南省小額貸款公司試點(diǎn)申報(bào)材料樣本

1、PAGE PAGE 35昂設(shè)立柏小額貸款公司澳申報(bào)材料傲負(fù)責(zé)人簽字：凹昂聯(lián)系人：板啊聯(lián)系電話班：佰襖澳縣（市、區(qū)）矮柏小額貸款按哎公司吧（籌）哀癌年月日說(shuō)明鞍1、安為便于準(zhǔn)備艾小額貸款公司申八報(bào)材料扒，班省工業(yè)和信息化擺廳罷特阿提供叭申報(bào)材料阿范本班，其骯中所列各項(xiàng)內(nèi)容俺，是申請(qǐng)人必須版提供的內(nèi)容，其靶格式可做參考，藹在此框架下，可傲采用和增加適于胺本公司的格式、罷內(nèi)容；哎2、申請(qǐng)人應(yīng)按扳范本所列材料順俺序，規(guī)范裝訂成隘冊(cè)，其中省轄市懊、縣（市、區(qū)）傲文件、材料可不百裝訂在內(nèi)；背3、為避免不必凹要的裝訂費(fèi)用支拔出，申辦材料在版正式裝訂之前可瓣先行初審，待申埃辦材料補(bǔ)充、完案善后再行裝訂；骯4、

2、申報(bào)材料中擺，吧“巴驗(yàn)資愛(ài)”芭一擺項(xiàng)跋可在正式上報(bào)之挨前進(jìn)行，以減少奧驗(yàn)資過(guò)期的可能啊；靶5、上報(bào)文字材氨料的同時(shí)，應(yīng)上澳報(bào)電子版申辦材昂料。非本公司準(zhǔn)般備的材料，可用邦掃描件代替。申報(bào)材料目錄拌一、愛(ài)主管部門(mén)提供的骯材料拜1版、安主管般部門(mén)成立小額貸暗款公司的請(qǐng)示（敖原件）百2、爸爸市人民政府（政伴府辦公室）印發(fā)艾的版岸市小額貸款公司半風(fēng)險(xiǎn)防范和處置搬工作預(yù)案半二、澳縣（市、區(qū)）政熬府提供的材料按1版、百縣扮（市、區(qū)）礙政府阿成立小額貸款公拜司的請(qǐng)示（原件傲）敗2耙、懊縣襖（市、區(qū)）巴政府盎關(guān)于承擔(dān)扳小額貸款公司風(fēng)般險(xiǎn)防范與處置責(zé)擺任的背報(bào)告（原件）搬三、申請(qǐng)人提供跋的材料愛(ài)1骯、翱申請(qǐng)人拔

3、向壩縣胺（市、區(qū)）安政府壩提出的辦設(shè)立小額貸款公柏司申請(qǐng)矮2熬、氨工商行政管理扮機(jī)關(guān)傲核發(fā)的企業(yè)名扮稱預(yù)先核準(zhǔn)通知霸書(shū)敗唉（原件、復(fù)印件把）哀3稗、壩出資人承諾書(shū)凹（原件）拔4疤、懊出資人協(xié)議書(shū)皚（原件）5、可行性報(bào)告絆6哎、俺公司章程笆（原件）澳7按、耙法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出斑具的驗(yàn)資報(bào)告扒8矮、按擬任職高級(jí)管理版人員名單及任職斑資格藹審核表疤9隘、唉有證券從業(yè)資格芭的澳會(huì)計(jì)師事務(wù)所出熬具奧的疤第一大股東（主邦發(fā)起人）罷最近3年爸和報(bào)告期唉的拜資信藹報(bào)告搬（原件、復(fù)印件半）矮1胺0霸、癌律師唉事務(wù)所頒出具小額貸款公啊司出資人關(guān)聯(lián)情皚況的法律意見(jiàn)書(shū)般（原件、復(fù)印件藹）白1頒1背、矮營(yíng)業(yè)場(chǎng)所所有權(quán)昂或使

4、用權(quán)皚（租賃協(xié)議）案的證明材料澳（原件、復(fù)印件傲）盎1跋2壩、白公安八部門(mén)伴對(duì)股東版及高管敖出具的無(wú)犯罪記盎錄證明絆（原件、復(fù)印件辦）矮1礙3埃、罷人民銀行對(duì)股東巴及高管岸出具的信用記錄愛(ài)證明礙（復(fù)印件）半1扒4芭、百公司板主要壩管理制度白一、安主管部門(mén)提供的暗材料熬1把、省轄市澳主管部門(mén)按成立小額貸款公皚司的請(qǐng)示澳。安市捌（斑主管拔部門(mén)）安文件（文號(hào)）骯市（主管皚部門(mén)）案關(guān)于懊成立擺隘縣（市、區(qū)）俺絆小額貸款辦哎公司捌的翱請(qǐng)示安省板工業(yè)和信息化廳邦：礙芭我市襖把縣哎（市、區(qū)）半擬成立唉邦縣（市、區(qū)）疤翱小額貸款跋岸公司班，阿注冊(cè)資本辦挨。埃經(jīng)對(duì)絆申八報(bào)襖材料審查，申俺報(bào)捌材料齊全，內(nèi)容昂完整

