私募基金 對(duì)外擔(dān)保管理制度模版

1、【xx投資管理有限公司】對(duì)外擔(dān)保管理制度第一章總則第一條為規(guī)范【xx投資管理有限公司】（以下簡(jiǎn)稱“公司”）對(duì)外擔(dān)保行為，維護(hù)投資者利益，有效控制公司對(duì)外擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)公司健康穩(wěn)定發(fā)展，根據(jù)公司章程以及國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，制定本制度。第二條本制度適用于本公司以及本公司的全資、控股子公司（如有）。第三條本制度所稱對(duì)外擔(dān)保是指公司以自有資產(chǎn)或信譽(yù)為任何其他單位或個(gè)人提供的保證、資產(chǎn)抵押、質(zhì)押以及其他擔(dān)保事宜。具體包括借款擔(dān)保、銀行開立信用證和銀行承兌匯票擔(dān)保、開具保函的擔(dān)保等。第四條本制度所稱“公司及公司控股子公司的對(duì)外擔(dān)保總額”，是指包括公司對(duì)控股子公司擔(dān)保在內(nèi)的公司對(duì)外擔(dān)?？傤~與公司控股子公

2、司對(duì)外擔(dān)?？傤~之和。本制度所稱的“總資產(chǎn)”、“凈資產(chǎn)”以公司合并報(bào)表為統(tǒng)計(jì)口徑。第五條公司實(shí)施擔(dān)保，遵循平等、自愿、誠(chéng)信、互利的原則，拒絕強(qiáng)令為他人擔(dān)保的行為。第六條公司對(duì)擔(dān)保實(shí)行統(tǒng)一管理，公司的分公司或分支機(jī)構(gòu)不得對(duì)外提供擔(dān)保。未經(jīng)公司批準(zhǔn)，子公司不得對(duì)外提供擔(dān)保，不得相互提供擔(dān)保。第七條 公司董事會(huì)應(yīng)審慎對(duì)待和嚴(yán)格控制擔(dān)保產(chǎn)生的債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，并對(duì)違規(guī)或失當(dāng)?shù)膿?dān)保產(chǎn)生的損失依法承擔(dān)連帶責(zé)任。第八條公司對(duì)外提供擔(dān)保，必須采取反擔(dān)保等必要的防范措施，對(duì)外擔(dān)保必須按程序經(jīng)董事會(huì)或股東會(huì)批準(zhǔn)。第二章對(duì)外擔(dān)保的對(duì)象第九條公司可以為具有獨(dú)立法人資格和較強(qiáng)償債能力且具有下列條件之一的單位提供擔(dān)保：1、因公司業(yè)

3、務(wù)需要的互保單位；2、公司所屬子公司；第十條公司不得直接或間接為非法人單位、個(gè)人提供擔(dān)保。第三章對(duì)外擔(dān)保的審批權(quán)限第十一條公司對(duì)外擔(dān)保必須經(jīng)董事會(huì)或股東會(huì)審議通過。第十二條公司董事會(huì)有權(quán)決定除必須由股東會(huì)決定的對(duì)外擔(dān)保事項(xiàng)。董事會(huì)審批的對(duì)外擔(dān)保，必須經(jīng)全體董事三分之二以上審議通過。董事會(huì)應(yīng)當(dāng)詳細(xì)記錄有關(guān)董事會(huì)會(huì)議的討論和表決情況。第十三條公司下列對(duì)外擔(dān)保行為，須經(jīng)股東會(huì)審議通過。（一）公司及公司控股子公司的對(duì)外擔(dān)?？傤~達(dá)到或超過最近一期經(jīng)審計(jì)凈資產(chǎn)的【20】以后提供的任何擔(dān)保；（二）公司的對(duì)外擔(dān)?？傤~達(dá)到或超過最近一期經(jīng)審計(jì)總資產(chǎn)的【10】以后提供的任何擔(dān)保；（三）為資產(chǎn)負(fù)債率超過【60%】的

4、擔(dān)保對(duì)象提供的擔(dān)保；（四）單筆擔(dān)保額超過公司最近一期經(jīng)審計(jì)凈資產(chǎn)【10】的擔(dān)保；（五）對(duì)關(guān)聯(lián)方提供的擔(dān)保；（六）法律、行政法規(guī)、規(guī)范性文件規(guī)定的其他情形。 股東會(huì)在審議為股東、實(shí)際控制人及其關(guān)聯(lián)方提供的擔(dān)保議案時(shí)，該股東或受實(shí)際控制人支配的股東，不得參與該項(xiàng)表決，該項(xiàng)表決由出席股東會(huì)的其他股東所持表決權(quán)的半數(shù)以上通過。董事會(huì)應(yīng)當(dāng)詳細(xì)記錄有關(guān)股東會(huì)的討論和表決情況。第四章對(duì)外擔(dān)保的審查第十四條公司在決定擔(dān)保前，應(yīng)首先掌握被擔(dān)保方的資信狀況，并對(duì)該擔(dān)保事項(xiàng)的利益和風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行充分分析，并在董事會(huì)公告中詳盡披露。掌握申請(qǐng)擔(dān)保人的資信狀況至少包括以下內(nèi)容：1、企業(yè)基本資料；2、近期經(jīng)審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)告及還款能

