集中授權業(yè)務操作規(guī)程

1、遼寧省農(nóng)村信用社集中授權業(yè)務操作規(guī)程為加強授權業(yè)務經(jīng)管，規(guī)范柜員及授權人員的日常操作行為， 防范操作風險，根據(jù)遼寧省農(nóng)村信用社綜合業(yè)務系統(tǒng)授權 經(jīng)管辦法，制訂本操作規(guī)程。一、集中授權業(yè)務簡介定義：遼寧省農(nóng)村信用社集中授權業(yè)務是指依托集中授 權系統(tǒng)，將各法人機構對轄內(nèi)營業(yè)機構綜合業(yè)務系統(tǒng)內(nèi)的授 權業(yè)務進行集中統(tǒng)一經(jīng)管，利用技術手段，將前臺柜員需要 授權的交易畫面以及業(yè)務憑證、客戶證件和實物影像信息等 同步傳輸至專用的授權終端上，由授權中心授權員進行審核 并完成授權的一種授權模式，是實現(xiàn)業(yè)務操作與授權分離的 一種非現(xiàn)場授權經(jīng)管模式。模式：集中授權的模式為：以法人為單位設立授權中心, 將原來分散在網(wǎng)

2、點內(nèi)部（本地）授權業(yè)務集中至法人單位設 置的授權中心（異地）完成，基層單位只能完成簡單的或風 險較小的業(yè)務，這是全省農(nóng)村信用社柜面運營業(yè)務基本模式 的改變，是貫徹和順應以法人為單位集中經(jīng)管、業(yè)務單元制 的一部分。但是，實行集中授權并不是基層營業(yè)網(wǎng)點的業(yè)務 復核人員、業(yè)務主管、副主任、主任等業(yè)務經(jīng)管人員就沒有 授權和監(jiān)督的責任，而是在上述人員履行授權、審批及監(jiān)督 的基礎上的集中授權，上述人員必須嚴格按照相關規(guī)定和流程對本網(wǎng)點的業(yè)務進行審查、審批、檢查和監(jiān)督，對本轄的 操作風險防范負責。集中授權中心在綜合業(yè)務系統(tǒng)內(nèi)不設機構，授權柜員歸 屬于法人機構清算中心。意義：一是 集中授權最大限度地集中管控風

3、險，有利于 合規(guī)經(jīng)管和風險集中控制，可有效地防范柜面風險。二是簡化原來的授權層級，節(jié)省各層級授權人員的設置。三是全面解放了基層業(yè)務主管及行政人員的授權壓力，最大限度地發(fā) 揮其審批和監(jiān)督檢查的作用。 四是最大限度地減少縣級行社 授權人員，同時解決行政領導難以坐班授權的問題。五是符合或順應了當前銀行業(yè)集中經(jīng)管授權業(yè)務的形勢，一定程度 上提高法人行社的集中經(jīng)營和經(jīng)管能力，有利于改變目前落 后的經(jīng)管局面。六是集中授權業(yè)務推動真正意義的綜合柜員 制的全面實施。七是用高水平的、責任心強的授權員為綜合 柜員的日常業(yè)務進行審核把關，將極大地提高綜合柜員業(yè)務 辦理的準確性，有效防范打掉復核程序后的綜合柜員的業(yè)務

4、 差錯和風險。二、操作規(guī)程基本業(yè)務流程：營業(yè)機構柜面人員按照相關規(guī)定受理業(yè) 務，如所辦業(yè)務需要授權，系統(tǒng)自動觸發(fā)集中授權業(yè)務界面， 臨柜人員按照相關規(guī)定采集并上傳業(yè)務及客戶的相關圖像 資料或信息后，提交至集中授權中心，授權人員按照相關規(guī)定審查業(yè)務及客戶相關資料無誤后，授權確認該筆業(yè)務。如 該業(yè)務不符合相關規(guī)定，授權人員拒絕授權。（一）營業(yè)網(wǎng)點操作規(guī)程1、經(jīng)辦柜員臨柜人員業(yè)務受理：網(wǎng)點前臺柜員受理業(yè)務后，按照法律、法規(guī)及省聯(lián)社相關規(guī)定審查、核實客戶身份信息、業(yè)務憑證 及其他要素無誤后，通過柜面終端錄入相關業(yè)務要素后提交 系統(tǒng)處理，系統(tǒng)在收到交易信息后，判斷該交易是否需要授 權。需要授權的，系統(tǒng)通

5、過命令向網(wǎng)點業(yè)務終端返回授權標 志及交易界面信息，并提示該筆業(yè)務的授權審核要素，網(wǎng)點 業(yè)務終端收到授權標志后，鎖定錄入界面，彈由集中授權影 像采集界面，柜員按照系統(tǒng)提示的授權審核要素，通過業(yè)務 界面使用高拍儀等相關設備采集影像信息，信息采集、錄入 完畢后，提交授權中心授權。授權服務器將交易要素重新組 合成與柜臺業(yè)務畫面一致的交易畫面，并將所有需要授權的 交易按時間先后順序放入待授權隊列中，分配給授權中心人 員。信息追加及補錄：當缺少影像時，授權柜員可通過文字 交流的方式要求網(wǎng)點經(jīng)辦柜員追加影像。網(wǎng)點經(jīng)辦柜員補掃 影像，提交任務后，系統(tǒng)提示授權柜員已追加影像并入此筆 交易中，授權柜員繼續(xù)對業(yè)務進

6、行授權。柜面人員可以在授 權業(yè)務未被授權中心獲取之前主動發(fā)起追加影像。授權員根據(jù)法律、法規(guī)及業(yè)務實際情況，可要求網(wǎng)點經(jīng) 辦柜員在授權業(yè)務通過后進行影像補掃。網(wǎng)點經(jīng)辦柜員應在 約定時間內(nèi)（10天內(nèi)有效，包含補掃拒絕后重新補掃） 進行 影像補掃。授權取消：網(wǎng)點經(jīng)辦柜員可在集中授權系統(tǒng)取消發(fā)起未完 成授權的授權申請。網(wǎng)點簽退：經(jīng)辦柜員日終在核心系統(tǒng)簽退后，在集中授權系統(tǒng)必須點擊右上角“退由”鍵，完成系統(tǒng)退由。若點擊“X” 則該柜員登陸狀態(tài)未做更新仍為已登錄， 需經(jīng)維護”柜員登陸 狀態(tài)”后方可繼續(xù)執(zhí)行相關操作。延退申請：網(wǎng)點因莫種原因需延時下班，繼續(xù)辦理需要 授權的業(yè)務時可以向授權中心申請延退，上報集

