題通知中規(guī)走的債券交易業(yè)務(wù)包括（）V現(xiàn)券買(mǎi)賣(mài)債券回購(gòu)債券遠(yuǎn)期債券借貸正確答案：ABCD判斷題302號(hào)文明確規(guī)走買(mǎi)斷式回購(gòu)應(yīng)由正回購(gòu)方承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備V正確錯(cuò)誤正確答案：正確債券回購(gòu)的參與者允許以人員掛靠、業(yè)務(wù)

6、包干等承包方式開(kāi)展業(yè)務(wù)V正確20答案8錯(cuò)銀行之勢(shì):“嚴(yán)監(jiān)管”持續(xù)單選題開(kāi)展網(wǎng)貸資金存管業(yè)務(wù)的存管人應(yīng)為（）V網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)銀行網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)以上均不正確正確答案：B網(wǎng)絡(luò)借貸資金存管業(yè)務(wù)的保障措施，規(guī)走了（）個(gè)月的整改過(guò)渡期安排，不得變相背書(shū)和平等商走服務(wù)費(fèi)用V1.03.0D12.0正確答案：C多選題銀行業(yè)四不當(dāng)專(zhuān)項(xiàng)整治檢查要點(diǎn)包括（）V不當(dāng)創(chuàng)新不當(dāng)交易不當(dāng)激勵(lì)不當(dāng)收費(fèi)正確答案：ABCD判斷題網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)可以向未滿(mǎn)18歲的在校大學(xué)生提供網(wǎng)貸服務(wù)V正確錯(cuò)誤正確答案：錯(cuò)誤銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)的人員，若持有銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)5%以上（含）股份，則其親屬不得在直接監(jiān)管該機(jī)構(gòu)的崗位工作V正確錯(cuò)誤點(diǎn)滴行動(dòng)助力反洗錢(qián)多

7、選題銀行客戶(hù)可以采取以下哪些措施遠(yuǎn)離洗錢(qián)（）VA選擇安全可靠的金融機(jī)構(gòu)B遠(yuǎn)離網(wǎng)絡(luò)洗錢(qián)陷阱C不要用自己的賬戶(hù)替他人提現(xiàn)D主動(dòng)配合金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行身份識(shí)別正確答案：ABCD出租或出借自己的身份證件，可能會(huì)產(chǎn)生以下哪些后果（）VA他人借用你的名義從事非法活動(dòng)B協(xié)助他人完成洗錢(qián)和恐怖融資活動(dòng)C誠(chéng)信狀況受到合理懷疑豊D因他人的不正當(dāng)行為而致使自己的聲譽(yù)和信用記錄受損正確答案：ABCD判斷題客戶(hù)不能出示有效身份證件，金融機(jī)構(gòu)可以拒絕為客戶(hù)辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。V正確錯(cuò)誤正確答案：正確金融機(jī)構(gòu)在依法履行反洗錢(qián)職責(zé)或者義務(wù)中獲取的客戶(hù)身份資料和交易信息，應(yīng)當(dāng)予以保密。V正確錯(cuò)誤正確答案：正確錯(cuò)誤5.身份證件超過(guò)合理期限未

8、更新的，金融機(jī)構(gòu)可中止辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。V正確答案：正確商業(yè)銀行委托貸款管理辦法課后測(cè)試多選題商業(yè)銀行辦理委托貸款業(yè)務(wù)應(yīng)遵循（）的原則V依法合規(guī)平等自愿擇利匹配審慎經(jīng)營(yíng)正確答案：ABCD判斷題商業(yè)銀行在進(jìn)行委托代理業(yè)務(wù)，銀行應(yīng)承擔(dān)信用風(fēng)險(xiǎn)V正確錯(cuò)誤正確答案：錯(cuò)誤商業(yè)銀行作為受托人，按照擇利匹配原則提供服務(wù)，可以參與貸款決策V正確錯(cuò)誤正確答案：錯(cuò)誤委托貸款的資金可以用于債券、期貨、金融衍生品、資產(chǎn)管理產(chǎn)品等投資V正確錯(cuò)誤正確答案：錯(cuò)誤正確商業(yè)銀行應(yīng)按照誰(shuí)委托誰(shuí)付費(fèi)的原則向委托人收取代理手續(xù)費(fèi)V錯(cuò)誤銀監(jiān)會(huì)“最大罰單”的思考多選題最大罰單反映出了廣發(fā)銀行存在有哪些問(wèn)題（）V彎A內(nèi)控機(jī)制不健全彎B突破監(jiān)管

