2022年銀團(tuán)流動(dòng)資金貸款合同范本

1、第PAGE34頁(yè)共NUMPAGES34頁(yè)2022年銀團(tuán)流動(dòng)資金貸款合同范本銀團(tuán)貸款合同(流動(dòng)資金)合同編號(hào)：_年_字第_號(hào)簽訂時(shí)間：_年_月_日簽訂地點(diǎn)：_借款人：_住所(地址)：_法定代表人：_貸款人：_住所(地址)：_法定代表人：_牽頭行：_代理行：_目錄第一條 定義與解釋第二條 借款人陳述與保證第三條 貸款第四條 利率和利息第五條 提款前提條件第六條 提款第七條 還款第八條 提前還款第九條 支付第十條 擔(dān)保第十一條 借款人承諾第十二條 貸款人承諾第十三條 銀團(tuán)關(guān)系第十四條 代理行第十五條 變更、解除與轉(zhuǎn)讓第十六條 通訊第十七條 違約責(zé)任第十八條 爭(zhēng)議解決第十九條 其它借款人因_，向以上各

2、家銀行組成的銀團(tuán)申請(qǐng)_期流動(dòng)資金貸款。根據(jù)我國(guó)有關(guān)法律規(guī)定，經(jīng)各方當(dāng)事人自愿、平等協(xié)商，一致同意簽訂本貸款合同(以下簡(jiǎn)稱本合同)。第一條 定義與解釋1.1在本合同中，下列術(shù)語(yǔ)具有如下含義：1.1.1承擔(dān)金額指每個(gè)貸款人各自承諾的貸款額。1.1.2貸款承擔(dān)比例提款前指各貸款人的承擔(dān)金額占貸款總額的比例，提款后指各貸款人的貸款余額占貸款總余額的比例1.1.3銀行營(yíng)業(yè)日指全體貸款人各自所在地法定工作日。1.1.4結(jié)息日指每季最后一個(gè)月的_日。1.2本合同目錄和條款的標(biāo)題僅為查閱方便，不影響本合同任何條款的含義。第二條 借款人陳述和保證2.1借款人是依法設(shè)立的、具有法人資格的實(shí)體(或是經(jīng)法人合法授權(quán)的

3、分支機(jī)構(gòu))依法有權(quán)訂立和履行本合同。2.2為項(xiàng)目評(píng)審而向牽頭行和其他貸款人提供的會(huì)計(jì)報(bào)表及有關(guān)資料真實(shí)、完整、準(zhǔn)確。2.3此前無(wú)重大經(jīng)濟(jì)糾紛訴訟發(fā)生。2.4本合同項(xiàng)下借款人的債務(wù)與借款人其它無(wú)物權(quán)擔(dān)保的債務(wù)處于平等地位(法律另有規(guī)定的除外)。第三條 貸款3.1貸款人同意向借款人提供總額為_(kāi)幣_(tái)元的貸款。各貸款人承擔(dān)金額如下：_。各貸款人根據(jù)其貸款承擔(dān)比例參與每次放款。3.2本合同項(xiàng)下的貸款用途為_(kāi)。3.3本合同項(xiàng)下貸款期限共_個(gè)月，自_年_月_日起至年_月_日止。在貸款期限內(nèi)，借款的實(shí)際提款日和還款日以借據(jù)為準(zhǔn)，借據(jù)是合同的組成部分，但其記載事項(xiàng)本合同有低觸的，以本合同為準(zhǔn)。第四條 利率和利息

4、4.1本合同項(xiàng)下的貸款利率，確定為年息百分之_。在本合同有效期內(nèi)，如遇中國(guó)人民銀行調(diào)整利率，并且本合同項(xiàng)下的利率在規(guī)定的調(diào)整范圍內(nèi)的，則由代理行按中國(guó)人民銀行的規(guī)定作相應(yīng)的調(diào)整，無(wú)須經(jīng)借款人同意。4.2本合同項(xiàng)下的代款利息，以每年360天為基數(shù)，從借款人提款之日起，按實(shí)際貸款余額和占用天數(shù)計(jì)收(包括第一天，除去最后一天)。4.3本合同項(xiàng)下貸款按季結(jié)息，貸款人在每季最后一月_日向借款人計(jì)收利息。貸款到期，利隨本清。第五條 提款前提條件5.1首次提款前，借款人必須向代理行提交下列文件或辦理下列事項(xiàng)：5.1.1借款人和擔(dān)保人經(jīng)過(guò)年檢的營(yíng)業(yè)執(zhí)照和公司章程的復(fù)印件;5.1.2董事會(huì)同意借款的決議;5.1

5、.3借款人和擔(dān)保人經(jīng)財(cái)政部門(mén)或者注冊(cè)會(huì)計(jì)師(審計(jì)師)事務(wù)所審計(jì)的上年度和前一期的財(cái)務(wù)報(bào)告;5.1.4貸款人認(rèn)可的律師事務(wù)所出具的訂立、履行本合同合法性的法律意見(jiàn)書(shū);5.1.5貸款證交由代理行審核;5.1.6需委托工其他工作人員辦理提款、還款及其它合同事宜的，借款人的法定代表人出具的授權(quán)委托書(shū)。5.2首次和每次提款前，借款人必須滿足下列條件：5.2.1所作的陳述與保證真實(shí)無(wú)誤;5.2.2擔(dān)保合同已正式生效;5.2.3按本合同規(guī)定向代理行提交提款通知書(shū);5.2.4已在代理行開(kāi)立銀團(tuán)貸款專門(mén)賬戶。第六條 提款6.1本合同項(xiàng)下貸款分_次提取，具體提款日期和金額如下：_年_月_日，提款人民幣_(tái)元;_。6

6、.2任一貸款人拒絕某次放款或不按其貸款承擔(dān)比例放款的，應(yīng)于提款日前_個(gè)銀行營(yíng)業(yè)日書(shū)面通知代理行;代理行應(yīng)于提款日前_個(gè)銀行營(yíng)業(yè)日通知借款人、并通過(guò)銀團(tuán)會(huì)議決定是否停止或減少該筆貸款;未經(jīng)銀團(tuán)會(huì)議決定，任何貸款人不得單獨(dú)停止或減少貸款。貸款人收到代理行放款通知后未書(shū)面答復(fù)的，視為同意放款。6.3借款人應(yīng)于提款日前_個(gè)銀行營(yíng)業(yè)日，向代理行提供填妥的發(fā)放貸款的借據(jù)。代理行應(yīng)于次日轉(zhuǎn)送各貸款人，各貸款人根據(jù)收到的借據(jù)發(fā)放貸款。6.4如需提前或推遲提款，應(yīng)于擬提前提款日或者原定提款日(含提款期終止日)前_個(gè)銀行營(yíng)業(yè)日，向代理行提交書(shū)面申請(qǐng)，代理行經(jīng)過(guò)銀團(tuán)會(huì)議決定同意后方可辦理提前或推遲提款。推遲提款的，

