證券從業(yè)《金融市場基礎(chǔ)知識(shí)》真題及答案匯總

1、選擇題李某持有乙公司 5000 股優(yōu)先股，因公司 2017 年盈利不佳，本應(yīng)發(fā)放的優(yōu)先股股息暫未發(fā)放，2018 年年末，公司將當(dāng)年股息連同 2017 年股息一同發(fā)放給李某，這說明李某持有的是( ) 。強(qiáng)制分紅優(yōu)先股固定股息優(yōu)先股國家C.可累積優(yōu)先股D.參與優(yōu)先股正確答案 :C 證券從業(yè)金融市場基礎(chǔ)知識(shí)真題及答案匯總解析:根據(jù)公司因當(dāng)年可分配利潤不足而未向優(yōu)先股股東足額派發(fā)股息，差額部分是否累積到下一會(huì)計(jì)年度，可分為累積優(yōu)先股和非累積優(yōu)先股。累積優(yōu)先股是指公司在某一時(shí)期所獲盈利不足，導(dǎo)致當(dāng)年可分配利潤不足以支付優(yōu)先股股息時(shí)，則將應(yīng)付股息累積到次年或以后某一年盈利時(shí)，在普通股的股息發(fā)放之前，連同本

2、年優(yōu)先股股息一并發(fā)放。非累積優(yōu)先股則是指公司不足以支付優(yōu)先股的全部股息時(shí)，對(duì)所欠股息部分，優(yōu)先股股東不能要求公司在以后年度補(bǔ)發(fā)?？衫鄯e優(yōu)先股定義。我國的封閉式基金每個(gè)交易日都進(jìn)行估值，并( ) 披露一次基金份額凈值。A. 每周B海日C.于下一個(gè)交易日D.兩日正確答案 :A解析:基金一般都按照固定的時(shí)間間隔對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行估值，通常相關(guān)法規(guī)會(huì)規(guī)定一個(gè)最小的估值頻率。我國的開放式基金于每個(gè)交易日估值，并于下一交易日公告份額凈值;封閉式基金每個(gè)交易日都進(jìn)行估值，但每周披露一次基金份額凈值?？疾榉忾]式基金的估值頻率?；饛臉I(yè)網(wǎng)發(fā)生下列 ( ) 情形可以申請(qǐng)非交易過戶。繼承贈(zèng)與轉(zhuǎn)讓法人資格喪失A. B.C

3、.D.正確答案 :B 基金從業(yè)教材解析:登記在中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司開立的證券賬戶中的A 股股票 (不含非流通股) ，債券，基金 (限于證券交易所場內(nèi)登記的份額，下同 ) ，權(quán)證等證券，因發(fā)生證券繼承、贈(zèng)與、依法進(jìn)行的財(cái)產(chǎn)分 割、法人資格喪失等情形之一涉及證券持有人變更的，作為過出方和過人方可以申請(qǐng)辦理非交易過戶登記。 轉(zhuǎn)讓應(yīng)當(dāng)通過交易過戶。除中國證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定外，合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者經(jīng)營證券投資基金、經(jīng)營集合資產(chǎn)管理計(jì)劃允許的行為包括( ) ?；饛臉I(yè)培訓(xùn)A. 購買不動(dòng)產(chǎn)B.投資于銀行存款等貨幣市場工具C.購買房地產(chǎn)抵押按揭D.購買實(shí)物商品正確答案 :B解析:考查合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者?；?/p>

4、從業(yè)試題()是指銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)為滿足資本監(jiān)管要求而發(fā)行的、對(duì)特定觸發(fā)事件下債券償付事宜作出約定的金融債券，包括但不限于無固定期限資本債券和二級(jí)資本債券。A. 商業(yè)銀行資本補(bǔ)充債券B.商業(yè)銀行次級(jí)債券C.商業(yè)銀行金融債券D.商業(yè)銀行一般債券正確答案 :A解析 :考查商業(yè)銀行資本補(bǔ)充債券的定義。商業(yè)銀行資本補(bǔ)充債券是指銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)為滿足資本監(jiān)管要求而發(fā)行的、對(duì)特定觸發(fā)事件下債券償付事宜作出約定的金融債券，包括但不限于無固定期限資本債券和二級(jí)資本債券?；饛臉I(yè)題庫下列不屬于境內(nèi)上市外資股的特點(diǎn)的是( ) 。A. 記名股票B.人民幣認(rèn)購買賣C.人民幣標(biāo)明股票面值D.投資者包括外國自然人、法人和其他組

