證券股份有限公司大額交易和可疑交易報告管理辦法模版

1、證券股份有限公司大額交易和可疑交易報告管理辦法第一條 為規(guī)范公司大額交易和可疑交易報告管理工作，根據(jù)中華人民共和國反洗錢法、中國人民銀行下發(fā)的金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定、金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法以及證券股份有限公司反洗錢內(nèi)部控制管理辦法等法律、法規(guī)、規(guī)章和內(nèi)控制度，制定本辦法。第二條 本辦法適用于公司各部門及分支機(jī)構(gòu)的大額交易和可疑交易的報告工作。第三條 反洗錢各相關(guān)部門的大額交易和可疑交易報告工作職責(zé)為：（一）法律合規(guī)部負(fù)責(zé)監(jiān)控大額、可疑交易數(shù)據(jù)，向中國反洗錢監(jiān)測中心報送公司大額與可疑交易報告；（二）各業(yè)務(wù)部門及分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)填報大額、可疑交易報告，對可疑交易開展人工甄別，分公司負(fù)責(zé)對轄

2、區(qū)內(nèi)營業(yè)部報送的可疑交易數(shù)據(jù)進(jìn)行復(fù)核；在對客戶開展風(fēng)險測評、身份識別時發(fā)現(xiàn)異常情況，向法律合規(guī)部報告；（三）計劃財務(wù)部負(fù)責(zé)在日常資金管理中發(fā)現(xiàn)異常情況時，向法律合規(guī)部報告；（四）風(fēng)險管理部負(fù)責(zé)在風(fēng)險監(jiān)控過程中為發(fā)現(xiàn)可疑交易提供線索；（五）公司各業(yè)務(wù)部門及分支機(jī)構(gòu)應(yīng)按照證券股份有限公司反洗錢檔案與保密管理辦法的規(guī)定保存大額、可疑交易報告相關(guān)資料。第四條 公司大額交易數(shù)據(jù)由反洗錢系統(tǒng)自動抽取，向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告下列大額交易：（一）單筆或者當(dāng)日累計人民幣交易20萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支；（二）單客戶多銀行業(yè)務(wù)單個客戶多個資金

3、賬戶間當(dāng)日累計資金內(nèi)轉(zhuǎn)50萬元以上；（三）交易一方為自然人、單筆或者當(dāng)日累計等值1萬美元以上的跨境交易；（四）通過證券資金消費(fèi)支付業(yè)務(wù)單筆或者當(dāng)日累計支付金額達(dá)50萬元人民幣以上；（五）公司根據(jù)外部監(jiān)管規(guī)定及業(yè)務(wù)發(fā)展，認(rèn)為需要向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送的。累計交易金額以單一客戶為單位，按資金收入或者付出的情況，單邊累計計算并報告，中國人民銀行另有規(guī)定的除外。除單客戶多銀行業(yè)務(wù)的客戶以外，客戶通過銀證轉(zhuǎn)賬劃轉(zhuǎn)款項的，公司可以不履行報告義務(wù)。第五條 對符合下列條件之一的大額交易，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，可以不履行報告義務(wù)：（一）交易一方為各級黨的機(jī)關(guān)、國家權(quán)力機(jī)關(guān)、行政機(jī)關(guān)、司法機(jī)關(guān)、軍事機(jī)關(guān)、人