7、借款人應(yīng)向貸款人賠償推遲提款期間貸款利息與活期存款利息之差的損失。6.5如果借款人要求取消全部或部分尚未提取的貸款，應(yīng)在約定的提款日前_個(gè)銀行營(yíng)業(yè)日向代理行提出申請(qǐng)，經(jīng)銀團(tuán)會(huì)議同意后方可取消。6.6借款人逾期未提交提款通知書(shū)且未申請(qǐng)推遲提款的，貸款人有權(quán)取消未提取的貸款。第七條 還款7.1本合同項(xiàng)下貸款的還期為_(kāi)年_月_日起至_年_月_日止。分_次還款，具體還款時(shí)間與金額如下：_。7.2借款人不能按期歸還貸款的可以在到期日前_個(gè)銀行營(yíng)業(yè)日向代理行提前展期申請(qǐng)，經(jīng)過(guò)銀團(tuán)會(huì)議決定同意后，由銀團(tuán)所有貸款人與借款人共同簽訂展期還款合同。7.3借款人用于歸還本合同項(xiàng)下貸款本息的資金，包括但不限于：_。第

8、八條 提前還款8.1借款人要求提前還款的，應(yīng)于擬定提前還款日前_個(gè)銀行營(yíng)業(yè)日向代理行提交申請(qǐng)，經(jīng)過(guò)銀團(tuán)會(huì)議決定同意后，可以提前還款。提前償還的款項(xiàng)借款人不能重新提用。8.2借款人提前還款人，必須在貸款付息日進(jìn)行;本金金額不得少于_元，并應(yīng)是_萬(wàn)元的整數(shù)倍。借款人提前還款的，應(yīng)按實(shí)際用款天數(shù)計(jì)算利息，與本金一并歸還。8.3借款人提前歸還的本金，應(yīng)按本合同7.1條規(guī)定的還款計(jì)劃倒順序減少貸款本金。第九條 支付9.1在每一提款日，各貸款人應(yīng)將參與放款金額于當(dāng)日劃到借款人在代理行的銀團(tuán)貸款專用賬戶。9.2在每一還本日(含提前還款日)、付息日，借款人應(yīng)于當(dāng)日上午10：00前將應(yīng)當(dāng)歸還的本金、利息存入銀團(tuán)

9、貸款專用賬戶并主動(dòng)歸還，或由代理行扣收。代理行應(yīng)于當(dāng)天將款項(xiàng)按貸款承擔(dān)比例劃往各貸款人。9.3借、貸款人支付款項(xiàng)的，應(yīng)于付款日當(dāng)天通知代理行。9.4若某個(gè)提款、還款、付息日為非銀行營(yíng)業(yè)日，則順延至下一個(gè)銀行營(yíng)業(yè)日，若下一個(gè)銀行營(yíng)業(yè)日為下一個(gè)公歷年度或月份的第一天，則該還款日提前至上一個(gè)銀行營(yíng)業(yè)日。順延或提前的，相應(yīng)加收或減少利息。第十條 擔(dān)保10.1本合同項(xiàng)下貸款本息和可能發(fā)生的借款人違約金、賠償金、銀團(tuán)實(shí)現(xiàn)債權(quán)的費(fèi)用，由_向銀團(tuán)提供方式的擔(dān)保，并與各貸款人共同簽訂編號(hào)為_(kāi)的銀團(tuán)貸款擔(dān)保合同。10.2代理行認(rèn)為發(fā)生了銀團(tuán)貸款擔(dān)保合同中約定的足以影響擔(dān)保人的擔(dān)保能力的有關(guān)事項(xiàng)、提交銀團(tuán)會(huì)議討論決

10、定后，借款人應(yīng)重新提供令貸款人滿意的擔(dān)保;但在新的擔(dān)保合同生效前，原銀團(tuán)貸款擔(dān)保合同依然有效。第十一條 借款人承諾11.1借款人承認(rèn)和遵循貸款人和代理行的業(yè)務(wù)制度和操作慣例及本合同項(xiàng)下的操作規(guī)程。11.2按照本合同和每次提款通知中規(guī)定的用途使用貸款。11.3在每個(gè)財(cái)務(wù)年度結(jié)束后_日和每個(gè)季度結(jié)束后_日內(nèi)，借款人應(yīng)向代理行提交該階段的財(cái)務(wù)報(bào)表，并保證真實(shí)、完整、準(zhǔn)確。年終財(cái)務(wù)報(bào)表需經(jīng)濟(jì)冊(cè)會(huì)計(jì)師(審計(jì)師)事務(wù)所審核、確認(rèn)。11.4借款人允許代理行及其委托的單位或個(gè)人檢查、監(jiān)督貸款的使用、借款人生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)和財(cái)務(wù)收支等情況。11.5借款人實(shí)行承、租賃、聯(lián)營(yíng)、合并(兼并)、分立、股份制改造、與外商合資、合

11、作等涉及銀行債權(quán)債務(wù)的產(chǎn)權(quán)變動(dòng)或經(jīng)營(yíng)方式調(diào)整的，應(yīng)在董事會(huì)作出決定前_日內(nèi)向代理行提出報(bào)告，并與銀團(tuán)就貸款清償或者落實(shí)達(dá)成協(xié)議后實(shí)施。11.6借款人變更法定代表人、住所、注冊(cè)資本、章程及其它工商登記事項(xiàng)時(shí)，應(yīng)在變更后_日內(nèi)書(shū)面通知代理行。11.7借款人涉及重大經(jīng)濟(jì)糾紛訴訟或出現(xiàn)財(cái)務(wù)惡化的情況，可能危及本合同項(xiàng)下貸款債權(quán)安全的，應(yīng)當(dāng)在事件發(fā)生后_日內(nèi)書(shū)面通知代理行。11.8在本合同履行期間，借款人處置賬面總值超過(guò)_元的資產(chǎn)或者為他人債務(wù)提供_元以上擔(dān)保以及以本合同項(xiàng)下貸款形成的資產(chǎn)設(shè)定擔(dān)保物權(quán)的，應(yīng)當(dāng)通過(guò)代理行征得銀團(tuán)同意。11.9借款人應(yīng)當(dāng)及時(shí)就已發(fā)生或者將發(fā)生的本合同規(guī)定的違約事件向代理行通

12、報(bào)。第十二條 貸款人承諾12.1各貸款人應(yīng)當(dāng)按照本合同的約定，及時(shí)足額撥付承諾款項(xiàng)。12.2各貸款人對(duì)獲悉的借款人生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)和財(cái)務(wù)收支等情況保密。第十三條 銀團(tuán)關(guān)系13.1各貸款人在履行本合同的過(guò)程中，應(yīng)按照貸款承擔(dān)比例各自享受權(quán)益和承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)。任一貸款人不履行合同規(guī)定義務(wù)的，其他貸款人不承擔(dān)任何責(zé)任，但也不免除其他貸款人在本合同中的義務(wù)。13.2各貸款人授權(quán)_為代理行，根據(jù)本合同的規(guī)定履行代理職責(zé)，代理行履行代理職責(zé)的行為對(duì)各貸款人均具有法律約束力，各貸款人應(yīng)通過(guò)代理行行使本合同規(guī)定的各項(xiàng)權(quán)利。13.3作為牽頭行，應(yīng)當(dāng)協(xié)助代理行跟蹤了解貸款使用、借款人、生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)情況。發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，應(yīng)當(dāng)盡快以書(shū)面形式

