2019河北省金融運(yùn)行報(bào)告

1、2019河北省金融運(yùn)行報(bào)告內(nèi)容摘要2018年，河北省經(jīng)濟(jì)運(yùn)行總體平穩(wěn)、韌性增強(qiáng)，需求結(jié)構(gòu)繼續(xù)優(yōu)化，第三產(chǎn)業(yè)占比首次超過(guò)第二產(chǎn)業(yè)，供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革邁出新步伐，京津冀協(xié)同發(fā)展深入推進(jìn)，雄安新區(qū)規(guī)劃體系基本形成，經(jīng)濟(jì)發(fā)展的質(zhì)量和效益繼續(xù)提升。2018年，全省地區(qū)生產(chǎn)總值同比增長(zhǎng)6.6%，連續(xù)五年運(yùn)行在6.5%-7%的合理區(qū)間。具體來(lái)看，一是需求結(jié)構(gòu)繼續(xù)優(yōu)化。投資增速加快、結(jié)構(gòu)優(yōu)化。2018年河北省全社會(huì)固定資產(chǎn)投資（不含農(nóng)戶）同比增長(zhǎng)6%，增速較上年加快0.7個(gè)百分點(diǎn)；裝備制造業(yè)和高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)投資增速分別比全省固定資產(chǎn)投資快0.9個(gè)和24.4個(gè)百分點(diǎn)。消費(fèi)需求對(duì)全省經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的貢獻(xiàn)率為61.5%，高于

2、投資需求13.9個(gè)百分點(diǎn)，繼續(xù)發(fā)揮對(duì)河北省經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的主拉動(dòng)作用。外貿(mào)進(jìn)口、出口實(shí)現(xiàn)雙增，貿(mào)易順差較上年擴(kuò)大6.6%。二是第三產(chǎn)業(yè)占比首次超過(guò)第二產(chǎn)業(yè)。服務(wù)業(yè)占地區(qū)生產(chǎn)總值的比重首次超過(guò)第二產(chǎn)業(yè)，占比達(dá)到46.2%，超過(guò)第二產(chǎn)業(yè)1.7個(gè)百分點(diǎn)，對(duì)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的貢獻(xiàn)率達(dá)到65.5%；高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)增加值、工業(yè)戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)增加值、裝備制造業(yè)增加值增速均明顯快于全部工業(yè)增速；裝備制造業(yè)增加值對(duì)工業(yè)生產(chǎn)增長(zhǎng)的貢獻(xiàn)率達(dá)到34.6%。三是供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革邁出新步伐。超額完成六大行業(yè)年度去產(chǎn)能任務(wù)；去庫(kù)存效果繼續(xù)顯現(xiàn)，商品房待售面積同比下降13.1%；企業(yè)成本繼續(xù)下降，規(guī)模以上工業(yè)企業(yè)每百元主營(yíng)業(yè)務(wù)收入中的成本為

3、86.2元，比上年下降0.4元；補(bǔ)短板力度加大，基礎(chǔ)設(shè)施投資增長(zhǎng)11%；占固定資產(chǎn)投資的比重為24.5%，同比提高1.1個(gè)百分點(diǎn)；工業(yè)能耗保持下降，全省規(guī)模以上工業(yè)能耗比上年下降3.9%，單位工業(yè)增加值能耗下降8.65%。四是京津冀協(xié)同發(fā)展深入推進(jìn)。交通、產(chǎn)業(yè)、生態(tài)環(huán)保三個(gè)重點(diǎn)領(lǐng)域取得新進(jìn)展，區(qū)域綜合交通網(wǎng)絡(luò)日益完善。高起點(diǎn)規(guī)劃、高標(biāo)準(zhǔn)建設(shè)雄安新區(qū)，雄安新區(qū)規(guī)劃體系基本形成。黨中央、國(guó)務(wù)院批復(fù)同意規(guī)劃綱要、總體規(guī)劃、白洋淀生態(tài)環(huán)境治理和保護(hù)規(guī)劃，印發(fā)實(shí)施關(guān)于支持雄安新區(qū)全面深化改革和擴(kuò)大開(kāi)放指導(dǎo)意見(jiàn)。全力做好冬奧會(huì)籌辦工作，張家口賽區(qū)規(guī)劃和冬奧項(xiàng)目建設(shè)順利推進(jìn)。京津冀協(xié)同發(fā)展、雄安新區(qū)規(guī)劃建設(shè)

4、、冬奧會(huì)籌辦等“三件大事”的實(shí)施，有力推動(dòng)了北京新兩翼和河北兩翼的形成。五是財(cái)政收入穩(wěn)定增長(zhǎng)、支出加快，物價(jià)總體穩(wěn)定。全部財(cái)政收入同比增長(zhǎng)9.8%；一般公共預(yù)算支出同比增長(zhǎng)16.7%，較上年提高7.6個(gè)百分點(diǎn)；一般公共預(yù)算支出的八成用于民生領(lǐng)域；居民消費(fèi)價(jià)格溫和上漲，全年2漲.4幅%；工業(yè)生產(chǎn)者價(jià)格漲幅趨緩。2018年，河北省人民銀行各分支機(jī)構(gòu)認(rèn)真落實(shí)穩(wěn)健的貨幣政策，加強(qiáng)逆周期調(diào)節(jié)和定向調(diào)控，金融運(yùn)行穩(wěn)中有進(jìn)，存貸款平穩(wěn)增長(zhǎng)，信貸支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)力度加大、信貸結(jié)構(gòu)繼續(xù)優(yōu)化，金融改革深入推進(jìn)，金融生態(tài)環(huán)境不斷優(yōu)化，為全省供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革和高質(zhì)量發(fā)展?fàn)I造了適宜的貨幣金融環(huán)境。具體來(lái)看，一是對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)支

5、持力度加大。2018年末，河北省金融機(jī)構(gòu)本外幣貸款余額超過(guò)4.8萬(wàn)億元，同比增長(zhǎng)11.1%。全年新增非金融企業(yè)及機(jī)關(guān)團(tuán)體貸款2957.6億元，同比多增349.5億元；其中，中長(zhǎng)期貸款同比增長(zhǎng)15.2%，占比74.5%，同比多增495.9億元。第三產(chǎn)業(yè)貸款較快增長(zhǎng)、占比上升。2018年，河北省社會(huì)融資規(guī)模增量為6160.5億元，其中，人民幣貸款占比78.2%。企業(yè)積極利用銀行間市場(chǎng)開(kāi)展直接融資，全年非金融企業(yè)債務(wù)融資工具余額超2000億元，達(dá)到2079.8億元。二是對(duì)京津協(xié)同發(fā)展的信貸支持力度加大。2018年末，河北省銀行業(yè)支持京津冀協(xié)同發(fā)展表內(nèi)外信貸余額億元，較年初增加1374.9億元,同比增

6、長(zhǎng)11.9%。全省銀行業(yè)支持交通一體化、生態(tài)環(huán)保、產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)移等“三個(gè)率先突破”領(lǐng)域表內(nèi)外信貸余額6802.4億元，較年初增加億元。支持奧運(yùn)相關(guān)項(xiàng)目71個(gè)，累計(jì)發(fā)放貸款106.5億元，余額212億元。雄安新區(qū)各項(xiàng)貸款余額達(dá)到254.1億元，同比增長(zhǎng)43.5%。分地區(qū)看，省會(huì)石家莊、冬奧會(huì)區(qū)域的張家口以及邢臺(tái)、保定、承德等區(qū)域貸款增速較快，環(huán)渤海的秦皇島、唐山貸款增速繼續(xù)回升三。是對(duì)薄弱環(huán)節(jié)的信貸支持力度加深。2018年末，全省中小微企業(yè)貸款余額接近2萬(wàn)億元，同比增長(zhǎng)12.4%，高于全部貸款增速1.3個(gè)百分點(diǎn)。全省62個(gè)貧困縣（含已脫貧摘帽退出的貧困縣）貸款余額5437.6億元，同比增長(zhǎng)14.9%，

7、其中，10個(gè)深度貧困縣貸款余額同比增長(zhǎng)20.4%，均明顯高于全省總體貸款增速。全省私人控股企業(yè)貸款余額近1.4萬(wàn)億元，同比增長(zhǎng)18.5%。年末各類再貸款及再貼現(xiàn)余額均創(chuàng)歷史新高。小額票據(jù)貼現(xiàn)有力支持了小微企業(yè)融資。四是房地產(chǎn)信貸增速繼續(xù)放緩。2018年末，河北省房地產(chǎn)貸款余額同比增長(zhǎng)13.9%，增速繼續(xù)放緩。較好落實(shí)了差別化住房信貸政策，個(gè)人住房貸款余額同比增長(zhǎng)12.7%；房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)貸款增速下降，主要投向保障性住房領(lǐng)域。五是貸款利率有所下降。2018年12月，全省一般貸款加權(quán)平均利率為6.96%，較全年最高點(diǎn)下降24個(gè)基點(diǎn)；票據(jù)貼現(xiàn)和轉(zhuǎn)貼現(xiàn)加權(quán)平均利率明顯下降。六是證券期貨保險(xiǎn)業(yè)穩(wěn)步發(fā)展。證券

