2022風(fēng)控合規(guī)技能勞動競賽考試題庫與答案

1、2022風(fēng)控合規(guī)技能勞動競賽考試題庫一、單選題（每題2分，共計(jì)20題）1、保險消費(fèi)投訴應(yīng)當(dāng)由保險消費(fèi)者本人提出，并應(yīng)當(dāng)提供哪些材料?（） 單選題 *A、投訴人的基本情況，包括:公民的姓名、有效證件號碼、聯(lián)系電話、聯(lián)系地址、郵政編碼;法人或者其他組織的名稱、住所、郵政編碼和法定代表人或者主要負(fù)責(zé)人的姓名、職務(wù)B、被投訴人的基本情況，包括:被投訴的保險機(jī)構(gòu)或者保險中介機(jī)構(gòu)的名稱;被投訴的保險從業(yè)人員的相關(guān)情況以及其所屬保險機(jī)構(gòu)或者保險中介機(jī)構(gòu)的名稱C、投訴請求、主要事實(shí)和理由，以及相關(guān)事實(shí)的證明材料D、以上皆是2、下列關(guān)于保險公司信息披露的時間與方式，說法正確的是:（） 單選題 *A、保險公司應(yīng)當(dāng)

2、與每年4月30日前在公司互聯(lián)網(wǎng)站和中國保監(jiān)會指定的報(bào)紙上發(fā)布年度信息披露報(bào)告B、保險公司應(yīng)當(dāng)與每年6月30日前在公司互聯(lián)網(wǎng)站和中國保監(jiān)會指定的報(bào)紙上發(fā)布年度信息披露報(bào)告C、保險公司應(yīng)當(dāng)與每年4月30日前在公司互聯(lián)網(wǎng)站或中國保監(jiān)會指定的報(bào)紙上發(fā)布年度信息披露報(bào)告D、保險公司應(yīng)當(dāng)與每年6月30日前在公司互聯(lián)網(wǎng)站或中國保監(jiān)會指定的報(bào)紙上發(fā)布年度信息披露報(bào)告3、保險公司負(fù)責(zé)披露機(jī)構(gòu)是:（） 單選題 *A、董事會秘書或指定的高級管理人員B、辦公室C、風(fēng)險管理部門D、財(cái)務(wù)部4、保險消費(fèi)投訴處理工作管理部門應(yīng)當(dāng)對收到的保險消費(fèi)投訴進(jìn)行登記，投訴材料不完整的，應(yīng)當(dāng)自收到材料之日起（）個工作日內(nèi)通知投訴人補(bǔ)充提

3、供。 單選題 *A、3個工作日B、5個工作日C、7個工作日D、10個工作日5、根據(jù)中華人民共和國反洗錢規(guī)定，客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存幾年?（） 單選題 *A、五年B、十年C、三年D、一年6、以下哪個選項(xiàng)中描述的情況，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)報(bào)告大額交易報(bào)告:（） 單選題 *A、當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣5萬元以上（含5萬元）、外幣等值1萬美元以上（含1萬美元）的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支B、交易乙方為各級黨的機(jī)關(guān)、國家權(quán)力機(jī)關(guān)、行政機(jī)關(guān)、司法機(jī)關(guān)、軍事機(jī)關(guān)、人民政協(xié)機(jī)關(guān)和人民解放軍、武警部隊(duì)，但不包含其下屬

4、的各類企事業(yè)單位C、自然人實(shí)盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換D、政策性銀行、商業(yè)銀行、農(nóng)村信用社、農(nóng)村合作銀行、村鎮(zhèn)銀行辦理的稅收、錯賬沖正、利息支付7、保險公司內(nèi)部控制的目標(biāo)不包括以下那種:（） 單選題 *A、行為合規(guī)性目標(biāo)B、資產(chǎn)安全性目標(biāo)C、信息真實(shí)性目標(biāo)D、經(jīng)營保障性目標(biāo)8、對于理賠的內(nèi)部控制，以下描述不當(dāng)?shù)氖?（） 單選題 *A、保險公司應(yīng)當(dāng)建立標(biāo)準(zhǔn)、清晰的理賠操作流程和高效的理賠機(jī)制，規(guī)范報(bào)案受理、現(xiàn)場查勘、責(zé)任認(rèn)定、損失理算、賠款復(fù)核、賠款支付和結(jié)案歸檔等控制事項(xiàng)，確保理賠金額和理賠時效B、保險公司在接到報(bào)案時應(yīng)當(dāng)及時登記錄入，主動向客戶提供簡便、明確的理賠指引C、保險公

