工程項目風(fēng)險管理（附案例）

1、工程項目風(fēng)險管理第一節(jié) 建設(shè)工程項目的風(fēng)險及其管理第二節(jié) 工程保險第三節(jié) 工程保證擔(dān)保第四節(jié) 建設(shè)工程項目風(fēng)險管理的應(yīng)用本章內(nèi)容本章思路風(fēng)險的概念建設(shè)工程項目的風(fēng)險風(fēng)險管理的基本理論建設(shè)工程項目的風(fēng)險類型建設(shè)工程項目風(fēng)險管理的基本方法案例風(fēng)險防范手段財務(wù)對策控制對策工程保險工程保證擔(dān)保工程項目的建設(shè)實施 存在著許多不確定性 可能影響項目目標(biāo)的實現(xiàn)8.1 建設(shè)工程項目風(fēng)險8.1.1 風(fēng)險 由于建設(shè)工程項目具有投資大、工期長、建設(shè)過程復(fù)雜、環(huán)境影響因素多、存在眾多參與方和相關(guān)者等特點，從項目策劃、設(shè)計、施工到投入使用的生命期內(nèi)，存在各種各樣的風(fēng)險 對工程風(fēng)險進(jìn)行管理，有著重要意義（1）風(fēng)險的含義風(fēng)

2、險 上海虹橋綜合交通樞紐 進(jìn)度目標(biāo)的實現(xiàn)存在不確定性！ 建設(shè)工期：2007年04月 - 2010年03月16日 - 多種交通方式：航空、高速鐵路、磁浮、城市軌道交通和公共交通等- 12家投資主體、46個項目- 樞紐核心體建筑：建筑面積150萬M2投資界面、設(shè)計界面、施工界面、運(yùn)營管理界面 復(fù)雜、糾結(jié)機(jī)場（擴(kuò)建）正式通航（進(jìn)度風(fēng)險）大型復(fù)雜系統(tǒng)：含義 在給定情況下和特定時間內(nèi)，那些可能發(fā)生的結(jié)果間 的差異風(fēng)險因素 風(fēng)險產(chǎn)生和存在的前提 風(fēng)險事件 導(dǎo)致風(fēng)險結(jié)果的事件（存在的充分條件）風(fēng)險結(jié)果基本構(gòu)成要素- 當(dāng)活動的結(jié)果存在幾種可能且實際結(jié)果不能預(yù)知時，就認(rèn)為它有風(fēng)險- 通常，指消極因素和不利影響（

3、損失的不確定性） 增加或產(chǎn)生引起 風(fēng)險的存在是不以人的意志為轉(zhuǎn)移 并不是所有的風(fēng)險都會發(fā)生（一定的條件和環(huán)境） 風(fēng)險因素風(fēng)險事件風(fēng)險結(jié)果導(dǎo)致實際結(jié)果與預(yù)期結(jié)果的差異這就是風(fēng)險 上海“1115”特別重大火災(zāi)（靜安區(qū)政府實事工程-節(jié)能綜合整治項目） 上海蓮花南路蓮花河畔小區(qū)在建13層樓房倒塌 損失事故- 電焊工無資格證，違反操作規(guī)程- 聚氨酯泡沫（外墻保溫材料） - 監(jiān)管不力；多次分包；現(xiàn)場管理混亂- 緊貼7號樓北側(cè)，在短期內(nèi)堆土過高，最高處達(dá)10米左右；- 與此同時，緊鄰大樓南側(cè)的地下車庫基坑正在開挖，開挖深度4.6米 大樓兩側(cè)的壓力差使土體產(chǎn)生水平位移，過大的水平力超過了樁基的抗側(cè)能力，導(dǎo)致房

4、屋傾倒（安全風(fēng)險）（安全風(fēng)險）損失程度的大小概率損失量風(fēng)險區(qū) D風(fēng)險區(qū) B風(fēng)險區(qū) C風(fēng)險區(qū) A風(fēng)險量損失發(fā)生的概率 若某個可能發(fā)生的事件，其可能的損失程度和發(fā)生的概率都很大，則其風(fēng)險量就可能很大 （2）風(fēng)險的大小8.1.2 建設(shè)工程項目的風(fēng)險類型 組織風(fēng)險 經(jīng)濟(jì)與管理風(fēng)險 工程環(huán)境風(fēng)險 技術(shù)風(fēng)險 風(fēng)險類型全面充分地認(rèn)識和甄別項目風(fēng)險 工程及其建設(shè)的 特點由于建設(shè)工程項目具有投資大、工期長、建設(shè)過程復(fù)雜、環(huán)境影響因素多、存在眾多參與方和相關(guān)者等特點，在從項目策劃、設(shè)計、施工到投入使用的生命期內(nèi)，存在各種各樣的風(fēng)險風(fēng)險類型表 現(xiàn)組織風(fēng)險組織風(fēng)險，通常是指由于工程項目建設(shè)各參與方之間的關(guān)系不協(xié)調(diào)以及