8、公司分公司、營(yíng)業(yè)部數(shù)量繼續(xù)增加，證券交易額小幅下降，上市公司數(shù)量平穩(wěn)增長(zhǎng)，直接融資額上升，期貨業(yè)客戶數(shù)、代理交易額明顯增長(zhǎng)。保險(xiǎn)業(yè)平穩(wěn)發(fā)展。保險(xiǎn)業(yè)機(jī)構(gòu)數(shù)量持續(xù)增加，保費(fèi)收入較快增長(zhǎng)賠，付支出平穩(wěn)，保險(xiǎn)密度、保險(xiǎn)深度持續(xù)提高。當(dāng)前，京津冀協(xié)同發(fā)展、雄安新區(qū)規(guī)劃建設(shè)、冬奧會(huì)籌辦等重大機(jī)遇在河北省疊加交匯，成為助推河北加快發(fā)展的強(qiáng)大動(dòng)力。同時(shí)也要看到，河北省結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型的陣痛正在凸顯，新動(dòng)能尚未形成強(qiáng)大支撐，實(shí)體經(jīng)濟(jì)困難較多，營(yíng)商環(huán)境還需大力改善，環(huán)境治理任務(wù)艱巨20。19年，河北省人民銀行各分支機(jī)構(gòu)將堅(jiān)持穩(wěn)中求進(jìn)工作總基調(diào)，落實(shí)新發(fā)展理念，繼續(xù)圍繞服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)、防控金融風(fēng)險(xiǎn)、深化金融改革三項(xiàng)任務(wù)，認(rèn)真

9、落實(shí)穩(wěn)健的貨幣政策，松緊適度，保持貨幣信貸合理增長(zhǎng)，著力優(yōu)化信貸投放結(jié)構(gòu)，加大對(duì)京津冀協(xié)同發(fā)展、雄安新區(qū)規(guī)劃建設(shè)、冬奧會(huì)籌辦以及民營(yíng)和小微企業(yè)、戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)、精準(zhǔn)扶貧等國(guó)民經(jīng)濟(jì)重點(diǎn)領(lǐng)域和薄弱環(huán)節(jié)的支持力度，繼續(xù)加強(qiáng)宏觀審慎管理，促進(jìn)金融體系穩(wěn)健運(yùn)行，切實(shí)防范化解各類金融風(fēng)險(xiǎn)，為新時(shí)代全面建設(shè)經(jīng)濟(jì)強(qiáng)省、美麗河北營(yíng)造適宜的貨幣金融環(huán)境。目錄TOC o 1-5 h z HYPERLINK l bookmark4 一、金融運(yùn)行情況6 HYPERLINK l bookmark6 （一）銀行業(yè)穩(wěn)健運(yùn)行，支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)力度加大6（二）證券期貨業(yè)總體穩(wěn)健，多層次資本市場(chǎng)不斷發(fā)展9 HYPERLINK l bo

10、okmark12 （三）保險(xiǎn)業(yè)平穩(wěn)發(fā)展，保險(xiǎn)深度和密度繼續(xù)提升10 HYPERLINK l bookmark14 （四）社會(huì)融資規(guī)模增量下降，金融市場(chǎng)運(yùn)行總體平穩(wěn)10 HYPERLINK l bookmark16 （五）金融生態(tài)環(huán)境繼續(xù)優(yōu)化，金融基礎(chǔ)設(shè)施不斷完善11 HYPERLINK l bookmark20 二、經(jīng)濟(jì)運(yùn)行情況12 HYPERLINK l bookmark18 （一）投資增速加快，消費(fèi)驅(qū)動(dòng)力強(qiáng)12（二）三次產(chǎn)業(yè)平穩(wěn)發(fā)展，服務(wù)業(yè)占比首次超過(guò)第二產(chǎn)業(yè)13（三）居民消費(fèi)價(jià)格溫和上漲，工業(yè)生產(chǎn)者價(jià)格漲幅趨緩14 HYPERLINK l bookmark30 （四）財(cái)政收入穩(wěn)定增長(zhǎng)，財(cái)

11、政支出增速加快14 HYPERLINK l bookmark34 （五）房地產(chǎn)市場(chǎng)平穩(wěn)降溫，去庫(kù)存效果繼續(xù)顯現(xiàn)16（六）京津冀協(xié)同發(fā)展深入推進(jìn)，雄安新區(qū)規(guī)劃體系基本形成16 HYPERLINK l bookmark40 三、預(yù)測(cè)與展望17附錄18 HYPERLINK l bookmark42 （一）2018年河北省經(jīng)濟(jì)金融大事記18 HYPERLINK l bookmark44 （二）2018年河北省主要經(jīng)濟(jì)金融指標(biāo)19專欄 HYPERLINK l bookmark8 專欄1多措并舉著力破解民營(yíng)和小微企業(yè)融資難題9 HYPERLINK l bookmark32 專欄2金融先行助力雄安新區(qū)創(chuàng)新發(fā)

12、展15表表12018年河北省銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)情況6表22018年河北省金融機(jī)構(gòu)人民幣貸款各利率區(qū)間占比8表32018年河北省證券業(yè)基本情況9表42018年河北省保險(xiǎn)業(yè)基本情況10表52018年河北省金融機(jī)構(gòu)票據(jù)業(yè)務(wù)量統(tǒng)計(jì)11表62018年河北省金融機(jī)構(gòu)票據(jù)貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)利率11圖120172018年河北省金融機(jī)構(gòu)人民幣存款增長(zhǎng)變化6圖220172018年河北省金融機(jī)構(gòu)人民幣貸款增長(zhǎng)變化7圖320172018年河北省金融機(jī)構(gòu)本外幣存、貸款增速變化7圖420172018年河北省金融機(jī)構(gòu)外幣存款余額及外幣存款利率8圖52018年河北省社會(huì)融資規(guī)模分布結(jié)構(gòu)10圖619782018年河北省地區(qū)生產(chǎn)總值及其增

13、長(zhǎng)率12圖719802018年河北省固定資產(chǎn)投資（不含農(nóng)戶）及其增長(zhǎng)率12圖819782018年河北省社會(huì)消費(fèi)品零售總額及其增長(zhǎng)率12圖919782018年河北省外貿(mào)進(jìn)出口變動(dòng)情況13圖1019912018年河北省實(shí)際利用外資額及其增長(zhǎng)率13圖1119922018年河北省規(guī)模以上工業(yè)增加值實(shí)際增長(zhǎng)率13圖1220012018年河北省居民消費(fèi)價(jià)格和生產(chǎn)者價(jià)格變動(dòng)趨勢(shì)14圖1319782018年河北省財(cái)政收支狀況15圖1420022018年河北省商品房施工和銷售變動(dòng)趨勢(shì)16圖1520172018年石家莊市新建住宅銷售價(jià)格變動(dòng)趨勢(shì)16一、金融運(yùn)行情況2018年，河北省人民銀行各分支機(jī)構(gòu)認(rèn)真落實(shí)穩(wěn)健的

14、貨幣政策，加強(qiáng)逆周期調(diào)節(jié)和定向調(diào)控存，貸款平穩(wěn)增長(zhǎng)，信貸支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)力度加大、結(jié)構(gòu)繼續(xù)優(yōu)化，金融改革深入推進(jìn)，金融生態(tài)環(huán)境不斷優(yōu)化，為河北省供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革和高質(zhì)量發(fā)展?fàn)I造了適宜的貨幣金融環(huán)境。（一）銀行業(yè)穩(wěn)健運(yùn)行，支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)力度加大資產(chǎn)規(guī)模平穩(wěn)增長(zhǎng)，組織體系更加完善。2018年末，河北省銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)總額接8近萬(wàn)億元，同比增長(zhǎng)8.0%，放緩0.3個(gè)百分點(diǎn)；從業(yè)人員達(dá)到18.5萬(wàn)人，增加4000余人；法人機(jī)構(gòu)275家，營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)近1.2萬(wàn)個(gè)。其中，城市商業(yè)銀行和小型農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)總額合計(jì)超3.過(guò)3萬(wàn)億元，占全省銀行業(yè)資產(chǎn)總額的比重達(dá)41.7%新型農(nóng)木金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)總額達(dá)到24.億元。201

15、年末，全省i開(kāi)業(yè)新型農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)0家，全省銀行業(yè)組織體系更加完善。表12018年河北省銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)情況注：營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)不包括國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行和政策性銀行、大型商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)總部數(shù)據(jù)；大型商業(yè)銀行包括中國(guó)工商銀行、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行、中國(guó)銀行、中國(guó)建設(shè)銀行和交通銀行；小型農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)包括農(nóng)村商業(yè)銀行農(nóng)村合作銀行和農(nóng)村信用社；新型農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)包括村鎮(zhèn)銀行、貸款公司、農(nóng)村資金互助社；“其他”包含金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司、消費(fèi)金融公司等。數(shù)據(jù)來(lái)源：河北銀監(jiān)局。存款余額平穩(wěn)增長(zhǎng)，住戶存款增加較多。2018年末，全省金融機(jī)構(gòu)本外幣各項(xiàng)存款余額達(dá)到66245.2億元，同比增長(zhǎng)9.6%