5、司應(yīng)當(dāng)明確理賠的理算標(biāo)準(zhǔn)、分級處理權(quán)限、作業(yè)要求和理賠人員資質(zhì)條件等，明確現(xiàn)場查勘的條件、時限、程序和要求D、保險公司應(yīng)當(dāng)建立重大、疑難案件會商和復(fù)核調(diào)查制度，明確其識別標(biāo)準(zhǔn)和處理要求，防范虛假理賠或錯誤拒賠。9、根據(jù)保險法的規(guī)定，如果投保人未按照保險合同按期繳納保險費(fèi)，保險人不得用（）方式要求投保人支付保險費(fèi)? 單選題 *A、協(xié)商B、調(diào)解C、訴訟D、仲裁10、投保人故意或者因重大過失未履行如實(shí)告知義務(wù)，足以影響保險人決定是否同意承保或者提高保險費(fèi)率的，保險人有權(quán)解除合同。該解除權(quán)，自保險人知道有解除事由之日起，超過（）不行使而消滅。 單選題 *A、10日B、30日C、60日D、兩年11、除合

6、同另有約定外，投保人自保險人催告之日起超過三十日未支付當(dāng)期保險費(fèi)，或者超過約定的期限六十日未支付當(dāng)期保險費(fèi)，合同效力（），或者由保險人按照合同約定的條件減少保險金額。 單選題 *A、中止B、終止C、解除D、無效12、申請?jiān)O(shè)立保險公司的申請人應(yīng)當(dāng)自收到批準(zhǔn)籌建通知之日起（）內(nèi)完成籌建工作;籌建期間不得從事保險經(jīng)營活動。 單選題 *A、三個月內(nèi)B、六個月內(nèi)C、一年內(nèi)D、兩年內(nèi)13、某甲2015年11月1日投保某人身險，2016年3月23日謊稱發(fā)生了保險事故，向保險公司報(bào)案并提出給付保險金請求，保險公司（）。 單選題 *A、可以拒絕承擔(dān)保險責(zé)任，但不得解除合同B、有權(quán)解除合同，但應(yīng)退還保費(fèi)C、有權(quán)解

7、除合同，并不退還保險費(fèi)D、上述答案都不正確14、負(fù)責(zé)統(tǒng)籌協(xié)調(diào)網(wǎng)絡(luò)安全工作和相關(guān)監(jiān)督管理工作的部門是（）。 單選題 *A、國家網(wǎng)信部門B、國務(wù)院電信主管部門C、公安部門D、國家安全部門15、根據(jù)處置非法集資條例（征求意見稿）規(guī)定，（） 應(yīng)當(dāng)依照有關(guān)法律法規(guī)和本條例的規(guī)定，對其違法行為承擔(dān)責(zé)任。 單選題 *A、非法集資人B、非法集資協(xié)助人C、非法集資人、非法集資協(xié)助人D、非法集資參與人16、某甲在某保險公司購買了一款保險產(chǎn)品，其以下做法能夠有效防范非法集資風(fēng)險的是（） 單選題 *A、聯(lián)系其熟識的保險代理人，聽從其一切安排B、將需要繳納的保費(fèi)全部以現(xiàn)金形式交由信任的代理人轉(zhuǎn)交C、相信在某代理人“保費(fèi)

8、打折”的承諾D、購買前預(yù)先向保險公司客服人員核實(shí)所購買保險產(chǎn)品的真假17、因參與非法集資活動受到的損失，承擔(dān)損失的人是（） 單選題 *A、公安局承擔(dān)B、參與者自行承擔(dān)C、參與者所在居委會承擔(dān)D、國家承擔(dān)18、對從事非法集資活動，除了依照法律法規(guī)給予沒收違法所得、罰款、取締非法從事金融業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)等行政處罰外，構(gòu)成犯罪的，還要依法追究（）。 單選題 *A、經(jīng)濟(jì)責(zé)任B、民事責(zé)任C、刑事責(zé)任D、行政責(zé)任19、（）是指根據(jù)損失經(jīng)驗(yàn)、假設(shè)分析等逐一測評所有被識別的內(nèi)部或外部操作風(fēng)險因素的影響程度，以確定哪些風(fēng)險可接受，哪些風(fēng)險不可接受，需加以控制或轉(zhuǎn)移。 單選題 *A、風(fēng)險識別B、風(fēng)險評估C、風(fēng)險應(yīng)對D、

9、風(fēng)險監(jiān)測20、銀保監(jiān)會每（）對保險公司法人機(jī)構(gòu)進(jìn)行一次分類監(jiān)管評價，確定其風(fēng)險綜合評級，并對特定類別公司采取相應(yīng)監(jiān)管措施。 單選題 *A、月度B、季度C、半年度D、年度二、多選題（每題2分，共計(jì)20題）21、下列屬于高級管理人員的是:（） *A、總公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理和總經(jīng)理助理B、總公司董事會秘書、合規(guī)負(fù)責(zé)人、總精算師、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人和審計(jì)責(zé)任人C、分公司、中心支公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理和總經(jīng)理助理D、支公司、營業(yè)部經(jīng)理22、關(guān)于分紅保險產(chǎn)品的利益演示，說法正確的是:（） *A、采用增額方式分紅的，可以在表格中演示終了紅利，但應(yīng)當(dāng)特別說明終了紅利的領(lǐng)取條件B、采用增額方式分紅的，不應(yīng)在表格中演示終了

