地安門支行賬戶服務(wù)話術(shù)測(cè)試（新）第一期試題及答案

1、地安門支行賬戶服務(wù)話術(shù)測(cè)試（新）第一期您的姓名： 填空題 *_您所在網(wǎng)點(diǎn)： 單選題 *鼓樓六鋪炕營(yíng)業(yè)室安華官園鼓樓外石油安德路1. 為有效防范各類風(fēng)險(xiǎn)、洗錢和恐怖融資活動(dòng)，根據(jù)人民銀行等監(jiān)管機(jī)構(gòu)在反洗錢、反恐怖融資和客戶身份識(shí)別領(lǐng)域的規(guī)章制度，商業(yè)銀行需要對(duì)人民幣單位銀行結(jié)算賬戶開戶開展盡職調(diào)查工作。 判斷題 *對(duì) 【正確答案】錯(cuò)2. 盡職調(diào)查的主要內(nèi)容包括（） *企業(yè)提供的證明文件 【正確答案】地址信息 【正確答案】聯(lián)系信息 【正確答案】經(jīng)營(yíng)狀態(tài) 【正確答案】業(yè)務(wù)意愿 【正確答案】受益所有人 【正確答案】3. 為什么需要企業(yè)法定代表人或者單位負(fù)責(zé)人配合銀行核實(shí)企業(yè)開戶意愿？ *為防范不法分子

2、冒名開戶，嚴(yán)防出租、出借、出售賬戶等行為發(fā)生 【正確答案】切實(shí)維護(hù)社會(huì)經(jīng)濟(jì)秩序 【正確答案】保護(hù)企業(yè)合法權(quán)益和人民群眾財(cái)產(chǎn)安全 【正確答案】4. 關(guān)于賬戶開戶是否需要人行核準(zhǔn)，說法正確的是（） *企業(yè)法人、非企業(yè)法人、個(gè)體工商戶在銀行辦理基本存款賬戶、臨時(shí)存款賬戶業(yè)務(wù)，由核準(zhǔn)制改為備案制，人民銀行不再核發(fā)開戶許可證。 【正確答案】機(jī)關(guān)、事業(yè)單位等其他單位辦理銀行賬戶業(yè)務(wù)仍按現(xiàn)行銀行賬戶管理制度執(zhí)行。 【正確答案】所有賬戶開戶均需人民銀行核準(zhǔn)。5. 完成賬戶開立后，無需客戶在網(wǎng)點(diǎn)等待基本存款賬戶信息，客戶可獲得相關(guān)信息表述正確的有() *我行完成開戶后，可采用電話、短信等方式通知客戶基本存款賬戶

3、編號(hào) 【正確答案】后續(xù)客戶到網(wǎng)點(diǎn)辦理其他業(yè)務(wù)時(shí)，隨時(shí)可以領(lǐng)取基本存款賬戶信息和存款人查詢密碼 【正確答案】6. 關(guān)于開戶時(shí)間表述正確的是（） *我行會(huì)在您預(yù)約的下一個(gè)工作日12:00點(diǎn)前與您取得聯(lián)系，向客戶反饋預(yù)約結(jié)果。 【正確答案】臨柜辦理時(shí)間和實(shí)地盡職調(diào)查時(shí)間應(yīng)在反饋企業(yè)預(yù)約結(jié)果之日起3個(gè)工作日內(nèi)，也可以根據(jù)您實(shí)際情況約定時(shí)間辦理。 【正確答案】客戶在配合我行完成盡職調(diào)查、開戶資料無問題的前提下，單純辦理開戶業(yè)務(wù)時(shí)間為30分鐘左右。 【正確答案】我行承諾，企業(yè)客戶賬戶即開即用，完成開戶時(shí)間為1-3個(gè)工作日。 【正確答案】7. 針對(duì)小微企業(yè)和傳統(tǒng)制造業(yè)是否有特殊優(yōu)惠政策？ *減免開戶費(fèi)用 【

