金融公司證券泉友會(huì)服務(wù)產(chǎn)品管理辦法模版

1、 PAGE 11 / 11xx證券泉友會(huì)服務(wù)產(chǎn)品管理辦法（2017 年） HYPERLINK l _bookmark0 第一章 總則2 HYPERLINK l _bookmark1 第二章 產(chǎn)品體系2 HYPERLINK l _bookmark2 第三章 產(chǎn)品運(yùn)營(yíng)及收費(fèi)方式3 HYPERLINK l _bookmark3 第四章 產(chǎn)品激勵(lì)5 HYPERLINK l _bookmark4 第五章 產(chǎn)品合規(guī)管理5 HYPERLINK l _bookmark5 第六章 附則9第一章總則第一條為推動(dòng)公司業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型及服務(wù)創(chuàng)新，提升公司“泉友會(huì)” 客戶服務(wù)品牌價(jià)值，提高客戶滿意度和忠誠(chéng)度，特制定本辦法。第二

2、條公司客戶服務(wù)品牌為“泉友會(huì)”。財(cái)富管理部為公司泉友會(huì)服務(wù)產(chǎn)品的歸口管理部門。第三條泉友會(huì)服務(wù)產(chǎn)品推廣須遵循以下原則：1、適當(dāng)性原則：主動(dòng)了解客戶基本信息，在明確客戶需求和評(píng) 估客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力的基礎(chǔ)上，把合適的服務(wù)產(chǎn)品推介給合適的客戶。2、市場(chǎng)化原則：以產(chǎn)品覆蓋率、客戶滿意度以及收入等市場(chǎng)化指標(biāo)作為衡量產(chǎn)品優(yōu)劣的標(biāo)準(zhǔn)。3、效益最大化原則：在滿足客戶需求的基礎(chǔ)上，協(xié)調(diào)各部門的利益，實(shí)現(xiàn)公司整體效益最大化。第二章產(chǎn)品體系第四條 按照服務(wù)屬性，服務(wù)產(chǎn)品分為資訊工具類和投顧服務(wù)類兩個(gè)一級(jí)分類，及基礎(chǔ)服務(wù)、資訊信息、軟件工具、個(gè)性化咨詢、投顧資訊、投資組合、資產(chǎn)配置等七個(gè)二級(jí)分類，其中：1、資訊工具類

3、服務(wù)產(chǎn)品是指無(wú)投資顧問服務(wù)的基礎(chǔ)服務(wù)產(chǎn)品、資訊信息類服務(wù)產(chǎn)品和軟件工具類服務(wù)產(chǎn)品。包括：富貴雅系列套餐、賬戶提醒短信、服務(wù)終端特色資訊、投資決策套餐、交易功能、程序化交易服務(wù)等。2、投顧服務(wù)類服務(wù)產(chǎn)品指總部投資顧問或營(yíng)業(yè)部投資顧問向客戶提供的證券及證券相關(guān)產(chǎn)品的投資建議服務(wù)產(chǎn)品。包括：個(gè)性化咨詢、投顧資訊、投資組合和資產(chǎn)配置服務(wù)產(chǎn)品。資產(chǎn)配置服務(wù)產(chǎn)品是由兩種以上的服務(wù)產(chǎn)品和金融產(chǎn)品構(gòu)成，產(chǎn)品中至少包含一種服務(wù)產(chǎn)品和一種金融產(chǎn)品，金融產(chǎn)品的配置比例不低于客戶總資產(chǎn)的 10%。第五條 按照生產(chǎn)主體不同，服務(wù)產(chǎn)品分為總部服務(wù)產(chǎn)品和營(yíng)業(yè)部服務(wù)產(chǎn)品。第六條 服務(wù)產(chǎn)品面向公司交易客戶和非公司交易客戶以單項(xiàng)