13、通報(bào)貸款人，并視情況決定召開(kāi)銀團(tuán)會(huì)議，商討解決辦法。13.4各貸款人均是在各自對(duì)借款人的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)和財(cái)務(wù)狀況的獨(dú)立調(diào)查和分析的基礎(chǔ)上，自主決定訂立本合同。牽頭行對(duì)借款人在項(xiàng)目評(píng)審中提供的資料，應(yīng)當(dāng)如實(shí)向其它貸款人通報(bào)，但對(duì)其真實(shí)性、準(zhǔn)確性不承擔(dān)責(zé)任。13.5貸款人有權(quán)向代理行了解借款人的貸款使用、生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)和財(cái)務(wù)等情況。13.6代理行認(rèn)為必要時(shí)，可書(shū)面要求牽頭行召開(kāi)銀團(tuán)會(huì)議。貸款承擔(dān)比列合計(jì)達(dá)三分之一以上的銀團(tuán)貸款人認(rèn)為必要時(shí)，可以書(shū)面要求牽頭行召開(kāi)銀團(tuán)會(huì)議。牽頭行應(yīng)在接到召開(kāi)銀團(tuán)會(huì)議的書(shū)面要求后_日內(nèi)，向各貸款人發(fā)出召開(kāi)銀團(tuán)會(huì)議的通知，說(shuō)明議題、時(shí)間、地點(diǎn)。13.7下列事項(xiàng)應(yīng)當(dāng)貸款承擔(dān)比例合計(jì)達(dá)

14、三分之二以上的貸款人同意，其決定對(duì)所有貸款人均具有約束力：13.7.1宣布借款人違約、并依照合同追究其違約責(zé)任;13.7.2決定停止貸款;13.7.3決定取消未提貸款;13.7.4決定提前收回未到期貸款;13.7.5同意借款人提前還款;13.7.6決定向借款人、擔(dān)保人起訴或仲裁;13.7.7其他有關(guān)事宜。13.8下列事項(xiàng)應(yīng)通過(guò)銀團(tuán)會(huì)議并由全體貸款人一致同意;13.8.1修改本合同;13.8.2貸款數(shù)額的增加;13.8.3提前或者推遲提款;13.8.4貸款展期;13.8.5擔(dān)保人或者擔(dān)保方式的變更。13.9銀團(tuán)會(huì)義的決定，由人理行負(fù)責(zé)實(shí)施。在履行本合同時(shí)發(fā)生爭(zhēng)議的，代理行為維護(hù)各貸款人利益而采取

15、行動(dòng)所發(fā)生的合理支出，各貸款人應(yīng)按貸款承擔(dān)比例向代理行進(jìn)行支付。第十四條 代理行14.1代理行應(yīng)當(dāng)履行下列職責(zé)：14.1.1指定專人負(fù)責(zé)本合同項(xiàng)下貸款人具體事務(wù);14.1.2辦理銀團(tuán)貸款擔(dān)保手續(xù);14.1.3建立專門(mén)的登記臺(tái)賬，對(duì)審定同意發(fā)放的銀團(tuán)貸款總額及各貸款人分擔(dān)的貸款金額，逐筆進(jìn)行登記(收回時(shí)亦同);14.1.4確認(rèn)借款人滿足提款先決條件;14.1.5將借款人支付的利息和歸還的本金，按貸款承擔(dān)比例于下一次交換劃回各貸款人(付款人支付不足時(shí)亦同);14.1.6監(jiān)督、檢查借款人履行合同情況;14.1.7將借款人或貸款人發(fā)出的與本合同有關(guān)的信息、文件、證明等資料及時(shí)傳達(dá)給各貸款人或借款人;1

16、4.1.8必要時(shí)向貸款人通報(bào)貸款的使用和管理情況;有緊急情況的，隨時(shí)通報(bào);14.1.9根據(jù)本合同規(guī)定和銀團(tuán)會(huì)議決定采取相應(yīng)的行動(dòng);14.1.10辦理貸款人委托辦理的有關(guān)銀團(tuán)貸款的其他事項(xiàng)。14.2代理行怠于行使職責(zé)的，牽頭行或其它貸款人可以依照本合同的規(guī)定召開(kāi)銀團(tuán)會(huì)議，決定要求代理行限時(shí)改正;情況緊急的，也可以直接指定一貸款人代行代理行的職責(zé)。代理行未按銀團(tuán)會(huì)議的決定改正的，經(jīng)貸款承擔(dān)比例合計(jì)達(dá)三分之二以上的貸款人決定，可以更換代理行，代理行應(yīng)將與本合同有關(guān)的文件、資料及資金及時(shí)移交給新的代理行。但在銀團(tuán)未選定新的代理行之前，代理行仍應(yīng)履行本合同項(xiàng)下的義務(wù)。14.3除故意或者有重大過(guò)失外，代理

17、行對(duì)下列事項(xiàng)不承擔(dān)法律責(zé)任：14.3.1其他締約方或擔(dān)保人不履行或者不適當(dāng)履行義務(wù);14.3.2借款人、擔(dān)保人提供的有關(guān)資料、文件不真實(shí);14.3.3本合同或擔(dān)保合同無(wú)效;14.3.4未能及時(shí)發(fā)現(xiàn)其他締約方或擔(dān)保人違約;14.3.5其他代理行無(wú)法預(yù)見(jiàn)或者無(wú)法控制的事由。第十五條 變更、解除與轉(zhuǎn)讓15.1締約各方不得擅自變更或解除本合同;確需變更、解除的，必須經(jīng)協(xié)商一致。合同變更、解除的，不影響各方要求賠償損失的權(quán)利;合同解除的，不影響本合同中規(guī)定的爭(zhēng)議解決條款。15.2借款人轉(zhuǎn)讓其在本合同項(xiàng)下的權(quán)利、義務(wù)的，必須經(jīng)貸款人一致同意并重新確認(rèn)擔(dān)保。在全體貸款人與受讓方的合同生效前，本合同依然有效。

18、15.3任一貸款人轉(zhuǎn)讓其在本合同項(xiàng)下權(quán)利義務(wù)的，應(yīng)及時(shí)通過(guò)代理行書(shū)面通知其他貸款人、借款人有及擔(dān)保人。第十六條 通訊16.1除9.3條規(guī)定的情形外，本合同履行中各貸款人間的任何通知和溝通均應(yīng)直接送交，或者采用掛號(hào)信函、傳真、電報(bào)、電傳等書(shū)面形式。但是采取除持號(hào)信函之外的其它書(shū)面形式送達(dá)的，應(yīng)在事后三天內(nèi)以掛號(hào)信函方式補(bǔ)寄對(duì)方。16.2本合同履行中的各種送達(dá)，均以收件人收到時(shí)間為送達(dá)時(shí)間。16.3本合同各方的通訊地址，以本合同締約人欄中的記載為準(zhǔn);締約各方如有變更，應(yīng)立即通知其它締約方。第十七條 違約責(zé)任17.1借款人逾期未提款的，應(yīng)按日向貸款人支付未提取貸款金額部分的萬(wàn)分之_的違約金。借款人拒

19、約提款的，應(yīng)向貸款人支付拒絕提取金額的百分之_的違約金。17.2借款人未按本合同約定的期限還本付息的，對(duì)逾期貸款每日計(jì)收萬(wàn)分之_的利息，對(duì)未支付的利息計(jì)收復(fù)利。17.3借款人未按合同規(guī)定的用途使用貸款的，貸款人可以對(duì)違約使用部分按日計(jì)收萬(wàn)分之_的利息。17.4借款人違反本合同第二條 、10.2條、和第十一條 的，應(yīng)向貸款人支付貸款金額百分之_的違約金。17.5借款人違反本合同約定，情況嚴(yán)重的，貸款人有權(quán)停止尚未發(fā)放的貸款，并提前收回已經(jīng)發(fā)放的部分或者全部貸款。不能收回的，視為貸款逾期，貸款人有權(quán)按中國(guó)人民銀行的規(guī)定計(jì)收逾期貸款利息。17.6借款人不按本合同的規(guī)定歸還貸款本息、違約金、賠償金的，