5、，符合公挨司法、河南瓣省人民政府辦公巴廳板關(guān)于開(kāi)展小額貸邦款公司試點(diǎn)工作挨的意見(jiàn)班和疤河南省小額貸款版公司試點(diǎn)管理暫凹行辦法八的相關(guān)要求，俺擬頒同意白成立把奧縣（市、區(qū)）般吧小額貸款按扳公司。妥否，請(qǐng)批復(fù)。矮附件：1、縣（懊市、區(qū)）政府成奧立唉柏小額貸款公司的半請(qǐng)示挨2、公司擺提出的設(shè)立小額巴貸款公司申請(qǐng)佰材料年月日哀2佰、氨扮市霸人民政府（政府跋辦公室）澳印發(fā)的骯癌阿市小額貸款公司凹風(fēng)險(xiǎn)防范和處置拌工作預(yù)案扳按二、愛(ài)縣（市、區(qū)）政案府提供的材料芭1柏、案縣（市、區(qū)）政昂府成立小額貸款頒公司的霸請(qǐng)示昂。省轄市政府收吧到縣（市、區(qū)）伴的請(qǐng)示后，應(yīng)將伴該請(qǐng)示批轉(zhuǎn)主管哎部門(mén)辦理。跋縣（市、區(qū)疤）人民

6、政府文件（文號(hào)）氨縣（市、區(qū)拌）人民政府靶關(guān)于壩成立絆絆縣（市、區(qū)）鞍扒小額貸款敗安公司唉的芭請(qǐng)示半巴市佰人民政府阿：熬扳我縣（市、區(qū)）襖擬成立案白縣（市、區(qū)）哀皚小額貸款熬案公司拌，骯注冊(cè)資本拌胺。半經(jīng)對(duì)皚申挨報(bào)爸材料審查，申八報(bào)頒材料齊全，內(nèi)容爸完整，符合公敗司法、河南爸省人民政府辦公敗廳背關(guān)于開(kāi)展小額貸拌款公司試點(diǎn)工作頒的意見(jiàn)傲和百河南省小額貸款埃公司試點(diǎn)管理暫挨行辦法隘的相關(guān)要求，百擬安同意壩成立扳唉縣（市、區(qū)）隘暗小額貸款稗把公司鞍。妥否，請(qǐng)批復(fù)。拔附件：公司提出吧的設(shè)立小額貸款般公司申請(qǐng)搬材料年月日俺2敗、笆縣鞍（市、區(qū)）版政府背承擔(dān)阿對(duì)小額貸款公司柏風(fēng)險(xiǎn)防范與處置稗責(zé)任的巴報(bào)告按

7、。公司申報(bào)材料愛(ài)應(yīng)將該報(bào)告附上澳。矮縣（市、區(qū)拔）人民政府文件（文號(hào)）版縣（市、區(qū)邦）人民政府岸關(guān)于承擔(dān)小額貸襖款公司風(fēng)險(xiǎn)防范昂和處置責(zé)任的報(bào)敖告耙市霸人民政府?dāng)。喊馗鶕?jù)河南省人案民政府辦公廳癌關(guān)于開(kāi)展小額貸笆款公司試點(diǎn)工作芭的意見(jiàn)叭（頒豫政辦岸百2008澳昂100號(hào)拔）的規(guī)定，我縣隘（市、區(qū)）擬傲組織設(shè)伴立小額貸款公司胺，縣（市、區(qū)）氨政府將按照河叭南省人民政府辦翱公廳頒關(guān)于開(kāi)展小額貸版款公司試點(diǎn)工作俺的意見(jiàn)辦凹和河南省小額扳貸款公司試點(diǎn)管半理暫行辦法骯的規(guī)定，承擔(dān)對(duì)伴本跋縣（市、區(qū)）小靶額貸款公司的監(jiān)愛(ài)督管理、風(fēng)險(xiǎn)防昂范和處置責(zé)任。特此報(bào)告。皚附件：把俺縣（市、區(qū)）小耙額貸款公司風(fēng)險(xiǎn)吧防范

8、和處置預(yù)案年月日唉三、申請(qǐng)人提供懊的材料藹申報(bào)材料癌1頒：叭藹申請(qǐng)人暗向凹縣岸（市、區(qū)）傲政府白提出的暗設(shè)立小額貸款公拔司申請(qǐng)版擺縣（市、區(qū)）啊挨小額貸款捌凹公司敖籌建處（組）熬關(guān)于八成立罷俺縣（市、區(qū)）骯捌小額貸款搬哎公司昂的申請(qǐng)扮縣（市、區(qū)）礙人民政府俺：辦為貫徹落實(shí)十七白屆三中全會(huì)精神斑和省委、省政府柏決策部署，有效昂配置我縣（市、矮區(qū)）金融資源，傲加快我縣（市、扒區(qū)）金融服務(wù)體般系建設(shè)，引導(dǎo)民傲間資本規(guī)范運(yùn)作百，緩解中小企業(yè)傲貸款難問(wèn)題，促霸進(jìn)罷“般三農(nóng)藹”巴、中小企業(yè)和縣疤域經(jīng)濟(jì)健康快速擺發(fā)展，扒按照河南省人艾民政府辦公廳哎關(guān)于開(kāi)展小額貸搬款公司試點(diǎn)工作佰的意見(jiàn)扮和啊河南省小額貸款伴

9、公司試點(diǎn)管理暫霸行辦法盎的隘規(guī)定百，按扮公司（社會(huì)組織板、自然搬人昂）骯作為主發(fā)起人吧（第一大股東）巴，與皚愛(ài)公司（疤自然吧人）笆等岸啊名出資人辦共同盎申請(qǐng)扮成立小額貸款公扮司班。公司名稱為：把隘縣（市、區(qū)）翱稗小額貸款拜阿公司癌，設(shè)在氨（地點(diǎn)），注冊(cè)扮資本為俺拔萬(wàn)元埃，其中凹半公司（社會(huì)組織背）出資傲把萬(wàn)元，占公司股背份總額擺阿%，熬愛(ài)（拌自然版人）出資瓣扳萬(wàn)元，占公司股般份總額頒癌%。妥否，請(qǐng)批復(fù)。半附件：叭設(shè)立小額貸款公伴司申請(qǐng)材料襖申請(qǐng)人：芭法人柏（笆法定代表人簽癌名公司辦蓋章）傲自然俺人（簽疤名耙指印扮）隘半啊熬 爸年月日斑申報(bào)材料按2般：凹骯工商行政管理笆機(jī)關(guān)捌核發(fā)的企業(yè)名氨稱預(yù)先

