1-2 2017年證券從業(yè)金融市場基礎知識習題班卷二

1、證券從業(yè)金融市場基礎知識習題班233網(wǎng)校：王佳榮證券從業(yè) 購買考前押題題庫資料聯(lián)系 其他聯(lián)系的均為倒賣51金融衍生工具對應的基礎金融產(chǎn)品包括（）。 I 債券 II 股票 III 銀行定期存款單 IV 金融衍生工具A I、IV B I、II、III C II、III、IV D I、II、III、IV233網(wǎng)校答案：D233網(wǎng)校解析：金融衍生工具的基礎產(chǎn)品不僅包括現(xiàn)貨金融產(chǎn)品（如債券、股票、銀行定期存款單等等），也包括金融衍生工具。二 、綜合型選擇題52專項資產(chǎn)管理業(yè)務的特點是（）I 綜合性，即證券公司與客戶可以是一對一，也可以是一對多 II 特定性，即業(yè)務設定特定的投資目標 III 通過專門帳戶

2、經(jīng)營運作 IV 必須在單一客戶的專用證券賬戶中封閉進行AI、II、III BI、II、IV CII、III、IV DI、II、III、IV233網(wǎng)校答案：A233網(wǎng)校解析：“必須在單一客戶的專用證券賬戶中封閉進行”是定向資產(chǎn)管理業(yè)務的特點。二 、綜合型選擇題證券從業(yè) 購買考前押題題庫資料聯(lián)系 其他聯(lián)系的均為倒賣53按基金的資產(chǎn)配置劃分，證券投資基金可分為（）。 I 偏股型基金 II 偏債型基金 III 股債平衡型基金 IV 靈活配置型基金AI、II、III BI、II、IV CII、III、IV DI、II、III、IV233網(wǎng)校答案：D233網(wǎng)校解析：考查證券投資基金的分類。二 、綜合型選擇

3、題54公司發(fā)行記名股票的，應當置備股東名冊，記載（）事項。I 股東的姓名或者名稱及住所 II 各股東所持股份數(shù) III 各股東所持股票的編號 IV 各股東取得股份的日期AI、II BI、II、III CI、II、III、IV DII、III、IV233網(wǎng)校答案：C233網(wǎng)校解析：公司發(fā)行記名股票的，應當置備股東名冊，記載股東的姓名或者名稱及住所、各股東所持股份數(shù)、各股東所持股票的編號以及各股東取得股份的日期等事項。二 、綜合型選擇題55目前我國貨幣市場基金不得進行投資的金融工具主要包括（）。 股票 可轉(zhuǎn)換債券 剩余期限超過365天低于397天的債券 信用等級在AAA級以下的企業(yè)債券A、 B、

4、、 C、 D 、 二 、綜合型選擇題233網(wǎng)校答案：B233網(wǎng)校解析：目前我國貨幣市場基金能夠進行投資的金融工具主要包括：現(xiàn)金。1年以內(nèi)（含1年）的銀行定期存款、大額存單。剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券。期限在1年以內(nèi)（含1年）的債券回購。期限在1年以內(nèi)（含1年）的中央銀行票據(jù)。剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的資產(chǎn)支持證券。二 、綜合型選擇題中國證監(jiān)會、中國人民銀行認可的其他具有良好流動性的貨幣市場工具。貨幣市場基金不得投資于以下金融工具：股票?？赊D(zhuǎn)換債券。剩余期限超過397天的債券。信用等級在AAA級以下的企業(yè)債券。國內(nèi)信用評級機構(gòu)評定的A-1級或相當于A-I級的短期信用級

