證券投資基金代銷業(yè)務(wù)操作計(jì)劃流程

1、華西證券有限責(zé)任公司證券投資基金代銷業(yè)務(wù)操作流程 TOC o 1-3 h z u HYPERLINK l _Toc223332659 第一章 總 則 PAGEREF _Toc223332659 h 2 HYPERLINK l _Toc223332660 第二章 基金代銷業(yè)務(wù)概況 PAGEREF _Toc223332660 h 2 HYPERLINK l _Toc223332661 第三章 資金賬戶 PAGEREF _Toc223332661 h 4 HYPERLINK l _Toc223332662 第四章 基金賬戶類業(yè)務(wù)流程 PAGEREF _Toc223332662 h 4 HYPERLI

2、NK l _Toc223332663 第一節(jié) 基金賬戶的開立 PAGEREF _Toc223332663 h 4 HYPERLINK l _Toc223332664 第二節(jié) 基金賬戶的登記 PAGEREF _Toc223332664 h 8 HYPERLINK l _Toc223332665 第三節(jié) 基金賬戶的取消登記 PAGEREF _Toc223332665 h 9 HYPERLINK l _Toc223332666 第四節(jié) 基金賬戶的注銷 PAGEREF _Toc223332666 h 11 HYPERLINK l _Toc223332667 第五節(jié) 基金賬戶的資料變更 PAGEREF

3、_Toc223332667 h 12 HYPERLINK l _Toc223332668 第六節(jié) 基金賬戶的查詢 PAGEREF _Toc223332668 h 15 HYPERLINK l _Toc223332669 第七節(jié) 基金賬戶的掛失（解掛）補(bǔ)辦 PAGEREF _Toc223332669 h 16 HYPERLINK l _Toc223332670 第八節(jié) 基金賬戶和基金份額的凍結(jié)、解凍 PAGEREF _Toc223332670 h 18 HYPERLINK l _Toc223332671 第五章 基金交易類業(yè)務(wù)流程 PAGEREF _Toc223332671 h 18 HYPER

4、LINK l _Toc223332672 第一節(jié) 基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)業(yè)務(wù) PAGEREF _Toc223332672 h 18 HYPERLINK l _Toc223332673 第二節(jié) 基金贖回業(yè)務(wù) PAGEREF _Toc223332673 h 23 HYPERLINK l _Toc223332674 第三節(jié) 基金分紅 PAGEREF _Toc223332674 h 26 HYPERLINK l _Toc223332675 第四節(jié) 基金轉(zhuǎn)托管業(yè)務(wù) PAGEREF _Toc223332675 h 28 HYPERLINK l _Toc223332676 第五節(jié) 基金非交易過(guò)戶業(yè)務(wù) PAGEREF

5、 _Toc223332676 h 30 HYPERLINK l _Toc223332677 第六節(jié) 基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù) PAGEREF _Toc223332677 h 33 HYPERLINK l _Toc223332678 第七節(jié) 基金定期定額申購(gòu)業(yè)務(wù) PAGEREF _Toc223332678 h 34 HYPERLINK l _Toc223332679 第六章 業(yè)務(wù)復(fù)核和差錯(cuò)處理 PAGEREF _Toc223332679 h 36 HYPERLINK l _Toc223332680 第七章 附則 PAGEREF _Toc223332680 h 37 HYPERLINK l _Toc22333

6、2681 附件 PAGEREF _Toc223332681 h 38 HYPERLINK l _Toc223332682 證券投資基金投資人權(quán)益須知 PAGEREF _Toc223332682 h 38 HYPERLINK l _Toc223332683 開放式基金賬戶注冊(cè)登記申請(qǐng)表 PAGEREF _Toc223332683 h 42 HYPERLINK l _Toc223332684 開放式基金賬戶注銷取消登記申請(qǐng)表 PAGEREF _Toc223332684 h 43 HYPERLINK l _Toc223332685 開放式基金賬戶資料變更申請(qǐng)表 PAGEREF _Toc2233326

7、85 h 44 HYPERLINK l _Toc223332686 開放式基金賬戶查詢申請(qǐng)表 PAGEREF _Toc223332686 h 45 HYPERLINK l _Toc223332687 開放式基金賬戶掛失（解掛）補(bǔ)辦申請(qǐng)表 PAGEREF _Toc223332687 h 46 HYPERLINK l _Toc223332688 開放式基金認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)申請(qǐng)表 PAGEREF _Toc223332688 h 47 HYPERLINK l _Toc223332689 開放式基金托付撤單申請(qǐng)表 PAGEREF _Toc223332689 h 48 HYPERLINK l _Toc22333

8、2690 開放式基金贖回申請(qǐng)表 PAGEREF _Toc223332690 h 49 HYPERLINK l _Toc223332691 開放式基金轉(zhuǎn)托管申請(qǐng)表 PAGEREF _Toc223332691 h 50 HYPERLINK l _Toc223332692 開放式基金非交易過(guò)戶申請(qǐng)表 PAGEREF _Toc223332692 h 51 HYPERLINK l _Toc223332693 開放式基金轉(zhuǎn)換申請(qǐng)表 PAGEREF _Toc223332693 h 53 HYPERLINK l _Toc223332694 開放式基金定期定額申購(gòu)申請(qǐng)/變更表 PAGEREF _Toc22333

9、2694 h 54總 則為了規(guī)范華西證券有限責(zé)任公司（以下簡(jiǎn)稱“本公司”）證券投資基金代銷業(yè)務(wù)的運(yùn)作和銷售人員的行為，確保本公司證券投資基金代銷業(yè)務(wù)合規(guī)、順利地開展，依照證券法、證券投資基金法、證券投資基金銷售治理方法、證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部操縱指導(dǎo)意見和國(guó)家其他相關(guān)法律、法規(guī)的規(guī)定，結(jié)合本公司業(yè)務(wù)的實(shí)際情況以及各基金治理公司“開放式基金業(yè)務(wù)規(guī)則”，特制訂本操作流程（以下簡(jiǎn)稱本流程）。開放式基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)(以下簡(jiǎn)稱:TA)一般由基金治理公司擔(dān)任，或者由基金治理公司托付中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司（以下簡(jiǎn)稱：中登公司）擔(dān)任。本公司各代銷網(wǎng)點(diǎn)設(shè)開放式基金業(yè)務(wù)柜臺(tái)，受理開放式基金代銷業(yè)務(wù)，在柜臺(tái)

10、相關(guān)業(yè)務(wù)操作中，經(jīng)辦人員必須嚴(yán)格審核客戶提供的證件的合法性、真實(shí)性和有效性。本流程適用于本公司所代銷的開放式基金。在基金賬戶、資金賬戶等業(yè)務(wù)操作中，對(duì)本流程未明確的，按照公司現(xiàn)行代理開戶業(yè)務(wù)規(guī)程、證券代理買賣業(yè)務(wù)規(guī)程、權(quán)限治理方法等有關(guān)規(guī)定辦理。各營(yíng)業(yè)部在開展業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)認(rèn)真學(xué)習(xí)并嚴(yán)格遵守證券法、證券投資基金法、證券投資基金銷售治理方法、證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部操縱指導(dǎo)意見等法律法規(guī)的相關(guān)規(guī)定。基金代銷業(yè)務(wù)概述基金代銷業(yè)務(wù)要緊分為賬戶類業(yè)務(wù)和交易類業(yè)務(wù)：賬戶類業(yè)務(wù)，包括開放式基金賬戶的開立/登記、基金賬戶的取消登記/注銷、基金賬戶的資料變更、基金賬戶的查詢、基金賬戶的掛失（解掛）補(bǔ)辦、基金賬戶的

11、凍結(jié)/解凍（部分業(yè)務(wù)由營(yíng)業(yè)部工作人員配合投資者向基金公司提出申請(qǐng)）等業(yè)務(wù)；交易類業(yè)務(wù)，指能夠直接導(dǎo)致客戶可用的基金份額權(quán)益發(fā)生變動(dòng)的業(yè)務(wù)，包括：基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回、分紅、轉(zhuǎn)托管、非交易過(guò)戶、轉(zhuǎn)換、定期定額申購(gòu)（部分業(yè)務(wù)由營(yíng)業(yè)部工作人員配合投資者向基金公司提出申請(qǐng)）等業(yè)務(wù)。基金的認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回等一般交易類業(yè)務(wù)能夠通過(guò)網(wǎng)上交易、電話托付等多種托付方式實(shí)現(xiàn)，其余交易類業(yè)務(wù)和賬戶類業(yè)務(wù)需客戶到營(yíng)業(yè)部柜臺(tái)辦理。認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回證券投資基金的客戶必須在公司所屬營(yíng)業(yè)部開立證券交易結(jié)算賬戶（其號(hào)碼即客戶代碼），并擁有相應(yīng)基金治理公司的基金賬戶。認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)基金前必須通過(guò)銀證轉(zhuǎn)賬的方式將足額資金劃入與該證券交