5、織正確答案 :B解析 :境內(nèi)上市外資股原來是指股份有限公司向境外投資者募集并在我國境內(nèi)上市的股份，投資者限于：外國的自然人、法人和其他組織;我國香港、澳門、臺(tái)灣地區(qū)的自然人、法人和其他組織;定居在國外的中國公民等。這類股票被稱為“腋”。B股采取記名股票形式，以人民幣標(biāo)明股票面值，以外幣認(rèn)購、買賣，在境內(nèi)證券交易所上市交易。境內(nèi)上市外資股以外幣認(rèn)購買賣?；饛臉I(yè)真題在證券交易所內(nèi)，債券成交就是要使買賣雙方在價(jià)格和數(shù)量上達(dá)成一致。這一程序必須遵循特殊的原則，又被稱為競價(jià)原則。這種競價(jià)原則的主要內(nèi)容是() 。價(jià)格優(yōu)先時(shí)間優(yōu)先客戶委托優(yōu)先合同優(yōu)先A. C.D.正確答案 :A解析 :債券成交的原則。在證

6、券交易所內(nèi)，債券成交就是要使買賣雙方在價(jià)格和數(shù)量上達(dá)成一致。這一程序必須遵循特殊的原則，即競價(jià)原則。這種競價(jià)原則的主要內(nèi)容是 “三先 ” ，即價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先、客戶委托優(yōu)先。價(jià)格優(yōu)先就是證券公司按照交易最有利于投資委托人的利益的價(jià)格買進(jìn)或賣出債券; 時(shí)間優(yōu)先就是要求在相同的價(jià)格申報(bào)時(shí)，應(yīng)該與最早提出該價(jià)格的一方成交; 客戶委托優(yōu)先主要是要求證券公司在自營買賣和代理買賣之間，首先進(jìn)行代理買賣。 考查債券成交原則。基金從業(yè)視頻( ) 是指交易所將當(dāng)日以漲跌停板價(jià)格申報(bào)的未成交平倉報(bào)單，以當(dāng)日漲跌停板價(jià)格與該合約凈持倉盈利客戶按照持倉比例自動(dòng)撮合成交。A. 強(qiáng)行平倉制度B.強(qiáng)制減倉制度C.限倉制度

7、D.集中交易制度正確答案 :B解析 :強(qiáng)制減倉制度是指交易所將當(dāng)日以漲跌停板價(jià)格申報(bào)的未成交平倉報(bào)單，以當(dāng)日漲跌停板價(jià)格與該合約凈持倉盈利客戶按照持倉比例自動(dòng)撮合成交?？疾榻鹑谄谪浀闹饕灰字贫取Ｗ⒁獠煌拍畹膮^(qū)分?；饛臉I(yè)考試題關(guān)于封閉式基金的交易，以下說法不正確的有( ) 。封閉式基金的交易遵從 “價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先” 的原則投資者買賣封閉式基金只能開立深、滬證券賬戶封閉式基金的交易需收取印花稅封閉式基金的單筆最大數(shù)量應(yīng)低于 80 萬份A. B.C.D.正確答案 :D解析 :考查關(guān)于封閉式基金交易的問題。投資者買賣封閉式基金必須開立深、滬證券賬戶或深、滬基金賬戶及資金賬戶 ;封閉式基金的交

8、易不收取印花稅;封閉式基金的單筆最大數(shù)量應(yīng)低于 100 萬份。股票分析方法中，進(jìn)行技術(shù)分析的假設(shè)包括 ( ) ?；饛臉I(yè)考什么市場的行為包含一切信息價(jià)格沿趨勢(shì)移動(dòng)股票的價(jià)值決定價(jià)格歷史會(huì)重復(fù)A. B.C.D.正確答案 :C解析 :技術(shù)分析法是僅從股票的市場行為來分析股票價(jià)格未來變化趨勢(shì)的方法。股票的市場行為可以有多種表現(xiàn)形式，其中股票的市場價(jià)格、成交量、價(jià)和量的變化以及完成這些變化所經(jīng)歷的時(shí)間是市場行為最基本的表現(xiàn)形式。 技術(shù)分析的三個(gè)假設(shè)是：市場的行為包含一切信息、價(jià)格沿趨勢(shì)移動(dòng)、歷史會(huì)重復(fù)。技術(shù)分析理論的內(nèi)容就是市場行為的內(nèi)容。技術(shù)分析法認(rèn)為，股票價(jià)格的波動(dòng)是對(duì)市場供求均衡狀態(tài)偏離的調(diào)整。

