證券市場(chǎng)基本法律法規(guī)精講(16)課件

1、證券從業(yè)證券市場(chǎng)基本法律法規(guī)1.熟悉證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的基本原則要求；2.掌握證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)類型及基本要求；3.了解開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，投資主辦人數(shù)的最低要求。 4.了解資產(chǎn)管理合同應(yīng)當(dāng)包括的必備內(nèi)容；5.掌握辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，接受客戶資產(chǎn)最低凈值要求；6.掌握辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)接受的資產(chǎn)形式；7.熟悉合格投資者要求；熟悉關(guān)聯(lián)交易的要求；8.掌握資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)禁止行為的有關(guān)規(guī)定。 第六節(jié) 證券資產(chǎn)管理9.熟悉資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)控制要求；10.掌握資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)了解客戶、對(duì)客戶信息披露及揭示風(fēng)險(xiǎn)的有關(guān)規(guī)定；11.掌握資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)客戶資產(chǎn)托管的基本要求；12.掌握監(jiān)管部門對(duì)資產(chǎn)管理

2、業(yè)務(wù)的監(jiān)管措施及后續(xù)監(jiān)管要求；13.掌握資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)違反有關(guān)規(guī)定的法律責(zé)任。 14.了解合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資、合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者境外證券投資的相關(guān)監(jiān)管規(guī)定。第六節(jié) 證券資產(chǎn)管理一、證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的基本原則要求（熟悉）證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法第三條證券公司從事客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會(huì)的規(guī)定，遵循公平、公正的原則，維護(hù)客戶的合法權(quán)益，誠實(shí)守信，勤勉盡責(zé)，避免利益沖突。證券公司從事客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)充分了解客戶，對(duì)客戶進(jìn)行分類，遵循風(fēng)險(xiǎn)匹配原則，向客戶推薦適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品或服務(wù)，禁止誤導(dǎo)客戶購買與其風(fēng)險(xiǎn)承受能力不相符合的產(chǎn)品或服務(wù)。客戶應(yīng)當(dāng)獨(dú)立承

3、擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)，不得損害國家利益、社會(huì)公共利益和他人合法權(quán)益。第六節(jié) 證券資產(chǎn)管理二、證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)類型及基本要求（掌握）證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法第十一條證券公司可以依法從事下列客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)：（一）為單一客戶辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)；（二）為多個(gè)客戶辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)；（三）為客戶辦理特定目的的專項(xiàng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。第十二條證券公司為單一客戶辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)與客戶簽訂定向資產(chǎn)管理合同，通過專門賬戶為客戶提供資產(chǎn)管理服務(wù)。第六節(jié) 證券資產(chǎn)管理第十三條證券公司為多個(gè)客戶辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)設(shè)立集合資產(chǎn)管理計(jì)劃，與客戶簽訂集合資產(chǎn)管理合同，將客戶資產(chǎn)交由取得基金托管業(yè)務(wù)資

4、格的資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)托管，通過專門賬戶為客戶提供資產(chǎn)管理服務(wù)。第六節(jié) 證券資產(chǎn)管理第十四條證券公司為客戶辦理特定目的的專項(xiàng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)簽訂專項(xiàng)資產(chǎn)管理合同，針對(duì)客戶的特殊要求和基礎(chǔ)資產(chǎn)的具體情況，設(shè)定特定投資目標(biāo)，通過專門賬戶為客戶提供資產(chǎn)管理服務(wù)。證券公司應(yīng)當(dāng)充分了解并向客戶披露基礎(chǔ)資產(chǎn)所有人或融資主體的誠信合規(guī)狀況、基礎(chǔ)資產(chǎn)的權(quán)屬情況、有無擔(dān)保安排及具體情況、投資目標(biāo)的風(fēng)險(xiǎn)收益特征等相關(guān)重大事項(xiàng)。證券公司可以通過設(shè)立綜合性的集合資產(chǎn)管理計(jì)劃辦理專項(xiàng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。第六節(jié) 證券資產(chǎn)管理三、開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，投資主辦人數(shù)的最低要求（了解）證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法第十六條證券公司開展資產(chǎn)

