中國建設(shè)銀行乾元量化精選開放式凈值型

1、中國建設(shè)銀行“乾元”量化精選開放式凈值型理財產(chǎn)品風(fēng)險揭示書理財非存款、產(chǎn)品有風(fēng)險、投資須謹(jǐn)慎尊敬的客戶：理財產(chǎn)品存續(xù)期間，可能會面臨多種風(fēng)險因素。根據(jù)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會相關(guān)監(jiān)管規(guī)定的要求，中國建設(shè)銀行（理財產(chǎn)品管理人）鄭重提示： 本理財產(chǎn)品為非保本浮動收益型，請您充分認(rèn)識投資風(fēng)險，謹(jǐn)慎投資。本理財產(chǎn)品的任何預(yù)期收益、預(yù)期最高收益、預(yù)計收益、測算收益或類似表述均屬不具有法律約束力的用語，不代表客戶可能獲得的實際收益，亦不構(gòu)成中國建設(shè)銀行對本理財產(chǎn)品的任何收益承諾。 本理財產(chǎn)品內(nèi)部風(fēng)險評級為3盞警示燈，風(fēng)險程度屬于中等風(fēng)險，適合于穩(wěn)健型、進取型及積極進取型客戶。 如影響您風(fēng)險承受能力的因素發(fā)

2、生變化，請及時完成風(fēng)險承受能力評估。中國建設(shè)銀行理財產(chǎn)品內(nèi)部風(fēng)險評級說明如下：風(fēng)險標(biāo)識風(fēng)險水平評級說明適用群體中等風(fēng)險不提供本金保護，客戶本金虧損的概率較低，但投資收益實現(xiàn)存在一定的不確定性穩(wěn)健型進取型積極進取型注：本風(fēng)險評級為中國建設(shè)銀行內(nèi)部評級結(jié)果，該評級僅供參考，不具備法律效力。在您選擇購買理財產(chǎn)品前，請注意投資風(fēng)險，仔細(xì)閱讀理財產(chǎn)品銷售文件，了解理財產(chǎn)品具體情況。您應(yīng)在詳細(xì)了解和審慎評估理財產(chǎn)品的資金投資方向、風(fēng)險評級等基本情況后，自主決定購買與自身風(fēng)險承受能力和資產(chǎn)管理需求匹配的理財產(chǎn)品。中國建設(shè)銀行提醒您應(yīng)本著“充分了解風(fēng)險，自主選擇購買”的原則，謹(jǐn)慎決策，自主決定將合法所有的資金

3、用于購買本理財產(chǎn)品。在購買本理財產(chǎn)品后，您應(yīng)隨時關(guān)注理財產(chǎn)品的信息披露情況，及時獲取相關(guān)信息。中國建設(shè)銀行不承擔(dān)下述風(fēng)險： 1.政策風(fēng)險：本理財產(chǎn)品是依照當(dāng)前的法律法規(guī)、相關(guān)監(jiān)管規(guī)定和政策設(shè)計的。如國家宏觀政策以及市場法律法規(guī)、相關(guān)監(jiān)管規(guī)定發(fā)生變化，可能影響本理財產(chǎn)品的受理、投資運作、清算等業(yè)務(wù)的正常進行，并導(dǎo)致本理財產(chǎn)品收益降低甚至本理財產(chǎn)品凈值跌破面值，也可能導(dǎo)致本理財產(chǎn)品違反國家法律、法規(guī)或者其他合同的有關(guān)規(guī)定，進而導(dǎo)致本理財產(chǎn)品被宣告無效、撤銷、解除或提前終止等。2.信用風(fēng)險：本理財產(chǎn)品所投資的債券、非標(biāo)資產(chǎn)等金融產(chǎn)品可能涉及融資人的信用風(fēng)險，若融資人發(fā)生信用風(fēng)險事件，將導(dǎo)致相應(yīng)金融產(chǎn)

4、品的市場價值下跌或到期收益、本金等無法足額按時償還，從而使客戶利益蒙受損失。3.流動性風(fēng)險：指投資組合的資產(chǎn)不能迅速轉(zhuǎn)變成現(xiàn)金，或因資產(chǎn)變現(xiàn)而導(dǎo)致的額外資金成本增加的風(fēng)險。理財產(chǎn)品投資封閉期結(jié)束后，每年的6月12日，9月12日，12月12日，3月12日為本理財產(chǎn)品開放日（T日）；如遇非工作日，則順延至下一個工作日?？蛻艨捎谥付〞r間段（定義見本理財產(chǎn)品的理財產(chǎn)品說明書）提出申購和贖回申請，理財產(chǎn)品管理人在開放日后2個工作日內(nèi)對交易的有效性進行確認(rèn)，贖回資金于開放日后5個工作日內(nèi)劃轉(zhuǎn)至客戶指定賬戶。若客戶贖回申請超過同一客戶累計贖回限額或本理財產(chǎn)品發(fā)生巨額贖回，則可能導(dǎo)致客戶資金不能按計劃變現(xiàn)，并

5、可能使客戶喪失其他投資機會。4.市場風(fēng)險：指國際國內(nèi)經(jīng)濟環(huán)境與金融市場受到各種因素影響，導(dǎo)致本理財產(chǎn)品的基礎(chǔ)資產(chǎn)價值可能出現(xiàn)波動，從而導(dǎo)致客戶收益波動、收益為零甚至本理財產(chǎn)品凈值跌破面值的風(fēng)險。 5.稅收風(fēng)險：中國建設(shè)銀行暫不負(fù)責(zé)代扣代繳客戶購買本理財管理計劃所得收益應(yīng)繳納的各項稅款。若相關(guān)稅法法規(guī)規(guī)定理財管理計劃管理人應(yīng)代扣代繳相關(guān)稅款，中國建設(shè)銀行有權(quán)依法履行代扣代繳義務(wù)，則客戶面臨其取得的收益扣減相應(yīng)稅費的風(fēng)險。此外，稅收法規(guī)的執(zhí)行及修訂可能對本管理計劃投資運作等過程中需繳納的相關(guān)稅費產(chǎn)生影響，可能影響客戶收益，甚至造成本理財管理計劃凈值跌破面值。6.管理風(fēng)險：本理財產(chǎn)品募集資金投資于量