12、易賬戶對(duì)應(yīng)的客戶交易結(jié)算資金賬戶。各項(xiàng)業(yè)務(wù)的受理時(shí)刻為交易所正常開市時(shí)刻，即開市交易日的9：30-15：00之間投資者遞交業(yè)務(wù)申請(qǐng)，柜員予以辦理。15：00后的交易類申請(qǐng)則自動(dòng)順延至下一交易日。不同的基金治理公司有不同的業(yè)務(wù)規(guī)則，因此代理業(yè)務(wù)也不相同，營(yíng)業(yè)部柜員在辦理基金業(yè)務(wù)時(shí)必須詳細(xì)閱讀相應(yīng)基金治理人的“開放式基金業(yè)務(wù)規(guī)則”。關(guān)于授權(quán)托付的講明個(gè)人客戶有關(guān)基金的各項(xiàng)操作，須由本人臨柜辦理。若有專門情況需指定授權(quán)代理人的，須辦理授權(quán)托付手續(xù)，但基金賬戶的開立/登記與取消登記/注銷必須由本人親自辦理。授權(quán)托付的程序：個(gè)人客戶如需指定授權(quán)代理人，則雙方須同時(shí)去代銷網(wǎng)點(diǎn)辦理授權(quán)托付手續(xù)，填寫“授權(quán)托

13、付書”，提供雙方的身份證原件；或提供經(jīng)公證機(jī)關(guān)依法公證的授權(quán)托付書和授權(quán)代理人身份證原件。以后授權(quán)代理人可依照授權(quán)托付的內(nèi)容，代理進(jìn)行基金的有關(guān)操作。機(jī)構(gòu)客戶辦理授權(quán)托付手續(xù)，須提供工商行政治理機(jī)關(guān)頒發(fā)的有效法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照(副本)或民政部門和其他主管部門頒發(fā)的注冊(cè)登記書（以下統(tǒng)稱營(yíng)業(yè)執(zhí)照或注冊(cè)登記書），復(fù)印件需加蓋機(jī)構(gòu)公章；含相關(guān)內(nèi)容的“授權(quán)托付書”，加蓋機(jī)構(gòu)公章和法人代表簽章；加蓋公章的授權(quán)人（法定代表人）身份證復(fù)印件、法定代表人身份證明書和授權(quán)代理人的身份證原件。辦理授權(quán)托付業(yè)務(wù)，對(duì)個(gè)人客戶留存授權(quán)托付書原件一份、授權(quán)人和授權(quán)代理人身份證復(fù)印件；對(duì)機(jī)構(gòu)客戶，留存營(yíng)業(yè)執(zhí)照或注冊(cè)登記書復(fù)印件（加

14、蓋公章）、機(jī)構(gòu)授權(quán)托付書原件一份、授權(quán)人和授權(quán)代理人身份證復(fù)印件。本流程中有關(guān)授權(quán)托付事項(xiàng)依照本條講明辦理，如無(wú)專門講明，本流程中所述業(yè)務(wù)視為客戶本人親自申請(qǐng)辦理，或在充分授權(quán)下申請(qǐng)辦理。資金賬戶客戶購(gòu)買開放式基金需在公司代銷網(wǎng)點(diǎn)開立資金賬戶，客戶所有開放式基金業(yè)務(wù)發(fā)生的資金往來(lái)均與其資金賬戶相關(guān)。資金賬戶的開立及各類操縱業(yè)務(wù)仍按公司證券代理買賣業(yè)務(wù)規(guī)程中有關(guān)資金賬戶的規(guī)定辦理?？蛻粽J(rèn)購(gòu)、申購(gòu)開放式基金的同時(shí)，托付款即時(shí)從客戶的資金賬戶中凍結(jié)?？蛻糈H回款、紅利款均在規(guī)定的日期劃入客戶資金賬戶?；鹳~戶類業(yè)務(wù)流程基金賬戶的開立基金賬戶是基金治理公司為基金投資者開立的賬戶，用以記錄基金投資者持有的

15、由該基金治理公司辦理注冊(cè)登記的基金的單位余額及其變動(dòng)情況。投資者投資證券投資基金時(shí)，必須首先申請(qǐng)開立相應(yīng)的基金治理公司的基金賬戶。柜臺(tái)業(yè)務(wù)流程 個(gè)人客戶個(gè)人客戶指年滿16周歲的合法持有現(xiàn)時(shí)有效的中華人民共和國(guó)居民身份證的中國(guó)居民，法律、法規(guī)及其他有關(guān)規(guī)定禁止購(gòu)買開放式基金者除外。個(gè)人客戶開戶時(shí)應(yīng)提供：本人有效身份證明文件（包括：中華人民共和國(guó)居民身份證、軍人證、武警證、士兵證、護(hù)照等，以下簡(jiǎn)稱“本人有效身份證件”）及復(fù)印件；已開立資金賬戶的應(yīng)提供相關(guān)資金賬戶卡；投資者已開立基金公司基金賬戶的，應(yīng)提供基金公司基金賬戶卡，（如無(wú)法提供基金賬戶卡的，應(yīng)告知準(zhǔn)確的基金賬號(hào)）；填寫 “華西證券有限責(zé)任公

16、司開放式基金賬戶開戶申請(qǐng)表”(以下簡(jiǎn)稱“開戶申請(qǐng)表”)（附件二）；若客戶未簽署過(guò)華西證券基金投資人權(quán)益須知（以下簡(jiǎn)稱“投資人權(quán)益須知”）（附件一），則還需簽署投資人權(quán)益須知；若客戶未進(jìn)行過(guò)風(fēng)險(xiǎn)承受能力測(cè)評(píng)，則還需填寫華西證券客戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估問卷（以下簡(jiǎn)稱“評(píng)估問卷”)。機(jī)構(gòu)客戶機(jī)構(gòu)客戶指在中國(guó)境內(nèi)合法注冊(cè)登記或經(jīng)有權(quán)政府部門批準(zhǔn)設(shè)立的企業(yè)法人、事業(yè)法人、社會(huì)團(tuán)體或其他組織，法律、法規(guī)及其他有關(guān)規(guī)定禁止購(gòu)買開放式基金者除外。機(jī)構(gòu)客戶開戶時(shí)應(yīng)提供：營(yíng)業(yè)執(zhí)照（副本）或注冊(cè)登記書原件，復(fù)印件需加蓋機(jī)構(gòu)公章；有效組織機(jī)構(gòu)代碼證原件，復(fù)印件需加蓋機(jī)構(gòu)公章；有效機(jī)構(gòu)稅務(wù)登記證原件，復(fù)印件需加蓋機(jī)構(gòu)公章；法人資格

17、證明原件，復(fù)印件需加蓋機(jī)構(gòu)公章；含相關(guān)內(nèi)容的加蓋機(jī)構(gòu)公章和法定代表簽章的“授權(quán)托付書”原件；加蓋公章的授權(quán)人（法定代表人）身份證復(fù)印件；授權(quán)代理人的身份證原件；已開立資金賬戶的應(yīng)提供相關(guān)資金賬戶卡；投資者已開立基金公司基金賬戶的，應(yīng)提供基金公司基金賬戶卡，（如無(wú)法提供基金賬戶卡的，應(yīng)告知準(zhǔn)確的基金賬號(hào)）；填寫“開戶申請(qǐng)表”，加蓋機(jī)構(gòu)公章和法定代表人簽章；若未簽署過(guò)投資人權(quán)益須知，則還需簽署投資人權(quán)益須知。柜臺(tái)經(jīng)辦人員審核客戶證件是否合規(guī)、齊全，“開戶申請(qǐng)表”是否填寫正確、完整，查詢資金賬戶是否已正確開立，依照開放式基金相關(guān)法律法規(guī)對(duì)客戶的資格進(jìn)行審核，關(guān)于審核不合格的客戶的開戶申請(qǐng)予以拒絕。經(jīng)

18、辦人員、復(fù)核人員審核蓋章后，經(jīng)辦人員將客戶資料錄入系統(tǒng)，進(jìn)入相應(yīng)的系統(tǒng)界面“開放式基金-帳戶-基金帳號(hào)開戶，錄入相關(guān)信息，打印“開戶/登記憑證”后交客戶核驗(yàn)并簽字確認(rèn)。若客戶進(jìn)行了風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查，則將評(píng)估問卷得出的客戶風(fēng)險(xiǎn)承受力類型在“總部-基金參數(shù)設(shè)置-客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查”中錄入，打印后交客戶核驗(yàn)并簽字確認(rèn)。經(jīng)辦人員在“開戶/登記憑證”和“客戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估問卷”上蓋章并交復(fù)核人員復(fù)核蓋章后，對(duì)個(gè)人客戶，留存身份證復(fù)印件、“開戶申請(qǐng)表”及“投資人權(quán)益須知”、“開戶/登記憑證”各一聯(lián)，將剩余證件、憑證交還客戶；對(duì)機(jī)構(gòu)客戶，留存營(yíng)業(yè)執(zhí)照或注冊(cè)登記書復(fù)印件（加蓋公章）、機(jī)構(gòu)授權(quán)托付書原件、授權(quán)人和授