7、中授權主管 審批。2、業(yè)務主管或業(yè)務復審人員一是要密切關注本網(wǎng)點發(fā)生的業(yè)務和事項，杜絕因集中授權而產(chǎn)生的麻痹、推諉、應付及等靠思想及行為。二是嚴格按照法律法規(guī)及相關規(guī)定復核、審查、核實業(yè)務及客戶信 息，履行業(yè)務的監(jiān)督、審批和復核職責。包括對需授權的大 額現(xiàn)金業(yè)務進行卡把復核確認；對開戶業(yè)務客戶身份核實及 確認；對特殊業(yè)務簽批操作任務書并加蓋業(yè)務公章；對大額 轉(zhuǎn)賬業(yè)務與客戶進行溝通等等。對柜員的日常操作進行指導監(jiān)督，對營業(yè)大廳的正常秩序進行經(jīng)管等。三是按規(guī)定對本 網(wǎng)點的重要業(yè)務和事項實施全面的監(jiān)督和經(jīng)管，包括現(xiàn)金、 對賬、重要空白憑證、印章等等。四是加強業(yè)務人員的培訓， 努力提高業(yè)務人員的綜合素

8、質(zhì)，提高工作效率。3、注意事項無論柜員還是業(yè)務主管對日常業(yè)務都應該堅持審慎性原 則，按照文件要求審核業(yè)務要素。柜員要認真學習業(yè)務，熟 練掌握授權業(yè)務所需要件，盡量一次性全部上傳，避免與授 權中心反復溝通補件，影響業(yè)務辦理速度。業(yè)務主管或復審 人員要對需要審核的業(yè)務認真負責，對營業(yè)機構的所有前臺 業(yè)務操作行為負責，且不可認為授權業(yè)務全部集中，自己可 推卸對日常授權業(yè)務的經(jīng)管職責。(二)授權中心業(yè)務操作規(guī)程授權中心操作流程： 授權中心授權柜員在獲取到授權任 務后，授權中心授權柜員頁面被激活，通過核對網(wǎng)點經(jīng)辦柜 員交易畫面顯示的數(shù)據(jù)、 原始憑證影像，確認交易的合規(guī)性, 然后對授權信息進行回復， 可選

9、擇：通過、拒絕、要求補錄、 抓拍。1、授權通過(1)當接收到授權任務后，授權中心終端會自動彈由 授權界面及核心交易信息的仿真終端屏幕顯示，授權柜員審 核無誤后點擊“通過”按鈕，授權完成。(2)如已授權通過要求事后補掃影像的，授權員勾挑“是 否要求柜員事后補掃影像”，輸入需要補掃的內(nèi)容，點擊“確認”。可通過“授權任務查詢”一補掃狀態(tài)，選擇“已補掃”查看 網(wǎng)點經(jīng)辦崗補掃影像是否上傳。點擊“授權”，系統(tǒng)自動彈由 授權界面，按照相關要求，查看補掃信息是否正確。 選擇“通 過”或“不通過”。若“通過”，補掃成功，業(yè)務完成。若“不通過” 則顯示“影像補掃不成功”，補掃失敗后網(wǎng)點經(jīng)辦柜員仍會查 詢到該筆業(yè)務

10、需要補掃的信息，需重新補掃直至補掃成功。2、授權拒絕當接收到授權業(yè)務后拒絕授權時可選擇“拒絕”按鈕，勾 挑拒絕原因或自定義輸入，“確定”后授權業(yè)務即被拒絕。3、要求補錄授權員對網(wǎng)點經(jīng)辦柜員發(fā)起的授權業(yè)務要求實時補掃的功能。授權員點擊“要求補錄”，彈由對話框，選擇要求補錄 的憑證資料，或自定義輸入，點擊“確定”，等待網(wǎng)點經(jīng)辦崗 補錄，補錄后會自動彈由授權界面， 顯示“網(wǎng)點已補掃影像”。 點擊“確定”后補掃影像會由現(xiàn)在授權端，授權員對補掃影像 確認是否通過。4、 抓拍授權中心授權人員在進行授權審核的同時，根據(jù)業(yè)務需 要可以進行現(xiàn)場抓拍影像，進行佐證。拍攝時需網(wǎng)點受理端 柜員根據(jù)要求調(diào)整好副攝像頭拍

11、攝角度，由授權端柜員操作， 點擊“抓拍”即可。5、授權業(yè)務查詢授權中心經(jīng)管崗可查詢本中心所有授權業(yè)務，授權柜員 可查詢本人處理的授權任務6、柜員強制簽退授權中心授權主管可對本中心柜員進行強制簽退，通常 在用戶遇到特殊情況，無法簽退時操作。輸入“柜員號”或選 擇“簽到狀態(tài)”點擊“查詢”按鐲現(xiàn)授權人員強制簽退經(jīng)管頁 面，頁面顯示柜員狀態(tài)和信息，點擊“強制簽退”按鈕，完成 強制簽退。7、延退經(jīng)管授權中心授權主管崗負責下轄網(wǎng)點的延退審批，可以按 發(fā)起機構、發(fā)起柜員、開始日期、結束日期等進行查詢，點 擊“審批”確定是否同意。8、中心機構經(jīng)管中心狀態(tài)查詢：可以查詢一定時間內(nèi)中心簽到和簽退的柜員 姓名和時間

12、。授權中心兩人登錄后系統(tǒng)自動簽到，授權中心 授權主管主要負責(可以轉(zhuǎn)授其他柜員)營業(yè)終了授權中心 的簽退，中心簽退后不再接收授權任務。9、質(zhì)檢經(jīng)管(1)質(zhì)檢任務抽取經(jīng)管柜員根據(jù)質(zhì)檢規(guī)定比率按照業(yè)務種類抽取一定數(shù) 量的業(yè)務由質(zhì)檢員進行檢查。授權中心至少每周對授權業(yè)務進行質(zhì)檢一次，質(zhì)檢比例不得低于10% (具體比例法人單位可自行確定)，質(zhì)檢內(nèi)容為授權審核要素是否與系統(tǒng)提示一 致，柜員是否在規(guī)定時間內(nèi)補掃、拒絕理由是否合理等；質(zhì) 檢差錯的經(jīng)管參照事后監(jiān)督經(jīng)管辦法執(zhí)行。各法人機構可根 據(jù)實際情況自行確定質(zhì)檢細則及質(zhì)檢差錯經(jīng)管辦法。(2)質(zhì)檢任務查詢點擊“查詢”可以查詢所有任務，包括待質(zhì)檢或質(zhì)檢完成的所