16、，新增5793.9億元；人民幣存款余額達(dá)到65910.2億元，同比增長(zhǎng)9.8%，增速同比上升1.7個(gè)百分點(diǎn)，新增億元，同比多增1357.3億元。受到資本市場(chǎng)低迷和房地產(chǎn)調(diào)控影響，住戶存款穩(wěn)定增帶長(zhǎng)，動(dòng)各項(xiàng)存款同比多增，而企業(yè)存款受到融資需求回落存款派生能力下降、房地產(chǎn)調(diào)控趨緊、企業(yè)沉淀資金減少等因素影響，同比少增2。018年末，住戶存款余額同比增長(zhǎng)13.4%，增速較上年提高4.7個(gè)百分點(diǎn)，較年初增加4767.9億元，同比多增億元；非金融企業(yè)存款余額同比下降0.9%，較年初減少114.6億元；政府存款余額同比增長(zhǎng)11.3%，較年初增加1108.8億元；非銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)存款余額同比增長(zhǎng)14.6%，

17、較年初增加108.9億元。2018年末，河北省外幣存款余額為48.8億美元，比年初減少15.2億美元，同比下降23.7%。年弭川；4（人LG麗存我令制同比菇檢亦堆如卸詢年客月親人民而存款柵同出瞎忙界坐標(biāo)數(shù)據(jù)來(lái)源：中國(guó)人民銀行石家莊中心支行。圖120172018年河北省金融機(jī)構(gòu)人民幣存款增長(zhǎng)變化各項(xiàng)貸款增速平穩(wěn)，支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)力度加大。2018年末，河北省金融機(jī)構(gòu)本外幣貸款余額超過(guò)4.8萬(wàn)億元，達(dá)到48115.3億元，同比增長(zhǎng)11.1%；人民幣各項(xiàng)貸款余額47744.1億元，同比增長(zhǎng)11.3%，增速比上年末回落3.5個(gè)百分點(diǎn)，比年初增加4849.7億元。個(gè)人住房貸款增速放緩、貸款核銷較多等是貸款增

18、速下降的主要因素。貸款增速總體回落的同時(shí)，支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)力度更大。全年新增非金融企業(yè)及機(jī)關(guān)團(tuán)體貸款2957.6億元，同比多增349.5億元；其中，中長(zhǎng)期貸款同比增長(zhǎng)15.2%，占比74.5%，同比多增495.9億元。第三產(chǎn)業(yè)貸款較快增長(zhǎng)、占比上升。2018年末，全省第三產(chǎn)業(yè)貸款余額同比增長(zhǎng)14.2%；占全部行業(yè)貸款的比重達(dá)到58.5%，較上年提高個(gè)百分點(diǎn)。圖220172018年河北省金融機(jī)構(gòu)人民幣貸款增長(zhǎng)變化8202D18161412CMC空協(xié)也8601灼二旦旦竺ag匕X墜Oigaaa&i.iBh.i.aiiiiaBiiriaI一L_h_I*I一ZAg8g88Sg陶gg0OfiiIiIiIr1i

19、IrIiiiIiIiIiIiI；iIiIiIiIiIuIiI!IbIiIiIiIoosooooooooooooooooooooo急盤(pán)!機(jī)構(gòu)本開(kāi)幣件秋惴厲（門(mén)山冋比金融機(jī)構(gòu)矗蚪幣貨然附更:巧山冋比）數(shù)據(jù)來(lái)源：中國(guó)人民銀行石家莊中心支行。圖320172018年河北省金融機(jī)構(gòu)本外幣存、貸款增速變化對(duì)京津冀協(xié)同發(fā)展和雄安新區(qū)的支持力度加大。2018年末，河北省銀行業(yè)支持京津冀協(xié)同發(fā)展表內(nèi)外信貸余額12927.1億元，較年初增加億元,同比增長(zhǎng)11.9%。全省銀行業(yè)支持交通一體化、生態(tài)環(huán)境保護(hù)和產(chǎn)業(yè)升級(jí)轉(zhuǎn)移等“三個(gè)率先突破”領(lǐng)域表內(nèi)外信貸余額6802.4億元，較年初增加621.1億元。支持奧運(yùn)相關(guān)項(xiàng)目71

20、個(gè)，累計(jì)發(fā)放貸款106.5億元，余額212億元。雄安新區(qū)各項(xiàng)貸款余額達(dá)到254.1億元，同比增長(zhǎng)43.5%。分地區(qū)看，省會(huì)石家莊、冬奧會(huì)區(qū)域的張家口以及邢臺(tái)、保定、承德等區(qū)域貸款增速較快，環(huán)渤海的秦皇島、唐山貸款增速繼續(xù)回升。對(duì)薄弱環(huán)節(jié)的信貸支持力度加深。2018年末，全省中小微企業(yè)貸款余額達(dá)到19408.5億元，同比增長(zhǎng)12.4%，高于全部貸款增速1.3個(gè)百分點(diǎn)。全省62個(gè)貧困縣（含已脫貧摘帽退出的貧困縣）貸款余額5437.6億元，同比增長(zhǎng)14.9%，高于全省貸款增速3.8個(gè)百分點(diǎn)。其中，10個(gè)深度貧困縣貸款余額968.2億元，同比增長(zhǎng)20.4%，明顯高于全省總體貸款增速。全省私人控股企業(yè)貸

21、款余額近1.4萬(wàn)億元，同比增長(zhǎng)18.5%，高于各項(xiàng)貸款增速7.4個(gè)百分點(diǎn)。再貸款和再貼現(xiàn)的定向支持作用加大。2018年末，河北省各類再貸款及再貼現(xiàn)余額均創(chuàng)歷史新高。2018年末，全省支農(nóng)再貸款余額60.4億元，同比增長(zhǎng)18.9%；其中，扶貧再貸款余4額5.8億元，同比增長(zhǎng)37.9%。支小再貸款余額47億元，較上年增加37億元。再貼現(xiàn)余額100.8億元，比年初增加9.4億元。中國(guó)人民銀行石家莊中心支行積極運(yùn)好用再貸款工具，引導(dǎo)涉農(nóng)和小微企業(yè)貸款利率下行，第四季度全省金融機(jī)構(gòu)借用支小再貸款資金發(fā)放的貸款加權(quán)平均利率較其自有資金發(fā)放的小微企業(yè)貸款利率低0.79個(gè)百分點(diǎn)。金融機(jī)構(gòu)使用支農(nóng)再貸款（含扶貧

22、再貸款）發(fā)放的貸款加權(quán)平均利率為4.82%，較其運(yùn)用全部資金發(fā)放的涉農(nóng)貸款利率低3.64個(gè)百分點(diǎn)。小額票據(jù)貼現(xiàn)工作繼續(xù)深入推進(jìn)。截至2018年末，全省已建立28家小額票據(jù)貼現(xiàn)分中心，其中市級(jí)分中心18家，縣級(jí)分中心10家。2018年，全省共辦理小額票據(jù)貼現(xiàn)409.1億元，有力支持了小微企業(yè)融資。市場(chǎng)利率先升后降，利率市場(chǎng)化改革穩(wěn)步推進(jìn)。2018年12月，全省一般貸款加權(quán)平均利率為6.96%，較全年最高點(diǎn)下降0.24個(gè)百分點(diǎn)；河北省金融機(jī)構(gòu)發(fā)放的人民幣貸款中，實(shí)行上浮利率的貸款占比較全年高點(diǎn)下降8.2個(gè)百分點(diǎn)；3個(gè)月以內(nèi)大額美元存款加權(quán)平均利率較1月上升1.71個(gè)百分點(diǎn)。利率市場(chǎng)化改革穩(wěn)步推進(jìn)。

23、地方法人金融機(jī)構(gòu)的定價(jià)機(jī)制建設(shè)進(jìn)一步完善，參與利率市場(chǎng)化程度不斷加深，80家地方法人金融機(jī)構(gòu)成為全國(guó)市場(chǎng)利率定價(jià)自律機(jī)制成員。2018年末，全省金融機(jī)構(gòu)同業(yè)存單和大額存單發(fā)行余額分別達(dá)到1407.8億元和3348.5億元，較上年分別增加163.1億元和1504.8億元。表22018年河北省金融機(jī)構(gòu)人民幣貸款各利率區(qū)間占比單位：%月份1月2月3月4月5月6月合計(jì)100.0100.0100.0100.0100.0100.0下浮12.77.99.23.74.45.6基準(zhǔn)19.41&720.416.523.014.7小計(jì)67.973.570.479.872.679.7(1.0,1.113.315.11

24、5.015.715.013*8上(1.1,1.315.217.515.617.313.61浮(1.3,1.510.91L910.711.610.51L1(1.5,2.017.617.217.721.220.222*82.0以上10.911.811.513.913.214.0月份7月8月9月10月11月12月合計(jì)100.0100.0100.0100.0100.0100.0下浮7.46.58.7M.510.07.9基準(zhǔn)12.611.113.613.114.818.0小計(jì)80.082.477.672.475.274.2(1.0,1.113.212.612,912.313.91L4上(1.1,1.31