19、權(quán)代理人身份證復(fù)印件、“開戶申請(qǐng)表”及“投資人權(quán)益須知”、“開戶憑證”各一聯(lián)，將剩余證件/憑證交還客戶。TA為中登公司時(shí)，機(jī)構(gòu)或個(gè)人客戶開戶時(shí)除提供第（一）（二）款中提及的相應(yīng)材料外，還需提供基礎(chǔ)證券賬戶卡（上海證券賬戶卡、深圳證券賬戶卡、上海證券投資基金賬戶卡、深圳證券投資基金賬戶卡之一，下同）原件（如有），并按上述流程辦理。注意事項(xiàng)個(gè)人客戶開立基金賬戶需本人親自前來(lái)辦理；未成年人，應(yīng)當(dāng)由其監(jiān)護(hù)人代辦；若客戶為新開資金戶，經(jīng)辦人員則按照本公司資金賬戶開戶流程先行開立資金賬戶，建立三方存管關(guān)系；聯(lián)系方式、聯(lián)系地址等屬于重要信息為必填項(xiàng)，需讓客戶如實(shí)填寫；申請(qǐng)開立基金賬戶的客戶必須滿足該基金治理

20、公司對(duì)投資者身份的要求。具體要求參照各基金的“招募講明書”或“發(fā)售公告”的要求執(zhí)行；除法律、法規(guī)和規(guī)章另有規(guī)定外，每個(gè)客戶在每個(gè)基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)只能申請(qǐng)開立一個(gè)基金賬戶，基金賬戶實(shí)行實(shí)名制。客戶假如需要投資不同注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的開放式基金則需要開立不同的基金賬戶?？蛻裟軌蛴靡粋€(gè)資金賬戶開立多個(gè)基金賬戶，但針對(duì)某一個(gè)基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)只能開立一個(gè)基金賬戶。特不需要注意的是，相同基金公司旗下的不同基金可能選取不同的注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)；T日辦理的基金賬戶，當(dāng)日即可使用，客戶開戶時(shí)能夠同時(shí)提交認(rèn)購(gòu)或申購(gòu)基金的申請(qǐng)。TA于T+1日予以確認(rèn)并配號(hào)，客戶在T+2日可到代銷網(wǎng)點(diǎn)查詢確認(rèn)。如開戶失敗，此前的認(rèn)購(gòu)或申購(gòu)視為無(wú)

21、效申請(qǐng)，認(rèn)購(gòu)或申購(gòu)資金退回投資者賬戶。打印基金賬戶卡?；鸸緦?duì)基金賬戶卡的處理通常采納四種方式：大部分基金公司直接向客戶寄送賬戶卡或開戶確認(rèn)單；部分基金公司不需要基金賬戶卡；部分基金公司要求在客戶申請(qǐng)時(shí)由代銷機(jī)構(gòu)打印賬戶卡；部分基金公司要求在業(yè)務(wù)確認(rèn)時(shí)打印基金賬戶卡。關(guān)于在申請(qǐng)時(shí)打印基金賬戶卡的基金公司，柜臺(tái)人員在開戶后打印賬戶卡給客戶。關(guān)于在確認(rèn)時(shí)打印基金賬戶卡的基金公司，柜臺(tái)人員在T+2日9：30前將T日申請(qǐng)、及由基金公司T+1日確認(rèn)成功的基金賬戶的賬戶卡集中打印并放于柜臺(tái)，客戶憑身份證件領(lǐng)取，柜臺(tái)人員進(jìn)行登記。開立TA為中登公司的基金賬戶時(shí)（如融通基金），系統(tǒng)會(huì)自動(dòng)讀取客戶資金賬戶中的

22、上海、深圳股東卡號(hào)，登記公司會(huì)推斷基金賬戶開戶申請(qǐng)中的客戶資料和股東卡的客戶資料是否相符，假如不符，則開戶失敗。若客戶無(wú)相關(guān)股東賬戶卡，則需按照一般股東賬戶或基金賬戶流程開立股東賬戶或基金賬戶，然后按照以上流程開立（登記）基金賬戶。假如客戶已在其他開放式基金銷售機(jī)構(gòu)開立了該注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的基金賬戶，客戶在本公司代銷網(wǎng)點(diǎn)只需辦理“基金賬戶登記”業(yè)務(wù)（即基金交易賬戶開戶）。否則多數(shù)基金公司將會(huì)確認(rèn)為重復(fù)開戶，從而造成開戶失敗。基金賬戶的登記凡是在基金直銷機(jī)構(gòu)或其他代理機(jī)構(gòu)已開立某基金賬戶的客戶，在我司申請(qǐng)辦理該基金業(yè)務(wù)時(shí)，需辦理該基金賬戶的登記手續(xù)，無(wú)需重新開戶。柜臺(tái)流程：客戶需提供相關(guān)證件、證明和

23、材料個(gè)人客戶和機(jī)構(gòu)客戶辦理基金賬戶登記業(yè)務(wù)時(shí)，除須提供第一節(jié)開戶時(shí)所提供證件材料外，還需提供基金賬戶卡或開戶確認(rèn)書或其他開放式基金銷售機(jī)構(gòu)出具的標(biāo)有該客戶基金賬號(hào)的憑證（以下統(tǒng)稱：基金賬戶卡）。業(yè)務(wù)流程基金賬戶的登記業(yè)務(wù)進(jìn)入系統(tǒng)界面開放式基金-帳號(hào)-基金交易帳號(hào)開戶中辦理。流程與第一節(jié)基金賬戶開立流程一致。注意事項(xiàng)個(gè)人客戶辦理基金賬戶登記需本人親自前來(lái)辦理。在錄入資料時(shí)，必須錄入客戶基金賬號(hào)?？蛻羧缥撮_設(shè)基金賬戶，其基金賬戶登記的申請(qǐng)將被拒絕。客戶T日辦理的基金賬戶登記業(yè)務(wù)，當(dāng)日即可使用，TA于T+1日予以確認(rèn)，T+2日起客戶能夠至代銷網(wǎng)點(diǎn)辦理查詢。在我公司代銷網(wǎng)點(diǎn)開立的基金賬戶，不能在我公司

24、另一代銷網(wǎng)點(diǎn)辦理基金賬戶登記。如客戶需要在我公司另一代銷網(wǎng)點(diǎn)辦理份額轉(zhuǎn)移，則需要辦理“內(nèi)部轉(zhuǎn)托管”業(yè)務(wù)?；鸾灰讕ぬ?hào)的銷戶柜臺(tái)流程個(gè)人客戶應(yīng)提供的有效證件：本人有效身份證件；資金賬戶卡；基金賬戶卡；填妥的“華西證券有限責(zé)任公司開放式基金賬戶銷戶申請(qǐng)表”（以下簡(jiǎn)稱“開放式基金銷戶申請(qǐng)表”）（附件三）。機(jī)構(gòu)客戶應(yīng)提供的有效證件：營(yíng)業(yè)執(zhí)照（副本）或注冊(cè)登記書原件，復(fù)印件需加蓋機(jī)構(gòu)公章；含相關(guān)內(nèi)容的加蓋機(jī)構(gòu)公章和法定代表簽章的“授權(quán)托付書”原件；加蓋公章的授權(quán)人（法定代表人）身份證復(fù)印件；法人資格證明原件，復(fù)印件需加蓋機(jī)構(gòu)公章；授權(quán)代理人的身份證原件；資金賬戶卡；基金賬戶卡；填妥的“開放式基金銷戶申請(qǐng)

25、表”。經(jīng)辦人員、復(fù)核人員審核蓋章后，經(jīng)辦人員為客戶辦理基金賬戶取消登記業(yè)務(wù)，進(jìn)入相應(yīng)的系統(tǒng)界面“開放式基金-帳號(hào)-基金交易帳號(hào)銷戶”，打印“交易帳號(hào)銷戶憑證”，交客戶核驗(yàn)并簽字確認(rèn)。經(jīng)辦人員在“交易帳號(hào)銷戶憑證”上蓋章并交復(fù)核人員復(fù)核蓋章后，留存基金賬戶卡復(fù)印件、身份證復(fù)印件、代理人身份證復(fù)印件、“開放式基金銷戶申請(qǐng)表”及一聯(lián)“交易帳號(hào)銷戶憑證”，將剩余證件/憑證交還客戶，并告知客戶T日辦理的基金賬戶銷戶業(yè)務(wù)，TA于T+1日予以確認(rèn)。注意事項(xiàng)個(gè)人客戶必須由本人親自辦理基金賬戶取消登記業(yè)務(wù)。發(fā)生下列情況的，客戶當(dāng)日不能辦理基金賬戶取消登記業(yè)務(wù)：有基金單位余額或基金權(quán)益；當(dāng)日有開戶申請(qǐng)或交易申請(qǐng)；

26、基金賬戶狀態(tài)不正常；當(dāng)天已申請(qǐng)變更證件號(hào)碼、證件類型等資料的?；鹳~戶的注銷柜臺(tái)流程個(gè)人客戶應(yīng)提供的有效證件：本人有效身份證件；資金賬戶卡；基金賬戶卡；填妥的“華西證券有限責(zé)任公司開放式基金賬戶注銷申請(qǐng)表”（以下簡(jiǎn)稱“開放式基金注銷申請(qǐng)表”）。機(jī)構(gòu)客戶應(yīng)提供的有效證件：營(yíng)業(yè)執(zhí)照（副本）或注冊(cè)登記書原件，復(fù)印件需加蓋機(jī)構(gòu)公章；含相關(guān)內(nèi)容的加蓋機(jī)構(gòu)公章和法定代表簽章的“授權(quán)托付書”；加蓋公章的授權(quán)人（法定代表人）身份證復(fù)印件；法人資格證明原件，復(fù)印件需加蓋機(jī)構(gòu)公章；授權(quán)代理人的身份證原件；資金賬戶卡；基金賬戶卡；填妥的“華西證券有限責(zé)任公司開放式基金賬戶注銷申請(qǐng)表”（以下簡(jiǎn)稱“開放式基金注銷申請(qǐng)表