5、各參與方自身管理組織上的不確定性而引起的風(fēng)險- 組織結(jié)構(gòu)選擇不合理的風(fēng)險- 工作流程組織的風(fēng)險- 制度不健全、紀(jì)律渙散的風(fēng)險- 業(yè)主方人員的構(gòu)成和能力的風(fēng)險- 設(shè)計人和監(jiān)理人能力的風(fēng)險- 承包方管理人員和一般技工能力的風(fēng)險- 施工機(jī)械操作人員能力和經(jīng)驗的風(fēng)險- 損失控制和安全管理人員資歷和能力的風(fēng)險，等等經(jīng)濟(jì)與管理風(fēng)險 經(jīng)濟(jì)風(fēng)險，通常是市場預(yù)測失誤，或是經(jīng)濟(jì)危機(jī)、金融危機(jī)、價格波動、通貨膨脹等引起的風(fēng)險 管理風(fēng)險，通常是由于管理失誤造成的風(fēng)險- 宏觀和微觀經(jīng)濟(jì)情況引起的風(fēng)險- 資金籌措方式不合理、財稅和信貸政策、資金不到位- 業(yè)主的履約能力和支付能力- 工程資金供應(yīng)條件的風(fēng)險- 合同條款遺漏、

6、解釋不準(zhǔn)確等的風(fēng)險- 材料等供貨不足或拖延、數(shù)量差錯- 現(xiàn)場與公用防火設(shè)施可用性及其數(shù)量的風(fēng)險- 人身安全控制計劃風(fēng)險- 信息安全控制計劃風(fēng)險，等等工程環(huán)境風(fēng)險 社會風(fēng)險，政治、民俗習(xí)慣、歷史等帶來的風(fēng)險 自然風(fēng)險，存在的惡劣自然條件所造成的風(fēng)險 - 工程所在國發(fā)生戰(zhàn)爭，或發(fā)生內(nèi)亂、政權(quán)更迭等- 工程所在國的政治、經(jīng)濟(jì)政策發(fā)生變化- 工程所在地歷史的、宗教的、民俗的等因素- 惡劣的天氣情況，包括嚴(yán)寒、臺風(fēng)、暴雨、風(fēng)沙等- 不利的地理環(huán)境、未曾預(yù)料到的工程水文地質(zhì)條件，如洪 水、地震、泥石流、滑坡，等等技術(shù)風(fēng)險技術(shù)風(fēng)險，由工程建設(shè)過程中遇到的各類技術(shù)問題而引發(fā)的風(fēng)險，主要體現(xiàn)在工程設(shè)計中的技術(shù)風(fēng)

7、險、施工中的技術(shù)風(fēng)險等- 設(shè)計不充分、不完善，存在缺陷錯誤或遺漏，未考慮施工 可能性等，或工藝流程設(shè)計不合理，未考慮操作安全性等- 施工方案選擇、技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)的選用等，如對工程地質(zhì)條件估 計不足，造成工期拖延及工程費(fèi)用增加- 工程勘測資料和有關(guān)文件、工程設(shè)計文件、工程施工方案 、工程物資、工程機(jī)械，等等自然風(fēng)險指由于自然現(xiàn)象導(dǎo)致的風(fēng)險，包括客觀存在的自然條件、氣候環(huán)境以及現(xiàn)場條件等。（）自然條件高溫、高濕、嚴(yán)寒、鹽霧、火山、地震等。這些惡劣自然條件引發(fā)的自然災(zāi)害，輕則對在建工程造成破壞，重則完全摧毀工程。 鹽霧是指氯化物的大氣，它的主要腐蝕成分是海洋中的氯化物鹽氯化鈉，它主要來源于海洋和內(nèi)地鹽堿地

8、區(qū)。鹽霧對金屬材料表面的腐蝕是由于含有的氯離子穿透金屬表面的氧化層和防護(hù)層與內(nèi)部金屬發(fā)生電化學(xué)反應(yīng)引起的。同時，氯離子含有一定的水合能，易被吸附在金屬表面的孔隙、裂縫排擠并取代氯化層中的氧，把不溶性的氧化物變成可溶性的氯化物，使鈍化態(tài)表面變成活潑表面。造成對產(chǎn)品極壞的不良反應(yīng)。（）氣候條件惡劣的氣候是指偶爾發(fā)生的超出正常規(guī)律的氣候變化，如暴雨、洪水、沙暴、臺風(fēng)、海嘯等。1994年，中方援建南太地區(qū)某國體育館遭受颶風(fēng)襲擊，體育館屋面被整個掀開，經(jīng)國內(nèi)臨時派出施工隊伍進(jìn)行緊急搶修，直接經(jīng)濟(jì)損失在400萬元人民幣以上。 （）工程現(xiàn)場條件以非洲地區(qū)為例，膨脹土和白蟻蟲害是典型的惡劣現(xiàn)場條件。膨脹土地質(zhì)

9、在東部非洲（如埃塞俄比亞、蘇丹等）極為普遍，針對膨脹土特性，在基礎(chǔ)施工中必須采取嚴(yán)格換土和防水等特殊技術(shù)措施，一旦出現(xiàn)疏漏，將會形成不均勻沉降，給建筑物結(jié)構(gòu)安全造成嚴(yán)重危害白蟻蟲害在非洲沿海國家和中非內(nèi)陸國家都很普遍，針對白蟻蟲害，在木結(jié)構(gòu)施工中必須采取嚴(yán)格的防蟻處理措施或改用具有防蟻特性的非洲當(dāng)?shù)赜材静牧希瑢?dǎo)致工程造價上升。以援非洲某國人民宮項目為例，由于施工企業(yè)從喀麥隆進(jìn)口工程木材時缺乏有效監(jiān)督，防蟻措施不到位，工程建成后兩年內(nèi)部分木結(jié)構(gòu)即遭受嚴(yán)重蟲害，被迫全面翻修，直接經(jīng)濟(jì)損失在200萬元人民幣以上。偷盜和搶劫是另一突出的風(fēng)險因素。我在非援外工程由于偷盜和搶劫而導(dǎo)致的直接物資損失是相當(dāng)巨