5、別及該標準以下的短期融資券。流通受限的證券。中國證監(jiān)會、中國人民銀行禁止投資的其他金融工具。二 、綜合型選擇題56基金利潤分配方式通常有（）。 I 分配現(xiàn)金 II 分配基金份額 III 抵繳基金管理費 IV 抵繳基金托管費AI 、II BIII、IV CI、IV DII、IV233網(wǎng)校答案：A233網(wǎng)校解析：此題考察基金利潤的分配方式。二 、綜合型選擇題57目前，我國證券投資基金的交易費用包括（）。I 交易傭金 II 審計費 III 分紅手續(xù)費 IV 經(jīng)手費AI、II BI、IV CIII、IV DI、II、III、IV233網(wǎng)校答案：B233網(wǎng)校解析：交易費用主要包括印花稅、交易傭金、過戶費

6、、經(jīng)手費、證管費。審計費和分紅手續(xù)費屬于基金運作費。二 、綜合型選擇題58套期保值交易的規(guī)則（）I 交易方向相反 II 商品數(shù)量相等 III 商品種類相同 IV 月份相同或相近A、 B、 C、 D、233網(wǎng)校答案：C233網(wǎng)校解析：套期保值交易的規(guī)則：交易方向相反 、商品數(shù)量相等、商品種類相同 、 月份相同或相近二 、綜合型選擇題59衡量公司盈利性的指標有（）I 每股收益 II 每股股利 III 凈資產(chǎn)收益率 IV 權(quán)益乘數(shù)AI、II BI、III CII、III DII、IV233網(wǎng)校答案：B233網(wǎng)校解析：衡量公司盈利性的指標有每股收益、凈資產(chǎn)收益率等。二 、綜合型選擇題證券從業(yè) 購買考前

7、押題題庫資料聯(lián)系 其他聯(lián)系的均為倒賣60常見的行業(yè)分析因素有（）I 行業(yè)或產(chǎn)業(yè)競爭結(jié)構(gòu) II 行業(yè)估值水平 III 勞資關(guān)系 IV 抗外部沖擊的能力AI、II、III BII、III、IV CI、II、III、IV DI、III、IV233網(wǎng)校答案：C233網(wǎng)校解析：此題考察行業(yè)因素的具體范圍。二 、綜合型選擇題61下列關(guān)于金融期貨與金融期權(quán)交易者權(quán)利與義務對稱性說法正確的是（）。I 金融期權(quán)交易雙方的權(quán)利與義務存在著明顯的不對稱性 II 金融期貨對交易雙方的任何一方而言，都既有要求對方履約的權(quán)利，又有自己對對方履約的義務 III 金融期權(quán)交易的賣方只有權(quán)利沒有義務，而期權(quán)的買方只有義務沒有權(quán)

8、利 IV 金融期貨交易雙方的權(quán)利與義務不對稱A、 B、 C、 D、二 、綜合型選擇題233網(wǎng)校答案：A233網(wǎng)校解析：金融期貨交易雙方的權(quán)利與義務對稱，即對任何一方而言，都既有要求對方履約的權(quán)利，又有自己對對方履約的義務。而金融期權(quán)交易雙方的權(quán)利與義務存在著明顯的不對稱性，期權(quán)的買方只有權(quán)利沒有義務，而期權(quán)的賣方只有義務沒有權(quán)利二 、綜合型選擇題62資產(chǎn)證券化的有關(guān)當事人包括（）。I 發(fā)起人 II 特定目的機構(gòu)或特定目的受托人 III 資金和資產(chǎn)存管機構(gòu) IV 信用增級機構(gòu)AI、II BIII、IV CI 、II、IV DI、II、III、IV233網(wǎng)校答案：D233網(wǎng)校解析：上述都是資產(chǎn)證券

9、化的有關(guān)當事人。二 、綜合型選擇題63一般而言，開放式基金和封閉式基金的區(qū)別在于（）。 I 期限不同 II 投資策略不同 III 交易費用不同 IV 份額資產(chǎn)凈值公布時間不同AI、II BII、III、IV CI、II、IV DI、II、III、IV233網(wǎng)校答案：D233網(wǎng)校解析：考察封閉式基金和開放式基金的區(qū)別。二 、綜合型選擇題6420世紀80年代初期，我國開始利用國際債券市場籌集資金，主要的債券品種有（）I 政府債券 II 金融債券 III 可轉(zhuǎn)換公司債券 IV 附權(quán)證債券AI、II、III BII、III、IV CI、III、IV DI、II、III、IV233網(wǎng)校答案：A233網(wǎng)校