20、各貸款人均有權(quán)從借款人在各貸款人處開(kāi)立的賬戶上直接扣收，再由代理行按本合同的規(guī)定分配。17.7貸款人或代理行有下列行為之一的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)改正，并向借款人按日償付違約部分萬(wàn)分之_的違約金。17.7.1成員行收到代理行發(fā)出的放款通知后，無(wú)正當(dāng)理由推遲放款的;17.7.2成員行擅自提前收回貸款的;17.7.3代理行未按本合同規(guī)定的提款手續(xù)期限傳遞憑證，造成放款遲延的。17.8貸款人或代理行有下列行為之一的，應(yīng)及時(shí)改正，并向其他貸款人按日償付違約部分萬(wàn)分之_的違約金;17.8.1貸款人收到代理行通知后，無(wú)正當(dāng)理由推遲放款的;17.8.2代理行違反劃款時(shí)間的規(guī)定，拖延支付其他成員行資金的;17.8.3貸款

21、人依照本合同17.6條的規(guī)定扣款后，擅自收回自己的貸款本息的。17.9貸款人違反本合同6.2條規(guī)定的，應(yīng)及時(shí)糾正，并向借款人和其它貸款人分別償付違約部分百分之_的違約金。第十八條 爭(zhēng)議解決18.1借貸雙方在履行本合同的過(guò)程中發(fā)生爭(zhēng)議后，應(yīng)當(dāng)通過(guò)協(xié)商解決;協(xié)商不成的。18.2借款人與某一貸款人有糾紛的，可以直接與之進(jìn)行協(xié)商;協(xié)商不成的，可以向該貸款人所在地人民法院提起訴訟。18.3各貸款人之間及其與代理行之間在履行本合同的過(guò)程中發(fā)生爭(zhēng)議的，應(yīng)當(dāng)召開(kāi)銀團(tuán)會(huì)議協(xié)商解決;協(xié)商不成的。第十九條 其他19.1本合同自各締約方的法定代表人(負(fù)責(zé)人)或者授權(quán)代理人簽字，并經(jīng)各締約方加蓋公章后生效，至本合同項(xiàng)下

22、所有應(yīng)付款項(xiàng)全部清償之日止。本合同生效后十日內(nèi)，代理行應(yīng)將副本送中國(guó)人民銀行備案。本合同正本一式_份，所有締約方各執(zhí)一份。19.2各締約方可以就本合同未盡事宜另行約定其它事項(xiàng)作為本合同附件，與本合同具有同等法律效力。借款人(蓋章)：_ 貸款人(蓋章)：_法定代表人(簽字)：_ 法定代表人(簽字)：_年_月_日 _年_月_日牽頭行(蓋章)：_ 代理行(蓋章)：_法定代表人(簽字)：_ 法定代理人(簽字)：_年_月_日 _年_月_日2022年銀團(tuán)流動(dòng)資金貸款合同范本（二）目錄1定義與結(jié)構(gòu)2貸款與擔(dān)保3先決條件4提款5還款6提前還款7利息8增加成本9非法性10付款11債務(wù)證明書(shū)12陳述與保證13約定

23、事項(xiàng)14違約救濟(jì)15成本與費(fèi)用16代理行17比例受償條款18補(bǔ)償19抵銷20累積權(quán)利與棄權(quán)21通知22協(xié)議用語(yǔ)：英語(yǔ)23條款的無(wú)效24協(xié)議利益25法律適用26管轄權(quán)承認(rèn)本協(xié)議于_年_月_日在下述各方之間訂立：1abc一家在（_）國(guó)成立的公司，注冊(cè)辦公地點(diǎn)為（_），作為“借款人”2附錄列明的數(shù)家銀行，作為“貸款人”，以及3xyz銀行，作為“代理行”。根據(jù)以下協(xié)議條款與條件，貸款人在此特同意向借款人提供一筆累積本金最大金額不超過(guò)usd_$的貸款：現(xiàn)在此同意如下：第一條 定義與結(jié)構(gòu)101本協(xié)議中，除非另有規(guī)定：“代理行”指以貸款人的代理人資格從事活動(dòng)的xyz銀行，或任何根據(jù)1609條任命的繼任代理行

24、?！般y行工作日”指銀行同業(yè)市場(chǎng)進(jìn)行美元交易的一個(gè)工作日，以及紐約市與新加坡銀行從事?tīng)I(yíng)業(yè)（包括外幣存款與兌換業(yè)務(wù)）的一個(gè)工作日?！敖杩钊恕敝竌bc公司及其權(quán)利繼受人?！百J款承諾”，關(guān)于各貸款人，指附錄上在各貸款人的名字旁列明的本金數(shù)額?！懊涝焙汀埃ぁ敝该绹?guó)此時(shí)及以后的法定貨幣?！斑`約條件”指構(gòu)成1401條所指的違約事件的任何事件或情事，“預(yù)期違約事件”指任何由于發(fā)出通知和或隨著時(shí)間流逝和或任何其它條件之滿足將構(gòu)成一項(xiàng)違約事件的事件或情事?！白詈筮€款日期”指提款日起60個(gè)月后的那一日?！爸甘拘〗M”指其貸款參與份額或累積參與份額等于或超過(guò)當(dāng)時(shí)貸款總額的50的一個(gè)貸款人或數(shù)個(gè)貸款人，或者，如果尚未提

25、供提貸款時(shí)，其貸款承諾或累積貸款承諾超過(guò)最大可供支付款項(xiàng)50的一個(gè)貸款人或數(shù)個(gè)貸款人?！般y行同業(yè)市場(chǎng)”指新加坡銀行同業(yè)存款市場(chǎng)。“利息支付日”指任何利息期的最后一天?！袄⑵凇敝赣?02條確定的一個(gè)利息期?！百J款人”指附錄中列明的數(shù)個(gè)貸款人以及其相應(yīng)繼受人和被允許的受讓人，亦指上述作任何一人?！百J款”指由貸款人貸給借款人的（_）美元，或依貸款協(xié)議上下文規(guī)定，指當(dāng)時(shí)未償付的累積本金數(shù)額。“利差”指（1）就開(kāi)始于提款之日起60個(gè)月后的那一日或該日之前的任何利息期或其它期間而言，為百分之二（2）；及（2）就開(kāi)始于上述日期或該日之后的任何利息期或其它期間而言，為百分之一（1）?！疤峥钔ㄖ敝敢环菀勒崭?/p>