10、大的，而且在一定情況下會嚴(yán)重威脅工程安全。以援非洲某國供水工程為例，在施工過程中大量管道閥門頻繁被盜，由于工程作業(yè)面近40公里，受援國政府增派軍警加強(qiáng)防范措施對遏制偷盜作用微乎其微，甚至部分已建成管線由于閥門被盜，在加壓調(diào)試時導(dǎo)致工程事故。社會風(fēng)險(Society Risk)：（）戰(zhàn)爭戰(zhàn)爭除了會給在建工程和專家的人身安全造成直接損失外，還會引起物價飛漲、運(yùn)輸中斷和工程延誤。1999年由于暴發(fā)巴以沖突，中方正在實施的援巴勒斯坦三個項目被迫中斷，工程建設(shè)人員從戰(zhàn)火中艱難撤離，至今未能恢復(fù)建設(shè)，已入場設(shè)備材料全部損失殆盡。 （）罷工、暴亂和民眾騷亂2002年4月馬達(dá)加斯加因總統(tǒng)選舉暴發(fā)全國性騷亂，騷

11、亂民眾切斷了全國主要干線交通包括中方正在援建的某公路項目，工程被迫停工，已完成路基的路段因無人維護(hù)被山洪沖毀，加之中方應(yīng)馬政府要求采取緊急措施臨時保證部分路段通行，造成的經(jīng)濟(jì)損失達(dá)1500萬元人民幣以上。（3）恐怖活動中方20世紀(jì)80年代末援建非洲某國旅館項目過程中，該國暴發(fā)嚴(yán)重恐怖活動，在建工程受到嚴(yán)重影響，工程時斷時續(xù)，拖期達(dá)16個月以上，入場物資多被搶掠，造成了重大經(jīng)濟(jì)損失和2名中方專家傷亡的嚴(yán)重后果。經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(Economic Risk)：包括社會與市場需求狀況、原材料價格、產(chǎn)品價格、通貨膨脹情況、資金供求狀況、利率、稅率、匯率變動情況等。1999年前，中國援建的工程項目根據(jù)兩國政府協(xié)

12、議基本都由受援國負(fù)責(zé)建設(shè)場址“三通一平”等市政配套工程，但是，相當(dāng)一部分項目由于受援國財力困難而屆時無法落實，致使50%以上的工程項目不能按期開工建設(shè)，個別項目甚至因此長期拖延直至流產(chǎn)。2000年以后，中方調(diào)整了援助政策，基本上通過協(xié)議方式將援外工程中除市政強(qiáng)電和高壓給水以外的“三通一平”工程轉(zhuǎn)由中方承擔(dān)。技術(shù)風(fēng)險(Technological Risk)： 包括設(shè)計和施工兩個方面某些不利因素而導(dǎo)致的風(fēng)險。對于國際工程來講，設(shè)計風(fēng)險更多地集中在以下兩個方面：1、基礎(chǔ)資料不準(zhǔn)確2、工程設(shè)計規(guī)范和標(biāo)準(zhǔn)的適用性施工風(fēng)險主要包括原材料缺陷和施工條件變化兩方面 。1、原材料缺陷由于經(jīng)濟(jì)條件落后，材料設(shè)備供

13、應(yīng)能力普遍低下，除極少數(shù)大宗材料（如沙、石、水泥、木材）主要從當(dāng)?shù)夭少復(fù)猓^大部分設(shè)備材料依靠從進(jìn)口或第三國轉(zhuǎn)口，再加之當(dāng)?shù)貦z測實驗條件的局限性，完全按施工驗收規(guī)范和強(qiáng)制性標(biāo)準(zhǔn)控制設(shè)備材料質(zhì)量和組織入場材料批次檢測、復(fù)試是相當(dāng)困難的，由此導(dǎo)致的原材料缺陷成為影響工程質(zhì)量的重要風(fēng)險因素。2、施工條件變化任何施工條件的重大變化都將引致人力、物力、資金和管理等相關(guān)工程要素的系統(tǒng)性調(diào)整，最終反映在施工組織設(shè)計的重大修訂上。 如援建埃塞俄比亞某住房項目，由于埃方原因?qū)е鹿て谕涎?個月，使整個工程周期由經(jīng)歷一個雨季變化跨兩個雨季，施工部署、施工方案和機(jī)械配置等施工條件都有重大調(diào)整，施工企業(yè)被迫對施工組織設(shè)