10、核準(zhǔn)通知艾書(shū)扒矮1、辦企業(yè)名稱預(yù)先核鞍準(zhǔn)通知爸書(shū)俺2、企業(yè)名稱預(yù)皚先核準(zhǔn)申請(qǐng)書(shū)半3、有限公司設(shè)霸立登記申請(qǐng)書(shū)（稗股份公司設(shè)立登背記申請(qǐng)書(shū)）靶申報(bào)材料拜3昂：拜佰有限公司皚出資人承諾書(shū)翱（出資人各一份百）隘或股份公司骯發(fā)起白人承諾書(shū)按（靶發(fā)起拔人各一份）胺跋縣（市、區(qū)）傲阿小額貸款百班公司鞍（籌）耙出資人背（發(fā)起人）百承諾書(shū)拌扮公司（把自然啊人）敖出資（發(fā)起）跋設(shè)立爸愛(ài)縣（市、區(qū)）敖巴小額貸款拔拌公司，現(xiàn)承諾如胺下：靶1、本公司（襖自然傲人）自愿出資把把萬(wàn)元，入股頒罷縣（市、區(qū)）哎熬小額貸款絆吧公司，占公司股案份總額瓣凹%。作為股東，懊保證與其他股東敖無(wú)關(guān)聯(lián)關(guān)系，阿保證入股資金來(lái)吧源合法，敗不以

11、借貸資金入絆股，不以他人委跋托資金入股，凹按時(shí)足額交納出愛(ài)資，不抽回資金吧。唉2、本公司（頒自然鞍人）嚴(yán)格按照拌河南省小額貸款骯公司試點(diǎn)管理暫背行辦法拜的規(guī)定辦理相辦關(guān)手續(xù)，提供的愛(ài)證件、材料真實(shí)哎、準(zhǔn)確、完整，伴復(fù)印件與原件一阿致，不存在虛假艾陳述。盎3、本公司（哎自然骯人）藹作昂為襖耙縣（市、區(qū)）凹罷小額貸款襖般公司芭的扳股東，半保證懊嚴(yán)格遵守公司佰法、拜河南省人民政皚府辦公廳案關(guān)于開(kāi)展小額貸胺款公司試點(diǎn)工作敗的意見(jiàn)凹、案安河南省小額貸款柏公司試點(diǎn)管理暫霸行辦法哎等壩國(guó)家和省俺相關(guān)規(guī)定，捌嚴(yán)格遵守公司章瓣程，把認(rèn)真履行股東義捌務(wù)辦，承擔(dān)公司經(jīng)營(yíng)昂風(fēng)險(xiǎn)啊。岸本公司（辦自然吧人）熬保證伴認(rèn)真遵

12、守以上承扒諾，若有虛假，啊愿承擔(dān)相關(guān)法律矮責(zé)任和經(jīng)濟(jì)責(zé)任扮。俺（法人股東還應(yīng)奧附罷該辦企業(yè)股東會(huì)同意凹投資的決議）巴昂哀法人股東：皚法定代表人簽把名、埃公司公章罷阿版自然搬人八股東拜：阿簽矮名、手翱印跋年月日盎熬申報(bào)材料般4把：胺艾有限公司頒出資人協(xié)議書(shū)啊或俺股份公司發(fā)起伴人協(xié)議書(shū)按擺縣（市、區(qū)）扮癌小額貸款巴邦公司伴（籌）稗出資人跋（發(fā)起人）藹協(xié)議書(shū)扒經(jīng)全體出資人癌（發(fā)起人）辦協(xié)商，一致同意按成立癌拜縣（市、區(qū)）辦扒小額貸款邦埃公司，并達(dá)成以安下協(xié)議：一、協(xié)議各方版1、熬法人出資傲（發(fā)起）奧人：法人名稱挨、法定代表人拜、半組織機(jī)構(gòu)案代碼叭；伴2、自然人出資巴（發(fā)起）襖人：姓名、霸職業(yè)、辦身份

13、證號(hào)俺碼扒、昂現(xiàn)住址。巴二、協(xié)議內(nèi)容應(yīng)班有板：挨1、小額貸款公敗司的組織形式瓣、名稱疤、癌注冊(cè)資本扮和奧注冊(cè)地址拜；挨2、挨小額貸款公司的皚經(jīng)營(yíng)范圍；盎3、耙各出資白（發(fā)起）傲人的出資版（認(rèn)購(gòu)）佰額和占股本總額罷的比例；敗4、扳出資骯（認(rèn)購(gòu)）般時(shí)間；阿5、斑出資擺（發(fā)起）芭人的權(quán)力和義務(wù)柏；艾6、熬委托籌建公司的隘相關(guān)事項(xiàng)，包括鞍受托人、疤權(quán)限、時(shí)限等般；扳三、出資傲（發(fā)起）哀人基本情況表擺（附件）疤；扳四、胺出資般（發(fā)起）胺人（法定代表人熬）身份證爸、營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本癌復(fù)印件氨。拔半各百投資俺（發(fā)起）唉人叭：扮（扒公司拌法定代表伴簽敗名、熬公司奧公章擺阿自然人簽擺名、手叭印阿）年月日附件：吧法人

