2022年專業(yè)能力測評分級培訓大綱

1、專業(yè)才能測評 分級培訓概述1 宗旨對金融業(yè)從業(yè)人員的專業(yè)才能進行鑒別、評估,有助于各金融機構(gòu)選 才、育才和用才,從根本上提高從業(yè)者的專業(yè)素養(yǎng)和執(zhí)業(yè)水平；詳細有以 下幾個方面的功效：1、為用人單位聘請或選拔人才,供應備選者專業(yè)學問、技術(shù)和才能等 相關的信息；2、為被測評者本人,在制定職業(yè)進展和連續(xù)訓練規(guī)劃時,供應有用的 信息和依據(jù)；3、為各金融機構(gòu)內(nèi)部的考評、晉升、定級、定薪和嘉獎,供應較為充 分且客觀的資料與信息；4、為有關機構(gòu)及其客戶,供應挑選或鑒別從業(yè)者專業(yè)水準和執(zhí)業(yè)水平 的科學標準；2 程序制定測劃分能測評：筆試閱卷供應成果+面試 +業(yè)單或測評評標準力等級評分績報告報告 3 標準專業(yè)才能

2、標準,應按不同專業(yè)崗位分別制定；依據(jù)各機構(gòu)的需求已推出：柜面人員、客戶經(jīng)理、信貸員、內(nèi)訓師、風險經(jīng)理、會計結(jié)算、稽核審計、中后臺治理和信息科技等專業(yè)或治理崗 位的專業(yè)測評與分級培訓,今后仍會間續(xù)增加新的測評的崗位及培訓項目；專業(yè)才能測評的一般標準,可以有個粗略的標準,但各專業(yè)崗位詳細 的測評標準,應與托付測評的機構(gòu)共同來商定；4 等級一初級中級高級基本把握從事本較深化懂得并把握從事通曉并把握從事本崗位工作所必需的基本崗位所必需的基本理論、崗 位 工 作 及 相 關 業(yè) 務本理論、基礎學問和基礎學問和主要技能；的、較完整的理論和知主要技能；能獨立承辦相對復雜的識體系；能獨立完成本崗業(yè)務崗位工作,

3、 并具備肯定具備較豐富銀行經(jīng)位的日常工作,按時的治理的組織才能,指導團營治理的專業(yè)技能和工般保質(zhì)保量完成交辦的隊其他成員完成相關的任作體會；標各項任務；務；能運用有關政策法準有肯定的語言表有較強的文字、語言表規(guī)和資源,解決各種復達、公關和諧與內(nèi)部達才能和公關才能；雜疑難的業(yè)務問題；溝通的才能；能夠在一個或多個業(yè)務指導中級及以下員領域處理相關事務,為中高工開展本部門（專業(yè)）端客戶或大客戶供應“ 一攬的各項業(yè)務,積極培育子” 的服務；本部門（專業(yè)）的業(yè)務人才；5 實施金融業(yè)員工專業(yè)才能測評工作,一般應由社會上的專業(yè)機構(gòu)來承擔；明鴻極為重視此項工作,并取得了較大成果；如自 2022 年起,連續(xù) 5

4、年,為南京銀行供應了客戶經(jīng)理（初級、中級）、信貸員（初級、中級）的 編寫教材培訓命題考試閱卷“ 一條龍” 的培訓和考試服務；此外,仍受江蘇銀行各個分行、內(nèi)蒙古銀行、大連銀行、德州銀行、民泰銀行、吳江農(nóng)商行等數(shù)百家單位托付,開展客戶經(jīng)理（初級、中級）的分級培訓 與測評；客戶經(jīng)理分級培訓及測評已成為明鴻的“ 拳頭產(chǎn)品”；（一）商業(yè)銀行基層員工持證上崗項目1、項目服務內(nèi)容及成果輸出項目主要服務內(nèi)容是幫助商業(yè)銀行（農(nóng)信社）推動基層員工持證上崗工作,建立崗位認證制度；（一）服務內(nèi)容序號項目詳細內(nèi)容教材內(nèi)容緊扣崗位任職才能要求,針對每個崗位的任職資格要求設置綜合1 編寫教材及題庫考核方式,建立分崗位筆試題

5、庫、技能考試題庫、情形模擬題庫等,有針對性 地更新和豐富在線課程庫2 混合式培訓柜員、大堂經(jīng)理、網(wǎng)點主任等崗位培訓實施,基礎培訓與強化培訓相結(jié)合,面授培訓與在線學習相結(jié)合3 綜合考核全方位, 多角度綜合性考核,筆試、面試、情形演練、行動學習等將員工的晉升、調(diào)動、薪酬與培訓4 建立崗位認證制度結(jié)合起來,完善培訓、考核、使用、待遇一體化運行機制,健全考評制度,切實有效保證崗位任職資格質(zhì)量（二）輸出成果序號項目詳細內(nèi)容（1）教材；基層員工應急大事處理操作手冊 、柜員業(yè)務技能培訓手冊、1 資料庫大堂經(jīng)理業(yè)務技能培訓手冊等（2）題庫；企業(yè)文化題庫、柜員題庫、大堂經(jīng)理題庫等（3）在線課件2 混合式培訓培訓

6、方案、有效實施手段及后續(xù)跟蹤3 綜合考核考核實施方案、評判結(jié)果及補考4 持證上崗頒發(fā)相關崗位持證上崗的治理規(guī)定2、整體方案 項目界定： 持證上崗是指商業(yè)銀行通過認證考評,對具備肯定業(yè)務學問、操作技能,并勝任相應崗位工作的員工頒發(fā)上崗證書,員工憑上崗證書擔任工作崗位； 項目對象： 柜員、大堂經(jīng)理、網(wǎng)點負責人等基層員工 項目思路： 依據(jù)成人學習的特點,學、練、考 這三個環(huán)節(jié)缺一不行,互為支撐,能夠切實有效地保證崗位認證制度的落地,確保崗 位人員的專業(yè)學問水平與業(yè)務技能才能得到真正提升、符合任職要求；在學、練、考這三個重要環(huán)節(jié)的實施過程中,在線學習平臺作為重要 的現(xiàn)代化的技術(shù)工具與手段,將全程支持在

7、這三個環(huán)節(jié)中的各項工作的開 展；在線學習平臺包含 在線培訓考試平臺、銀行業(yè)務仿真訓練平臺、移動 學習平臺 三個子模塊；依據(jù)本項目的需求,采納租賃的模式使用在線學習 平臺,節(jié)約了自己購置軟硬件及運維的成本；崗位認證制度學練考在線平臺（在線培訓考試平臺、業(yè)務仿真訓練平臺、移動學習平臺）面培訓學習自行在技能操練線機考核認證行面 試情 景 演在動動授訓考線學線下學學習練習教 材、課 件考試練題題 項目時間進度： 依據(jù)項目要求,本項目總時間估計10 個月,共分為5個階段；階段一3個月階段二階段三階段四階段五預備工作2個月（2個月）平臺部署2個月（1個月）在線學習分批分崗制度建立面授輔導自我練習教材自學位