14、計進(jìn)行修訂，由此導(dǎo)致相當(dāng)?shù)慕?jīng)濟(jì)損失。政治風(fēng)險（）兩國間政治外交關(guān)系的變動以1996年中國與塞內(nèi)加爾斷交為例，1月9日因塞與臺灣當(dāng)局建立所謂“大使級外交關(guān)系”，中國政府正式照會塞政府宣布與其終止外交關(guān)系并即刻停止所有正在實施或計劃實施的經(jīng)濟(jì)援助，包括已經(jīng)完成設(shè)計正待實施的某衛(wèi)生中心項目，該項目已經(jīng)發(fā)生的費(fèi)用和由此產(chǎn)生的損失在援款項下核銷。（）當(dāng)?shù)卣?quán)更迭和政治形勢變動與上屆政府達(dá)成的援助工程往往會因下屆政府不予配合而中止；或被反對黨視為執(zhí)政黨的政績而屢屢為其順利實施設(shè)置障礙。（）國際政治斗爭以2000年援西亞某國醫(yī)院成套設(shè)備項目為例，聯(lián)合國對該國長期實行禁運(yùn)，禁運(yùn)管制委員會完全在美、英控制下，向

15、該國提供的所有援助物資必須首先經(jīng)禁運(yùn)管制委員會確認(rèn)。但管制委員會借口我援助物資中有部分藥品原料可能涉及生化武器，遲遲不予核準(zhǔn)放行，致使中國內(nèi)已采購待運(yùn)的物資長期在港庫存，最終導(dǎo)致藥品原料有效期已過而報廢，造成了重大的經(jīng)濟(jì)損失。8.2.1 風(fēng)險管理 風(fēng)險：客觀存在；發(fā)生， 需要一定的條件和環(huán)境 含義 對財產(chǎn)、責(zé)任和人身風(fēng)險的識別、衡量和處理 識別損失風(fēng)險 衡量與風(fēng)險相關(guān)聯(lián)的損失 考慮各種風(fēng)險處理對策，并就最佳對策組合做出決策 實施風(fēng)險管理決策 風(fēng)險分析與管理實施過程的監(jiān)督 基本工作內(nèi)容 8.2 建設(shè)工程項目的風(fēng)險管理主要內(nèi)容通常包括：風(fēng)險識別、風(fēng)險估計、風(fēng)險評價和風(fēng)險控制等 - 項目風(fēng)險識別、風(fēng)

16、險估計和風(fēng)險評價；8.2.2 工程項目的風(fēng)險管理 是指工程項目管理者在項目的實施過程中，通過 以合理的成本保證安全可靠 地實現(xiàn)建設(shè)工程項目的目標(biāo)- 采用合理的風(fēng)險處理手段、技術(shù)和管理方法，對工程項目活動涉及的風(fēng)險實行有效控制；- 采取主動措施，創(chuàng)造條件盡量擴(kuò)大風(fēng)險事件的有利結(jié)果，合理處理風(fēng)險事件造成的不利后果，減少風(fēng)險損失8.2.3 工程項目風(fēng)險管理的工作流程 項目風(fēng)險識別風(fēng)險評估風(fēng)險響應(yīng)風(fēng)險控制 是指對潛在的和客觀存在的各種風(fēng)險進(jìn)行系統(tǒng)地認(rèn)識、甄別和歸類，并分析產(chǎn)生風(fēng)險事故原因的過程，從而可以找出影響項目質(zhì)量、進(jìn)度、投資等目標(biāo)順利實現(xiàn)的主要風(fēng)險（1）項目風(fēng)險識別 收集與項目風(fēng)險有關(guān)的信息 確

17、定風(fēng)險因素 編制潛在損失一覽表，編寫項目風(fēng)險識別報告工作程序方法：資料法、問詢法、財務(wù)報表法、專家調(diào)查法、流程分析法、 安全檢查表法、事故樹分析法、環(huán)境分析法，等等（2）項目風(fēng)險評估 利用已有數(shù)據(jù)資料(主要是類似項目有關(guān)風(fēng)險的歷史資料)和相關(guān)專業(yè)方法，分析各種風(fēng)險因素發(fā)生的概率 衡量與比較相關(guān)損失，確定各種風(fēng)險的相對重要性對于每一種項目風(fēng)險，需要兩個方面的信息 風(fēng)險發(fā)生的概率 風(fēng)險的損失量 建設(shè)工程項目風(fēng)險評估 分析各種風(fēng)險的損失量，包括可能發(fā)生的工期損失、費(fèi)用損失，以及對工程的質(zhì)量、功能和使用效果等方面的影響 根據(jù)各種風(fēng)險發(fā)生的概率和損失量，確定各種風(fēng)險的風(fēng)險量和風(fēng)險等級（3）項目風(fēng)險響應(yīng)

18、針對項目風(fēng)險的對策進(jìn)行風(fēng)險處理的決定 項目風(fēng)險對策應(yīng)形成風(fēng)險管理計劃，它包括：常用的響應(yīng) 風(fēng)險規(guī)避、風(fēng)險減輕、風(fēng)險自留、風(fēng)險轉(zhuǎn)移及其組合 風(fēng)險管理目標(biāo)； 風(fēng)險管理范圍； 可使用的風(fēng)險管理方法、工具以及數(shù)據(jù)來源； 風(fēng)險分類和風(fēng)險排序要求； 風(fēng)險管理的職責(zé)和權(quán)限； 風(fēng)險跟蹤的要求； 相應(yīng)的資源預(yù)算。（4）項目風(fēng)險控制 - 風(fēng)險規(guī)避；- 風(fēng)險減輕；- 風(fēng)險自留；- 風(fēng)險轉(zhuǎn)移； 是指當(dāng)建設(shè)工程項目風(fēng)險事件發(fā)生的可能性較大或損失較嚴(yán)重時，主動放棄或調(diào)整項目原有的計劃或方案，設(shè)法遠(yuǎn)離和躲避可能發(fā)生的風(fēng)險，從而消除風(fēng)險或風(fēng)險產(chǎn)生的條件，以避免產(chǎn)生損失的風(fēng)險對策 風(fēng)險規(guī)避 放棄一些先進(jìn)但不成熟的、技術(shù)難度大的