26、錄i規(guī)定的格式給予代理行的通知?！拔磧敻秱鶆?wù)”指在任何時(shí)候在本協(xié)議下及根據(jù)本協(xié)議，借款人所欠貸款人的所有款項(xiàng)?！皡⑴c份額”，關(guān)于各貸款人，就貸款或所欠貸款人的其它任何金額而言，指當(dāng)時(shí)及以后任何時(shí)間的貸款或所欠該貸款人的其它任何金額的份額比例?！皥?bào)價(jià)日”就確定貸款利率的任何期間而言，指通常由銀行同業(yè)市場(chǎng)的主要銀行就在上述期間的第一天提供美元存款報(bào)價(jià)的日期。102本協(xié)議中，除非協(xié)議文本另有所指：一個(gè)州或政府的“代理人”包括任何部門(mén)、代理機(jī)構(gòu)、理事會(huì)、局、委員會(huì)、部委、法定公司（不管匿名與否）或其它執(zhí)行部門(mén)或由上述州或政府控制或擁有的任何公司或?qū)嶓w。一項(xiàng)“授權(quán)”包括任何及所有批準(zhǔn)、同意、許可、允許、

27、特許經(jīng)營(yíng)權(quán)、認(rèn)可、登記、宣告和豁免。“法律和規(guī)章”和“法律或規(guī)章”包括所有憲法性條款、條約、協(xié)定、成文法、法令、法律、規(guī)章、條例、輔助及附屬立法、命令、具備法律效力的規(guī)則和規(guī)章、民事和普通法及衡平法規(guī)則、指令、指示、通知、公告、政策聲明和指南（不論是否具備法律效力），及其它類似權(quán)威性文件。一個(gè)“月”指一個(gè)日歷月。一項(xiàng)“命令”包括任何法院仲裁庭作出的判決、禁令、決定或裁決。一個(gè)“人”包括任何個(gè)人、法人、公司、法人團(tuán)體或非法人團(tuán)體、合伙、企業(yè)、合營(yíng)、信托或任何聯(lián)營(yíng)體、州或其附屬機(jī)構(gòu)或、任何政府代理人。一家公司的“子公司”、“控股公司”、“關(guān)聯(lián)公司”應(yīng)按照_年重版新加坡公司法第5節(jié)和第6節(jié)解釋。“稅

28、”包括當(dāng)前及以后施加、征收、預(yù)提或評(píng)估的任何性質(zhì)的稅費(fèi)、強(qiáng)制貸款、費(fèi)用、預(yù)提或扣除，“稅收”亦應(yīng)相應(yīng)解釋。103本協(xié)議中，單數(shù)用語(yǔ)亦包括復(fù)數(shù)，反之亦然；對(duì)任何詞性的所指也包括其它任何詞性。條款標(biāo)題及小標(biāo)題僅為方便指示而用，在解釋條款時(shí)應(yīng)忽略不計(jì)。參考條、款及附錄，意指參考某條、該條的各款，以及由此所指的附錄。第二條 貸款201根據(jù)協(xié)議條款及本協(xié)定規(guī)定的條件，各貸款人分別地而非連帶地同意向借款人提供等價(jià)于其貸款承諾的本金。202提供貸款應(yīng)用于為借款人融通流動(dòng)資金之需要。第三條 先決條件301在代理行收到下述文件時(shí)，貸款可供借款人提?。氉駨牡谒臈l 規(guī)定）：（1）一份借款人公司章程和章程細(xì)則的副本

29、，由借款人的一名經(jīng)授權(quán)的官員證明其為真實(shí)、完整、最新的副本；（2）被授權(quán)履行本協(xié)議的當(dāng)事人的簽名樣本，由借款人的一名經(jīng)授權(quán)的官員認(rèn)證；（3）由代理行任命的律師就與本次交易提出的關(guān)于新加坡法或其它相關(guān)法律事項(xiàng)的代理行認(rèn)為必要的法律意見(jiàn)書(shū)。302上述每一份301條所指文件均須在形式和實(shí)質(zhì)上令代理行滿意。第四條 提款401根據(jù)本協(xié)議；（1）在貸款提取日（或其它任何代理行為上述目的而同意的時(shí)間）以前第三個(gè)銀行工作日不遲于上午十時(shí)之前具備301條所指的條件；（2）根據(jù)提款日的事實(shí)和情況，借款人在此作出的所有陳述與保證在提款日確屬真實(shí)和正確；（3）違約事件或預(yù)期違約事件尚未發(fā)生（除非貸款人已事先棄權(quán)或借款

30、人已事先補(bǔ)救），或?qū)⒉粫?huì)在提款日發(fā)生；和（4）代理行應(yīng)在提款日以前第二個(gè)銀行工作日不遲于上午十時(shí)之前（或代理行同意的其它較遲時(shí)間）收到由借款人或?yàn)榻杩钊死娑‘?dāng)和送達(dá)的提款通知書(shū)；借款人應(yīng)在從該日期開(kāi)始的一個(gè)星期內(nèi)任何一個(gè)銀行工作日一次性提取貸款款項(xiàng)。如果在上述一個(gè)星期結(jié)束之后尚未提款，則貸款人對(duì)借款人履行貸款承諾的相應(yīng)義務(wù)亦被取消。402收到提款通知書(shū)后，代理行應(yīng)即通知各個(gè)貸款人，各貸款人應(yīng)在根據(jù)l001條確定的日期通過(guò)代理行使其貸款承諾的款項(xiàng)可供借款人使用。403提款通知書(shū)是不可撤銷的，借款人應(yīng)在僅僅滿足第三條 和第401條規(guī)定之條件的情況下提取款項(xiàng)。盡管發(fā)出提款通知書(shū)，如果由于借款人無(wú)

31、法提取貸款的原因，或因?yàn)榈谌龡l 和第401條列明之條件未獲得滿足的原因而致使貸款未被提取，則借款人應(yīng)負(fù)責(zé)憑要求向代理行支付每名貸款人確證的（上述證明對(duì)借款人是終局性和有拘束力的）用于賠償因未提取貸款而給貸款人造成的直接或間接損失或費(fèi)用所必需的款項(xiàng)（如果有的話），在不影響上述規(guī)定的情況下，該款項(xiàng)包括所有的利潤(rùn)損失，以及因清算所獲得的用以提供或融通貸款的資金或以低于借款人應(yīng)付利率的利率重新安排該筆資金所產(chǎn)生或?qū)⒁a(chǎn)生的任何損失或費(fèi)用。第五條 還款本筆貸款應(yīng)以_期季度還款方式清償，每期償還_美元。第一次還款應(yīng)在第一次利息支付日支付，隨后的每期還款應(yīng)在隨后的每期利息支付日支付。第六條 提前還款601根

32、據(jù)以下規(guī)定，借款人可在任何利息支付日向代理行提前償還全部（而非部分）貸款，只要：（1）借款人不少于60個(gè)銀行工作日之前書(shū)面通知代理行其將提前還款，并指明具體還款日期；及（2）根據(jù)本項(xiàng)規(guī)定提前償還的貸款須同時(shí)支付提前償付部分的應(yīng)付利息及根據(jù)本協(xié)議應(yīng)付的其它款項(xiàng)。602借款人根據(jù)本條規(guī)定發(fā)出的任何提前還款通知書(shū)均是不可撤銷的，借款人必須依該通知書(shū)提前還款。603在不符合本協(xié)議明文規(guī)定的情況下，借款人不得提前償還全部或部分貸款，提前償還的款項(xiàng)不得再重新提取。第七條 利息701借款人應(yīng)根據(jù)本條以下規(guī)定按貸款人比例向代理行支付利息。702提款日與最后還款日之間的期間應(yīng)被分為連續(xù)的以3個(gè)月為一組的期間（每