8、考核教材開發(fā)題庫建設啟動與預備員 工 根 據(jù) 崗 位分崗位、分批員工自我練習分崗位、現(xiàn)狀與需求調(diào)認 證 制 度 相 對次進行面授培技能操練分批次完研應 的 標 準 與 考訓考前復習成考核崗位認證制度核方法, 利用在模擬考試項目總結(jié)設計與確認線 平 臺 與 相 關先進表彰在線平臺部署教材進行自學教材編撰 題庫建設 在線課件開發(fā) 錄制 項目治理：勝利的項目除了需要專業(yè)的學問服務、先進的系統(tǒng)平臺、資深的項目成員等,仍需要科學的項目治理；上海明鴻承諾將借鑒國際通行的PMP認證體系中的項目治理方法論、工具與技術(shù),投入體會豐富的項目治理人員；項目委員會質(zhì)量監(jiān)督項目總監(jiān) / 項目經(jīng)理資源開發(fā)詢問專家顧問運營

9、治理師資教材教務題庫平臺課件客服（二）柜面人員技能測評及分級培訓 1、柜面人員技能測評標準及培訓課程 適用對象： 本行的銀行柜員或其他相關人員 銀行柜員,是指能利用銀行業(yè)務學問與技能,從事銀行柜面和后臺賬 務處理的操作人員；等級劃分：臨柜人員依據(jù)業(yè)務處理的權(quán)限不同分為：業(yè)務經(jīng)辦、主辦和主管三個崗位等級,或綜合柜員、授權(quán)柜員和綜合柜長三個等級；也有銀行按星級來劃分柜員的等級；柜員級別 主要工作職責1辦理業(yè)務操作, 確保對公、 對私本外幣會計核算工作順當開展；業(yè)務經(jīng)辦 2開立各類賬戶,做好賬戶愛護,確保賬戶資料精確、完整；（綜合柜員）3治理相關憑證、印章等,確保專人保管；4執(zhí)行現(xiàn)金治理制度和反洗錢

10、有關規(guī)定,確保各項業(yè)務正常運行；1對營業(yè)機構(gòu)的對公、對私業(yè)務操作進行授權(quán),確保柜員各項業(yè)務操作及授權(quán)操作的正確性和合規(guī)性；業(yè)務主辦（授權(quán)柜員）2審核柜員開立的各類賬戶,檢查賬戶愛護工作的正確性,確保賬戶資料精確、完整；3治理相關憑證、有價值品及重要物品等,確保專人保管；4執(zhí)行現(xiàn)金治理制度和反洗錢有關規(guī)定,確保各項業(yè)務正常運行；5幫助網(wǎng)點治理人員做好內(nèi)控治理工作；1組織柜員完成營業(yè)室對公、對私本外幣會計核算,規(guī)范員工的操作,確保每日電腦賬務處理準時、正確；業(yè)務主管（綜合柜長）2治理各類業(yè)務憑證和辦公用品等,保證業(yè)務正常進行；3落實授權(quán)治理,做好柜員業(yè)務操作的監(jiān)督、檢查,準時發(fā)覺問 題,并加以整改

11、；4組織柜員的業(yè)務學習和技能培訓,提高柜員業(yè)務素養(yǎng),以適應業(yè)務進展需要；測試內(nèi)容：測試內(nèi)容分為：業(yè)務學問（應知）與操作技能（應會）兩個部分；模塊項目標準標準： 300 張練功券1、手工點鈔3.0 分鐘及格 2.5 分鐘良好2.0 分鐘優(yōu)秀 標準： 50 把練功券,含拆把、點數(shù)、扎把、蓋章 4 道工 序2、機器點鈔完成時間：13.0 分鐘及格11.0 分鐘良好 7.0 分鐘優(yōu)秀 標準：加減法 10 道題,每題 15 個加減項, 60 70 個數(shù) 字（含小數(shù)點）3、珠算 10 分鐘及格 9.0 分鐘良好操作技能（應會部分）8.0 分鐘優(yōu)秀 標準： 100 張傳票,分 5 組,每組 20 張,按大小

12、寫分別 測評數(shù)字小寫：5.5 分及格 4、銀行單證 4.5 分良好 珠算翻打 4.0 分優(yōu)秀 數(shù)字大寫：8.0 分及格 6.5 分良好 5.5 分優(yōu)秀 標準：每分鐘輸入字數(shù),一般用五筆字型 5、中文賬戶信 40 個字及格 息錄入 55 個字良好 70 個字優(yōu)秀 6、小鍵盤 標準：每分鐘輸入的得分數(shù) 數(shù)據(jù)輸入 16 分及格模塊項目標準25 分良好 32 分優(yōu)秀每條數(shù)據(jù)的標準得分=數(shù)字位數(shù)0.1 考試時間： 120-150 分鐘業(yè)務學問筆試測試題型：判定題、單項題、多項題、運算題、簡答題、案（應知部分）例分析題,其中實務題應占肯定比重；命題范疇應與培訓課程基本上一樣；得分 60 分及格培訓課程：模

13、塊與級別課程名稱授課時間1. 貨幣銀行基礎（通過中國銀行業(yè)從業(yè)人員資格認證考試公共基 礎科目考試并成果合格者,可免訓、免試）通用課程2. 銀行會計基礎8 天3. 會計結(jié)算業(yè)務操作規(guī)范 4. 柜面服務禮儀與待客技巧 5. 柜面營銷與客戶關系治理1. 柜員職業(yè)道德與從業(yè)操守 2. 溝通技巧 3. 心情治理和心理調(diào)劑 4. 對公業(yè)務基礎學問專業(yè)課程綜合柜員5. 個人業(yè)務基礎學問8 天6. 銀行卡業(yè)務學問 7. 中間業(yè)務基礎學問 8. 會計結(jié)算業(yè)務及風險防范 9. 柜面營銷與服務技巧10. 銀行法律基礎學問 11. 本外幣反假實務 12. 反洗錢業(yè)務學問 1. 心情調(diào)劑與治理 2. 柜面語言藝術(shù)與溝通

14、技巧 3. 團隊精神與團隊建設 4. 銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)營治理授權(quán)柜員5. 個人金融與理財業(yè)務7.5 天6. 銀行對公業(yè)務7. 銀行法律專題（側(cè)重儲蓄業(yè)務）8. 銀行賬務治理 9. 現(xiàn)金與出納治理 10. 反洗錢業(yè)務學問 1. 心情調(diào)劑與治理 2. 柜面語言藝術(shù)與溝通技巧 3. 團隊精神與團隊建設 4. 銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)營治理綜合柜長5. 個人金融與理財業(yè)務9.5 天6. 銀行對公業(yè)務7. 銀行法律專題（側(cè)重儲蓄業(yè)務）8. 銀行賬務治理 9. 現(xiàn)金與出納治理 10. 反洗錢業(yè)務學問2、銀行柜員（四級 / 中級）國家職業(yè)資格鑒定考試培訓項目銀行柜員國家職業(yè)資格證書設定的等級有：四級、三級、二級和 一級