19、工程方案 拒絕簽訂合同 例如 是指通過采取措施，降低建設(shè)工程項目風(fēng)險事件發(fā)生的概率、減少風(fēng)險事件造成損失嚴(yán)重性的風(fēng)險對策及控制方法風(fēng)險減輕 采用風(fēng)險減輕策略，需要考慮所采取措施的成本概率損失量風(fēng)險區(qū) D風(fēng)險區(qū) B風(fēng)險區(qū) C風(fēng)險區(qū) A 是指由項目主體自己接受風(fēng)險后果，自己來承擔(dān)風(fēng)險造成的建設(shè)工程項目損失的風(fēng)險應(yīng)對策略及控制方法 對風(fēng)險做出比較準(zhǔn)確的評估，明了自己的承擔(dān)能力 須制定風(fēng)險應(yīng)急預(yù)案，確定應(yīng)急措施和應(yīng)急費(fèi)用等風(fēng)險自留 是指在不能規(guī)避風(fēng)險的情況下，將自身面臨的項目風(fēng)險轉(zhuǎn)移給他人來承擔(dān)的風(fēng)險策略風(fēng)險轉(zhuǎn)移 并不一定會減小風(fēng)險可能性，或降低損失程度 是工程項目重要且廣泛采用的一類風(fēng)險對策 方式包

20、括：工程保險、工程擔(dān)保、工程合同條件約定等8.3 上海虹橋綜合交通樞紐工程進(jìn)度風(fēng)險評估虹橋機(jī)場擴(kuò)建工程以2015年為目標(biāo)年，滿足年旅客吞吐量4000萬人次、貨郵吞吐量100萬噸，年飛機(jī)起降30萬架次。新建一條3300米60米跑道、西航站樓（T2）總建筑面積36.26萬平方米、站坪機(jī)位91個、4.5萬平方米西貨運(yùn)站及公用配套設(shè)施。東交通中心建筑面積28.60萬平方米，包括停車場、軌道交通、公交等功能，提供小型車位2732個、大中型車位240個。磁浮虹橋站建筑面積為16.60萬平方米，規(guī)劃2020年旅客年吞吐量為500-1000萬人次。共10線10臺。高鐵虹橋站建筑面積28.90萬平方米，規(guī)劃20

21、20年年旅客吞吐量5272萬人次。共30線16臺，其中10線城際鐵，20線為高鐵。西交通中心建筑面為17.36萬平方米，有公交、軌道交通、長途客運(yùn)等功能。停車位3112個。軌道交通軌道交通共5條線（2號線、10號線、5號線、17號線、青浦線），在樞紐設(shè)2個站，地鐵虹橋機(jī)場T2站含2號線與10號線；地鐵虹橋高鐵站含2號線、10號線、5號線、17號線、青浦線。道路交通各類公交線路40-60條。社會車輛、出租車、巴士等各種停車位10000個以上。樞紐區(qū)域內(nèi)市政道路33條；快速集散系統(tǒng)及“一縱三橫”高架道路與外部連通。8.3.1 工程概況- 2010年03月16日 機(jī)場（擴(kuò)建）正式通航為此，于2009

22、年07月接受委托對樞紐工程下半年及投入使用前的進(jìn)度風(fēng)險進(jìn)行評估 系統(tǒng)梳理樞紐項目在工程建設(shè)、工程驗收、工程移交和運(yùn)營準(zhǔn)備中的關(guān)鍵工作與內(nèi)容，對各類潛在的進(jìn)度風(fēng)險進(jìn)行識別與排查8.3.2 進(jìn)度風(fēng)險評估及目的- 對工程建設(shè)、工程驗收、工程移交和運(yùn)營準(zhǔn)備決戰(zhàn)階段的進(jìn)度風(fēng)險進(jìn)行識別與排查，以便風(fēng)險歸屬單位或部門采取應(yīng)對措施，降低或規(guī)避風(fēng)險對實現(xiàn)工程進(jìn)度目標(biāo)的消極影響目的- 為確保實現(xiàn)總進(jìn)度目標(biāo)提供管理與決策支持和依據(jù)- 以進(jìn)度風(fēng)險管理為手段全力推進(jìn)各項工作的開展意義8.3.3 項目進(jìn)度風(fēng)險識別與評估 項目進(jìn)度風(fēng)險清單的編制 本次評估的進(jìn)度風(fēng)險： 影響虹橋機(jī)場擴(kuò)建工程于2010年3月16日開航的 消極和

23、不確定因素和事件（1）確定風(fēng)險評估的目標(biāo)和范圍 進(jìn)度風(fēng)險評估范圍進(jìn)度風(fēng)險評估范圍- 核心系統(tǒng)層：機(jī)場擴(kuò)建工程進(jìn)度風(fēng)險和交通中心工程進(jìn)度風(fēng)險- 中間系統(tǒng)層：虹橋綜合交通樞紐工程風(fēng)險- 外圍系統(tǒng)層：虹橋綜合交通樞紐工程外部環(huán)境本次評估于2009年7月6日開始，8月10日完成，工作過程如下： 評估模型建構(gòu) 資料收集和訪談驗證，受訪單位有： 機(jī)場建設(shè)指揮部：計財部、總工辦、規(guī)設(shè)部、信息部、配套部、飛行部、 設(shè)備部、航站部、航空業(yè)務(wù)部、征地部等 施工單位：上海建工集團(tuán)總承包部、上海安裝公司總承包部等 設(shè)計單位：華東建筑設(shè)計院總承包部、鐵三院等 監(jiān)理單位：上海建科監(jiān)理公司監(jiān)理部、上海建設(shè)監(jiān)理公司監(jiān)理部等