10、紅利C、演示的年度紅利和終了紅利累計(jì)不得超過中國保監(jiān)會規(guī)定的最高限額D、演示的年度紅利和終了紅利累計(jì)可以略微超過中國保監(jiān)會規(guī)定的最高限額23、以下屬于保險許可證記載內(nèi)容的是:（） *A、機(jī)構(gòu)名稱B、機(jī)構(gòu)編碼C、機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)范圍D、機(jī)構(gòu)地域范圍24、“以守住風(fēng)險底線為根本前提，打好防范化解風(fēng)險攻堅(jiān)戰(zhàn)”，指的是哪些風(fēng)險?（） *A、流動性風(fēng)險B、非正常給付與退保風(fēng)險C、制度改革風(fēng)險D、脫貧攻堅(jiān)風(fēng)險25、銷售誤導(dǎo)責(zé)任追究應(yīng)當(dāng)按照（）的原則 *A、責(zé)任明確B、程序合法C、權(quán)責(zé)對等D、逐級追究26、中國人民銀行設(shè)立中國反洗錢監(jiān)測分析中心，依法履行下列職責(zé):（） *A、接受并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易

11、報(bào)告B、建立國家反洗錢數(shù)據(jù)庫，妥善保存金融機(jī)構(gòu)提交的大額交易和可疑交易報(bào)告信息C、按照規(guī)定向金融機(jī)構(gòu)銀行反饋分析結(jié)果D、要求金融機(jī)構(gòu)及時補(bǔ)正人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告27、以下哪些情形的客戶，保險機(jī)構(gòu)可直接將其定級為最高風(fēng)險（） *A、客戶姓名與我國發(fā)布或承認(rèn)的反洗錢監(jiān)控名單及類似監(jiān)控名單中的姓名一致的B、客戶利用虛假證件辦理業(yè)務(wù)，或在代理他人辦理業(yè)務(wù)時使用虛假證件C、客戶為正值公眾人物或其親屬及關(guān)系密切人員D、發(fā)現(xiàn)客戶存在犯罪、金融違規(guī)、金融詐騙等方面的歷史記錄，或者曾被監(jiān)管機(jī)構(gòu)、執(zhí)法機(jī)關(guān)或者金融交易所提示予以關(guān)注，或者設(shè)計(jì)權(quán)威媒體與洗錢相關(guān)的重要負(fù)面新聞報(bào)道或評論的28、對于承保的

12、內(nèi)部控制，以下描述正確的是:（） *A、保險公司應(yīng)當(dāng)建立清晰的承保操作流程，規(guī)范投保受理、核保、提高產(chǎn)品適應(yīng)性，防范產(chǎn)品定價及條款法律風(fēng)險B、保險公司在投保受理時，應(yīng)當(dāng)對投保資料進(jìn)行初審，建立投保信息錄入復(fù)核機(jī)制，確保投保資料填寫正確、完整，錄入準(zhǔn)確C、保險公司應(yīng)當(dāng)明確核保的評點(diǎn)標(biāo)準(zhǔn)、分級審核權(quán)限、作業(yè)要求和核保人員資質(zhì)條件等，明確承保調(diào)查的條件、程序和要求D、保險公司應(yīng)當(dāng)在滿足規(guī)定條件的前提下繕制保單，采取適當(dāng)校驗(yàn)和監(jiān)控措施，確保保單內(nèi)容準(zhǔn)確，及時確實(shí)送達(dá)客戶29、投保人對下列哪些人員具有保險利益。（） *A、本人B、配偶C、與投保人有勞動關(guān)系的勞動者D、姐妹30、下列哪些條件是設(shè)立保險公司

13、應(yīng)當(dāng)具備的。（） *A、主要股東具有持續(xù)盈利能力，信譽(yù)良好，最近三年內(nèi)無重大違法違規(guī)記錄，凈資產(chǎn)不低于人民幣三億元B、有符合保險法規(guī)定的注冊資本C、有健全的組織機(jī)構(gòu)和管理制度D、有符合要求的營業(yè)場所和與經(jīng)營業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施31、保險合同中記載的內(nèi)容不一致的，按照下列哪些規(guī)則認(rèn)定:（） *A、投保單與保險單或者其他保險憑證不一致的，以投保單為準(zhǔn)。但不一致的情形系經(jīng)保險人說明并經(jīng)投保人同意的，以投保人簽收的保險單或者其他保險憑證載明的內(nèi)容為準(zhǔn)B、非格式條款與格式條款不一致的，以非格式條款為準(zhǔn)C、保險憑證記載的時間不同的，以形成時間在后的為準(zhǔn)D、保險憑證存在手寫和打印兩種方式的，以打印的內(nèi)容為準(zhǔn)3