15、；該測評體系目前在上海的銀行系統(tǒng)內(nèi)推廣,全國其他地區(qū)的銀行亦 逐步實施； 國家職業(yè)標準 權(quán)威部門鑒定考試銀行柜員國家職業(yè)資格證書項目背景：銀行柜員國家職業(yè)資格證書設定的等級有：四級、三級、二 級和一級； 2022 年上海金融銀行系統(tǒng)作為試點開頭組織該證書四級的鑒定考試,培訓時間： 10 天2022 年 1 月起,已全面推動這項工作；培訓地點： 上海明鴻錦秋基地或托付單位所在地培訓內(nèi)容： 1. 銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守；2. 會計治理、核算；3. 賬戶治理；4. 結(jié)算業(yè)務； 5. 儲蓄業(yè)務； 6. 出納業(yè)務； 7. 反洗錢； 8. 其他業(yè) 務銀行柜員（四級） 國家職業(yè)標準（摘編）（上海市銀行同業(yè)公

16、會供稿）1.概況 1.1 職業(yè)定義 銀行柜員是指能利用金融業(yè)務學問和技能從事銀行柜面和后臺賬務處 理的操作人員；1.2 職業(yè)才能特點 有肯定的學習 / 表達 / 溝通 / 溝通才能,能精確而有目的地運用數(shù)字進行運算,形體知覺 / 色覺感好,手指敏捷性強,動作和諧性高；1.3 適用對象適合從事銀行柜面和后臺賬務處理的操作人員；1.4 申報條件四級銀行柜員：具有中專 作一年以上者；2.工作要求或高中 及以上的學歷,且從事銀行柜員工銀行柜員 （四級）“ 職業(yè)功能” 及“ 工作內(nèi)容” 一覽表職業(yè)功能工作內(nèi)容技能要求專業(yè)學問要求1、把握柜面辦理私人儲蓄業(yè)務規(guī)1. 業(yè)務受理1. 受理及審校私人各項定和要求

17、1、各項存款業(yè)務規(guī)定2、把握受理對公現(xiàn)金出納業(yè)務的2、儲蓄業(yè)務治理條例儲蓄業(yè)務操作和掌握流程3、反洗錢規(guī)定2. 受理及審校對公現(xiàn)金3、把握賬戶治理規(guī)定和開銷戶對4、現(xiàn)金、出納治理出納業(yè)務私賬戶開銷戶流程5、人民幣,各類票據(jù)、3. 受理及審校對公務4、把握票據(jù)和業(yè)務憑證審核要點身份證明文件的識別4. 受理各種結(jié)算票據(jù)5、把握人民幣、各類票據(jù)、客戶方法5. 受理憑證出售業(yè)務身份資料的防偽識別技能6. 嫻熟的點鈔技能2. 業(yè)務處理1、處理對私儲蓄存取款1、把握各種儲蓄業(yè)務開銷戶、記1、業(yè)務系統(tǒng)操作流程業(yè)務、對公的現(xiàn)金出納業(yè)賬等操作流程2、銀行本、 匯票與相務2、把握公司存取款業(yè)務、現(xiàn)金出關業(yè)務憑證填

18、制方法2、處理對公、對私賬戶納業(yè)務、賬戶開銷戶的賬務處理3、現(xiàn)金、有價單證、開銷戶3. 把握各種票據(jù)記賬、清分和傳重要空白憑證等重要職業(yè)功能工作內(nèi)容技能要求專業(yè)學問要求3. 辦理各種票據(jù)記賬、遞等操作流程物品使用規(guī)定清分和傳遞4、簽發(fā)銀行4、把握現(xiàn)金、有價單證、重要空4、會計憑證、 賬簿使本匯票及填制業(yè)務相關白憑證的使用和治理用規(guī)定憑證5、把握憑證填制、賬薄登記的方5、做好現(xiàn)金、 有價單證、法重要空白憑證的使用和6、嫻熟操作業(yè)務系統(tǒng)治理工作7、快速、精確地完成數(shù)據(jù)錄入1、會計原理3. 政策應用1、運用銀行會計基本原1、把握銀行會計基本原理2、銀行會計核算方法3、票據(jù)法理完成日中和日終的帳2、把

19、握國家金融法規(guī)、方針、政4、支付結(jié)算方法務處理工作策5、地方頒發(fā)的單項結(jié)2、運用國家金融法規(guī)、3、把握各項業(yè)務規(guī)章制度算方法方針、 政策及制度, 確保6、賬戶治理方法營運正常、安全7、反洗錢法規(guī)8、儲蓄、出納制度4. 運算機操1、運用本單位運算機操1、熟識本單位運算機操作系統(tǒng)1、初級運算機學問作系統(tǒng)完成日常工作2、嫻熟把握中英文打字2、本單位運算機操作作2、運用運算機進行中英3、各項技能測試都能達到行業(yè)規(guī)手冊文打字定合格水平3、中文輸入法1、商業(yè)銀行法5. 相關基礎 2、金融企業(yè)會計制度學問 3、金融業(yè)文明優(yōu)質(zhì)服務窗口達標手冊3.鑒定模式銀行柜員 四級 鑒定分為理論學問和操作技能兩部分：31

20、理論學問： 采納機考方式,鑒定時間60 分鐘,鑒定題型：判定題、單項題、多項題,其中實務題占 20% 32 操作技能： 考生必需參與 3 個項目考試,其中 2 個必考項目,即中 文賬戶信息錄入、小寫傳票微機錄入（或小寫傳票珠算翻 打）；另 1 個為選考項目,在括號內(nèi) 3 項（點鈔、大寫傳 票錄入、大寫傳票珠算翻打）中任選一項；（三）客戶經(jīng)理分層培訓系列課程客戶經(jīng)理的培訓,要分層次,如初級、中級、高級等；分專業(yè),如客 戶經(jīng)理、對公客戶經(jīng)理、對私客戶經(jīng)理；與此相對應,培訓課程既有通用 的課程,也有專業(yè)的課程；即使同一名稱的培訓課程,其內(nèi)容深淺、范疇、大小、培訓要求也不盡相同；因此,針對不同的培訓對

21、象與培訓需求,特殊對銀行客戶經(jīng)理崗位劃 分層次與專業(yè)方向,為銀行內(nèi)部測評、選拔與晉級供應客觀的依據(jù),同時 也可幫忙個人制定完善的職業(yè)進展與培訓規(guī)劃,從根本上提升銀行客戶經(jīng) 理崗位從業(yè)者的專業(yè)素養(yǎng)與職業(yè)水準；1、客戶經(jīng)理培訓系列課程1-1 客戶經(jīng)理（初級）培訓系列課程模塊銀行會計基礎學問課程名稱授課時間（天）1 專業(yè)基礎商業(yè)銀行法律基礎學問1 專業(yè)技能風險治理基礎學問1 銀行服務禮儀與待客技巧0.5 企業(yè)財務報表閱讀與分析1.5 貸前調(diào)查方法與技巧1 業(yè)務學問客戶經(jīng)理營銷方法與技巧1 個人金融與理財業(yè)務1 銀行信貸業(yè)務基礎1 票據(jù)業(yè)務基礎1 國際業(yè)務基礎1 營銷技能與話術(shù)實訓客戶開發(fā)與愛護情形演