9、技術(shù)分析法以價(jià)格判斷為基礎(chǔ)、以正確的投資時(shí)機(jī)抉擇為依據(jù)。從最早的直覺化決策方式，到圖形化決策方式，再到指標(biāo)化決策方式，直到最近的模型化決策方式以及正在研究開發(fā)中的智能化決策方式，技術(shù)分析法的演進(jìn)遵循了一條日趨定量化、客觀化、系統(tǒng)化的發(fā)展道路。投資市場的數(shù)量化與人性化理解之問的平衡，是技術(shù)分析法面對(duì)的最艱巨的研究任務(wù)之一?；饛臉I(yè)考幾門技術(shù)分析法主要有K 線理論、切線理論、形態(tài)理論、技術(shù)指標(biāo)理論、波浪理論和循環(huán)周期理論?？疾楣善狈治龇夹g(shù)分析的三個(gè)假設(shè)。11.投資者保護(hù)基金公司與中國證監(jiān)會(huì)相互合作，一同加強(qiáng)對(duì)中國證券市場的監(jiān)管，兩者的合作包括( )。投資者保護(hù)基金公司發(fā)現(xiàn)證券公司經(jīng)營管理中出現(xiàn)可

10、能危及投資者利益和證券市場安全的重大危險(xiǎn)時(shí)，向中國證監(jiān)會(huì)提出監(jiān)管、處置建議兩者應(yīng)當(dāng)建立證券公司信息共享機(jī)制，中國證監(jiān)會(huì)定期向保護(hù)基金公司通報(bào)關(guān)于證券公司財(cái)務(wù)、業(yè)務(wù)等經(jīng)營管理信息的統(tǒng)計(jì)資料證券公司被中國證監(jiān)會(huì)采取行政接管、托管經(jīng)營等強(qiáng)制性監(jiān)管措施時(shí)，投資者保護(hù)基金公司按照國家有關(guān)政策規(guī)定對(duì)債權(quán)人予以償付基金從業(yè)資格題中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定存在風(fēng)險(xiǎn)隱患的證券公司，應(yīng)按照規(guī)定直接向保護(hù)基金公司報(bào)送財(cái)務(wù)、業(yè)務(wù)等經(jīng)營管理信息和資料A. B.C.D.正確答案 :D解析 :按照證券投資者保護(hù)基金管理辦法，證券投資者保護(hù)基金公司履行以下職責(zé)： (1)籌集、 管理和運(yùn)作基金?；饛臉I(yè)資格培訓(xùn)監(jiān)測(cè)證券公司風(fēng)險(xiǎn)，參與證券公

11、司風(fēng)險(xiǎn)處置工作。證券公司被撤銷、關(guān)閉和破產(chǎn)或被證監(jiān)會(huì)采取行政接管、托管經(jīng)營等強(qiáng)制性監(jiān)管措施時(shí)，按照國家有關(guān)政策規(guī)定對(duì)債權(quán)人予以償付。組織、參與被撤銷、關(guān)閉或破產(chǎn)證券公司的清算工作。管理和處分受償資產(chǎn)，維護(hù)基金權(quán)益。發(fā)現(xiàn)證券公司經(jīng)營管理中出現(xiàn)可能危及投資者利益和證券市場安全的重大風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，向中國證監(jiān)會(huì)提出監(jiān)管、處置建議; 對(duì)證券公司運(yùn)營中存在的風(fēng)險(xiǎn)隱患會(huì)同有關(guān)部門建立糾正機(jī)制。國務(wù)院批準(zhǔn)的其他職責(zé)?；饛臉I(yè)報(bào)名投資者保護(hù)基金公司應(yīng)當(dāng)與中國證監(jiān)會(huì)建立證券公司信息共享機(jī)制，中國證監(jiān)會(huì)定期向保護(hù)基金公司通報(bào)關(guān)于證券公司財(cái)務(wù)、業(yè)務(wù)等經(jīng)營管理信息的統(tǒng)計(jì)資料。中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定存在風(fēng)險(xiǎn)隱患的證券公司，應(yīng)按照規(guī)定直