14、2、根據(jù)最高人民法院、最高人民檢察院關(guān)于辦理侵犯公民個人信息刑事案件適用法律若干問題的解釋規(guī)定，公民個人信息包括:（） *A、姓名B、身份證件號碼C、通信通訊聯(lián)系方式D、行蹤軌跡33、下列方式屬于刑法第二百五十三條之一第三款規(guī)定的“以其他方法非法獲取公民個人信息”的是:（） *A、違反國家有關(guān)規(guī)定，通過購買方式獲取公民個人信息B、違反國家有關(guān)規(guī)定，通過收受方式獲取公民個人信息C、違反國家有關(guān)規(guī)定，通過交換方式獲取公民個人信息D、在履行職責(zé)、提供服務(wù)過程中收集公民個人信息34、非法獲取、出售或者提供公民個人信息，下列哪些情形應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第二百五十三條之一規(guī)定的侵犯公民個人信息罪“情節(jié)嚴(yán)重”:（

15、） *A、出售或者提供行蹤軌跡信息，被他人用于違法活動的B、非法獲取、出售或者提供行蹤軌跡信息、通信內(nèi)容、征信信息、財(cái)產(chǎn)信息五十條以上的C、非法獲取、出售或者提供住宿信息、通信記錄、健康生理信息、交易信息等其他可能影響人身、財(cái)產(chǎn)安全的公民個人信息五百條以上的D、違法所得一萬元以上的35、根據(jù)處置非法集資條例（征求意見稿）規(guī)定，下列說法正確的是:（） *A、非法集資參與人應(yīng)當(dāng)自行承擔(dān)因參與非法集資受到的損失B、省級人民政府全面負(fù)責(zé)本行政區(qū)域內(nèi)處置非法集資工作C、處置非法集資過程中，有關(guān)地方人民政府應(yīng)當(dāng)采取有效措施維護(hù)社會穩(wěn)定D、國務(wù)院建立處置非法集資部際聯(lián)席會議36、為及時發(fā)現(xiàn)非法集資風(fēng)險苗頭，

16、保險公司可以采取何種方式進(jìn)行風(fēng)險排查。（） *A、輿情監(jiān)測B、有獎舉報(bào)C、客服熱線D、指標(biāo)監(jiān)測37、以下哪些屬于非法集資犯罪的常見罪名。（） *A、非法吸收公眾存款罪B、集資詐騙罪C、擅自發(fā)行股票、公司、企業(yè)債券罪D、非法經(jīng)營罪38、防范非法集資的方式有:（） *A、核實(shí)所購買保險產(chǎn)品的真假B、要求銷售人員及時提供正式保單和保費(fèi)發(fā)票，并認(rèn)真鑒別保險單證的真?zhèn)蜟、保費(fèi)超過1000元時，應(yīng)選擇銀行轉(zhuǎn)賬方式或者到保險公司營業(yè)場所繳納D、購買分紅、萬能、投資連結(jié)等新型保險產(chǎn)品后，積極配合保險公司回訪39、在保險行業(yè)中，非法集資的常見特征有（）。 *A、利用職務(wù)便利B、假借銷售保險名義C、高額利息誘惑D

17、、偽造單證印鑒40、關(guān)于償付能力信息公開披露，以下說法正確的是:（） *A、總公司應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對分支機(jī)構(gòu)償付能力信息公開披露的管理，確?？趶浇y(tǒng)一、行為規(guī)范B、保險公司進(jìn)行償付能力信息公開披露時，所披露的信息可以與其他保險公司的信息進(jìn)行對比C、保險消費(fèi)者要求了解公司償付能力信息，或?qū)九兜膬敻赌芰径葓?bào)告摘要存有疑問，保險公司可以不予受理D、社會公眾或利益相關(guān)方發(fā)現(xiàn)保險公司公開披露的償付能力信息不真實(shí)、不準(zhǔn)確、不完整的，可以依法追究保險公司的法律責(zé)任;同時可以向保監(jiān)會報(bào)告，由保監(jiān)會依法處理三、判斷題（每題1分，共計(jì)20題）41、參保人在開始領(lǐng)取養(yǎng)老年金前，只可進(jìn)行同一保險公司內(nèi)的產(chǎn)品轉(zhuǎn)換。 判斷

18、題 *對錯42、除再保險公司以外，保險機(jī)構(gòu)可以參照自身服務(wù)范圍選擇設(shè)立客戶服務(wù)部門或者咨詢投訴部門。 判斷題 *對錯43、依據(jù)保險銷售從業(yè)人員監(jiān)管辦法，對保險銷售人員的學(xué)歷要求必須嚴(yán)格控制，任何情況下不得放松。 判斷題 *對錯44、保險公司、保險代理機(jī)構(gòu)不得發(fā)布有關(guān)保險銷售從業(yè)人員收入或者其他利益的誤導(dǎo)性廣告。 判斷題 *對錯45、保險公司與保險銷售人員解除勞動合同或者委托合同，通過該保險銷售人員簽訂的一年期以上的人身保險合同尚未履行完畢的，保險公司應(yīng)當(dāng)告知投保人保單狀況以及獲得后續(xù)服務(wù)的途徑。 判斷題 *對錯46、金融機(jī)構(gòu)對先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性或者完整性有疑問的，應(yīng)當(dāng)重新識

