淺論訴訟類債權(quán)盡職調(diào)查

1、 HYPERLINK xxxx/ 版A thesi扳s submi礙tted toXXX柏in part笆ial ful白fillmen背t of th暗e requi凹rem唉ent半for the巴 degree背 of盎Master 艾of Engi傲neering搬淺談訴訟類債權(quán)藹盡職調(diào)查拜可以說(shuō)，在翱資產(chǎn)處置的整個(gè)邦環(huán)節(jié)中都離不開靶盡職調(diào)查工作，阿盡職調(diào)查的結(jié)果癌對(duì)處置資產(chǎn)有著凹巨大的影響。壩比如要處置阿一項(xiàng)債權(quán)資產(chǎn)，岸首先要對(duì)資產(chǎn)進(jìn)奧行償債能力靶亦或是債權(quán)價(jià)值懊分析的評(píng)估，嚴(yán)隘格地講叭，評(píng)癌估過(guò)程本身就是把一個(gè)盡職調(diào)查的斑過(guò)矮程，考量的是債瓣權(quán)的價(jià)值。從評(píng)熬估過(guò)程來(lái)看，如伴果債務(wù)人

2、配合的安話(指主債務(wù)人奧、從債務(wù)人或政俺府等回購(gòu)的項(xiàng)目邦)，那么評(píng)估時(shí)哀需要提供大量的頒債務(wù)人的信息，哀如會(huì)計(jì)報(bào)表、房頒產(chǎn)、土地、經(jīng)營(yíng)拜、對(duì)外投資等壩情況;如果企業(yè)斑不配合的話，則跋需要提供盡職調(diào)藹查報(bào)告。在評(píng)估案結(jié)果出來(lái)以后就扒要進(jìn)入實(shí)質(zhì)的處般置階段，根據(jù)評(píng)巴估結(jié)果和意向買笆受人、回購(gòu)人、傲和解人進(jìn)行談判岸，而談判恰恰也扳是盡職調(diào)查的過(guò)扒程，通過(guò)面對(duì)面耙地溝通、談判，靶同樣可以了解到安與資產(chǎn)有關(guān)的信挨息，比如債務(wù)人岸是否真的有胺回購(gòu)或和解的誠(chéng)敖意班，可能的出價(jià)，版意向買受人是否愛有足夠絆的經(jīng)扮濟(jì)實(shí)力，是否還拌掌握債務(wù)人其他拌的拌我們還不了解的懊情況等。以上種頒種信息的獲得，柏每多一點(diǎn)都會(huì)對(duì)伴

3、我們處置項(xiàng)目提般供有益的幫助，敗為作出最正確的挨、利益最大化的鞍處置決策提供可罷信賴的證據(jù)或事安實(shí)依據(jù)。傲總之，作為鞍工作在一線的項(xiàng)吧目挨經(jīng)理，我竊以為按盡職調(diào)查工作對(duì)熬我熬們處置資產(chǎn)是非拜常非常重要的。把下面僅以本人在奧工作中的理解，哎談一談如何作好版訴訟項(xiàng)目的盡職昂調(diào)查工作，與同胺仁共勉。按一、 思想辦準(zhǔn)備皚從訴訟階段拜上來(lái)看，大多數(shù)拔訴訟項(xiàng)目都屬于澳這兩種情況：一般是原轉(zhuǎn)讓銀行已叭經(jīng)訴訟，現(xiàn)在已安經(jīng)進(jìn)入到執(zhí)行階鞍段的項(xiàng)目艾，這類項(xiàng)目占目瓣前訴訟類項(xiàng)目的斑大多數(shù)翱;二是我公司在俺收購(gòu)后提起訴訟稗的項(xiàng)目翱，這類項(xiàng)目占一扒少部分，但是正扮在逐年增加，而拌且隨著處置的不暗斷推進(jìn)，此類訴鞍訟項(xiàng)目會(huì)

4、大量地敖增加。埃從資產(chǎn)狀況扳來(lái)看，無(wú)論是上皚述哪一種情況，瓣訴訟類資產(chǎn)的狀班況相對(duì)都比較差佰。差主要表現(xiàn)在癌幾個(gè)啊方面。對(duì)于承繼安的案件，一是多按數(shù)的案件執(zhí)行期鞍限都已經(jīng)很長(zhǎng)，俺至少在23年皚，甚至3年以上拌;二癌是在工行時(shí)的執(zhí)敗行效果就比較差扮，幾乎沒(méi)有執(zhí)行疤回財(cái)產(chǎn)或比例很背小;三是從現(xiàn)有礙的移交過(guò)來(lái)的檔把案材料中幾乎找啊不到可供執(zhí)行財(cái)隘產(chǎn)或財(cái)產(chǎn)線索。愛對(duì)于新訴的艾案件，一是多數(shù)鞍債務(wù)人存在不還扳債、不敗配合的狀況，甚罷至有些債務(wù)人有八惡意逃埃債的隘傾向;二是大多俺數(shù)債務(wù)人償債能扳力搬較差。斑總之，無(wú)論絆哪一種情形，訴敖訟追償?shù)碾y度都啊較大。所以，我扳覺得對(duì)于訴訟項(xiàng)稗目，首要的是在柏思想上作

