風(fēng)險(xiǎn)控制的組織體系及職責(zé)

1、專業(yè)整理分享風(fēng)險(xiǎn)控制的組織體系與職責(zé)總體思路：建立嚴(yán)密有效的三級(jí)風(fēng)險(xiǎn)控制體系：崗位自控、部門互控和公司監(jiān)控。1、建立重要一線崗位雙人、雙職、雙責(zé)為基礎(chǔ)的第一道防線，并加強(qiáng)對(duì)單 人單崗業(yè)務(wù)的監(jiān)控。與資金、有價(jià)證券、重要空白憑證、業(yè)務(wù)合同、印章等直接 接觸的崗位和涉及信息系統(tǒng)安全的崗位，實(shí)行雙人負(fù)責(zé)制。2、建立相關(guān)部門、相關(guān)崗位之間相互制衡、監(jiān)督的第二道防線。不同部門明確職責(zé)分工，不相容職務(wù)適當(dāng)分離。3、建立獨(dú)立的風(fēng)險(xiǎn)控制職能部門對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)、各部門、各分支機(jī)構(gòu)、各崗位全面實(shí)施監(jiān)控、檢查和反饋的第三道防線。公司獨(dú)立的風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)構(gòu)及職能部門包括風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)、風(fēng)險(xiǎn)管理部、法律事務(wù)與合規(guī)管理部和稽核監(jiān)察

2、部。 各業(yè)務(wù)部門設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)管理崗（營業(yè)部由營運(yùn) 總監(jiān)兼任），由風(fēng)險(xiǎn)管理崗負(fù)責(zé)日常現(xiàn)場風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的有關(guān)材料審核、按要求完成風(fēng) 險(xiǎn)自查報(bào)告；協(xié)助風(fēng)險(xiǎn)管理部門實(shí)施檢查督導(dǎo)職能、 處理風(fēng)險(xiǎn)管理部門要求說明 和整改的事項(xiàng)；出現(xiàn)重大風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，及時(shí)向風(fēng)險(xiǎn)管理職能部門匯報(bào)。圖1:風(fēng)險(xiǎn)控制組織體系完美DOC格式專業(yè)整理分享一、風(fēng)險(xiǎn)控制職能部門1、風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)由公司管理層、風(fēng)險(xiǎn)控制職能部門主要負(fù)責(zé)人組成的風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)是公司 風(fēng)險(xiǎn)控制的最高管理機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)向董事會(huì)（董事長）匯報(bào)工作。風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)由公司董事長、總裁、副總裁、風(fēng)險(xiǎn)管理部、法律事務(wù)與合 規(guī)管理部、稽核監(jiān)察部和財(cái)務(wù)總部的負(fù)責(zé)人組成。公司設(shè)立專門的風(fēng)險(xiǎn)管理部，

3、是風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)的執(zhí)行工作機(jī)構(gòu)。風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)的主要職責(zé)：制定風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略、確定風(fēng)險(xiǎn)政策；審批投資規(guī)模和風(fēng)險(xiǎn)分配限額（公司總體和各部門）及調(diào)整計(jì)劃；實(shí)施董事會(huì)的風(fēng)險(xiǎn)決策、審批風(fēng)險(xiǎn)管理的政策和規(guī)則；審議風(fēng)險(xiǎn)管理部提交的風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告；營造良好的風(fēng)險(xiǎn)文化氛圍；協(xié)調(diào)各業(yè)務(wù)部門風(fēng)險(xiǎn)管理的關(guān)系；審議新業(yè)務(wù)、新產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)，提供決策意見。2、風(fēng)險(xiǎn)管理部（1）組織構(gòu)架風(fēng)險(xiǎn)管理部下設(shè)系統(tǒng)實(shí)時(shí)監(jiān)控崗（3人）、操作風(fēng)險(xiǎn)專題組（5-7人）、市場完美DOC格式專業(yè)整理分享風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)端動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)專題組(4-5人)，共配備人員12-14人圖2:風(fēng)險(xiǎn)管理部組織架構(gòu)(2)部門職責(zé)風(fēng)險(xiǎn)管理部的主要職責(zé)：對(duì)公司面臨的經(jīng)營環(huán)境進(jìn)行風(fēng)

