單證與匯款業(yè)務(wù)

1、興業(yè)銀行本外幣核心業(yè)務(wù)系統(tǒng) 單證與匯款部分 講課人：洪瑩1單證與匯款業(yè)務(wù)設(shè)計概述（一）總體目標： 在數(shù)據(jù)大集中的前提下，充分借助 先進的系統(tǒng)平臺，實現(xiàn)單證與匯款業(yè)務(wù)的自動化與規(guī)范化處理。同時，充分利用科技的手段，在保證分支行業(yè)務(wù)的開拓與發(fā)展的前提下，強化總行經(jīng)營管理中心與專業(yè)處理中心的職能，有效控制業(yè)務(wù)風(fēng)險。2單證與匯款業(yè)務(wù)設(shè)計概述（二）系統(tǒng)架構(gòu)：扁平式、兩層總行單證處理中心模式 總行：單證中心 分行：收單行 分行單證處理中心模式 分行：單證中心 支行：收單行3進口信用證業(yè)務(wù)單證中心： 簡電開證、進口開證、開證修改、拒絕接受開證修改、開證注銷、開證閉卷恢復(fù)/重新循環(huán)、提貨擔保/提單背書/授權(quán)提

2、貨審單、到單/二次到單通知、授權(quán)議付/付款/承兌、提示不符點/拒付退單、開證遠期承兌、即期開證付匯/無償放單、遠期開證付匯/無償放單、修改到單/承兌內(nèi)容、自由報文等4進口信用證業(yè)務(wù)收單行： 開證登記、保證金變動、提貨擔保、提單背書/授權(quán)提貨、來單付款處理、費用結(jié)算等5單證與匯款業(yè)務(wù)設(shè)計概述（三）資金清算模式：總、分、支行逐級清算總行單證中心統(tǒng)一通過分行存放總行備付金賬戶進行清算 分行單證中心統(tǒng)一通過支行存放分行備付金賬戶進行清算，并可直接代支行記賬6舉例：即期信用證付匯總行單證處理中心模式下：收單行辦理BRTSET交易 會計分錄： 借：客戶賬 貸：111311存放分行備付金 510207070

3、001信用證業(yè)務(wù)收入 550104040001郵電費收入 借：215511支行存放備付金 貸：111301存放總行備付金 7舉例：即期信用證付匯總行單證中心辦理BRTUTL交易1、 會計分錄：表外 付：625101應(yīng)付即期信用證扣賬付匯 借：215501分行存放備付金 貸：111201存放境外銀行活期款項 2、報文：給賬戶行的付款報文MT202給分行的借記通知報文MT900等 8舉例：即期信用證付匯分行單證處理中心模式下：收單行辦理BRTSET交易會計分錄： 借：客戶賬 貸：111311存放分行備付金 510207070001信用證業(yè)務(wù)收入 550104040001郵電費收入 9舉例：即期信用

4、證付匯分行單證中心辦理BRTUTL交易(一)1、 會計分錄：表外 付：625101應(yīng)付即期信用證扣賬付匯(1) 分行只扣至支行備付金賬： 借：215511支行存放備付金 貸：111301存放總行備付金10舉例：即期信用證付匯分行單證中心辦理BRTUTL交易(二)(2) 分行直接扣客戶賬： 借：客戶賬 貸：111311存放分行備付金 510207070001信用證業(yè)務(wù)收入 550104040001郵電費收入 借：215511支行存放備付金 貸：111301存放總行備付金 11舉例：即期信用證付匯分行單證中心辦理BRTUTL交易(三)2、報文：給賬戶行的付款報文MT202賬戶行非總行時，給總行清算

5、中心的頭寸使用報文MT202等 12單證與匯款業(yè)務(wù)設(shè)計概述（四）從上述舉例可以看出：兩層式系統(tǒng)架構(gòu)總、分、支行逐級清算總行單證中心或分行單證中心使用的交易是相同的 收單行的交易可由分行單證中心直接代為處理1314單證與匯款業(yè)務(wù)設(shè)計概述（五）單證與匯款業(yè)務(wù)品種：Import：進口信用證、進口代收Export：出口信用證、出口跟單托收、轉(zhuǎn)讓信用證Guarantee：開立保函、收到保函Cash Collection & Check：光票托收、支票代收、旅行支票代售Remittance：匯入?yún)R款、匯出匯款15單證與匯款業(yè)務(wù)設(shè)計概述（五）貿(mào)易融資業(yè)務(wù)：單證系統(tǒng)：出口信用證押匯、出口托收押匯、買入外幣票據(jù)

6、、福費廷(二期開發(fā))等貸款系統(tǒng)：進口押匯、打包放款、被動墊款等 16單證與匯款業(yè)務(wù)設(shè)計概述（六）科技手段：影像掃描外部接口：SWIFT系統(tǒng)、國際收支監(jiān)測系統(tǒng)、外匯賬戶管理系統(tǒng) 17公共交易與功能（一）經(jīng)辦夾(Selecting Of Pending Items)：來報處理(Incoming) 登記業(yè)務(wù)處理(Registered) 待處理業(yè)務(wù)(Pending) 待修改業(yè)務(wù)處理(Correction) 被拒絕業(yè)務(wù)處理(Rejected) 被刪除業(yè)務(wù)處理(Deleted) 18公共交易與功能（二）復(fù)核夾(Control & Release OfTransactions )：Selection Pan

7、el界面 業(yè)務(wù)狀態(tài)(Status) 交易授權(quán)(Required、Signed)Transaction Header界面 Completion界面 General Ledger Entry界面 1920公共交易與功能（三）登記夾：供收單行柜員使用各業(yè)務(wù)模塊的登記交易自由登記交易(Common Registration) 21222324公共交易與功能（四）聯(lián)絡(luò)夾(COMMUICATION)：供收單行柜員使用辦理除登記交易以外的收單行交易 處理單證中心下傳的信息 對單證中心退回的登記交易進行影像數(shù)據(jù)的修改2526公共交易與功能（五）影像掃描：公共功能，嵌于各相關(guān)交易中27公共交易與功能（六）表單憑證打印：面函、報文打印各生成交易中記賬憑證、回單、內(nèi)部聯(lián)系單、單證中心代記賬清單打印 BCCPRT交易匯票、信封打印PRTDOC交易2829303132單證中心與收單行間的基本流程33公共交易與功能（七）分類匯總查詢和業(yè)務(wù)登記簿(Query)：分類匯總查詢 業(yè)務(wù)量查詢 業(yè)務(wù)情況查詢業(yè)務(wù)登記簿 3435363738公共交易與功能（八）備忘錄(DIARY)的生成、修改、消除：可在具體交易中自動或手工處理 在日歷本中進行處理3940公共交易與功能（九）其他說明：業(yè)務(wù)編號(16位) 正式業(yè)務(wù)編號：5位機構(gòu)號+2位交易代號 +2份年份+7位順序號 如08101LC030000001 業(yè)務(wù)