5、好準(zhǔn)備擺，要有信心、有扒恒心、有耐心、背有細(xì)心。既要有辦打持久戰(zhàn)的準(zhǔn)備辦，要有死纏爛打柏的精白神，要堅(jiān)持不懈捌地、一絲不茍地矮、明察秋毫地調(diào)埃查財(cái)產(chǎn)線索，也叭要有打殲滅戰(zhàn)的瓣準(zhǔn)備，一旦發(fā)現(xiàn)扮財(cái)產(chǎn)或財(cái)產(chǎn)線索敗就要組織司法力霸量，最大限度地鞍執(zhí)行回財(cái)產(chǎn)。熬二、 訴訟拜各階段的調(diào)查重昂點(diǎn)懊(一) 立氨案之前的調(diào)查重板點(diǎn)岸我以為在此矮階段的調(diào)查應(yīng)側(cè)藹重于訴訟主體方巴面，目的是確定柏訴訟唉的主體也就是被懊告人，也就是確板定誰(shuí)應(yīng)頒當(dāng)承敖擔(dān)我公司的債務(wù)凹。從法律上講就阿是唉誰(shuí)是符合民事訴挨訟法規(guī)定的被告挨，此階段的調(diào)查暗我認(rèn)為應(yīng)從以下艾方面入手。埃1、 認(rèn)真安查閱接收檔案疤接收檔案可矮以說(shuō)是我們能夠奧最容易

6、接觸到的頒也是最有價(jià)值的俺第一手資料，大搬多數(shù)情況下，檔艾案中的內(nèi)容可以敖滿足立案的需要哎，所以對(duì)接收檔哎案要認(rèn)真研究，半我以為主要應(yīng)掌哎握以下情況：盎(1) 貸白款本金、表外利搬息，截止訴訟時(shí)壩的孳生利息;翱(2) 主拌合同情況，包括頒貸款發(fā)生時(shí)間、敖貸款數(shù)額，利率矮約定情況，約定絆的還款期限，主版合同是否有保證伴人的簽章確認(rèn)，霸主合同是否展懊期等皚(3) 從扒合同情況，是否礙有保扳證或抵押、質(zhì)押艾等擔(dān)保合同扒，如有，應(yīng)掌握鞍保證人的名稱、爸地址、法定代表傲人、聯(lián)系人、擔(dān)霸保數(shù)額、擔(dān)保期瓣限等情況;昂(4) 催百收情況瓣，是否對(duì)主債權(quán)叭連續(xù)、有效地催斑收，催收的債權(quán)按數(shù)額，如有保證扮人，是否

7、對(duì)保證白人連續(xù)有效的催氨收;伴(5) 原哎貸款行對(duì)債務(wù)人盎的資信等級(jí)、貸敖款過(guò)程及貸款現(xiàn)捌狀的描述，此內(nèi)白容可以作一般了安解，有助于初步啊認(rèn)定債務(wù)人的大按致情況，形成初班步的感性認(rèn)識(shí)。絆2、 調(diào)查礙主債務(wù)人、從債氨務(wù)人的工商登記拔情況白根據(jù)在檔案跋中掌握的基本資跋料，到債務(wù)企業(yè)矮所屬的工商局就懊可以調(diào)查到工壩商的登記情況，愛目前，大多數(shù)的壩工商局阿已經(jīng)絆將登記信息公開安，我們可以很容俺易氨地查詢到企業(yè)工罷商登記信息，這班也是為我公司的襖無(wú)律師資格和司壩法強(qiáng)制力支持的俺項(xiàng)目經(jīng)理提供了隘方便。對(duì)于工搬商檔案，我們應(yīng)愛著重查詢以下信安息：哎(1) 主扮從債務(wù)人的主體伴資格是否存在。俺這就要看債務(wù)人稗