22、練實訓授信調(diào)查綜合分析晚上時間進行企業(yè)財務報表分析案例爭論銀行服務禮儀實訓1-2 客戶經(jīng)理（中級）培訓系列課程模塊銀行貸款中的法律問題課程名稱授課時間（天）1 專業(yè)基礎貸款業(yè)務風險治理1 專業(yè)技能票據(jù)經(jīng)營及風險防范1 商業(yè)銀行全面風險治理1 財務報表（會計舞弊）真假識別1.5 貸前調(diào)查技術(shù)與貸款調(diào)查報告撰寫1 客戶信用分析技巧1 貸款的審查審批1 貸后治理與問題貸款預警1 業(yè)務學問客戶開發(fā)與愛護技巧1 銀行商務談判技巧與定價策略1 客戶經(jīng)理制：組織、治理0.5 團隊建設與團隊營銷0.5 公司銀行業(yè)務：產(chǎn)品、營銷、風險掌握1 零售銀行業(yè)務：產(chǎn)品、營銷、風險掌握1 個人理財與財寶治理業(yè)務：產(chǎn)品、營

23、銷、風險掌握1 機構(gòu) 同業(yè) 金融交易業(yè)務產(chǎn)品與營銷1 中間業(yè)務與投資銀行業(yè)務拓展1 營銷實戰(zhàn)訓練（分組演練,模擬營銷場景）實訓對公產(chǎn)品組合營銷、交叉營銷案例爭論晚上時間進行大客戶營銷策劃（方案爭論）企業(yè)財務報表大案例分析（含真假識別）借款法律風險案例爭論 個人信貸產(chǎn)品組合營銷案例爭論 個人理財方案策劃 理財策劃書撰寫1-3 客戶經(jīng)理（高級）培訓系列課程序號課程名稱授課時間（天）專業(yè)基礎貸款組合治理1 商業(yè)銀行內(nèi)部掌握1 銀行貸款法律實務1 專業(yè)技能資產(chǎn)證券的原理及應用1 利率市場化與貸款定價1 財務報表（會計舞弊）真假識別方法與技巧1 貸款質(zhì)量財務分析（重點：現(xiàn)金流量分析）1.5 貸款質(zhì)量擔保

24、分析與非財務因素分析1 項目貸款評估技術(shù)1 杰出的服務與營銷技巧1 借款企業(yè)行業(yè)分析及其在授信業(yè)務中的應用1 大客戶（含集團客戶、機構(gòu)客戶）業(yè)務拓展與營銷1 技巧客戶經(jīng)理的業(yè)績考評與勉勵機制1 客戶整體金融服務方案設計1.5 個人金融、消費貸款業(yè)務創(chuàng)新1 治理才能銀行間市場債券交易業(yè)務1 供應鏈融資業(yè)務1 商業(yè)銀行機構(gòu)金融業(yè)務（含同業(yè)業(yè)務）1 商業(yè)銀行資產(chǎn)托管業(yè)務1 商業(yè)銀行企業(yè)理財詢問業(yè)務1 商業(yè)銀行貴金屬業(yè)務1 私人銀行和財寶治理1 國際業(yè)務 產(chǎn)品、服務、交易、營銷1 當前國際政治經(jīng)濟形勢與國內(nèi)經(jīng)濟金融熱點分析0.5 高效能人士的7 個習慣0.5 杰出領導的治理藝術(shù)0.5 團隊精神和團隊建

25、設0.5 商業(yè)銀行經(jīng)營與治理1 公司客戶整體金融服務方案設計 現(xiàn)金流分析與授信風險判定案例爭論 行業(yè)分析、行業(yè)投向爭論實訓客戶價值、奉獻度、風險識別與治理案例爭論晚上時間進行私人客戶整體理財方案設計私人客戶營銷沙盤演練 顧問式營銷技巧訓練 高端客戶話術(shù)溝通演練2.對公客戶經(jīng)理培訓系列課程2-1 對公客戶經(jīng)理（初級）培訓系列課程模塊課程名稱授課時間（天）專業(yè)基礎銀行法律基礎（重點：合同法、擔保法、物權(quán)法）1 貸款業(yè)務基礎2 專業(yè)技能票據(jù)業(yè)務基礎1 企業(yè)財務報表閱讀與分析2 貸前調(diào)查技術(shù)與貸款調(diào)查報告撰寫0.5 銀行營銷：理念、方法、技巧2 對公業(yè)務營銷技能提升實戰(zhàn)訓練1 業(yè)務學問心情治理和心理調(diào)

26、適1 銀行客戶經(jīng)理形象塑造與溝通技巧（含實訓）1 公司業(yè)務概述1 國際業(yè)務基礎0.5 中間業(yè)務概述0.5 授信調(diào)查綜合分析 企業(yè)財務報表分析案例爭論實訓商務禮儀實訓晚上時間進行營銷技能與話術(shù)實訓 客戶開發(fā)愛護情形演練2-2 對公客戶經(jīng)理（中級）培訓系列課程模塊課程名稱授課時間（天）專業(yè)基礎銀行貸款中的法律問題1 貸款治理新方法1 票據(jù)經(jīng)營及風險防范1 專業(yè)技能信貸業(yè)務風險治理1 客戶信用分析與信用評級1 財務報告（會計信息）真假識別技巧1 業(yè)務學問銀行對公業(yè)務的營銷技能實戰(zhàn)訓練1 銀行商務談判及定價策略1 銀行市場細分與差異化營銷1 “ 沖日均” 攬存的新招數(shù)1 客戶開發(fā)與愛護技巧1 中間業(yè)務

27、創(chuàng)新與營銷1 供應鏈融資原理與實務1 貸款審查與審批1 不良催收、資產(chǎn)保全實務0.5 貸后治理與問題貸款的預警1 對公業(yè)務營銷實戰(zhàn)訓練（分組演練,模擬營銷場景）對公產(chǎn)品組合營銷、交叉營銷案例爭論實訓大客戶營銷策劃（方案爭論）晚上時間進行企業(yè)財務報表大案例分析（含真假識別）借款法律風險案例爭論2-3 對公客戶經(jīng)理（高級）培訓系列課程模塊課程名稱授課時間（天）專題當前經(jīng)濟金融形勢與熱點分析0.5 上海自貿(mào)區(qū)對銀行業(yè)的影響0.5 大數(shù)據(jù)時代的銀行業(yè)1 商業(yè)銀行如何應對互聯(lián)網(wǎng)金融1 利率市場化條件下,銀行產(chǎn)品定價1 對公業(yè)務產(chǎn)品開發(fā)與創(chuàng)新1 貸款組合治理0.5 項目貸款評估技術(shù)2 借款企業(yè)的行業(yè)分析及