9、紅線(xiàn)違規(guī)兜底彎C套取同業(yè)信用彎D員工法紀(jì)意識(shí)淡薄正確答案：ABCD判斷題廣發(fā)銀行的內(nèi)控制度不健全，主要體現(xiàn)在:分支機(jī)構(gòu)多頭管理和管理真空V正確錯(cuò)誤正確答案：正確為轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)，廣發(fā)銀行采取的套取其他金融同業(yè)信用的做法是合理的（）V正確錯(cuò)誤正確答案：錯(cuò)誤出資機(jī)構(gòu)在這起事件中存在業(yè)務(wù)開(kāi)展不審慎，合規(guī)意識(shí)淡薄的情況V正確錯(cuò)誤正確答案：正確處罰出資機(jī)構(gòu)，是因?yàn)槠浯嬖诒M職調(diào)查不到位，投后管理缺失，借創(chuàng)新之名拉長(zhǎng)融資鏈條，推高金融杠桿的現(xiàn)象V正確錯(cuò)誤54答號(hào)文附件：關(guān)于市場(chǎng)化銀行債權(quán)轉(zhuǎn)股權(quán)的指導(dǎo)意見(jiàn)多選題在當(dāng)前形勢(shì)下對(duì)具備條件的企業(yè)開(kāi)展市場(chǎng)化債轉(zhuǎn)股，是（）的重要結(jié)合點(diǎn)。VA穩(wěn)增長(zhǎng)豊B促改革C調(diào)結(jié)構(gòu)豊D防風(fēng)險(xiǎn)正

10、確答案：ABCD通過(guò)對(duì)具備條件的企業(yè)開(kāi)展市場(chǎng)化債轉(zhuǎn)股，可以（）V彎A有效降低企業(yè)杠桿率豊B幫助企業(yè)降本增效C推動(dòng)企業(yè)股權(quán)多元化豊D加快多層次資本市場(chǎng)建設(shè)正確答案：ABCD市場(chǎng)化債轉(zhuǎn)股體現(xiàn)在（）V豊A對(duì)象企業(yè)市場(chǎng)化選擇號(hào)B價(jià)格市場(chǎng)化走價(jià)彎C資金市場(chǎng)化籌集豊D股權(quán)市場(chǎng)化退出正確答案：ABCD以下企業(yè)中，不得作為市場(chǎng)化債轉(zhuǎn)股對(duì)象的有（）V彎A有惡意逃廢債行為的企業(yè)豊B債權(quán)債務(wù)關(guān)系復(fù)雜且不明晰的企業(yè)C因高負(fù)債而財(cái)務(wù)負(fù)擔(dān)過(guò)重的成長(zhǎng)型企業(yè)令D有可能助長(zhǎng)過(guò)剩產(chǎn)能擴(kuò)張和增加庫(kù)存的企業(yè)正確答案：ABD判斷題市場(chǎng)化債轉(zhuǎn)股，政府不承擔(dān)損失的兜底責(zé)任。V彎正確錯(cuò)誤回首正確2017展望2018央行監(jiān)管態(tài)勢(shì)分析單選題自2