4、產(chǎn)品或套餐等形式推出。單項(xiàng)產(chǎn)品是通過單一渠道向客戶提供的單一類型服務(wù)；套餐為多項(xiàng)產(chǎn)品的組合。第七條 服務(wù)產(chǎn)品通過互聯(lián)網(wǎng)和現(xiàn)場(chǎng)的方式進(jìn)行展示、體驗(yàn)和購(gòu)買?；ヂ?lián)網(wǎng)方式包括小方 APP、泉友商城及小方微信等渠道。第三章產(chǎn)品運(yùn)營(yíng)及收費(fèi)方式第八條 泉友會(huì)服務(wù)產(chǎn)品運(yùn)營(yíng)包含產(chǎn)品開發(fā)、入庫(kù)申請(qǐng)、上架審核、評(píng)價(jià)及下架四個(gè)環(huán)節(jié)。第九條 產(chǎn)品開發(fā)公司服務(wù)產(chǎn)品來源分為自制和外購(gòu)兩種，自制服務(wù)產(chǎn)品由公司相關(guān)部門、營(yíng)業(yè)部或個(gè)人作為生產(chǎn)者自主研發(fā)制作；外購(gòu)服務(wù)產(chǎn)品由財(cái)富管理部牽頭組織對(duì)外進(jìn)行采購(gòu)。公司自制服務(wù)產(chǎn)品開發(fā)可由單個(gè)部門或者個(gè)人完成，也可以由多部門或多人合作的方式完成。第十條 產(chǎn)品入庫(kù)申請(qǐng)公司各部門或營(yíng)業(yè)部創(chuàng)設(shè)服務(wù)

5、產(chǎn)品的申請(qǐng)人在征得部門或營(yíng)業(yè)部同意后，發(fā)起 OA 流程，向財(cái)富管理部提交新增服務(wù)產(chǎn)品的申請(qǐng)?？偛糠?wù)產(chǎn)品由財(cái)富管理部協(xié)同生產(chǎn)者進(jìn)行定價(jià)；營(yíng)業(yè)部服務(wù)產(chǎn)品根據(jù)地域、營(yíng)業(yè)部分類等因素，參考同類總部服務(wù)產(chǎn)品價(jià)格進(jìn)行定價(jià)，可參考附表 2。第十一條 產(chǎn)品上架審核財(cái)富管理部對(duì)申請(qǐng)人提供的相關(guān)材料進(jìn)行審核，同時(shí)根據(jù)公司產(chǎn)品規(guī)劃、產(chǎn)品定位確定產(chǎn)品價(jià)格。審核通過后，財(cái)富管理部將產(chǎn)品納入公司服務(wù)產(chǎn)品體系，服務(wù)產(chǎn)品取得上架資格。第十二條 產(chǎn)品評(píng)價(jià)及下架財(cái)富管理部將不定期對(duì)服務(wù)產(chǎn)品的質(zhì)量、配送、滿意度、簽約率、投訴、合規(guī)等指標(biāo)進(jìn)行綜合評(píng)價(jià)，并反饋生產(chǎn)者進(jìn)行質(zhì)量改進(jìn)等工作。服務(wù)產(chǎn)品下架處理包括但不限于以下情況： 1、改進(jìn)

6、后產(chǎn)品質(zhì)量仍達(dá)不到設(shè)計(jì)要求；2、服務(wù)產(chǎn)品發(fā)生一、二、三級(jí)投訴；3、一個(gè)月未使用公司規(guī)定的系統(tǒng)平臺(tái)發(fā)送服務(wù)產(chǎn)品；4、服務(wù)產(chǎn)品六個(gè)月沒有新增簽約或簽約收入。服務(wù)產(chǎn)品下架后，服務(wù)產(chǎn)品生產(chǎn)者應(yīng)遵守產(chǎn)品協(xié)議書約定，做好尚未解約客戶的服務(wù)工作。第十三條服務(wù)產(chǎn)品的收費(fèi)方式包括固定收費(fèi)、比例收費(fèi)和資產(chǎn)收費(fèi)等方式。第十四條固定收費(fèi)方式：一次性定額收取客戶服務(wù)費(fèi)；比例收費(fèi)方式：按照客戶的普通賬戶、信用賬戶的普通交易和信用交易總量的一定比例逐日收取客戶服務(wù)費(fèi)；資產(chǎn)收費(fèi)方式：按照客戶普通賬戶、信用賬戶總資產(chǎn)（含負(fù)債） 的一定比例逐日收取客戶服務(wù)費(fèi)。第十五條資產(chǎn)收費(fèi)方式僅限于提供個(gè)性化服務(wù)的高端服務(wù)產(chǎn)品。第四章產(chǎn)品激勵(lì)

