銀行合規(guī)運(yùn)營個(gè)人心得體會(huì)范本三篇

1、銀行合規(guī)運(yùn)營個(gè)人心得體會(huì)范本三篇銀行合規(guī)運(yùn)營個(gè)人心得體會(huì)范1合規(guī)運(yùn)營是銀行穩(wěn)健運(yùn)行的內(nèi)在要求。也是防范金融 案件的基本前提，是每一個(gè)員工必須履行的職責(zé)，同時(shí)也是 保障自己的切身利益的有力武器。通過開展“內(nèi)控與合規(guī)建 設(shè)”活動(dòng)，作為一名柜員，我對(duì)合規(guī)有了更加深刻的認(rèn)識(shí)。 合規(guī)操作涉及農(nóng)行各條線、各部門、覆蓋農(nóng)業(yè)銀行的每一個(gè) 環(huán)節(jié)，我們必須將合規(guī)意識(shí)滲透到每一名員工，使其明確合 規(guī)經(jīng)營的重大性及緊迫性。通過此次活動(dòng)，結(jié)合我平時(shí)在工 作中的實(shí)際情況。對(duì)職業(yè)道德誠信、合規(guī)操作意識(shí)和監(jiān)督防 范意識(shí)有了更深一層的認(rèn)識(shí)?，F(xiàn)就學(xué)習(xí)活動(dòng)心得體會(huì)做如下 幾點(diǎn)總結(jié)：一、要做好政治思想和職業(yè)道德教育，樹立正確的人 生

2、觀、價(jià)值觀，自覺抵抗腐朽思想的侵蝕。嚴(yán)于守紀(jì)做到警 鐘常敲，預(yù)防針常打，做好監(jiān)督管理，健全要害崗位，重要 環(huán)節(jié)輪崗，異地交流制度相互制衡機(jī)制。二、提高自身業(yè)務(wù)素質(zhì)，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。合規(guī)的 貫徹執(zhí)行是以金融業(yè)務(wù)知識(shí)為基礎(chǔ)。合規(guī)制度的每一個(gè)工程, 我們都可以從金融業(yè)務(wù)知識(shí)中找到答案，應(yīng)該說加強(qiáng)自身業(yè)務(wù)素質(zhì)的培養(yǎng)，就是從源頭上認(rèn)識(shí)合規(guī)文化，所以要自覺學(xué) 習(xí)業(yè)務(wù)，認(rèn)真按操作規(guī)程辦理業(yè)務(wù)，真正履行職責(zé)。三、加強(qiáng)各項(xiàng)規(guī)章制度及手續(xù)的落實(shí)。加強(qiáng)“三查” 制度的落實(shí)，事前調(diào)查，結(jié)合本網(wǎng)點(diǎn)的具體情況，合理結(jié)構(gòu)， 優(yōu)化手續(xù)，以促進(jìn)辦理前的規(guī)范化，嚴(yán)格適中審查環(huán)節(jié)、對(duì) 不符規(guī)定的一律給予退回。保證在事中環(huán)節(jié)不存在

3、隱患和出 現(xiàn)漏洞，事后整攻放在最后，關(guān)注業(yè)務(wù)的事后情況，如發(fā)現(xiàn) 不良事態(tài)苗頭，及時(shí)采取措施，化解風(fēng)險(xiǎn)?？傊?，通過這次合規(guī)教育活動(dòng)，使我找到了自我正確 的價(jià)值取向與是非標(biāo)準(zhǔn)，找到了工作立足點(diǎn)，增強(qiáng)了合規(guī)辦 理和合規(guī)經(jīng)營意識(shí)。通過對(duì)相關(guān)制度的深入學(xué)習(xí)，對(duì)提高自 己的業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求，增強(qiáng)了 識(shí)別和控制業(yè)務(wù)上的各種風(fēng)險(xiǎn)的抵御能力，積極規(guī)范了操作 行為和消費(fèi)風(fēng)險(xiǎn)隱患。樹立了對(duì)農(nóng)行工作的信心，增強(qiáng)了維 護(hù)農(nóng)行利益的責(zé)任心和使命感。銀行合規(guī)運(yùn)營個(gè)人心得體會(huì)范2勝利農(nóng)村合作銀行，正積極鋪設(shè)風(fēng)險(xiǎn)管理平臺(tái)，該平 臺(tái)是對(duì)銀行現(xiàn)有風(fēng)險(xiǎn)管理模式的系統(tǒng)整合和再造，能夠從系 統(tǒng)性角度為風(fēng)險(xiǎn)管理提供