11、017年9月1日起，金融機(jī)構(gòu)不得新發(fā)行期限超過(guò)（）年（不含）的同業(yè)存單VTOC o 1-5 h z鬱A1.0B2.0C3.0D4.0正確答案：A多選題企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司應(yīng)具有（）的功能V豎A資金歸集彎B資金結(jié)算豊C資金監(jiān)控彎D融資營(yíng)運(yùn)正確答案：ABCD境內(nèi)能開(kāi)展評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)需具備什么資格（）V豊A市場(chǎng)聲譽(yù)良好豊B擁有一走數(shù)量的評(píng)級(jí)分析師彎C公司治理機(jī)制健全審D具有債券評(píng)級(jí)經(jīng)驗(yàn)正確答案：ABCD境外依法設(shè)置的信用評(píng)級(jí)法人機(jī)構(gòu)，在開(kāi)展評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)時(shí)需滿(mǎn)足什么資格（）V豊A在所在國(guó)信用評(píng)級(jí)監(jiān)管機(jī)構(gòu)注冊(cè)彎B評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)接受中國(guó)人民銀行監(jiān)管彎C境內(nèi)有設(shè)立備案的分支機(jī)構(gòu)D以上均不正確正確答案：ABC判斷題5代幣發(fā)

12、行融資活動(dòng)是一種未經(jīng)批準(zhǔn)的非法公開(kāi)融資行為V彎正確錯(cuò)誤識(shí)別恐怖融資遠(yuǎn)離洗錢(qián)活動(dòng)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將涉嫌恐怖融資的可疑交易報(bào)告，在相關(guān)情況發(fā)生后的（）工作日內(nèi)以電子方式報(bào)送中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心。VA5個(gè)B7個(gè)寧C10個(gè)D15個(gè)正確答案：C多選題恐怖融資與反洗錢(qián)在以下哪些方面存在不同。（）VA資金來(lái)源B獲取非法收益的目的C轉(zhuǎn)移資金的手段以上都不對(duì)正確答案：ABC恐怖融資的表現(xiàn)形式可以分為四類(lèi)，按照融資主體進(jìn)行劃分的是（）VA恐怖組織、恐怖分子自身的融資行為葺B其他組織或個(gè)人協(xié)助恐怖活動(dòng)的融資行為C資助恐怖主義或恐怖活動(dòng)的融資行為D資助恐怖組織或恐怖分子的融資行為正確答案：AB以下屬于恐怖融資行為的有（

13、）XA直接為恐怖主義活動(dòng)提供資金B(yǎng)間接為恐怖主義活動(dòng)募集資金C資助恐怖活動(dòng)魯D指使他人資助恐怖活動(dòng)正確答案：ABCD以下屬于涉恐黑名單的是（）VA國(guó)務(wù)院有關(guān)部門(mén)、機(jī)構(gòu)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單B司法機(jī)關(guān)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單C聯(lián)合國(guó)安理會(huì)決議中所列的恐怖組織、恐怖分子名單D中國(guó)人民銀行要求關(guān)注的其他恐怖組織、恐怖分子嫌疑人名單正確答案：ABCD16號(hào)文：商業(yè)銀行押品管理指引文件多選題商業(yè)銀行押品管理，應(yīng)遵循的原則有（）VA合法性原則B有效性原則C審慎性原則豊D從屬性原則正確答案：ABCD商業(yè)銀行接受的押品，應(yīng)符合以下哪些基本條件（）VA押品真實(shí)存在B押品權(quán)屬關(guān)系清晰，抵押（出質(zhì)）人對(duì)押

14、品具有處分權(quán)C押品符合法律法規(guī)規(guī)走或國(guó)家政策要求D押品具有良好的變現(xiàn)能力正確答案：ABCD出現(xiàn)以下哪些情形，應(yīng)重新對(duì)押品進(jìn)行估值（）VA押品市場(chǎng)價(jià)格發(fā)生較大波動(dòng)B發(fā)生合同約走的違約事件C押品擔(dān)保的債權(quán)形成不良D達(dá)到重估時(shí)點(diǎn)正確答案：ABCD判斷題4.商業(yè)銀行應(yīng)結(jié)合本行業(yè)務(wù)實(shí)踐和風(fēng)控水平，確走可接受的押品目錄，且至少每年更新一次。V錯(cuò)誤正確答案：正確押品的抵質(zhì)押率一旦確走，不得更改。V正確錯(cuò)誤正確答案：錯(cuò)誤押品調(diào)查方式，原則上以現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查為主，非現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查為輔。V正確錯(cuò)誤7正號(hào)文:關(guān)于切實(shí)彌補(bǔ)監(jiān)管短板提升監(jiān)管效能的通知多選題彌補(bǔ)銀行業(yè)監(jiān)管制度短板工作項(xiàng)目分為（）V彎A制走類(lèi)彎B推進(jìn)類(lèi)C深化類(lèi)彎D研究