4、正確答案】開啟綠色通道 【正確答案】簡(jiǎn)易開戶流程 【正確答案】8. 企業(yè)在手機(jī)銀行預(yù)約開戶登記如有選擇我行對(duì)公結(jié)算產(chǎn)品，到店后，網(wǎng)點(diǎn)通過3026交易辦理時(shí)，需不勾選相關(guān)產(chǎn)品，只辦理開戶手續(xù)。務(wù)必待對(duì)公賬戶啟用后，再根據(jù)企業(yè)業(yè)務(wù)需求，適時(shí)推薦對(duì)公結(jié)算產(chǎn)品，并由企業(yè)自愿選擇辦理。各對(duì)公結(jié)算產(chǎn)品收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)要嚴(yán)格按照總行公布的中國(guó)工商銀行服務(wù)價(jià)目表（2017版）標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行。 判斷題 *對(duì) 【正確答案】錯(cuò)9. 關(guān)于賬戶變更業(yè)務(wù)，說法正確的是（） *客戶主動(dòng)發(fā)起的賬戶信息變更，每戶每次收費(fèi)100元 【正確答案】賬戶信息變更業(yè)務(wù)操作時(shí)長(zhǎng)在30分鐘以內(nèi) 【正確答案】賬戶信息變更業(yè)務(wù)需提供營(yíng)業(yè)執(zhí)照和法人身份證，如有

5、授權(quán)人需要授權(quán)人身份證和授權(quán)書等證明文件 【正確答案】10. 關(guān)于辦理賬戶注銷業(yè)務(wù)說法正確的是（） *注銷賬戶業(yè)務(wù)不收費(fèi) 【正確答案】客戶提交申請(qǐng)后，辦理銷戶業(yè)務(wù)時(shí)長(zhǎng)在30分鐘以內(nèi) 【正確答案】銷戶業(yè)務(wù)只能法人親自辦理11. 辦理企業(yè)基本賬戶開戶需要哪些資料（） *A.營(yíng)業(yè)執(zhí)照 【正確答案】B.法定代表人或單位負(fù)責(zé)人身份證件 【正確答案】C.授權(quán)書、被授權(quán)人身份證件(僅代理人開戶需提供) 【正確答案】D.公司章程12. 使用電子營(yíng)業(yè)執(zhí)照可以在我行辦理賬戶開戶業(yè)務(wù)嗎（） 單選題 *A.可以，全部網(wǎng)點(diǎn)均支持。 【正確答案】B.不可以13. 辦理企業(yè)一般賬戶開戶需要哪些資料（） *A.營(yíng)業(yè)執(zhí)照 【正

6、確答案】B.法定代表人或單位負(fù)責(zé)人身份證件 【正確答案】C.授權(quán)書、被授權(quán)人身份證件(僅代理人開戶需提供) 【正確答案】D.基本存款賬戶信息(提供信息單或編號(hào)均可) 【正確答案】E.需開立一般賬戶的證明文件(借款合同或其他資金結(jié)算需要的公函) 【正確答案】F.控股股東資料14. 我行開立網(wǎng)銀等增值服務(wù)是開戶必須項(xiàng)嗎？我行開戶有套餐嗎？ 單選題 *A.是；有B.不是；沒有 【正確答案】15. 對(duì)公賬戶開戶收取開戶費(fèi)嗎（） 單選題 *A.一般戶收取，基本戶不收取B.不收取 【正確答案】16. 我行開立企業(yè)賬戶有存款余額的要求嗎（） 單選題 *A.有，1萬(wàn)元B.沒有 【正確答案】17. 客戶在配合我

7、行完成盡職調(diào)查、開戶資料無問題的前提下，當(dāng)天可以完成開戶。開戶后可以實(shí)現(xiàn)當(dāng)天對(duì)外收付嗎？ 單選題 *A.當(dāng)日可以實(shí)現(xiàn)對(duì)外收付 【正確答案】B.因?yàn)橛¤b啟用需要上交上級(jí)行采集，所以下一工作日才能實(shí)現(xiàn)對(duì)外收付因?yàn)榫W(wǎng)銀開通需要證書解凍，所以下一工作日才能實(shí)現(xiàn)對(duì)外收付18. 網(wǎng)點(diǎn)員工在接聽客戶咨詢有關(guān)結(jié)算賬戶開戶相關(guān)問題時(shí)，是否可以針對(duì)部分資料要求、時(shí)限要求以“人行要求”、“人行規(guī)定”等對(duì)外進(jìn)行解釋()。 單選題 *A.可以B.不可以 【正確答案】19. 關(guān)于網(wǎng)銀證書費(fèi)用表述正確的是（） *A.基本戶開立網(wǎng)銀免收網(wǎng)銀證書工本費(fèi)（無論幾個(gè)均免） 【正確答案】B.一般戶開立網(wǎng)銀需要收取證書工本費(fèi)(50元/