12、接向保護(hù)基金公司報(bào)送財(cái)務(wù)、業(yè)務(wù)等經(jīng)營管理信息和資料?？疾樽C券投資者保護(hù)基金公司的職責(zé)。參看證券投資者保護(hù)基金管理辦法的有關(guān)規(guī)定。以下 () 不是債券的基本性質(zhì)。A. 債券屬于有價(jià)證券B.債券是一種虛擬資本C.債券反映了債權(quán)債務(wù)關(guān)系D.債券是債權(quán)的表現(xiàn)正確答案 :C 基金從業(yè)資格教材解析 :債券所規(guī)定的借貸雙方的權(quán)利義務(wù)關(guān)系包含四個(gè)方面的含義：第一，發(fā)行人是借入資金的經(jīng)濟(jì)主體 ; 第二，投資者是出借資金的經(jīng)濟(jì)主體 ; 第三，發(fā)行人必須在約定的時(shí)間付息還本; 第四，債券反映了發(fā)行者和投資者之間的債權(quán)債務(wù)關(guān)系，而且是這一關(guān)系的法律憑證。債券有以下基本性質(zhì)： (1) 債券屬于有價(jià)證券。首先，債券反映和

13、代表一定的價(jià)值。債券本身有一定的面值，通常它是債券投資者投入資金的量化表現(xiàn) ; 另外，持有債券可按期取得利息，利息也是債券投資者收益的價(jià)值表現(xiàn)。其次，債券與其代表的權(quán)利聯(lián)系在一起，擁有債券就擁有了債券所代表的權(quán)利，轉(zhuǎn)讓債券也就將債券代表的權(quán)利一并轉(zhuǎn)移。債券是一種虛擬資本。債券盡管有面值，代表了一定的財(cái)產(chǎn)價(jià)值，但它也只是一種虛擬資本，而非真實(shí)資本。因?yàn)閭谋举|(zhì)是證明債權(quán)債務(wù)關(guān)系的證書，在債權(quán)債務(wù)關(guān)系建立時(shí)所投入的資金已被債務(wù)人占用，債券是實(shí)際運(yùn)用的真實(shí)資本的證書。債券的流動(dòng)并不意味著它所代表的實(shí)際資本也同樣流動(dòng)，債券獨(dú)立于實(shí)際資本之外。債券是債權(quán)的表現(xiàn)。債券代表債券投資者的權(quán)利，這種權(quán)利不是直

14、接支配財(cái)產(chǎn)權(quán)，也不是資產(chǎn)所有權(quán)的表現(xiàn)，而是一種債權(quán)。擁有債券的人是債權(quán)人，債權(quán)人不同于公司股東，是公司的外部利益相關(guān)者?？疾閭幕拘再|(zhì)。基金從業(yè)資格試題下列關(guān)于債券和股票的說法中，有誤的是() 。A. 股票和債券一樣，到期時(shí)都需要債務(wù)人支付本息B.債券通常有票面利率，意味著可獲得固定的利息C.股票的股息紅利不確定，視公司經(jīng)營情況而定D.股票風(fēng)險(xiǎn)較大，債券風(fēng)險(xiǎn)較小正確答案 :A解析 :考查債券和股票的區(qū)別。股票通常是無須償還的，一旦投資入股，股東便不能從股份有限公司抽回本金，因此股票是一種無期證券?；饛臉I(yè)資格報(bào)名時(shí)間( ) 負(fù)責(zé)證券發(fā)行的主承銷工作，負(fù)有對(duì)發(fā)行人進(jìn)行盡職調(diào)查的義務(wù)，對(duì)公開發(fā)

15、行募集文件的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性進(jìn)行核查。A. 中國證券業(yè)協(xié)會(huì)B.中國證監(jiān)會(huì)C.證券交易所D.保薦機(jī)構(gòu)正確答案 :D解析 :本題考查保薦機(jī)構(gòu)的作用。保薦機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)證券發(fā)行的主承銷工作，負(fù)有對(duì)發(fā)行人進(jìn)行盡職調(diào)查的義務(wù)，對(duì)公開發(fā)行募集文件的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性進(jìn)行核查，向中國證監(jiān)會(huì)出具保薦意見，并根據(jù)市場情況與發(fā)行人協(xié)商確定發(fā)行價(jià)格。按照有關(guān)規(guī)定，投資者適當(dāng)性管理工作主要是以經(jīng)營機(jī)構(gòu)適當(dāng)性義務(wù)為主線展開的，不包括以下( ) ?；饛臉I(yè)書以判斷投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力為目標(biāo)的投資者分類義務(wù)以判斷產(chǎn)品收益水平為目標(biāo)的產(chǎn)品組合義務(wù)C.以判斷產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)為目標(biāo)的產(chǎn)品分級(jí)義務(wù)D. 以 “將適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品銷售給適當(dāng)?shù)?/p>