4、民政協(xié)機(jī)關(guān)和人民解放軍、武警部隊，但不含其下屬的各類企事業(yè)單位；（二）金融機(jī)構(gòu)同業(yè)拆借、在銀行間債券市場進(jìn)行的債券交易；（三）公司內(nèi)部調(diào)撥資金；（四）中國人民銀行確定的其他情形。第六條 法律合規(guī)部應(yīng)于大額交易發(fā)生的5個工作日內(nèi)以電子文件形式報告中國反洗錢監(jiān)測分析中心。第七條 可疑交易數(shù)據(jù)由反洗錢系統(tǒng)自動抽取或由公司各業(yè)務(wù)部門及各分支機(jī)構(gòu)手工錄入兩種形式。第八條 發(fā)生下列情形的，各業(yè)務(wù)部門及各分支機(jī)構(gòu)應(yīng)對反洗錢系統(tǒng)自動抽取的可疑交易數(shù)據(jù)進(jìn)行人工甄別，出具可疑交易報告初審意見：（一）客戶資金賬戶原因不明地頻繁出現(xiàn)接近于大額現(xiàn)金交易標(biāo)準(zhǔn)的現(xiàn)金收付，明顯逃避大額現(xiàn)金交易監(jiān)測；（二）沒有交易或者交易量較

5、小的客戶，要求將大量資金劃轉(zhuǎn)到他人賬戶，且沒有明顯的交易目的或者用途；（三）客戶的證券賬戶長期閑置不用，而資金賬戶卻頻繁發(fā)生大額資金收付；（四）長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，并在短期內(nèi)發(fā)生大量證券交易；（五）與洗錢高風(fēng)險國家和地區(qū)有業(yè)務(wù)聯(lián)系；（六）開戶后短期內(nèi)大量買賣證券，然后迅速銷戶；（七）客戶要求基金份額非交易過戶且不能提供合法證明文件；（八）客戶頻繁辦理基金份額的轉(zhuǎn)托管且無合理理由；（九）客戶要求變更其信息資料但提供的相關(guān)文件資料有偽造、變造嫌疑；（十）發(fā)現(xiàn)單客戶多銀行業(yè)務(wù)及其他交易的金額、頻率、流向、性質(zhì)等有異常情形，經(jīng)分析認(rèn)為涉嫌洗錢的情形；（十一）短期內(nèi)通過證券資金消費(fèi)業(yè)務(wù)頻繁

6、發(fā)生大量資金支付，期間無交易的；（十二）短期內(nèi)大量頻繁進(jìn)行換匯，并未進(jìn)行B股交易的情況下轉(zhuǎn)出外匯資金。本辦法下列用語的含義如下：“短期”系指10個工作日以內(nèi)，含10個工作日?！伴L期”系指1年以上?！按罅俊毕抵附灰捉痤~單筆或者累計低于但接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)的,創(chuàng)新業(yè)務(wù)根據(jù)實際情況制定?！邦l繁”系指交易行為營業(yè)日每天發(fā)生3次以上，或者營業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)3天以上。“以上”，包括本數(shù)。第九條 各業(yè)務(wù)部門及分支機(jī)構(gòu)在為客戶辦理業(yè)務(wù)時或開展客戶身份識別時發(fā)現(xiàn)涉嫌可疑交易的情況，應(yīng)在發(fā)現(xiàn)可疑交易發(fā)生后2個工作日內(nèi)，自主通過反洗錢系統(tǒng)的手工錄入方式向法律合規(guī)部報送可疑交易報告。具體如下：（一）客戶無正當(dāng)理由拒絕更

7、新客戶基本信息的；（二）客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件；（三）采取必要措施后，仍懷疑先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性存在疑點的；（四）客戶隱瞞、阻礙我司對有關(guān)實際控制客戶的自然人、交易實際收益人做盡職調(diào)查的；（五）客戶姓名或者名稱與國家有關(guān)部門依法要求協(xié)查或者關(guān)注的犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子的姓名或者名稱相同的；（六）客戶有洗錢、恐怖融資活動嫌疑的；（七）客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常的，或在協(xié)助交易所警示、調(diào)查異常交易客戶時，發(fā)現(xiàn)可疑情況的；（八）為客戶辦理大額特殊資金劃轉(zhuǎn)業(yè)務(wù)及大宗交易業(yè)務(wù)時發(fā)現(xiàn)可疑的；（九）在客戶風(fēng)險等級持續(xù)審核過程中，發(fā)現(xiàn)可疑交易或無合理理

