作業(yè)西安分行3-47003px15hw

1、需要立項(xiàng)的業(yè)務(wù)的會(huì)簽流程一、益?zhèn)顿Y業(yè)務(wù)（一）分行立項(xiàng)申報(bào)1、業(yè)務(wù)可由分行 BOB 板塊或 CIB 板塊發(fā)起。發(fā)起部門應(yīng)負(fù)責(zé)收集擬投資益?zhèn)嚓P(guān)資料（包括但不限于債券募集說明書、債券信用、人審計(jì)等），對擬投資益?zhèn)庞弥黧w及增信措施進(jìn)行盡職，評估投資風(fēng)險(xiǎn)，撰寫業(yè)務(wù)盡職；2、盡職應(yīng)由業(yè)務(wù)專、協(xié)辦和業(yè)務(wù)部門簽字，對盡職的真實(shí)性、有效性和完整性負(fù)責(zé)，盡職不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或遺漏；3、分行 CIB 板塊進(jìn)行業(yè)務(wù)發(fā)起時(shí)，分行應(yīng)同時(shí)確認(rèn)擬投資益?zhèn)嗽谖倚袚碛凶泐~未使用授信額度供業(yè)務(wù)使用；4、分行 CIB 板塊進(jìn)行業(yè)務(wù)發(fā)起時(shí)，須完成分行流程，流轉(zhuǎn)完成益?zhèn)顿Y業(yè)務(wù)流轉(zhuǎn)表。（二）總行受理1、 受托

2、發(fā)起業(yè)務(wù)分行的業(yè)務(wù)經(jīng)營部門須將業(yè)務(wù)盡職、益?zhèn)顿Y業(yè)務(wù)申請、益?zhèn)顿Y業(yè)務(wù)說明函和益?zhèn)嚓P(guān)資料（包括但不限于擬投資債券募集說明書、債券信用、人審計(jì)報(bào)告等）報(bào)送總行部。分行CIB 板塊進(jìn)行業(yè)務(wù)發(fā)起時(shí)應(yīng)參照上述要求準(zhǔn)備資料及流轉(zhuǎn)表，并交由分行BOB 板塊銜接報(bào)送；2、 總行部受理分行提交的投資益?zhèn)暾垼瑢Ψ中猩蠄?bào)材料的完備性、規(guī)范性以及業(yè)務(wù)是否符合準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)等進(jìn)行審核，審核通過后即報(bào)送同業(yè)與板塊風(fēng)險(xiǎn)管理部進(jìn)行。（三）業(yè)務(wù)出帳1、分行應(yīng)根據(jù)同業(yè)與板塊風(fēng)險(xiǎn)管理部出具的業(yè)務(wù)通知書具體要求，準(zhǔn)備出賬資料，出賬條件，完成分行出帳流程。具體出帳審核職責(zé)按照我行相關(guān)規(guī)定由分行出帳審核負(fù)責(zé)；2、分行完成出帳審核

3、流程后，分行 BOB 板塊須將簽批完成的分行出帳申請表和系統(tǒng)打印的出帳通知單（業(yè)務(wù)由分行 CIB 板塊發(fā)起時(shí)須提供）報(bào)送總行部；3、總行部指定專人對接益?zhèn)顿Y業(yè)務(wù)，在益?zhèn)?，填寫申購函（申購要約）并發(fā)送至主承銷商，從主承銷商獲取認(rèn)購債券的業(yè)務(wù)。并將申購結(jié)果及時(shí)告知分行；4、申購中標(biāo)后總行部與主承銷商簽訂分銷協(xié)議（或收到繳款通知書），在繳款日根據(jù)恒豐債券一級業(yè)務(wù)管理辦法辦理繳款。（四）業(yè)務(wù)存續(xù)期管理1、 分行承擔(dān)益?zhèn)顿Y業(yè)務(wù)說明函約定的所有風(fēng)險(xiǎn)，負(fù)責(zé)本業(yè)務(wù)的存續(xù)期管理工作。分行應(yīng)指定專人會(huì)同業(yè)務(wù)經(jīng)辦負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)存續(xù)期管理工作；2、 分行應(yīng)結(jié)合宏觀經(jīng)濟(jì)金融政策和行業(yè)運(yùn)行變化情況，對益?zhèn)撕托庞?/p>

4、增級機(jī)構(gòu)的經(jīng)營管務(wù)狀況、信息披露、募金用途、公開市場信息等情況，進(jìn)行動(dòng)態(tài)監(jiān)測。存續(xù)期管理工作包括但不限于：1)對融資主體的募金進(jìn)行管理，對其使用情況進(jìn)行監(jiān)督檢查；2)對融資主體有關(guān)生產(chǎn)經(jīng)營、財(cái)務(wù)活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)督；3)對融資主體是否按約定及時(shí)清償本息進(jìn)行監(jiān)督；4)每季度編制檢查，并對截至期融資主體的信用狀況變動(dòng)情況提出分析意見。3、 每季度末，分行須將存續(xù)期管理報(bào)送總行部；4、 分行可在所投益?zhèn)胬m(xù)期內(nèi)根據(jù)市場走勢和人信用風(fēng)險(xiǎn)變化申請賣出所發(fā)起投資的益?zhèn)?，?jīng)分行機(jī)構(gòu)通過后提交申請至總行部，由總行部完成操作，并將操作結(jié)果及時(shí)通知分行；5、 分行在所發(fā)起投資的含權(quán)益?zhèn)?guī)定的行權(quán)日選擇是否行權(quán)，經(jīng)分