19、別客戶身份。 判斷題 *對錯47、金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶身份識別，認(rèn)為必要時，可以向公安、工商行政管理等部門核實(shí)客戶的有關(guān)身份信息。 判斷題 *對錯48、中國反洗錢監(jiān)測分析中心及其工作人員應(yīng)當(dāng)對依法履行反洗錢職責(zé)獲得的客戶身份資料、大額交易和可疑交易信息予以保密;非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個人提供。 判斷題 *對錯49、根據(jù)金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法，對于高風(fēng)險客戶或者高風(fēng)險賬戶持有人，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)了解其資金來源、資金用途、經(jīng)紀(jì)狀況或者經(jīng)營狀況等信息，加強(qiáng)對其金融交易活動的監(jiān)測分析?？蛻魹橥鈬模鹑跈C(jī)構(gòu)應(yīng)采取合理措施了解其資金來源和用途。 判斷題 *對錯50、

20、根據(jù)金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法，同一介質(zhì)上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應(yīng)當(dāng)按最長期限保存。同一客戶身份資料或者交易記錄采用不同介質(zhì)保存的，至少應(yīng)當(dāng)按照上述期限要求保存一種介質(zhì)的客戶身份資料或者交易記錄。 判斷題 *對錯51、對同時符合兩項(xiàng)以上大額交易標(biāo)準(zhǔn)的交易，金融機(jī)構(gòu)可以一起提交大額交易報(bào)告。 判斷題 *對錯52、保險公司應(yīng)當(dāng)建立產(chǎn)品開發(fā)職能部門及領(lǐng)導(dǎo)決策機(jī)構(gòu)，規(guī)范產(chǎn)品開發(fā)的程序、條件、審批權(quán)限和職責(zé)，明確總精算師（精算責(zé)任人）和法律責(zé)任人的職責(zé)和權(quán)限，確保產(chǎn)品開發(fā)過程規(guī)范、嚴(yán)謹(jǐn)。 判斷題 *對錯53、保險公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)市場需求調(diào)查結(jié)果，從市場前景

21、、盈利能力、定價和法律風(fēng)險等方面對新產(chǎn)品進(jìn)行科學(xué)論證和主觀評價，依據(jù)評價結(jié)果和規(guī)定權(quán)限進(jìn)行內(nèi)部審查，并按照監(jiān)管規(guī)定履行報(bào)批或報(bào)備義務(wù)。 判斷題 *對錯54、保險公司應(yīng)當(dāng)全程監(jiān)控分支機(jī)構(gòu)、部門和個人申領(lǐng)重要有價空白單證的名稱、時間、數(shù)量和流水號，嚴(yán)格控制重要有價空白單證的領(lǐng)用數(shù)量和持有期限，做到定期回繳、核銷和盤點(diǎn)。 判斷題 *對錯55、某企業(yè)宣傳聲勢浩大，業(yè)務(wù)遍及全國，曾經(jīng)在眾多著名媒體上發(fā)布過宣傳廣告，還有眾多名人為其代言，這樣企業(yè)的產(chǎn)品一定不會涉及非法集資。 判斷題 *對錯56、父母可以為其未成年子女投保以死亡為給付保險金條件的人身保險。 判斷題 *對錯57、設(shè)立用于實(shí)施非法獲取、出售或者

22、提供公民個人信息違法犯罪活動的網(wǎng)站、通訊群組，情節(jié)嚴(yán)重的，應(yīng)當(dāng)以侵犯公民個人信息罪定罪處罰。 判斷題 *對錯58、根據(jù)處置非法集資條例（征求意見稿）規(guī)定，金融管理部門應(yīng)當(dāng)指導(dǎo)、督促金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)建立非法集資監(jiān)測預(yù)警機(jī)制，加強(qiáng)對可疑資金的監(jiān)測。 判斷題 *對錯59、客戶在保險消費(fèi)過程中要盡量做到“三查、兩配合”,即通過保險公司網(wǎng)站、客戶熱線或保監(jiān)會、行業(yè)協(xié)會網(wǎng)站查人員、查產(chǎn)品、查單證,配合做好轉(zhuǎn)賬繳費(fèi)、配合做好回訪。 判斷題 *對錯60、保險機(jī)構(gòu)發(fā)生非法集資重大案件或者重大風(fēng)險線索時，可以開展風(fēng)險排查，并向監(jiān)管部門報(bào)告。 判斷題 *對錯一、單選題（每題2分，共計(jì)20題）1、保險機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)

23、處理保險消費(fèi)者提出的哪些投訴? （） 單選題 *A、因保險合同條款與本單位發(fā)生爭議的B、因保險銷售、承保、退保、保全、賠付等業(yè)務(wù)與本單位發(fā)生爭議的C、因保險消費(fèi)活動與本單位發(fā)生其他爭議的D、以上皆是2、人身保險公司披露的產(chǎn)品經(jīng)營信息是指上一年度保費(fèi)收入居（）位的保險產(chǎn)品經(jīng)營情況予以披露，包括產(chǎn)品的保費(fèi)收入和新單標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)收入 單選題 *A、前5B、前10C、后5D、后103、公司對于非集團(tuán)稽核發(fā)現(xiàn)的違法違規(guī)行為，可以依據(jù)陽光人壽保險股份有限公司違法違規(guī)處罰暫行辦法(2014年版）給予（） 單選題 *A、責(zé)任人紀(jì)律處分B、組織處理C、經(jīng)濟(jì)處罰D、以上都是4、保險消費(fèi)者向保險機(jī)構(gòu)、保險中介機(jī)構(gòu)提出保