28、其在授信業(yè)務中的應用1 模塊課程名稱授課時間（天）國際業(yè)務：產(chǎn)品、服務、交易、營銷1 大宗商品貿(mào)易融資實務及風險防范1 資產(chǎn)保全、不良貸款清收與責任認定1 大客戶（含集團客戶、機構(gòu)客戶）業(yè)務拓展與營銷技巧1 九型人格銷售攻心術(shù)1 投資銀行業(yè)務（如干專題）1 商業(yè)銀行機構(gòu)金融業(yè)務（含同業(yè)業(yè)務）1 銀行間市場債券交易業(yè)務1 公司現(xiàn)金治理業(yè)務0.5 供應鏈融資業(yè)務及風險防范1 信貸資產(chǎn)證券化原理及實務1 企業(yè)理財詢問和財務顧問業(yè)務1 公司客戶整體金融服務方案設計實訓行業(yè)分析、行業(yè)投向爭論利用晚上時間現(xiàn)金流分析與授信風險判定案例爭論客戶價值、奉獻度、風險識別與治理案例爭論3.對私客戶經(jīng)理培訓系列課程3

29、-1 對私客戶經(jīng)理（初級）培訓系列課程模塊課程名稱授課時間（天）專業(yè)基礎金融基礎學問1 會計基礎學問（重點：財務報表閱讀與分析）1 銀行法律基礎1 專業(yè)技能稅務基礎學問1 個人客戶服務流程與規(guī)范1 業(yè)務學問銀行對私客戶營銷理念與方法1 個人貸款營銷1 個人征信概述1 對私客戶經(jīng)理銷售才能提升1 對私客戶經(jīng)理職業(yè)化與陽光心態(tài)塑造1 對私客戶經(jīng)理服務禮儀與待客技巧1 商業(yè)銀行進展理財業(yè)務的重要性0.5 個人財務治理基礎（原理、方法、工具）1 個人信貸業(yè)務1 “ 沖日均” 攬存業(yè)務新招數(shù)1 個人代收代付業(yè)務0.5 個人外匯業(yè)務0.5 銀行卡業(yè)務及營銷0.5 個人電子銀行業(yè)務0.5 個人信貸風險防范和

30、相關法規(guī)1 商務禮儀實訓 營銷技能與話術(shù)實訓實訓客戶開發(fā)與愛護情形演練利用晚上進行個人財務報表分析、案例爭論 個人征信案例分析3-2 對私客戶經(jīng)理（中級）培訓系列課程模塊課程名稱授課時間（天）基礎學問個人信貸業(yè)務的現(xiàn)狀與進展趨勢1 個人貸款治理暫行方法的解讀與執(zhí)行1 個人信貸業(yè)務的科技應用1 個人金融業(yè)務進展的最新趨勢1 專業(yè)技能與個人理財相關的法律法規(guī)稅1 商業(yè)銀行理財業(yè)務的組織、治理1 商業(yè)銀行理財業(yè)務監(jiān)督治理方法*解讀與執(zhí)行1 個人理財籌劃 包括投資規(guī)劃、 風險治理與保險規(guī)劃、1 收籌劃、退療養(yǎng)老規(guī)劃、訓練規(guī)劃等 理財策劃書的構(gòu)成和方案撰寫1 商業(yè)銀行理財業(yè)務的市場營銷策略（含目標客戶定

31、位、1 挑選,有效溝通技巧,客戶關系治理等）個人理財業(yè)務的風險治理1 個人貸款產(chǎn)品開發(fā)1 個人信貸產(chǎn)品營銷策略與客戶關系治理1 業(yè)務學問個人信用評估與模型介紹1 個人信貸業(yè)務的風險治理1 銀行信用卡營銷策略1 個人貸款客戶價值提升與治理1 客戶投資心理學1 客戶業(yè)務拓展與營銷技巧1 正視自我,重塑形象1 銀行員工職場心態(tài)調(diào)劑與心情調(diào)劑1 個人金融與理財業(yè)務理財市場的產(chǎn)品及挑選1 銀行理財產(chǎn)品糾紛處置與金融消費權(quán)益愛護1 個人貸款流程與操作實務1 實訓個人貸款的貸后治理1 個人貸款回收戰(zhàn)略與戰(zhàn)術(shù)1 對私業(yè)務營銷實戰(zhàn)訓練利用晚上進行個人理財方案策劃金融消費者權(quán)益愛護案例分析 個人信貸產(chǎn)品組合營銷案

32、例爭論 理財策劃書撰寫3-3 對私客戶經(jīng)理（高級）培訓系列課程模塊課程名稱授課時間（天）專題當前經(jīng)濟金融形勢與熱點分析1 上海自貿(mào)區(qū)對銀行業(yè)的影響0.5 大數(shù)據(jù)時代的銀行業(yè)1 商業(yè)銀行如何應對互聯(lián)網(wǎng)金融1 利率市場化條件下,銀行產(chǎn)品定價1 商業(yè)銀行如何進展消費金融1 如何推動銀行理財業(yè)務向資產(chǎn)治理業(yè)務的轉(zhuǎn)型1 商業(yè)銀行如何開展財寶治理和私人銀行業(yè)務1 商業(yè)銀行理財業(yè)務監(jiān)督治理方法*解讀與執(zhí)行1 商業(yè)銀行大資管時代：進展戰(zhàn)略、人才預備1 私人銀行財寶顧問：角色定位、崗位設置、市場爭論、1 產(chǎn)品組合商業(yè)銀行理財產(chǎn)品開發(fā)1 凈值型理財產(chǎn)品特點、盈利模式1 建立理財業(yè)務風險預備金制度的初衷和深意1 多

33、元化資產(chǎn)組合與治理藝術(shù)1 私人詢問顧問的市場戰(zhàn)略1 第三方理財?shù)呐d起及進展前景1 浪費品鑒賞與投資1 精細化的客戶營銷1 模塊課程名稱授課時間（天）銀行高端客戶營銷心理學1 高端客戶關系治理與差異化服務1 營銷團隊協(xié)作與治理0.5 時間與任務治理0.5 員工心態(tài)治理和員工勉勵1 私人客戶整體理財方案設計 顧問式營銷技巧訓練實訓私人客戶營銷沙盤演練利用晚上進行高端客戶話術(shù)溝通演練商業(yè)銀行理財業(yè)務監(jiān)督治理方法小組爭論 客戶價值、奉獻度、風險識別與治理案例爭論（四）信貸員分級培訓系列課程1、信貸員（初級、中級）培訓系列課程級別序號課程名稱授課時間 （天）初級1 授信調(diào)查0.5 2 財務報表閱讀與分析