4、險(xiǎn)分析，為公司決策提供依據(jù)；通過建立以凈資本為核心的風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)體系，運(yùn)用風(fēng)險(xiǎn)測量指標(biāo)和技術(shù)手段，建設(shè)監(jiān)控系統(tǒng)，對(duì)公司經(jīng)營的全過程和主要業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控;負(fù)責(zé)公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)和關(guān)鍵管理環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和控制；負(fù)責(zé)對(duì)公司各業(yè)務(wù)部門及職能部門的工作制度、業(yè)務(wù)流程的科學(xué)性和有效性進(jìn)行評(píng)估，提出改進(jìn)意見并督促落實(shí)；對(duì)各項(xiàng)新業(yè)務(wù)、新產(chǎn)品的開發(fā)等從風(fēng)險(xiǎn)控制角度進(jìn)行事前審核；建立全面的風(fēng)險(xiǎn)信息報(bào)告系統(tǒng)和報(bào)告機(jī)制。(3)崗位職責(zé)系統(tǒng)實(shí)時(shí)監(jiān)控崗的主要職責(zé)：利用實(shí)時(shí)監(jiān)控系統(tǒng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)控制點(diǎn)進(jìn)行盯市；完美DOC格式專業(yè)整理分享根據(jù)監(jiān)控指標(biāo)和監(jiān)控信息，進(jìn)行日常分析，編制監(jiān)控報(bào)表；監(jiān)控公司的風(fēng)險(xiǎn)組合，按評(píng)分制原則定期進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)

5、評(píng)估，負(fù)責(zé)測算、匯總公司各業(yè)務(wù)領(lǐng)域的風(fēng)險(xiǎn)狀況，向公司管理層和風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)報(bào) 告。操作風(fēng)險(xiǎn)專題組的主要職責(zé)：評(píng)估各項(xiàng)內(nèi)部管理制度、業(yè)務(wù)流程和操作規(guī)范的科學(xué)性和有效性，督促業(yè)務(wù)部門根據(jù)評(píng)估報(bào)告修改后實(shí)施；針對(duì)共性問題進(jìn)行專題研究；針對(duì)新業(yè)務(wù)進(jìn)行操作風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行專題研究；對(duì)制度的執(zhí)行情況進(jìn)行現(xiàn)場檢查督導(dǎo)，設(shè)計(jì)一套較完善的現(xiàn)場檢查評(píng)分制度、標(biāo)準(zhǔn)和表格，建立科學(xué)的檢查評(píng)價(jià)制度；對(duì)突發(fā)風(fēng)險(xiǎn)事件進(jìn)行前期處理，督促相關(guān)部門進(jìn)行整改。市場風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn) 端動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)專題組 的主要職責(zé)：根據(jù)經(jīng)營環(huán)境的變化，建立以凈資本為核心的風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)體系，確保凈資本符合有關(guān)監(jiān)管指標(biāo)的要求；建立數(shù)據(jù)庫，運(yùn)用金融軟件等工具進(jìn)

6、行風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)研究，建立風(fēng)險(xiǎn)控制模型；根據(jù)市場情況和公司要求進(jìn)行專題研究和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估；對(duì)新業(yè)務(wù)、新產(chǎn)品進(jìn)行專題風(fēng)險(xiǎn)控制研究。3、法律事務(wù)與合規(guī)管理部法律事務(wù)與合規(guī)管理部的主要職責(zé)：法律事務(wù)：訴訟事務(wù)管理、司法協(xié)助、聘請(qǐng)法律顧問、處理法律糾紛以完美DOC格式專業(yè)整理分享及其它非訴法律事務(wù)。合同管理：公司各類合同起草、審核、跟蹤和檢查。合規(guī)管理：對(duì)公司各項(xiàng)新業(yè)務(wù)、新產(chǎn)品以及內(nèi)部規(guī)章制度設(shè)計(jì)、制定和變更進(jìn)行合規(guī)審查；負(fù)責(zé)法律與合規(guī)咨詢，包括參與公司重大事務(wù)的對(duì)外談 判、對(duì)公司各部門的經(jīng)營活動(dòng)提供法律與合規(guī)咨詢等；接待監(jiān)管機(jī)關(guān)合規(guī)檢 查，并審核向監(jiān)管機(jī)關(guān)提交的文件。債權(quán)債務(wù)處理：處理公司歷史遺留的債權(quán)債

7、務(wù)。4、稽核監(jiān)察部稽核監(jiān)察部的主要職責(zé)：負(fù)責(zé)制訂和完善公司內(nèi)部審計(jì)和員工監(jiān)察制度，確立稽核監(jiān)察依據(jù)，規(guī)范部門工作流程，保證工作質(zhì)量；負(fù)責(zé)對(duì)公司各業(yè)務(wù)部門、職能部門的工作流程、內(nèi)控制度的遵循情況進(jìn)行檢查、評(píng)價(jià)，協(xié)助公司經(jīng)營管理層、業(yè)務(wù)部門和職能部門糾錯(cuò)防弊、堵塞 漏洞，警示公司內(nèi)部管理及經(jīng)營中的風(fēng)險(xiǎn)，提出整改意見并督促落實(shí)；負(fù)責(zé)對(duì)公司各部門的財(cái)務(wù)審計(jì)，核實(shí)業(yè)務(wù)部門資產(chǎn)負(fù)債、損益及費(fèi)用開支的真實(shí)性和合理性，檢查職能部門項(xiàng)目費(fèi)用開支的有效性，督促公司各部 門遵守財(cái)經(jīng)紀(jì)律，改進(jìn)經(jīng)營管理，提高經(jīng)濟(jì)效益；負(fù)責(zé)公司獨(dú)立核算部門負(fù)責(zé)人或重要崗位人員的離任、離職審計(jì)；負(fù)責(zé)監(jiān)督檢查公司管理干部執(zhí)行公司廉潔自律規(guī)定