5、力分析；3、被擔(dān)保人提供反擔(dān)保的條件；4、在主要開戶銀行有無不良貸款記錄；5、與借款有關(guān)的主要合同的復(fù)印件；6、擔(dān)保方式、期限、金額等；7、其他重要資料。第十五條經(jīng)辦責(zé)任人應(yīng)根據(jù)申請(qǐng)擔(dān)保人提供的基本資料，對(duì)申請(qǐng)擔(dān)保人的財(cái)務(wù)狀況、行業(yè)前景、經(jīng)營(yíng)狀況和信用、信譽(yù)情況進(jìn)行調(diào)查，確認(rèn)資料的真實(shí)性，報(bào)公司【財(cái)務(wù)部】審核并經(jīng)分管領(lǐng)導(dǎo)審定后提交董事會(huì)。第十六條董事會(huì)根據(jù)有關(guān)資料，認(rèn)真審查申請(qǐng)擔(dān)保人的情況，對(duì)于有下列情形之一的或提供資料不充分的，不得為其提供擔(dān)保：1、不符合國(guó)家法律法規(guī)或國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策的；2、提供虛假的財(cái)務(wù)報(bào)表和其他資料；3、公司曾為其擔(dān)保，發(fā)生過銀行借款逾期、拖欠利息等情況的；4、經(jīng)營(yíng)狀況已經(jīng)

6、惡化，信譽(yù)不良的企業(yè)；5、上半年虧損或預(yù)計(jì)本年度虧損的；6、未能落實(shí)用于反擔(dān)保的有效財(cái)產(chǎn)的；7、不符合本辦法第九條規(guī)定的；8、董事會(huì)認(rèn)為不能提供擔(dān)保的其他情形。第十七條申請(qǐng)擔(dān)保人提供的反擔(dān)?；蚱渌行Х婪讹L(fēng)險(xiǎn)的措施，必須與公司擔(dān)保的數(shù)額相對(duì)應(yīng)。申請(qǐng)擔(dān)保人設(shè)定反擔(dān)保的財(cái)產(chǎn)為法律、法規(guī)禁止流通或者不可轉(zhuǎn)讓的財(cái)產(chǎn)的，不得為其擔(dān)保。第五章?lián)：贤喠⒌谑藯l擔(dān)保合同由董事長(zhǎng)或授權(quán)代表與被擔(dān)保方簽訂。第十九條擔(dān)保合同須符合有關(guān)法律法規(guī)的有關(guān)規(guī)定。除銀行出具的格式擔(dān)保合同外，其他形式的擔(dān)保合同需由公司聘請(qǐng)的律師事務(wù)所審閱或出具法律意見書。第二十條訂立擔(dān)保格式合同，應(yīng)結(jié)合被擔(dān)保人的資信情況，嚴(yán)格審查各項(xiàng)義務(wù)

7、性條款。對(duì)于強(qiáng)制性條款可能造成公司無法預(yù)料的風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，應(yīng)要求對(duì)有關(guān)條款作出修改或拒絕提供擔(dān)保，并報(bào)告董事會(huì)。第二十一條擔(dān)保合同中應(yīng)當(dāng)至少明確下列條款：1、被擔(dān)保的債權(quán)種類、金額；2、債務(wù)人履行債務(wù)的期限；3、擔(dān)保方式；4、擔(dān)保范圍；5、擔(dān)保期限；6、各方的權(quán)利、義務(wù)和違約責(zé)任；7、各方認(rèn)為需要約定的其他事項(xiàng)。第二十二條公司在接受反擔(dān)保抵押、反擔(dān)保質(zhì)押時(shí)，由公司【財(cái)務(wù)部】會(huì)同公司聘請(qǐng)的律師，完善有關(guān)法律手續(xù)，特別是包括及時(shí)辦理抵押或質(zhì)押登記的手續(xù)。第二十三條擔(dān)保合同簽訂后，負(fù)責(zé)簽訂合同的有關(guān)人員必須及時(shí)向公司監(jiān)事會(huì)、【財(cái)務(wù)部門】和董事會(huì)通報(bào)備案。第六章對(duì)外擔(dān)保的風(fēng)險(xiǎn)管理第二十四條公司【財(cái)務(wù)部】是公