33、個(gè)期間被稱為“利息期”），每個(gè)利息期（第一個(gè)利息期除外）應(yīng)在上一個(gè)利息期的最后一天開(kāi)始。703適用于每個(gè)利息期的貸款利率應(yīng)為代理行確定的年利率，由下述兩種利率累積而成：（a）利差；（b）由一家或數(shù)家銀行同業(yè)市場(chǎng)的主要銀行在上述利息期的報(bào)價(jià)日或未報(bào)價(jià)時(shí)的隨后日期的上午十一時(shí)，就與貸款數(shù)額和期限均可比的一筆美元存款報(bào)出的利率，或如不只一個(gè)報(bào)價(jià)時(shí)則采用以算術(shù)平均值法（必要時(shí)采取四舍五入）求得的與05最為接近的整數(shù)倍的利率。704代理行就任何利息期內(nèi)的利率及應(yīng)付利息額向借款人出具的證明是終局性的和有拘束力的。根據(jù)本條規(guī)定確定的利率應(yīng)由代理行立即通知借款人和貸款人。705由上述利率確定的利息應(yīng)逐日計(jì)算，

34、并在實(shí)際天數(shù)及一年360天的基礎(chǔ)上計(jì)算，應(yīng)包括利息期的第一天，但不包括最后一天，利息應(yīng)在累積至每個(gè)利息支付日支付。第八條 增加成本借款人應(yīng)憑貸款人要求向其以美元形式補(bǔ)償所有因其貸款或履行本貸款協(xié)議項(xiàng)下義務(wù)而增加的成本或減少的已收或應(yīng)收款項(xiàng)，其原因乃基于任何法律、法規(guī)、條約之簽訂或任何改變、解釋，或貸款人須遵守任何政府或機(jī)構(gòu)之指令、要求或請(qǐng)求（不論有無(wú)法律效力），包括但不限于，由于（a）任何稅收之征收或修改；（b）任何儲(chǔ)備金、針對(duì)資產(chǎn)或負(fù)債的特別存款或類似要求、為該貸款人之帳戶或貸款所保持的存款之征收或修改。第九條 非法性如果任何貸款人在任何時(shí)候認(rèn)為任何法律、法規(guī)、條約，或其中任何改變，或其解釋

35、、適用將使該貸款人參與貸款或保持貸款參與權(quán)或要求、收到任何其它應(yīng)付款項(xiàng)成為非法，該貸款人應(yīng)書(shū)面通知借款人上述確定。如果上述通知在付出該貸款參與份額之前發(fā)出，則該貸款人的義務(wù)于發(fā)出通知時(shí)解除。如果在付出貸款參與份額之后發(fā)出，則借款人應(yīng)在緊接通知日之后的利息支付日全額預(yù)付該部分參與貸款，或如果貸款人要求在上述利息支付日之前提前償還，則借款人應(yīng)按該貸款人的要求將截止于該提前償還日的該參與貸款份額的應(yīng)計(jì)利息及其他應(yīng)付款項(xiàng)一并支付給貸款人，但無(wú)須支付溢價(jià)。第十條 付款1001借款人在本協(xié)議下的每筆付款應(yīng)通過(guò)紐約銀行間支付清算所系統(tǒng)或代理行認(rèn)為符合紐約國(guó)際美元融資交易慣例的其他系統(tǒng)以美元形式償還，在上述付

36、款日的紐約時(shí)間上午十一時(shí)存人代理行帳戶（帳號(hào)_，開(kāi)戶行_），或存入代理行通知借款入的其它帳戶。1002任何指定或到期的付款日或利息支付日應(yīng)與下述一個(gè)特定的月份中的一天相對(duì)應(yīng)，如果沒(méi)有上述對(duì)應(yīng)日期，則應(yīng)以該月的最后一天作為付款日或利息期結(jié)束日（視情況而定）。如果指定或到期的付款日，或指定或結(jié)束的利息期當(dāng)日不是銀行工作日，則應(yīng)在下一個(gè)銀行工作日付款或結(jié)束該利息期，除非該下一個(gè)銀行工作日在另一個(gè)不同的日歷月，此時(shí)則應(yīng)在下一個(gè)日歷月的第一個(gè)銀行工作日付款或結(jié)束利息期。第十一條 債務(wù)證明書(shū)1101代理行應(yīng)按其慣常做法在帳簿上記錄貸出款項(xiàng)金額和屬于其所有的金額。1102在任何產(chǎn)生于本協(xié)議或與本協(xié)議有關(guān)的法

37、律訴訟或程序中或?yàn)樯鲜瞿康牡钠渌闆r下，上述帳戶的記錄在沒(méi)有明顯錯(cuò)誤的情況下，其存在及由此記錄的借款人義務(wù)之?dāng)?shù)額與幣種對(duì)借款人具有終局性和約束力。第十二條 陳述與保證借款人在此向每個(gè)貸款人陳述和保證：（1）借款人合法存在且有完全能力，并正當(dāng)?shù)?、無(wú)條件地取得任何政府部門(mén)或其它機(jī)構(gòu)的授權(quán)，該授權(quán)具有完全的效力，根據(jù)該授權(quán)借款人有權(quán)擁有其資產(chǎn)及簽署、履行本協(xié)議項(xiàng)下交易；（2）簽署、交付本協(xié)議及履行其它任何交易均未違反限制或影響借款人任何資產(chǎn)的任何協(xié)議、文件、法律、判決、命令、許可證、同意或允許，亦未構(gòu)成違約；（3）本協(xié)議不需要登記、記錄、備案或公證，亦不需要支付任何稅款（除印花稅外）和采取其他行動(dòng)以

38、保證其借款人在本協(xié)議項(xiàng)下的義務(wù)和責(zé)任，或貸款人的權(quán)利在新加坡具有合法性、可強(qiáng)制性或優(yōu)先性；（4）未發(fā)生構(gòu)成，或經(jīng)通知和或隨著時(shí)間流逝和或?qū)?gòu)成對(duì)限制或影響借款人任何資產(chǎn)的任何協(xié)議或文件的違反，該等違反或違約將對(duì)借款人在本協(xié)議項(xiàng)下的義務(wù)造成重大和不利的影響；（5）沒(méi)有現(xiàn)存的或?qū)⒁獊?lái)臨的任何單獨(dú)地，或與任何其它同類程序相結(jié)合，將對(duì)借款人履行或遵守本協(xié)議項(xiàng)下的義務(wù)構(gòu)成重大和不利的影響的訴訟、仲裁、行政程序或索賠，或就借款人的所知、信息及確信，不存在任何威脅借款人或其任何資產(chǎn)的訴訟、仲裁、行政程序或索賠；（6）所有必要納稅申報(bào)表均由借款人送交相關(guān)稅務(wù)機(jī)構(gòu)，或?yàn)槠淅嫠徒恢?，借款人沒(méi)有不支付任何重大數(shù)額

39、的稅款，亦無(wú)與未向每名貸款人披露的與稅收有關(guān)的任何重大爭(zhēng)議；（7）借款人提供的任何與本協(xié)議有關(guān)的信息均未包含不真實(shí)的陳述，或遺漏任何陳述，而該遺漏結(jié)合其所在環(huán)境下將構(gòu)成誤導(dǎo)；而且信息包含的對(duì)期望、意向、相信或意見(jiàn)的表述，均由借款人在正當(dāng)和仔細(xì)的詢查之后方在合理的基礎(chǔ)上誠(chéng)實(shí)地作出；（8）借款人已書(shū)面向每名貸款人充分披露了其知道或理應(yīng)知道的與本協(xié)議項(xiàng)下各貸款人有重大關(guān)系的所有事實(shí)；（9）自_日期以來(lái)，借款人的合并財(cái)務(wù)狀況無(wú)重大的不利變化。第十三條 約定事項(xiàng)借款人向貸款人保證，自本協(xié)議之日起至其全部解除本協(xié)議項(xiàng)下義務(wù)時(shí)為止：（1）借款人將僅為202條列明的目的使用該筆貸款；（2）借款人將使所有相關(guān)授