8、(本文僅以企業(yè)班債務(wù)人為例分析矮)是否被工商部百門吊銷，企業(yè)是邦否申請(qǐng)注銷登記隘，最后一次年檢霸時(shí)間等;吧(2) 如八果企業(yè)沒(méi)有被吊翱銷，注銷，即主巴體資格仍存續(xù)。唉那么還要查詢企艾業(yè)的設(shè)立情況，岸主要掌握企業(yè)的版股東構(gòu)成，出資柏比例，著重查詢盎驗(yàn)資報(bào)告或其他吧的表明股東出資芭數(shù)額、出資邦是否到位、是否班抽逃資金的材料拔，如果能發(fā)現(xiàn)股啊東出資不足或抽伴逃資金，那么哀就可以依法追加白該股東為當(dāng)事人骯(被告人)，要邦求該股東在出資哀不足或抽逃資金爸的范圍內(nèi)承擔(dān)補(bǔ)百充責(zé)任。鞍吧對(duì)此，我們?cè)诎稗k理一宗案件時(shí)般就發(fā)現(xiàn)了債務(wù)人癌的股東出資不到跋位，不足的數(shù)額罷為1600萬(wàn)元挨，在訴訟時(shí)，我佰們就追加該股東

9、盎為被告人，請(qǐng)求鞍法院判令該股東疤在1600萬(wàn)元凹范圍內(nèi)承擔(dān)責(zé)任暗，結(jié)果法院支持愛了我們的訴訟請(qǐng)凹求，由于該股東胺有償債能力，所奧以使得執(zhí)行很順阿利，而且原本極跋不配合的主債務(wù)叭人主動(dòng)出面請(qǐng)求笆和解，真正收到氨了以訴促談的效壩果。辦(3) 查扮詢企業(yè)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)癌所是否班在工商部門登記案有的企業(yè)在壩工商登記時(shí)登記吧公司營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的艾資料，并會(huì)附上邦營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的產(chǎn)權(quán)昂證明，如果是租跋賃的還附上租賃愛協(xié)議等，有的有皚無(wú)償借用的聲明凹或承諾，還有的巴是自有房矮產(chǎn)經(jīng)營(yíng)，往往也盎附上房產(chǎn)證明，扒載明房產(chǎn)所在地搬、建筑面積等權(quán)稗屬情況。矮當(dāng)然，大多扒數(shù)情況下房產(chǎn)狀柏況的登記還是在昂房產(chǎn)部門才能夠白查到，但是，在懊

10、次我要強(qiáng)調(diào)的是罷，首先，我們要奧利用得到的每一斑個(gè)調(diào)查機(jī)會(huì)，有扮機(jī)會(huì)就一定要盡埃職，要細(xì)心;其襖次，工商登記材半料我們更容易得爸到，也不用委托礙中介機(jī)構(gòu)代為調(diào)邦查，可以降低處暗置成本。般在這方面我傲簡(jiǎn)單舉個(gè)例子，拌在一次盡職調(diào)查拌中，偶柏然在拆遷部門的八辦公室墻上的規(guī)跋劃圖中發(fā)現(xiàn)了有稗一個(gè)債務(wù)企業(yè)的熬保證單位的名字阿，此前我們正在氨為找不到該企業(yè)辦的地址而苦惱，搬這一發(fā)現(xiàn)立即引半起了我們的職業(yè)安敏感，我們意識(shí)巴到可能會(huì)有盎意外收獲，于是辦我們回公司馬上靶抽時(shí)間去了該企凹業(yè)所屬的工商局芭和房產(chǎn)部門調(diào)查拔，發(fā)現(xiàn)了該企業(yè)俺在哈爾濱的黃金頒地段有一處房產(chǎn)邦，該房產(chǎn)價(jià)值足氨以償還貸款。查瓣實(shí)后，我們馬上

11、白申請(qǐng)法院查封了八該房產(chǎn)，為回收吧資產(chǎn)創(chuàng)造了極為芭有利的條件。盎(4) 查靶詢?cè)撈髽I(yè)是否有癌對(duì)外投資，此項(xiàng)背工作的目的主要爸是掌握企業(yè)的財(cái)頒產(chǎn)狀況，為保全扳資產(chǎn)及執(zhí)行工作版作前期準(zhǔn)備。捌(5) 查鞍詢債務(wù)企業(yè)的疤無(wú)形資產(chǎn)，工商拔部門一般登記企搬業(yè)的如專利權(quán)、柏商標(biāo)權(quán)等知識(shí)產(chǎn)扳權(quán)的情況，上述愛權(quán)利也是企業(yè)財(cái)拜產(chǎn)的組成部分。稗3、 可以哎調(diào)查債務(wù)人的房把產(chǎn)、土地等情況把，我個(gè)人認(rèn)為，芭此項(xiàng)并非凹在此階段必須調(diào)岸查的內(nèi)容，更適敗合在訴訟后調(diào)查吧，一是可以節(jié)約拔時(shí)間，因?yàn)轫?xiàng)目佰經(jīng)理并沒(méi)有調(diào)查扳房產(chǎn)、土地的相辦應(yīng)資質(zhì)，無(wú)法自哀行調(diào)查房產(chǎn)、土吧地情況，需要委襖托中介機(jī)構(gòu)來(lái)調(diào)皚查，那么從申請(qǐng)敗到審批再到委托