6、化投資類資產(chǎn)（包括股票、債券、期貨、期權(quán)、證券投資基金、貨幣市場工具等）和其它符合監(jiān)管要求的資產(chǎn)（包括但不限于各類非標(biāo)資產(chǎn)）。在資產(chǎn)管理運作過程中，由于管理人的知識、經(jīng)驗、判斷、決策、技能等主觀因素的限制而影響其對信息的占有以及對經(jīng)濟走勢、證券價格走勢的判斷，可能對本理財產(chǎn)品的運作及管理造成一定影響，并因此影響客戶收益，甚至造成本理財產(chǎn)品凈值跌破面值。7.利率及通貨膨脹風(fēng)險：在本理財產(chǎn)品存續(xù)期限內(nèi)，金融市場利率波動會直接導(dǎo)致債券市場的價格和收益率變動，因此存在本理財產(chǎn)品的實際收益率低于人民銀行存款基準(zhǔn)利率的風(fēng)險。同時，本理財產(chǎn)品存在實際收益率可能低于通貨膨脹率，從而導(dǎo)致客戶實際收益為負(fù)的風(fēng)險。

7、 8.抵質(zhì)押物變現(xiàn)風(fēng)險：本理財產(chǎn)品部分基礎(chǔ)資產(chǎn)項下可能設(shè)定抵質(zhì)押等擔(dān)保品，如發(fā)生該部分基礎(chǔ)資產(chǎn)項下義務(wù)人違約等情形時，將會對抵質(zhì)押物等進行處置，如抵質(zhì)押物等不能變現(xiàn)或不能及時、足額變現(xiàn)或抵質(zhì)押物的變現(xiàn)價值不足以覆蓋該部分基礎(chǔ)資產(chǎn)本金及投資收益，則可能影響客戶收益，甚至出現(xiàn)本理財產(chǎn)品凈值跌破面值的情況。 9.信息傳遞風(fēng)險：中國建設(shè)銀行將按照本說明書有關(guān)“信息披露”的約定進行信息披露?？蛻魬?yīng)根據(jù)“信息披露”的約定及時進行查詢。如果客戶未及時查詢，或由于通訊故障、系統(tǒng)故障以及其他不可抗力等因素的影響使得客戶無法及時了解本理財產(chǎn)品信息，并由此影響客戶的投資決策，因此而產(chǎn)生的責(zé)任和風(fēng)險由客戶自行承擔(dān)。另

8、外，客戶預(yù)留在中國建設(shè)銀行的有效聯(lián)系方式發(fā)生變更，應(yīng)及時通知中國建設(shè)銀行，如客戶未及時告知聯(lián)系方式變更，中國建設(shè)銀行將可能在其認(rèn)為需要時無法及時聯(lián)系到客戶，并可能會由此影響客戶的投資決策，由此而產(chǎn)生的責(zé)任和風(fēng)險由客戶自行承擔(dān)。 10.理財產(chǎn)品不成立風(fēng)險：如本理財產(chǎn)品募集期屆滿，認(rèn)購總份數(shù)未達(dá)到規(guī)模下限（如有約定）或市場發(fā)生劇烈波動或發(fā)生本理財產(chǎn)品難以成立的其他情況，經(jīng)中國建設(shè)銀行判斷難以按照本理財產(chǎn)品說明書規(guī)定向客戶提供本理財產(chǎn)品的，中國建設(shè)銀行有權(quán)利但無義務(wù)宣布本理財產(chǎn)品不成立。 11.提前終止風(fēng)險：理財產(chǎn)品存續(xù)期內(nèi)若市場發(fā)生重大變動或突發(fā)性事件，或發(fā)生中國建設(shè)銀行認(rèn)為需要提前終止本理財產(chǎn)品

9、的其他情形時，中國建設(shè)銀行有權(quán)提前終止本理財產(chǎn)品。 12.延期風(fēng)險：理財產(chǎn)品存續(xù)期內(nèi)若市場發(fā)生重大變動或突發(fā)性事件，或發(fā)生中國建設(shè)銀行認(rèn)為需要對本理財產(chǎn)品進行延期的其他情形時，中國建設(shè)銀行有權(quán)對本理財產(chǎn)品進行延期。 13.不可抗力及意外事件風(fēng)險：包括但不限于自然災(zāi)害、金融市場危機、戰(zhàn)爭或國家政策變化等不能預(yù)見、不能避免、不能克服的不可抗力事件或銀行系統(tǒng)故障、通訊故障、投資市場停止交易等意外事件的發(fā)生，可能對本理財產(chǎn)品的成立、投資運作、資金返還、信息披露、公告通知等造成影響，甚至可能導(dǎo)致本理財產(chǎn)品收益降低乃至凈值跌破面值。對于由于不可抗力及意外事件風(fēng)險導(dǎo)致的任何損失，客戶須自行承擔(dān)，中國建設(shè)銀行

10、對此不承擔(dān)任何責(zé)任。在您簽署中國建設(shè)銀行股份有限公司理財產(chǎn)品客戶協(xié)議書前，應(yīng)當(dāng)仔細(xì)閱讀客戶權(quán)益須知、本風(fēng)險揭示書及本理財產(chǎn)品的理財產(chǎn)品說明書的全部內(nèi)容，同時向中國建設(shè)銀行了解本理財產(chǎn)品的其他相關(guān)信息，并自己獨立做出是否認(rèn)（申）購本理財產(chǎn)品的決定。您簽署本風(fēng)險揭示書、客戶協(xié)議書，并將資金委托給中國建設(shè)銀行運作是您真實的意思表示。本風(fēng)險揭示書及相應(yīng)的客戶協(xié)議書、理財產(chǎn)品說明書、客戶權(quán)益須知將共同構(gòu)成貴我雙方理財合同的有效組成部分。風(fēng)險揭示方：中國建設(shè)銀行(客戶簽字與蓋章見下一頁)簽字與蓋章高資產(chǎn)凈值客戶請在下面填寫您的風(fēng)險承受能力評級、抄錄風(fēng)險揭示語句并簽字：客戶聲明：本人在購買本理財產(chǎn)品前已完成