15、類(lèi)正確答案：ABD銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可以通過(guò)哪些措施來(lái)強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)源頭遏制（）V豊A加強(qiáng)股東準(zhǔn)入監(jiān)管彎B加強(qiáng)股東行為監(jiān)管豊C加強(qiáng)股權(quán)管理D加強(qiáng)現(xiàn)場(chǎng)和非現(xiàn)場(chǎng)協(xié)同正確答案：ABC3切實(shí)加大監(jiān)管處罰力度的措施有（）V彎A堅(jiān)持糾罰并重彎B堅(jiān)持罰沒(méi)并舉彎C堅(jiān)持機(jī)構(gòu)人員雙罰制D堅(jiān)持監(jiān)管處罰透明度正確答案：ABC該通知對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)提出的要求有（）V豊A健全內(nèi)部管理制度豊B加強(qiáng)股權(quán)管理彎C強(qiáng)化信息披露豊D嚴(yán)肅銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)責(zé)任追究正確答案：ABCD補(bǔ)齊監(jiān)管制度短板的措施有（）V豊A堅(jiān)持問(wèn)題導(dǎo)向彎B堅(jiān)持急用先行豊C堅(jiān)持協(xié)調(diào)配套D堅(jiān)持監(jiān)管處罰透明度商並銀I行銷(xiāo)售銀行理財(cái)產(chǎn)品與代銷(xiāo)理財(cái)產(chǎn)品的規(guī)范標(biāo)準(zhǔn)和銷(xiāo)單選題風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)為

16、三級(jí)的理財(cái)產(chǎn)品，單一客戶(hù)銷(xiāo)售起點(diǎn)金額不得低于人民幣（）VA5萬(wàn)元彎B10萬(wàn)元C15萬(wàn)元D20萬(wàn)元正確答案：B客戶(hù)的風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)級(jí)自評(píng)估之日起有效期（）年VA0.5正確答案：ABCD正確答案：ABCDC2正確答案：B銷(xiāo)售人員要按照（）的原則，選擇擬銷(xiāo)售的客戶(hù)。V銀行利益最大化客戶(hù)利益最大化個(gè)人利益最大化合適產(chǎn)品賣(mài)給合適客戶(hù)正確答案：D多選題銷(xiāo)售銀行理財(cái)產(chǎn)品和代銷(xiāo)其他機(jī)構(gòu)產(chǎn)品，在以下哪些方面存在不同（）V信息披露法律關(guān)系業(yè)務(wù)流程業(yè)務(wù)規(guī)范正確答案：BCD銀行理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售，應(yīng)按照風(fēng)險(xiǎn)匹配的原則，嚴(yán)格區(qū)分（），進(jìn)行理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售的分類(lèi)管理。V一般個(gè)人客戶(hù)高資產(chǎn)凈值客戶(hù)私人銀行客戶(hù)一般法人客戶(hù)金融同業(yè)客戶(hù)