24、申虹公司：計財部、工管部、運(yùn)管部、總工室等 報告整理（2）確定風(fēng)險識別涉及的參與者 根據(jù)項目風(fēng)險管理規(guī)劃明確各自項目風(fēng)險管理的范圍和側(cè)重點，由此來確定參與進(jìn)度風(fēng)險識別的人員a）內(nèi)部單位b）外部單位c）專家學(xué)者（3）搜集風(fēng)險識別所需資料 進(jìn)度會議幾十次 審查和參考項目范圍管理計劃、人力資源與溝通管理計劃、項目資源需求計劃、項目采購與合同管理計劃等相關(guān)文件文檔資料 借鑒浦東等國內(nèi)外機(jī)場建設(shè)和運(yùn)營項目的案例，邀請具有大型機(jī)場建設(shè)和運(yùn)營準(zhǔn)備工作豐富經(jīng)驗的資深專家、工程管理學(xué)術(shù)界專家學(xué)者等經(jīng)驗人士和專業(yè)人士，采用頭腦風(fēng)暴法 發(fā)揮風(fēng)險管理工作和進(jìn)度管理工作相輔相成的作用，風(fēng)險分析主要依據(jù)的進(jìn)度計劃包括：-

25、 上海虹橋綜合交通樞紐工程綜合工作計劃；- 上海虹橋綜合交通樞紐工程總進(jìn)度綱要控制節(jié)點；- 上海虹橋國際機(jī)場擴(kuò)建工程總進(jìn)度計劃；- 上海虹橋綜合交通樞紐工程交通中心工程總進(jìn)度綱要；- 上海虹橋綜合交通樞紐工程綜合配套工程實施專項進(jìn)度計劃；- 上海虹橋綜合交通樞紐運(yùn)營準(zhǔn)備工作進(jìn)度計劃，等等。（4）詳細(xì)排查和識別進(jìn)度風(fēng)險 依據(jù)上述搜集的資料和對進(jìn)度風(fēng)險形勢的分析，通過編制項目風(fēng)險表（采用項目風(fēng)險因素目錄表的形式）將風(fēng)險識別出來在此基礎(chǔ)上，進(jìn)度管理課題組與相關(guān)部門和單位進(jìn)行多輪溝通與訪談，詳細(xì)了解與驗證工程進(jìn)展情況與各類問題，討論歸納在工程建設(shè)、工程驗收、工程移交和運(yùn)營準(zhǔn)備等各方面工作中的不確定因素

26、、工作難點，探討深層次的潛在風(fēng)險，進(jìn)行工程風(fēng)險詳細(xì)審查和識別風(fēng)險評估矩陣影響程度極為嚴(yán)重較為嚴(yán)重嚴(yán)重影響較小毫無影響54321發(fā)生概率極高5252015105較高420161284一般31512963較低2108642極低154321 在進(jìn)度風(fēng)險識別模型的基礎(chǔ)上，需要對識別出的風(fēng)險因素進(jìn)行評估，衡量與比較相關(guān)損失，確定各種風(fēng)險的相對重要性（5）選擇適用的評估技術(shù) 進(jìn)度風(fēng)險評估矩陣圖 采用風(fēng)險評估矩陣法來評估梳理出的風(fēng)險（6）編制進(jìn)度風(fēng)險清單編號風(fēng)險描述風(fēng)險等級責(zé)任部門應(yīng)對措施東交通中心、地鐵東站與磁浮虹橋站13東交磁浮鋼結(jié)構(gòu)工程、幕墻工程和裝飾工程、設(shè)備安裝調(diào)試、信息系統(tǒng)調(diào)試工程相互影響大，協(xié)

27、調(diào)不暢導(dǎo)致突破節(jié)點的可能性較大H航站部 設(shè)備部 信息部 建工總包航站部會同建工總包、安裝總包加強(qiáng)現(xiàn)場協(xié)調(diào)力度14運(yùn)管機(jī)構(gòu)不能盡早確定對運(yùn)行準(zhǔn)備存在一定的影響H組織人事部組織人事部應(yīng)盡快落實運(yùn)行管理機(jī)構(gòu)15根據(jù)總進(jìn)度計劃，東交通中心值機(jī)柜臺和行李系統(tǒng)于2010年4月進(jìn)行驗收，能否與機(jī)場擴(kuò)建工程同步驗收存在不確定性M航站部 設(shè)備部航站部應(yīng)盡早提供現(xiàn)場安裝條件，會同設(shè)備部、各施工單位協(xié)調(diào)進(jìn)場安裝事宜，爭取實現(xiàn)與擴(kuò)建工程同步驗收的目標(biāo)16東交商業(yè)區(qū)經(jīng)營招商的滯后，可能導(dǎo)致不能同步竣工驗收M航站部計財部與申虹公司溝通協(xié)調(diào)風(fēng)險等級說明：- 低等級風(fēng)險（L），為指揮部各部門與其他參與單位自行采取相關(guān)應(yīng)對措施