24、險消費(fèi)投訴的，保險機(jī)構(gòu)、保險中介機(jī)構(gòu)已經(jīng)掌握或者可以通過有關(guān)信息檔案獲得的材料，（）再要求投訴人補(bǔ)充提供。 單選題 *A、可以B、不得C、沒有特殊要求D、必須5、國務(wù)院反洗錢行政主管部門設(shè)立反洗錢信息中心，負(fù)責(zé)（）的接收、分析，并按照規(guī)定向國務(wù)院反洗錢行政主管部門報(bào)告分析結(jié)果，履行國務(wù)院反洗錢行政主管部門規(guī)定的其他職責(zé)。 單選題 *A、大額交易B、可疑交易C、大額和可疑交易D、客戶身份資料6、現(xiàn)場檢查時，檢查人員不得少于（）人，并應(yīng)出示執(zhí)法證和檢查通知書;檢查人員少于規(guī)定人數(shù)或者未出示執(zhí)法證和檢查通知書的，金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕檢查。 單選題 *A、一人B、兩人C、五人D、無具體規(guī)定7、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)

25、按照完整準(zhǔn)確、安全保密的原則，將大額交易和可疑交易報(bào)告、反映交易分析和內(nèi)部處理情況的工作記錄等資料自生成之日起至少保存幾年?（） 單選題 *A、一年B、三年C、五年D、十年8、（）是由于不完善的內(nèi)部操作流程、人員、信息系統(tǒng)或外部事件而導(dǎo)致公司直接或間接損失的風(fēng)險。 單選題 *A、信用風(fēng)險B、保險風(fēng)險C、操作風(fēng)險D、流動性風(fēng)險9、保險公司內(nèi)部控制體系包括以下三個組成部分,其中不包含以下哪項(xiàng):（） 單選題 *A、內(nèi)部控制基礎(chǔ)B、內(nèi)部控制活動C、內(nèi)部控制程序D、內(nèi)部控制保證10、對于收付費(fèi)的內(nèi)部控制，以下描述不當(dāng)?shù)氖牵ǎ?單選題 *A、保險公司應(yīng)當(dāng)建立規(guī)范統(tǒng)一的收付費(fèi)管理制度，明確規(guī)定收付費(fèi)的管理流

26、程、作業(yè)要求和崗位職責(zé)，防止侵占、挪用及違規(guī)支付等行為，確保資金安全。B、保險公司收付費(fèi)崗位與業(yè)務(wù)處理崗位必須施行人員及職責(zé)分離。C、保險公司收付費(fèi)時應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格按照規(guī)定核對投保人、被保險人或受益人以及實(shí)際領(lǐng)款人的身份，確認(rèn)其是否具備收付費(fèi)主體的資格。D、保險公司原則上采取非現(xiàn)金收付費(fèi)方式，并確保將相關(guān)資金匯入保險合同確定的款項(xiàng)所有人或其授權(quán)賬戶。確有必要采取現(xiàn)金方式的，應(yīng)當(dāng)采取其他措施實(shí)施有效監(jiān)控。11、人壽保險的被保險人或者受益人向保險人請求給付保險金的訴訟時效期間為（）。 單選題 *A、一年B、二年C、三年D、五年12、人身保險的受益人由（）指定。 單選題 *A、投保人B、被保險人C、被保險

27、人或者投保人D、被保險人和投保人13、以死亡為給付保險金條件的合同，自合同成立或者合同效力恢復(fù)之日起（）內(nèi)，被保險人自殺的，保險人不承擔(dān)給付保險金的責(zé)任，但被保險人自殺時為無民事行為能力人的除外。 單選題 *A、一年B、二年C、三年D、五年14、李某為其子投保了以死亡為給付保險金條件的人身保險，期限5年，保費(fèi)已一次繳清。兩年后其子因搶劫罪被判處死刑并已執(zhí)行。李某要去保險公司履行賠付義務(wù)。對此，保險公司應(yīng)如何處理?（） 單選題 *A、依照合同規(guī)定給付保險金B(yǎng)、根據(jù)李某已付保費(fèi)，按照保單的現(xiàn)金價值予以退還C、可以不承擔(dān)給付保險金的義務(wù)，也不返還保險費(fèi)D、可以解除合同，但應(yīng)全額返還保險費(fèi)15、根據(jù)刑