25、5.216.315.312.715.513*1浮(1.3,1.59.713.412.68.810.912*0(1.5,2.023.723.12L61&41&822.82.0以上18.217.015.320.316.015.0數(shù)據(jù)來(lái)源：中國(guó)人民銀行石家莊中心支行。金融機(jī)構(gòu)外幣存款余額（左坐標(biāo)）1年期以I:小額美元存款加權(quán)平均利*（右坐標(biāo)）3個(gè)”以內(nèi)人額類元“款加權(quán)平旳利率（后坐標(biāo)）數(shù)據(jù)來(lái)源：中國(guó)人民銀行石家莊中心支行。圖420172018年河北省金融機(jī)構(gòu)外幣存款余額及外幣存款利率銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)改革取得新成效。大型銀行金融支農(nóng)工作成效顯著。2018年末，五家大型商業(yè)銀行普惠金融事業(yè)部在河北省內(nèi)二級(jí)

26、分行已全部設(shè)立垂直機(jī)構(gòu)，并逐步向縣域和鄉(xiāng)鎮(zhèn)等末梢延伸。同時(shí)，綜合服務(wù)、風(fēng)險(xiǎn)管理、資源配考核評(píng)價(jià)、統(tǒng)計(jì)核算“五?！睓C(jī)制已初見(jiàn)形態(tài)。國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行河北省分行、中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行河北省分行成立了扶貧事業(yè)部分部，專門(mén)負(fù)責(zé)扶貧金融服務(wù)。中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行河北省分行繼續(xù)強(qiáng)化扶貧政策、產(chǎn)品和模式創(chuàng)新。農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)改革積極推進(jìn)，全省縣級(jí)聯(lián)社改制組建農(nóng)村商業(yè)銀行取得積極進(jìn)展。2018年末，全省已組建農(nóng)村商業(yè)銀行75家（含批籌），占全省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)的比重達(dá)51.4%；其中，已開(kāi)業(yè)農(nóng)村商業(yè)銀行65家，籌建中10家；2018年，批準(zhǔn)籌建18家，批準(zhǔn)開(kāi)業(yè)24家，超額完成全年改制工作規(guī)劃。城市商業(yè)銀行實(shí)力不斷增強(qiáng)。2018

27、年，河北省法人城商行新設(shè)4家分行、43家市區(qū)支行、27家縣域支行。2018年末，河北省城商行股本金額億元，較上年增加42.3億元。村鎮(zhèn)銀行規(guī)范有序發(fā)展。截至2018年末，全省設(shè)立村鎮(zhèn)銀行108家，含已開(kāi)業(yè)105家、籌建中3家。全省62個(gè)貧困縣中，有41個(gè)縣已設(shè)立村鎮(zhèn)銀行。2018年末，全省村鎮(zhèn)銀行各項(xiàng)存款余額合計(jì)432.9億元，同比增長(zhǎng)17.2%；各項(xiàng)貸款合計(jì)284.9億元，同比增長(zhǎng)14.4%。其中，農(nóng)戶和小微企業(yè)貸款余額合計(jì)270.1億元，占比94.8%。單戶500萬(wàn)元以下貸款占比99.1%，基本堅(jiān)持了“小額、分散”的經(jīng)營(yíng)原則。銀行利潤(rùn)增速放緩，不良貸款率小幅上升2018年，全省銀行業(yè)金融機(jī)

28、構(gòu)實(shí)現(xiàn)凈利潤(rùn)656.3億元，同比增長(zhǎng)2.4%，增速較上年下降11.7個(gè)百分點(diǎn)；資產(chǎn)利潤(rùn)率為0.85%，同比下降0.05個(gè)百分點(diǎn)；凈息差同比下降0.04個(gè)百分點(diǎn)，連續(xù)四年下降。不良貸款持續(xù)反彈，整體仍處可控區(qū)間。2018年末，全省金融機(jī)構(gòu)不良貸款余額比年初增加271.1億元，不良貸款率為2.64%，同比上升0.34個(gè)百分點(diǎn)，連續(xù)四年上升。關(guān)注類貸款率較年初下0.降53個(gè)百分點(diǎn)，連續(xù)兩年下降。跨境人民幣業(yè)務(wù)穩(wěn)步發(fā)展。中國(guó)人民銀行石家莊中心支行堅(jiān)持本幣優(yōu)先的原則，以服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)、促進(jìn)貿(mào)易投資便利化為導(dǎo)向，扎實(shí)推進(jìn)河北省跨境人民幣業(yè)務(wù)發(fā)展；制定關(guān)于促進(jìn)河北省跨境人民幣業(yè)務(wù)發(fā)展的指導(dǎo)意見(jiàn)，提出十四條具體

29、措施，推動(dòng)業(yè)務(wù)更快更好發(fā)展；深入開(kāi)展“送政策、摸實(shí)情、促發(fā)展”專項(xiàng)調(diào)研活動(dòng)，宣傳政策，了解需求，幫助企業(yè)解決實(shí)際問(wèn)題；通過(guò)主流媒體報(bào)道、走進(jìn)展會(huì)現(xiàn)場(chǎng)宣傳、開(kāi)展業(yè)務(wù)競(jìng)賽、推廣手機(jī)應(yīng)用軟件“跨境人民幣政策一點(diǎn)通”等方式，全方位、多角度宣傳政策；科學(xué)2017年新增809家，市場(chǎng)主體不斷壯大。部署，高效完成跨國(guó)企業(yè)跨境人民幣雙向資金池風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作，擴(kuò)大企業(yè)凈流出入額度，助推企業(yè)提升國(guó)際化經(jīng)營(yíng)水平。2018年，全省人民幣跨境收付金額498.2億元，同比增長(zhǎng)34.2%，占同期本外幣跨境收付總額的11.4%，較2017年提高2.5個(gè)百分點(diǎn)，辦理結(jié)算企業(yè)擴(kuò)大到5981家，較專欄1多措并舉著力破解民營(yíng)和小微企業(yè)

30、融資難題2018年，中國(guó)人民銀行石家莊中心支行切實(shí)強(qiáng)化民營(yíng)和小微企業(yè)金融服務(wù)，調(diào)動(dòng)全省金融系統(tǒng)力量，服務(wù)民營(yíng)和小微企業(yè)“七個(gè)一”專項(xiàng)行動(dòng)，即召開(kāi)一場(chǎng)全省推進(jìn)會(huì)、出臺(tái)一份實(shí)施意見(jiàn)、開(kāi)展一系列調(diào)研活動(dòng)、建立一個(gè)典型案例庫(kù)、組織一系列專題宣傳、開(kāi)展一輪業(yè)務(wù)培訓(xùn)、加強(qiáng)一攬子考核督導(dǎo)得階段性成效。一是加強(qiáng)信貸政策引導(dǎo)。牽頭制定印發(fā)關(guān)于進(jìn)一步深化河北省小微企業(yè)金融服務(wù)的實(shí)施意見(jiàn)，從增加信貸資金來(lái)源、拓寬融資渠道、增強(qiáng)財(cái)稅支持政策等方面提出23條具體措施。河北省深化小微企業(yè)金融服務(wù)電視電話會(huì)議在中國(guó)人民銀行石家莊中心支行召開(kāi)，就進(jìn)一步深化民營(yíng)、小微企業(yè)金融服務(wù)工作進(jìn)行了安排部署，會(huì)議有效調(diào)動(dòng)了全省各部門(mén)和金

31、融系統(tǒng)力量，促進(jìn)了民營(yíng)、小微企業(yè)金融服務(wù)的深化。二是發(fā)揮貨幣政策工具作用。中國(guó)人民銀行石家莊中心支行制定了關(guān)于加大再貸款再貼現(xiàn)投放力度持河北省民營(yíng)企業(yè)和小微企業(yè)發(fā)展的通知，積極推進(jìn)支小再貸款“先貸后借”發(fā)放模式，重點(diǎn)支持金融機(jī)構(gòu)增加普惠口徑小微企業(yè)貸款投放；增加支小再貸款、再貼現(xiàn)額度，擴(kuò)大再貸款擔(dān)保品范圍；靈活運(yùn)用再貼現(xiàn)工具，對(duì)民營(yíng)企業(yè)票據(jù)和票面金額00萬(wàn)元及以下小微企業(yè)票據(jù)優(yōu)先辦理再貼現(xiàn)，切實(shí)引導(dǎo)小微企業(yè)融資成本下行。2018年，全省累計(jì)發(fā)放支小再貸款51.5億元，比上年同期增加41.5億元；累計(jì)發(fā)放再貼現(xiàn)230.9億元，比上年同期多投放9.4億元，其中小微企業(yè)票據(jù)占比67。三是深入企業(yè)調(diào)研