11、風(fēng)險承受能力評估，且該評估結(jié)果具有效力。本人風(fēng)險承受能力評級： （由客戶自行填寫）根據(jù)監(jiān)管部門的要求，為確?？蛻舫浞掷斫獗井a(chǎn)品的風(fēng)險，請在確認(rèn)欄抄錄以下語句并簽名：本人已經(jīng)閱讀風(fēng)險揭示，愿意承擔(dān)投資風(fēng)險?？蛻舫洠?客戶簽名： （客戶聲明：投資決策完全是由客戶獨立、自主、謹(jǐn)慎做出的?？蛻粢呀?jīng)閱讀客戶權(quán)益須知、本理財產(chǎn)品風(fēng)險揭示書、本理財產(chǎn)品說明書及客戶協(xié)議書所有條款（包括背面），充分理解并自愿承擔(dān)本理財產(chǎn)品相關(guān)風(fēng)險，自愿購買。） 年 月 日機構(gòu)客戶請在下面簽章：客戶聲明：投資決策完全是由本單位獨立、自主、謹(jǐn)慎做出的。本單位已經(jīng)閱讀客戶協(xié)議書所有條款（包括背面）、客戶權(quán)益須知、本理財管理計劃風(fēng)險

12、揭示書及本理財管理計劃說明書，充分理解并自愿承擔(dān)本管理計劃相關(guān)風(fēng)險，自愿購買。機構(gòu)客戶蓋章（公章或合同專用章）法定代表人或授權(quán)代理人（簽字或蓋章）： 年 月 日中國建設(shè)銀行“乾元”量化精選開放式凈值型（加蓋銷售網(wǎng)點公章） 年 月 日中國建設(shè)銀行“乾元”量化精選開放式凈值型理財產(chǎn)品說明書一、聲明和承諾 本理財產(chǎn)品說明書與中國建設(shè)銀行股份有限公司理財產(chǎn)品客戶協(xié)議書共同構(gòu)成完整的不可分割的理財合同。本理財產(chǎn)品說明書在法律許可的范圍內(nèi)由中國建設(shè)銀行股份有限公司負(fù)責(zé)解釋。 （一）受托人/管理人的聲明和承諾1、銀行理財產(chǎn)品，指中國建設(shè)銀行股份有限公司（下稱中國建設(shè)銀行）作為管理機構(gòu)發(fā)起設(shè)立，按照與客戶約定

13、的方式和投資范圍等對客戶委托的資金進行投資、運作、管理的特殊目的載體。銀行理財產(chǎn)品財產(chǎn)獨立于管理人和托管人的固有財產(chǎn)，獨立開戶，單獨管理、建賬和核算。 2、管理機構(gòu)因設(shè)立銀行理財產(chǎn)品而取得的財產(chǎn)是銀行理財產(chǎn)品財產(chǎn)，銀行理財產(chǎn)品財產(chǎn)獨立于管理機構(gòu)、托管機構(gòu)和其他銀行理財產(chǎn)品參與方的固有財產(chǎn)。管理機構(gòu)、托管機構(gòu)和其他銀行理財產(chǎn)品參與方不得將銀行理財產(chǎn)品財產(chǎn)歸入其固有財產(chǎn)。 因銀行理財產(chǎn)品財產(chǎn)的管理、運用、處分或者其他情形而取得的財產(chǎn)，均歸入銀行理財產(chǎn)品財產(chǎn)。 管理機構(gòu)、托管機構(gòu)和其他銀行理財產(chǎn)品參與方因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)等原因進行清算的，銀行理財產(chǎn)品財產(chǎn)不屬于其清算財產(chǎn)。 3、

14、管理機構(gòu)僅以銀行理財產(chǎn)品財產(chǎn)為限對銀行理財產(chǎn)品份額持有人承擔(dān)責(zé)任，不承擔(dān)以自有資金向銀行理財產(chǎn)品份額持有人分配或墊付相應(yīng)投資本金和收益的責(zé)任。管理機構(gòu)針對銀行理財產(chǎn)品做出的任何預(yù)期收益、預(yù)期最高收益、預(yù)計收益、測算收益或類似表述均屬不具有法律約束力的用語，不代表投資人可能獲得的實際收益，亦不構(gòu)成管理機構(gòu)對銀行理財產(chǎn)品的任何收益承諾或者保證。 中國建設(shè)銀行聲明不以任何方式對委托人資產(chǎn)本金不受損失或取得最低收益作出承諾。 4、中國建設(shè)銀行保證遵守法律、行政法規(guī)和中國銀監(jiān)會有關(guān)規(guī)定，遵循公平、公正原則；誠實守信，審慎盡責(zé)；堅持公平交易，避免利益沖突，禁止利益輸送，保護客戶合法權(quán)益。 5、中國建設(shè)銀行

15、保證所提供的資料和信息真實、準(zhǔn)確、完整、合法。 （二）委托人（投資人）的聲明和承諾 投資人簽署本協(xié)議和理財產(chǎn)品說明書即代表做出如下聲明和承諾：1、委托人具有合法的參與受托資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的資格，不存在法律、行政法規(guī)和中國銀監(jiān)會有關(guān)規(guī)定禁止或限制參與受托資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的情形； 2、委托人保證以真實身份參與受托資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，保證提供給受托人、托管人的信息和資料均真實、準(zhǔn)確、完整、合法。如發(fā)生變更，應(yīng)當(dāng)及時書面告知受托人及托管人； 3、委托人保證委托資產(chǎn)的來源和用途合法，本委托資產(chǎn)為籌集資金，委托人保證向受托人提供證明委托資產(chǎn)來源合法的文件； 4、委托人簽署和履行本合同系其真實意思表示，已經(jīng)按照其章程或者

16、其它內(nèi)部管理文件的要求取得合法、有效的授權(quán)，且不會違反對其有約束力的任何合同和其他法律文件；委托人已經(jīng)取得簽訂和履行本合同所需的一切有關(guān)批準(zhǔn)、許可、備案或者登記；5、委托人聲明已聽取了受托人指定的專人對相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則和本合同的講解，已充分理解本合同，已清楚認(rèn)知委托資產(chǎn)投資所存在的市場風(fēng)險、管理風(fēng)險、流動性風(fēng)險及其他風(fēng)險以及所投資品種的風(fēng)險收益特征，已簽署了受托人制作的風(fēng)險揭示書，并承諾自行承擔(dān)風(fēng)險和損失； 6、委托人承認(rèn)，受托人、托管人未對委托資產(chǎn)的收益狀況做出任何承諾或擔(dān)保，本合同約定的業(yè)績比較基準(zhǔn)僅是投資目標(biāo)而不是受托人或托管人的保證。二、理財產(chǎn)品要素理財產(chǎn)品名稱中國建設(shè)銀行“乾元”量化精選