28、即可化解的風(fēng)險；- 中等級風(fēng)險（M），為指揮部各部門與其他參與單位自行解決有一定困難，需指揮部領(lǐng)導(dǎo)給予指導(dǎo)的風(fēng)險；- 高等級風(fēng)險（H），為需指揮部領(lǐng)導(dǎo)給予具體應(yīng)對措施的風(fēng)險。在風(fēng)險理論指導(dǎo)下，通過對工程剩余工作的梳理，先對工程進(jìn)度風(fēng)險進(jìn)行研究打分，確定風(fēng)險級別，草擬出進(jìn)度風(fēng)險清單。再與指揮部各部門與訪談單位驗證評分，確定風(fēng)險因素的等級 進(jìn)度風(fēng)險評估結(jié)果統(tǒng)計項目風(fēng)險等級數(shù)量所占比例風(fēng)險等級數(shù)量所占比例機(jī)場擴(kuò)建工程L4366%交通中心工程L3978%M1015%M611%H1319%H611%總數(shù)66總數(shù)51（6）編制進(jìn)度風(fēng)險清單（續(xù)） - 本次進(jìn)度風(fēng)險評估系統(tǒng)梳理出風(fēng)險要素117個，機(jī)場擴(kuò)建工程

29、66個，交通中心工程51個，給出風(fēng)險等級比例分布 統(tǒng)計分析圖8.3.4 項目進(jìn)度風(fēng)險響應(yīng)和控制 進(jìn)度風(fēng)險管理跟蹤報告（月）風(fēng)險動態(tài)趨勢分析8月份9月份10月份11月份機(jī)場擴(kuò)建工程I類132421II類35363416III類6675需監(jiān)控風(fēng)險41424121交通中心工程I類991510II類35301922III類6884需監(jiān)控風(fēng)險41382726 機(jī)場擴(kuò)建工程8月份識別出54項風(fēng)險，截至11月底，共計新增風(fēng)險10項（III類5項，II類5項），共識別風(fēng)險64項，共化解風(fēng)險40項，尚需監(jiān)控風(fēng)險21項。其中，化解III類風(fēng)險7項（III類轉(zhuǎn)為II類4項，直接消除III類風(fēng)險3項），消除II類風(fēng)險

30、37項； 交通中心工程8月份識別出50項風(fēng)險，截至11月底，共計新增風(fēng)險15項（III類11項，II類4項），共識別風(fēng)險65項，共化解風(fēng)險39項，尚需監(jiān)控風(fēng)險26項。 其中，化解III類風(fēng)險8項（III類轉(zhuǎn)為II類5項，直接消除III類風(fēng)險3項），消除II類風(fēng)險36項，4項I類風(fēng)險上升為II類風(fēng)險。 總體看來，機(jī)場擴(kuò)建工程和交通中心工程風(fēng)險數(shù)量均有顯著下降，各類風(fēng)險得到有效的控制。（2009年11月）相關(guān)單位風(fēng)險管理措施 華東院：2009年8月19日和11月16日，先后兩次向指揮部匯報設(shè)計管理工作，雙方溝通設(shè)計服務(wù)中存在的問題，協(xié)商改進(jìn)解決機(jī)制，并實行駐現(xiàn)場配合人員簽到制度，各子項專業(yè)負(fù)責(zé)人每

31、周固定時間踏勘工地，根據(jù)航站樓工程主動整理交通中心工程三子項同類變更，集中出修改通知單39張，避免東交磁浮出現(xiàn)與西航站樓相同的問題 建工總包：2009年8月28日和9月16日，先后分別向指揮部匯報東交磁浮工程09年9月至12月施工計劃和西交通廣場竣工前施工計劃，均得到了指揮部認(rèn)可；各承建單位根據(jù)該進(jìn)度計劃制定詳細(xì)進(jìn)度計劃，有力地確保了計劃目標(biāo)實現(xiàn)通航前重點風(fēng)險控制編碼風(fēng)險描述風(fēng)險歸屬風(fēng)險響應(yīng)控制目標(biāo)控制進(jìn)程ART07航站樓內(nèi)商業(yè)裝修施工單位進(jìn)場施工滯后，存在與運(yùn)營不能很好銜接的風(fēng)險 虹橋公司航站部1、盡快組織進(jìn)場施工2、采取一定的糾偏措施1、9月15日商家進(jìn)場2、2010年2月16日裝修結(jié)束3

32、、2010年3月1日驗收結(jié)束1、已進(jìn)場施工的各商家在保證質(zhì)量與安全的前提下，做好施工組織，趕上滯后的工期，確保航站部提出的12月20日竣工驗收的節(jié)點目標(biāo)2、截止11月底，商家的裝修進(jìn)度已不能滿足12月20日與航站樓同步驗收的要求，需做好自行驗收的準(zhǔn)備ARM10（新）機(jī)場擴(kuò)建工程大量項目將于1月份完成管理移交，現(xiàn)階段還未有詳細(xì)的管理移交計劃，可能會影響建設(shè)與運(yùn)營的銜接總工辦虹橋公司1、總工辦12月中旬研究制定出詳細(xì)的管理移交計劃2、虹橋公司根據(jù)最新的移交管理計劃，對其接收計劃進(jìn)行動態(tài)調(diào)整，組織人員做好管理接收的準(zhǔn)備確保管理移交工作的有序進(jìn)行虹橋公司已制定接收管理辦法與計劃，已完成部分工程的接收工