32、。中國(guó)人民銀行石家莊中心支行聯(lián)合河北省工商聯(lián)開(kāi)展入企調(diào)研活動(dòng)，召開(kāi)民營(yíng)企業(yè)和小微業(yè)金融服務(wù)座談會(huì)，政府相關(guān)部門(mén)、金融監(jiān)管部門(mén)、金融機(jī)構(gòu)、民營(yíng)和小微企業(yè)代表面對(duì)面座談建起搭政銀企溝通的橋梁。2018年，河北省人民銀行各分支機(jī)構(gòu)共組織銀企對(duì)換0余次。四是加強(qiáng)政策培訓(xùn)。開(kāi)展2018年河北省銀行間債券市場(chǎng)精準(zhǔn)服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)巡回培訓(xùn)活動(dòng)，圍繞各地企業(yè)發(fā)債需求行專題培訓(xùn)，支持小微企業(yè)拓寬融資渠道。中國(guó)人民銀行石家莊中心支行聯(lián)合省地方金融監(jiān)督管理局開(kāi)全省金融服務(wù)民營(yíng)經(jīng)濟(jì)和小微企業(yè)政策宣講電視電話會(huì)議，中國(guó)人民銀行石家莊中心支行等五部別就本單位相關(guān)政策措施進(jìn)行宣講解讀促進(jìn)政策落地落實(shí)。五是開(kāi)展多種形式宣傳活動(dòng)2

33、018年“金融知識(shí)普及月”活動(dòng)期間，采取人民銀行省、市、縣三級(jí)聯(lián)動(dòng)，金融機(jī)構(gòu)廣泛參與的方式，開(kāi)展金融知識(shí)集中宣傳活動(dòng)。在邢臺(tái)舉辦“金融知識(shí)普及月深化小微企業(yè)金融服務(wù)”活動(dòng)啟動(dòng)儀式，組織金融機(jī)構(gòu)向小微企業(yè)贈(zèng)送小微企業(yè)金融服務(wù)手冊(cè)，持續(xù)深入企業(yè)開(kāi)展“一對(duì)一”對(duì)接服務(wù)活動(dòng)，發(fā)揮好金融促進(jìn)小微企業(yè)發(fā)展的作用。2018年，全省民營(yíng)經(jīng)濟(jì)增加值實(shí)現(xiàn)24486.1億元，比上年增長(zhǎng)6.8；占全省生產(chǎn)總值的比重為68.0，比上年提高0.1個(gè)百分點(diǎn)。實(shí)繳稅金3784.8億元，增長(zhǎng)21.1.；部財(cái)政收入的比重為67.8，提高6.4個(gè)百分點(diǎn)。%（二）證券期貨業(yè)總體穩(wěn)健，多層次資本市場(chǎng)不斷發(fā)展1.證券機(jī)構(gòu)穩(wěn)步發(fā)展。截至2

34、018年末，全省共有證券機(jī)構(gòu)294家，其中法人機(jī)構(gòu)1家；證券分公司37家，新增11家；證券營(yíng)業(yè)部256家，新增1家。全年實(shí)現(xiàn)證券交易額4.1萬(wàn)億元，較上年下降4.2%；證券機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)收入較上年下降24.8%；凈利潤(rùn)較上年下降79.7%。項(xiàng)目數(shù)量總部設(shè)在轄內(nèi)的證券公司數(shù)（家）1總部設(shè)在轄內(nèi)的基金公司數(shù)（家）0總部設(shè)在轄內(nèi)的期貨公司數(shù)（家）1年末國(guó)內(nèi)上市公司數(shù)（家）57當(dāng)年國(guó)內(nèi)股票（A股）籌資（億元）77.6當(dāng)年發(fā)行H股籌資（億元）0.0當(dāng)年國(guó)內(nèi)債券籌資（億元）560.4其中：短期融資券籌資額（億元）177.1中期票據(jù)籌資額（億元）94.1表32018年河北省證券業(yè)基本情況注：當(dāng)年國(guó)內(nèi)股票（A股）籌

35、資額指非金融企業(yè)境內(nèi)股票融資。數(shù)據(jù)來(lái)源：河北證監(jiān)局、中國(guó)人民銀行石家莊中心支行。2.期貨業(yè)穩(wěn)步發(fā)展。截止2018年末，河北省共有期貨機(jī)構(gòu)45家，其中法人機(jī)構(gòu)1家，分公司3家，營(yíng)業(yè)部41家。期貨客戶數(shù)6.4萬(wàn)戶，同比增長(zhǎng)15.6%；全年代理交易量為4599.2萬(wàn)手，同比減少0.1%；代理交易額28568.7億元，同比增長(zhǎng)18.3%。3.上市公司數(shù)量繼續(xù)增加。截至2018年末，河北省共有境內(nèi)上市公司57家，較上年增加1家；境外上市公司51家，較上年增加2家。新三板掛牌企業(yè)243家，較上年增加2家。石家莊股權(quán)交易所掛牌企業(yè)1918家，較上年增加206家。企業(yè)通過(guò)資本市場(chǎng)實(shí)現(xiàn)直接融資564.3億元，較

36、上年增加44.2億元。（三）保險(xiǎn)業(yè)平穩(wěn)發(fā)展，保險(xiǎn)深度和密度繼續(xù)提升分支機(jī)構(gòu)數(shù)量繼續(xù)增加，保費(fèi)收入繼續(xù)較快增長(zhǎng)。2018年，河北省新增省級(jí)保險(xiǎn)分公司4家、新增省級(jí)以下分支機(jī)構(gòu)90家，保險(xiǎn)公司營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)覆蓋面更為廣泛。總資產(chǎn)639.4億元，同比增長(zhǎng)9.7%。全年累計(jì)實(shí)現(xiàn)原保險(xiǎn)保費(fèi)收入1790.6億元，同比增長(zhǎng)4.4%。保險(xiǎn)業(yè)業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)優(yōu)化，車險(xiǎn)保費(fèi)收入占比較上年下降4.2個(gè)百分點(diǎn)，保證保險(xiǎn)、家財(cái)險(xiǎn)和信用保險(xiǎn)保費(fèi)收入分別同比增長(zhǎng)82.0%、24.3%和19.2%。保險(xiǎn)深度和密度繼續(xù)提升，保險(xiǎn)保障功能充分發(fā)揮。保險(xiǎn)密度2375.5元/人，較上年增加88.0元/人；保險(xiǎn)深度5.0%，較上年提升0.2個(gè)百分點(diǎn)

37、；保險(xiǎn)業(yè)累計(jì)承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)總額72.2萬(wàn)億元，同比增長(zhǎng)34.9%；累計(jì)賠付支出541.2億元，同比下降1.2%。表42018年河北省保險(xiǎn)業(yè)基本情況項(xiàng)目數(shù)量總部設(shè)在轄內(nèi)的保險(xiǎn)公司數(shù)（家）1其中：財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)主體（家）1人身險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)主體（家）0保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)（家）72其中：財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)（家）35人身險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)（家）37保費(fèi)收入（中外資,億元）1790.6其中：財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)保費(fèi)收入（中外資,億元）529.8人身險(xiǎn)保費(fèi)收入（中外資,億元）1260.9各類賠款給付（中外資,億元）541.2保險(xiǎn)密度（元/人）2375.5保險(xiǎn)深度（%）5.0數(shù)據(jù)來(lái)源：河北保監(jiān)局。（四）社會(huì)融資規(guī)模增量下降，金融市場(chǎng)運(yùn)行總體平穩(wěn)

38、1.社會(huì)融資規(guī)模增量下降。2018年，河北省社會(huì)融資規(guī)模增量為6160.5億元，同比下降2185.9億元。其中，新增人民幣貸款占同期社會(huì)融資規(guī)模增量的78.2%，同比上升11.9個(gè)百分點(diǎn)；委托貸款占比為-1.9%，同比下降3.1個(gè)百分點(diǎn)；信托貸款占比為-2.4%，同比下降24.9個(gè)百分點(diǎn)；企業(yè)債券占比為9.1%，同比上升5.5個(gè)百分點(diǎn)；非金融企業(yè)境內(nèi)股票融資占比為1.3%，同比下降0.8個(gè)百分點(diǎn)。2018年末，河北省非金融企業(yè)債務(wù)融資工具余額達(dá)到2079.8億元，較年初增加247.2億元。50001814.7HWJCi30001633.91-IflOO-5X7IIB.1HR,外幣貸滋厲洽人毘幣

39、）晏托貸啟堆更仙卜取內(nèi)II熾嵐峪.底他數(shù)據(jù)來(lái)源：中國(guó)人民銀行石家莊中心支行。圖52018年河北省社會(huì)融資規(guī)模分布結(jié)構(gòu)貨幣市場(chǎng)交易活躍，拆借利率明顯下行。2018年河北省法人金融機(jī)構(gòu)同業(yè)拆借市場(chǎng)交易活躍。全年累計(jì)發(fā)生2701筆拆借交易，同比增加671筆；拆借發(fā)生額合計(jì)6426.7億元，同比增加億元。從期限看，2018年度拆入業(yè)務(wù)仍以隔夜拆入為主。其中：河北省內(nèi)成員單位同業(yè)拆入業(yè)務(wù)期限為1天的為2759.9億元，占比60.0%；7天的為725.9億元，占比15.8%；拆出業(yè)務(wù)期限為1天的為809.1億元，占比44.3%；7天的為億元，占比31.5%。從利率看，同業(yè)拆借市場(chǎng)利率同比大幅下降。其中：隔