17、開放式凈值型理財產(chǎn)品理財產(chǎn)品編號ZH072016006005Y01全國銀行業(yè)理財信息登記系統(tǒng)編號理財產(chǎn)品類型非保本浮動收益型目標(biāo)客戶穩(wěn)健型、進取型及積極進取型高資產(chǎn)凈值客戶以及機構(gòu)客戶內(nèi)部風(fēng)險評級（3盞警示燈）投資幣種人民幣理財產(chǎn)品規(guī)模規(guī)模上限為40億份，規(guī)模下限為3000萬份理財產(chǎn)品募集期2016 年 6月6日 9 點整至 2016 年 6 月 13 日 15 點整（北京時間） 在上述認(rèn)購時段內(nèi)，客戶可通過我行網(wǎng)點、網(wǎng)上銀行、手機銀行等渠道購買本理財產(chǎn)品，客戶通過網(wǎng)點購買的具體購買時間以網(wǎng)點公告的營業(yè)時間為準(zhǔn)。 理財產(chǎn)品認(rèn)購理財產(chǎn)品募集期內(nèi)，客戶購買本理財產(chǎn)品的行為被視為認(rèn)購本理財產(chǎn)品。理財

18、產(chǎn)品募集期內(nèi)，客戶可撤銷已經(jīng)提交的認(rèn)購申請。 理財產(chǎn)品募集期內(nèi)，客戶認(rèn)購本產(chǎn)品的起點金額為10萬元，以1萬元的整數(shù)倍遞增?？蛻魧⒄J(rèn)購資金存入客戶指定賬戶之日至本理財產(chǎn)品成立日（不含） 期間，客戶可獲得認(rèn)購資金的活期存款利息，認(rèn)購期內(nèi)的利息不計入投資本金。 理財產(chǎn)品募集期內(nèi)，客戶認(rèn)購本理財產(chǎn)品以金額申請。認(rèn)購份額的計算方法如下：認(rèn)購份額=認(rèn)購金額/理財產(chǎn)品份額面值 理財產(chǎn)品份額面值為1.00元/份。 理財產(chǎn)品管理人在理財產(chǎn)品成立日對理財產(chǎn)品募集期內(nèi)客戶提交的認(rèn)購交易的有效性進行確認(rèn)。客戶應(yīng)在理財產(chǎn)品成立日之后自行進行成交查詢。 本理財產(chǎn)品不收取認(rèn)購費用。理財產(chǎn)品開放日本理財產(chǎn)品投資封閉期364天

19、，投資封閉期結(jié)束后，每年的6月12日，9月12日，12月12日，3月12日為本理財產(chǎn)品開放日（T日）；如遇非工作日，則順延至下一個工作日。理財產(chǎn)品到期日所在當(dāng)季理財產(chǎn)品不開放申購或贖回，如遇其他特殊情況，以中國建設(shè)銀行具體公告為準(zhǔn)。理財產(chǎn)品成立日2016年6月14日理財產(chǎn)品到期日 LINK Excel.Sheet.12 C:UsersAdministratorDesktop鄭蕾蕾理財產(chǎn)品時刻表-標(biāo)準(zhǔn)資產(chǎn)融資處.xlsx 說明書填寫模板!R14C9 a t * MERGEFORMAT 2021年6月12日（如遇非工作日，則順延至下一個工作日。）理財產(chǎn)品期限1824天工作日本理財產(chǎn)品所稱工作日，是

20、指上海證券交易所和深圳證券交易所的每一正常交易日；如遇特殊情況，以中國建設(shè)銀行具體公告為準(zhǔn)。理財產(chǎn)品申購和追加申購本理財產(chǎn)品募集期屆滿，若中國建設(shè)銀行未宣布理財產(chǎn)品不成立，則從理財產(chǎn)品成立日起理財產(chǎn)品進入存續(xù)期。 客戶可于理財產(chǎn)品開放日（T日）前7個自然日9點整至開放日當(dāng)日 15點整（北京時間，下稱“指定時間段”）提交申購或追加申購本理財產(chǎn)品申請，申請?zhí)峤缓?，將同時凍結(jié)申購或追加申購金額,申購或追加申購申請將統(tǒng)一在理財產(chǎn)品開放日（T日）15點之后處理，在此期間，客戶可獲得申購資金的活期存款利息，申購期內(nèi)的利息不計入投資本金。在上述指定時間段內(nèi)，申購或追加申購申請可以撤銷?？蛻籼峤簧曩?、追加申購

21、申請，可于指定時間段通過中國建設(shè)銀行網(wǎng)點、 網(wǎng)上銀行、手機銀行等渠道提交?？蛻羯曩彙⒆芳由曩彽囊?guī)則如下：理財產(chǎn)品開放日（T日）前7個自然日9點整至開放日當(dāng)日15點整，若客戶持有本理財產(chǎn)品的份額為零，客戶申購本理財產(chǎn)品的起點申購金額為10萬元；若客戶持有本理財產(chǎn)品的份額大于零，客戶追加申購本理財產(chǎn)品的遞增申購金額為1萬元的整數(shù)倍。理財產(chǎn)品開放日（T日）前7個自然日9點整至開放日當(dāng)日15點整，客戶提交申購申請遵循“未知價”原則，即申購或追加申購價格以開放日當(dāng)日（T）收市后的理財產(chǎn)品單位凈值為基準(zhǔn)進行計算。理財產(chǎn)品管理人在開放日后兩個工作日內(nèi)對該交易的有效性進行確認(rèn)，投資人應(yīng)在開放日后兩個工作日內(nèi)自