13、 有任務?？砂慈蝿仗?、授權人員、質(zhì)檢狀態(tài)等查詢本人質(zhì)檢 情況。(3)質(zhì)檢任務處理點擊“獲取”即可獲取需要質(zhì)檢的任務，直接彈由業(yè)務信息 及仿真圖形終端，質(zhì)檢人員可以按照相關制度和流程要求進 行審核授權業(yè)務是否符合規(guī)定，質(zhì)檢結果選擇“通過”或“不通 過。三、集中授權業(yè)務操作規(guī)程舉例個人存折大額現(xiàn)金本人取款 ：前臺柜員審核客戶提交的存折、身份證原件，同時對身份證件進行身份信息核查，確 定為客戶本人并審核無誤后進入核心系統(tǒng)操作，系統(tǒng)提示授 權后上傳存折、客戶影像、身份證原件及核查信息，提交至 授權中心，授權柜員審核上傳圖像的合規(guī)性、完整性并與系 統(tǒng)信息進行一致性核對，無誤后，授權通過，前臺柜員打印 憑

14、條，客戶核對簽字，柜員準備現(xiàn)金，換人卡把后，將現(xiàn)金交客戶，柜員在傳票上加蓋印章，業(yè)務結束。注：按現(xiàn)行審 批制度此筆業(yè)務需要經(jīng)業(yè)務主管審批。企業(yè)大額轉(zhuǎn)賬匯款：柜員審核客戶提交的匯款憑證要素， 各級審批人員進行審批，驗印人員雙人折角驗印，在票據(jù)上 加蓋雙人驗印柜員名章，錄人員進行系統(tǒng)錄入，復核員按照 票面要素重新錄入復核，系統(tǒng)提示授權后，復核員上傳蓋有 印鑒的匯款憑證圖像上傳至授權中心，授權柜員對票面要素 與系統(tǒng)界面進行一致性審核，對票據(jù)的驗印、審批、填寫要 素、系統(tǒng)收費等進行審核，無誤后授權通過，前臺復核柜員 打印票據(jù)，加蓋印章，返客戶回單聯(lián)，業(yè)務結束。個人本人存折桂失： 柜員審核客戶本人填寫的

15、桂失申請 書、身份證原件，并進行身份信息核查確定是否是客戶本人， 經(jīng)業(yè)務主管簽字審批后進行系統(tǒng)操作，系統(tǒng)提示授權，柜員 上傳桂失申請書、客戶影像、身份證原件及核查結果至授權 中心，授權柜員審核上傳圖像是否合規(guī)，是否為客戶本人， 與系統(tǒng)記載是否一致，是否經(jīng)過業(yè)務主管審批，以上信息無 誤后授權通過，前臺柜員打印桂失申請書， 登記桂失登記簿, 加蓋印章人員再次審核上述資料，一致后加蓋規(guī)定印章，將 桂失申請書回單聯(lián)返還客戶，此筆業(yè)務處理結束。一號賬簿柜員日終簽退： 一號賬簿柜員在系統(tǒng)中操作簽 退交易650003，系統(tǒng)提示授權，柜員上傳現(xiàn)金結余登記簿、 現(xiàn)金實物，提交影像，授權中心柜員接到授權申請后，審

16、核登記簿現(xiàn)金結余與現(xiàn)金實物無誤后授權通過，簽退成功?，F(xiàn) 金體積過大無法拍攝可填寫任務書代替。四、集中授權業(yè)務應急處理綜合業(yè)務系統(tǒng)柜面業(yè)務由分散的網(wǎng)點本地授權方式轉(zhuǎn)變?yōu)?異地集中授權方式，實現(xiàn)了風險的集中管控，極大地提升了 遼寧省農(nóng)村信用社前臺業(yè)務的核算質(zhì)量。但是，任何一種系 統(tǒng)都可能存在特殊的復雜狀況下由現(xiàn)運行不暢甚至突然停 滯的狀態(tài)，為了在集中授權系統(tǒng)由現(xiàn)問題的情況下全省前臺 柜面業(yè)務不受影響或者少受影響，各級機構可進行下列應急 處理。1、各級機構的網(wǎng)點操作人員、授權中心人員、運營經(jīng)管人 員、科技人員要及時關注綜合業(yè)務系統(tǒng)及集中授權系統(tǒng)的運 營情況，發(fā)現(xiàn)問題及時上報，及時傳達，并保證手機暢通

17、。2、網(wǎng)點負責人和業(yè)務主管在綜合業(yè)務系統(tǒng)中始終要以 三級柜員的身份存在。集中授權期間，三級柜員綜合協(xié)調(diào)經(jīng) 管網(wǎng)點的日常業(yè)務，可以承擔“章、證分開”中業(yè)務公章保管 使用職責。在緊急情況下切換為本地授權時，立刻承擔本地 授權任務。網(wǎng)點負責人和業(yè)務主管盡量避免同時串休或離開 網(wǎng)點。3、系統(tǒng)緊急切換成本地授權后，網(wǎng)點因特殊情況沒有 三級柜員授權時可聯(lián)系清算中心五級及七級柜員立刻將網(wǎng) 點當班中的一名0級柜員調(diào)整成三級柜員。4、系統(tǒng)緊急切換成本地授權后，清算中心應立即將授權中 心的授權員調(diào)整成各個機構的三級柜員，快速合理地分配到 沒有授權員的網(wǎng)點。網(wǎng)點在新的授權員未到達之前可安撫客 戶或者對辦理個人業(yè)務的

18、客戶引導至附近有授權員的網(wǎng)點 辦理業(yè)務。5、清算中心在五級與七級柜員的配置數(shù)量上要實行A、B角制度，防止突發(fā)狀況下人員漏崗。清算中心在節(jié)假日休息之 前可對節(jié)假日期間營業(yè)的網(wǎng)點柜員進行梳理，保證每個網(wǎng)點 在營業(yè)期間要有一名不操作業(yè)務的三級柜員。6、事后監(jiān)督人員要加強由集中授權轉(zhuǎn)化成本地授權期 間業(yè)務的審查，重點審核授權業(yè)務的合規(guī)性。7、應急期間，各法人單位的科技人員和業(yè)務人員要按 上級通知快速行動，杜絕拖延、不作為的行為。各法人單位 領導要高度重視此項工作，保證前臺人員配備，保證人力物 力供應，保障綜合業(yè)務系統(tǒng)平穩(wěn)運行。五、授權業(yè)務審核要素授權業(yè)務審核要素由省聯(lián)社系統(tǒng)經(jīng)管員或法人單位系統(tǒng)經(jīng) 管員