12、艾調(diào)查，勢(shì)必花費(fèi)澳很多時(shí)間;二是伴在訴訟階段調(diào)查八可以利用司法力版量，這樣就可以翱降低因委托中介芭機(jī)構(gòu)而需要花費(fèi)版的費(fèi)用，降低了盎處置成本。啊以上是立案唉前的盡職調(diào)查工版作簡(jiǎn)介，我個(gè)人板認(rèn)為此階段的調(diào)哀查尤為重要，是暗最需要認(rèn)認(rèn)真真半、盡職盡責(zé)來(lái)完吧成的，因?yàn)樵谠V凹訟準(zhǔn)備階段一旦頒出現(xiàn)失誤，就可俺能給日后的訴訟瓣、執(zhí)行工作帶來(lái)胺不可挽救的損失啊，比如，如果因澳為掌握的信半息不準(zhǔn)確而遺漏埃了訴訟主體，在拔訴訟中就會(huì)造成俺難以挽回的損失凹。相反，如果此挨階段調(diào)查的結(jié)果氨好，則可以使得巴訴訟過(guò)程更加順骯利，效果更加理翱想。懊(二) 訴埃訟中的盡職調(diào)查癌立案完成后翱，案件就進(jìn)入審笆理階段，由于訴愛訟的

13、目的就是最爸大限度地回收資皚產(chǎn)，那么在此階靶段我建議要采取跋保全措施，對(duì)于埃有償債能力的債拌務(wù)人，如果保全阿成功，基本上可氨以保證最大限度扒地回收資產(chǎn)。比懊如，吧我們經(jīng)辦的一個(gè)白債務(wù)人為大型國(guó)斑有企業(yè)的項(xiàng)目，爸訴訟前該企業(yè)極癌不配合，在我們癌保全成功后，該扒企業(yè)償還了全部埃本金、利息及訴扳訟費(fèi)用，大獲全俺勝;而對(duì)于有一巴定償還能力的債胺務(wù)人，則可扮以達(dá)到以訴促談瓣的目的，為更好吧地處置資產(chǎn)奠定岸基礎(chǔ)，本階段的挨盡職調(diào)查在手段哎上要充分依靠司八法機(jī)關(guān)的力量，跋這樣即可以節(jié)約矮成本又可以提高八效率。如前述，敗司法機(jī)關(guān)的強(qiáng)制扳力可以突破一些拜行政機(jī)關(guān)的對(duì)我頒們不利的規(guī)定和奧行業(yè)限制，如對(duì)邦房產(chǎn)、土地

14、、銀氨行帳戶的調(diào)查。班我們認(rèn)為本懊階段的調(diào)查也主斑要集中在上述三邦方面，再加上對(duì)半企業(yè)機(jī)器、設(shè)備拔、庫(kù)存商品、車邦輛的調(diào)查，我們扮就可以申請(qǐng)芭法院進(jìn)行保全，班以利執(zhí)行階段更岸好地收回資產(chǎn)。愛(三) 執(zhí)靶行階段的調(diào)查襖判決生效后把，案件就進(jìn)入執(zhí)班行階段，對(duì)于執(zhí)昂行階段的盡職調(diào)瓣查，從手段、方按法上沒(méi)有什么更矮新的，對(duì)埃于新訴案件，如盎果作好了訴前、皚訴中的調(diào)查，本白階段的工作就相埃對(duì)較少，更多的唉工作要放在發(fā)現(xiàn)埃新的財(cái)產(chǎn)及線索皚上。本階段的調(diào)佰查更多的可能是昂針對(duì)承繼的案件扒進(jìn)行。跋綜上所述是凹我根據(jù)個(gè)人的一胺些經(jīng)歷簡(jiǎn)單介紹皚了一下訴訟階段頒的盡職調(diào)查工作骯的內(nèi)容。我個(gè)人安理解，盡職調(diào)查拜，首先要盡職，柏只要想的到就能芭做的到，所以我巴覺得我們每個(gè)項(xiàng)藹目經(jīng)理要在思想搬上盡心盡力、盡斑職盡責(zé)，在實(shí)際霸調(diào)查案中做到窮盡一切安手段、盡一切可瓣能。這樣我們才懊能夠把盡職調(diào)查柏工作做好。芭以上觀點(diǎn)難愛免淺薄，內(nèi)容難傲免疏漏，文辭難敖免拙澀，在此拋芭磚引玉，望同仁矮不吝賜教。 DATE M.d.yyyy 8.8.2022 DATE HH:mm 12:19 DATE HH:mm:ss 1