22、行通過建行有關(guān)渠道進行成交查詢。 理財產(chǎn)品開放日（T日）前7個自然日9點整至開放日當(dāng)日15點整，客戶申購或追加申購本理財產(chǎn)品以金額申請。申購或追加申購份額的計算方法如下： 申購（或追加申購）份額=申購（或追加申購）金額/理財產(chǎn)品開放日（T日）單位凈值 客戶在同一工作日多筆申購本理財產(chǎn)品時，按照上述公式逐筆計算申購份額后加總。申購份額計算結(jié)果按照四舍五入方法，保留至0.0001。本理財產(chǎn)品不收取申購費用。理財產(chǎn)品贖回理財產(chǎn)品封閉期結(jié)束后，客戶可于理財產(chǎn)品開放日（T日）前7個自然日9點整至開放日當(dāng)日15點整（北京時間, 下稱“指定時間段”）提交本理財產(chǎn)品的贖回申請，贖回申請將統(tǒng)一在理財產(chǎn)品開放日（

23、T日）15點之后處理。在上述指定時間段內(nèi)，贖回申請可以撤銷。 客戶提交贖回申請，可于指定時間段通過中國建設(shè)銀行網(wǎng)點、網(wǎng)上銀行、手機銀行等渠道提交。 贖回規(guī)則如下： 理財產(chǎn)品開放日（T日）前7個自然日9點整至開放日當(dāng)日15點整，客戶提交贖回申請遵循“未知價”原則，即贖回價格以開放日當(dāng)日（T日）收市后的理財產(chǎn)品單位凈值為基準(zhǔn)進行計算。理財產(chǎn)品管理人在開放日后2個工作日內(nèi)對該交易的有效性進行確認(rèn)，贖回資金于開放日后5個工作日內(nèi)劃轉(zhuǎn)至客戶指定賬戶，投資人應(yīng)在第6個工作日及之后自行通過建行有關(guān)渠道進行成交查詢。理財產(chǎn)品存續(xù)期內(nèi)，客戶贖回本理財產(chǎn)品以份額申請。贖回金額的計算方法如下： 贖回金額=贖回份額理

24、財產(chǎn)品開放日（T日）理財產(chǎn)品單位凈值客戶在同一理財產(chǎn)品開放日（T日）前7個自然日9點整至開放日當(dāng)日15點整期間多筆贖回本理財產(chǎn)品時，按照上述公式逐筆計算贖回金額后加總。贖回金額計算結(jié)果按照四舍五入方法，保留至0.01元?？蛻裘看翁峤悔H回申請的最小單位為1萬份，若客戶對本理財產(chǎn)品的持有份額不足1萬份時，中國建設(shè)銀行有權(quán)利將客戶理財產(chǎn)品剩余份額一次性全部贖回。 本理財產(chǎn)品不收取贖回費用。 在同一理財產(chǎn)品開放日（T日）前7個自然日9點整至開放日當(dāng)日15點整期間，同一客戶累計贖回份額不得超過1億份。 理財產(chǎn)品開放日（T日）前7個自然日9點整至開放日當(dāng)日15點整提出的贖回申請，理財產(chǎn)品管理人將在不遲于5

25、個工作日內(nèi)將客戶贖回金額劃轉(zhuǎn)至客戶指定賬戶，在途期間贖回資金不計利息。銷售區(qū)域本理財產(chǎn)品通過中國建設(shè)銀行設(shè)立的網(wǎng)點、網(wǎng)上銀行、手機銀行等渠道銷售。提前終止權(quán)投資者無提前終止權(quán)，中國建設(shè)銀行有提前終止權(quán)。附屬條款不具備質(zhì)押等擔(dān)保附屬功能。稅款中國建設(shè)銀行不負(fù)責(zé)代扣代繳投資者購買本理財產(chǎn)品的所得稅款。其他中國建設(shè)銀行可根據(jù)需要對理財產(chǎn)品進行優(yōu)化或升級，并至少于理財產(chǎn)品優(yōu)化或升級啟用日之前2個工作日進行公告。三、投資管理（一）投資范圍本理財產(chǎn)品的投資范圍為：量化投資類資產(chǎn)及其他符合監(jiān)管要求的資產(chǎn)，原則上其他類型資產(chǎn)不得超過理財產(chǎn)品資產(chǎn)規(guī)模的50%，投資比例限制如下：資產(chǎn)類別投資比例量化投資類資產(chǎn)（包

26、括股票、債券、期貨、期權(quán)、證券投資基金、貨幣市場工具等）50%-100%其它符合監(jiān)管要求的資產(chǎn)（包括但不限于各類非標(biāo)資產(chǎn)）0%-50%注：允許各項資產(chǎn)配置比例上下浮動10%。（二）參與主體1、理財產(chǎn)品管理人名稱：中國建設(shè)銀行股份有限公司住所：北京市西城區(qū)金融大街 25 號2、理財產(chǎn)品托管人名稱：中國建設(shè)銀行股份有限公司陜西省分行住所：陜西省西安市碑林區(qū)南廣濟街38號四、理財產(chǎn)品運作說明（一）理財產(chǎn)品規(guī)模1、 本理財產(chǎn)品規(guī)模上限：不超過40億份募集期，本理財產(chǎn)品規(guī)模上限為5億份，若在募集期結(jié)束之前，本理財產(chǎn)品認(rèn)購總額提前達(dá)到規(guī)模上限，則中國建設(shè)銀行有權(quán)利但無義務(wù)停止本理財產(chǎn)品的認(rèn)購。 中國建設(shè)銀

27、行可調(diào)整本理財產(chǎn)品規(guī)模上限，調(diào)整后本理財產(chǎn)品規(guī)模上限不超過40億份。若在理財產(chǎn)品存續(xù)期內(nèi)，本理財產(chǎn)品申購總額達(dá)到規(guī)模上限，則中國建設(shè)銀行有權(quán)利但無義務(wù)暫停本理財產(chǎn)品的申購和追加申購。 2、 本理財產(chǎn)品規(guī)模下限：3000萬份 若募集期屆滿，本理財產(chǎn)品認(rèn)購總額低于規(guī)模下限，則中國建設(shè)銀行有權(quán)利但無義務(wù)宣布本理財產(chǎn)品不成立。若本理財產(chǎn)品不成立，中國建設(shè)銀行將在募集期屆滿后 5 個工作日內(nèi)將客戶的認(rèn)購本金返還至客戶指定賬戶，在途期間客戶投資本金不計息。客戶應(yīng)確保賬戶狀態(tài)正常，并及時查詢賬戶資金變動情況。 若在理財產(chǎn)品存續(xù)期內(nèi)，本理財產(chǎn)品存續(xù)份額低于規(guī)模下限，則中國建設(shè)銀行有權(quán)利但無義務(wù)宣布本理財產(chǎn)品提