27、”）。經(jīng)辦人員、復(fù)核人員審核蓋章后，經(jīng)辦人員為客戶辦理基金賬戶注銷業(yè)務(wù)，進(jìn)入相應(yīng)的系統(tǒng)界面“開放式基金-帳號(hào)-基金帳號(hào)銷戶”，打印“注銷憑證”，交客戶核驗(yàn)并簽字確認(rèn)。經(jīng)辦人員在“注銷憑證”上蓋章并交復(fù)核人員復(fù)核蓋章，留存基金賬戶卡復(fù)印件、身份證復(fù)印件、“注銷申請(qǐng)表”及一聯(lián)“注銷憑證”，將剩余證件/憑證交還客戶。歸檔留存“注銷申請(qǐng)表”、 “注銷憑證”、身份證件復(fù)印件等資料。注意事項(xiàng)個(gè)人客戶必須由本人親自辦理基金賬戶銷戶業(yè)務(wù)。TA為中登公司的，客戶必須在原開立基金賬戶機(jī)構(gòu)處辦理基金賬戶注銷業(yè)務(wù)?？蛻粼谵k理基金賬戶銷戶時(shí)必須滿足此基金賬戶狀態(tài)正常、無(wú)未達(dá)權(quán)益、無(wú)未完成交易、無(wú)基金份額等基金契約規(guī)定的

28、條件?；鸸驹赥+1日對(duì)銷戶進(jìn)行確認(rèn)，如不能確認(rèn)，代銷網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)當(dāng)向客戶講明緣故?；鹳~戶的資料變更營(yíng)業(yè)部能夠受理客戶提出的基金賬戶資料變更的申請(qǐng)。然而，若基金賬戶狀態(tài)是“基金賬戶凍結(jié)”，則不同意辦理基金賬戶資料變更業(yè)務(wù)。客戶可在營(yíng)業(yè)部辦理以下內(nèi)容的基金賬戶資料變更手續(xù)：1、一般資料包括：通訊地址、郵政編碼、聯(lián)系電話、傳真號(hào)碼、電子郵件、托付方式、基金分紅方式等等；2、重要資料：指?jìng)€(gè)人客戶更換受托代理人，法人機(jī)構(gòu)更換法定代表人和受托代理人，個(gè)人客戶姓名（名稱），個(gè)人客戶有效身份證件及機(jī)構(gòu)客戶有效身份證明文件類型、號(hào)碼等。營(yíng)業(yè)部可受理一般賬戶資料的修改，客戶重要資料修改須上報(bào)總部經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)部進(jìn)行操作

29、，具體流程參見專門業(yè)務(wù)治理方法。一般資料修改的柜臺(tái)流程個(gè)人客戶應(yīng)提供的有效證件：本人有效身份證件；資金賬戶卡；股東賬戶卡、基金賬戶卡；托付他人代辦的，還需提供經(jīng)公證的授權(quán)托付書、代理人的有效身份證；填妥的“華西證券有限責(zé)任公司開放式基金賬戶資料變更申請(qǐng)表”(簡(jiǎn)稱“資料變更申請(qǐng)表”)（附件四）；如需要變更身份證姓名、號(hào)碼，還需要提供變更后的證件原件、復(fù)印件，同時(shí)出具公安機(jī)關(guān)的變更證明；先變更資金賬戶資料，成功后變更相關(guān)股東賬戶、基金賬戶資料。機(jī)構(gòu)客戶應(yīng)提供的有效證件：含相關(guān)內(nèi)容的加蓋機(jī)構(gòu)公章和法定代表簽章的“授權(quán)托付書”；加蓋公章的授權(quán)人（法定代表人）身份證復(fù)印件；法人資格證明原件，復(fù)印件需加蓋

30、機(jī)構(gòu)公章；授權(quán)代理人的身份證原件；資金賬戶卡；股東賬戶卡、基金賬戶卡；填妥的“資料變更申請(qǐng)表”； 如需要變更機(jī)構(gòu)證件名稱、號(hào)碼，還需要提供變更后的機(jī)構(gòu)證件原件、加蓋公章的復(fù)印件、同時(shí)出具工商行政治理機(jī)關(guān)或其他主管機(jī)關(guān)簽發(fā)的變更證明。先變更資金賬戶資料，成功后變更相關(guān)股東賬戶、基金賬戶資料。經(jīng)辦人員、復(fù)核人員審核蓋章后，經(jīng)辦人員將更改后的賬戶資料錄入系統(tǒng)，進(jìn)入相應(yīng)的系統(tǒng)界面“開放式基金-帳號(hào)-基金帳號(hào)資料修改”，打印“資料變更憑證”，交客戶核驗(yàn)并簽字確認(rèn)。經(jīng)辦人員在“資料變更憑證”上蓋章并交復(fù)核人員復(fù)核蓋章后，留存基金賬戶卡復(fù)印件、身份證復(fù)印件、“資料變更申請(qǐng)表”及一聯(lián)“資料變更憑證”后，將剩余

31、證件/憑證交還客戶。歸檔留存客戶的“資料變更申請(qǐng)表”、“資料變更憑證”及相關(guān)材料（其中個(gè)人客戶身份證件變更的需留存變更后的復(fù)印件；機(jī)構(gòu)名稱或機(jī)構(gòu)證件號(hào)碼變更的需留存加蓋公章的機(jī)構(gòu)證件復(fù)印件）。注意事項(xiàng)TA為基金治理公司的，客戶在代銷網(wǎng)點(diǎn)登記基金賬戶（非開立），其姓名（名稱）、證件類型或號(hào)碼的變更只能到原基金賬戶開立機(jī)構(gòu)申請(qǐng)辦理；TA為中登公司的，客戶的姓名（名稱）、證件類型或號(hào)碼的變更，代銷網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)嚴(yán)格按規(guī)定為其辦理基金賬戶對(duì)應(yīng)的基礎(chǔ)證券賬戶注冊(cè)資料的變更手續(xù)。機(jī)構(gòu)客戶若變更單位名稱或法定代表人，還需出具變更證明文件；變更指定授權(quán)代理人還需提供新的授權(quán)托付書。賬戶重要資料變更時(shí)必須保證資金賬戶、

32、證券賬戶、三方存管與基金賬戶資料的一致性 ，否則按不合格賬戶處理。T日的賬戶資料變更資料，TA于T+1日予以確認(rèn)，T+2日起，客戶可到代銷網(wǎng)點(diǎn)辦理查詢?？蛻暨M(jìn)行客戶資料重要資料的變更，在變更當(dāng)天至變更業(yè)務(wù)確認(rèn)（T+2）前，部分基金治理公司將不受理客戶的交易申請(qǐng)?？蛻艮k理申購(gòu)、贖回等交易類業(yè)務(wù)后，部分基金治理公司將不受理客戶當(dāng)日提出的對(duì)客戶資料重要內(nèi)容進(jìn)行變更的申請(qǐng)。重要資料修改如發(fā)生TA確認(rèn)失敗的情況，作為業(yè)務(wù)異常情況處理，應(yīng)與TA構(gòu)核對(duì)，查找失敗緣故。重要資料信息變更（指姓名、身份證件號(hào)碼）等必須經(jīng)“業(yè)務(wù)復(fù)核崗”后臺(tái)復(fù)核確認(rèn)后方能生效。應(yīng)提醒客戶，TA只按照基金賬號(hào)保存一份最新的某一基金銷售

33、機(jī)構(gòu)處的客戶資料，并對(duì)基金賬戶資料變更確認(rèn)不做多個(gè)交易賬號(hào)或多個(gè)基金銷售機(jī)構(gòu)的數(shù)據(jù)同步處理。客戶須按上述程序，分不提交變更申請(qǐng)，才能全部完成與多個(gè)交易賬號(hào)或多個(gè)基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)應(yīng)的基金賬戶資料變更?；鹳~戶的查詢查詢范圍：TA為基金治理公司的，代銷網(wǎng)點(diǎn)可為客戶辦理基金賬戶注冊(cè)資料查詢、基金交易記錄查詢、基金份額余額查詢業(yè)務(wù)。TA為中登公司的，代銷網(wǎng)點(diǎn)可為客戶辦理基金賬戶注冊(cè)資料查詢業(yè)務(wù)，即客戶姓名（名稱）、有效身份證件類型、號(hào)碼、通訊地址、郵政編碼等資料的查詢。柜臺(tái)流程：客戶應(yīng)提供的有效證件：一般查詢：（1）個(gè)人客戶： 本人有效身份證件； 資金賬戶卡； 基金賬戶卡； 托付他人代辦的，還需提供經(jīng)公