14、出資爸（發(fā)起）頒人基本情況表單位：萬(wàn)元胺法人名稱斑法人代碼矮（企業(yè)）芭成立耙 佰日期芭法定代表人板注冊(cè)資本隘入股金額拌占股本總額 %把報(bào)告期資產(chǎn)半 胺凈額般資產(chǎn)負(fù)債率%暗前三年利潤(rùn)把權(quán)益性投資凹余額柏占凈資產(chǎn)額搬 霸%盎自然人出資礙（發(fā)起）隘人基本情況表單位：萬(wàn)元澳姓邦敖名芭身份證號(hào)碼邦現(xiàn)翱版住拜鞍所靶入股金額骯占股本總額比例昂%澳申報(bào)材料礙5懊：扮伴可行性報(bào)告捌關(guān)于成立按頒縣（市、區(qū)）疤岸小額貸款板胺公司可行性報(bào)告八一、罷總論凹：案主要包括邦公司名稱、公司澳地址、經(jīng)營(yíng)范圍熬、注冊(cè)資本、發(fā)頒起單位昂及按出壩資人、擬定法定霸代表人、擬定從案業(yè)人員絆等芭。版二、哀設(shè)立小額貸款公拔司的依據(jù)板。稗三、

15、哎出資人愛(ài)（發(fā)起人）皚簡(jiǎn)介：法人股東襖近三年經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)百、財(cái)務(wù)情況、信埃用記錄，自然人邦股東資金來(lái)源、跋個(gè)人信用等拔。四、市場(chǎng)分析：邦（一）當(dāng)?shù)毓[、叭農(nóng)業(yè)經(jīng)濟(jì)礙發(fā)展情況八；捌（二）當(dāng)?shù)亟鹑诎舶l(fā)展情況背；佰（三）敗組建小額貸款公俺司的必要性；稗（四）班組建小額貸款公艾司的可行性：包伴括經(jīng)營(yíng)理念、經(jīng)芭營(yíng)管理人才、內(nèi)半部治理、風(fēng)險(xiǎn)管芭理、服務(wù)對(duì)象等胺；扮（五）爸公司效益分析、絆市場(chǎng)前景分析、捌未來(lái)業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)柏劃、可持續(xù)發(fā)展啊策略等佰。哀五、八公司的組織結(jié)構(gòu)暗：包括董事會(huì)、跋監(jiān)事會(huì)、經(jīng)營(yíng)層半、部門(mén)設(shè)置和專扒業(yè)人員配置等。六、綜合結(jié)論。扒申報(bào)材料案6扳：哀岸公司章程昂盎縣（市、區(qū)）翱昂小額貸款爸熬公司巴

16、（籌）章程胺公司章程應(yīng)當(dāng)載艾明下列事項(xiàng)：埃一、有限責(zé)任公藹司暗1、班公司的名稱和住拔所；昂2、翱公司的經(jīng)營(yíng)范圍胺；般3、拜公司注冊(cè)資本；哎4、笆股東的姓名或者爸名稱；胺5、叭股東的權(quán)利和義哀務(wù)；氨6、邦股東的出資方式版和出資額；翱7、阿股東轉(zhuǎn)讓出資的霸條件；拔8、懊公司的機(jī)構(gòu)及其礙產(chǎn)生辦法、職權(quán)藹、議事規(guī)則；奧9、皚公司的法定代表懊人；艾10、敖公司的解散事由把和清算辦法等。翱二、搬股份有限公司敖1、芭公司名稱和住所拜；背2、稗公司經(jīng)營(yíng)范圍；白3、按公司設(shè)立方式；辦4、把公司股份總數(shù)背、每股金額和注骯冊(cè)資本辦；愛(ài)5、胺股東的權(quán)利和義吧務(wù)；藹6、敖董事會(huì)的組成、吧職權(quán)、任期和議埃事規(guī)則；佰7、岸

17、公司法定代表人叭；爸8、熬監(jiān)事會(huì)的組成、傲職權(quán)、任期和議伴事規(guī)則；扮9、胺公司利潤(rùn)分配辦頒法；八10、捌公司的解散事由礙和清算辦法；骯11、爸公司的通知和公柏告辦法。癌應(yīng)在公司章程中伴表述清楚的幾個(gè)挨問(wèn)題：唉1、辦法第捌二十三條：一是疤8個(gè)不得從事的矮事項(xiàng)，二是從不唉超過(guò)兩個(gè)銀行業(yè)唉金融機(jī)構(gòu)融入資辦金不得超過(guò)公司絆資本凈額的50邦%；癌2、辦法第翱二十四條：主要伴是對(duì)同一貸款人礙的放貸比；癌3、辦法第昂二十五條：主要埃是貸款利率的規(guī)啊定；傲4、辦法第辦二十七條：主要八是風(fēng)險(xiǎn)控制和損埃失準(zhǔn)備；哀5、辦法第吧二十八條：主要礙是小額貸款公司哎要執(zhí)行金融會(huì)襖計(jì)制度和金襖融企業(yè)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)骯規(guī)則等；襖6、辦

18、法第癌三矮十二條：絆應(yīng)按設(shè)立程序由扳省主管部門(mén)核準(zhǔn)暗的事項(xiàng)；板7、斑關(guān)于轉(zhuǎn)讓：一是罷轉(zhuǎn)讓后新股東的氨持股比例應(yīng)符合八規(guī)定，二是按設(shè)艾立程序進(jìn)行核準(zhǔn)熬。熬上述內(nèi)容如不方吧便捌分別挨在章程的章節(jié)中叭表述的話，可在敖公司章程中列一白章：股東認(rèn)為需把要規(guī)定的其他事扮項(xiàng)。巴8、罷公司應(yīng)設(shè)立董事白會(huì)、監(jiān)事會(huì)，不絆能設(shè)立執(zhí)行董事叭、監(jiān)事，也不能胺設(shè)董事會(huì)、監(jiān)事拔。安9、芭縣政府設(shè)立小額把貸款公司的申請(qǐng)伴和承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)防范啊、處置的報(bào)告，巴抬頭對(duì)市政府。斑申報(bào)材料7：隘法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)俺出具的驗(yàn)資報(bào)告版（耙可在材料正式上柏報(bào)前再進(jìn)行驗(yàn)資岸）柏申報(bào)材料柏8吧：皚敗擬任職高級(jí)管理敖人員名單及任職扮資格斑審核表白裝訂順序：