19、寫入，審核要素隨著業(yè)務的增減及風險程度的變化隨時 在系統(tǒng)中進行調(diào)整，法人單位系統(tǒng)經(jīng)管員可以根據(jù)自身的業(yè) 務特點在風險可控的前提下對審核要素進行優(yōu)化。附件：綜合業(yè)務系統(tǒng)業(yè)務授權審核要素表交易名稱業(yè)務不恢審核要素代碼名稱重新打印授權0000051012操作任務書維護機構狀態(tài)1100161065其他資料4641科目對賬1100171065其他資料開立機構1150011065其他資料建立柜員1150021043柜員變動信息表1044柜員變更事項申請書1057經(jīng)過考核可以上崗操作的證明1100有效身份證件原件（客戶）1101身份證聯(lián)網(wǎng)核查信息1104招用職工登記表機構簽到1150041065其他資料柜員

20、基本信息維護1150081043柜員變動信息表1065其他資料1100有效身份證件原件（客戶）1101身份證聯(lián)網(wǎng)核查信息柜員兼職類型維護1150101043柜員變動信息表1065其他資料初始柜員密碼1150121065其他資料維護機構1150261065其他資料柜員離崗登記1150301032干部調(diào)動審批表1043柜員變動信息表1044柜員變更事項申請書1100有效身份證件原件（客戶）1101身份證聯(lián)網(wǎng)核查信息特殊柜員/機構處理1150311065其他資料賬簿經(jīng)管操作1150381012操作任務書柜員啟用1150461043柜員變動信息表1044柜員變更事項申請書1065其他資料發(fā)放柜員115

21、0521065其他資料掛失/收回柜員卡1150531065其他資料銷毀柜員卡1150541065其他資料柜員卡補磁1150571065其他資料強行上繳柜員賬簿1155101012操作任務書已凍結存款續(xù)凍1240441065其他資料賬戶單筆止付1276101012操作任務書賬戶單筆解止付1279101059客戶影像截屏1100有效身份證件原件（客戶）1101身份證聯(lián)網(wǎng)核查信息貸款發(fā)放1310011087現(xiàn)金1065其他資料貸款本金轉(zhuǎn)列1310061012操作任務書1024貸款業(yè)務通知書1059客戶影像截屏1065其他資料貸款利息轉(zhuǎn)列1310071012操作任務書1024貸款業(yè)務通知書1059客戶

22、影像截屏1065其他資料貸款展期1310081012操作任務書1024貸款業(yè)務通知書1059客戶影像截屏1065其他資料核銷置換本金1310091065其他資料核銷置換利息1310101012操作任務書1024貸款業(yè)務通知書1059客戶影像截屏1065其他資料信貸合同錄入維 護1310131012操作任務書1024貸款業(yè)務通知書1059客戶影像截屏1065其他資料置換轉(zhuǎn)回/兌付1310141012操作任務書1024貸款業(yè)務通知書1059客戶影像截屏1065其他資料不良貸款利息減免1310191065其他資料賬戶要素調(diào)整1320031012操作任務書1024貸款業(yè)務通知書1059客戶影像截屏10

23、65其他資料貸款利率調(diào)整1320041012操作任務書1024貸款業(yè)務通知書1059客戶影像截屏1065其他資料貸款停息與恢復計 息1320071012操作任務書1024貸款業(yè)務通知書1059客戶影像截屏1065其他資料修改信貸員管轄片 區(qū)1320101065其他資料助學貸款發(fā)放計劃 維護1320191065其他資料助學貸款畢業(yè)確認1320201065其他資料按揭還款計劃調(diào)整1320211012操作任務書1024貸款業(yè)務通知書1059客戶影像截屏1065其他資料貼現(xiàn)開戶1330011065其他資料貼現(xiàn)/轉(zhuǎn)貼到期收 回1330021065其他資料轉(zhuǎn)貼現(xiàn)賣出1330031065其他資料注銷保函13

24、33031012操作任務書1024貸款業(yè)務通知書1059客戶影像截屏1065其他資料貸款承諾注銷1334021012操作任務書1024貸款業(yè)務通知書1059客戶影像截屏1065其他資料建立額度信息1390101065其他資料修改額度信息1390111065其他資料暫停/注銷/激活子 額度1390131065其他資料抵質(zhì)押品維護1390171065其他資料不良貸款本金核銷 置換1399211065其他資料現(xiàn)金入庫1510011012操作任務書1065其他資料1119現(xiàn)金調(diào)撥憑證/其他現(xiàn)金出庫1520011012操作任務書1065其他資料1119現(xiàn)金調(diào)撥憑證/其他ATM/CDM 口鈔/退鈔1520

25、031010ATMft口、退鈔清單1012操作任務書柜員現(xiàn)金調(diào)劑1550011012操作任務書1065其他資料1119現(xiàn)金調(diào)撥憑證/其他假幣登記/撤銷1550061065其他資料假幣上繳1550071049假幣1050假幣收繳憑證機構現(xiàn)金限額經(jīng)管1550151065其他資料普通匯兌錄入1561001012操作任務書普通匯兌復核1561021028電匯憑證第二聯(lián)1059客戶影像截屏1097有效身份證件原件（代理人）1099有效身份證件原件（經(jīng)辦人）1100有效身份證件原件（客戶）1101身份證聯(lián)網(wǎng)核查信息普通借記回執(zhí)復核1561051065其他資料異常來賬手工入賬1561091042掛賬憑證10

26、65其他資料定期貸記復核1561111048記賬憑證普通借記復核1561121053結算業(yè)務申請書異常來賬手工入賬 撤銷1561141021大額支付系統(tǒng)專用憑證1065其他資料實時貸記錄入1561151048記賬憑證實時貸記復核1561161048記賬憑證國庫匯款復核1561191048記賬憑證實時借記錄入1561291065其他資料銀行支票截留復核1561391048記賬憑證銀行支票截留回執(zhí) 復核1561421048記賬憑證定期借記復核1562181048記賬憑證批量客戶信息查詢 錄入1562191078審批資料國庫匯款復核1562941048記賬憑證實時借記復核1562991065其他資料

27、小額其他支付業(yè)務 錄入1563011065其他資料跨境匯款錄入1563031065其他資料跨境匯款復核1563041065其他資料委托收款（劃回） 錄入1563051065其他資料委托收款（劃回） 復核1563061062票據(jù)影像1086委托收款憑證大額其他支付業(yè)務 錄入1563071012操作任務書大額其他支付業(yè)務 復核1563081062票據(jù)影像1065其他資料定期貸記工程信息 1563111065其他資料同業(yè)拆借錄入1563121012操作任務書同業(yè)拆借復核1563131048記賬憑證1078審批資料小額其他支付業(yè)務復核1563151048記賬憑證1062票據(jù)影像定期借記工程信息 156