8、的情況；負(fù)責(zé)受理員工的舉報(bào)和申訴，組織實(shí)施對(duì)監(jiān)察對(duì)象違紀(jì)違規(guī)案件的調(diào)查和處理;完美DOC格式專業(yè)整理分享負(fù)責(zé)定期和不定期檢查員工的行為規(guī)范是否符合相關(guān)制度規(guī)定，發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)報(bào)告；負(fù)責(zé)參與重大責(zé)任事件或給公司造成嚴(yán)重?fù)p失問題的調(diào)查處理；負(fù)責(zé)組織社會(huì)審計(jì)機(jī)構(gòu)對(duì)公司基建裝修工程的結(jié)算進(jìn)行審計(jì)，保證公司工程費(fèi)用開支的合理性。二、業(yè)務(wù)部門風(fēng)險(xiǎn)控制1、業(yè)務(wù)部門公司其他職能部門及各業(yè)務(wù)單位在風(fēng)險(xiǎn)管理工作中，應(yīng)接受風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)構(gòu)及 職能部門的組織、協(xié)調(diào)、指導(dǎo)和監(jiān)督，主要履行以下職責(zé)：（一）執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)管理基本流程；（二）研究提出本部門或業(yè)務(wù)單位重大決策、重大風(fēng)險(xiǎn)、重大事件和重要業(yè)務(wù)流 程的判斷標(biāo)準(zhǔn)或判斷機(jī)制；（三）

9、研究提出本職能部門或業(yè)務(wù)單位的重大決策風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告；（四）做好本職能部門或業(yè)務(wù)單位建立風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)的工作；（五）做好培育風(fēng)險(xiǎn)管理文化的有關(guān)工作；（六）建立健全本職能部門或業(yè)務(wù)單位的風(fēng)險(xiǎn)管理內(nèi)部控制子系統(tǒng)； 辦理風(fēng)險(xiǎn)管理其他有關(guān)工作。2、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)管理崗進(jìn)行部門自控， 風(fēng)險(xiǎn)管理崗由經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)總部風(fēng)險(xiǎn)管 理崗和營業(yè)部營運(yùn)總監(jiān)組成。完美DOC格式專業(yè)整理分享經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)總部風(fēng)險(xiǎn)管理崗的主要職責(zé)：負(fù)責(zé)與風(fēng)險(xiǎn)管理部協(xié)作和溝通，協(xié)助風(fēng)險(xiǎn)管理部門檢查督導(dǎo)職能，出現(xiàn)重大風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，及時(shí)向風(fēng)險(xiǎn)管理職能部門匯報(bào)。對(duì)制度規(guī)定需備注、報(bào)備、審批的風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)，監(jiān)督營業(yè)部按相應(yīng)流程開 展業(yè)務(wù)，及時(shí)處理風(fēng)險(xiǎn)管理部門要

10、求說明和整改的事項(xiàng)。營業(yè)部營運(yùn)總監(jiān)的主要職責(zé)：按照公司有關(guān)制度和業(yè)務(wù)流程，對(duì)營業(yè)部各項(xiàng)柜面業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)督、審查 和批準(zhǔn)，保證各項(xiàng)業(yè)務(wù)符合營業(yè)部標(biāo)準(zhǔn)化規(guī)范的要求。妥善處理營業(yè)部出現(xiàn)的各種差錯(cuò)事故、緊急事件并向風(fēng)險(xiǎn)管理部門提交 報(bào)告。負(fù)責(zé)現(xiàn)場風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的有關(guān)材料復(fù)核、定期與不定期完成風(fēng)險(xiǎn)自查報(bào)告。3、投資業(yè)務(wù)投資業(yè)務(wù)部門設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)管理崗進(jìn)行部門自控，風(fēng)險(xiǎn)管理崗的主要職責(zé)：定期或不定期對(duì)資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行測算，以書面報(bào)告形式提交風(fēng)險(xiǎn)管理部，當(dāng)出現(xiàn)重大風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，及時(shí)向風(fēng)險(xiǎn)管理部匯報(bào)；對(duì)投資小組計(jì)劃報(bào)批的資產(chǎn)配置建議書、投資組合方案或投資操作方案進(jìn)行合規(guī)性審查；對(duì)于投資小組投資規(guī)模超出相應(yīng)限額的操作行為，及時(shí)督促投資