8、由解釋高風(fēng)險客戶的資金來源、資金用途、經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營狀況，存在可疑情形的，應(yīng)立即進(jìn)一步組織分析排查，并及時報告；（十）通過對反洗錢系統(tǒng)關(guān)注客戶進(jìn)行主動甄別，發(fā)現(xiàn)確有可疑嫌疑的客戶；（十一）履行客戶身份識別義務(wù)時發(fā)現(xiàn)的其他可疑行為。第十條 各業(yè)務(wù)部門及分支機(jī)構(gòu)甄別可疑交易應(yīng)秉承審慎原則保證報告的質(zhì)量，不單純以報送數(shù)量的多寡來判定可疑交易報送的成效。甄別內(nèi)容應(yīng)包括：客戶身份背景、風(fēng)險等級、資金來源及資產(chǎn)狀況、資金流水、交易習(xí)慣、交易目的、交易IP、MAC等屬性、賬戶實際控制人及受益人等信息，記錄甄別過程，并可附上其他相關(guān)證明材料。第十一條 總部各業(yè)務(wù)部門及分公司的可疑交易報告由反洗錢聯(lián)絡(luò)人發(fā)起，

9、提交部門總經(jīng)理批準(zhǔn)后，報送至法律合規(guī)部。第十二條 營業(yè)部的可疑交易報告由營業(yè)部指定人員發(fā)起，提交反洗錢崗出具初審意見，在可疑交易發(fā)生的5個工作日內(nèi)經(jīng)所屬分公司復(fù)核后，報送至法律合規(guī)部。第十三條 可疑交易的認(rèn)定可分為以下三種情形：（一）客戶涉嫌犯罪活動被監(jiān)管部門、公安機(jī)關(guān)調(diào)查的或有合理理由確定該交易或者客戶與洗錢、恐怖主義活動及其他違法犯罪活動有關(guān)的，應(yīng)當(dāng)作為重點可疑交易進(jìn)行報告，并配合中國人民銀行的反洗錢行政調(diào)查工作。（二）有合理理由懷疑該交易或客戶涉及違法犯罪活動的，應(yīng)作為一般可疑交易進(jìn)行報告。（三）通過人工甄別有合理理由排除該交易或客戶的可疑嫌疑的，分支機(jī)構(gòu)根據(jù)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)客戶洗錢和恐怖融

10、資風(fēng)險評估及客戶分類管理辦法相應(yīng)調(diào)高客戶風(fēng)險等級，并進(jìn)行定期審核、持續(xù)關(guān)注。第十四條 各業(yè)務(wù)部門及分支機(jī)構(gòu)應(yīng)于可疑交易發(fā)生的5個工作日內(nèi)報告法律合規(guī)部。法律合規(guī)部應(yīng)于可疑交易發(fā)生的10個工作日內(nèi)以電子文件形式報告中國反洗錢監(jiān)測分析中心。第十五條 公司法律合規(guī)部、分支機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)客戶涉嫌犯罪活動被監(jiān)管部門、公安機(jī)關(guān)調(diào)查的或有合理理由確定該交易或者客戶與洗錢、恐怖主義活動及其他違法犯罪活動有關(guān)的，應(yīng)當(dāng)作為重點可疑交易進(jìn)行報告，同時向當(dāng)?shù)刂袊嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)、當(dāng)?shù)刂袊C監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)和當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報告，并配合中國人民銀行的反洗錢行政調(diào)查工作。第十六條 對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，應(yīng)當(dāng)分別提交大額交易報告和可疑交易報告。交易同時符合兩項以上大額交易標(biāo)準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)分別提交大額交易報告。第十七條 法律合規(guī)部及報告部門負(fù)責(zé)保存大額交易與可疑交易報告資料，信息技術(shù)部負(fù)責(zé)保存反洗