28、3181065其他資料定期借記工程信息 刪除1563191065其他資料定期貸記工程信息 刪除1563211065其他資料銀行本票實時截留 復核1563231048記賬憑證1062票據(jù)影像往賬重發(fā)1564051028電匯憑證第二聯(lián)異常往賬撤銷1564061028電匯憑證第二聯(lián)定期借貸記協(xié)議經(jīng) 管1564071090協(xié)議文件集中代收付協(xié)議經(jīng) 管1565131090協(xié)議文件批量客戶簽約協(xié)議 經(jīng)管1565151090協(xié)議文件普通借記協(xié)議經(jīng)管1565161090協(xié)議文件實時借記協(xié)議經(jīng)管1565181090協(xié)議文件代收付中心參數(shù)經(jīng) 管1565191065其他資料主動繳款通知復核1565231048記賬憑

29、證CIS通用回執(zhí)復核1565271048記賬憑證銀行匯票截留回執(zhí) 復核1565461052借記業(yè)務憑證1065其他資料商業(yè)匯票截留回執(zhí) 復核1565501052借記業(yè)務憑證1065其他資料銀行本票截留回執(zhí) 復核1565541052借記業(yè)務憑證1065其他資料人行對賬報文重復 申請1566191065其他資料銀行匯票截留復核1566241062票據(jù)影像1065其他資料商業(yè)匯票截留復核1566261062票據(jù)影像1065其他資料銀行本票截留復核1566281062票據(jù)影像1065其他資料銀行匯票實時截留 復核1566301048記賬憑證1062票據(jù)影像商業(yè)匯票實時截留 復核1566321048記賬

30、憑證1062票據(jù)影像支票實時截留復核1566371048記賬憑證1062票據(jù)影像清算賬戶自動拆借 錄入1568341065其他資料清算賬戶自動拆借 應答1568371065其他資料柜員憑證調(diào)劑1610021107重要空白憑證1108重要空白憑證領用單憑證出庫1620011026介紹信1099有效身份證件原件（經(jīng)辦人）1101身份證聯(lián)網(wǎng)核查信息1107重要空白憑證1108重要空白憑證領用單憑證出售1620021036公共收費憑證1059客戶影像截屏1099有效身份證件原件（經(jīng)辦人）1101身份證聯(lián)網(wǎng)核查信息1107重要空白憑證憑證作廢/手工銷 號1620031012操作任務書機構憑證銷毀1620

31、041064憑證銷毀清單1115作廢憑證憑證收回作廢1620051066企業(yè)公函1107重要空白憑證憑證掛失1650031012操作任務書1031法人授權書1041掛失止付通知書1059客戶影像截屏1076公示催告1083提起訴訟的證明1098有效身份證件原件（法人）1099有效身份證件原件（經(jīng)辦人）1101身份證聯(lián)網(wǎng)核查信息憑證解掛1650041031法人授權書1041掛失止付通知書1059客戶影像截屏1098有效身份證件原件（法人）1099有效身份證件原件（經(jīng)辦人）1101身份證聯(lián)網(wǎng)核查信息現(xiàn)金記賬1710181012操作任務書1048記賬憑證表外記賬1710211012操作任務書1019

32、表外借方憑證1020表外貸方憑證表外沖賬1710231012操作任務書1019表外借方憑證1020表外貸方憑證內(nèi)部賬對轉(zhuǎn)登記1710301065其他資料內(nèi)部賬對轉(zhuǎn)查詢/ 維護1710311065其他資料轉(zhuǎn)賬記賬1710881012操作任務書1022轉(zhuǎn)賬貸方憑證1055轉(zhuǎn)賬借方憑證表內(nèi)沖賬1710891012操作任務書1022轉(zhuǎn)賬貸方憑證1048記賬憑證1055轉(zhuǎn)賬借方憑證內(nèi)部賬修改1730121012操作任務書內(nèi)部賬單戶結息1730151012操作任務書拆借資金展期1730281012操作任務書1078審批資料修改客戶關系1850101012操作任務書1059客戶影像截屏1100有效身份證件原

33、件（客戶）1101身份證聯(lián)網(wǎng)核查信息刪除客戶關系1850111012操作任務書1059客戶影像截屏1100有效身份證件原件（客戶）維護個人客戶基本 信息18501511011012身份證聯(lián)網(wǎng)核查信息操作任務書1059客戶影像截屏1100有效身份證件原件（客戶）維護對公客戶基本 信息18501611011031身份證聯(lián)網(wǎng)核查信息法人授權書1035工商受更核準通知書1047基本戶開戶許可證1059客戶影像截屏1065其他資料1068企業(yè)營業(yè)執(zhí)照正本1098有效身份證件原件（法人）1099有效身份證件原件（經(jīng)辦人）1101身份證聯(lián)網(wǎng)核查信息1114組織機構代碼證合并客戶號1850171012操作任務

34、書1059客戶影像截屏1100有效身份證件原件（客戶）1101身份證聯(lián)網(wǎng)核查信息解除合并客戶號1850181012操作任務書1059客戶影像截屏1100有效身份證件原件（客戶）1101身份證聯(lián)網(wǎng)核查信息維護個人客戶軸助 信息1850201012操作任務書1059客戶影像截屏1100有效身份證件原件（客戶）1101身份證聯(lián)網(wǎng)核查信息激活客戶信息1850231012操作任務書1059客戶影像截屏1100有效身份證件原件（客戶）1101身份證聯(lián)網(wǎng)核查信息客戶賬號調(diào)整1850251012操作任務書1059客戶影像截屏1100有效身份證件原件（客戶）1101身份證聯(lián)網(wǎng)核查信息維護對公客戶軸助 信息185

35、0881031法人授權書1047基本戶開戶許可證1059客戶影像截屏1065其他資料1080稅務登記證原件（地稅）1081稅務登記證原件（國稅）1098有效身份證件原件（法人）1099有效身份證件原件（經(jīng)辦人）1101身份證聯(lián)網(wǎng)核查信息新建個人客戶基本 信息1852001065其他資料新建對公客戶基本 信息1854001065其他資料主卡發(fā)卡2130011002個人開戶申請表1059客戶影像截屏1095銀行卡（止囿）1097有效身份證件原件（代理人）1100有效身份證件原件（客戶）1101身份證聯(lián)網(wǎng)核查信息附卡發(fā)卡2130021065其他資料主卡銷卡2140011059客戶影像截屏1095銀彳