34、證的授權(quán)托付書、代理人的有效身份證； 填妥的“華西證券有限責(zé)任公司開放式基金賬戶查詢申請(qǐng)表”（簡(jiǎn)稱“查詢申請(qǐng)表”）(附件五)。（2）機(jī)構(gòu)客戶： 授權(quán)代理人的有效身份證； 資金賬戶卡； 基金賬戶卡； 填妥的“查詢申請(qǐng)表”。司法查詢：司法機(jī)關(guān)或其它有權(quán)機(jī)關(guān)要求辦理客戶基金賬戶司法查詢業(yè)務(wù)必須提供的有效證件：（1）司法機(jī)關(guān)或其他有權(quán)機(jī)關(guān)介紹信原件；（2）查詢?nèi)藛T執(zhí)行公務(wù)證或身份證原件；（3）填妥的“查詢申請(qǐng)表”。經(jīng)辦人員、復(fù)核人員審核蓋章后，經(jīng)辦人員為申請(qǐng)人辦理基金賬戶查詢業(yè)務(wù)。經(jīng)辦人員留存“查詢申請(qǐng)表”；如司法查詢的，還需留存司法機(jī)關(guān)或其他有權(quán)機(jī)關(guān)介紹信原件、經(jīng)辦人員執(zhí)行公務(wù)證或身份證復(fù)印件?；?/p>

35、賬戶的掛失（解掛）補(bǔ)辦該業(yè)務(wù)為代銷網(wǎng)點(diǎn)協(xié)助基金治理公司辦理。本公司柜臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)不提供相關(guān)業(yè)務(wù)支持，但代銷網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)受理客戶基金賬戶憑證的補(bǔ)辦業(yè)務(wù)?？蛻魬?yīng)提供的有效證件：個(gè)人客戶：本人有效身份證件；資金賬戶卡；托付他人代辦的，還需提供經(jīng)公證的授權(quán)托付書、代理人的有效身份證；填妥的“華西證券有限責(zé)任公司開放式基金賬戶掛失、解掛、補(bǔ)辦、更換申請(qǐng)表”（簡(jiǎn)稱“掛失/解掛 申請(qǐng)表”）（附件六）其他基金治理公司辦理所需資料及申請(qǐng)。機(jī)構(gòu)客戶：授權(quán)代理人的有效身份證；資金賬戶卡；填妥的“掛失/解掛 申請(qǐng)表”其他基金治理公司辦理所需資料及申請(qǐng)。辦理手續(xù)： 投資者發(fā)覺基金賬戶卡丟失的，要盡快去代銷機(jī)構(gòu)辦理掛失手續(xù)；在掛

36、失期間，確認(rèn)基金賬戶卡丟失的，能夠申請(qǐng)辦理解掛手續(xù)，并同時(shí)補(bǔ)辦基金賬戶卡。投資者應(yīng)出示基金賬戶卡、身份證件、資金賬戶卡、填寫“基金賬戶卡掛失、解掛、補(bǔ)辦、更換申請(qǐng)表”。投資者在遞交基金賬戶卡掛失申請(qǐng)后，該賬戶下的所有交易申請(qǐng)將被拒絕（分紅除外）；只有當(dāng)投資者提出解掛申請(qǐng)，恢復(fù)該賬戶的交易功能后，才能進(jìn)行交易。營(yíng)業(yè)部指定的專人應(yīng)將以上材料寄送基金公司的材料，在寄送之前，均應(yīng)留存復(fù)印件。補(bǔ)辦后的基金賬戶憑證一般由基金治理公司負(fù)責(zé)打印并郵寄給客戶。TA為中登公司的，基金賬戶的掛失補(bǔ)辦，即為已注冊(cè)基金賬戶的基礎(chǔ)證券賬戶卡的掛失補(bǔ)辦，代銷網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)嚴(yán)格按照證券賬戶代理開戶業(yè)務(wù)操作規(guī)程的有關(guān)規(guī)定為客戶辦理證券

37、賬戶掛失補(bǔ)辦業(yè)務(wù)。客戶掛失補(bǔ)辦原證券賬號(hào)的，以該證券賬戶注冊(cè)的基金賬戶仍能夠接著使用。客戶掛失補(bǔ)辦新證券賬號(hào)的，需將以原證券賬戶對(duì)應(yīng)的基金賬戶注銷后，方可重新申請(qǐng)注冊(cè)新的基金賬戶?；鹳~戶和基金份額的凍結(jié)、解凍該業(yè)務(wù)為代銷網(wǎng)點(diǎn)協(xié)助基金治理公司辦理。本公司柜臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)不提供相關(guān)業(yè)務(wù)支持，但代銷網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)以各基金公司的實(shí)際規(guī)定為準(zhǔn)，受理客戶基金賬戶、份額的凍結(jié)、解凍業(yè)務(wù)進(jìn)行辦理。辦理手續(xù)：1、人民法院、人民檢察院、中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其他國(guó)家機(jī)關(guān)依照法律、法規(guī)的規(guī)定和程序要求凍結(jié)或解凍基金持有人的基金賬戶時(shí)，應(yīng)向代銷網(wǎng)點(diǎn)出示執(zhí)行公務(wù)證、介紹信、生效法律文書、協(xié)助執(zhí)行通知書等文件。2、對(duì)上述所凍結(jié)基金賬戶實(shí)施解

38、凍，應(yīng)由原要求凍結(jié)的機(jī)關(guān)向代銷網(wǎng)點(diǎn)出示執(zhí)行公務(wù)證、介紹信、生效法律文書、基金賬戶解凍通知書等文件。3、柜臺(tái)主管同意司法機(jī)構(gòu)對(duì)投資者基金賬戶的凍結(jié)/解凍申請(qǐng)，檢查司法機(jī)構(gòu)有關(guān)法律文件的完備性；由司法機(jī)構(gòu)經(jīng)辦人員填寫提交“開放式基金代銷業(yè)務(wù)基金賬戶凍結(jié)/解凍申請(qǐng)表”（簡(jiǎn)稱“基金賬戶及基金份額凍結(jié)/解凍申請(qǐng)表”）（附件七）；營(yíng)業(yè)部指定的專人應(yīng)將以上材料寄送基金公司的材料，在寄送之前，均應(yīng)留存復(fù)印件。基金交易類業(yè)務(wù)流程基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)業(yè)務(wù)業(yè)務(wù)講明概念：基金認(rèn)購(gòu)：基金在首次發(fā)行募集期內(nèi)申請(qǐng)購(gòu)買基金的行為?；鹕曩?gòu)：基金首次發(fā)行完成之后，客戶日常申請(qǐng)購(gòu)買基金的行為。收費(fèi)方式及份額計(jì)算：前端收費(fèi)：是指客戶在購(gòu)

39、買基金的同時(shí)需要繳納相應(yīng)的認(rèn)購(gòu)費(fèi)或申購(gòu)費(fèi)。后端收費(fèi)：是指客戶在申請(qǐng)購(gòu)買時(shí)不需要支付相應(yīng)的費(fèi)用，而在贖回時(shí)由注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)依據(jù)客戶持有的期限收取相應(yīng)的認(rèn)購(gòu)或申購(gòu)費(fèi)。前端收費(fèi)模式下的基金份額的計(jì)算：認(rèn)購(gòu)份額的計(jì)算認(rèn)購(gòu)手續(xù)費(fèi) = 認(rèn)購(gòu)金額 1-1/(1+認(rèn)購(gòu)費(fèi)率)認(rèn)購(gòu)期利息結(jié)轉(zhuǎn) = 認(rèn)購(gòu)金額 同業(yè)存款利率 ( 天數(shù)/365 ) 認(rèn)購(gòu)份額 = ( 認(rèn)購(gòu)金額-認(rèn)購(gòu)手續(xù)費(fèi)+認(rèn)購(gòu)期利息結(jié)轉(zhuǎn) ) / 基金凈值申購(gòu)份額的計(jì)算申購(gòu)費(fèi)申購(gòu)金額申購(gòu)費(fèi)率（1申購(gòu)費(fèi)率）客戶所得份額（申購(gòu)金額申購(gòu)費(fèi)）當(dāng)日基金單位資產(chǎn)凈值后端收費(fèi)模式下基金份額的計(jì)算：認(rèn)購(gòu)份額的計(jì)算認(rèn)購(gòu)份額(認(rèn)購(gòu)金額認(rèn)購(gòu)期利息)/基金份額面值申購(gòu)份額的計(jì)算客戶

40、所得份額申購(gòu)金額基金面值后端申購(gòu)費(fèi)申購(gòu)金額后端申購(gòu)費(fèi)率客戶贖回后所得款項(xiàng)贖回份額當(dāng)日基金單位資產(chǎn)凈值后端申購(gòu)費(fèi)贖回費(fèi)柜臺(tái)流程：客戶應(yīng)提供的有效證件：個(gè)人客戶：本人有效身份證件；資金賬戶卡；托付他人代辦的，須提交授權(quán)托付書原件和代理人的有效身份證；填妥的“華西證券有限責(zé)任公司開放式基金認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)申請(qǐng)表”(以下簡(jiǎn)稱“認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)申請(qǐng)表”)（附件八）。機(jī)構(gòu)客戶：含相關(guān)內(nèi)容的加蓋機(jī)構(gòu)公章和法定代表簽章的“授權(quán)托付書”原件；授權(quán)代理人的有效身份證；資金賬戶卡；填妥的“認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)申請(qǐng)表”。經(jīng)辦人員、復(fù)核人員審核蓋章后，經(jīng)辦人員將認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)信息錄入系統(tǒng)（注意區(qū)分收費(fèi)方式），進(jìn)入系統(tǒng)界面“開放式基金-一般交易-