40、夜拆出利率2.72%，同比下降約16個(gè)基點(diǎn)；7天拆出利率3.85%，同比下降約10個(gè)基點(diǎn)。隔夜拆入利率2.54%，同比下降約22個(gè)基點(diǎn)；7天拆入利率3.33%，同比下降約31個(gè)基點(diǎn)。表52018年河北省金融機(jī)構(gòu)票據(jù)業(yè)務(wù)量統(tǒng)計(jì)單位：億元帝哎ffifr樂(lè)兌忙黑巫怙Wi現(xiàn)兌匯眾冏業(yè)瑕兌匯黑京鈾扇計(jì)斟施泉抽賤計(jì)Kl-ffi余額1駅計(jì)發(fā)生領(lǐng)13406.B1-111.H1757.6II仲M(fèi).712.923(KID.R2M5.9172.42307-B蟻SSMM.6躺札5J753.73532.421.2112.912M：L01RIQ.55757.$1蟲(chóng)0iiZM數(shù)據(jù)來(lái)源：中國(guó)人民銀行石家莊中心支行。表6201

41、8年河北省金融機(jī)構(gòu)票據(jù)貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)利率單位：%季度貼現(xiàn)特貼現(xiàn)銀賛承兌匯K|商業(yè)承息匯泉熹搖買(mǎi)斷1栗拯回購(gòu)15.22d.9-1.9S25.171.7531.144.543.81.餉43.33-3.8L數(shù)據(jù)來(lái)源：中國(guó)人民銀行石家莊中心支行。3.商業(yè)匯票簽發(fā)量繼續(xù)下降。2018年，全省累計(jì)簽發(fā)銀行承兌匯票4985.3億元，同比減少億元，銀行承兌匯票簽發(fā)量連續(xù)三年負(fù)增長(zhǎng)，但降幅收窄。2018年末，全省銀行承兌匯票余額2943億元，同比減少720.4億元。全省票據(jù)融資余額1829.5億元，同比減少127.5億元。銀行承兌匯票簽發(fā)量持續(xù)下降的同時(shí)，業(yè)務(wù)操作日趨規(guī)范，票據(jù)市場(chǎng)各種亂象得到了有效遏制。從利率來(lái)

42、看，票據(jù)貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)利率水平下降2。018年全省金融機(jī)構(gòu)票據(jù)貼現(xiàn)利率總體平穩(wěn)，呈現(xiàn)出季末走高、季初回落的走勢(shì)，全年加權(quán)平均利率4.57%，較2017年貼現(xiàn)利率水平下降了0.46個(gè)百分點(diǎn)。（五）金融Th態(tài)環(huán)境繼續(xù)優(yōu)化，金融基礎(chǔ)設(shè)施不斷完善1.社會(huì)信用體系建設(shè)穩(wěn)步推進(jìn)。金融信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫(kù)覆蓋面日益擴(kuò)大，對(duì)經(jīng)濟(jì)的信息支持作用不斷加強(qiáng)。截至2018年末，征信系統(tǒng)共收錄全省企事業(yè)借款人42.3萬(wàn)戶、自然人3580萬(wàn)人。查詢征信系統(tǒng)已經(jīng)成為各家金融機(jī)構(gòu)貸前審查的必要環(huán)節(jié)和政府相關(guān)部門(mén)工作審查和專項(xiàng)檢查的輔助手段。農(nóng)村信用體系建設(shè)持續(xù)推進(jìn)，全省累計(jì)評(píng)定信用農(nóng)戶474萬(wàn)戶，掛牌信用村2416個(gè)，信用鄉(xiāng)（鎮(zhèn)

43、）53個(gè)，其中，200萬(wàn)戶信用農(nóng)戶獲得了信貸支持。全省各地市將信用建設(shè)與脫貧攻堅(jiān)相結(jié)合，推動(dòng)扶貧工作進(jìn)展，承德市將信用評(píng)定引入綜合授信，采用“信用+政銀企戶保”貸款、“信用+扶貧再貸款”模式，為18985戶貧困戶發(fā)放貸款19億元。邢臺(tái)市以信用為基礎(chǔ)，發(fā)放建檔立卡貧困人口貸款和產(chǎn)業(yè)扶貧貸款，帶動(dòng)貧困人口就業(yè)1.8萬(wàn)人。中小企業(yè)信用體系試驗(yàn)區(qū)建設(shè)向縱深推進(jìn)。廊坊市中小企業(yè)貸款網(wǎng)上對(duì)接平臺(tái)累計(jì)發(fā)放貸款2050.2億元，得到國(guó)務(wù)院社會(huì)信用體系建設(shè)督導(dǎo)組充分肯定。弘揚(yáng)唯信唯實(shí)的征信文化。廣泛開(kāi)展征信宣傳，深入推進(jìn)征信教育進(jìn)校,全園省累計(jì)建立15個(gè)誠(chéng)信文化教育基地，10所大學(xué)開(kāi)設(shè)了征信課程。河北省社會(huì)信用

44、體系建設(shè)官方門(mén)戶網(wǎng)站“信用河北”運(yùn)行平穩(wěn)。初步建立信用紅黑名單管理制度和聯(lián)合獎(jiǎng)懲機(jī)制，研發(fā)啟用信用聯(lián)合獎(jiǎng)懲系統(tǒng)。河北省社會(huì)信用信息條例正式實(shí)施，河北省社會(huì)信用體系建設(shè)共建共治共享的格局初步形成。支付系統(tǒng)安全、穩(wěn)定、高效運(yùn)行。全年共處理支付業(yè)務(wù)41958.8萬(wàn)筆，金額116.5萬(wàn)億元，筆數(shù)同比增長(zhǎng)8.6%，金額同比下降3.4%。其中，大額實(shí)時(shí)支付系統(tǒng)全年共處理往來(lái)業(yè)務(wù)8221.3萬(wàn)筆，同比增長(zhǎng)15.6%；小額批量支付系統(tǒng)全年共處理往來(lái)業(yè)務(wù)28061.7萬(wàn)筆,同比增長(zhǎng)2.9%。全國(guó)支票影像交換系統(tǒng)全年共處理往來(lái)業(yè)務(wù)萬(wàn)筆、金額660.9億元，同比分別上升52.6%和26.1%。網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)業(yè)

45、務(wù)量持續(xù)快速增長(zhǎng)，全年共處理往來(lái)業(yè)務(wù)5587.9萬(wàn)筆，金額億元，同比分別增長(zhǎng)33.1%和33.8%。網(wǎng)上支付、電話支付、移動(dòng)支付等新興電子支付業(yè)務(wù)快速增長(zhǎng)，2018年，全省電子支付業(yè)務(wù)量63.4億筆、金額62.1萬(wàn)億元，同比分別增長(zhǎng)18.1%和4.6%。積極開(kāi)展移動(dòng)支付便民示范工程建設(shè)，推進(jìn)收單商戶終端改造，大力推廣云閃付，推動(dòng)建設(shè)了包括公交地鐵在內(nèi)的十大便民支付場(chǎng)景。截至2018年末，河北省云閃付用戶624萬(wàn)戶，較上年同比增長(zhǎng)160%；2018年新增用戶382萬(wàn)戶，同比增長(zhǎng)397%，新增用戶量和累計(jì)總量均居全國(guó)第二，全國(guó)占比均超5%，全省一半以上地市已實(shí)現(xiàn)云閃付乘車。金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作持

46、續(xù)加強(qiáng)。中國(guó)人民銀行石家莊中心支行認(rèn)真開(kāi)展金融消費(fèi)權(quán)益保護(hù)監(jiān)督檢查和評(píng)估，督促金融機(jī)構(gòu)規(guī)范經(jīng)營(yíng)行為，切實(shí)履行金融消費(fèi)權(quán)益保護(hù)主體責(zé)任。堅(jiān)持金融為民理念，規(guī)范、高效受理處理金融消費(fèi)者投訴。持續(xù)推進(jìn)金融知識(shí)宣傳教育。聯(lián)合銀保監(jiān)、網(wǎng)信部門(mén)開(kāi)展河北省金融系統(tǒng)2018年金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)專題微電影評(píng)選，在與團(tuán)省委聯(lián)合組織開(kāi)展的“誠(chéng)信知識(shí)進(jìn)校園”系列活動(dòng)中，對(duì)優(yōu)秀微電影作品進(jìn)行展播。強(qiáng)化系統(tǒng)聯(lián)動(dòng)，組織省內(nèi)10地市、133縣人民銀行系統(tǒng)及金融機(jī)構(gòu)，走進(jìn)437家社區(qū)，面向20余萬(wàn)名社區(qū)居民開(kāi)展“守好錢(qián)袋子金融社區(qū)行”系列活動(dòng)。拓寬宣傳渠道，針對(duì)非法金融廣告、非法集資、電信詐騙銀、行卡盜刷、校園貸、現(xiàn)金貸等現(xiàn)象