4、框架，確保銀行持續(xù)，有效地開展 風(fēng)險(xiǎn)控制活動(dòng)，并滿足人民銀行商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引 要求。銀行內(nèi)部控制體系的基本依據(jù)是控制指引，如何將控制指引的基本原那么導(dǎo)入全面風(fēng)險(xiǎn)管理，是一個(gè)需要 研究的問題。控制指引全面風(fēng)險(xiǎn)管理表達(dá)在以下兩個(gè)方面。首 先，控制指引有一個(gè)非常重要的全面、審慎、有效、獨(dú) 立“八字原那么”，并將“全面”定義為內(nèi)部控制的首要原那么。 在控制過程中，要求內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)滲透到商業(yè)銀行的各項(xiàng)業(yè) 務(wù)過程和各個(gè)操作環(huán)節(jié)，覆蓋所有的部門和各個(gè)操作環(huán)節(jié), 覆蓋所有的部門和崗位，并由全體人員參與，任何決策或操 作均應(yīng)當(dāng)有案可查；在控制架構(gòu)上，要求建立涵蓋各項(xiàng)業(yè)務(wù), 全行范圍的風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)，開發(fā)和運(yùn)用

5、風(fēng)險(xiǎn)量化評(píng)估的方法 和模型，對(duì)信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)等 各類風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行持續(xù)的監(jiān)控，這就使得內(nèi)部控制覆蓋到銀行的 全部經(jīng)營管理活動(dòng)。其次，控制指引對(duì)銀行內(nèi)控作用對(duì) 象進(jìn)行了細(xì)分，組織結(jié)構(gòu)控制方面，業(yè)務(wù)運(yùn)行控制方面，和 控制監(jiān)督與考證方面，給定了內(nèi)部控制評(píng)價(jià)、糾正、信息流 動(dòng)的控制要求。在控制指引的指引下，銀行控制需求基 本能夠得到滿足，這既是控制指引的設(shè)計(jì)理念，也是銀 行內(nèi)部控制與控制指引成為銀行構(gòu)筑全面風(fēng)險(xiǎn)管理平臺(tái) 的實(shí)踐依據(jù)?？刂浦敢×俗钚?、最近的國際內(nèi)部控制理念，雖然目前它并非是一個(gè)強(qiáng)制性文件，但它卻是銀行界應(yīng)當(dāng)給 予足夠重視的方法性文件。股份制銀行重組上市，無法繞過

6、文件給定的原那么?？刂浦敢匾砟钪饕形妩c(diǎn)：一是 無任何人，無任何經(jīng)營活動(dòng)能游離于內(nèi)控體系文外的理念, 任何人均應(yīng)自覺遵循控制制度，二是內(nèi)控優(yōu)先的理念，一切 新型業(yè)務(wù)的防范風(fēng)險(xiǎn)、審慎經(jīng)營為出發(fā)點(diǎn)，風(fēng)險(xiǎn)在前，效益 在后；三是一切控制均有案可查的理念，保存控制記錄，是 回顧、檢討控制軌跡，甄別控制責(zé)任，傳遞控制信息，監(jiān)督 糾正控制錯(cuò)誤的基礎(chǔ)；五是內(nèi)部控制監(jiān)督、評(píng)價(jià)部門保持獨(dú) 立性的理念，按控制指引要求審計(jì)部門應(yīng)實(shí)行全行系統(tǒng) 垂直領(lǐng)導(dǎo)，作為內(nèi)部控制監(jiān)督、評(píng)價(jià)部門、和高級(jí)管理層報(bào) 告的渠道。銀行合規(guī)運(yùn)營個(gè)人心得體會(huì)范3近幾年，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)不斷發(fā)生違法違規(guī)案件，尤 其是一些大案、要案，金額巨大，情節(jié)