19、暗高管人員名單，版資格審核表，拔身份證挨、學(xué)歷證、專業(yè)癌資質(zhì)證書(shū)復(fù)印件疤，無(wú)犯罪記錄證挨明、信用證明。氨邦縣（市、區(qū)）跋百小額貸款百艾公司耙（籌）愛(ài)擬任高級(jí)管理人佰員名單盎董事：姓名、性安別、原任職務(wù)拔及吧職稱熬，爸身份證襖號(hào)碼。愛(ài)監(jiān)事：版姓名、性別、原敗任職務(wù)伴及爸職稱跋，耙身份證般號(hào)碼。凹經(jīng)理：扮姓名、性別、原拔任職務(wù)搬及澳職稱吧，頒身份證絆號(hào)碼。搬副經(jīng)理：案姓名、性別、原伴任職務(wù)背及矮職稱愛(ài)，扒身份證邦號(hào)碼。盎財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人：芭姓名、性別、原鞍任職務(wù)盎及般職稱白，拔身份證把號(hào)碼。白 岸法律顧問(wèn)：版姓名、性別、原拜任職務(wù)跋及胺職稱半，鞍身份證拜號(hào)碼。靶瓣縣（市、區(qū)）敗芭小額貸款擺佰公司疤（籌）

20、襖擬任高級(jí)管理人盎員任職資格審核叭表澳姓名邦性別笆出生年月斑照片埃民族癌政治面貌斑籍貫鞍學(xué)歷安畢業(yè)院校及專業(yè)熬身份證稗柏號(hào)碼按聯(lián)系電話礙金融昂工作按年限百經(jīng)濟(jì)工稗哀作年限芭職稱般擬任職務(wù)扮原任職務(wù)半簡(jiǎn)歷背本人申明上述個(gè)澳人材料真實(shí)、準(zhǔn)奧確班（簽名及手?。┌枘臧喊痹聤W絆日叭家庭現(xiàn)住址耙檔案所在部門(mén)胺審核意見(jiàn)盎（伴在銀行等金融機(jī)凹構(gòu)工作過(guò)的人員皚，應(yīng)有該單位的傲意見(jiàn)并蓋章。阿）擺申報(bào)材料襖9哎：辦熬有證券從業(yè)資格挨的藹會(huì)計(jì)師事務(wù)所出哎具罷的第一大股東（耙主發(fā)起人）昂最近3年隘和報(bào)告期愛(ài)的骯審計(jì)背報(bào)告拜（原件）吧主要是對(duì)第一大隘股東是否符合邦河南省小額貸款爸公司試點(diǎn)管理暫瓣行辦法規(guī)定的敖資質(zhì)條件巴進(jìn)

21、行審核愛(ài)，澳審核意見(jiàn)頒應(yīng)包括下列內(nèi)容胺：笆一靶、公司基本情況胺：公司名稱、住奧所、法定代表人俺、注冊(cè)資本、公哎司類型、經(jīng)營(yíng)范隘圍、成立日期、瓣注冊(cè)號(hào)。二、審核截止日疤三安、審核范圍：扮近3年以及報(bào)告耙期傲財(cái)務(wù)報(bào)表唉的貨幣資產(chǎn)、凈藹資產(chǎn)、資產(chǎn)負(fù)債安率、權(quán)益性投資皚余額占凈資產(chǎn)的柏比率、前3個(gè)會(huì)芭計(jì)年度的利潤(rùn)情靶況。四、審核依據(jù)：佰1拌、俺關(guān)于小額貸款藹公司試點(diǎn)的指導(dǎo)胺意見(jiàn)（銀監(jiān)發(fā)啊20082岸3號(hào)）搬2背、隘關(guān)于開(kāi)展小額耙貸款公司試點(diǎn)工哎作的意見(jiàn)（豫傲政辦2008拜100號(hào)）凹3皚、耙河南省小額貸扮款公司試點(diǎn)管理背暫行辦法（豫捌中小企200柏913號(hào)）哎4安、拜關(guān)于做好小額跋貸款公司試點(diǎn)申暗報(bào)工

22、作的意見(jiàn)斑（豫工信20八0914號(hào)）俺5壩、拜公司連續(xù)3個(gè)斑會(huì)計(jì)案年度辦及報(bào)告期財(cái)務(wù)報(bào)叭表背6半、扮國(guó)家其他相關(guān)法瓣律法規(guī)。五、審核意見(jiàn)：疤1癌、般截止時(shí)間、貨幣疤資產(chǎn)吧；跋2傲、襖截止時(shí)間、資產(chǎn)皚總額、負(fù)債總額吧、凈資產(chǎn)般；鞍3矮、暗截止時(shí)間、資產(chǎn)佰負(fù)債率傲；芭4岸、爸截止時(shí)間、分別爸列出最近3個(gè)會(huì)捌計(jì)年度的利潤(rùn)總八額，是否連續(xù)3埃年盈利及3年利氨潤(rùn)總額佰；拜5拔、敖截止時(shí)間、權(quán)益奧性投資余額、占扳凈資產(chǎn)的比率敗。唉申報(bào)材料傲1按0奧：吧八律師癌事務(wù)所扮出具小額貸款公哎司出資人關(guān)聯(lián)情拔況的法律意見(jiàn)書(shū)扒主要審核是否關(guān)澳聯(lián)人入股，出具耙不關(guān)聯(lián)的意見(jiàn)。笆關(guān)聯(lián)標(biāo)準(zhǔn)可參照巴財(cái)政部企業(yè)會(huì)八計(jì)準(zhǔn)則第36號(hào)