47、，選取客戶誤入釣魚(yú)網(wǎng)站導(dǎo)致資金損失案等6起典型案例，通過(guò)省內(nèi)媒體進(jìn)行公示；創(chuàng)新運(yùn)用報(bào)刊、網(wǎng)絡(luò)、微信公眾號(hào)等載體，開(kāi)展全方位、多層次的金融消費(fèi)者維權(quán)知識(shí)宣傳。2018年，全省金融系統(tǒng)累計(jì)開(kāi)展各類宣傳活動(dòng)3萬(wàn)余次，發(fā)放宣傳資料700余萬(wàn)份，受眾消費(fèi)者數(shù)量2100余萬(wàn)人次，微信推送點(diǎn)擊量600余萬(wàn)次，媒體報(bào)道1.1萬(wàn)余次，取得了良好的宣傳效果。長(zhǎng)率（一）投資增速加快，消費(fèi)驅(qū)動(dòng)力強(qiáng)1.固定資產(chǎn)投資增速穩(wěn)中有升。全社會(huì)固定資產(chǎn)投資較上年增長(zhǎng)5.7%，其中，固定資產(chǎn)投資（不含農(nóng)戶）增長(zhǎng)6%，比上年加快0.7個(gè)百分點(diǎn)。民間投資增長(zhǎng)4.5%。分產(chǎn)業(yè)看，第一產(chǎn)業(yè)投資增長(zhǎng)1.3%；第二產(chǎn)業(yè)投資增長(zhǎng)8.7%，比上年

48、加快6.2個(gè)百分點(diǎn)，其中制造業(yè)投資增長(zhǎng)8.2%，加快2個(gè)百分點(diǎn)；第三產(chǎn)業(yè)投資增長(zhǎng)4%。投資結(jié)構(gòu)調(diào)整優(yōu)化，裝備制造業(yè)和高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)投資分別增長(zhǎng)6.9%和30.4%，比全省固定資產(chǎn)投資增速分別快0.9和24.4個(gè)百分點(diǎn)。工業(yè)技術(shù)改造投資增長(zhǎng)8.7%，鋼鐵和醫(yī)藥等傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)技改投資分別增長(zhǎng)37.9%和32.2%。320002HWQ24Q0Q輿妣16W12000FiOdOd0004UDUno7060馭40觀2010-10IN宦戟產(chǎn)規(guī)囂農(nóng)門(mén)”左唯標(biāo)IM里蚩產(chǎn)投聲同比塔怕卒不含川J后生林3900035000：100D027ODO21ODO2IODOHODO15000liinayoot)GOOD3000s&o

49、cm寸叩geoocMP1也oooa寸gcst-0&0aEa00066E66QOOOOori4i666BBB66口口n口口口ClCDCDn匸ClQCDOOC3QCDTTIi=iETtEMGilCJC-lCMEMfMCJC-lCJCNICMCMCJCJCJCSICMCl圖1119922018年河北省規(guī)模以上工業(yè)增加值實(shí)際增長(zhǎng)率數(shù)據(jù)來(lái)源：河北省統(tǒng)計(jì)局。2.工業(yè)生產(chǎn)穩(wěn)中向好，企業(yè)利潤(rùn)較快增長(zhǎng)。全年規(guī)模以上工業(yè)增加值比上年增長(zhǎng)5.2%，增速同比加快1.8個(gè)百分點(diǎn)。其中，制造業(yè)增長(zhǎng)5.2%，電力、熱力、燃?xì)饧八a(chǎn)和供應(yīng)業(yè)增長(zhǎng)9.6%。分七大主要行業(yè)看，裝備制造業(yè)增加值增長(zhǎng)8.3%，比規(guī)模以上工業(yè)快3.1

50、個(gè)百分點(diǎn)，對(duì)工業(yè)生產(chǎn)增長(zhǎng)的貢獻(xiàn)率為34.6%，居七大主要行業(yè)之首；鋼鐵工業(yè)增加值增長(zhǎng)4.6%，石化工業(yè)增長(zhǎng)1.4%，醫(yī)藥工業(yè)增長(zhǎng)13.2%，建材工業(yè)增長(zhǎng)3.1%，食品工業(yè)增長(zhǎng)4.4%，紡織服裝業(yè)下降0.5%。12月份，規(guī)模以上工業(yè)增加值同比增長(zhǎng)8.1%，同比加快3.7個(gè)百分點(diǎn)。規(guī)模以上工業(yè)企業(yè)實(shí)現(xiàn)利潤(rùn)總額2211.7億元，同比增長(zhǎng)12%。服務(wù)業(yè)較快增長(zhǎng)，占比首次超過(guò)第二產(chǎn)業(yè)。全年服務(wù)業(yè)增加值增長(zhǎng)9.8%，快于全省生產(chǎn)總值3.2個(gè)百分點(diǎn)。其中，金融業(yè)增加值增長(zhǎng)5.7%，交通運(yùn)輸、倉(cāng)儲(chǔ)和郵政業(yè)增長(zhǎng)6.1%，住宿和餐飲業(yè)增長(zhǎng)6.7%，信息傳輸、軟件和信息技術(shù)服務(wù)業(yè)，租賃和商務(wù)服務(wù)業(yè)，居民服務(wù)修理和其

51、他服務(wù)業(yè)，文化體育和娛樂(lè)業(yè)等服務(wù)業(yè)增長(zhǎng)32.7%。服務(wù)業(yè)占全省生產(chǎn)總值的比重達(dá)46.2%，超過(guò)第二產(chǎn)業(yè)1.7個(gè)百分點(diǎn)，居三次產(chǎn)業(yè)之首；服務(wù)業(yè)對(duì)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的貢獻(xiàn)率達(dá)65.5%。全年規(guī)模以上服務(wù)業(yè)營(yíng)業(yè)收入增長(zhǎng)9.8%比前三季度加快0.8個(gè)百分點(diǎn)。其中，生產(chǎn)性服務(wù)業(yè)增長(zhǎng)1.9%。在現(xiàn)代服務(wù)業(yè)中，航空貨物運(yùn)輸增長(zhǎng)2.1倍，環(huán)保技術(shù)推廣服務(wù)增長(zhǎng)1.6倍，文化藝術(shù)培訓(xùn)增長(zhǎng)1.1倍，文化會(huì)展服務(wù)增長(zhǎng)70.1%互聯(lián)網(wǎng)數(shù)據(jù)服務(wù)增長(zhǎng)46.2%。供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革邁出新步伐。供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革成效顯現(xiàn)。去產(chǎn)能扎實(shí)推進(jìn)。超額完成六大行業(yè)年度去產(chǎn)能任務(wù)。全年原煤、焦炭產(chǎn)量比上年分別下降7.7%和11.6%生鐵產(chǎn)量下降3.9%

52、,平板玻璃產(chǎn)量下降1.7%。企業(yè)成本繼續(xù)下降，規(guī)模以上工業(yè)企業(yè)每百元主營(yíng)業(yè)務(wù)收入中的成本為86.2元，比上年下降0.4元。補(bǔ)短板力度加大，基礎(chǔ)設(shè)施投資增長(zhǎng)11%；占固定資產(chǎn)投資的比重為24.5%，同比提高1.1個(gè)百分點(diǎn)。其中，教育投資增長(zhǎng)56%，衛(wèi)生投資增長(zhǎng)36.9%，生態(tài)保護(hù)和環(huán)境治理業(yè)投資增長(zhǎng)47.5%，道路運(yùn)輸業(yè)、航空運(yùn)輸業(yè)投資分別增長(zhǎng)27.2%和71.7%。綠色發(fā)展成效明顯。工業(yè)能耗保持下降，新動(dòng)能加快壯大。全省規(guī)模以上工業(yè)能耗比上年下降3.9%，單位工業(yè)增加值能耗下降8.65%。新動(dòng)能加快壯大。工業(yè)戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)增加值同比增長(zhǎng)10%，比規(guī)模以上工業(yè)快4.8個(gè)百分點(diǎn)。高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)增加值

53、增長(zhǎng)15.3%，比規(guī)模以上工業(yè)快10.1個(gè)百分點(diǎn)，其中，高端技術(shù)裝備制造領(lǐng)域增長(zhǎng)23.1%。新產(chǎn)品產(chǎn)量快速增長(zhǎng)。新能源汽車增長(zhǎng)1.8倍，動(dòng)車組增長(zhǎng)34.3%，液晶顯示屏增長(zhǎng)30.7%。（三）居民消費(fèi)價(jià)格溫和上漲，工業(yè)Th產(chǎn)者價(jià)格漲幅趨緩全年居民消費(fèi)價(jià)格同比上漲2.4%，漲幅比上年擴(kuò)大0.7個(gè)百分點(diǎn)。其中城市上漲2.5%，農(nóng)村上漲2.4%。分類別看，食品煙酒價(jià)格上漲2.0%，衣著上漲1.7%，居住上漲2.5%，生活用品及服務(wù)上漲1.7%，交通和通信上漲0.4%，教育文化和娛樂(lè)上漲2.4%，醫(yī)療保健上漲7.4%，其他用品和服務(wù)上漲2.5%。在食品煙酒價(jià)格中，糧食價(jià)格下降0.1%，豬肉價(jià)格下降10.