5、行有權(quán)機(jī)構(gòu)通過后將申請?zhí)崆皥?bào)送至總行部，由總行部完成操作，并將操作結(jié)果及時(shí)通知分行；6、 如總行職責(zé)部門根據(jù)全行債券投資規(guī)劃或階段性投資策略提出減持益?zhèn)螅傂胁繎?yīng)按總行指令操作，并將操作結(jié)果應(yīng)及時(shí)通知相關(guān)分行；7、 總行部將密切關(guān)注分行所發(fā)起投資益?zhèn)墓乐导岸壥袌鰞r(jià)格變動(dòng)情況，如存續(xù)期內(nèi)債券人主體信用資質(zhì)出現(xiàn)變動(dòng)或市場價(jià)格出現(xiàn)較大波動(dòng)，應(yīng)及時(shí)出具后續(xù)處置方案，通知分行并報(bào)人通過后執(zhí)行；8、 主承銷商根據(jù)相關(guān)規(guī)定召開債券持有人會(huì)議時(shí)，總行部應(yīng)及時(shí)通知發(fā)起分行，在規(guī)定時(shí)間內(nèi)向召集人證明參會(huì)資格并按時(shí)參加債券持有人會(huì)議；9、 如由分行所發(fā)起投資益?zhèn)臉I(yè)務(wù)存續(xù)期發(fā)生信用事件時(shí)，發(fā)起分行應(yīng)及

6、時(shí)向總行部、同業(yè)與板塊風(fēng)險(xiǎn)管理部、總行信用風(fēng)險(xiǎn)部。信用事件包括但不限于：1)債券人經(jīng)營狀況嚴(yán)重或有轉(zhuǎn)移、抽逃、喪失商業(yè)信譽(yù)、有喪失或者可能喪失履行能力；2)債券人無法按期支付債券利息；3)債券人無法按期支付債券本金，或投資者無法按期行使回售權(quán)；4)外部機(jī)構(gòu)將人或展望下調(diào)；5)總行部規(guī)定的其他情形。10、分行 CIB 板塊所發(fā)起投資益?zhèn)臉I(yè)務(wù)存續(xù)期如發(fā)生業(yè)務(wù)信用等，總行部根據(jù)規(guī)定計(jì)提撥備，相應(yīng)扣減分行留存在總行賬面的考核利潤，若考核利潤以覆蓋撥備，由總行計(jì)劃財(cái)務(wù)部扣減分行總體考核利潤。分行留存考核利潤余額將在債券賣出或債券兌付后計(jì)入分行當(dāng)期利潤。二、同業(yè)投資業(yè)務(wù)1、業(yè)務(wù)發(fā)起。 BOB 條線各經(jīng)

7、營團(tuán)隊(duì)?wèi)?yīng)以項(xiàng)目為發(fā)起業(yè)務(wù)流程。對于BOB 條線各經(jīng)營團(tuán)隊(duì)作為發(fā)起方的非金融機(jī)構(gòu)同業(yè)投資業(yè)務(wù)，由BOB 條線各經(jīng)營團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)發(fā)起。2、項(xiàng)目盡調(diào)。 BOB 條線各經(jīng)營團(tuán)隊(duì)?wèi)?yīng)本著勤勉盡職、審慎客觀的原則開展盡職，詳細(xì)分析項(xiàng)目具體情況并形成盡職。盡職及相關(guān)會(huì)議紀(jì)要應(yīng)形成工作底稿留存。 BOB 條線各經(jīng)營團(tuán)隊(duì)?wèi)?yīng)撰寫項(xiàng)目盡職，對項(xiàng)目交易結(jié)構(gòu)、基礎(chǔ)資產(chǎn)情況、風(fēng)險(xiǎn)緩釋措施、直接交易對手等方面進(jìn)行深入分析。3、立項(xiàng)審核?？傂薪鹑谕瑯I(yè)部負(fù)責(zé)對 BOB 條線各經(jīng)營團(tuán)隊(duì)提交的項(xiàng)目立項(xiàng)表進(jìn)行審核。立項(xiàng)審核的要點(diǎn)包括產(chǎn)品準(zhǔn)入、期限、價(jià)格。 BOB板塊派駐風(fēng)險(xiǎn)團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)審核項(xiàng)目的合法合規(guī)性?？傂薪鹑谕瑯I(yè)部和 BOB板塊派駐風(fēng)險(xiǎn)團(tuán)隊(duì)原則上應(yīng)在接到 BOB 條線各經(jīng)營團(tuán)隊(duì)提交的立項(xiàng)材料后 2 個(gè)工作日內(nèi)完成立項(xiàng)審核。4、業(yè)務(wù)初審?？傂辛㈨?xiàng)審核通過的項(xiàng)目，由總行金融同業(yè)部牽頭將經(jīng)簽字人簽字后的立項(xiàng)表及時(shí)反饋 BOB 條線各經(jīng)營團(tuán)隊(duì)。 BOB 條線各經(jīng)營團(tuán)隊(duì)將本項(xiàng)目的盡職、立項(xiàng)表及其他相關(guān)材料提