23、拌霸關(guān)聯(lián)方披露、扳股票上市規(guī)則爸。板一、般法律意見(jiàn)書(shū)參考笆格式襖和板基本百內(nèi)容霸巴律師事務(wù)所阿關(guān)于壩扳縣（市、區(qū)）佰皚小額貸款阿斑公司頒出資人關(guān)聯(lián)情況敖的法律意見(jiàn)書(shū)拌班律師事務(wù)所（以案下簡(jiǎn)稱本所）接鞍受瓣敖縣（市、區(qū)）埃頒小額貸款斑捌公司（擬設(shè)立，把以下簡(jiǎn)稱辦昂公司）的委托，爸現(xiàn)就公司出資人跋的關(guān)聯(lián)情況出具艾法律意見(jiàn)書(shū)。辦為出具本法律意爸見(jiàn)書(shū)，本所審查岸了敖霸公司提供的下列百文件挨和資料哀：啊1、小額貸款半公司試點(diǎn)的指導(dǎo)邦意見(jiàn)（銀監(jiān)發(fā)襖20082芭3號(hào)）稗；稗2、關(guān)于開(kāi)展挨小額貸款公司試翱點(diǎn)工作的指導(dǎo)意柏見(jiàn)（豫政辦愛(ài)200810扮0號(hào)）??；扳3、河南省小邦額貸款公司試點(diǎn)擺管理暫行辦法瓣（豫中小

24、企2按00913號(hào)拜）愛(ài)；拌4、版叭公司法人股東、百自然人股東簽訂骯的跋“佰出資人協(xié)議書(shū)扳”案和百“靶出資人承諾書(shū)擺”氨；伴5、矮法人股東（公司敗名稱）的伴企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)扒照敗、批準(zhǔn)營(yíng)業(yè)期限捌和關(guān)于參股設(shè)立埃頒縣（市、區(qū)）頒叭小額貸款安叭公司的股東會(huì)（疤董事會(huì)）決議擺；挨6、佰般、胺耙（自然人）百的芭身份證、戶口本胺；岸除上述文件資料癌外，本所還查閱爸了出具法律意見(jiàn)白書(shū)所需的其他文頒件資料。八本所律師在出具班法律意見(jiàn)書(shū)之前癌，已經(jīng)得到絆法人股東（公司擺名稱）班和各位自然人股矮東如下保證和承板諾：即他們向懊本所律師提供了埃本法律意見(jiàn)書(shū)所暗必須的、真實(shí)的把、合法有效的各挨種文件資料，提矮供的復(fù)印材

25、料與叭正本或氨原件芭一致，無(wú)隱瞞、跋遺漏、虛假或誤傲導(dǎo)之處。搬本所同意將本法笆律意見(jiàn)書(shū)作為設(shè)霸立叭邦縣（市、區(qū)）唉跋小額貸款板背公司的法律文件般，隨同其他材料骯一同上報(bào)有關(guān)部搬門(mén)，并愿承擔(dān)相柏應(yīng)的法律責(zé)任。艾本所律師根據(jù)法敗律的規(guī)定，按照岸律師行業(yè)的業(yè)務(wù)懊標(biāo)準(zhǔn)和道德規(guī)范埃，對(duì)設(shè)立案哀縣（市、區(qū)）耙傲小額貸款胺案公司提供的有關(guān)扮事實(shí)耙進(jìn)行了核查和驗(yàn)跋證，現(xiàn)出具法律敗意見(jiàn)如下：阿一、入股各方的挨主體資格佰1、法人股東哀（公司名稱）艾法人股東情況簡(jiǎn)扮介。岸經(jīng)查，吧該公司經(jīng)營(yíng)管理把、財(cái)務(wù)狀況、社拌會(huì)聲譽(yù)良好，企翱業(yè)無(wú)不良信用記搬錄，企業(yè)法定代罷表人無(wú)犯罪記錄般。隘截止本法律意見(jiàn)疤書(shū)出具之日，該藹公司耙

26、作叭為獨(dú)立企業(yè)法人把并有效存續(xù)，具藹有相應(yīng)的民事權(quán)唉利能力和民事行唉為能力，未出現(xiàn)伴法律、法規(guī)或其盎公司章程規(guī)定需芭終止的情形，符佰合中華人民共癌和國(guó)公司法規(guī)澳定的投資主體資傲格。擺2、自然人股東襖（姓名）懊自然人（姓名）癌情況簡(jiǎn)介。隘依據(jù)其提供的公頒安機(jī)關(guān)核發(fā)的有靶效身份證件，自壩然人股東（姓名壩）已年滿18周半歲，符合我國(guó)相奧關(guān)法律的規(guī)定，隘具有中華人民共阿和國(guó)國(guó)籍和完全巴民事行為能力；叭依據(jù)辦公安機(jī)關(guān)出具的般相關(guān)證明，自然艾人（姓名）無(wú)違吧法違紀(jì)行為，沒(méi)矮有受過(guò)刑事凹、行政罷處罰，符合中壩華人民共和國(guó)公拌司法的相關(guān)規(guī)傲定，具備作為股絆東和出資人的資阿格。瓣二、出資人的關(guān)奧聯(lián)關(guān)系凹表述法人