8、個(gè)) 【正確答案】C.無論賬戶屬性，網(wǎng)銀每個(gè)證書需要收取200元/個(gè)證書年服務(wù)費(fèi) 【正確答案】20. 開戶操作需要多長(zhǎng)時(shí)間（） 單選題 *A.30分鐘左右 【正確答案】C.40分鐘以內(nèi)1-2小時(shí)21. 以下哪些屬于“反洗錢要求資料”，而非“開戶資料”，對(duì)外話術(shù)中如涉及應(yīng)明確表達(dá)是盡職調(diào)查或反洗錢身份識(shí)別的需要() *A.證明實(shí)際控制人的相關(guān)資料：控股股東證明文件(公司章程等) 【正確答案】B.辦公地址證明文件：租賃合同或房屋產(chǎn)權(quán)登記證書等 【正確答案】C.存款人需要提供的其他證明文件：控股股東、財(cái)務(wù)主管身份證件 【正確答案】22. 開立簡(jiǎn)易賬戶是否需要上門實(shí)地調(diào)查（） 單選題 *A.需要B.不

9、需要 【正確答案】23. 開立基本賬戶需要現(xiàn)場(chǎng)等待領(lǐng)取基本存款賬戶信息么（） 單選題 *A.需要B.不需要 【正確答案】24. 簡(jiǎn)易賬戶能繳納水電煤燃等公共事業(yè)費(fèi)，或簽約公積金、社保、稅務(wù)嗎（） 單選題 *A.可以 【正確答案】B.不可以25. 公司無固定營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、未開展生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)、難以提供全套開戶材料可以開戶么（） 單選題 *A.可以 【正確答案】B.不可以26. 我行實(shí)行差異化實(shí)地上門調(diào)查，哪類客戶開戶無需實(shí)地上門（） *A.開立與社保、稅務(wù)等簽約扣費(fèi)的小微企業(yè)簡(jiǎn)易賬戶 【正確答案】B.大型集團(tuán)客戶、我行授信評(píng)級(jí)的公司客戶 【正確答案】C.全部企業(yè)賬戶27. 盡職調(diào)查時(shí)間在反饋企業(yè)預(yù)約結(jié)果之

10、日起（）個(gè)工作日內(nèi)，因企業(yè)自身原因?qū)е罗k理時(shí)效延期的除外。 單選題 *A.2B.3 【正確答案】C.428. 沒有預(yù)約，可以來網(wǎng)點(diǎn)辦理開戶業(yè)務(wù)么（） 單選題 *A.可以 【正確答案】B.不可以29. 開戶要求是人民銀行的規(guī)定么？ 單選題 *是人民銀行的規(guī)定為保護(hù)貴單位賬戶資金安全和合法權(quán)益，維護(hù)社會(huì)經(jīng)濟(jì)秩序，我行在國(guó)家相關(guān)法律法規(guī)及監(jiān)管要求范圍內(nèi)，留存貴單位的開戶信息。 【正確答案】30. 線上預(yù)約開戶申請(qǐng)，可以指定網(wǎng)點(diǎn)辦理開戶業(yè)務(wù)嗎（） 單選題 *A.可以 【正確答案】B.不可以31. 企業(yè)賬戶已經(jīng)被采取了只收不付、不收不付等控制的情況下，是否支持企業(yè)繳納公共事業(yè)費(fèi)（） 單選題 *A.支持 【正確答案】B.不支持32. 企業(yè)開立存款賬戶,與法人或單位負(fù)責(zé)人核實(shí)開戶意愿有可以采用的方式表述正確的是（） *A.支持面對(duì)面方式 【正確答案】B.支持企業(yè)法定代表人或者單位負(fù)責(zé)人在我行開戶網(wǎng)點(diǎn)留存視頻的方式 【正確答案】C.支持企業(yè)通過我行手機(jī)銀行(個(gè)人手機(jī)銀行、企業(yè)手機(jī)銀行)遠(yuǎn)程留存視頻的方式 【正確答案】D.必須面對(duì)面核實(shí)33. 客戶預(yù)留印鑒中的人名章是否必須是亞克力材質(zhì)？ 單選題 *不是，無強(qiáng)制要求 【正確答案】是的34. 為什么需要企業(yè)法定代表人或者單位負(fù)責(zé)人配合銀行核實(shí)企業(yè)開戶意愿？ *防范不法分子冒名開戶 【正確答案】嚴(yán)防出租、