5、管理業(yè)務(wù)，投資主辦人不得少于5人。投資主辦人須具有3年以上證券投資、研究、投資顧問或類似從業(yè)經(jīng)歷，具備良好的誠信紀(jì)錄和職業(yè)操守，通過中國證券業(yè)協(xié)會(huì)的注冊(cè)登記。第六節(jié) 證券資產(chǎn)管理四、資產(chǎn)管理合同應(yīng)當(dāng)包括的必備內(nèi)容（了解）（一）證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法第十九條證券公司開展客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)依據(jù)法律、行政法規(guī)和本辦法的規(guī)定，與客戶簽訂書面資產(chǎn)管理合同，就雙方的權(quán)利義務(wù)和相關(guān)事宜做出明確約定。資產(chǎn)管理合同應(yīng)當(dāng)包括中華人民共和國證券投資基金法第九十三條、第九十四條規(guī)定的必備內(nèi)容。第六節(jié) 證券資產(chǎn)管理（二）基金法第九十三條非公開募集基金，應(yīng)當(dāng)制定并簽訂基金合同?；鸷贤瑧?yīng)當(dāng)包括下列內(nèi)容：（1

6、）基金份額持有人、基金管理人、基金托管人的權(quán)利、義務(wù)；（2）基金的運(yùn)作方式；（3）基金的出資方式、數(shù)額和認(rèn)繳期限；（4）基金的投資范圍、投資策略和投資限制；（5）基金收益分配原則、執(zhí)行方式；第六節(jié) 證券資產(chǎn)管理（6）基金承擔(dān)的有關(guān)費(fèi)用；（7）基金信息提供的內(nèi)容、方式；（8）基金份額的認(rèn)購、贖回或者轉(zhuǎn)讓的程序和方式；（9）基金合同變更、解除和終止的事由、程序；（10）基金財(cái)產(chǎn)清算方式；（11）當(dāng)事人約定的其他事項(xiàng)。第六節(jié) 證券資產(chǎn)管理五、辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，接受客戶資產(chǎn)最低凈值要求（掌握）證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法第二十一條證券公司辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，接受單個(gè)客戶的資產(chǎn)凈值不得低于人民

7、幣100萬元。第六節(jié) 證券資產(chǎn)管理六、辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)接受的資產(chǎn)形式（掌握）證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法第二十二條證券公司辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，只能接受貨幣資金形式的資產(chǎn)。第六節(jié) 證券資產(chǎn)管理七、合格投資者要求（熟悉）證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法第二十六條證券公司可以自行推廣集合資產(chǎn)管理計(jì)劃，也可以委托其他證券公司、商業(yè)銀行或者中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他機(jī)構(gòu)代為推廣。第六節(jié) 證券資產(chǎn)管理集合資產(chǎn)管理計(jì)劃應(yīng)當(dāng)面向合格投資者推廣，合格投資者累計(jì)不得超過200人。合格投資者是指具備相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和承擔(dān)所投資集合資產(chǎn)管理計(jì)劃風(fēng)險(xiǎn)能力且符合下列條件之一的單位和個(gè)人：（一）個(gè)人或者家庭金融資產(chǎn)合計(jì)

8、不低于100萬元人民幣；（二）公司、企業(yè)等機(jī)構(gòu)凈資產(chǎn)不低于1000萬元人民幣。依法設(shè)立并受監(jiān)管的各類集合投資產(chǎn)品視為單一合格投資者。第六節(jié) 證券資產(chǎn)管理八、關(guān)聯(lián)交易的要求（熟悉）證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法第二十九條證券公司將其管理的客戶資產(chǎn)投資于本公司及與本公司有關(guān)聯(lián)方關(guān)系的公司發(fā)行的證券或承銷期內(nèi)承銷的證券，或者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易的，應(yīng)當(dāng)遵循客戶利益優(yōu)先原則，事先取得客戶的同意，事后告知資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)和客戶，同時(shí)向證券交易所報(bào)告，并采取切實(shí)有效措施，防范利益沖突，保護(hù)客戶合法權(quán)益。第六節(jié) 證券資產(chǎn)管理九、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)禁止行為的有關(guān)規(guī)定（掌握）證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法第三十三條證

9、券公司從事客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，不得有下列行為：（一）挪用客戶資產(chǎn)；（二）向客戶做出保證其資產(chǎn)本金不受損失或者取得最低收益的承諾；（三）以欺詐手段或者其他不當(dāng)方式誤導(dǎo)、誘導(dǎo)客戶；（四）將資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)與其他業(yè)務(wù)混合操作；第六節(jié) 證券資產(chǎn)管理（五）以轉(zhuǎn)移資產(chǎn)管理賬戶收益或者虧損為目的，在自營賬戶與資產(chǎn)管理賬戶之間或者不同的資產(chǎn)管理賬戶之間進(jìn)行買賣，損害客戶的利益；（六）利用所管理的客戶資產(chǎn)為第三方謀取不正當(dāng)利益，進(jìn)行利益輸送；（七）自營業(yè)務(wù)搶先于資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)進(jìn)行交易，損害客戶的利益；（八）以獲取傭金或者其他利益為目的，用客戶資產(chǎn)進(jìn)行不必要的證券交易；第六節(jié) 證券資產(chǎn)管理（九）內(nèi)幕交易、操縱市場(chǎng)；（十）