28、前終止。若本理財產(chǎn)品提前終止，將根據(jù)約定進入產(chǎn)品清算程序。3、 中國建設(shè)銀行可根據(jù)市場和理財產(chǎn)品運行情況等調(diào)整本理財產(chǎn)品規(guī)模上、下限，并至少于調(diào)整規(guī)模上、下限之日之前 2 個工作日進行公告。（二）認(rèn)購/申購/追加申購/暫停申購1、 若客戶首次購買我行理財產(chǎn)品（或理財產(chǎn)品），須在中國建設(shè)銀行指定網(wǎng)點進行風(fēng)險承受能力評估后再進行購買?？蛻糍徺I本理財產(chǎn)品，應(yīng)將資金提前存入客戶指定賬戶。 2、 理財產(chǎn)品存續(xù)期內(nèi)，在如下情況下，中國建設(shè)銀行有權(quán)拒絕或暫停接受客戶的申購或追加申購申請： （1） 因不可抗力導(dǎo)致理財產(chǎn)品管理人無法接受客戶申購或追加申購申請； （2） 發(fā)生本理財產(chǎn)品說明書約定的暫停理財產(chǎn)品資產(chǎn)

29、估值的情況； （3） 其他可能對本理財產(chǎn)品業(yè)績或流動性產(chǎn)生負(fù)面影響，從而損害現(xiàn)有理財產(chǎn)品份額持有人利益的情況； （4） 法律、法規(guī)或中國銀行業(yè)監(jiān)督委員會認(rèn)定的其他情形。 （三）巨額贖回/暫停贖回 1、若在同一理財產(chǎn)品開放期（本理財產(chǎn)品開放日前 7 個自然日 9 點整至本理財產(chǎn)品開放日當(dāng)日下午15點整）內(nèi)某一時點，理財產(chǎn)品管理人收到的凈贖回申請份額累計超過前一個理財產(chǎn)品開放日日終理財產(chǎn)品總份額的20%時，認(rèn)定為巨額贖回。2、若在同一理財產(chǎn)品開放期（本理財產(chǎn)品開放日前7個自然日9點整至本理財產(chǎn)品開放日當(dāng)日下午15點整）內(nèi)某一時點，客戶已提交的所有贖回申請累計之和達(dá)到巨額贖回，中國建設(shè)銀行有權(quán)拒絕客

30、戶新提交的贖回申請。3、發(fā)生巨額贖回時，若中國建設(shè)銀行根據(jù)本理財產(chǎn)品當(dāng)時運行狀況認(rèn)為，為兌付客戶的贖回申請而進行的資產(chǎn)變現(xiàn)可能使所投資的資產(chǎn)價值發(fā)生較大波動時，則中國建設(shè)銀行有權(quán)拒絕全部贖回申請或部分贖回申請。 4、 理財產(chǎn)品存續(xù)期內(nèi)，在如下情況下，中國建設(shè)銀行有權(quán)拒絕或暫停接受客戶的贖回申請： （1） 因不可抗力導(dǎo)致理財產(chǎn)品管理人無法接受客戶贖回申請； （2） 發(fā)生本理財產(chǎn)品說明書約定的暫停理財產(chǎn)品資產(chǎn)估值的情況； （3） 理財產(chǎn)品存續(xù)期內(nèi)，如基礎(chǔ)資產(chǎn)無法及時、足額變現(xiàn)，中國建設(shè)銀行有權(quán)暫停接受客戶贖回申請，并可以根據(jù)實際情況向已接受贖回申請的客戶延遲兌付或分次兌付； （4） 理財產(chǎn)品連續(xù)兩

31、個開放日發(fā)生巨額贖回，中國建設(shè)銀行可暫停接受客戶的贖回申請； （5） 法律、法規(guī)或中國銀行業(yè)監(jiān)督委員會認(rèn)定的其他情形。 發(fā)生上述情形之一的，中國建設(shè)銀行有權(quán)暫停接受贖回申請?？蛻粼谟|發(fā)上述情形之前已提交的贖回申請，按照時間優(yōu)先的原則進行處理，中國建設(shè)銀行不保證客戶提交的全部或部分贖回申請成交。 （四）收益分配 本理財產(chǎn)品存續(xù)期內(nèi)不分紅。 五、理財產(chǎn)品資產(chǎn)估值（一）估值對象1、理財產(chǎn)品財產(chǎn)項下所有的量化投資類資產(chǎn)（包括股票、債券、期貨、期權(quán)、證券投資基金、貨幣市場工具等）和其它符合監(jiān)管要求的資產(chǎn)（包括但不限于各類非標(biāo)資產(chǎn)）。2、估值時間理財產(chǎn)品管理人在每個交易日對產(chǎn)品財產(chǎn)進行估值，當(dāng)日完成當(dāng)日估

32、值。3、估值方法（1）證券交易所上市的有價證券的估值 = 1 * GB3 交易所上市的有價證券（包括股票、權(quán)證等），以其估值日在證券交易所掛牌的收盤價估值；估值日無交易的，且最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境未發(fā)生重大變化，以最近交易日的收盤價估值；如最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境發(fā)生了重大變化的，可參考類似投資品種的現(xiàn)行市價及重大變化因素，調(diào)整最近交易市價，確定公允價值。 = 2 * GB3 交易所上市實行凈價交易的債券按估值日收盤價估值，估值日沒有交易的，且最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境未發(fā)生重大變化，按最近交易日的收盤價估值。如最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境發(fā)生了重大變化的，可參考類似投資品種的現(xiàn)行市價及重大變化因素，調(diào)整最近交易

33、市價，確定公允價值。 = 3 * GB3 交易所上市未實行凈價交易的債券按估值日收盤價減去債券收盤價中所含的債券應(yīng)收利息得到的凈價進行估值；估值日沒有交易的，且最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境未發(fā)生重大變化，按最近交易日債券收盤價減去債券收盤價中所含的債券應(yīng)收利息得到的凈價進行估值。如最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境發(fā)生了重大變化的，可參考類似投資品種的現(xiàn)行市價及重大變化因素，調(diào)整最近交易市價，確定公允價值。 = 4 * GB3 交易所上市不存在活躍市場的有價證券，采用估值技術(shù)確定公允價值。交易所上市的資產(chǎn)支持證券，采用估值技術(shù)確定公允價值，在估值技術(shù)難以可靠計量公允價值的情況下，按成本估值。（2）處于未上市期間的有

