證券市場(chǎng)基本法律法規(guī)-精講-(12)課件

1、證券從業(yè)證券市場(chǎng)基本法律法規(guī)第三章 證券公司業(yè)務(wù)規(guī)范本章的主要內(nèi)容：第一節(jié) 證券經(jīng)紀(jì)第二節(jié) 證券投資咨詢第三節(jié) 與證券交易、證券投資活動(dòng)有關(guān)的財(cái)務(wù)顧問第四節(jié) 證券承銷與保薦第五節(jié) 證券自營(yíng)第六節(jié) 證券資產(chǎn)管理第七節(jié) 其他業(yè)務(wù)第三章 證券公司業(yè)務(wù)規(guī)范考綱要求：1.了解證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的主要法律法規(guī)；2.熟悉證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的特點(diǎn)；3.掌握證券公司建立健全經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理制度的相關(guān)規(guī)定；4.熟悉證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中賬戶管理、三方存管、交易委托、交易清算、指定交易及托管、查詢及咨詢等環(huán)節(jié)的基本規(guī)則、業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)及規(guī)范要求；5.掌握經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的禁止行為；6.熟悉監(jiān)管部門對(duì)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的監(jiān)管措施。第一節(jié) 證券經(jīng)紀(jì)一、證券公

2、司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的主要法律法規(guī)（了解）證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的主要法律法規(guī)有：證券法、證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例、關(guān)于加強(qiáng)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理的規(guī)定、證券業(yè)從業(yè)人員資格管理辦法、證券從業(yè)人員資格管理實(shí)施細(xì)則（試行）、證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則、證券經(jīng)紀(jì)人管理暫行規(guī)定等。第一節(jié) 證券經(jīng)紀(jì)二、證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的特點(diǎn)（熟悉）證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)具有以下特點(diǎn)：（一）業(yè)務(wù)對(duì)象的廣泛性和價(jià)格變動(dòng)性（二）證券經(jīng)紀(jì)商的中介性（三）客戶指令的權(quán)威性在證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中，客戶是委托人，證券經(jīng)紀(jì)商是受托人。證券經(jīng)紀(jì)商要嚴(yán)格按照委托人的要求辦理委托事務(wù)。這是證券經(jīng)紀(jì)商對(duì)委托人的首要義務(wù)。第一節(jié) 證券經(jīng)紀(jì)（四）客戶資料的保密性在證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中，委托人的資料

3、關(guān)系到其投資決策的實(shí)施和投資盈利的實(shí)現(xiàn)，關(guān)系到委托人的切身利益，證券經(jīng)紀(jì)商有義務(wù)為客戶保密。第一節(jié) 證券經(jīng)紀(jì)三、證券公司建立健全經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理制度的相關(guān)規(guī)定（掌握）關(guān)于加強(qiáng)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理的規(guī)定1、證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理制度，對(duì)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)實(shí)施集中統(tǒng)一管理，防范公司與客戶之間的利益沖突，切實(shí)履行反洗錢義務(wù)，防止出現(xiàn)損害客戶合法權(quán)益的行為。2、證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)客觀說(shuō)明公司業(yè)務(wù)資格、服務(wù)職責(zé)、范圍等情況，不得提供虛假、誤導(dǎo)性信息，不得采取不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)手段開展業(yè)務(wù)，不得誘導(dǎo)無(wú)投資意愿或者無(wú)風(fēng)險(xiǎn)承受能力的投資者參與證券交易活動(dòng)。第一節(jié) 證券經(jīng)紀(jì)3、證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全證券經(jīng)紀(jì)業(yè)

4、務(wù)客戶管理與客戶服務(wù)制度，加強(qiáng)投資者教育，保護(hù)客戶合法權(quán)益。（1）建立健全客戶賬戶管理制度。（2）建立健全客戶適當(dāng)性管理制度，為客戶提供適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品和服務(wù)。（3）建立健全客戶交易安全監(jiān)控制度，保護(hù)客戶資產(chǎn)安全。（4）建立健全客戶回訪制度，及時(shí)發(fā)現(xiàn)并糾正不規(guī)范行為。（5）建立健全客戶投訴處理制度，妥善處理客戶投訴和與客戶的糾紛（6）建立健全客戶資料管理制度，保證客戶資料安全完整。第一節(jié) 證券經(jīng)紀(jì)4、證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)人員管理和科學(xué)合理的績(jī)效考核制度，規(guī)范證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)人員行為。5、證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全證券營(yíng)業(yè)部管理制度，保障證券營(yíng)業(yè)部規(guī)范、平穩(wěn)、安全運(yùn)營(yíng)。6、證券公司應(yīng)當(dāng)統(tǒng)一建立、管理

5、證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)客戶賬戶管理、客戶資金存管、代理交易、代理清算交收、證券托管、交易風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控等信息系統(tǒng)，各項(xiàng)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)集中存放。7、證券營(yíng)業(yè)部及證券從業(yè)人員發(fā)生違反法律、行政法規(guī)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)和其他行政管理部門規(guī)定以及自律規(guī)則、證券公司證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理制度行為的，證券公司應(yīng)當(dāng)追究其責(zé)任。第一節(jié) 證券經(jīng)紀(jì)四、證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中賬戶管理、三方存管、交易委托、交易清算、指定交易及托管、查詢及咨詢等環(huán)節(jié)的基本規(guī)則、業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)及規(guī)范要求（熟悉）第一節(jié) 證券經(jīng)紀(jì)證券登記結(jié)算管理辦法第十七條投資者通過證券賬戶持有證券，證券賬戶用于記錄投資者持有證券的余額及其變動(dòng)情況。第十九條投資者開立證券賬戶應(yīng)當(dāng)向證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)提