54、7%，鮮菜價(jià)格上漲9.3%12月份，居民消費(fèi)價(jià)格同比上漲2.0%。全年工業(yè)生產(chǎn)者出廠價(jià)格同比上漲6.2%，漲幅比上年回落8.8個(gè)百分點(diǎn)，12月份同比上漲0.1%。全年工業(yè)生產(chǎn)者購(gòu)進(jìn)價(jià)格同比上漲4.0%，12月份同比上漲2.2%。|世I:產(chǎn)齊用廠價(jià)格捅數(shù)（當(dāng)月同比數(shù)據(jù)來(lái)源：河北省統(tǒng)計(jì)局。圖1220012018年河北省居民消費(fèi)價(jià)格和Th產(chǎn)者價(jià)格變動(dòng)趨勢(shì)（四）財(cái)政收入穩(wěn)定增長(zhǎng)，財(cái)政支出增速加快2018年，河北省全部財(cái)政收入完成5585.1億元，比上年增收498.2億元，增長(zhǎng)9.8%。其中地方一般公共預(yù)算收入3513.7億元，比上年增收億元，增長(zhǎng)8.7%。稅收收入占一般公共預(yù)算收入的比重為72.7%，

55、比上年提高4.7個(gè)百分點(diǎn)，收入質(zhì)量有較大幅度提升。全省一般公共預(yù)算支出7720.2億元，比上年增加1105億元，同比增長(zhǎng)16.7%，比上年提高7.6個(gè)百分點(diǎn)。全省民生支出完成6163.1億元，占一般公共預(yù)算支出的79.8%，城鄉(xiāng)社區(qū)、節(jié)能環(huán)保、住房保障、農(nóng)林水等重點(diǎn)支出增長(zhǎng)較快，保障了國(guó)家和省各項(xiàng)民生政策的落實(shí)。2018年，河北省發(fā)行地方政府債券2076.9億元，其中一般債ooO匚中仃ggOcM仃qdbOc-j暫geOz仃yggEODODQDCDECH-CTbECjlOCDOOCDTGmmBSGGGGCFimOOOQOOOOOOiiiiitiiitigCSiCSI怕曲CMEOJEE地方木繳財(cái)政

56、收比雄極Wi來(lái)林她方收入申氏豐（左出林）地方本纜財(cái)政蟲(chóng)岀塔長(zhǎng)啊左坐新）億元-糯加-2on-藝I曲-140()A7co-?00I-HOfl-2I-2HW-7価數(shù)據(jù)來(lái)源：河北省統(tǒng)計(jì)局。億元、專項(xiàng)債905.7億元。圖1319782018年河北省財(cái)政收支狀況專欄2金融先行助力雄安新區(qū)創(chuàng)新發(fā)展2017年4月1日以來(lái)，以習(xí)近平同志為核心的黨中央要求，以新發(fā)展理念、堅(jiān)持“世界眼光、國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)、中國(guó)特色、高點(diǎn)定位”來(lái)規(guī)劃建設(shè)雄安新區(qū)（以下簡(jiǎn)稱“新區(qū)”）。目前，新區(qū)在規(guī)劃體系、交通格局、生態(tài)環(huán)境治理、城市服務(wù)功能、高端高新產(chǎn)業(yè)發(fā)展等方面取得了一系列進(jìn)展。中國(guó)人民銀行家莊中心支行立足央行職能，圍繞新區(qū)發(fā)展規(guī)劃建設(shè)，

57、統(tǒng)籌謀劃、多措并舉，全力支持新區(qū)改革發(fā)得諸多成效。一是金融組織體系不斷健全。新區(qū)成立前轄內(nèi)金融機(jī)構(gòu)以國(guó)有銀行縣支行和農(nóng)信社為主，隨著新區(qū)規(guī)劃建設(shè)的落地，股份制商業(yè)銀行、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、證券機(jī)構(gòu)相繼進(jìn)駐。中國(guó)人民養(yǎng)老保險(xiǎn)有限公司是首家區(qū)注冊(cè)成立的總部型金融機(jī)構(gòu)。2018年3月，中國(guó)工商銀行、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行、中國(guó)銀行、中國(guó)建銀行等四大商業(yè)銀行河北雄安分行獲批開(kāi)業(yè)。二是金融產(chǎn)品不斷創(chuàng)新。中國(guó)建設(shè)銀行制定專項(xiàng)融資產(chǎn)品雄安新區(qū)支持貸款，成功向新區(qū)千年秀林一一萬(wàn)畝造林項(xiàng)目中標(biāo)企業(yè)中鐵十八局發(fā)放貸款1800萬(wàn)元。中國(guó)工商銀行開(kāi)發(fā)的區(qū)塊鏈資金管理平臺(tái)在千年秀林項(xiàng)目中順利運(yùn)用。中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行與中國(guó)雄安集團(tuán)有限公司合作，謀

58、劃投資“雄安新區(qū)建設(shè)綠色發(fā)展基金”，并計(jì)劃對(duì)中國(guó)雄安集團(tuán)有限公司授信乙元。中國(guó)銀行與中國(guó)雄安建設(shè)投資集團(tuán)有限公司、英國(guó)金絲雀碼頭集團(tuán)共同簽署關(guān)于雄安新區(qū)金融科技城項(xiàng)目戰(zhàn)略合作協(xié)議，助力以國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)建設(shè)金融科技中心。三是直接融資渠道有力開(kāi)拓。中國(guó)雄安集團(tuán)有限公司于2017年成功注冊(cè)200億元債務(wù)融資工具，并于2018年11月15日成功首發(fā)6億元永續(xù)票據(jù)，期限3+N年，利率4.4，募集資金將用于新區(qū)首個(gè)基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)項(xiàng)目一一京雄城際鐵路項(xiàng)目，實(shí)現(xiàn)銀行間市場(chǎng)首單“雄安債”成功發(fā)行。四是投融資模式多元發(fā)展2017年7月以來(lái)，中國(guó)雄安建設(shè)投資集團(tuán)有限公司（2018年4月更名為中國(guó)雄安集團(tuán)）及中國(guó)雄安集團(tuán)城市

59、發(fā)展投資有限公司等系列子公司陸續(xù)成立，并開(kāi)展投融資運(yùn)營(yíng)。2017年9月，京津冀產(chǎn)業(yè)協(xié)同發(fā)展投資基金獲批，該基金首期規(guī)模100億元，由國(guó)投招商投資管理有限公司負(fù)責(zé)投資運(yùn)營(yíng)2018年6月，全國(guó)首例“區(qū)塊鏈供應(yīng)鏈”分包商融資業(yè)務(wù)在新區(qū)容城容東片區(qū)截洪渠一期工程成功落地，中交第一航務(wù)工程局有限公司聯(lián)合華夏為分包商提供訂單融資，授信金融400萬(wàn)元，有效緩解上下游中小微企業(yè)融資難、擔(dān)保難問(wèn)題2018年12月19日，河北省招標(biāo)發(fā)行300億元人民幣雄安新區(qū)建設(shè)一般和專項(xiàng)債，這是新區(qū)成立以來(lái)首次發(fā)行地方債，主要用于新區(qū)啟動(dòng)區(qū)建設(shè)和容東片區(qū)的征拆建設(shè)及周邊配套建設(shè)。五是提升服務(wù)水平，優(yōu)化金融環(huán)境。圍繞新區(qū)金融基礎(chǔ)

60、設(shè)施建設(shè)和金融業(yè)務(wù)管理服務(wù)要求，中國(guó)人民銀行石家莊中心支行積極推進(jìn)新區(qū)國(guó)庫(kù)業(yè)務(wù)發(fā)展，2018年4月8日，國(guó)家金庫(kù)河北雄安新區(qū)中心支庫(kù)正式設(shè)立，打通了新區(qū)財(cái)政資金安全運(yùn)行通道，促進(jìn)收入支出業(yè)務(wù)穩(wěn)步開(kāi)展；優(yōu)化新區(qū)支付環(huán)境；推進(jìn)新區(qū)征信體系建設(shè)；助推新展外匯業(yè)務(wù)；提升新區(qū)業(yè)務(wù)人員素養(yǎng)；提升管理服務(wù)效率，支持中國(guó)工商銀行、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行、銀行、中國(guó)建設(shè)銀行等四大國(guó)有商業(yè)銀行雄安分行于2018年9月底前全部加入中國(guó)人民銀行金融管理與服務(wù)體系；建立新區(qū)及周邊地區(qū)金融統(tǒng)計(jì)制度，與相關(guān)政府部門(mén)共享數(shù)據(jù)信息，為新區(qū)規(guī)劃建設(shè)數(shù)t供支撐和信息參考。雪280頁(yè)&0&1呂sceoE-sHJCOIOE呂&SDmIQ的o菖二