17、正確答案：ABCDE銷(xiāo)售人員從事理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)遵循（）原則。V勤勉盡職誠(chéng)實(shí)守信公平對(duì)待專(zhuān)業(yè)勝任正確答案：ABCD銀行要對(duì)擬銷(xiāo)售的理財(cái)產(chǎn)品自主進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)，評(píng)級(jí)依據(jù)包括（）V理財(cái)產(chǎn)品投資范圍、投資資產(chǎn)和投資比例理財(cái)產(chǎn)品期限、成本、收益測(cè)算本行開(kāi)發(fā)設(shè)計(jì)的同類(lèi)理財(cái)產(chǎn)品過(guò)往業(yè)績(jī)理財(cái)產(chǎn)品運(yùn)營(yíng)過(guò)程中存在的各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)判斷題發(fā)生可能影響自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力情況的客戶(hù)，再次購(gòu)買(mǎi)理財(cái)產(chǎn)品時(shí)需要重新進(jìn)行評(píng)估。V正確正確答案：正確錯(cuò)誤正確答案：正確9代銷(xiāo)產(chǎn)品與銀行自有理財(cái)產(chǎn)品的銷(xiāo)售要進(jìn)行區(qū)分，禁止貼牌銷(xiāo)售。V鬱正確錯(cuò)誤正確答案：正確10.一般情況下，銀行銷(xiāo)售人員只能向客戶(hù)銷(xiāo)售風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)等于或低于其風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)級(jí)的理

18、財(cái)產(chǎn)品。V豊正確錯(cuò)誤5正號(hào)文:集中開(kāi)展銀行業(yè)市場(chǎng)亂象整治工作要點(diǎn)概述多選題銀行業(yè)規(guī)章制度方面的市場(chǎng)亂象行為涉及以下哪些方面（）V豊A公司治理豎B績(jī)效考評(píng)豊C風(fēng)險(xiǎn)管控彎D員工行為準(zhǔn)則正確答案：ABCD以下屬于超業(yè)務(wù)范圍經(jīng)營(yíng)的有（）V彎A超授權(quán)開(kāi)展資產(chǎn)業(yè)務(wù)冷B違規(guī)開(kāi)展業(yè)務(wù)創(chuàng)新彎C違規(guī)授信放貸D未按規(guī)走要求開(kāi)立賬戶(hù)正確答案：ABC開(kāi)展市場(chǎng)亂象整治工作的目標(biāo)有（）V豊A回歸本源彎B服務(wù)實(shí)體豊C防范風(fēng)險(xiǎn)D分類(lèi)施策正確答案：ABC判斷題內(nèi)部授權(quán)和授信制度要充分體現(xiàn)分支機(jī)構(gòu)、不同業(yè)務(wù)的差異性。V彎正確錯(cuò)誤正確答案：正確銀行可以通過(guò)出租賬戶(hù)給市場(chǎng)中介進(jìn)行票據(jù)買(mǎi)賣(mài)等業(yè)務(wù)，從而增加中收。V正確答案：正確正確冷錯(cuò)誤

19、關(guān)于進(jìn)一步做好銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)債權(quán)人委員會(huì)有關(guān)工作的通知單選題以下承擔(dān)主體責(zé)任的是（）V豊A債委會(huì)B主席行C副主席行D銀監(jiān)會(huì)正確答案：A銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)于每季度結(jié)束后（）內(nèi)向銀監(jiān)會(huì)報(bào)告上一季度債委會(huì)工作情況。VTOC o 1-5 h zA10日警B15日C20日D25日正確答案：B多選題進(jìn)行金融債務(wù)重組，應(yīng)具備以下哪些條件（）V豊A企業(yè)出現(xiàn)較為嚴(yán)重的財(cái)務(wù)困難或債務(wù)危機(jī)，預(yù)計(jì)不能償還到期金融債務(wù)彎B企業(yè)產(chǎn)品或服務(wù)有較好的發(fā)展前景和市場(chǎng)份額，具有一走的重組價(jià)值電C企業(yè)發(fā)展符合國(guó)家產(chǎn)業(yè)和金融支持政策彎D債務(wù)企業(yè)和債權(quán)銀行金融機(jī)構(gòu)有債務(wù)重組意愿正確答案：ABCD金融債務(wù)重組期間，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可以通過(guò)（