36、亍卡（止囿）1097有效身份證件原件（代理人）1100有效身份證件原件（客戶）1101身份證聯(lián)網(wǎng)核查信息預制卡申請2150011065其他資料預制卡申請刪除2150021065其他資料卡作廢2150061065其他資料掛失補卡2150151065其他資料卡密碼修改2150331059客戶影像截屏1095銀彳亍卡（止囿）1100有效身份證件原件（客戶）1101身份證聯(lián)網(wǎng)核查信息附卡止付2150411065其他資料附卡解付2150421065其他資料單張選號預制卡申 請2150431065其他資料卡吞沒/歸還2150531059客戶影像截屏1065其他資料1100有效身份證件原件（客戶）1101身

37、份證聯(lián)網(wǎng)核查信息主卡交易限額經(jīng)管2150541059客戶影像截屏1100有效身份證件原件（客戶）1101身份證聯(lián)網(wǎng)核查信息附卡交易限額調(diào)整2150561065其他資料無折卡配折2152031065其他資料預錄入社?？?160461065其他資料卡密碼重置2180251065其他資料密碼掛失錄入2180261065其他資料卡密碼重置錄入2180271065其他資料查詢密碼置錄入2180281065其他資料存款賬戶靜態(tài)查詢2704201065其他資料存款賬戶動態(tài)查詢2704401065其他資料存款賬戶動態(tài)信息 查詢2707501016存單1018存折1059客戶影像截屏1095銀彳亍卡（止囿）10

38、97有效身份證件原件（代理人）1100有效身份證件原件（客戶）1101身份證聯(lián)網(wǎng)核查信息活期存款支取2710101018存折1051繳稅憑證1059客戶影像截屏1065其他資料1089現(xiàn)金支票1095銀彳亍卡（止囿）1097有效身份證件原件（代理人）1100有效身份證件原件（客戶）1101身份證聯(lián)網(wǎng)核查信息1113轉(zhuǎn)賬支票止反面定期存款支取2710201016存單1029定期存款證實書1059客戶影像截屏1065其他資料1097有效身份證件原件（代理人）1100有效身份證件原件（客戶）1101身份證聯(lián)網(wǎng)核查信息定期存款取息2710301016存單1059客戶影像截屏1065其他資料1097有效

39、身份證件原件（代理人）1100有效身份證件原件（客戶）1101身份證聯(lián)網(wǎng)核查信息活期存款存入2720101017存款憑條1018存折1059客戶影像截屏1065其他資料1087現(xiàn)金1088現(xiàn)金繳款單1095銀彳亍卡（止囿）1097有效身份證件原件（代理人）1100有效身份證件原件（客戶）1101身份證聯(lián)網(wǎng)核查信息1113轉(zhuǎn)賬支票止反面定期存款續(xù)存2720201018存折1059客戶影像截屏1065其他資料1095銀彳亍卡（止囿）1097有效身份證件原件（代理人）1100有效身份證件原件（客戶）1101身份證聯(lián)網(wǎng)核查信息活期存款開戶2730201002個人開戶申請表1023貸款合同首頁1025印

40、鑒卡1031法人授權書1034個人轉(zhuǎn)賬憑證1046機構信用代碼證1047基本戶開戶許可證1054人民幣單位銀行結算賬戶經(jīng)管協(xié)議1058開立一般賬戶說明1059客戶影像截屏1065其他資料1067企業(yè)戶名預先核準通知書1068企業(yè)營業(yè)執(zhí)照正本1080稅務登記證原件（地稅）1081稅務登記證原件（國稅）1087現(xiàn)金1097有效身份證件原件（代理人）1098有效身份證件原件（法人）1099有效身份證件原件（經(jīng)辦人）1100有效身份證件原件（客戶）1101身份證聯(lián)網(wǎng)核查信息1109主管部門批文1114組織機構代碼證1116結算賬戶開戶申請書定期存款開戶2730301002個人開戶申請表1031法人授權

41、書1034個人轉(zhuǎn)賬憑證1056進賬單1059客戶影像截屏1065其他資料1087現(xiàn)金1097有效身份證件原件（代理人）1098有效身份證件原件（法人）1099有效身份證件原件（經(jīng)辦人）1100有效身份證件原件（客戶）1101身份證聯(lián)網(wǎng)核查信息1113轉(zhuǎn)賬支票止反面活期存款銷戶2740201018存折1059客戶影像截屏1095銀彳亍卡（止囿）1097有效身份證件原件（代理人）1100有效身份證件原件（客戶）1101身份證聯(lián)網(wǎng)核查信息定期存款銷戶2740301016存單1029定期存款證實書1059客戶影像截屏1097有效身份證件原件（代理人）1099有效身份證件原件（經(jīng)辦人）1100有效身份證

42、件原件（客戶）1101身份證聯(lián)網(wǎng)核查信息活期單戶結息/試 算2751101065其他資料通知存款預約/撤 銷2752101065其他資料轉(zhuǎn)存約定/撤銷/修 改2752201016存單1018存折1059客戶影像截屏1095銀彳亍卡（止囿）1097有效身份證件原件（代理人）1100有效身份證件原件（客戶）1101身份證聯(lián)網(wǎng)核查信息久懸戶轉(zhuǎn)入/轉(zhuǎn)出2752301012操作任務書1013撤銷結算賬戶申請書（第一聯(lián)）1031法人授權書1059客戶影像截屏1098有效身份證件原件（法人）1099有效身份證件原件（經(jīng)辦人）1101身份證聯(lián)網(wǎng)核查信息1110久懸賬戶提示清單1111清理久懸賬戶清單1112久

43、懸賬戶轉(zhuǎn)列清單開立存款證明2753101001個人存款證明申請書1015承諾書1016存單1018存折1059客戶影像截屏1095銀彳亍卡（止囿）1100有效身份證件原件（客戶）1101身份證聯(lián)網(wǎng)核查信息賬戶凍結/止付2753201065其他資料賬戶解凍/解止付2753301065其他資料協(xié)助扣劃存款2753351061協(xié)助扣劃存款通知書1065其他資料1082特種轉(zhuǎn)賬憑證1105執(zhí)法人員的工作證和執(zhí)行公務證（至少2名）1106執(zhí)行人員影像賬戶信息修改2753501006賬戶信息修改申請書1031法人授權書1035工商受更核準通知書1047基本戶開戶許可證1059客戶影像截屏1065其他資料1