28、法第二百五十三條規(guī)定:違反國家有關(guān)規(guī)定，向他人出售或者提供公民個人信息，情節(jié)嚴(yán)重的，處（）有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金。 單選題 *A、一年以下B、二年以下C、三年以下D、五年以下16、非法吸收公眾存款，是指未經(jīng)（）批準(zhǔn)，向社會不特定對象吸收資金，出具憑證，承諾在一定期限內(nèi)還本付息。 單選題 *A、中國銀行保險監(jiān)督管理委員會B、中國人民銀行C、工商管理部門D、文化部門17、以下情形不屬于保險從業(yè)人員從事的非法集資活動常見表現(xiàn)形式的是（）。 單選題 *A、代理人張某假冒保險公司名義，偽造保險單據(jù)或使用作廢單證吸收資金B(yǎng)、某險企內(nèi)勤王某利用保險公司聲譽(yù)對外借款或虛構(gòu)項(xiàng)目并承諾給予高額回報(bào)C、

29、某代理機(jī)構(gòu)員工李某在經(jīng)營場所內(nèi)迷惑消費(fèi)者推銷違規(guī)理財(cái)產(chǎn)品D、保險公司離職員工趙某以自己名義吸收存款、發(fā)放貸款。18、因參與非法集資活動受到的損失，承擔(dān)損失的人是（）。 單選題 *A、公安局承擔(dān)B、參與者自行承擔(dān)C、參與者所在居委會承擔(dān)D、國家承擔(dān)19、集資詐騙是指以（）為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額較大的行為。 單選題 *A、占有B、非法占有C、盈利D、非法盈利20、“各級員工均應(yīng)按照其工作職責(zé)參與公司的風(fēng)險管理工作，承擔(dān)日常風(fēng)險管理職責(zé)”反映了全面風(fēng)險管理的哪項(xiàng)原則:（） 單選題 *A、一致性原則B、匹配性原則C、全面性原則D、全員參與原則二、多選題（每題2分，共計(jì)20題）21、人身保險

30、的種類有:（） *A、人壽保險B、年金保險C、健康保險D、意外傷害保險22、以下有關(guān)廣告宣傳的選項(xiàng)中，符合宣傳材料審核規(guī)范的是（） *A、頁面中涉及的所有圖片需確認(rèn)我公司擁有的著作權(quán)、肖像權(quán)或使用權(quán)并確保經(jīng)過我司授權(quán)，避免發(fā)生侵權(quán)行為B、禁止使用“最低價”、“性價比最高”、“最省” “最好”、“最大”、“最佳”、“最便宜”等最高級形容詞C、標(biāo)明優(yōu)質(zhì)產(chǎn)品稱號的商品廣告應(yīng)當(dāng)標(biāo)明授予的時間和部門D、廣告不得貶低其他生產(chǎn)經(jīng)營者的商品或者服務(wù)23、以下屬于稅延養(yǎng)老保險產(chǎn)品的產(chǎn)品要素的有哪些?（） *A、參保人B、保險期間C、積累期和領(lǐng)取期D、收益類型24、公司員工禁止有下列不正當(dāng)交易行為:（） *A、通

31、過賬外暗中直接、間接給予投保人或其工作人員回扣、財(cái)物或其他利益B、賬外暗中向保險中介機(jī)構(gòu)或其工作人員支付手續(xù)費(fèi)、給予財(cái)物或其他利益C、向合法保險中介以外的機(jī)構(gòu)或其工作人員支付手續(xù)費(fèi)、賬外暗中給予財(cái)物或其他利益D、因收受投保人、被保險人、受益人給予的財(cái)物或其他利益，違規(guī)進(jìn)行承?；蚶碣r25、根據(jù)中華人民共和國反洗錢分規(guī)定反洗錢行政主管部門和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機(jī)構(gòu)從事反洗錢工作的人員有下列行為之一的，依法給予行政處分:（） *A、違反規(guī)定進(jìn)行檢查、調(diào)查或者采取臨時凍結(jié)措施B、泄露因反洗錢知悉的國家秘密、商業(yè)秘密或者個人隱私的C、違反規(guī)定對有關(guān)機(jī)構(gòu)和人員實(shí)施行政處罰的D、其他不依法

32、履行職責(zé)的行為26、以下哪種情況，金融機(jī)構(gòu)需要重新識別客戶:（） *A、客戶要求變更姓名或者名稱、身份證或者身份證明文件種類、身份證件號碼、注冊資本、經(jīng)營范圍、法定代表人或者負(fù)責(zé)人的B、客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常的C、客戶姓名或者名稱與國務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)和司法機(jī)關(guān)依法要求金融機(jī)構(gòu)協(xié)查或者關(guān)注的犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子的姓名或者名稱相同的D、金融機(jī)構(gòu)獲得的客戶信息與先前已經(jīng)掌握的相關(guān)信息存在不一致或者相互矛盾的27、內(nèi)控中的銷售控制主要包括:（） *A、銷售人員和機(jī)構(gòu)管理B、銷售過程管理C、銷售品質(zhì)管理D、傭金手續(xù)費(fèi)管理28、內(nèi)控評價的實(shí)施主體和過程。保險公司內(nèi)部控制評價應(yīng)當(dāng)由（）共同