20、）方式，幫助企業(yè)實(shí)現(xiàn)解困。V豊A收回再貸彎B調(diào)整貸款利息C展期續(xù)貸彎D市場(chǎng)化債轉(zhuǎn)股正確答案：ABCD判斷題符合債委會(huì)組建條件的困難企業(yè)涉及的所有銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)均要加入債委會(huì)，統(tǒng)一行動(dòng)。V彎正確錯(cuò)誤正確答案：正確關(guān)于積極穩(wěn)妥降低企業(yè)杠桿率的意見(jiàn)多選題市場(chǎng)化債轉(zhuǎn)股工作的關(guān)鍵點(diǎn)包括（）X嚴(yán)禁僵尸企業(yè)、失信企業(yè)和助長(zhǎng)產(chǎn)能過(guò)剩的企業(yè)實(shí)施債轉(zhuǎn)股。市場(chǎng)化債轉(zhuǎn)股絕不是免費(fèi)午餐債轉(zhuǎn)股資金主要是市場(chǎng)化方式籌集政府不干預(yù)市場(chǎng)化債轉(zhuǎn)股的具體事務(wù)，不搞拉郎配正確答案：ABCD以下對(duì)政府在市場(chǎng)化債轉(zhuǎn)股中的職責(zé)走位描述正確的是（）V制走規(guī)則、完善政策維護(hù)公平競(jìng)爭(zhēng)的市場(chǎng)秩序確走具體轉(zhuǎn)股企業(yè)保持社會(huì)穩(wěn)定正確答案：ABD避免債轉(zhuǎn)

21、股成為免費(fèi)午餐，在制度設(shè)計(jì)上要做到三個(gè)不（）V不兜底不免責(zé)不強(qiáng)制不干預(yù)正確答案：ABC避免債轉(zhuǎn)股成為免費(fèi)午餐，在制度設(shè)計(jì)上要做到三個(gè)強(qiáng)化，即（）V強(qiáng)化監(jiān)管強(qiáng)化政府職責(zé)強(qiáng)化信用約束強(qiáng)化追責(zé)正確答案：ACD90年代末的債轉(zhuǎn)股主要是政策性債轉(zhuǎn)股，以下哪些內(nèi)容由政府確走（）V轉(zhuǎn)股企業(yè)轉(zhuǎn)股債權(quán)實(shí)施機(jī)構(gòu)資金籌集關(guān)于規(guī)范銀信類(lèi)業(yè)務(wù)的通知單選題通知中規(guī)走，銀信通道業(yè)務(wù)因管理不當(dāng)導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)損失全部由（）承擔(dān)VA委托人正確答案:B正確答案:BBJ受托人C受益人DJ以上均不對(duì)正確答案：A（）應(yīng)持續(xù)加強(qiáng)信托產(chǎn)品登記平臺(tái)建設(shè)，強(qiáng)化信托產(chǎn)品信息披露，促使合同條款陽(yáng)光化、提高信托業(yè)務(wù)的透明度和規(guī)范化水平VA中國(guó)信托登記有限

22、責(zé)任公司B銀監(jiān)會(huì)CJ央行DJ證監(jiān)會(huì)正確答案：A判斷題銀行利用信托通道規(guī)避監(jiān)管是合法的VJ正確錯(cuò)誤正確答案：錯(cuò)誤通知中規(guī)走，在銀信類(lèi)業(yè)務(wù)中，信托公司不得接受委托方銀行直接或間接提供的擔(dān)保V正確錯(cuò)誤正確答案：正確商業(yè)銀行和信托公司開(kāi)展銀信類(lèi)業(yè)務(wù),可以將信托資金投向房地產(chǎn)、地方政府融資平臺(tái)、股票市場(chǎng)等領(lǐng)域V正確錯(cuò)誤24號(hào)：中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于規(guī)范商業(yè)銀行代理銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的通知單選題商業(yè)銀行應(yīng)建立代銷(xiāo)業(yè)務(wù)（），對(duì)違反代銷(xiāo)業(yè)務(wù)管理制度的相關(guān)負(fù)責(zé)人和銷(xiāo)售人員，視情節(jié)嚴(yán)重程度給予相應(yīng)處分，同時(shí)追究上級(jí)管理部門(mén)的責(zé)任。VA內(nèi)部監(jiān)督檢查和跟蹤整改制度彎B內(nèi)部責(zé)任追究制度C客戶(hù)投訴和應(yīng)急處理機(jī)制D風(fēng)險(xiǎn)隔離制度商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)于