34、1.5 3 客戶信用分析與調(diào)查報告撰寫1 4 貸款業(yè)務與貸款營銷1 中級5 貸款治理專題2 6 銀行貸款法律實務1 1 客戶信用分析與信用評級1.5 2 財務報表裝飾、操縱及識別方法1 3 貸款定價0.5 4 貸款組合治理0.5 5 貸款決策與審批（結(jié)合典型案0.5 6 貸款項目評估基礎1 7 票據(jù)經(jīng)營及風險防范0.5 8 資產(chǎn)保全與不良資產(chǎn)催收0.5 9 授信業(yè)務全面風險治理1 例分析）10 貸款治理前沿課題2-3 2、新任信貸員崗前培訓系列課程 為協(xié)作做好銀行業(yè)將來信貸人員的培訓工作,加強信貸隊伍建設,更好地滿意金融事業(yè)快速進展的需要,設置如下課程：序號課程名稱授課時間（天）1 商業(yè)銀行信

35、貸業(yè)務基礎學問2 （包括貸款“ 三查”、貸款分類及檔案治理等）2 銀行服務禮儀與待客技巧（含實訓）2 3 銀行風險治理基礎學問1 4 團隊建設與團隊協(xié)作1 5 銀行市場營銷學問1 6 銀行法律基礎學問1 7 貸款新規(guī)：“ 三個方法一個指引” 貫徹與執(zhí)行1 3、信貸員持證上崗考前培訓系列課程 為協(xié)作做好銀行業(yè)將來信貸人員培訓工作規(guī)劃,加強信貸隊伍建 設,更好地滿意農(nóng)村經(jīng)濟金融工作快速進展的需要,設置如下課程：序號課程名稱授課時間（天）1 當前中國經(jīng)濟金融熱點分析0.5 2 信貸視角下企業(yè)財務報表閱讀與分析2 3 商業(yè)銀行信貸業(yè)務基礎學問1 4 商業(yè)銀行信貸業(yè)務操作實務（結(jié)合貸款新規(guī)：1.5 “

36、三辦一引”）5 銀行負債業(yè)務與中間業(yè)務1 6 商業(yè)銀行外匯業(yè)務0.5 7 貸款業(yè)務風險治理（重點：信用風險、操作風1.5 險）8 銀行貸款中的法律問題1 （五）內(nèi)訓師分階段、分方向培育系列課程明鴻的做法 特色三段培訓：通用課程 + 專業(yè)課程 + 教學實踐分專業(yè)（方向） 導師帶教1、三項目標本項目完成三項目標：. 選拔出肯定數(shù)量的內(nèi)訓師,作為培育對象. 組織實施內(nèi)訓師培訓. 全面搭建內(nèi)訓師治理制度體系2、七個專業(yè)條線按 7 個專業(yè)條線, 即方案財務、 運營治理（一/ 二）、市場營銷、 風險治理、法律合規(guī),組織實施培訓,并分別固化2 門專業(yè)課件資料；其中,運營治理專業(yè)條線,要面對眾多網(wǎng)點及柜員,培

37、訓面寬、量大,且有兩類不同培訓課程： 一類是臨柜業(yè)務、 會計結(jié)算等業(yè)務學問、 技能實操類課 程；另一類是網(wǎng)點服務、儀容禮儀等偏重于形體、語言訓練類的課程；因此,有必要將運營治理專業(yè)條線, 進一步分為“ 運營治理（一）” 和“ 運營治理（二）”兩個專業(yè)條線；3、三段培訓：通用課程 +專業(yè)課程 +實踐環(huán)節(jié)通用課程, 主要內(nèi)容為幫忙各條線參訓人員熟識各種教學方法和技巧,掌 握課程設計與開發(fā)、教案設計、課堂出現(xiàn)、表達技巧等學問和才能；專業(yè)課程, 即為各專業(yè)條線分別設置的課程；把握該專業(yè)條線的基礎學問和專業(yè)技能；通過培訓, 使參訓人員初步實踐環(huán)節(jié),除通用課程和專業(yè)課程中的互動、實訓內(nèi)容外,仍特地支配 2

38、天時間,讓每個參訓人員預備教案、制作PPT,并試講半個小時；每位候選內(nèi)訓師, 除主修一個專業(yè) （方向）外,仍可輔修 1-2 專業(yè)（方向）；與此同時, 只要時間不沖突, 參訓人員仍可選修其他條線的如干門專業(yè)課 程；以上關于增加輔修專業(yè) （方向） 和選修其他專業(yè)課程的支配,系基于以下 兩個方面的考慮： 一是這些專業(yè)課程及授課老師,均是明鴻的精品課程和優(yōu)秀 同時也降低了 老師, 讓更多人去聽課, 旨在充分利用這部分優(yōu)質(zhì)的教學資源,培訓成本； 二是即便是專業(yè)課程, 部分內(nèi)容有肯定的通用性, 至少在教學方法、授課技巧上是通用的, 可以廣為借鑒的；讓參訓人員多聽點課,多觀摩、 多借 鑒,何樂而不為？4、使

39、用教材課程、教材和老師,是培訓的三大要素；有教材,培訓才有章法、規(guī)范,講課有遵循,有好的“ 腳本” ,復習、考試有依據(jù)；有教材,也是節(jié)約培訓時間和成本最好的方法；由于有了教材, 老師可以 少講、 精講, 其他內(nèi)容讓學員去自學； 有的課程可以不集中面授,而指定一本 教材,由學員自學；為檢查自學的成果,舉辦一場考試就是；本項目的培訓教材, 有兩個層面： 一是指定教材, 即通用課程和各專業(yè)方向,均發(fā) 2 本基本的教材； 二是由學員自由選讀的教材；前者指定, 人人必備,后者自選,引導勉勵；教材的來源,一是自編,明鴻有較強的編書、出書的才能；二是外購；5、引導讀書與自學給同學“ 一杯水” ,老師要有“

40、一桶水”訓師讀書的習慣和自學才能； 內(nèi)訓師的培育,要非常強調(diào)內(nèi)增加面授的課程與時間, 受培訓總時間與成本所限制；而且,每個專業(yè)條線的專業(yè)課程受訓學員人數(shù)相對較少,支配較多面授時間,經(jīng)濟上不太劃算；但引導學員自學,就潛力很大,也是現(xiàn)實、可行的方法；一個專業(yè)條線,要掌握的理論學問和專業(yè)技能,面很寬,量很大,唯有讀書、自學才有可能；本項目每個專業(yè)條線的培訓,共支配 6 天時間, 其中集中面授僅2 天,其余 4 天支配自學、作業(yè)、爭論等,較好地解決了上述的沖突；本項目培訓, 對通用課程和專業(yè)課程, 均指定兩本基礎性的教材,主要供參訓人員自學；同時,仍為每個專業(yè)方向供應一份20 本專業(yè)書籍的目錄；由參訓

41、人員自由選購、 閱讀；導師將指導參訓人員讀什么書,如何讀書, 又如何在講課中加 以應用；6、強調(diào)實踐實踐環(huán)節(jié),對內(nèi)訓師的培育,位置非常重要；這是由于,課程設計、教案 編制、教學組織,以致授課方法與技巧,均是應用性、實踐性很強的活動,單 聽聽課是不行的,肯定要看人家怎樣做（觀摩）,然后,自己再試著做（教案 編寫、 課件制作、 教學實習等）；一位合格的內(nèi)訓師,不在于參與了什么培訓,或培訓了多少天, 而在于做、 在于講, 會講課了, 且講好了, 受到學員的歡迎,就是合格或稱職的內(nèi)訓師；均要強調(diào),要有所表達和支配；實踐環(huán)節(jié),在通用課程和專業(yè)課程教學中,另外特地支配每人試講 30 分鐘課,非常必要；7、