10、解析：考察我國的國際債券種類。二 、綜合型選擇題65定向資產(chǎn)管理業(yè)務的特點是（）I 證券公司與客戶必須是一對一的投資管理服務 II 具體投資的方向在資產(chǎn)管理合同中約定 III 必須在單一客戶的專用證券賬戶中封閉進行 IV 業(yè)務設置特定的投資目標AI、II BI、II、III CI、II、IV DI、II、III、IV二 、綜合型選擇題233網(wǎng)校答案：B233網(wǎng)校解析：定向資產(chǎn)管理業(yè)務的特點是：證券公司與客戶必須是一對一的投資管理服務；具體投資的方向在資產(chǎn)管理合同中約定；必須在單一客戶的專用證券賬戶中封閉運行?！皹I(yè)務設置特定的投資目標”是專項資產(chǎn)管理業(yè)務的特點。二 、綜合型選擇題66在投資品種存

11、在活躍市場的情況下，下列關(guān)于基金資產(chǎn)估值原則的描述中，正確的有（）。 I 如果估值日有市價的，應當采用市價確定公允價值 II 如果估值日沒有市價的，但最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境沒有發(fā)生重大變化的，應當采用最近交易的市價確定公允價值 III如果估值日沒有市價的，且最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境發(fā)生了重大變化的，應當參考類似投資品種的現(xiàn)行市價及重大變化因素，調(diào)整最近交易的市價，確定公允價值 IV有充分證據(jù)表明最近交易的市價不能真實反映公允價值的，應對最近交易的市價進行調(diào)整，以確定投資品種的公允價值AI 、II BI、III、IV CII、III、IV DI、II、III、IV二 、綜合型選擇題233網(wǎng)校答案：D2

12、33網(wǎng)校解析：對存在活躍市場的投資品種，如估值日有市價的，應采用市價確定公允價值。估值日無市價的，但最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境未發(fā)生重大變化的，應采用最近交易市價確定公允價值；估值日無市價且最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境發(fā)生了重大變化的，應參考類似投資品種的現(xiàn)行市價及重大變化因素，調(diào)整最近交易市價，確定公允價值。有充分證據(jù)表明最近交易市價不能真實反映公允價值的，應對最近交易的市價進行調(diào)整，以確定投資品種的公允價值。二 、綜合型選擇題67對基金管理人的概念理解正確的是（）。I 是負責基金發(fā)起設立與經(jīng)營管理的專業(yè)性機構(gòu) II 由依法設立的基金管理公司擔任 III 基金管理人的目標函數(shù)是自身利益的最大化 IV 基金

13、管理公司通常由證券公司、信托投資公司或其他機構(gòu)等發(fā)起成立，但不具有獨立法人地位AI 、II BII、IV CIII、IV DI、II、IV二 、綜合型選擇題233網(wǎng)校答案：A233網(wǎng)校解析：基金管理人的目標函數(shù)是受益人利益的最大化；基金管理公司通常由證券公司、信托投資公司或其他機構(gòu)等發(fā)起成立，具有獨立法人地位。二 、綜合型選擇題68可以作為利率期權(quán)的基礎資產(chǎn)的金融工具有（） 。I 歐洲美元債券 II 利率指數(shù) III 大面額可轉(zhuǎn)讓存單 IV 短期、中期、長期政府債券AI、III BII、III、IV CI、III、IV DI、II、III、IV233網(wǎng)校答案：C233網(wǎng)校解析：政府短期、中期、