8、司擔(dān)保合同的職能管理部門，負(fù)責(zé)擔(dān)保事項(xiàng)的登記與注銷。擔(dān)保合同訂立后，公司【財(cái)務(wù)部】應(yīng)指定人員負(fù)責(zé)保存管理，逐筆登記，并注意相應(yīng)擔(dān)保時(shí)效期限。公司所擔(dān)保債務(wù)到期前，經(jīng)辦責(zé)任人要積極督促被擔(dān)保人按約定時(shí)間內(nèi)履行還款義務(wù)。第二十五條經(jīng)辦責(zé)任人應(yīng)及時(shí)關(guān)注被擔(dān)保方的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)、資產(chǎn)負(fù)債變化、對(duì)外擔(dān)保和其他負(fù)債、分立、合并、法定代表人的變更以及對(duì)外商業(yè)信譽(yù)的變化情況，特別是到期債務(wù)歸還情況等，對(duì)可能出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)加以分析，并根據(jù)情況及時(shí)報(bào)告【財(cái)務(wù)部】。對(duì)于未約定擔(dān)保期間的連續(xù)債權(quán)擔(dān)保，經(jīng)辦責(zé)任人發(fā)現(xiàn)繼續(xù)擔(dān)保存在較大風(fēng)險(xiǎn)，有必要終止擔(dān)保合同的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向【財(cái)務(wù)部】報(bào)告。第二十六條【財(cái)務(wù)部】應(yīng)根據(jù)上述情況，采取有效

9、措施，對(duì)有可能出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)，提出相應(yīng)處理辦法報(bào)分管領(lǐng)導(dǎo)審定后提交董事會(huì)。第二十七條當(dāng)被擔(dān)保人在債務(wù)到期十五個(gè)工作日未履行還款義務(wù)，或發(fā)生被擔(dān)保人破產(chǎn)、清算、債權(quán)人主張擔(dān)保人履行擔(dān)保義務(wù)等情況時(shí)，公司應(yīng)及時(shí)了解被擔(dān)保人債務(wù)償還情況，并及時(shí)披露相關(guān)信息，準(zhǔn)備啟動(dòng)反擔(dān)保追償程序。第二十八條被擔(dān)保人不能履約，擔(dān)保債權(quán)人對(duì)公司主張債權(quán)時(shí)，公司應(yīng)立即啟動(dòng)反擔(dān)保追償程序，同時(shí)向董事會(huì)報(bào)告，公司在代辦股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)掛牌及上市后還應(yīng)按照有關(guān)規(guī)定予以公告。第二十九條公司作為一般保證人時(shí)，在擔(dān)保合同糾紛未經(jīng)審判或仲裁，及債務(wù)人財(cái)產(chǎn)經(jīng)依法強(qiáng)制執(zhí)行仍不能履行債務(wù)以前，公司不得對(duì)債務(wù)人先行承擔(dān)保證責(zé)任。第三十條人民法院受理債

10、務(wù)人破產(chǎn)案件后，債權(quán)人未申報(bào)債權(quán)的，有關(guān)責(zé)任人應(yīng)當(dāng)提請(qǐng)公司參加破產(chǎn)財(cái)產(chǎn)分配，預(yù)先行使追償權(quán)。第三十一條保證合同中保證人為二人以上的且與債權(quán)人約定按份額承擔(dān)保證責(zé)任的，公司應(yīng)當(dāng)拒絕超出公司份額外的保證責(zé)任。第七章對(duì)外擔(dān)保的信息披露第三十二條公司在全國(guó)中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)掛牌及上市后，公司董事長(zhǎng)是公司對(duì)外擔(dān)保信息披露的責(zé)任人，負(fù)責(zé)有關(guān)信息的披露、保密、保存、管理工作。第三十三條遇到以下情況，相關(guān)人員須及時(shí)向董事會(huì)通報(bào)：1、公司及子公司對(duì)外訂立擔(dān)保合同；2、被擔(dān)保人在擔(dān)保期間出現(xiàn)較大風(fēng)險(xiǎn)，影響其支付能力時(shí)；3、被擔(dān)保人到期未履行還款義務(wù)，或發(fā)生被擔(dān)保人破產(chǎn)、清算、債權(quán)人主張擔(dān)保人履行擔(dān)保義務(wù)等情況時(shí)。第三十四條公司在新三板掛牌及上市后，有關(guān)部門應(yīng)采取必要措施，在擔(dān)保信息未依法公開披露前，將該等信息知情者控制在最小范圍內(nèi)。任何依法或非法知悉公司擔(dān)保信息的人員，均負(fù)有當(dāng)然的保密義務(wù)，直至該等信息依法公開披露之日，否則將自行承擔(dān)由此引致的法律責(zé)任。第八章責(zé)任人責(zé)任第三十五條公司董事會(huì)視公司損失、風(fēng)險(xiǎn)大小和情節(jié)輕重，決定給予責(zé)任人相應(yīng)的處分。第三十六條公司董事、經(jīng)理以及其他管理人員未按本辦法規(guī)定程序，擅自越權(quán)簽訂擔(dān)保合同，須追究當(dāng)事人責(zé)任。第三十七條責(zé)任人違反法律規(guī)定或本辦法規(guī)定，無視風(fēng)險(xiǎn)擅自對(duì)外擔(dān)保造成的，須承擔(dān)賠償責(zé)任。第三十