6、出申請(qǐng)。第二十條證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)可以直接為投資者開立證券賬戶，也可以委托證券公司代為辦理。證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)為投資者開立證券賬戶，應(yīng)當(dāng)遵循方便投資者和優(yōu)化配置賬戶資源的原則。第一節(jié) 證券經(jīng)紀(jì)第二十二條投資者不得將本人的證券賬戶提供給他人使用。第二十四條證券公司應(yīng)當(dāng)掌握其客戶的資料及資信狀況，并對(duì)其客戶證券賬戶的使用情況進(jìn)行監(jiān)督。第三十四條投資者應(yīng)當(dāng)委托證券公司托管其持有的證券，證券公司應(yīng)當(dāng)將其自有證券和所托管的客戶證券交由證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)存管。第一節(jié) 證券經(jīng)紀(jì)第三十五條證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)為證券公司設(shè)立客戶證券總賬和自有證券總賬，用以統(tǒng)計(jì)證券公司交存的客戶證券和自有證券。第三十六條投資者買賣證券，應(yīng)

7、當(dāng)與證券公司簽訂證券交易、托管與結(jié)算協(xié)議。證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定和公布證券交易、托管與結(jié)算協(xié)議中與證券登記結(jié)算業(yè)務(wù)有關(guān)的必備條款。第一節(jié) 證券經(jīng)紀(jì)第四十一條證券公司參與證券和資金的集中清算交收，應(yīng)當(dāng)向證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)申請(qǐng)取得結(jié)算參與人資格，與證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)簽訂結(jié)算協(xié)議，明確雙方的權(quán)利義務(wù)。沒有取得結(jié)算參與人資格的證券公司，應(yīng)當(dāng)與結(jié)算參與人簽訂委托結(jié)算協(xié)議，委托結(jié)算參與人代其進(jìn)行證券和資金的集中清算交收。第一節(jié) 證券經(jīng)紀(jì)第四十三條證券和資金結(jié)算實(shí)行分級(jí)結(jié)算原則。證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)辦理證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)與結(jié)算參與人之間的集中清算交收；結(jié)算參與人負(fù)責(zé)辦理結(jié)算參與人與客戶之間的清算交收。第四十五條

8、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)采取多邊凈額結(jié)算方式的，應(yīng)當(dāng)根據(jù)業(yè)務(wù)規(guī)則作為結(jié)算參與人的共同對(duì)手方，按照貨銀對(duì)付的原則，以結(jié)算參與人為結(jié)算單位辦理清算交收。第一節(jié) 證券經(jīng)紀(jì)第四十七條證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)進(jìn)行多邊凈額清算時(shí)，應(yīng)當(dāng)將結(jié)算參與人的證券和資金軋差計(jì)算出應(yīng)收應(yīng)付凈額，并在清算結(jié)束后將清算結(jié)果及時(shí)通知結(jié)算參與人。證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)采取其他結(jié)算方式的，應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則進(jìn)行清算。第一節(jié) 證券經(jīng)紀(jì)第五十三條證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取下列措施，加強(qiáng)證券登記結(jié)算業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)防范和控制：（一）制定完善的風(fēng)險(xiǎn)防范制度和內(nèi)部控制制度；（二）建立完善的技術(shù)系統(tǒng)，制定由結(jié)算參與人共同遵守的技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)和規(guī)范；（三）建立完善的結(jié)算參與人

9、和結(jié)算銀行準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估體系；（四）對(duì)結(jié)算數(shù)據(jù)和技術(shù)系統(tǒng)進(jìn)行備份，制定業(yè)務(wù)緊急應(yīng)變程序和操作流程。第一節(jié) 證券經(jīng)紀(jì)五、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的禁止行為（掌握）證券經(jīng)紀(jì)人管理暫行規(guī)定第十三條證券經(jīng)紀(jì)人應(yīng)當(dāng)在本規(guī)定第十一條規(guī)定和證券公司授權(quán)的范圍內(nèi)執(zhí)業(yè)，不得有下列行為：（一）替客戶辦理賬戶開立、注銷、轉(zhuǎn)移，證券認(rèn)購(gòu)、交易或者資金存取、劃轉(zhuǎn)、查詢等事宜；（二）提供、傳播虛假或者誤導(dǎo)客戶的信息，或者誘使客戶進(jìn)行不必要的證券買賣；（三）與客戶約定分享投資收益，對(duì)客戶證券買賣的收益或者賠償證券買賣的損失作出承諾；第一節(jié) 證券經(jīng)紀(jì)（四）采取貶低競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手、進(jìn)入競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手營(yíng)業(yè)場(chǎng)所勸導(dǎo)客戶等不正當(dāng)手段招攬客戶；（五）泄漏客戶的商業(yè)秘密或者個(gè)人隱私；（六）為客戶之間的融資提供中介、擔(dān)?；蛘咂渌憷?；（七）為客戶提供非法的服務(wù)場(chǎng)所或者交易設(shè)施，或者通過互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)、新聞媒體從事客戶招攬和客戶服務(wù)等活動(dòng)；（八）委托他人代理其從事客戶招攬和客戶服務(wù)等活動(dòng)；