41、基金認(rèn)購(gòu)或基金申購(gòu)”；打印一式兩聯(lián)“認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)憑條”，交客戶核驗(yàn)并簽字確認(rèn)。提交認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)時(shí)先進(jìn)行資金扣賬，扣賬失敗則拒絕認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)的提交。若系統(tǒng)提示客戶認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)的基金風(fēng)險(xiǎn)級(jí)不與其風(fēng)險(xiǎn)承受能力不匹配，必須提示客戶，經(jīng)客戶同意并在“認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)申請(qǐng)書”上抄錄“特不聲明“后簽字確認(rèn)后，方可點(diǎn)擊確認(rèn)，并在隨后打印出來(lái)的交易憑單上要求客戶簽字確認(rèn)（該憑單作為該筆異常交易的憑證妥善保存）。經(jīng)辦人員在“認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)憑證”上蓋章并交復(fù)核人員復(fù)核蓋章后，留存機(jī)構(gòu)客戶的授權(quán)托付書、授權(quán)代理人有效身份證復(fù)印件、“認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)申請(qǐng)表”及一聯(lián)“認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)憑證”，將剩余證件/憑證原件交還客戶。申購(gòu)?fù)懈冻穯螛I(yè)務(wù)柜臺(tái)流程：客戶應(yīng)提

42、供的有效證件：個(gè)人客戶：本人有效身份證件；資金賬戶卡；托付他人代辦的，須提交代理人的有效身份證；填妥的華西證券有限責(zé)任公司開放式基金托付撤單申請(qǐng)表”（附件九）（簡(jiǎn)稱“撤單申請(qǐng)表”）。機(jī)構(gòu)客戶：授權(quán)代理人的有效身份證；授權(quán)托付書原件；資金賬戶卡；填妥的“撤單申請(qǐng)表”。經(jīng)辦人員、復(fù)核人員審核蓋章后，經(jīng)辦人員為客戶辦理申購(gòu)?fù)懈冻穯螛I(yè)務(wù)，留存“撤單申請(qǐng)表”，將剩余證件/憑證交給客戶。其他交易方式客戶在采納柜臺(tái)交易方式的同時(shí)也可利用公司的外圍交易系統(tǒng)（網(wǎng)上交易、刷卡自助、熱自助等）進(jìn)行開放式基金的認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)及申購(gòu)撤單操作。注意事項(xiàng) 基金賬戶新開戶當(dāng)日可進(jìn)行基金的認(rèn)購(gòu)；經(jīng)辦人員在辦理認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)業(yè)務(wù)前，應(yīng)確

43、認(rèn)客戶的資金賬戶內(nèi)有足夠的資金；認(rèn)購(gòu)開始前，各代銷網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)人員應(yīng)依照基金的招募講明書和發(fā)售公告中規(guī)定的認(rèn)購(gòu)期間和收費(fèi)方式加以確認(rèn)。對(duì)實(shí)行后端收費(fèi)處理方式的基金，柜臺(tái)人員務(wù)必注意客戶的選擇；客戶認(rèn)購(gòu)的基金份額到帳日通常為R+2 日（R為基金宣告成立日），申購(gòu)的份額到帳日通常是T+2 日（T 為申請(qǐng)日），份額到帳日開始，客戶能夠到營(yíng)業(yè)部柜臺(tái)辦理查詢、交割等業(yè)務(wù)，也能夠通過(guò)公司規(guī)定的其他方式查詢成交信息；注意基金公司初次申購(gòu)基金的數(shù)量限制條件。認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)開放式基金時(shí)通常會(huì)有最低限制和步長(zhǎng)限制，系統(tǒng)會(huì)對(duì)錄入的數(shù)量進(jìn)行合法性檢驗(yàn)；客戶在一個(gè)工作日內(nèi)能夠多次申購(gòu)/認(rèn)購(gòu)。認(rèn)購(gòu)一經(jīng)受理不能撤單。申購(gòu)在基金開放

44、日內(nèi)15：00未發(fā)送 前能夠撤單（柜臺(tái)撤單業(yè)務(wù)的處理與申購(gòu)、贖回交易相同）。申購(gòu)/認(rèn)購(gòu)費(fèi)用按每筆分不計(jì)算；營(yíng)業(yè)部受理客戶的認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)申請(qǐng)，并不表示對(duì)該申請(qǐng)是否成功的確認(rèn)，而代表營(yíng)業(yè)部確實(shí)收到了申請(qǐng)。申請(qǐng)是否有效應(yīng)該以基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的確認(rèn)為準(zhǔn)；客戶在基金合同生效后，憑有效身份證件到營(yíng)業(yè)部柜臺(tái)查詢最終成交確認(rèn)情況和認(rèn)購(gòu)的份額，也能夠通過(guò)電話托付等方式查詢認(rèn)購(gòu)相關(guān)信息；關(guān)于認(rèn)購(gòu)期的分紅方式設(shè)置，一般基金公司已做了默認(rèn)處理，認(rèn)購(gòu)期間不可修改。假如客戶要求重新設(shè)置分紅方式，則需要賬戶交易員在基金上市后進(jìn)行設(shè)置；若客戶的認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)被確認(rèn)為無(wú)效，公司結(jié)算治理部依照基金過(guò)戶登記機(jī)構(gòu)指令將基金公司退回的認(rèn)購(gòu)資金

45、直接下劃到客戶證券交易賬戶對(duì)應(yīng)的客戶交易結(jié)算資金賬戶；若基金募集失敗，按基金招募講明書規(guī)定辦理；營(yíng)業(yè)部必須注意基金募集成功時(shí)認(rèn)購(gòu)成功的基金份額到賬日、認(rèn)購(gòu)失敗的資金返還到帳日，基金募集失敗時(shí)客戶資金到賬日等相關(guān)事項(xiàng)，以便及時(shí)通知客戶?；疒H回業(yè)務(wù)業(yè)務(wù)講明：概念：客戶申請(qǐng)將基金賣回給基金治理公司的行為，即為贖回。贖回限制：不同基金公司規(guī)定不同，通常有最低贖回份額限制和最低剩余份額限制。關(guān)于不符合贖回限制的申請(qǐng)，部分基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)會(huì)對(duì)該類托付確認(rèn)失敗，部分基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)會(huì)將剩余份額強(qiáng)制贖回。強(qiáng)制贖回本身不是一種業(yè)務(wù)，而是由于客戶某次贖回造成某賬戶余額低于最低持有份額，部分基金公司會(huì)依照招募講明

46、書的相關(guān)規(guī)定強(qiáng)制贖回剩余份額?？蛻羲玫内H回款的計(jì)算贖回金額贖回份額當(dāng)日基金單位凈值（NAV）贖回凈額贖回金額贖回金額贖回費(fèi)率客戶實(shí)際得到的金額贖回凈額備注：假如客戶購(gòu)買基金時(shí)選擇后端收費(fèi)模式，客戶實(shí)際得到的金額還需要減去后端認(rèn)購(gòu)費(fèi)或后端申購(gòu)費(fèi)（計(jì)算方式見第三章第一節(jié)）。巨額贖回：本身不是一項(xiàng)業(yè)務(wù)，而是反映單日某基金整體凈贖回量超過(guò)前日基金總份額的10的一種狀況。這種情況下，基金公司能夠進(jìn)行全部份額或部分份額的贖回（至少滿足基金總份額的10的申請(qǐng)前提下按一定比例贖回）。當(dāng)發(fā)生巨額贖回情況且基金公司進(jìn)行部分成交時(shí)，如客戶在提交申請(qǐng)時(shí)選擇“放棄”：意味著客戶放棄未成交部分的申請(qǐng)；如選擇“順延”：意

47、味著未成交部分自動(dòng)于下一個(gè)工作日再次申請(qǐng)，直至全部贖回。連續(xù)巨額贖回：假如某基金連續(xù)數(shù)日（3日）出現(xiàn)巨額贖回，基金公司能夠拒絕接著同意新的贖回申請(qǐng)，并在20 天內(nèi)支付差不多同意的贖回的申請(qǐng)的贖回款。柜臺(tái)流程客戶應(yīng)提供的有效證件：個(gè)人客戶：本人有效身份證件；資金賬戶卡；托付他人代辦的，須提交代理人的有效身份證；填妥的“華西證券有限責(zé)任公司開放式基金贖回申請(qǐng)表”(簡(jiǎn)稱“贖回申請(qǐng)表”)（附件十）。機(jī)構(gòu)客戶：授權(quán)代理人的有效身份證；資金賬戶卡；填妥的“贖回申請(qǐng)表”。經(jīng)辦人員、復(fù)核人員審核蓋章后，經(jīng)辦人員將贖回信息錄入系統(tǒng)，進(jìn)入系統(tǒng)界面“開放式基金-一般交易-基金贖回”；打印一式兩聯(lián)“贖回憑證”，交客戶