42、進階培育內(nèi)訓師培育除了專業(yè)條線外,仍應區(qū)分初、中、高不同的層級；不同層級的內(nèi)訓師,其培訓的內(nèi)容及廣度、深度應有所區(qū)分,培訓方法 也不盡相同；本項目培訓,應定位于：初級內(nèi)訓師培訓；因此,無論是通用課程或?qū)I(yè)課程,不必追求“ 高大上”,應以基礎性、有用性為主；相應地,教學方法從面授起步,多方面引導；培訓時間,不宜過長,如專業(yè)條線面授課程支配兩 天時間,更多的內(nèi)容,留到中級、高級階段去講授、進修；也就是說,本輪培 訓,應考慮到與中、 高級培訓的連接問題, 為學員的進階打下基礎, 騰出空間；進階培育, 人數(shù)少但要求高, 培訓方式宜更多采納培育爭論生“ 一對一” 、“ 一對幾” 帶教方式,小班上課；內(nèi)訓

43、師進階,更應強調(diào)學員讀書,即自學和有針對性的進修方式；在內(nèi)訓師治理制度設計中,充實進階培育的內(nèi)容；8、全過程、全方位、立體式服務全過程服務, 指本項目的工作, 不限于培訓的幾十天時間內(nèi)；除前期的溝 通、調(diào)研外,更重要的是培訓后的跟蹤服務；明鴻承諾：在內(nèi)訓師進修、教材 編寫方面的優(yōu)惠和進一步合作；全方位,指該項目不僅僅供應培訓課程,仍包括教材編寫、PPT資料、方 案策劃、制度設計的方面的服務；例如各種資料, 既要有書面 立體式,指該項目服務方式或手段的多樣化；即紙質(zhì)的,仍要有電子文本,包括視頻、錄像、錄音資料等；附件 項目實施支配一、面試選拔 詳細內(nèi)容： 調(diào)研規(guī)劃、制定標準、組織選拔、建立制度

44、二、通用課程模塊 課程名稱 1. 銀行培訓與內(nèi)訓師隊伍建設 2. 培訓課程設計與開發(fā) 3. 培訓授課方法和技巧 4. 如何提升培訓技能（偏重練習、實訓）5. 內(nèi)訓師職業(yè)形象和氣質(zhì)打造（含銀行服務禮儀實訓）集中授課 6. 內(nèi)訓師口才演說技能訓練 7. 培訓嬉戲、情形演練和自我修煉 8. 現(xiàn)代化信息技術(shù)在培訓中的運用（含文獻索引、網(wǎng)絡搜尋、視頻、動 畫、 PPT制作等）9. 銀行培訓組織與治理 10. 實訓示范課：銀行營銷實戰(zhàn)訓練要點與技巧實訓、作業(yè)、爭論1. 作業(yè)或爭論：編制XX銀行年度培訓方案（提綱）2. 作業(yè)或爭論：編制XX銀行課程（或培訓工具）設計方案 提綱 3. 演講與口才訓練4. 禮儀

45、實訓、禮外表演排練（10 人一組、編排15 分鐘節(jié)目）5. 口才演說競賽熱身、預演三、專業(yè)課程模塊 課程名稱（一）方案財務方向1. 商業(yè)銀行財務治理 2. 商業(yè)銀行資金治理（資金運用、定價,資金交易產(chǎn)品及風險掌握）3. 商業(yè)銀行資產(chǎn)負債治理集中授課4. 商業(yè)銀行經(jīng)濟資本治理 5. 商業(yè)銀行成本費用治理6. 商業(yè)銀行財務分析7. 商業(yè)銀行財務風險治理 8. 中國稅制和納稅實務、稅收籌劃 1. 作業(yè)：商業(yè)銀行頭寸匡算作業(yè)、案例討 2. 作業(yè)：銀行成本、費用核算論 3. 案例爭論：如何制訂銀行年度財務預算（大綱）4. 案例分析：財務風險治理（二）信貸業(yè)務方向1. 企業(yè)財務報表閱讀與分析 2. 貸款調(diào)

46、查技術(shù)（含“ 軟信息” 調(diào)查）集中授課3. 貸款治理基礎 4. 貸款新規(guī)：“ 三個方法一個指引”5. 貸款業(yè)務全面風險治理 6. 不良貸款處置和不良催收、資產(chǎn)保全 1. 作業(yè)：企業(yè)財務報表閱讀與分析（不同行業(yè)與規(guī)模的財務報表、會作業(yè)、案例討 論計舞弊和真假識別）2. 報告撰寫：貸款調(diào)查報告撰寫 3. 模擬貸審會（ 10 人一組）,練習貸款審查審批業(yè)務4. 案例爭論：貸款違約風險應對與處置集中授課（三）運營治理方向（1）會計結(jié)算 1. 商業(yè)銀行會計實務 2. 票據(jù)基礎學問及風險防范 3. 商業(yè)銀行支付結(jié)算業(yè)務 4. 新會計準就解讀與執(zhí)行 5. 會計內(nèi)部掌握 6. 柜面操作風險及防范實務 1. 作

47、業(yè)：銀行會計業(yè)務分錄和試算平穩(wěn)表編制作業(yè)、案例討 2. 作業(yè)：柜面基本業(yè)務核算論 3. 案例爭論：支付結(jié)算操作風險和犯罪案件4. 案例爭論：柜面操作風險案例分析（三）運營治理方向（2）網(wǎng)點服務1. 營業(yè)網(wǎng)點轉(zhuǎn)型和服務才能提升2. 營業(yè)網(wǎng)點現(xiàn)場治理3. 網(wǎng)點服務禮儀和待客技巧（含實訓）集中授課 4. 柜面營銷方法與技巧5. 大堂經(jīng)理的一天（含實訓）6. 客戶投訴處理流程和應對技巧7. 營業(yè)網(wǎng)點突發(fā)大事處置與風險防范1. 實訓：員工服務禮儀實訓（重點）作業(yè)、案例討 2. 實訓：網(wǎng)店服務情形演練論 3. 案例爭論：客戶投訴處理4. 案例爭論：營業(yè)網(wǎng)店突發(fā)大事處理技巧（四）市場營銷方向1. 銀行營銷：

48、理念、方法、技巧 2. 銀行市場細分與市場定位集中授課3. 銀行客戶關系治理實務（含 CRM系統(tǒng)實施及應用）4. 銀行營銷策略組合 5. 團隊建設與團隊營銷 6. 商業(yè)銀行營銷策略 7. 大客戶營銷策略與技巧 8. 金融服務方案設計 1. 方案設計：某產(chǎn)品營銷方案設計（以小組范疇組織,粗略或提綱式 方案）作業(yè)、案例討 2. 方案設計：某企業(yè)整體金融服務方案設計（以小組范疇組織,粗略論 或提綱式方案）3. 練習：營銷沙盤演練 4. 案例分析：銀行營銷策略綜合應用（五）風險治理方向1. 商業(yè)銀行內(nèi)部掌握 2. 商業(yè)銀行全面風險治理 3. 授信業(yè)務與信用風險集中授課 4. 市場風險誘因及防范 5.