7、第十六條 服務(wù)產(chǎn)品通過提成、考核加分和考核凈傭金核算等方式對(duì)員工進(jìn)行激勵(lì)。服務(wù)產(chǎn)品提成等于服務(wù)產(chǎn)品凈收入乘以一定的提成比例。考核加分、考核凈傭金等參考xx證券財(cái)富管理考核辦法。第十七條 服務(wù)產(chǎn)品凈收入是指服務(wù)產(chǎn)品銷售收入減去服務(wù)產(chǎn)品成本、公司應(yīng)繳納的營(yíng)業(yè)稅費(fèi)、投資者保護(hù)基金、業(yè)務(wù)展業(yè)費(fèi)及推廣活動(dòng)獎(jiǎng)勵(lì)后的凈額。服務(wù)產(chǎn)品凈收入=服務(wù)產(chǎn)品簽約服務(wù)費(fèi)收入-服務(wù)產(chǎn)品成本-營(yíng)業(yè)稅費(fèi)-投資者保護(hù)基金-業(yè)務(wù)展業(yè)費(fèi)注：業(yè)務(wù)展業(yè)費(fèi)是指由財(cái)富管理部組織安排的服務(wù)產(chǎn)品推介會(huì)、宣傳活動(dòng)所產(chǎn)生的分?jǐn)傎M(fèi)用以及產(chǎn)品售后維護(hù)費(fèi)等。目前增值稅及附加稅率 6.34%，投保基金（含稅）費(fèi)率 2.83%，售后維護(hù)費(fèi) 1.5%，如有變化

8、以公司下達(dá)為準(zhǔn)。第十八條不同服務(wù)產(chǎn)品由于來源、屬性等不同具有不同的收入成本確認(rèn)方法。產(chǎn)品來源產(chǎn)品屬性收入確認(rèn)成本確認(rèn)外購(gòu)產(chǎn)品/按天確認(rèn)根據(jù)合同服務(wù)期限，成本按天分?jǐn)傋灾飘a(chǎn)品工具類（除人力成本外，有大量資金投入）根據(jù)產(chǎn)品預(yù)計(jì)產(chǎn)出期，成本按天分?jǐn)傎Y訊、咨詢類（除人力成本外，其它投入可忽略不計(jì)）/備注：收入確認(rèn)期和成本確認(rèn)期需同時(shí)開始折算。第十九條 生產(chǎn)者是指服務(wù)產(chǎn)品的生產(chǎn)主體；推廣人是指與客戶建立服務(wù)產(chǎn)品推廣關(guān)系的員工；第二十條 公司服務(wù)產(chǎn)品年度提成總額不能超過公司服務(wù)產(chǎn)品年度凈收入總額的 20%。財(cái)富管理部根據(jù)公司服務(wù)產(chǎn)品提成情況，可調(diào)整服務(wù)產(chǎn)品提成各分配主體的分配比例。第二十一條 總部服務(wù)產(chǎn)品

9、的提成比例為：生產(chǎn)者原則上不高于20%。推廣人原則上總計(jì)不高于 15%。其中，基礎(chǔ)服務(wù)、資訊信息和軟件工具類生產(chǎn)者和推廣人的比例不高于 5%。第二十二條 營(yíng)業(yè)部服務(wù)產(chǎn)品的生產(chǎn)者和推廣人提成比例合計(jì)， 資產(chǎn)配置類服務(wù)產(chǎn)品不高于 35%，咨詢套餐不高于 30%，資訊產(chǎn)品、投資決策套餐顧問版、小方 APP 投顧組合不高于 20%，組合單項(xiàng)產(chǎn)品不高于 15%，各主體提成比例由營(yíng)業(yè)部自行確定。第二十三條 公司現(xiàn)有服務(wù)產(chǎn)品各主體提成分配比例見附表 1。公司根據(jù)新產(chǎn)品促銷、重點(diǎn)產(chǎn)品推薦及業(yè)務(wù)發(fā)展情況，適時(shí)調(diào)整現(xiàn)有提成分配比例，特定服務(wù)產(chǎn)品的提成比例以公司發(fā)布的公告為準(zhǔn)。第二十四條 客戶跨營(yíng)業(yè)部簽約其他營(yíng)業(yè)部