40、權(quán)（包括政府的授權(quán)或其它的授權(quán)）保持其全部效力并予執(zhí)行，并將立即取得任何履行本協(xié)議期望之交易所必需的進(jìn)一步授權(quán)；（3）如果借款人知曉一項(xiàng)違約事件已經(jīng)發(fā)生，他將立即通知各貸款人，并向貸款人詳細(xì)提供其為了救濟(jì)或緩和違約事項(xiàng)的結(jié)果或與之相關(guān)的影響而采取的，或考慮采取的任何步驟；（4）如果借款人為了取得借款或信用條件而作為借款人或擔(dān)保人在其財(cái)產(chǎn)上創(chuàng)設(shè)或允許創(chuàng)設(shè)任何留置權(quán)或擔(dān)保物權(quán)，則上述留置權(quán)或擔(dān)保物權(quán)將平等地和按比例地用以擔(dān)保本協(xié)議項(xiàng)下的所有應(yīng)付款項(xiàng)，但是，本條規(guī)定不適用于以下情況：（a）任何在購(gòu)買財(cái)產(chǎn)時(shí)對(duì)財(cái)產(chǎn)產(chǎn)生的僅作為支付價(jià)款之擔(dān)保的留置權(quán)；（b）任何在正常融資交易過(guò)程中產(chǎn)生的，擔(dān)保一項(xiàng)自產(chǎn)生之

41、日起不超過(guò)六個(gè)月到期的債務(wù)的留置權(quán)。第十四條 違約事件若發(fā)生下列事任何事件則構(gòu)成違約事件：（1）借款人未在到期日或未應(yīng)要求支付本協(xié)議項(xiàng)下任何應(yīng)付金額；（2）除付款義務(wù)外，借款未能遵守或履行他在本協(xié)議項(xiàng)下或在與本協(xié)定有關(guān)的任何承諾或安排項(xiàng)下的任何義務(wù)，并且未在14天以內(nèi)予以補(bǔ)救；（3）借款人在本協(xié)定所作的（或承認(rèn)已作的）任何陳述、保證或聲明，或者包含在本協(xié)定規(guī)定中的或與本協(xié)定有關(guān)的任何證書(shū)、聲明、法律意見(jiàn)書(shū)或通知中的任何陳述、保證或聲明經(jīng)證明在任何重大方面是錯(cuò)誤的，或者如果任何陳述、保證或聲明在任何時(shí)該被重復(fù)而參照當(dāng)時(shí)存在的事關(guān)及環(huán)境將在所有重要方面是不準(zhǔn)確的；（4）基于任何理由，本協(xié)定的任何條

42、款是或者成為無(wú)效或不可執(zhí)行的；（5）借款人轉(zhuǎn)讓或處分，或者威脅要轉(zhuǎn)讓或處分，其資產(chǎn)的重要部分；（6）借款人的任何債務(wù)在其規(guī)定的期限屆前到期或可以被宣布到期，借款人的任何擔(dān)保責(zé)任或類似義務(wù)在到期日或被要求時(shí)仍未解除，或者借款人不履行或違反與上述任何債務(wù)、擔(dān)?；蚱渌x務(wù)有關(guān)的任何文件或協(xié)議；（7）借款人的一切或任何部分的資產(chǎn)，被抵押權(quán)人占有，或被指定受托人、接收人或類似人員；或者借款人的該財(cái)產(chǎn)被扣押或以類似形式被執(zhí)行或向法院提出；或者借款人的該財(cái)產(chǎn)被扣押或被以類似形式執(zhí)行或向法院提出請(qǐng)求而且在被扣押、執(zhí)行或提起要求后_日內(nèi)未撤銷；（8）借款人召集其債權(quán)人或者計(jì)劃或?qū)嵭腥魏伟才?，或者與其債權(quán)人妥協(xié)或

43、為其利益讓渡財(cái)產(chǎn)，或者被請(qǐng)求于借款人破產(chǎn)時(shí)或?yàn)閷?duì)借款人執(zhí)行接收命令而委托受托人；（9）在任何管轄地法律下發(fā)生類似于第（7）（8）規(guī)定的事件；（10）發(fā)生被指示小組認(rèn)為嚴(yán)重地影響借款人履行本協(xié)定項(xiàng)下義務(wù)的能力的任何環(huán)境惡化事件；則：代理行可以，或者按指示小組的要求，通知借款人：（1）宣布終止各貸款人在本協(xié)定項(xiàng)下的義務(wù)，該義務(wù)因此宣告而終止；（2）宣布本協(xié)定項(xiàng)下原本在終止日后到期的借款人的一應(yīng)付金額立即到期并應(yīng)即支付，止類金額應(yīng)當(dāng)因此立刻到期并支付，無(wú)須提出付款要求，支付要求或是任何形式的提款要求或通知，借款人于此明確放棄這些要求。第十五條 成本和費(fèi)用1501應(yīng)代理行或任何貸款人要求，無(wú)論是否動(dòng)用

44、任何部分的貸款，借款人應(yīng)立即向代理行或該貸款人支付足以全額補(bǔ)償代理行或該貸款人在本協(xié)定的談判、準(zhǔn)備及執(zhí)行中所發(fā)生的一切成本、應(yīng)付款、費(fèi)用的款項(xiàng)（包括但不限于法律費(fèi)用、印刷、通訊、廣告、旅行及其他一切付現(xiàn)費(fèi)用）。1502若有的話，借款人應(yīng)支付本協(xié)定或在此提及的任何其他證書(shū)或文件在任何管轄地被征收或收起的，在目前及將來(lái)發(fā)生的一切印花稅及其他類似稅費(fèi)，及一切登記、記錄及其他類似費(fèi)用。1503本條項(xiàng)下借款人的義務(wù)在償還貸款及支付一切到期利息后繼續(xù)保留。第十六條 代理行1601（1）各貸款人授權(quán)代理行代表其實(shí)施本協(xié)定特此委托給代理行的權(quán)力及其他一切合理的附屬權(quán)力。代理行和各貸款人的關(guān)系僅為代理人和本人的

45、關(guān)系，此處任何規(guī)定不得視為代理行構(gòu)成任何貸款人的信托人，或者對(duì)代理行附加此處明示條款規(guī)定以外的任何義務(wù)。（2）無(wú)論代理行或其董事、職員、雇員或其他代理人都不對(duì)下列事項(xiàng)承擔(dān)任何責(zé)任：（a）任何借款人未履行本協(xié)定項(xiàng)下任何義務(wù)的行為；（b）在本協(xié)定或本協(xié)定提及的任何其他相關(guān)文件中所作的陳述與保證的真實(shí)性；（c）本協(xié)定的有效性和強(qiáng)制執(zhí)行性。（3）無(wú)論代理行或其任何董事、職員、雇員或其他代理人對(duì)與本協(xié)定有關(guān)的作為或不作為不負(fù)任何責(zé)任，重大過(guò)失或故意的不良行為除外。代理行有權(quán)出于善意相信其認(rèn)為真實(shí)的，并由適當(dāng)人員遞交或簽署的任何文件，相信其選擇的任何獨(dú)立的法律顧問(wèn)或其他專業(yè)顧問(wèn)的意見(jiàn)，并且不因上述信賴的任