49、操作風險：識別、掌握 6. 銀行運算機系統(tǒng)安全技術(shù)與風險治理 7. 銀行案件防控長效機制與執(zhí)行力建設 1. 作業(yè)：編制 XX銀行 XX風險點防范預案作業(yè)、案例討 2. 爭論：中小銀行如何做好中小企業(yè)授信風險掌握 論 3. 爭論：大數(shù)據(jù)時代,如何防范互聯(lián)網(wǎng)金融風險 4. 案例爭論：信貸業(yè)務風險案例分析（六）法律合規(guī)方向 1. 銀行法律基礎學問 2. 銀行法律事務組織與治理 3. 貸款中的法律問題爭論集中授課4. 法律糾紛處置和法律風險防范 5. 銀監(jiān)會商業(yè)銀行合規(guī)風險治理指引解讀與執(zhí)行6. 銀行合規(guī)風險：識別、評估與掌握 7. 如何構(gòu)建商業(yè)銀行合規(guī)風險治理體系 8. 商業(yè)銀行內(nèi)部掌握和操作風險治

50、理1. 案例爭論：銀行案件分析與探討作業(yè)、案例討2. 作業(yè)：法律文書撰寫論3. 小論文：內(nèi)控提升品質(zhì)、合規(guī)制造價值4. 章程制定：XX銀行法律合規(guī)部的崗位職責（提綱）四、教學實踐 詳細內(nèi)容： 觀摩授課、點評、選題、備課、制作 PPT、試講五、考試考核 詳細內(nèi)容： 筆試、技能測評、培訓表現(xiàn) 六、制度設計 詳細內(nèi)容： XX銀行內(nèi)訓師治理方法七、評估、總結(jié)詳細內(nèi)容： 禮儀匯演、 PPT制作賽、課件評優(yōu)、口才演講競賽、總結(jié)大會、頒獎典禮 提交內(nèi)訓師培訓成果評估表 、內(nèi)訓師常用教學工具包、 項目總結(jié)報告八、后期跟蹤、服務 詳細內(nèi)容： 遠程指導、進階培訓、課程進修、以訓帶教、教材編寫（六）風險經(jīng)理（初級、

51、中級）培訓系列課程級別序號課程名稱授課時間 （天）初級1 商業(yè)銀行內(nèi)部掌握1 2 風險治理基礎學問1 3 巴塞爾協(xié)議與商業(yè)銀行風險治理進展0.5 全面風險治理： 理念、方法、工具與組織架4 1 構(gòu)5 信用風險治理基礎1 6 操作風險：識別、掌握1 7 市場風險、流淌性風險治理基礎1 8 金融犯罪與突發(fā)大事處置典型案件分析0.5 9 商業(yè)銀行法律基礎1 中級1 商業(yè)銀行內(nèi)部掌握診斷與設計1 2 商業(yè)銀行審計（稽核）基礎學問1 3 風險治理理論與實踐1 3 風險治理數(shù)理基礎與概率統(tǒng)計學問1 4 商業(yè)銀行授信業(yè)務與信用風險防范1.5 5 商業(yè)銀行操作風險：識別、評估、掌握1 6 利率、 匯率、商品價

52、格波動與商業(yè)銀行市場1 風險7 流淌性風險與商業(yè)銀行資產(chǎn)負債治理1 8 聲譽風險、合規(guī)風險與法律糾紛風險治理1 9 風險的金融監(jiān)管、市場約束與外部審計0.5 10 銀行法律、法規(guī)實務1 （七）會計結(jié)算（初級、中級）培訓系列課程級別序號課程名稱授課時間 （天）初級1 會計準就與銀行會計實務1 2 支付結(jié)算業(yè)務核算（含票據(jù)、信用卡）1 3 商業(yè)銀行賬戶治理實務0.5 電子銀行會計核算實務（含電話銀行、手機銀4 0.5 行、網(wǎng)上銀行）5 1 商業(yè)銀行內(nèi)部掌握6 商業(yè)銀行操作風險：識別、掌握（側(cè)重于會計0.5 結(jié)算與柜面業(yè)務）7 數(shù)據(jù)大集中與會計電算化0.5 8 商業(yè)銀行會計信息系統(tǒng)安全技術(shù)0.5 9

53、 銀行法律基礎1 中級1 新企業(yè)會計準就與金融企業(yè)財務規(guī)章解讀1 與執(zhí)行（重點： 與商業(yè)銀行會計核算相關部分）2 商業(yè)銀行財務報表閱讀與分析1 3 商業(yè)銀行會計核算與財務治理內(nèi)部制度設計0.5 4 商業(yè)銀行成本掌握與治理0.5 5 商業(yè)銀行全面預算治理1 6 稅法實務及會計處理（含納稅籌劃）0.5 7 銀行法律實務1 8 商業(yè)銀行內(nèi)部掌握及評判1 9 商業(yè)銀行操作風險：識別、掌握（側(cè)重于會計0.5 核算）10 商業(yè)銀行資金運用及治理0.5 商業(yè)銀行治理睬計專題11 1 責任會計；2 績效考評；3 經(jīng)濟利潤1 EVA ；4 經(jīng)濟資本； 5 資金轉(zhuǎn)移定價；6作業(yè)成本法；12 金融衍生工具會計0.5

54、 （八）稽核審計（初級、中級）培訓系列課程級別序號課程名稱授課時間（天）初級1 內(nèi)部審計準就解讀1 2 商業(yè)銀行內(nèi)部審計：程序、方法、技巧1 中級3 審計證據(jù)收集及鑒定1 4 審計工作底稿編制1 5 審計報告撰寫1 6 商業(yè)銀行內(nèi)部審計實務2 7 商業(yè)銀行內(nèi)部掌握1 8 商業(yè)銀行操作風險：識別、掌握1 9 運算機幫助稽核操作1 10 銀行法律基礎學問1 1 內(nèi)部審計準就與內(nèi)部審計標準解讀與執(zhí)行1 2 商業(yè)銀行內(nèi)部掌握及其測試與評判1 3 商業(yè)銀行全面風險治理1 4 商業(yè)銀行稽核：組織、治理1 5 現(xiàn)場稽核實務（含稽核方案、稽核報告編制等）2 6 非現(xiàn)場稽核解決方案1 7 IT 審計方法、技術(shù)與工具1.5 8 對銀行運算機信息系統(tǒng)審計實務及操作0.5 9 銀行運算機系統(tǒng)與網(wǎng)絡安全技術(shù)及治理0.5 10 商業(yè)銀行稽核專題2 （1）公司治理與稽核組織架構(gòu)；（2）衍生工具交易審計；11 （3