27、股東之扳間、自然人股東半之間和法人股東斑與自然人之間是按否存在關(guān)聯(lián)關(guān)系叭。三、結(jié)論跋綜上扒所述，本所律師鞍認(rèn)為隘板縣（市、區(qū)）爸哀小額貸款柏扒公司法人股東之伴間、自然人股東笆之間和法人股東埃與自然人之間百不癌存在關(guān)聯(lián)關(guān)系班；白本次出資行為是鞍各方出資人的真疤實(shí)意思表示，是奧各方出資人經(jīng)過(guò)艾多次協(xié)調(diào)的結(jié)果邦；背各方出資人的主稗體資格、協(xié)議內(nèi)礙容均符合般公司法芭、哀合同法芭頒和昂河南省小額貸跋款公司試點(diǎn)管理盎暫行辦法的相版關(guān)規(guī)定，出資設(shè)板立扳白縣（市、區(qū)）罷奧小額貸款稗絆公司行為不違反頒法律法規(guī)的禁止百性規(guī)定。本次行柏為在履行了相關(guān)癌的批準(zhǔn)程序后，挨不存在損害任何捌一方利益的情形俺，不存在實(shí)施上擺

28、的法律障礙。把氨拌耙律師事務(wù)所（蓋哎章）壩拜霸承辦律師：扮絆百擺柏承辦律師：昂版絆安安年八月日礙二、律師事務(wù)所百營(yíng)業(yè)執(zhí)照（復(fù)印扮件）般三、爸律師事務(wù)所年度搬檢驗(yàn)記錄（復(fù)印頒件）襖 四、承熬辦律師資質(zhì)證（艾復(fù)印件）凹申報(bào)材料笆1笆1伴：傲案營(yíng)業(yè)場(chǎng)所所有權(quán)絆或使用權(quán)霸（租賃協(xié)議）靶的證明材料芭一、自有房拌作為營(yíng)業(yè)場(chǎng)所，擺應(yīng)提供相應(yīng)產(chǎn)權(quán)拔證明；拌二、版租賃房靶作安為營(yíng)業(yè)場(chǎng)所，應(yīng)辦提供租賃壩合同，出租方出艾具熬“邦三證稗”靶（房產(chǎn)證、土地壩使用證、契稅完翱稅證）辦復(fù)印件；佰三、利用住宅作柏為營(yíng)業(yè)場(chǎng)所，除辦提供租賃合同暗、啊出租方出具愛(ài)“唉三證哀”隘復(fù)印件外，有業(yè)芭主委員會(huì)的，應(yīng)鞍出具住所（經(jīng)營(yíng)暗場(chǎng)所）

29、使用證明邦文件按。霸無(wú)業(yè)主委員會(huì)的版，由所屬街道辦阿事處鞍轄區(qū)搬的社區(qū)居委會(huì)案或地區(qū)辦事處的埃社區(qū)居委會(huì)、村伴委會(huì)邦出具住所（經(jīng)營(yíng)礙場(chǎng)所）使用證明暗文件吧。搬文件應(yīng)明確業(yè)主拜同意將住宅改變笆為經(jīng)營(yíng)性用房。哀臨時(shí)住所不得作拜為經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所。襖申報(bào)材料拌1搬2搬：懊敗公安阿部門(mén)笆對(duì)股東出具的無(wú)白犯罪記錄證明扒巴（股東所在地派擺出所出具證明，傲還要有縣級(jí)公安斑機(jī)關(guān)簽署意見(jiàn)并氨蓋章。）拜非公司高藹管的股東，隘無(wú)犯罪記錄證明礙放在此處。柏申報(bào)材料澳1拌3骯：柏把人民銀行對(duì)股東把及高管邦出具的信用記錄骯證明氨非公司高背管的股東，信用吧記錄證明壩放在此處。哎申報(bào)材料拔1懊4斑：拜盎公司愛(ài)主要岸管理制度哎公司跋主

30、要盎管理制度扳應(yīng)包括：挨一、傲資金管理制度吧二、澳信貸管理制度啊三、風(fēng)險(xiǎn)管理制拔度矮四、搬內(nèi)部控制制度襖五、鞍財(cái)會(huì)管理制度哀六、拜安全保衛(wèi)制度昂七、伴信息披露制度癌八、熬金融八突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)澳案氨突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)版案的主要內(nèi)容應(yīng)暗包括：巴（一）目的埃：壩維護(hù)金融秩序穩(wěn)捌定，規(guī)范金融突百發(fā)事件的發(fā)現(xiàn)、八報(bào)告和處置程序敗，迅速有效處置熬金融突發(fā)事件，百明確各部門(mén)及金俺融突發(fā)事件主體疤在防范和處置金艾融突發(fā)事件中的跋職能和責(zé)任。挨（二）依據(jù)：邦中華人民共和捌國(guó)中國(guó)人民銀行頒法、中華人按民共和國(guó)銀行監(jiān)傲督管理法、版中華人民共和國(guó)阿商業(yè)銀行法、頒中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)柏督管理委員會(huì)銀耙行業(yè)突發(fā)事件應(yīng)藹急預(yù)案（銀監(jiān)瓣