10、法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他行為。第六節(jié) 證券資產(chǎn)管理第三十四條證券公司辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，除應(yīng)遵守前條規(guī)定外，還應(yīng)當(dāng)遵守下列規(guī)定：（一）不得違規(guī)將集合資產(chǎn)管理計(jì)劃資產(chǎn)用于資金拆借、貸款、抵押融資或者對(duì)外擔(dān)保等用途；（二）不得將集合資產(chǎn)管理計(jì)劃資產(chǎn)用于可能承擔(dān)無限責(zé)任的投資。第六節(jié) 證券資產(chǎn)管理十、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)控制要求（熟悉）（一）證券法第一百三十六條證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全內(nèi)部控制制度，采取有效隔離措施，防范公司與客戶之間、不同客戶之間的利益沖突。證券公司必須將其證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、證券承銷業(yè)務(wù)、證券自營業(yè)務(wù)和證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)分開辦理，不得混合操作。第六節(jié) 證券資產(chǎn)管理（二）證券公

11、司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法第三十五條證券公司開展客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)在資產(chǎn)管理合同中明確規(guī)定，由客戶自行承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)。第三十六條證券公司應(yīng)當(dāng)向客戶如實(shí)披露其客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資質(zhì)、管理能力和業(yè)績(jī)等情況，并應(yīng)當(dāng)充分揭示市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，證券公司因喪失客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格給客戶帶來的法律風(fēng)險(xiǎn)，以及其他投資風(fēng)險(xiǎn)。證券公司向客戶介紹投資收益預(yù)期，必須恪守誠信原則，提供充分合理的依據(jù)，并以書面方式特別聲明，所述預(yù)期僅供客戶參考，不構(gòu)成證券公司對(duì)客戶的承諾。第六節(jié) 證券資產(chǎn)管理（三）證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法第二十三條證券公司經(jīng)營證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，必須符合下列規(guī)定：（一）按定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理本金的2%計(jì)算風(fēng)

12、險(xiǎn)準(zhǔn)備；（二）按集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理本金的1%計(jì)算風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備；（三）按專項(xiàng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理本金的05%計(jì)算風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備。第六節(jié) 證券資產(chǎn)管理十一、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)了解客戶、對(duì)客戶信息披露及揭示風(fēng)險(xiǎn)的有關(guān)規(guī)定（掌握）證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法第三十七條在簽訂資產(chǎn)管理合同之前，證券公司、推廣機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)了解客戶的資產(chǎn)與收入狀況、風(fēng)險(xiǎn)承受能力以及投資偏好等基本情況，客戶應(yīng)當(dāng)如實(shí)提供相關(guān)信息。證券公司、推廣機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)所了解的客戶情況推薦適當(dāng)?shù)馁Y產(chǎn)管理計(jì)劃。證券公司設(shè)立集合資產(chǎn)管理計(jì)劃，應(yīng)當(dāng)對(duì)客戶的條件和集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的推廣范圍進(jìn)行明確界定，參與集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的客戶應(yīng)當(dāng)具備相應(yīng)的金融投資經(jīng)驗(yàn)和風(fēng)險(xiǎn)承受能力

13、。第六節(jié) 證券資產(chǎn)管理第三十八條客戶應(yīng)當(dāng)對(duì)其資產(chǎn)來源及用途的合法性做出承諾。客戶未做承諾或者證券公司明知客戶資產(chǎn)來源或者用途不合法的，不得簽訂資產(chǎn)管理合同。任何人不得非法匯集他人資金參與集合資產(chǎn)管理計(jì)劃。第六節(jié) 證券資產(chǎn)管理第三十九條證券公司及其他推廣機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取有效措施，并通過證券公司、中國證券業(yè)協(xié)會(huì)、中國證監(jiān)會(huì)電子化信息披露平臺(tái)或者中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他信息披露平臺(tái)，客觀準(zhǔn)確披露資產(chǎn)管理計(jì)劃批準(zhǔn)或者備案信息、風(fēng)險(xiǎn)收益特征、投訴電話等，使客戶詳盡了解資產(chǎn)管理計(jì)劃的特性、風(fēng)險(xiǎn)等情況及客戶的權(quán)利、義務(wù)，但不得通過廣播、電視、報(bào)刊、互聯(lián)網(wǎng)及其他公共媒體推廣資產(chǎn)管理計(jì)劃。第六節(jié) 證券資產(chǎn)管理十二、資產(chǎn)