48、核驗(yàn)并簽字確認(rèn)。經(jīng)辦人員在“贖回憑證”上蓋章并交復(fù)核人員復(fù)核蓋章后，留存“贖回申請(qǐng)表”及一聯(lián)“贖回憑證”，將剩余證件/憑證原件交還客戶。贖回撤單業(yè)務(wù)柜臺(tái)流程客戶應(yīng)提供的有效證件：個(gè)人客戶：本人有效身份證件；資金賬戶卡；托付他人代辦的，須提交代理人的有效身份證；填妥的“撤單申請(qǐng)表”（附件九）。機(jī)構(gòu)客戶：授權(quán)代理人的有效身份證；資金賬戶卡；填妥的“撤單申請(qǐng)表”。經(jīng)辦人員、復(fù)核人員審核蓋章后，經(jīng)辦人員為客戶辦理贖回撤單業(yè)務(wù)，留存“撤單申請(qǐng)表”，將剩余證件/憑證交給客戶。其他交易方式客戶在采納柜臺(tái)交易方式的同時(shí)也可利用公司的網(wǎng)上交易、刷卡自助、熱自助交易系統(tǒng)進(jìn)行開放式基金的贖回及撤單操作。注意事項(xiàng)經(jīng)辦

49、人員在辦理贖回業(yè)務(wù)前，應(yīng)確認(rèn)客戶的基金賬戶內(nèi)有足夠的該基金份額。贖回申請(qǐng)能夠精確到0.01份，但以整數(shù)份額登記的基金贖回申請(qǐng)必須申報(bào)整數(shù)。贖回款到帳前，客戶不能進(jìn)行基金賬戶銷戶或取消登記。一天內(nèi)能夠多次贖回，贖回可在15：00 未發(fā)送前撤單，費(fèi)用按照筆數(shù)分不計(jì)算。正常情況下，在T+2日后（包括該日）客戶能夠到營(yíng)業(yè)部柜臺(tái)查詢成交情況，也能夠通過(guò)公司規(guī)定的其他方式查詢成交信息。注意單筆贖回?cái)?shù)量和基金余額不足1000份的業(yè)務(wù)規(guī)則。部分基金公司的后端申購(gòu)費(fèi)率、贖回費(fèi)率按客戶持有時(shí)刻不同，關(guān)于曾多筆申購(gòu)基金的客戶申請(qǐng)贖回時(shí)，假如客戶不做任何指定則按基金的默認(rèn)方式處理，默認(rèn)方式可能為“先進(jìn)先出”或“后進(jìn)先

50、出”（按照基金招募講明書）；關(guān)于部分基金公司的基金，客戶能夠“指定筆贖回”，即指定贖回哪筆申購(gòu)的基金份額，柜臺(tái)業(yè)務(wù)錄入時(shí)，要準(zhǔn)確錄入客戶申購(gòu)時(shí)的申請(qǐng)單編號(hào)?；鸱旨t業(yè)務(wù)講明：分紅方式：“紅利轉(zhuǎn)投”是指基金分紅時(shí),基金公司將紅利金額自動(dòng)申購(gòu)?fù)换?增加客戶的基金持倉(cāng)?！艾F(xiàn)金分紅”是指基金分紅時(shí),基金公司將紅利金額以現(xiàn)金方式返還給客戶。分紅方式變更：由于各基金公司默認(rèn)的分紅方式不同，客戶一般在基金分紅前要預(yù)先設(shè)置分紅方式，如要變更分紅方式，客戶需攜帶相關(guān)證件到代銷網(wǎng)點(diǎn)辦理（具體流程見第四章第五節(jié)基金賬戶的資料變更），核對(duì)相關(guān)證件無(wú)誤后進(jìn)入系統(tǒng)界面“開放式基金-一般交易-基金設(shè)置分紅方式”。客戶也

51、可通過(guò)網(wǎng)上交易系統(tǒng)修改所持有的賬號(hào)下的某只基金的分紅方式。如不設(shè)置，則使用默認(rèn)分紅方式。分紅方式變更只對(duì)單個(gè)交易賬號(hào)的單只基金有效，需在權(quán)益登記日前一天提出申請(qǐng)，設(shè)置后的各次分紅均有效。分紅作業(yè)流程：依照基金收益分配方案公告，在權(quán)益登記日業(yè)務(wù)受理前，基金公司為登記在冊(cè)的每一持有人計(jì)算其應(yīng)得的紅利金額，生成紅利權(quán)益文件。依照客戶對(duì)分紅方式的事先約定(即選擇現(xiàn)金分紅或紅利轉(zhuǎn)投)，分不按以下程序進(jìn)行處理：關(guān)于現(xiàn)金分紅，公司總部在收到基金托管人劃付的現(xiàn)金紅利款的當(dāng)日，將紅利款按代銷網(wǎng)點(diǎn)劃到代銷網(wǎng)點(diǎn)的清算賬戶中，代銷網(wǎng)點(diǎn)于收到紅利款的第二個(gè)工作日內(nèi)，劃到客戶的資金賬戶。紅利發(fā)放日一般為權(quán)益登記日后五個(gè)工

52、作日內(nèi)，如遇專門情況，不受五個(gè)工作日限制；關(guān)于紅利轉(zhuǎn)投，紅利發(fā)放日的第二個(gè)工作日，基金公司辦理過(guò)戶登記手續(xù)，并將過(guò)戶登記數(shù)據(jù)傳送到公司總部。由公司總部按規(guī)定的要求進(jìn)行數(shù)據(jù)核對(duì)后，將過(guò)戶登記數(shù)據(jù)依照代銷網(wǎng)點(diǎn)分拆后傳送至各代銷網(wǎng)點(diǎn)。注意事項(xiàng)出現(xiàn)客戶應(yīng)得的紅利金額少于一定金額時(shí)(100元以下)，即使客戶選擇現(xiàn)金分紅，在紅利發(fā)放時(shí)，基金公司能夠?qū)⒃摽蛻舻膽?yīng)得現(xiàn)金紅利自動(dòng)轉(zhuǎn)換為基金單位?！凹t利轉(zhuǎn)投”的基金單位是依照紅利發(fā)放日的基金單位凈值折算的而非權(quán)益登記日的基金凈值折算的。分紅前三個(gè)交易日不得做修改分紅方式的更改?？蛻粢粋€(gè)交易日只能設(shè)置一次分紅方式；T+2日（T為申請(qǐng)日）后，客戶能夠憑身份證件到柜臺(tái)查

53、詢申請(qǐng)確認(rèn)信息；客戶T日申購(gòu)的基金份額不享有當(dāng)日基金分配權(quán)益?；疝D(zhuǎn)托管業(yè)務(wù)業(yè)務(wù)講明：客戶由一個(gè)銷售機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)到另一個(gè)銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行交易，需辦理轉(zhuǎn)托管業(yè)務(wù)?；疝D(zhuǎn)托管業(yè)務(wù)的實(shí)現(xiàn)方式分為單步轉(zhuǎn)托管和分步轉(zhuǎn)托管，不同基金治理公司采納不同的轉(zhuǎn)托管模式。單步轉(zhuǎn)托管模式在轉(zhuǎn)出地進(jìn)行轉(zhuǎn)托管業(yè)務(wù)；分步轉(zhuǎn)托管模式需要在轉(zhuǎn)出銷售網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行一次轉(zhuǎn)托管的份額轉(zhuǎn)出業(yè)務(wù)，之后還需在份額轉(zhuǎn)入的代理銷售網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行一次轉(zhuǎn)托管轉(zhuǎn)入業(yè)務(wù)。TA支持單步轉(zhuǎn)托管的：客戶必須確保先在轉(zhuǎn)入機(jī)構(gòu)辦理基金賬戶登記手續(xù)，然后在轉(zhuǎn)出機(jī)構(gòu)辦理基金份額轉(zhuǎn)出手續(xù)（其中TA為中登公司的，基金轉(zhuǎn)托管僅支持單步轉(zhuǎn)托管）。轉(zhuǎn)出方進(jìn)行轉(zhuǎn)托管業(yè)務(wù)操作時(shí)需要填寫的資料：轉(zhuǎn)入方

54、代銷渠道號(hào)、代銷網(wǎng)點(diǎn)號(hào)、對(duì)方交易帳號(hào)、份額。TA支持分步轉(zhuǎn)托管的:客戶應(yīng)先至轉(zhuǎn)出機(jī)構(gòu)申請(qǐng)辦理基金份額轉(zhuǎn)出業(yè)務(wù)，后至轉(zhuǎn)入機(jī)構(gòu)申請(qǐng)辦理基金份額轉(zhuǎn)入業(yè)務(wù)。轉(zhuǎn)出方進(jìn)行“轉(zhuǎn)托管出”業(yè)務(wù)操作時(shí)需要填寫的資料：轉(zhuǎn)入方銷售商名稱/代碼、轉(zhuǎn)入銷售商網(wǎng)點(diǎn)號(hào)、份額、對(duì)方交易帳號(hào)。轉(zhuǎn)入方進(jìn)行“轉(zhuǎn)托管入”業(yè)務(wù)操作時(shí)需要填寫的資料：轉(zhuǎn)出方銷售商名稱/代碼、轉(zhuǎn)出銷售商網(wǎng)點(diǎn)號(hào)、份額、轉(zhuǎn)出方進(jìn)行“轉(zhuǎn)托管出”那筆業(yè)務(wù)的申請(qǐng)單編號(hào)。柜臺(tái)流程：客戶須提供的有效證件：個(gè)人客戶：本人有效身份證件；資金賬戶卡；托付他人代辦的，須提交代理人的有效身份證；填妥的“華西證券有限責(zé)任公司開放式基金轉(zhuǎn)托管申請(qǐng)表”（簡(jiǎn)稱“轉(zhuǎn)托管申請(qǐng)表”）（附件十一）