10、投顧服務(wù)產(chǎn)品，客戶所在營(yíng)業(yè)部和投顧所屬營(yíng)業(yè)部分別按 60%、40%計(jì)算該客戶的服務(wù)產(chǎn)品收入，并按比例承擔(dān)相應(yīng)的激勵(lì)成本。員工跨營(yíng)業(yè)部開發(fā)客戶簽約服產(chǎn)，客戶所在營(yíng)業(yè)部承擔(dān)推廣人的開發(fā)成本，公司原則上每月對(duì)跨營(yíng)業(yè)部簽約情況進(jìn)行調(diào)整。第二十五條 服務(wù)產(chǎn)品提成按月核算，通過薪酬體系按月發(fā)放至營(yíng)業(yè)部。營(yíng)投團(tuán)隊(duì)當(dāng)月人均投顧業(yè)務(wù)收入 S（元）總投團(tuán)隊(duì)下月的服務(wù)費(fèi)最低提成比例S6 萬(wàn)34.5 萬(wàn) S 6 萬(wàn)43 萬(wàn) S 4.5 萬(wàn)51.5 萬(wàn) S 3 萬(wàn)60 S 1.5 萬(wàn)7總投團(tuán)隊(duì)和營(yíng)投團(tuán)隊(duì)進(jìn)行合作生產(chǎn)，可參考下表營(yíng)投團(tuán)隊(duì)當(dāng)月人均投顧業(yè)務(wù)收入確定總投團(tuán)隊(duì)合作提成比例?？偼秷F(tuán)隊(duì)和營(yíng)投團(tuán)隊(duì)也可協(xié)商確定總投團(tuán)隊(duì)服

11、務(wù)費(fèi)提成比例，但提成比例不能低于下表中的最低提成比例。第五章產(chǎn)品合規(guī)管理第二十六條 合規(guī)是服務(wù)產(chǎn)品運(yùn)營(yíng)的第一要?jiǎng)?wù)，服務(wù)產(chǎn)品運(yùn)營(yíng)各環(huán)節(jié)都須合規(guī)進(jìn)行。公司服務(wù)產(chǎn)品合規(guī)管理的基本原則為：生產(chǎn)者及其所在部門負(fù)責(zé)產(chǎn)品質(zhì)量及服務(wù)的合規(guī)管理；推廣人及其所在部門負(fù)責(zé)推廣過程的合規(guī)管理，公司將不定期進(jìn)行合規(guī)抽查。第二十七條 營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人為營(yíng)業(yè)部服務(wù)產(chǎn)品合規(guī)管理第一責(zé)任人。第二十八條 總部、營(yíng)業(yè)部及投資顧問應(yīng)遵循適當(dāng)性管理原則， 根據(jù)客戶的情況及服務(wù)需求，將適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品推介給適合的客戶。第二十九條 總部和營(yíng)業(yè)部與客戶簽訂服務(wù)產(chǎn)品協(xié)議時(shí)，應(yīng)向客戶提供風(fēng)險(xiǎn)揭示書并進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查，并由客戶簽字或通過互聯(lián)網(wǎng)方式網(wǎng)上確

12、認(rèn)。協(xié)議應(yīng)使用公司統(tǒng)一的標(biāo)準(zhǔn)協(xié)議文本，并對(duì)協(xié)議進(jìn)行編號(hào)管理。第三十條 投資顧問服務(wù)費(fèi)用以公司總部賬戶收取。營(yíng)業(yè)部采用現(xiàn)金收費(fèi)方式的，必須由營(yíng)業(yè)部財(cái)務(wù)專員辦理，財(cái)務(wù)專員按照公司相關(guān)規(guī)定納入公司收入。第三十一條 服務(wù)產(chǎn)品的服務(wù)費(fèi)（率）以各部門、營(yíng)業(yè)部申報(bào)、經(jīng)財(cái)富管理部批準(zhǔn)的價(jià)格為準(zhǔn)，禁止擅自調(diào)整客戶服務(wù)費(fèi)（率）。第三十二條 投資顧問向客戶提供投資建議，應(yīng)當(dāng)具有合理的依據(jù)。投資建議的依據(jù)包括證券研究報(bào)告或者基于證券研究報(bào)告、理論模型以及分析方法形成的投資分析意見等。第三十三條 投資顧問依據(jù)公司或者其他證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)的證券研究報(bào)告作出投資建議的，應(yīng)當(dāng)向客戶說明證券研究報(bào)告的發(fā)布人、發(fā)布日期