46、何結(jié)果對(duì)任何其他當(dāng)事人承擔(dān)責(zé)任。（4）各貸款人已經(jīng)對(duì)借款人的資信狀況進(jìn)行丁其認(rèn)為對(duì)于參加貸款而言是適當(dāng)?shù)暮椭?jǐn)慎的調(diào)查和評(píng)估。除在此明文規(guī)定外，代理行沒(méi)有義務(wù)向任何貸款人提供關(guān)于借款人的任何信用或其他信息，不論這些信息是在撥付貸款之前或之后得到。（5）代理行應(yīng)立即（a）向各貸款人轉(zhuǎn)送其收到的借款人寄給各貸款人或要求各貸款行采取行動(dòng)的通知或其他文件；（b）將送達(dá)代理行的任何文件的副本交給各貸款人。（6）代理行沒(méi)有任何義務(wù)對(duì)借款人履行本協(xié)定項(xiàng)下的義務(wù)提出詢問(wèn)，但是，代理行應(yīng)當(dāng)立即向各貸款人通知其作為代理行而獲悉的任何違約事件，或者將由于給予通知或時(shí)間界滿或兼有兩種原因而構(gòu)成的違約事件。（7）除本協(xié)定

47、另有明確規(guī)定外，代理行沒(méi)有義務(wù)向任何貸款人說(shuō)明它或其附屬機(jī)構(gòu)關(guān)于維持任何貸款而獲得的金額或有關(guān)的利潤(rùn)。代理行及其附屬機(jī)構(gòu)無(wú)任何義務(wù)向任何貸款人說(shuō)明，即可向借款人提供貸款，從借款人處接受存款，并一般地參與同借款人開(kāi)展的各種營(yíng)業(yè)活動(dòng)，正如其并非代理行一樣。（8）禁止按指示小組的任何指示開(kāi)始任何由本協(xié)定產(chǎn)生或與本協(xié)定有關(guān)的法律訴訟程序，直到對(duì)于代理行遵照該指示而發(fā)生的一切損失、毀損、罰金、訴訟、判決、控告、成本、索賠、賠償、費(fèi)用（包括一切法律費(fèi)用）它已獲得賠償或補(bǔ)償擔(dān)保。（9）代理行可以在任何時(shí)候辭職并以書(shū)面通知貸款人和借款人，或者由指示集團(tuán)向代理行發(fā)出通知予以撤換，通知可說(shuō)明理由或不說(shuō)明理由。在作

48、出上述任何一種通知時(shí)，指示小組應(yīng)有權(quán)指定一家繼任代理行。若作出該通知的30天內(nèi)繼任代理行未被指定或沒(méi)有接受該指定，則卸任的代理行可以指定一家繼任代理行，該繼任行必須是一家合并資產(chǎn)和盈余至少達(dá)到_萬(wàn)美元或其它等額外幣的貸款人，或者該貸款人的一個(gè)附屬機(jī)構(gòu)。繼任的代理行一經(jīng)接受指定為代理行時(shí)，即應(yīng)接替并被賦予卸任代理行的一切權(quán)利、權(quán)力、特權(quán)及責(zé)任，卸任代理行應(yīng)被解除協(xié)定項(xiàng)下的義務(wù)。盡管卸任銀行辭職或被撤換，為確保該行的利益，本條的各項(xiàng)規(guī)定對(duì)它根據(jù)本協(xié)定作為代理行時(shí)的作為或不作為應(yīng)繼續(xù)適用。1602補(bǔ)償?shù)募s定事項(xiàng)貸款人同意就借款人未予補(bǔ)償?shù)牟糠郑凑崭髻J款人各自參加貸款的比例，或者若貸款各部分都尚未支

49、取則按照貸款人各自貸款承諾中能有效支取貸款的最大額度的比例，償付代理行一切與本協(xié)定，或在此所考慮到的其他證書(shū)或文件，或貸款的安排，或與此處相聯(lián)系的任何證件、聲明或行為，或代理行在行使或維護(hù)貸款人在本協(xié)定及其他此處考慮到的證書(shū)、文件下的權(quán)利時(shí)的作為或不作為有關(guān)的，或由之引起的，為代理行所負(fù)擔(dān)、承受或主張的無(wú)論任何種類的責(zé)任、義務(wù)、損失、毀損、罰金、訴訟、命令、控告、成本、費(fèi)用（包括法律費(fèi)用和全額補(bǔ)償基礎(chǔ)的付出款），以及付款。任何貸款人對(duì)于代理行故意的不良行為或重大過(guò)失所直接導(dǎo)致的此類責(zé)任、義務(wù)、損失、毀損、罰金、訴訟、命令、控告、成本、費(fèi)用或付款的任何份額都不承擔(dān)責(zé)任。1603代理行未收到的資金

50、（1）除非代理行在本協(xié)定的付款到期日前已經(jīng)收到借款人的書(shū)面通知聲稱借款人不打算在該到期日全額支付，代理行可以推定借款人在到期日已經(jīng)支付。并且根據(jù)上述推定，代理行可以（但不應(yīng)被要求）在該付款日向各貸款人提供與該行對(duì)該推定金額有權(quán)享受的比例相等的金額。如果借款人事實(shí)上并未支付代理行該款項(xiàng)，則一經(jīng)要求，上述貸款人應(yīng)即向代理行償付其所提供的金額，連同從支付日起（包括該支付日在內(nèi)）到償付日（不含該償付日在內(nèi)）每日的利息，年利率按該日同業(yè)銀行市場(chǎng)的美元存款的代理行貸款隔夜利率計(jì)算，并由代理行確定。（2）在支付之日代理行應(yīng)有權(quán)推定各貸款人（但已向代理行發(fā)出相反通知且代理行已在支付日之前收到該通知的任何貸款人

51、除外）已經(jīng)按402條的要求向代理行提供資金。并且根據(jù)上述推定，代理行可以（但不應(yīng)被要求）將資金貸記于借款人的帳戶，貸記金額等于代理行未收到其上述通知的所有貸款人各自的貸款承諾的總額。如果未發(fā)出上述通知的任何貸款人未按第402條要求提供資金，而代理行已將等價(jià)于該銀行貸款承諾的金額貸記人借款人的帳戶，代理行應(yīng)有權(quán)選擇從該貸款人或者從借款人處（不損害借款人對(duì)上述銀行的權(quán)利）立即索還上述金額，連同按此金額計(jì)算從支付日起（含支付日在內(nèi)）到索還之日（不含索還日）的利息，年利率按該日銀行同業(yè)市場(chǎng)的美元存款的代理行的貸款隔夜利率加上05計(jì)算，并由代理行確定。第十七條 比例受償條款如果某貸款人（“分?jǐn)傎J款人”）由于行使其法律權(quán)利，包括（但不限于）抵銷權(quán)，而獲得付款（無(wú)論自愿或非自愿）或獲得超過(guò)其份額的任何金額（“多余金額”），則（1）該分?jǐn)傎J款人應(yīng)向代