14、長期債券，歐洲美元債券，大面額可轉(zhuǎn)讓存單和長期政府債券可以作為利率期權(quán)的基礎資產(chǎn)。二 、綜合型選擇題69按基金運作方式不同，基金可分為（）。 I 契約型基金 II 封閉式基金 III 公司型基金 IV 開放式基金AI、II BII、III CI、III、IV DII、IV233網(wǎng)校答案：D233網(wǎng)校解析：此題考察基金的分類。二 、綜合型選擇題70以下關(guān)于派發(fā)股利的說法正確的有（）I 現(xiàn)金股息是以貨幣形式支付的股息和紅利 II 最普通、最基本的股息形式是現(xiàn)金股息 III 股票股息是以股票的方式派發(fā)的股息 IV 財產(chǎn)股息是一種負債股息AI、II BI、II、III CII、III、IV DI、II

15、、III、IV二 、綜合型選擇題233網(wǎng)校答案：B233網(wǎng)校解析：財產(chǎn)股息是公司以現(xiàn)金以外的其他財產(chǎn)向股東分配股息。負債股息是公司通過建立一種負債，用債券或應付票據(jù)作為股息分派給股東。二 、綜合型選擇題71金融風險的特征包括（）。I 隱蔽性 II 擴散性 III 可管理性 IV 周期性AI、II、III BI、II、III、IV CII、IV DIII、IV233網(wǎng)校答案：B233網(wǎng)校解析：金融風險的特征包括隱蔽性、擴散性、加速性、不確定性、可管理性和周期性。二 、綜合型選擇題72衡量公司財務流動性的指標有（）I 流動比率 II 速動比率 III 應收賬款平均回收期 IV 凈資產(chǎn)收益率AI、I

16、I、III BI、II、IV CII、III、IV DI、II、III、IV233網(wǎng)校答案：A233網(wǎng)校解析：凈資產(chǎn)收益率屬于盈利性指標。二 、綜合型選擇題73國債按資金用途分類：（）I 建設國債 II 戰(zhàn)爭國債 III 赤字國債 IV 特種國債AI、II BII、III、IV CI、II、III、IV DI、III、IV233網(wǎng)校答案：C233網(wǎng)校解析：按資金用途不同，國債可以分為赤字國債、建設國債、戰(zhàn)爭國債和特種國債。二 、綜合型選擇題74關(guān)于可轉(zhuǎn)換債券要素的敘述，正確的是（）。 I 可轉(zhuǎn)換債券有效期限與一般債券相同，指債券從發(fā)行之日起至償清本息之日止的存續(xù)時間 II 可轉(zhuǎn)換公司債券的票面

17、利率是指可轉(zhuǎn)換債券作為一種債券的票面年利率，由發(fā)行人根據(jù)當前市場利率水平、公司債券資信等級和發(fā)行條款確定，一般高于相同條件的不可轉(zhuǎn)換公司債券 III 轉(zhuǎn)換比例是指一定面額可轉(zhuǎn)換債券可轉(zhuǎn)換成優(yōu)先股的股數(shù) IV 贖回條款和回售條款是可轉(zhuǎn)換債券在發(fā)行時規(guī)定的贖回行為和回售行為發(fā)生的具體市場條件AI、IV BII、III CI、 DI、II、IV二 、綜合型選擇題233網(wǎng)校答案：A233網(wǎng)校解析：常識題，考察可轉(zhuǎn)換債券。可轉(zhuǎn)換公司債券的票面利率是指可轉(zhuǎn)換債券作為一種債券的票面年利率，由發(fā)行人根據(jù)當前市場利率水平、公司債券資信等級和發(fā)行條款確定，一般低于相同條件的不可轉(zhuǎn)換公司債券；轉(zhuǎn)換比例是指一定面額可轉(zhuǎn)換債券可轉(zhuǎn)換成普通股的股數(shù)。二 、綜合型選擇題75我國基金法規(guī)定，基金托管人應當履行下列職責（）。安全保管基金財產(chǎn) 按照規(guī)定開設基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶 保存基金托管業(yè)務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料 對基金財務會計報告、中期和年度基金報告出具意見；復核、審查基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購、贖回價格A、 B、 C、 D、二 、綜合型選擇題233網(wǎng)校答案：D233網(wǎng)校解析：中華人民共和國證券投資基金法規(guī)定