13、。第三十四條 服務(wù)產(chǎn)品的推廣、協(xié)議簽訂、服務(wù)提供、客戶回訪、投訴處理等環(huán)節(jié)須實(shí)行留痕管理。第三十五條 投資顧問協(xié)議、風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查表、產(chǎn)品內(nèi)容和收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)及投資顧問向客戶提供投資建議的時(shí)間、內(nèi)容、方式和依據(jù)等信息，必須以電子文件、書面、電話錄音等形式予以記錄留存。投顧業(yè)務(wù)檔案的保存期限自協(xié)議終止之日起不得少于 5 年。營(yíng)業(yè)部須設(shè)立檔案室保管投顧業(yè)務(wù)檔案。第三十六條 營(yíng)業(yè)部創(chuàng)設(shè)服務(wù)產(chǎn)品，應(yīng)建立相應(yīng)的產(chǎn)品質(zhì)量檢查與評(píng)價(jià)、合規(guī)管理和風(fēng)險(xiǎn)控制等配套機(jī)制，公司將不定期抽查。第三十七條 投顧業(yè)務(wù)相關(guān)服務(wù)產(chǎn)品的合規(guī)管理規(guī)定，根據(jù)xx證券財(cái)富管理考核辦法相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。第三十八條 服務(wù)產(chǎn)品的投訴工作根據(jù)xx證券

14、客戶投訴管理辦法相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。第六章附則第三十九條本辦法頒布前的公司相關(guān)文件與本辦法相抵觸或不一致時(shí)，以本辦法為準(zhǔn)。本辦法自發(fā)布之日起執(zhí)行。第四十條本辦法由財(cái)富管理部負(fù)責(zé)解釋及修訂。附表 1：現(xiàn)有泉友會(huì)服務(wù)產(chǎn)品及各主體分配比例一級(jí)類別二級(jí)類別產(chǎn)品名各主體分配比例生產(chǎn)者推廣人營(yíng)業(yè)部基礎(chǔ)服務(wù)富貴雅系列套餐富套餐-10%90%貴套餐-10%90%雅套餐-10%90%資訊信息賬戶提醒短信成交回報(bào)-10%90%持倉(cāng)股行情預(yù)警-10%90%持倉(cāng)股日收盤行情通知-10%90%持倉(cāng)股重大事件提醒-10%90%持倉(cāng)基金重大事件提醒-10%90%新股發(fā)行與上市通知-10%90%新股中簽通知-10%90%賬戶資金變

15、動(dòng)通知-10%90%服務(wù)終端特色資訊泉友會(huì)時(shí)報(bào)高參（彩信）-10%90%泉友會(huì)時(shí)報(bào)資訊（網(wǎng)頁(yè)版）-10%90%軟件工具特色交易終端投資決策標(biāo)準(zhǔn)版-10%90%投資決策主力版-10%90%交易功能level2-10%90%投顧服務(wù)個(gè)性化咨詢財(cái)富管理至尚版35%15%50%財(cái)富管理套餐至尊版15%15%70%投資決策套餐顧問版10%10%80%營(yíng)業(yè)部投資顧問咨詢套餐30%*70%營(yíng)業(yè)部投資決策套餐顧問版20%*80%投顧資訊首席方略15%15%70%財(cái)富管理套餐至贏版10%10%80%專職投資顧問短信10%10%80%專職投資顧問內(nèi)參10%10%80%營(yíng)業(yè)部投資顧問資訊產(chǎn)品20%*80%投資組合專職投資顧問組合10%10%80%小方 APP 投顧組合10%10%80%營(yíng)業(yè)部投資顧問組合單項(xiàng)產(chǎn)品20%*80%備注： 營(yíng)業(yè)部服務(wù)關(guān)系員工、經(jīng)紀(jì)關(guān)系員工也可以參與到推廣人提成的分配，由營(yíng)業(yè)部自行決定； 提成比例上帶*的數(shù)據(jù)，營(yíng)業(yè)部可在各分配主體之間自行調(diào)整；附表 2：營(yíng)業(yè)部服務(wù)產(chǎn)品定價(jià)參考營(yíng)業(yè)部服務(wù)產(chǎn)品類別總部同類 參考服務(wù)產(chǎn)品不同資產(chǎn)區(qū)間服務(wù)產(chǎn)品