23、每季度結(jié)束后（）內(nèi)向銀監(jiān)會(huì)報(bào)送代銷(xiāo)業(yè)務(wù)年度報(bào)告。V正確答案：ABCDA1個(gè)月豊B2個(gè)月C3個(gè)月D6個(gè)月正確答案：B多選題商業(yè)銀行只能代銷(xiāo)由（）依法實(shí)施監(jiān)督管理、持有金融牌照的金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的金融產(chǎn)品。VV/A銀監(jiān)會(huì)豊B證監(jiān)會(huì)彎C保監(jiān)會(huì)D中國(guó)人民銀行正確答案：ABC商業(yè)銀行開(kāi)展代銷(xiāo)業(yè)務(wù)，不得損害（），嚴(yán)格代銷(xiāo)業(yè)務(wù)管理，防范代銷(xiāo)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。V彎A國(guó)家利益豊B社會(huì)公共利益C銀行利益豊D投資者合法權(quán)益正確答案：ABD商業(yè)銀行開(kāi)展代銷(xiāo)業(yè)務(wù)時(shí)，需遵循以下哪些原則（）VA依法合規(guī)豊B符合代銷(xiāo)有關(guān)金融產(chǎn)品資產(chǎn)要求豊C加強(qiáng)投資者適當(dāng)性管理豊D在代銷(xiāo)業(yè)務(wù)與其他業(yè)務(wù)之間建立風(fēng)險(xiǎn)隔離制度正確答案：ABCD商業(yè)銀行對(duì)代銷(xiāo)業(yè)

24、務(wù)的績(jī)效考核標(biāo)準(zhǔn)包括（）V彎A銷(xiāo)售業(yè)績(jī)豊B銷(xiāo)售行為和程序的合規(guī)性C客戶(hù)投訴情況號(hào)D內(nèi)外部檢查結(jié)果正確答案：ABCD商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)根據(jù)代銷(xiāo)產(chǎn)品的以下哪些因素對(duì)代銷(xiāo)產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)。（）V豊A投資范圍B投資資產(chǎn)C投資比例冷D風(fēng)險(xiǎn)狀況正確答案：ABCD判斷題商業(yè)銀行只能向客戶(hù)銷(xiāo)售等于其風(fēng)險(xiǎn)承受能力的代銷(xiāo)產(chǎn)品。V正確正確答案：ABCD錯(cuò)誤46答號(hào)文：銀監(jiān)會(huì)“三套利”專(zhuān)項(xiàng)整治要點(diǎn)概述單選題通過(guò)多種業(yè)務(wù)使資金在金融體系內(nèi)流轉(zhuǎn)而未流向?qū)嶓w經(jīng)濟(jì)來(lái)獲取收益的套利行為，叫做（）VA監(jiān)管套利B關(guān)聯(lián)套利C期限套利豊D空轉(zhuǎn)套利正確答案：D多選題銀監(jiān)會(huì)三套利專(zhuān)項(xiàng)治理工作，指的是（）V彎A監(jiān)管套利彎B關(guān)聯(lián)套利C期限套利鬱D空