34、價證券應(yīng)區(qū)分如下情況處理： = 1 * GB3 送股、轉(zhuǎn)增股、配股和公開增發(fā)的新股，按估值日在證券交易所掛牌的同一股票的收盤價估值；該日無交易的，以最近一日的收盤價估值。 = 2 * GB3 首次公開發(fā)行未上市的股票、債券和權(quán)證，采用估值技術(shù)確定公允價值，在估值技術(shù)難以可靠計量公允價值的情況下，按成本估值。 = 3 * GB3 首次公開發(fā)行有明確鎖定期的股票，同一股票在交易所上市后，按交易所上市的同一股票的收盤價估值；非公開發(fā)行有明確鎖定期的股票，按監(jiān)管機構(gòu)或行業(yè)協(xié)會有關(guān)規(guī)定確定公允價值。（3）全國銀行間債券市場交易的債券、資產(chǎn)支持證券等固定收益品種，采用估值技術(shù)確定公允價值。（4）同一債券同

35、時在兩個或兩個以上市場交易的，按債券所處的市場分別估值。（5）股指期貨估值：投資的期貨合約，一般以估值當(dāng)日結(jié)算價進行估值，估值當(dāng)日無結(jié)算價的，且最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境未發(fā)生重大變化的，采用最近交易日結(jié)算價估值。（6）期權(quán)估值：公開市場交易的期權(quán)按交易所公布價格估值；OTC交易類型的期權(quán)按交易對手方提供的價格或其他能夠確定公允價值的方法進行估值。（7）證券投資基金估值方法 = 1 * GB3 上市流通的證券投資基金按估值日其所在證券交易所的收盤價估值；估值日無交易的，以最近交易日的收盤價估值。 = 2 * GB3 未上市流通的其他開放式證券投資基金按估值日公布的前日基金份額凈值估值，當(dāng)日未公布的，

36、以最近交易日公布的基金份額凈值為準(zhǔn)。（8）其他資產(chǎn)的估值方法其他資產(chǎn)按國家有關(guān)規(guī)定進行估值。（9）如有確鑿證據(jù)表明按上述方法進行估值不能客觀反映其公允價值的，資產(chǎn)管理人可根據(jù)具體情況與資產(chǎn)托管人商定后，按最能反映公允價值的價格估值。（10）相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部門有強制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事項，按國家最新規(guī)定估值。（二）估值錯誤的處理 理財產(chǎn)品管理人和理財產(chǎn)品托管人將采取必要、適當(dāng)合理的措施確保理財產(chǎn)品資產(chǎn)估值的準(zhǔn)確性、及時性。當(dāng)理財產(chǎn)品單位凈值出現(xiàn)錯誤時，理財產(chǎn)品管理人應(yīng)當(dāng)立即予以糾正，并采取合理的措施防止損失進一步擴大。由于本理財產(chǎn)品估值所用的價格來源中出現(xiàn)錯誤，或由于其它不可抗力原

37、因，理財產(chǎn)品管理人和理財產(chǎn)品托管人雖然已經(jīng)采取必要、適當(dāng)、合理的措施進行檢查，但是未能發(fā)現(xiàn)該錯誤的，由此造成的理財產(chǎn)品資產(chǎn)估值錯誤，理財產(chǎn)品管理人和理財產(chǎn)品托管人免除賠償責(zé)任。但理財產(chǎn)品管理人和理財產(chǎn)品托管人應(yīng)當(dāng)積極采取必要的措施消除由此造成的影響。 由于增值稅稅款計算和納稅申報以季度為單位，與理財管理計劃估值期不完全同步，可能導(dǎo)致估值日增值稅和相關(guān)附加稅費金額計算結(jié)果與季度末計算并實際繳納給稅務(wù)機關(guān)的稅款金額存在差異，進而導(dǎo)致理財管理計劃凈值無法準(zhǔn)確反映管理計劃在估值期的價值，該情況不屬于估值錯誤。（三）暫停估值 當(dāng)理財產(chǎn)品資產(chǎn)的估值因不可抗力或其它情形致使理財產(chǎn)品管理人、托管人無法準(zhǔn)確評估

38、理財產(chǎn)品資產(chǎn)價值時或中國銀監(jiān)會認(rèn)定的其它情形，理財產(chǎn)品管理人可暫停理財產(chǎn)品的估值直至另行通知。 六、理財產(chǎn)品費用與稅收（一）費用種類 1、理財產(chǎn)品管理人的銷售費； 2、理財產(chǎn)品托管人的托管費； 3、理財產(chǎn)品管理人的管理費； 4、理財產(chǎn)品管理人的超額業(yè)績報酬； 5、其他相關(guān)服務(wù)機構(gòu)費用，包括但不限于銀行匯劃費、證券交易費用等； 6、按照國家有關(guān)規(guī)定可以列入的其他費用。 上述理財產(chǎn)品費用由理財產(chǎn)品管理人在法律規(guī)定的范圍內(nèi)參照公允的市場價格確定，法律法規(guī)另有規(guī)定時從其規(guī)定。本產(chǎn)品終止清算時發(fā)生的費用，按實際支出額從產(chǎn)品資產(chǎn)總值中扣除。 （二）理財產(chǎn)品費用計提方法、計提標(biāo)準(zhǔn)和支付方式 1、理財產(chǎn)品管理

39、人的銷售費 理財產(chǎn)品銷售費按前一日理財產(chǎn)品資產(chǎn)凈值的0.20%年費率計提。計算方法如下： SA0.20%當(dāng)年天數(shù) S 為每日應(yīng)計提的理財產(chǎn)品銷售費A 為前一日的理財產(chǎn)品資產(chǎn)凈值理財產(chǎn)品銷售費每日計提，按年支付。由理財產(chǎn)品管理人向理財產(chǎn)品托管人發(fā)送銷售費劃付指令，經(jīng)理財產(chǎn)品托管人復(fù)核后從理財產(chǎn)品資產(chǎn)中一次性支付給理財產(chǎn)品管理人，若遇法定節(jié)假日、休息日，支付日期順延。 2、理財產(chǎn)品托管人的托管費 理財產(chǎn)品托管費按前一日理財產(chǎn)品資產(chǎn)凈值的0.05%年費率計提。計算方法如下： GA0.05%當(dāng)年天數(shù) G 為每日應(yīng)計提的理財產(chǎn)品托管費 A 為前一日的理財產(chǎn)品資產(chǎn)凈值理財產(chǎn)品托管費每日計提，按年支付。由理