7、惡劣，給銀行業(yè)金融 機(jī)構(gòu)的信譽(yù)和社會(huì)形象帶來了不利影響。為有效防控和化解 各類風(fēng)險(xiǎn)，提升風(fēng)險(xiǎn)防控能力，確保健康可持續(xù)開展，省聯(lián) 社下發(fā)了四川省農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社“風(fēng)險(xiǎn)控制年”活 實(shí)施方案，縣聯(lián)社也印發(fā)了馬邊彝族自治縣農(nóng)村信用合 作聯(lián)社“風(fēng)險(xiǎn)控制年”活動(dòng)實(shí)施工作方案，通過學(xué)習(xí)貫徹， 使我對(duì)“風(fēng)險(xiǎn)控制年”活動(dòng)有了更深入的認(rèn)識(shí)和體會(huì)?，F(xiàn)將 本人的心得體會(huì)淺淡如下：一、案件發(fā)生的原因分析縱觀金融案件的發(fā)生，盡管形式各異，但究其原因, 主要是由于各項(xiàng)內(nèi)控制度未履行好、落實(shí)好造成的。通過近 段時(shí)間的學(xué)習(xí)，我們發(fā)現(xiàn)這些案件除暴露銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi) 部管理松懈，有章不循，處分不力等問題外，另外一個(gè)重要 的原因

8、就是忽視了員工道德風(fēng)險(xiǎn)的控制。主要表達(dá)在：一是 員工整體素質(zhì)不高，教育乏力。二是防患意識(shí)不強(qiáng)，管理乏 力。三是稽核檢查圖形式、走過場(chǎng)，監(jiān)督乏力。二、怎樣預(yù)防案件發(fā)生通過這次活動(dòng)，每個(gè)員工只要進(jìn)行自我教育、自我剖 析，吸取教訓(xùn)，警鐘長(zhǎng)鳴，并對(duì)照有關(guān)金融法規(guī)和農(nóng)村信用 社規(guī)章制度，自我查找履行崗位職責(zé)及遵紀(jì)守法等方面的差 距，明確今后工作的努力方向，就必將使我們農(nóng)村信用社違 法違規(guī)案件得到遏制，案件數(shù)量不斷下降。一是要經(jīng)常性抓好員工的政治思想和職業(yè)道德教育, 使其樹立正確的人生觀、價(jià)值觀，自覺抵抗腐朽思想的侵蝕, 做到“常到河邊走，就是不濕鞋”，做到警鐘常敲，預(yù)防針 常打。二是抓好員工監(jiān)督管理，健全要害崗位、重要環(huán)節(jié)人 員輪崗，異地交流制度和相互制衡機(jī)制，嚴(yán)防內(nèi)部工作人員 互相勾結(jié)，共同作案。三是抓苗頭，抓落實(shí)，抓薄弱環(huán)節(jié)，確保案防措施到 位。對(duì)于地處邊緣的網(wǎng)點(diǎn)及員工作為案防工作的重點(diǎn)，強(qiáng)化 稽核人員的崗位責(zé)任，采取現(xiàn)場(chǎng)稽核，重點(diǎn)審查和非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān) 督等方式，定期和不定期地開展序時(shí)檢查和崗位離職審計(jì)。 四是建立健全好各種規(guī)章制度。加強(qiáng)制度建設(shè)，重視員工道 德風(fēng)險(xiǎn)防范，嚴(yán)格操作流程，把對(duì)員工思想排查工作納入議 事日程；同時(shí)對(duì)員工“班前看神態(tài)、班中看情緒、吃飯看胃 口、交流看心情、下班看快慢、班后看做啥?！蓖ㄟ^這“六 看“，基本上能夠及時(shí)發(fā)現(xiàn)員工心態(tài)