16、投資者 ”為目標(biāo)的銷售匹配義務(wù)正確答案 :B解析:投資者適當(dāng)性管理工作主要是以經(jīng)營機(jī)構(gòu)適當(dāng)性義務(wù)為主線展開的，應(yīng)當(dāng)包括三類：一是以判斷投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力為目標(biāo)的投資者分類義務(wù); 二是以判斷產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)為目標(biāo)的產(chǎn)品分級(jí)義務(wù);三是以“將適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品銷售給適當(dāng)?shù)耐顿Y者 ”為目標(biāo)的銷售匹配義務(wù)?？疾橥顿Y者適當(dāng)性管理?；痄N售支付機(jī)構(gòu)是指從事基金銷售支付活動(dòng)的機(jī)構(gòu)?；痄N售支付機(jī)構(gòu)應(yīng)按規(guī)定在中國證監(jiān)會(huì)備案并取得 ( ) 的支付業(yè)務(wù)許可證資格?；饛臉I(yè)考試真題A. 商業(yè)銀行B.中國人民銀行C.原中國銀監(jiān)會(huì)D.原中國保監(jiān)會(huì)正確答案 :B解析:基金銷售支付是指基金銷售活動(dòng)中基金銷售機(jī)構(gòu)、基金投資人之間的貨幣資金

17、轉(zhuǎn)移活動(dòng)。基金銷售支付機(jī)構(gòu)是指從事基金銷售支付活動(dòng)的機(jī)構(gòu)?；痄N售支付機(jī)構(gòu)應(yīng)按規(guī)定在中國證監(jiān)會(huì)備案并取得中國人民銀行的支付業(yè)務(wù)許可證資格。考查基金銷售支付機(jī)構(gòu)的資格許可。表外業(yè)務(wù)是指商業(yè)銀行從事的，按照現(xiàn)行的會(huì)計(jì)準(zhǔn)則不計(jì)入資產(chǎn)負(fù)債表內(nèi)，不形成現(xiàn)實(shí)資產(chǎn)負(fù)債，但能夠引起當(dāng)期損益變動(dòng)的業(yè)務(wù)，表外業(yè)務(wù)包括但不限于( ) ?；饛臉I(yè)資料擔(dān)保承諾類業(yè)務(wù)代理投資融資服務(wù)類業(yè)務(wù)中介服務(wù)類業(yè)務(wù)財(cái)務(wù)顧問類業(yè)務(wù)A. B.C.D.正確答案 :D解析:表外業(yè)務(wù)包括但不限于擔(dān)保承諾類業(yè)務(wù)、代理投資融資服務(wù)類業(yè)務(wù)、中介服務(wù)類業(yè)務(wù)、其他類。財(cái)務(wù)顧問類業(yè)務(wù)屬于中介服務(wù)類業(yè)務(wù)。18.對(duì)沖機(jī)制是指交易者利用期貨合約標(biāo)準(zhǔn)化的特征，在

18、開倉和平倉的時(shí)候分別做兩筆()相同但方向相反的交易，并且不進(jìn)行實(shí)物交割，而是以結(jié)清差價(jià)的方式結(jié)束交易的獨(dú)特交易機(jī)制?；饛臉I(yè)資格題庫品種數(shù)量價(jià)格期限A. B.C.D.正確答案 :C解析:期貨交易中的對(duì)沖是指交易者利用期貨合約標(biāo)準(zhǔn)化的特征，在開倉和平倉的時(shí)候分別做兩筆品種、數(shù)量、期限相同但方向相反的交易，并且不進(jìn)行實(shí)物交割，而是以結(jié)清差價(jià)的方式結(jié)束交易的獨(dú)特交易機(jī)制。實(shí)際上，絕大多數(shù)的期貨合約并不進(jìn)行實(shí)物交割，通常在到期日之前即已對(duì)沖平倉?？疾轱L(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖的相關(guān)內(nèi)容。19.私募基金不能進(jìn)行公開的發(fā)售和宣傳推廣，投資金額要求高，投資者的資格和人數(shù)常常受到嚴(yán)格 的限制，以下關(guān)于私募基金合格投資者的說法正確的是()。基金從業(yè)證書查詢A.合格投資者需要具備相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力，投資于單只私募基金的金額不能低于50萬元B.凈資產(chǎn)不低于1000萬元的單位C.金融資產(chǎn)不低于200萬元的個(gè)人D.最近兩年年均收入不低于 50萬元的個(gè)人正確答案舊解析:私募基金合格投資者需要具備相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力，投資于單只私募基金的金額不