40、財產(chǎn)品管理人向理財產(chǎn)品托管人發(fā)送產(chǎn)品托管費劃付指令，經(jīng)理財產(chǎn)品托管人復(fù)核后從理財產(chǎn)品資產(chǎn)中一次性支付給理財產(chǎn)品托管人，若遇法定節(jié)假日、休息日，支付日期順延。 3、理財產(chǎn)品管理人的管理費 理財產(chǎn)品管理費按前一日理財產(chǎn)品資產(chǎn)凈值的0.20%年費率計提。計算方法如下： HA0.20%當(dāng)年天數(shù) H 為每日應(yīng)計提的理財產(chǎn)品管理費 A 為前一日的理財產(chǎn)品資產(chǎn)凈值理財產(chǎn)品管理費每日計提，按年支付。由理財產(chǎn)品管理人向理財產(chǎn)品托管人發(fā)送管理費劃付指令，經(jīng)理財產(chǎn)品托管人復(fù)核后從理財產(chǎn)品資產(chǎn)中一次性支付給理財產(chǎn)品管理人，若遇法定節(jié)假日、休息日，支付日期順延。 4、本理財產(chǎn)品設(shè)立業(yè)績比較基準(zhǔn)，理財產(chǎn)品管理人收取超額業(yè)

41、績報酬。業(yè)績比較基準(zhǔn)為4%/年。若理財產(chǎn)品年化收益率超過業(yè)績比較基準(zhǔn)，理財產(chǎn)品管理人將收取超出部分30%作為超額業(yè)績報酬。超額業(yè)績報酬以每個季度理財產(chǎn)品資產(chǎn)凈值為基準(zhǔn)進行計提。計算方法如下： 當(dāng)（E-F）/F - 4%D當(dāng)年天數(shù)0時，C=E（E-F）/F -4%D當(dāng)年天數(shù)）30%；當(dāng)（E-F）/F - 4%D當(dāng)年天數(shù) 0，C=0。C 為本季應(yīng)計提的理財產(chǎn)品超額業(yè)績報酬 E 為本季度開放日（或開放日對日）的理財產(chǎn)品資產(chǎn)凈值F 為上季度開放日（或開放日對日）采用的理財產(chǎn)品資產(chǎn)凈值D 為費用計提期間實際天數(shù)，從上季度開放日（或開放日對日）至本季度開放日（或開放日對日）的實際自然日天數(shù)。超額業(yè)績回報按

42、季度計提，按年支付。由理財產(chǎn)品管理人向理財產(chǎn)品托管人發(fā)送管理費劃付指令，經(jīng)理財產(chǎn)品托管人復(fù)核后從理財產(chǎn)品資產(chǎn)中一次性支付給理財產(chǎn)品管理人，若遇法定節(jié)假日、休息日，支付日期順延。 5、中國建設(shè)銀行有權(quán)根據(jù)市場情況等調(diào)整上述各項費用費率，并至少于費用費率調(diào)整日之前 5 個工作日進行公告。如客戶不能接受，可根據(jù)實際情況按照本理財產(chǎn)品說明書約定的贖回規(guī)則贖回其持有的理財產(chǎn)品份額。 （三）稅收1、本理財管理計劃運作過程中涉及的各納稅主體，其納稅義務(wù)按國家稅收法律、法規(guī)執(zhí)行。本理財管理計劃運營過程中發(fā)生的增值稅應(yīng)稅行為，由中國建設(shè)銀行申報和繳納增值稅及附加稅費，稅款從本理財管理計劃資產(chǎn)總值中扣除。2、根據(jù)

43、現(xiàn)行稅法法規(guī)，中國建設(shè)銀行暫不負(fù)責(zé)代扣代繳客戶購買本產(chǎn)品所得收益應(yīng)繳納的任何稅款。若相關(guān)法律法規(guī)、稅收政策規(guī)定理財管理計劃管理人應(yīng)代扣代繳相關(guān)稅款，中國建設(shè)銀行有權(quán)依法履行代扣代繳義務(wù)。七、理財產(chǎn)品的終止與清算（一）理財產(chǎn)品的終止 1、理財產(chǎn)品正常到期。 2、理財產(chǎn)品提前終止，中國建設(shè)銀行提前終止本理財產(chǎn)品的情形包括但不限于： （1）在理財產(chǎn)品存續(xù)期內(nèi)，本理財產(chǎn)品規(guī)模低于 3000 萬份，則中國建設(shè)銀行有權(quán)利但無義務(wù)宣布提前終止本理財產(chǎn)品； （2）因市場發(fā)生極端重大變動或突發(fā)性事件等情形時，中國建設(shè)銀行有權(quán)利但無義務(wù)提前終止本理財產(chǎn)品； （3）如遇國家金融政策出現(xiàn)重大調(diào)整并影響到本理財產(chǎn)品的正常運作時，中國建設(shè)銀行有權(quán)利但無義務(wù)提前終止本理財產(chǎn)品。 3、理財產(chǎn)品延期。理財產(chǎn)品到期前，中國建設(shè)銀行有權(quán)利但無義務(wù)根據(jù)市場和理財產(chǎn)品運行情況等，決定是否延長理財產(chǎn)品期限。如中國建設(shè)銀行決定延長理財產(chǎn)品期限，須至少于理財產(chǎn)品到期日之前 20 個工作日公告延長后的理財產(chǎn)品期限及到期日等信息。 （二）理財產(chǎn)品清算 1、由理財產(chǎn)品管理人、理財產(chǎn)品托管人組成清算組，制定理財產(chǎn)品財產(chǎn)清算分配方案，負(fù)責(zé)理財產(chǎn)品財產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)和分配。 2、理財產(chǎn)品財產(chǎn)清算的期限為理財產(chǎn)品終止后 20 個工作日