44、068企業(yè)營業(yè)執(zhí)照正本1098有效身份證件原件（法人）1099有效身份證件原件（經(jīng)辦人）1100有效身份證件原件（客戶）1101身份證聯(lián)網(wǎng)核查信息1114組織機構代碼證掛失/撤掛2753601016存單1018存折1037公證書1040掛失申請書1059客戶影像截屏1065其他資料1095銀彳亍卡（止囿）1097有效身份證件原件（代理人）1100有效身份證件原件（客戶）1101身份證聯(lián)網(wǎng)核查信息賬戶支取方式修改2753701065其他資料賬戶密碼修改2753801065其他資料單位賬戶戶名修改2753931031法人授權書1035工商受更核準通知書1059客戶影像截屏1065其他資料1068企

45、業(yè)營業(yè)執(zhí)照正本1079事業(yè)單位法人登記證書1098有效身份證件原件（法人）1099有效身份證件原件（經(jīng)辦人）1101身份證聯(lián)網(wǎng)核查信息1109主管部門批文單位證實書及存單 互換2754201016存單1029定期存款證實書1059客戶影像截屏憑證掛失補發(fā)2754401040掛失申請書1059客戶影像截屏1065其他資料1100有效身份證件原件（客戶）1101身份證聯(lián)網(wǎng)核查信息扣劃憑證補發(fā)2754451012操作任務書1059客戶影像截屏1100有效身份證件原件（客戶）1101身份證聯(lián)網(wǎng)核查信息憑證掛失結清2754501037公證書1040掛失申請書1059客戶影像截屏1065其他資料1100有

46、效身份證件原件（客戶）1101身份證聯(lián)網(wǎng)核查信息存單入/出卡2754601059客戶影像截屏1100有效身份證件原件（客戶）1101身份證聯(lián)網(wǎng)核查信息密碼掛失重直2754701016存單1018存折1037公證書1040掛失申請書1059客戶影像截屏1065其他資料1095銀彳亍卡（止囿）1100有效身份證件原件（客戶）1101身份證聯(lián)網(wǎng)核查信息定期一本通開總戶2754851002個人開戶申請表1059客戶影像截屏1087現(xiàn)金1097有效身份證件原件（代理人）1100有效身份證件原件（客戶）1101身份證聯(lián)網(wǎng)核查信息賬戶真實性維護2760551012操作任務書1059客戶影像截屏1100有效身

47、份證件原件（客戶）1101身份證聯(lián)網(wǎng)核查信息賬戶核實結果查詢 打印2760581012操作任務書全部待核實賬戶打 印2760601012操作任務書賬戶類型數(shù)量統(tǒng)計 表2760611065其他資料賬戶核實結果統(tǒng)計 表2760631065其他資料入股認購2800101031法人授權書1038股金認購協(xié)議1065其他資料1068企業(yè)營業(yè)執(zhí)照正本1070入股申請書1071入股協(xié)議書1080稅務登記證原件（地稅）1081稅務登記證原件（國稅）1097有效身份證件原件（代理人）1098有效身份證件原件（法人）1099有效身份證件原件（經(jīng)辦人）1100有效身份證件原件（客戶）1101身份證聯(lián)網(wǎng)核查信息111

48、4組織機構代碼證增資擴股2800201031法人授權書1039股金證（票）1065其他資料1090協(xié)議文件1097有效身份證件原件（代理人）1098有效身份證件原件（法人）1099有效身份證件原件（經(jīng)辦人）1100有效身份證件原件（客戶）1101身份證聯(lián)網(wǎng)核查信息股金退股2800301031法人授權書1039股金證（票）1065其他資料1068企業(yè)營業(yè)執(zhí)照正本1085退股申請書1097有效身份證件原件（代理人）1098有效身份證件原件（法人）1099有效身份證件原件（經(jīng)辦人）1100有效身份證件原件（客戶）1101身份證聯(lián)網(wǎng)核查信息股權義更2800401031法人授權書1039股金證（票）10

49、65其他資料1068企業(yè)營業(yè)執(zhí)照正本1070入股申請書1071入股協(xié)議書1080稅務登記證原件（地稅）1081稅務登記證原件（國稅）1085退股申請書1097有效身份證件原件（代理人）1098有效身份證件原件（法人）1099有效身份證件原件（經(jīng)辦人）1100有效身份證件原件（客戶）1101身份證聯(lián)網(wǎng)核查信息1114組織機構代碼證性質(zhì)轉(zhuǎn)換2800451039股金證（票）1065其他資料1075股金性質(zhì)轉(zhuǎn)換申請書種類更改2800501039股金證（票）1065其他資料1074股金種類更改申請書隔日沖帳2800601022轉(zhuǎn)賬貸方憑證1048記賬憑證1055轉(zhuǎn)賬借方憑證1059客戶影像截屏分紅計劃維

50、護2800701065其他資料掛失/撤銷掛失2801201031法人授權書1037公證書1039股金證（票）1040掛失申請書1059客戶影像截屏1065其他資料1066企業(yè)公函1068企業(yè)營業(yè)執(zhí)照正本1097有效身份證件原件（代理人）1098有效身份證件原件（法人）1099有效身份證件原件（經(jīng)辦人）1100有效身份證件原件（客戶）1101身份證聯(lián)網(wǎng)核查信息掛失補發(fā)2801301031法人授權書1040掛失申請書1059客戶影像截屏1065其他資料1098有效身份證件原件（法人）1100有效身份證件原件（客戶）1101身份證聯(lián)網(wǎng)核查信息掛失申請書掛失2801901031法人授權書1040掛失申

51、請書1059客戶影像截屏1065其他資料1066企業(yè)公函1068企業(yè)營業(yè)執(zhí)照正本1097有效身份證件原件（代理人）1100有效身份證件原件（客戶）1101身份證聯(lián)網(wǎng)核查信息股金移植錄入2805011065其他資料社?？艽a設置/ 修改3150421065其他資料查詢預錄入社?？ㄐ畔?150431065其他資料社?？ㄩ_卡3150671065其他資料社?？〒Qk3150681065其他資料社?？⊕焓аa卡3150691065其他資料債券兌付3710101065其他資料債券認購3720101065其他資料債券凍結/解凍3750301065其他資料債券憑證掛失補發(fā)3750701065其他資料債券密碼解掛重