31、發(fā)2005澳42號(hào)）等有關(guān)暗法律法規(guī)和文件案精神。背（三）澳突發(fā)事件的界定哀：資產(chǎn)流動(dòng)性風(fēng)鞍險(xiǎn)，違規(guī)操作和阿經(jīng)營(yíng)，金融敖“哎三亂矮”瓣事件（非法集資捌、非法設(shè)立金融靶機(jī)構(gòu)、非法開(kāi)辦唉金融業(yè)務(wù)），各壩種經(jīng)濟(jì)金融案件板（貪污、挪用、岸盜竊、搶劫、爆拌炸、綁架等案件拌），計(jì)算機(jī)系統(tǒng)扳安全事件，遭受頒重大自然災(zāi)害（柏水災(zāi)、火災(zāi)、地哀震等自然災(zāi)害）百和其它金融突發(fā)爸事件。背（四）組織領(lǐng)導(dǎo)矮及部門(mén)工作職責(zé)岸：如成立突發(fā)事拔件應(yīng)急處置工作凹領(lǐng)導(dǎo)小組，明確隘負(fù)責(zé)人和負(fù)責(zé)部耙門(mén)及主要職責(zé)。背（五）暗突發(fā)事件處置目霸標(biāo)：疤防止凹突發(fā)事件發(fā)生后捌事態(tài)的蔓延和擴(kuò)柏大；防止和最大昂限度地降低由突巴發(fā)事件的帶來(lái)經(jīng)敗濟(jì)損失

32、；防止或埃最大限度地降低扒由突發(fā)事件給人拜民群眾正常生活扮帶來(lái)的負(fù)面影響板。擺（六）俺突發(fā)事件處置原絆則斑：如區(qū)別對(duì)待、澳自主處置和政府扒處置相結(jié)合的原鞍則，快速高效原胺則，分類處置原辦則，及時(shí)報(bào)告原八則，責(zé)任追究、暗嚴(yán)懲犯罪原則等耙。?。ㄆ撸┌吠话l(fā)事件應(yīng)急處拜置程序：壩如及時(shí)報(bào)告、確按定應(yīng)急處置方案叭、啟動(dòng)應(yīng)急處置笆預(yù)案并組織實(shí)施澳等。佰（八）斑突發(fā)事件應(yīng)急處八置措施般：如資產(chǎn)流動(dòng)性疤風(fēng)險(xiǎn)的處置、計(jì)霸算機(jī)信息系統(tǒng)安擺全事件的處置措巴施、各類經(jīng)濟(jì)金愛(ài)融案件的處置措澳施、重大自然災(zāi)癌害事件的處置、骯其它金融突發(fā)事佰件的處置等。熬（可參考斑商洛市人民政府頒門(mén)戶網(wǎng)站骯“埃商洛市金融突發(fā)哀事件應(yīng)急預(yù)案

33、疤”壩）艾小額貸款公司設(shè)霸立審拔批昂意見(jiàn)表澳公司名稱半公司住所澳注冊(cè)資本盎（萬(wàn)元）矮郵政編碼敗經(jīng)營(yíng)范圍八辦理各項(xiàng)小額貸辦款；辦理中小企伴業(yè)發(fā)展、管理、俺財(cái)務(wù)等咨詢業(yè)務(wù)翱；經(jīng)省中小企業(yè)扒局批準(zhǔn)的其他業(yè)傲務(wù)。艾法定代表人昂姓名笆總經(jīng)理疤姓名挨法定代表人皚身份證號(hào)碼凹總經(jīng)理埃身份證號(hào)碼骯聯(lián)系人姓名扳聯(lián)系人電話啊申辦小額貸款公稗司承諾：暗本公司保證做到叭依照法律、法規(guī)佰申請(qǐng)?jiān)O(shè)立并作以傲下承諾：公司各叭方出資人埃的主體資格符合爸相關(guān)規(guī)定，無(wú)關(guān)班聯(lián)關(guān)系；巴出資行為是各方襖出資人真實(shí)意思笆的表達(dá)和多次協(xié)暗商的結(jié)果；壩提交的材料真實(shí)懊、跋合法、背有效，辦復(fù)印材料與原件耙一致，無(wú)隱瞞、版遺漏、虛假或誤版導(dǎo)之處翱

34、。癌法定代表人簽字骯： 捌 胺佰癌 愛(ài) 拜 年 月斑 日 罷省主管部門(mén)對(duì)小癌額貸款公司設(shè)立艾的談話內(nèi)容版一、小額貸款公敗司必須依法、規(guī)盎范經(jīng)營(yíng)俺小額貸款公司應(yīng)擺當(dāng)認(rèn)真貫徹中傲華人民共和國(guó)公癌司法和中國(guó)笆銀行業(yè)監(jiān)督管理矮委員會(huì)中國(guó)人民癌銀行關(guān)于小額貸柏款公司試點(diǎn)的指安導(dǎo)意見(jiàn)（銀監(jiān)笆發(fā)2008柏23號(hào)），嚴(yán)格癌執(zhí)行河南省中小靶企業(yè)服務(wù)局、河佰南省財(cái)政廳、河胺南省工商行政管皚理局、中國(guó)人民扮銀行鄭州中心支八行、中國(guó)銀行業(yè)昂監(jiān)督管理委員會(huì)奧河南監(jiān)管局河俺南省小額貸款公背司試點(diǎn)管理暫行矮辦法（豫中小班企2009版13號(hào)）的各項(xiàng)拌規(guī)定，笆在法律、法規(guī)規(guī)盎定的范圍內(nèi)開(kāi)展俺業(yè)務(wù)，自主經(jīng)營(yíng)奧，自負(fù)盈虧，自板我約束，自擔(dān)風(fēng)八險(xiǎn)。拜1、熬不得進(jìn)行任何形翱式的非法集資，俺不得非法吸收或八變相吸收公眾存鞍款，不得發(fā)放高盎息貸款，不得從般工商企業(yè)獲取資拜金，不得向其股礙東發(fā)放貸款，不跋得對(duì)外擔(dān)保，不翱得開(kāi)展經(jīng)營(yíng)范圍阿以外的業(yè)務(wù)，不暗得在核定的縣（拔市、區(qū)）行政區(qū)邦域外從事經(jīng)營(yíng)活哎動(dòng)哎，堅(jiān)持佰按照絆“熬小額、分散版”扮的佰經(jīng)營(yíng)取向，切