55、。機(jī)構(gòu)客戶：授權(quán)代理人的有效身份證；資金賬戶卡；填妥的“轉(zhuǎn)托管申請(qǐng)表”。經(jīng)辦人員、復(fù)核人員審核蓋章后，經(jīng)辦人員為客戶辦理基金轉(zhuǎn)托管業(yè)務(wù)，進(jìn)入系統(tǒng)界面“開放式基金-專門交易-基金轉(zhuǎn)托管、基金轉(zhuǎn)托管入或基金轉(zhuǎn)托管出”，打印一式兩聯(lián)“基金轉(zhuǎn)托管 轉(zhuǎn)出憑證”(簡(jiǎn)稱“轉(zhuǎn)出憑證”)或“基金轉(zhuǎn)托管 轉(zhuǎn)入憑證”(簡(jiǎn)稱“轉(zhuǎn)入憑證”)。假如是單步轉(zhuǎn)托管，則為“基金轉(zhuǎn)托管憑證”。以上憑證交客戶核驗(yàn)并簽字確認(rèn)。經(jīng)辦人員在“轉(zhuǎn)出憑證”或“轉(zhuǎn)入憑證”上蓋章并交復(fù)核人員復(fù)核蓋章后，留存“轉(zhuǎn)托管申請(qǐng)表”及一聯(lián)“轉(zhuǎn)出憑證”或“轉(zhuǎn)入憑證”，將剩余證件/憑證還客戶。注意事項(xiàng)有以下情況之一者，不得申請(qǐng)辦理基金轉(zhuǎn)托管業(yè)務(wù)：基金賬戶內(nèi)有

56、未完成的交易交收行為。資金賬戶、基金賬戶、基金份額被凍結(jié)?；鹳~戶申請(qǐng)非交易過(guò)戶期間?；鹳~戶申請(qǐng)變更證件類型、證件編號(hào)等重要資料。轉(zhuǎn)托管轉(zhuǎn)入的申請(qǐng)編號(hào)必須與轉(zhuǎn)托管轉(zhuǎn)出的申請(qǐng)編號(hào)相一致，否則轉(zhuǎn)入交易失敗。進(jìn)行轉(zhuǎn)托管轉(zhuǎn)入的客戶，可先向營(yíng)業(yè)部了解我公司的機(jī)構(gòu)代理代號(hào)和本營(yíng)業(yè)部的網(wǎng)點(diǎn)編號(hào)，并在我營(yíng)業(yè)部完成證券交易賬戶開戶后，方可在轉(zhuǎn)出網(wǎng)點(diǎn)辦理轉(zhuǎn)托管轉(zhuǎn)出的手續(xù)，之后再向我營(yíng)業(yè)部提供相關(guān)的信息，并辦理轉(zhuǎn)托管轉(zhuǎn)入手續(xù)。進(jìn)行轉(zhuǎn)托管轉(zhuǎn)出的客戶必須先在擬轉(zhuǎn)入的銷售網(wǎng)點(diǎn)開立基金交易賬戶。關(guān)于實(shí)行一次轉(zhuǎn)托管模式的基金，柜臺(tái)人員需向客戶提供代銷渠道號(hào)和代銷網(wǎng)點(diǎn)編號(hào)等基金代理關(guān)系信息。客戶申請(qǐng)份額必須滿足基金治理人對(duì)基

57、金賬戶余額的上、下限規(guī)定。客戶能夠轉(zhuǎn)托管部分份額，也能夠轉(zhuǎn)托管全部基金份額。T+2日（T為申請(qǐng)日）后，客戶能夠憑身份證件到柜臺(tái)查詢申請(qǐng)確認(rèn)信息?；鸱墙灰走^(guò)戶業(yè)務(wù)業(yè)務(wù)講明：非交易過(guò)戶是指因繼承、捐贈(zèng)、國(guó)有資產(chǎn)無(wú)償劃轉(zhuǎn)、機(jī)構(gòu)合并或分立、資產(chǎn)售賣、機(jī)構(gòu)清算、企業(yè)破產(chǎn)清算、司法強(qiáng)制執(zhí)行等情況下將基金份額從一個(gè)基金賬戶過(guò)戶到另一個(gè)基金賬戶的交易。具體規(guī)則參照基金“招募講明書”或“發(fā)售公告”、“基金合同”中的有關(guān)規(guī)定。該業(yè)務(wù)為代銷網(wǎng)點(diǎn)協(xié)助基金治理公司辦理。本公司柜臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)不提供相關(guān)業(yè)務(wù)支持，但代銷網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)以各基金公司的實(shí)際規(guī)定為準(zhǔn)，協(xié)助客戶辦理。TA為基金治理公司的，繼承、捐贈(zèng)情況下的非交易過(guò)戶業(yè)務(wù)由過(guò)

58、出方代銷網(wǎng)點(diǎn)受理，基金治理公司負(fù)責(zé)辦理；國(guó)有資產(chǎn)無(wú)償劃轉(zhuǎn)、機(jī)構(gòu)合并或分立、資產(chǎn)售賣、機(jī)構(gòu)清算、企業(yè)破產(chǎn)清算、司法強(qiáng)制執(zhí)行情況下的非交易過(guò)戶由基金治理公司直接辦理。TA為中登公司的，非交易過(guò)戶業(yè)務(wù)由中登公司統(tǒng)一辦理。非交易過(guò)戶必須到基金的轉(zhuǎn)出方開戶的銷售網(wǎng)點(diǎn)辦理。非交易過(guò)戶的過(guò)入方在辦理非交易過(guò)戶之前，必須先辦理基金賬戶開立業(yè)務(wù)。業(yè)務(wù)流程客戶申請(qǐng)基金非交易過(guò)戶時(shí)，必須提供：因個(gè)人客戶繼承行為發(fā)生的非交易過(guò)戶繼承人填寫的“華西證券有限責(zé)任公司開放式基金非交易過(guò)戶申請(qǐng)表”（簡(jiǎn)稱“非交易過(guò)戶申請(qǐng)表”）（附件十二）加蓋私章或簽字，原件寄交基金公司；繼承人身份證件原件及復(fù)印件(復(fù)印件寄交基金公司)；繼承公

59、證書(原件寄交基金公司)；戶口簿原件及復(fù)印件或司法機(jī)關(guān)提供的能證明被繼承人原身份證件號(hào)碼的文件(戶口簿復(fù)印件或司法證明原件寄交基金公司)；被繼承人生前開立的資金賬戶卡、基金賬戶憑證，由各代銷網(wǎng)點(diǎn)自行審核。因個(gè)人客戶捐贈(zèng)行為發(fā)生的非交易過(guò)戶捐贈(zèng)人填寫“非交易過(guò)戶申請(qǐng)表”，加蓋私章或簽字，原件寄交基金公司；捐贈(zèng)人身份證件原件及復(fù)印件(復(fù)印件寄交基金公司)；捐贈(zèng)公證書(原件寄交基金公司)；受贈(zèng)方授權(quán)代理人身份證件原件及復(fù)印件(復(fù)印件寄交基金公司)；受贈(zèng)方授權(quán)代理人的法人授權(quán)托付書(原件寄交基金公司)；受贈(zèng)方的注冊(cè)證書或登記證書及加蓋公章的復(fù)印件(復(fù)印件寄交基金公司)；當(dāng)事人雙方基金賬戶證明文件(資金

60、賬戶卡、基金賬戶憑證)，由各代銷網(wǎng)點(diǎn)審核。因機(jī)構(gòu)客戶捐贈(zèng)行為發(fā)生的非交易過(guò)戶捐贈(zèng)方填寫“非交易過(guò)戶申請(qǐng)表”(法人客戶加蓋公章，原件寄交基金公司)；受贈(zèng)方授權(quán)代理人、捐贈(zèng)方授權(quán)代理人的法人授權(quán)托付書(原件寄交基金公司)；受贈(zèng)方授權(quán)代理人身份證件、捐贈(zèng)方授權(quán)代理人身份證件及復(fù)印件(復(fù)印件寄交基金公司)；捐贈(zèng)公證書(原件寄送基金公司)；受贈(zèng)方、捐贈(zèng)方的注冊(cè)證書或登記證書及加蓋公章的復(fù)印件(復(fù)印件寄交基金公司)；當(dāng)事人雙方基金賬戶證明文件(資金賬戶卡、基金賬戶卡),由各代銷網(wǎng)點(diǎn)自行審核。經(jīng)辦人員、復(fù)核人員審核資料并在非交易過(guò)戶申請(qǐng)表蓋章后，以各基金公司的實(shí)際規(guī)定為準(zhǔn)進(jìn)行辦理，須在T+5日內(nèi)負(fù)責(zé)將申請(qǐng)資