52、置3750901065其他資料社?？⊕焓?解掛3753601065其他資料債券扣劃業(yè)務3780801065其他資料債券額度F撥3781041065其他資料債券額度調(diào)整3781051065其他資料安全產(chǎn)品在用轉(zhuǎn)待 銷毀4100901065其他資料安全產(chǎn)品出售4100961065其他資料貸款轉(zhuǎn)產(chǎn)品4750171012操作任務書1024貸款業(yè)務通知書1059客戶影像截屏1065其他資料銀行承兌匯票簽發(fā)4760411008銀行承兌匯票協(xié)議1056進賬單1059客戶影像截屏1065其他資料1092銀行承兌匯票業(yè)務審批表1113轉(zhuǎn)賬支票止反面銀行承兌匯票注銷4760431065其他資料1091銀行承兌匯票

53、銀行承兌匯票維護4760461008銀行承兌匯票協(xié)議1059客戶影像截屏1065其他資料銀行承兌匯票到期 轉(zhuǎn)款4760561065其他資料1091銀行承兌匯票銀行承兌匯票掛失 解掛4760571041掛失止付通知書1059客戶影像截屏1065其他資料1066企業(yè)公函1096有權機關止付通知書提回借方5150111065其他資料提回貸方5150161065其他資料同城提出報盤/取 消5150201065其他資料提出借方票據(jù)單筆 入賬5150241065其他資料交換場次終止及啟 用5150451065其他資料當日取消5188881012操作任務書活期存款隔日沖賬5200201012操作任務書104

54、8記賬憑證1059客戶影像截屏行內(nèi)結算業(yè)務往賬 處理5300011028電匯憑證第二聯(lián)1059客戶影像截屏1099有效身份證件原件（經(jīng)辦人）1100有效身份證件原件（客戶）1101身份證聯(lián)網(wǎng)核查信息行內(nèi)異常來賬處理5300111012操作任務書1021大額支付系統(tǒng)專用憑證大額異常來賬處理5350171065其他資料銀行匯票審核發(fā)送5357071065其他資料銀行匯票簽發(fā)打印5357081065其他資料傳票復核5700021048記賬憑證通知下傳5800101065其他資料企業(yè)網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬打印6399971065其他資料copy活期存款開戶6810011065其他資料IC卡手工抹帳-雙 方74510

55、31065其他資料電子現(xiàn)金銷戶7451221065其他資料IC卡圈提補帳7451241065其他資料存款賬戶明細查詢8060031065其他資料二代國庫稅款劃撥復核8245131065其他資料無卡支付業(yè)務簽約8400101065其他資料招行柜面通活期存 款8500021059客戶影像截屏1069取款憑條1095銀彳亍卡（止囿）1097有效身份證件原件（代理人）1100有效身份證件原件（客戶）1101身份證聯(lián)網(wǎng)核查信息招行柜面通活期取 款8500031059客戶影像截屏1069取款憑條1095銀彳亍卡（止囿）1097有效身份證件原件（代理人）1100有效身份證件原件（客戶）1101身份證聯(lián)網(wǎng)核查

56、信息工行柜面通活期存 款8510021059客戶影像截屏1069取款憑條1095銀彳亍卡（止囿）1097有效身份證件原件（代理人）1100有效身份證件原件（客戶）1101身份證聯(lián)網(wǎng)核查信息工行柜面通活期取 款8510031059客戶影像截屏1069取款憑條1095銀彳亍卡（止囿）1097有效身份證件原件（代理人）1100有效身份證件原件（客戶）1101身份證聯(lián)網(wǎng)核查信息省社?？せ?520051065其他資料省社?？⊕焓?解 掛8520101065其他資料電話銀行注冊8522001065其他資料電話銀行注銷8522011065其他資料注冊信息維護8522021065其他資料注冊賬戶追加8522

57、081065其他資料約定帳戶維護8522091065其他資料短信銀行注冊8522121065其他資料短信銀行注冊信息維護8700011065其他資料短信約定轉(zhuǎn)賬繳費維護8700021065其他資料短信銀行注銷8700031065其他資料短信銀行欠費補繳8700051065其他資料短信銀行查詢8700341065其他資料基金賬戶簽約8801051065其他資料總戶分戶建立聯(lián)系8961001065其他資料打印總戶交易明細8962001065其他資料客戶注銷8999051065其他資料社保成品卡入庫8999611065其他資料社保成品卡出庫8999621065其他資料公共手工收費9900551036

58、公共收費憑證1059客戶影像截屏終端配置9999101065其他資料轉(zhuǎn)貼現(xiàn)期限變更1330071065其他資料貼現(xiàn)/轉(zhuǎn)貼現(xiàn)未收 回1330091065其他資料再/轉(zhuǎn)貼現(xiàn)期限變 更1330161065其他資料再/轉(zhuǎn)貼現(xiàn)回購1330171065其他資料再/轉(zhuǎn)貼賣出后退 回1330181065其他資料退匯復核15618a1042掛賬憑證銀聯(lián)中心清算開始21B0011065其他資料銀聯(lián)中心清算對賬21B0041065其他資料銀聯(lián)中心清算全行 匯總21B0131065其他資料銀聯(lián)中心手續(xù)費分 配21B0281065其他資料跨行調(diào)賬21B0381065其他資料來賬手工入賬5350601065其他資料往賬復

59、核8245151065其他資料約定賬戶追加85220B1065其他資料電話銀行簽約8522101018存折1027單位賬戶服務簽（解）約申請表1031法人授權書1033個人賬戶服務簽（解）約申請表1059客戶影像截屏1095銀彳亍卡（止囿）1098有效身份證件原件（法人）1099有效身份證件原件（經(jīng)辦人）1100有效身份證件原件（客戶）1101身份證聯(lián)網(wǎng)核查信息電話銀行欠費補繳8522811065其他資料匯兌匯票來賬憑證 補打10008P1065其他資料匯兌查復書99512S1065其他資料匯票查復書99527S1065其他資料信息報文來帳查詢打印10006P1065其他資料匯票退票請求211

60、03S1065其他資料票據(jù)查復書99521S1065其他資料現(xiàn)金通兌30102S1012操作任務書現(xiàn)金通存30002S1012操作任務書實時貸記（本轉(zhuǎn)異）30003S1012操作任務書實時借記（異轉(zhuǎn)本）30103S1012操作任務書柜臺沖銷30504S1012操作任務書掛賬手工入賬10002A1012操作任務書行內(nèi)抹賬交易10003A1012操作任務書匯兌往帳超額授權 發(fā)送10010A1012操作任務書普通電子匯兌復核20001S1012操作任務書委托收款劃回復核20002S1012操作任務書托收承付劃回復核20003S1012操作任務書匯兌來帳退匯復核20004S1012操作任務書特約電子匯