14、管理業(yè)務(wù)客戶資產(chǎn)托管的基本要求（掌握）證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法第四十三條證券公司辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)將客戶的委托資產(chǎn)交由負(fù)責(zé)客戶交易結(jié)算資金存管的指定商業(yè)銀行、中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司或者中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的證券公司等其他資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)托管。第六節(jié) 證券資產(chǎn)管理第四十四條證券公司辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)將集合資產(chǎn)管理計(jì)劃資產(chǎn)交由取得基金托管業(yè)務(wù)資格的資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)托管。證券公司、資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)為集合資產(chǎn)管理計(jì)劃單獨(dú)開立證券賬戶、資金賬戶等相關(guān)賬戶。證券賬戶名稱應(yīng)當(dāng)注明證券公司、集合資產(chǎn)管理計(jì)劃名稱等內(nèi)容。第六節(jié) 證券資產(chǎn)管理十三、監(jiān)管部門對(duì)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的監(jiān)管措施及后續(xù)監(jiān)管要求（掌

15、握）證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法第五十條證券公司存在下列情形的，中國證監(jiān)會(huì)暫不受理專項(xiàng)資產(chǎn)管理計(jì)劃設(shè)立申請(qǐng)；已經(jīng)受理的，暫緩進(jìn)行審核。責(zé)令證券公司暫停簽訂新的集合及定向資產(chǎn)管理合同：（1）因涉嫌違法違規(guī)被中國證監(jiān)會(huì)調(diào)查，但證券公司能夠證明立案調(diào)查與資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的除外；第六節(jié) 證券資產(chǎn)管理（2）因發(fā)生重大風(fēng)險(xiǎn)事件、適當(dāng)性管理失效和重大信息安全事件等表明公司內(nèi)部控制存在重大缺陷的事項(xiàng)，處在整改期間；（3）中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情形。第六節(jié) 證券資產(chǎn)管理第五十一條證券公司應(yīng)當(dāng)就客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的運(yùn)營制定內(nèi)部檢查制度，定期進(jìn)行自查。證券公司應(yīng)當(dāng)按季編制資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的報(bào)告，報(bào)中國證券業(yè)協(xié)會(huì)備案

16、，同時(shí)抄送證券公司住所地、資產(chǎn)管理分公司所在地中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)。第六節(jié) 證券資產(chǎn)管理十四、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)違反有關(guān)規(guī)定的法律責(zé)任（掌握）（一）證券法第二百二十條證券公司對(duì)其證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、證券承銷業(yè)務(wù)、證券自營業(yè)務(wù)、證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，不依法分開辦理，混合操作的，責(zé)令改正，沒收違法所得，并處以三十萬元以上六十萬元以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，撤銷相關(guān)業(yè)務(wù)許可。對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，并處以三萬元以上十萬元以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，撤銷任職資格或者證券從業(yè)資格。第六節(jié) 證券資產(chǎn)管理（二）證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法第五十八條證券公司、資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)、推廣機(jī)構(gòu)及其高級(jí)管理人員、直接負(fù)責(zé)

17、的主管人員和其他直接責(zé)任人員違反法律、法規(guī)規(guī)定的，按照中華人民共和國證券法、中華人民共和國證券投資基金法、證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例的有關(guān)規(guī)定，進(jìn)行行政處罰。第五十九條證券公司、資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)、推廣機(jī)構(gòu)及其高級(jí)管理人員、直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員涉嫌犯罪的，依法移送司法機(jī)關(guān)，追究刑事責(zé)任。第六節(jié) 證券資產(chǎn)管理第六十條證券公司因違法違規(guī)經(jīng)營或者有關(guān)財(cái)務(wù)指標(biāo)不符合中國證監(jiān)會(huì)的規(guī)定，被中國證監(jiān)會(huì)暫?？蛻糍Y產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，暫停期間不得簽訂新的資產(chǎn)管理合同；被中國證監(jiān)會(huì)依法取消客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格的，應(yīng)當(dāng)停止資產(chǎn)管理活動(dòng)，按照本辦法第四十九條的規(guī)定處理合同終止事宜。第六節(jié) 證券資產(chǎn)管理十五、合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資、合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者境外證券投資的相關(guān)監(jiān)管規(guī)定（了解）合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資管理