33、完成。 *A、公司高級管理層B 、內(nèi)控管理職能部門C、公司內(nèi)部審計(jì)部門D、業(yè)務(wù)單位29、發(fā)生下列哪些情形，保險金作為被保險人的遺產(chǎn)，由保險人依照中華人民共和國繼承法的規(guī)定給付保險金。（） *A、沒有指定受益人，或者受益人指定不明無法確定的B、受益人先于被保險人死亡，沒有其他受益人的C、受益人依法喪失受益權(quán)或者放棄受益權(quán)，沒有其他受益人的D、受益人失蹤30、保險代理人、保險經(jīng)紀(jì)人及其從業(yè)人員在辦理保險業(yè)務(wù)活動中不得有下列行為:（） *A、利用行政權(quán)力、職務(wù)或者職業(yè)便利以及其他不正當(dāng)手段強(qiáng)迫、引誘或者限制投保人訂立保險合同B、偽造、擅自變更保險合同，或者為保險合同當(dāng)事人提供虛假證明材料C、挪用、截

34、留、侵占保險費(fèi)或者保險金D、利用業(yè)務(wù)便利為其他機(jī)構(gòu)或者個人牟取不正當(dāng)利益31、投保人或者被保險人指定數(shù)人為受益人，部分受益人在保險事故發(fā)生前死亡、放棄受益權(quán)或者依法喪失受益權(quán),保險合同對該受益人應(yīng)得的收益份額沒有約定或者約定不明的，按照以下情形處理:（） *A、未約定受益順序及受益份額的，由其他受益人平均享有B、未約定受益順序但約定受益份額的，由其他受益人按照相應(yīng)比例享有C、約定受益順序但未約定受益份額的，由同順序的其他受益人平均享有;同一順序沒有其他受益人的，由后一順序的受益人平均享有D、約定受益順序和受益份額的，由同順序的其他受益人按照相應(yīng)比例享有;同一順序沒有其他受益人的，由后一順序的受

35、益人按照相應(yīng)比例享有32、網(wǎng)絡(luò)運(yùn)營者收集、使用個人信息，應(yīng)當(dāng)遵循的原則是:（） *A、合法B、正當(dāng)C、必須D、合理33、下列那些情況下，保險公司應(yīng)啟動非法集資專項(xiàng)風(fēng)險排查。（） *A、省級分公司范圍內(nèi)發(fā)生2起（含）以上同類同質(zhì)非法集資案件B、省級分公司范圍內(nèi)發(fā)生3起（含）以上同類同質(zhì)非法集資案件C、涉案金額超過100萬的重大非法集資案件D、涉案金額超過200萬的重大非法集資案件34、關(guān)于防范和處置非法集資工作的基本原則是:（） *A、防打結(jié)合，打早打小B、突出重點(diǎn)，依法打擊C、疏堵結(jié)合，標(biāo)本兼治D、齊抓共管，形成合力35、非法集資對社會有什么危害?（） *A、使銀行破產(chǎn)B、非法集資嚴(yán)重干擾了正

36、常的經(jīng)濟(jì)、金融秩序，引發(fā)風(fēng)險C、非法集資容易引發(fā)社會不穩(wěn)定，引發(fā)大量社會治安問題，甚至造成局部地區(qū)社會治安動蕩D、參與非法集資的當(dāng)事人會遭受經(jīng)濟(jì)損失，甚至血本無歸36、根據(jù)陽光人壽案件管理工作規(guī)范規(guī)定，下列表述正確的是:（） *A、總公司、各分支機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人為本機(jī)構(gòu)案件管理責(zé)任人，在其職責(zé)范圍內(nèi)，對案件管理的有效實(shí)施負(fù)第一責(zé)任B、各級分支機(jī)構(gòu)法務(wù)事務(wù)管理部門應(yīng)在案發(fā)后2日內(nèi)，向總公司合規(guī)法律部報(bào)送案件基本情況C、總公司合規(guī)法律部及各級分支機(jī)構(gòu)法律事務(wù)管理部門應(yīng)于每季度后7日內(nèi)，向中國保監(jiān)會或當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局報(bào)送案情季報(bào)D、對公安司法機(jī)關(guān)已立案查處的案件，公司案件問責(zé)職能部門應(yīng)于立案后6個月內(nèi)完成責(zé)任人問責(zé)37、以下哪些部門屬于風(fēng)險管理第一道防線:（） *A、財(cái)務(wù)部B、客戶服務(wù)部C、營銷部D、風(fēng)險與合規(guī)管理部38、為及時發(fā)現(xiàn)非法集資風(fēng)險苗頭，保險公司可以采取何種方式進(jìn)行風(fēng)險排查。（） *A、輿情監(jiān)測B、有獎舉報(bào)C、客服熱線D、指標(biāo)監(jiān)測39、以下哪些屬于非法集資犯罪的常見罪名。（） *A、非法吸收公眾存款罪B、集資詐騙罪C、擅自發(fā)行股票、公司、企業(yè)債券罪D、非法經(jīng)營罪40、防范非法集資的方式有:（） *A、核實(shí)所