33、作，如35KV變電站、燈光變電站的接收8.4 工程保險8.4.1 概念 工程保險 是以各類建設(shè)工程項目為承保標(biāo)的的綜合財產(chǎn)保險工程保險，就是通過購買相應(yīng)的保險，參與工程建設(shè)的組織和個人將面臨的風(fēng)險轉(zhuǎn)移給保險公司，意外事故一旦發(fā)生，遭受的損失將得到保險公司的經(jīng)濟(jì)補(bǔ)償，從而達(dá)到有效降低風(fēng)險程度的根本目的（風(fēng)險轉(zhuǎn)移方式，為獲得此種服務(wù)，需付出額外的一筆工程保費(fèi)） 保險 是集合同類風(fēng)險聚積資金建立基金，對特定風(fēng)險的后果提供經(jīng)濟(jì)保障的一種風(fēng)險財務(wù)轉(zhuǎn)移機(jī)制 聚積資金建立基金 對特定風(fēng)險的后果提供經(jīng)濟(jì)保障 財務(wù)轉(zhuǎn)移機(jī)制 （2）按法律性質(zhì) 強(qiáng)制保險 自愿保險 （3）按險種類別 建筑工程一切險 安裝工程一切險

34、設(shè)計責(zé)任險 雇主責(zé)任險、意外傷害險 建設(shè)工程質(zhì)量保修保險 8.4.2 工程保險的分類 人身保險，包括壽險、健康險和傷害險 財產(chǎn)保險，包括財產(chǎn)損失保險和責(zé)任險 信用保險和保證保險 （1）按保險標(biāo)的性質(zhì) 工程保險險種涉及：建筑工程一切險、安裝工程一切險、人身意外傷害險、雇主責(zé)任險、建設(shè)工程質(zhì)量保修保險，等等 工程保險是結(jié)合財產(chǎn)保險、責(zé)任保險和人身保險一體的綜合保險 建筑工程一切險承保在整個施工期間因自然災(zāi)害和意外事故造成的損失，以及被保險人依法應(yīng)承擔(dān)的第三者人身傷亡或財產(chǎn)損失的民事?lián)p害賠償責(zé)任 8.4.3 工程保險責(zé)任范圍 工程保險中的風(fēng)險事故定義工程保險的責(zé)任范圍，由二部分組成：自然災(zāi)害（不可抗

35、力）意外事故（不可預(yù)料、無法控制、突發(fā)性） 保險范圍認(rèn)定： 物質(zhì)損失部分（直接物損或滅失） 第三者責(zé)任部分（意外事故可能對第三者造成的損失 ） - 第一部分：主要是針對工程項目的物質(zhì)損失部分，包括工程 標(biāo)的有形財產(chǎn)的損失和相關(guān)費(fèi)用的損失- 第二部分：主要是針對被保險人在施工過程中因可能產(chǎn)生的 第三者責(zé)任而承擔(dān)經(jīng)濟(jì)賠償責(zé)任導(dǎo)致的損失8.4.4 工程保險體系 - 納入工程保險的，針對工程建設(shè)特有風(fēng)險的險種- 工程建設(shè)各參與方，均有自己投保的險種 工程保險體系決策階段設(shè)計階段招投標(biāo)階段施工階段竣工階段咨詢決策險工程設(shè)計責(zé)任險投標(biāo)保證險建筑工程一切險安裝工程一切險工程監(jiān)理責(zé)任險勞工意外險機(jī)具設(shè)備險質(zhì)量

36、保修險8.5 工程保證擔(dān)保 8.5.1 含義 是指保證人和債權(quán)人約定，當(dāng)債務(wù)人不履行債務(wù)時，保 證人按照約定履行債務(wù)或者承擔(dān)責(zé)任的行為保證擔(dān)保，是五種合同擔(dān)保方式中的一種（人的擔(dān)保） （擔(dān)保的典型方式：保證、抵押、質(zhì)押、留置和定金）保證人是市場合同交易雙方之外的第三方，提供的是信用保障 擔(dān)保 以當(dāng)事人的一定財產(chǎn)為基礎(chǔ)的，能夠用以督促債務(wù)人履行債務(wù)，保障債權(quán)實現(xiàn)的方法 保證 是指保證人（丙）應(yīng)工程合同一方（被保證人）（乙）的要 求，向另一方權(quán)利人(甲)做出的書面承諾準(zhǔn)證合同，當(dāng)被保 證人無法完成其與權(quán)利人簽訂的合同中規(guī)定的應(yīng)由被保證人 履行的承諾、債務(wù)或義務(wù)，以至權(quán)利人遭受損失時，由保證 人在一定期限一定金額內(nèi)代為履約，或付出其他形式的賠償 工程保證擔(dān)保涉及的當(dāng)事人有三方 當(dāng)被保證人不能正常履行基礎(chǔ)合同規(guī)定的某項義務(wù)時，保證人 應(yīng)該代為履行或負(fù)一定的賠償責(zé)任 保證合同中的一定金額即為“擔(dān)保金額”，其是保證人承但責(zé)任 的最高限額 保證合同中的