25、轉(zhuǎn)套利正確答案：ABD以下屬于規(guī)避監(jiān)管政策違規(guī)套利行為的有（）VA規(guī)避信用風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)豊B違反宏觀(guān)調(diào)控政策套利C違反風(fēng)險(xiǎn)管理政策套利豊D增加企業(yè)融資成本套利正確答案：BCD以下屬于關(guān)聯(lián)套利行為的是（）V豊A違反股權(quán)管理規(guī)走豊B違反并表管理規(guī)走C規(guī)避流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)D違反行業(yè)調(diào)控正確答案：AB空轉(zhuǎn)套利，主要涵蓋以下哪些業(yè)務(wù)（）V彎A信貸空轉(zhuǎn)號(hào)B票據(jù)空轉(zhuǎn)豊C理財(cái)空轉(zhuǎn)豊D同業(yè)空轉(zhuǎn)正確答案：ABCD關(guān)于改進(jìn)個(gè)人銀行賬戶(hù)分類(lèi)管理有關(guān)事項(xiàng)的通知單選題()類(lèi)戶(hù)是全功能的銀行結(jié)算賬戶(hù)V警AITOC o 1-5 h zbnc皿DIV正確答案：A()類(lèi)戶(hù)作為日常錢(qián)包，存款人可以辦理限走金額的消費(fèi)和繳費(fèi)支付等VAI彎bn

26、C皿DV正確答案：B()類(lèi)戶(hù)作為零錢(qián)袋，主要辦理小額消費(fèi)和繳費(fèi)支付VAIbn豊C皿DV正確答案：C當(dāng)同一個(gè)人的所有皿類(lèi)戶(hù)資金雙邊收付金額累計(jì)達(dá)到()萬(wàn)元(含)以上時(shí)，應(yīng)當(dāng)要求提供有效身份證件VA3B4警C5D6正確答案：C判斷題同一銀行法人為同一個(gè)人開(kāi)立n類(lèi)戶(hù)、皿類(lèi)戶(hù)的數(shù)量原則上分別不得超過(guò)5個(gè)。V正確錯(cuò)誤單選題金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在按本機(jī)構(gòu)可疑交易報(bào)告內(nèi)部操作規(guī)程確認(rèn)為可疑交易后，提交可疑交易報(bào)告，最遲不超過(guò)()。V警A5天正確答案：ABCD正確答案：ABCDB7天C10天D15天正確答案：A多選題可疑行為類(lèi)型可以劃分為（）V豊A客戶(hù)行為可疑豊B賬戶(hù)可疑豊C交易可疑D資金可疑正確答案：ABC對(duì)公賬戶(hù)

27、開(kāi)戶(hù)資料分析，可以分析以下哪些指標(biāo)（）V豊A注冊(cè)資本彎B經(jīng)營(yíng)范圍冷C經(jīng)營(yíng)地址彎D法走代表人正確答案：ABCD實(shí)踐中，可以從以下哪些方面分析可疑交易（）V號(hào)A分析實(shí)際交易行為B充分利用其它資源豊C分析開(kāi)戶(hù)資料豊D分析交易記錄正確答案：ABCD判斷題金融機(jī)構(gòu)有合理理由懷疑客戶(hù)涉嫌洗錢(qián)活動(dòng)的，不論所涉資金金額或者資產(chǎn)價(jià)值大小，都應(yīng)當(dāng)提交可疑交易報(bào)告。V令正確錯(cuò)誤國(guó)發(fā)201654號(hào)：國(guó)務(wù)院關(guān)于積極穩(wěn)妥降低企業(yè)杠桿率課后測(cè)試多選題在推進(jìn)降杠桿過(guò)程中，要堅(jiān)持以下哪些原則（）VA市場(chǎng)化原則B法治化原則C有序開(kāi)展原則D統(tǒng)籌協(xié)調(diào)原則積極推進(jìn)企業(yè)兼并重組，可以采取以下哪些措施（）V正確答案：ABCD正確答案：ABCDA鼓勵(lì)跨地區(qū)、跨所有制兼并重組B推動(dòng)重點(diǎn)行業(yè)兼并重組C引導(dǎo)企業(yè)業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)重組D加大對(duì)企業(yè)兼并重組的金融支持正確答案：ABCD企業(yè)可以通過(guò)以下哪些措施盤(pán)活存量資產(chǎn)（）VA分類(lèi)清理企業(yè)存量資產(chǎn)B采取多種方式